尋全高速保險經(jīng)紀服務工作報告201*109

江西優(yōu)德保險經(jīng)紀有限公司保險經(jīng)紀服務

工作報告（一）

贛州高速公路有限責任公司：

自貴公司正式聘用我公司為贛州尋全高速公路尋烏至信豐段建設項目保險經(jīng)紀人以來，我公司嚴格履行服務協(xié)議，積極參與投保方案制定、保險詢價條款，組織開展風險管理和保險知識培訓以及協(xié)助理賠和現(xiàn)場走訪等工作�，F(xiàn)將此項目開工建設以來我司所提供的保險服務工作匯報如下:

一、在為尋全公路工程保險前期籌劃工作中，我司積極參與協(xié)助主經(jīng)紀人制定投保方案和詢價書，并結合我司以往對多條贛州境內(nèi)高速公路的保險服務經(jīng)驗，對保險公司給出的保險方案和責任條款做出進一步的完善。

二、8月23日，我司派員參加了由贛州高速公司合約部主持召開的《關于確定保險經(jīng)紀公司份額及服務標段》研討會，我司代表對我方意見進行了詳細的闡述，在與會領導和同行就工程保險方案內(nèi)容積極討論之后，最終確定由我司承擔對B7、C1-C5、LM3等標段的保險經(jīng)紀服務工作。會后我司立即成立了尋全高速保險經(jīng)紀服務小組，詳細落實了本次項目的各項具體工作。

三、應貴公司要求，我司與北京富城保險經(jīng)紀公司、金誠國際保險經(jīng)紀公司一道，于11月9日上午在安遠縣項目辦組織召開了關于本次項目的《工程保險風險管理與保險知識》培訓，下發(fā)《尋烏（贛閩界）至全南高速公路尋烏至信豐段建設項目保險經(jīng)紀服務手冊》。培訓由我司余黎旭經(jīng)理主講，結合我司歷年來對工程類保險的服務經(jīng)驗以及國內(nèi)諸多工程保險的典型案例，對工程保險出險報案程序、應注意事項及索賠相關重要事項進行了重點講解，對培訓過程中各施工

方代表提出的問題進行了詳細的有針對性的解答，獲得了參培人員的一致認可。

四、由于11月份以來贛南連續(xù)降雨造成工程連續(xù)出險，我司于11月29日先后接到C2、C1、C4等標段的遇險通知，其中C2、C1、C4都因暴雨沖擊導致路基和橋梁樁基發(fā)生不同程度的損失，對周邊農(nóng)田造成一定影響，C2標因自11月20日開始的爆破施工導致周邊村民房屋出現(xiàn)裂縫。在接到報案之后，我司相關負責人給予了針對性的指導并第一時間向太平洋保險公司報案，同時落實保險公司查勘定損人員前往事故現(xiàn)場進行查勘，目前所有案件都已進入定損階段，施工單位正在收集索賠所需證明及材料，具體進展我們將采取定期電話回訪和實地走訪的形式進行跟蹤。

五、12月23日，我司派尋全高速主要負責人逐個走訪了B7、C1-C5等標段，一方面了解案情，協(xié)助施工單位向保險公司進行索賠；另一方面積極與保險公司進行溝通，敦促他們盡快對賠案進行處理。在我司參與及積極協(xié)調下，各項保險索賠工作都取得了較大的進展。

以上是我司近期服務工作情況，在保險期限完結之前，我公司將繼續(xù)為貴單位工程保險相關事宜盡心盡責。

特此報告

江西優(yōu)德保險經(jīng)紀有限公司

201*年12月31日

擴展閱讀：保險經(jīng)紀服務推介書

××項目

保險經(jīng)紀服務推介書

江泰保險經(jīng)紀有限公司

××年××月

目錄

前言......................................................................................................................2第一部分江泰簡介............................................................................................3一、公司概況..................................................................................................3二、項目經(jīng)驗..................................................................................................5第二部分江泰服務方案..................................................................................10一、服務定位................................................................................................10二、服務保障................................................................................................10三、服務內(nèi)容................................................................................................11四、服務流程................................................................................................13第三部分項目一般性風險分析......................................................................14第四部分初步保險建議..................................................................................15一、保險目標................................................................................................15二、保險策略................................................................................................15三、操作要點................................................................................................15四、涉及險種................................................................................................16附件：路橋工程保險安排依據(jù)資料..................................................................18

