防范和打擊非法證券活動(dòng)宣傳資料

防范和打擊非法證券活動(dòng)宣傳資料

信息來(lái)源：山西監(jiān)管局

一、目前證券類(lèi)的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)主要表現(xiàn)為哪些？主要有哪些形式？目前非法證券活動(dòng)主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

非法發(fā)行股票，是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)而擅自公開(kāi)、變相公開(kāi)發(fā)行股票的行為。擅自公開(kāi)發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過(guò)200人的行為。變相公開(kāi)發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，采用廣告、公告、電話、信函等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式向社會(huì)公眾發(fā)行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票的行為。如果是向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，股票轉(zhuǎn)讓后，公司股東不得超過(guò)200人，違反這一法律規(guī)定的行為也是變相發(fā)行股票。

非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事的證券承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)（代理買(mǎi)賣(mài)）、證券投資咨詢(xún)等證券業(yè)務(wù)。

非法證券活動(dòng)表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會(huì)公眾購(gòu)買(mǎi)所謂原始股或各類(lèi)基金份額，謊稱(chēng)這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國(guó)外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，非法向社會(huì)公眾推銷(xiāo)或代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票；以高額回報(bào)為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢(qián)財(cái)。

二、如何識(shí)別非法公開(kāi)發(fā)行股票和證券投資基金的行為，避免上當(dāng)受騙？

非法公開(kāi)發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序，會(huì)給上當(dāng)購(gòu)買(mǎi)者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)公眾投資者的利益，我國(guó)公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票（包括向不特定對(duì)象發(fā)行股票和向200人以上的特定對(duì)象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人都不得公開(kāi)發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開(kāi)發(fā)行股票必須公告其招股說(shuō)明書(shū)等信息，由依法設(shè)立的證券公司承銷(xiāo)；公眾購(gòu)買(mǎi)股票應(yīng)通過(guò)合法的證券公司申購(gòu)和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說(shuō)明書(shū)等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售；公眾應(yīng)當(dāng)通過(guò)這些合法的機(jī)構(gòu)申購(gòu)。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu)，通過(guò)小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會(huì)、自行或者雇人游說(shuō)等方式，散步所銷(xiāo)售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購(gòu)買(mǎi)后可獲得高額回報(bào)等謊言，誘騙公眾購(gòu)買(mǎi)。對(duì)這些非法的證券活動(dòng)，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙，避免使自己的財(cái)產(chǎn)遭受損失。

三、股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行，“地下基金”有什么特征？

從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門(mén)已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng)，它們大都無(wú)固定場(chǎng)所、地點(diǎn)，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會(huì)員傳銷(xiāo)等方式進(jìn)行地下犯罪活動(dòng)，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過(guò)“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。其突出特征是：以高額回報(bào)為誘餌，有的以傳銷(xiāo)為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。

四、從事非法證券活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？1、集資詐騙罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

2、非法吸收公眾存款罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

3、非法經(jīng)營(yíng)罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：......（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的。

4、合同詐騙罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條規(guī)定：有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（1）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（2）以偽造、變?cè)�、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

（3）沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（4）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；（5）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。5、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十九條規(guī)定：未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

6、沒(méi)收違法所得、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、取締機(jī)構(gòu)等行政處罰

（1）《中華人民共和國(guó)證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足三十萬(wàn)元的，處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八十七條規(guī)定：未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止，沒(méi)收違法所得；違法所得一百萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款；給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（3）《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第二十二條規(guī)定：設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。第二十三條規(guī)定：擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

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防范和打擊非法集資基本知識(shí)

1.什么是非法集資

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。

2.非法集資的基本特征

（1）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

（2）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

（3）向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金，即向社會(huì)公眾籌集資金。

（4）以合法形式掩蓋其非法集資的目的。目前已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的形式主要有：以發(fā)行政府債券、公司債券、內(nèi)部股票、集資券、國(guó)債組合憑證、投資受益券、“會(huì)員卡”等形式集資及直接向社會(huì)集資投資于實(shí)業(yè)等各種形式，新的非法集資形式還在不斷出現(xiàn)。

3.非法集資的常見(jiàn)手段

（1）利用部分群眾求富心切、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力較弱的現(xiàn)狀，制造虛假信息誤導(dǎo)輿論，通過(guò)各種形式、接連不斷的宣傳造勢(shì)，激起公眾的投資欲望，誘導(dǎo)其步入陷阱。

