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2019信用社主任的離任審計報告

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2019信用社主任的離任審計報告 本文簡介:

信用社主任的離任審計報告  根據xxx縣農村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《xx省農村信用社主要負責人離任審計建議書》人字(20xx)第3號,按照《xx省農村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關內容要求,縣聯(lián)社組成*人審計組,于20xx年3月22日至3月27日,對xxx社主任x同志進行了離任審計。自

2019信用社主任的離任審計報告 本文內容:

信用社主任的離任審計報告

  根據xxx縣農村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《xx省農村信用社主要負責人離任審計建議書》人字(20xx)第3號,按照《xx省農村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關內容要求,縣聯(lián)社組成*人審計組,于20xx年3月22日至3月27日,對xxx社主任x同志進行了離任審計。自20xx年9月至20xx年12月近3年多來的工作業(yè)績,采取問、聽、談、查的方式進行了審計。問:即于20xx年3月22日向被審計對象發(fā)送了審計調查問卷;聽:即于20xx年3月22日下午召集審計組全體人員一同聽取了369同志的述職報告;談:即與部分業(yè)務人員及該社負責人進行座談,對該同志述職報告的真實性及工作能力、業(yè)務素質等談自己的看法和評價;查:即對x同志自20xx年9月至20xx年12月期間,所負責的存款、信貸、財務及經營管理等情況,查閱了自20xx年9月至20xx年12月,有關登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關內控制度檢查記錄等,并將查閱的有關記錄底稿、座談情況與x同志交換了意見,F(xiàn)將審計有關情況報告如下:審計對象的基本情況及審計范圍

  ***同志的基本情況

  ***同志,男,1979年9月出生,漢族,中共黨員,大專畢業(yè),助理會計師專業(yè)技術職稱;1992年10月任職于xx縣農業(yè)銀行,1996年調入**縣農村信用聯(lián)社,任業(yè)務發(fā)展部主任,20xx年9月任**社主任至今。

  **信用社基本情況

  **社現(xiàn)管轄營業(yè)部1個,分社1個,儲蓄所1個,共有正式員工126人,其中在崗職工117人,退休職工5人,內退職工2人,病退職工2人,截止20xx年12月底,各項存款14220萬元,其中活期存款11673萬元,定期存款2547萬元;各項貸款12967萬元,其中不良貸款1963萬元,不良率為66.16;固定資產余額1155萬元;歷年累虧損1059萬元。

  審計范圍。

  本次審計對x同志負責隆東分社信貸、財務、會計出納等工作進行了全面審計,并抽查了777分社、778儲蓄所的有關內控制度執(zhí)行情況。

  審計組調閱了xxx社自20xx年9月至20xx年12月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料,重點審查了該社的各項經營管理情況。

  審計的總體評價

  ***同志在任職期間,能認真執(zhí)行黨的路線、方針政策,努力實踐"三個代表"的重要思想,始終確立"存款立社"和"效益興社"的經營理念。業(yè)務熟悉,處事穩(wěn)妥,思路清晰,工作扎實,具有一定的經營管理能力,任期內能較好履行自己的崗位職責。

  一、安全保衛(wèi)、內控管理方面

  任職期間,能及時貫徹傳達上級的有關文件精神,及時組織員工學習安全保衛(wèi)等各項規(guī)章制度,確保該社內控制度得到進一步的落實。一是積極開展《安全防范應急預案》活動,以提高員工應付突發(fā)性事件的能力;二是按照安全保衛(wèi)有關文件要求,落實安全防范責任制,如于每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》,確保了該社安全保衛(wèi)制度的進一步落實;三是按照上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改要求,進行整改,進一步規(guī)范了該社各項業(yè)務操作規(guī)程。

  二、信貸管理方面

  作為該社信貸管理第一責任人,嚴格按《444市農村信用社貸款管理基本辦法》有關規(guī)定,遵循貸款投放"安全性、流動性、效益性"的三性原則,明確貸款方向,在貸款投向上堅持為農業(yè)、農村和農民服務宗旨;此外,還積極抓好不良貸款的清收盤活及資產保全等工作。一是抓好貸款的營銷,做好支農貸款投放工作,任期內共投放貸款近400萬元,有力地支持了當地農村經濟的發(fā)展;二是狠抓不良貸款盤活清收工作,如落實信貸員崗位責任制,列出重點跟蹤對象,采取"一戶一策"或"一戶多策"等靈活措施,對釘子戶及時起訴,收到一定的效果;三是積極配合縣"清收工作組",加強對不良貸款清收力度,如初任職時,該社貸款余額7683萬元,不良貸款余額就占5319萬元,不良率達到86.43,20xx年底下降到75.08,20xx年底下降到70.98,到20xx年底下降為66.16,并呈現(xiàn)逐年下降的良好勢頭,任期內共凈壓不良貸款2356萬元,不良率下降20.27,逐步優(yōu)化了該社信貸資產質量,提高了整體經營效益。四是加強資產保全工作的開展,為防范信貸風險的產生,一方面加強對超訴訟時效貸款清理,及時補簽了部分合法催收書;另一方面通過起訴或與貸戶協(xié)商以物抵債等有效方式,取得部分抵債物,力求減少信貸資產的損失。

  三、存款方面

  確立"存款立社"的經營理念。在加強營業(yè)窗口服務的同時,,積極帶領全社干部職工挖掘儲源,以擴大縣內存款市場份額,優(yōu)化負債結構,增強發(fā)展后勁。20xx年8月底,該社存款只有13104萬元,20xx年底、20xx年底分別達到13361萬元、13692萬元,到20xx年底,達到13878萬元,實現(xiàn)了持續(xù)上升的良好態(tài)勢,任期內全社共凈增存款1774萬元,增幅24.94。

  四、財務方面

  任職期間,一是在"效益興社"經營思想的正確指導下,積極做好貸款收息工作,做到應收盡收,20xx年底營業(yè)總收入87萬元,其中5011科目利息收入占營業(yè)總收入的98.3,收息率為2.68;二是為確保各項利潤指標的完成,在做好貸款收息工作的同時,積極抓好各項費用的節(jié)支工作,通過采取一系列的行之有效措施后,20xx年底營業(yè)總支出211萬元,到20xx年底,營業(yè)總支出下降為187萬元,完成了當年減虧任務。

  審計發(fā)現(xiàn)的主要問題:

  一、貸款管理方面

  主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。

  二、財務管理方面

  主要是財務制度執(zhí)行不夠嚴格,如20xx年7月9日在5321科目列支會議費用1992.52元,聯(lián)社同意列支1800元,超過192.52元;20xx年12月14日5321科目列支差旅費用460元無證明人簽名;20xx年11月12日列支購電源等費用4890元,發(fā)票無數量、單價內容要素。

  三、內控管理方面

  一是查庫制度堅持不到位。20xx年全年漏查轄屬網點庫存現(xiàn)金共欠9次,其中大社營業(yè)部3次、777儲蓄所3次、77分社3次,20xx年全年漏查轄屬網點庫存現(xiàn)金共欠5次,20xx年1至9月份對轄屬網點庫存現(xiàn)金檢查共漏查3次;二是轄屬原779分社于20xx年發(fā)生了業(yè)務人員盜支有關賬戶資金的案件,為此,縣聯(lián)社對其追究領導責任。

  審計結論

  通過審計,我們認為同志業(yè)務熟悉,處事穩(wěn)妥,思路清晰,工作扎實,具有一定的經營管理能力,雖存在上述兩種不足之處,但不影響崗位變動。

  **縣農村信用聯(lián)社審計組

  組長:***

  成員:******

  二00*年*月*日

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