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前言

江泰保險經(jīng)紀有限公司（以下簡稱江泰）十分榮幸能為××公司（以下簡稱“貴司”）呈上此份保險經(jīng)紀推介書，并希望借此機會與貴司就**項目建設過程中的風險管理問題進行溝通和探討。

江泰作為我國首家獲準開業(yè)的綜合性保險經(jīng)紀公司，在工程建設風險管理領域，有著其獨特的特點、優(yōu)勢和實力。主要表現(xiàn)為：

準確的市場定位健全的服務保障豐富的項目經(jīng)驗合理的保險方案穩(wěn)健的財務制度

憑借雄厚的公司實力，江泰能夠為貴司提供“量體裁衣”式的風險管理和保險經(jīng)紀服務，滿足貴司的需求，并能協(xié)助實現(xiàn)貴司的風險管理目標。

在此推介書中，我們將介紹江泰概況、項目經(jīng)驗、保險經(jīng)紀服務方案，并簡要分析本項目風險特點，提出針對性的初步保險建議。我們希望通過本推介書，既能夠為貴司**項目風險管理提供合理化建議，又能夠加強貴司對江泰的了解與認可。

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第一部分江泰簡介

一、公司概況

1、公司歷史

江泰保險經(jīng)紀有限公司（以下簡稱“江泰”）是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準開業(yè)的第一家全國性、綜合性保險經(jīng)紀公司。201*年6月16日，江泰在人民大會堂隆重舉行開業(yè)典禮，全國人民代表大會王光英副委員長親自為江泰揭牌；新華社向全世

界播發(fā)了江泰開業(yè)的消息，稱“江泰的開業(yè)標志著中國保險經(jīng)紀市場的正式啟動，中國保險市場由此翻開了新的一頁”。

2、資本金及股東情況

江泰注冊資本金為人民幣3000萬元，截止201*年12月31日，公司總資產(chǎn)為人民幣7098.14萬元。

江泰股東均為實力雄厚的國有大中型企業(yè)，首鋼總公司中國中化集團公司中國中煤能源集團公司

中國水利電力對外公司中國交通建設集團有限公司北京快速工程規(guī)劃建設管理公司

北京國際信托投資有限公司

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3、經(jīng)營業(yè)績

中國的保險經(jīng)紀市場發(fā)展是十分迅速的，截止到201*年6月底，全國共有284家經(jīng)紀公司。在激烈的市場競爭中，江泰的客戶不斷增加，業(yè)務規(guī)模逐步擴大，保持了較好的增長率和市場占有率。江泰近四年的經(jīng)營業(yè)績見下表：

經(jīng)營業(yè)績一覽表年度201*201*201*201*4、服務網(wǎng)絡

江泰總部設在北京，下設38家分公司（服務網(wǎng)絡詳見下圖），遍及全國各省會城市和經(jīng)濟計劃單列城市（西藏除外），能夠充分滿足客戶對本地化服務的要求。

凈利潤（萬元）457.5126.5044.26529.78傭金收入（萬元）10498.468406.807024.075276.42市場占有率（%）9.5513.9115.9318.7經(jīng)紀公司數(shù)量2681978316版權所有：江泰保險經(jīng)紀有限公司未經(jīng)許可不得使用Copyright201*byJiangtaiInsuranceBrokerCo.,Ltd.

二、項目經(jīng)驗

江泰開業(yè)六年來，已經(jīng)提供保險經(jīng)紀服務的客戶達2500多家，橫跨公路/鐵路、橋梁建設、建筑、電力、機電、大型商場、銀行、航空航天、酒店/寫字樓經(jīng)營管理、通訊、電腦網(wǎng)絡等諸多領域，實踐證明了江泰的初步成功。

江泰在高速公路、客運專線、地下鐵路以及大型橋梁建設等項目上與客戶保持了良好的溝通，在提供優(yōu)質的保險經(jīng)紀服務的同時，也獲得了本身價值的提升。典型客戶列表如下：

（下為路橋工程的項目經(jīng)驗，可根據(jù)客戶的不同類型，切實選用）

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1、路橋建設工程項目經(jīng)驗

六年來，江泰在路橋建設工程項目上積累了豐富的經(jīng)驗。

典型客戶詳見下表。

江泰路橋建設工程典型項目列表公路建設工程陜西西漢高速公路河北保定至滄州高速公路寧波環(huán)城高速公路京福高速福建境內(nèi)標段唐津高速公路河北石黃高速公路福泉高速公路鐵路/軌道交通建設工程天津地鐵2、3號線沈陽地鐵一號線新建宜昌至萬州鐵路申通地鐵北京地鐵奧運支線新建武漢至廣州客運專線新建石家莊至太原客運專線橋梁建設工程杭州灣跨海大橋江蘇蘇通大橋天津海河大橋版權所有：江泰保險經(jīng)紀有限公司未經(jīng)許可不得使用

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6

武漢天興洲公鐵兩用長江大橋江蘇省潤揚長江公路大橋浙江舟山大橋

客戶選擇江泰作為其保險經(jīng)紀人，反映了客戶對江泰的信任，以及對江泰工作的認可。

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2、其它大型工程項目經(jīng)驗

除了以上路橋建設工程項目之外，江泰還在其它領域的工程項目擁有豐富的經(jīng)驗。典型客戶如下：

江泰其它大型工程典型項目列表航天保險項目風云系列氣象衛(wèi)星發(fā)射實踐八號育種衛(wèi)星發(fā)式與回收亞太六號衛(wèi)星發(fā)射尼日利亞1號衛(wèi)星水利水電建設工程南水北調項目工程田灣水電站廣西百色水利樞紐清水江三板溪水電站土建工程Ⅱ標電廠建設工程貴州盤南電廠山西西龍池抽水蓄能電站廣東湛江奧里油電廠廣西龍灘水電站管道建設工程西部原油、成品油輸送管道忠縣-武漢輸氣管道工程陜京二線輸氣管道工程新疆阿拉山口－獨山子原油輸送管道港口建設工程江蘇南通港深圳鹽田港江蘇鎮(zhèn)江港日照港集團8

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江泰其它大型工程典型項目列表知名工民建筑工程國家游泳中心國家大劇院版權所有：江泰保險經(jīng)紀有限公司未經(jīng)許可不得使用Copyright201*byJiangtaiInsuranceBrokerCo.,Ltd.

第二部分江泰服務方案

一、服務保障

江泰經(jīng)過六年的發(fā)展，樹立了良好的保險經(jīng)紀服務品牌，為2500多家客戶提供了優(yōu)質的保險經(jīng)紀服務，并形成了以下六大服務保障：1、專業(yè)的服務團隊

江泰的“兩會一所，五大技術中心”云集多名國內(nèi)路橋建設的知名專家，及熟知工程保險的專業(yè)人才，共同組成專業(yè)的服務團隊，能準確把握風險、切實為本項目建設提供優(yōu)質的保險經(jīng)紀服務。2、豐富的工程項目經(jīng)驗

天津地鐵、沈陽地鐵、北京地鐵、武廣客運專線、石太客運專線、杭州灣跨海大橋、陜西西漢高速公路，河北保滄公路等系列大型工程項目的保險經(jīng)驗使得江泰服務有著堅實的實踐基礎。3、總分結合的服務團隊

江泰服務網(wǎng)絡遍及全國，設在北京的總部與××分公司成立了“××××公路項目風險管理及保險服務組”，能夠充分為本項目提供本地化服務。4、持續(xù)的盈利能力

優(yōu)質的服務需要雄厚的公司實力保障。江泰持續(xù)的盈利能力，為服務提供了財務保障。

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5、強勢的市場談判能力

江泰的業(yè)務規(guī)模保持20－30％的增長，逐漸形成與各家保險公司強有力的談判能力和優(yōu)勢，利于為業(yè)主爭取較好的保險條件。6、熟悉再保險市場

江泰熟知再保險安排渠道。江泰與中國再保險集團簽署的排他性合作協(xié)議，為再保險安排提供了強有力的支持。衛(wèi)星保險的安排，其他大型項目保險安排的國際化，使我們與勞合社（最負盛名的保險市場，勞合社主席前后兩次訪問江泰）、慕尼黑再保險公司、瑞士再保險公司等建立了業(yè)務聯(lián)系。

二、服務內(nèi)容（服務內(nèi)容中有關風險管理須視項目情況而定）

1、前期準備階段

接受客戶委托之后，江泰會派遣風險管理工程師和工程保險專業(yè)人員對項目進行風險查勘和風險評估，分析潛在風險，并提出相應防災防損建議，協(xié)助客戶進行風險管理，以達到“防患于未然”的目的。

在風險識別和評估的基礎上，進行恰當?shù)娘L險處理，包括但不限于保險、合同轉移、自留預防等；并協(xié)助客戶審核工程合同中有關風險及保險條款，使風險合理分擔和轉移，對合同潛在責任進行評估，提出可行性建議。2、保險安排階段

江泰技術部門根據(jù)風險評估報告為客戶量身定做保險方案，經(jīng)客戶確認后擬定詢價書或招標文件，根據(jù)實際情況向市場上各家保險公司詢價或招標，確�？蛻舻玫角‘�?shù)谋ｋU條件和合理的保險價格。在完成詢價或招標工

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作后，江泰的技術人員將針對各家保險公司的報價進行分析，對保險公司的選擇提出建議，最終由客戶決定由哪一家保險公司承保。

江泰協(xié)助客戶與保險公司談判、簽訂保險協(xié)議，審核保險單，協(xié)調客戶繳納保險費。3、保險期內(nèi)服務階段

培訓

在保險安排完畢后為客戶制定保險服務手冊，其中對投保險種和索賠流程有詳細介紹。保險服務手冊下發(fā)給客戶及相關人員后，江泰專業(yè)人員提供現(xiàn)場培訓，協(xié)助客戶了解風險點、如何防范與規(guī)避風險、以及出險后如何有效索賠等。

協(xié)助索賠

當保險事故發(fā)生以后，是客戶于保險公司利益沖突最明細和突出的階段。江泰將基于客戶的利益，憑借豐富的索賠經(jīng)驗，協(xié)助客戶報案、安排損失查勘、準備索賠單證、與保險理賠人談判，確保投保人或被保險人的合法權益得到保障，使客戶的保險利益得以實現(xiàn)。

其他期內(nèi)服務

江泰在保險有效期內(nèi)還將提供日常風險管理與實時保險咨詢服務，主要包括隨時為貴司碰到的保險問題提供幫助，提供保險專題培訓，以及根據(jù)風險變化情況調整、完善保險條件，以確保保障的合理、有效，等等。

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三、服務流程

本圖為本項目操作貴司與江泰的工作內(nèi)容以及服務流程：江泰貴司前期準備階段獲得授權提供資料、參加座談與貴司進行座談、溝通期內(nèi)服務階段版權所有：江泰保險經(jīng)紀有限公司未經(jīng)許可不得使用Copyright201*byJiangtaiInsuranceBrokerCo.,Ltd.

風險查勘提交保險建議、保險方案保險方案確認市場詢價/保險招標保險安排階段提交報價分析/投標分析報告書面確認起草保險協(xié)議簽署保險協(xié)議安排出單審核保單簽收保單、支付保費協(xié)助交費日常咨詢定期回顧協(xié)助索賠風險關注書面確認配合協(xié)助風險變化應急對策

第三部分項目一般性風險分析

由于目前我司尚未獲得××項目的詳細資料，無法就該項目提出針對性的風險評估建議。下文僅為我司憑借類似項目經(jīng)驗，對該項目可能遇到的一般性風險的初步分析，僅作參考。

如有幸獲得貴司的委托，我司將深入了解工程情況，并提出切實的風險評估報告。

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第四部分初步保險建議

一、保險目標

為了通過保險這種商業(yè)行為實現(xiàn)企業(yè)風險的部分轉移，為工程順利進行提供有力的保障，就需要對保險進行策劃，制定恰當?shù)牟呗�，達到如下三個目標：

保障有力賠償及時

成本合理

二、保險策略

（此處可就保險管理模式、保險投保范圍、保險購買方式、保險公司選擇等方面，根據(jù)客戶的特點進行闡述。）

1、保險管理模式－OCIP（業(yè)主主控保險計劃）or承包商主控保險計劃2、保險投保范圍－全部or局部投保3、保險購買方式－招標or詢價4、保險公司選擇－獨家承保or共保

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三、操作要點

由于資料有限，且未與貴司就工程情況、保險需求等進行溝通。我司目

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前收集到的公開資料，結合以往我司大型工程保險項目經(jīng)驗就本項目工程保險方案設計的部分關鍵點與貴司商討。

（包括險種選擇、保障對象、保險項目與保險金額的確定、賠償限額的確定、免賠額的確定等）

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四、涉及險種

根據(jù)我司的類似項目經(jīng)驗，提出以下險種投保建議，僅供貴司參考！1、工程一切險（附加第三者責任險）

包含建筑工程一切險、安裝工程一切險，主要提供針對自然災害和意外事故兩方面因素導致的工程損失，以及因施工意外導致的第三者的損失或傷害。我司將通過附加條款的形式擴展、明確和完善保險保障。2、施工人員意外傷害保險

根據(jù)國家相關法律規(guī)定，施工單位必須為工程現(xiàn)場從事施工作業(yè)和管理人員辦理一定額度的人身意外傷害保險，以保障工人的權益。3、工傷責任保險（或是雇主責任險）

工傷責任保險是在國家強制的工傷保險的基礎上，為貴司自身的員工提供針對工傷保險的補充保障。保險責任主要限于屬于企業(yè)的雇主責任，但不屬于工傷保險賠償范圍，得不到工傷保險賠償?shù)牟糠帧?/p>

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4、施工機械設備保險

主要針對施工單位自有或租賃的大型機械設備提供保障。保險責任范圍通常限于自然災害或意外事故導致的機械設備的損失。電氣原因不屬于該保險保障范圍。5、職業(yè)責任保險

工程保險中的職業(yè)責任保險主要限于設計責任保險和監(jiān)理責任保險。二者主要針對因為職業(yè)過失、錯誤、作為或不作為導致的工程損失所產(chǎn)生職業(yè)責任提供保障。被保險人為設計單位或監(jiān)理單位。6、貨物運輸保險

主要提供針對運輸過程中的貨物的保險保障。根據(jù)運輸工具的不同可以分為海上貨物運輸保險、陸上貨物運輸保險（公路/鐵路/空運）等。主要保險責任限于自然災害或運輸途中的一些意外事件導致的貨物損失。7、建筑工程保險/建筑工程質量保險

目前，已經(jīng)在14個城市試行，將對建筑工程的質量問題引起的各相關損失和責任提供10年或5年保障。

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附件：路橋工程保險安排依據(jù)資料

（與客戶有過接觸，并基本可以確定意向后，方可提供此附件）

如我司有幸獲得貴司的委托，為了更加清楚的了解該項目特點，量身定做保險方案，協(xié)助貴司做好工程的相關保險工作等，希望貴司能夠提供以下資料。

1、初步設計說明；

2、工程承包合同（含工程量清單等）；3、工程線路圖紙和現(xiàn)場施工平面布圖；4、施工工期及進度表；5、項目部人員資料。6、貸款合同

7、設備采購及運輸合同

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