（2）以支付高息、紅利或給予定期分配實(shí)物為誘餌，使部分群眾獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動(dòng)規(guī)模。

（3）利用合法企業(yè)的外衣，大肆鼓吹集資活動(dòng)是經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的，投資項(xiàng)目有合法的項(xiàng)目批文和相關(guān)權(quán)證，用后續(xù)集資參與人的資金支付前者的利息，“拆東墻補(bǔ)西墻”。

（4）在群眾初次交納集資款時(shí)，出具以借條、收據(jù)、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協(xié)議、合同等，以債權(quán)憑證騙取集資參與人的信任。

4.非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)，主要表現(xiàn)有以下幾種形式:

（1）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

（3）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

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（4）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；（5）以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

（6）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資；

（7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

（8）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；（9）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資；（10）利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資；（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；（12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。5.什么是非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)

非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動(dòng)，包括非法從事銀行類(lèi)業(yè)務(wù)、非法從事證券類(lèi)業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)等。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定，

非法從事銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：

（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

（2）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；

（3）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；

（4）銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。非法從事證券類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）證券、期貨經(jīng)紀(jì)；

（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢(xún)；（3）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；（4）證券承銷(xiāo)與保薦；（5）證券資產(chǎn)管理；

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（6）證券投資基金募集、管理；

（7）證監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法證券類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

非法從事保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)；（2）保險(xiǎn)代理；（3）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)；

（4）保監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法保險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)活動(dòng)。6.非法集資與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的關(guān)系

非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實(shí)質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

7.什么是非法吸收公眾存款行為

非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國(guó)家管理部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。

8.如何識(shí)別非法公開(kāi)發(fā)行股票和證券投資基金的行為

非法公開(kāi)發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序，會(huì)給上當(dāng)購(gòu)買(mǎi)者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)公眾投資者的利益，我國(guó)公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票（包括向不特定對(duì)象發(fā)行股票和向200人以上的特定對(duì)象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人都不得公開(kāi)發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開(kāi)發(fā)行股票必須公告其招股說(shuō)明書(shū)等信息，由依法設(shè)立的證券公司承銷(xiāo)；公眾購(gòu)買(mǎi)股票應(yīng)通過(guò)合法的證券公司申購(gòu)和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說(shuō)明書(shū)等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售；公眾應(yīng)當(dāng)通過(guò)這些合法的機(jī)構(gòu)申購(gòu)。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu)，通過(guò)小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會(huì)、自行或者雇人游說(shuō)等方式，散布所銷(xiāo)售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購(gòu)買(mǎi)后可獲得高額回報(bào)等謊言，誘騙公眾購(gòu)買(mǎi)。對(duì)這些非法的證券活動(dòng)，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙，避免使自己的財(cái)產(chǎn)遭受損失。

9.“地下基金”的主要特征

股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行。從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門(mén)已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng)，它們大都無(wú)固定場(chǎng)所、地點(diǎn)，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會(huì)員傳銷(xiāo)等方式進(jìn)行地下犯罪活動(dòng)，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過(guò)“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。其突出特征是：以高額回報(bào)為誘餌，有的以傳銷(xiāo)為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。

3

10.從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰

對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

11.目前國(guó)家對(duì)社會(huì)造林有哪些規(guī)定

《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于加快林業(yè)發(fā)展的決定》鼓勵(lì)各種社會(huì)主體憑借自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，依法直接從事林業(yè)建設(shè)，特別是鼓勵(lì)宜林荒山荒地造林，從而加快國(guó)土綠化步伐，改善生態(tài)狀況和人的生產(chǎn)生活環(huán)境。

在林業(yè)建設(shè)活動(dòng)中，經(jīng)營(yíng)主體必須遵守林業(yè)社會(huì)融資、廣告宣傳等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法經(jīng)營(yíng)，并自覺(jué)接受?chē)?guó)家林業(yè)和工商管理等有關(guān)部門(mén)的監(jiān)管。國(guó)家對(duì)林權(quán)證、土地使用權(quán)證、種植、伐林、林木營(yíng)銷(xiāo)等各個(gè)環(huán)節(jié)均有相應(yīng)的管理規(guī)定。

12.什么是傳銷(xiāo)

根據(jù)《禁止傳銷(xiāo)條例》的規(guī)定，傳銷(xiāo)是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷(xiāo)、騙取入門(mén)費(fèi)的傳銷(xiāo)和團(tuán)隊(duì)計(jì)酬式傳銷(xiāo)三種形式。

13.傳銷(xiāo)的主要危害

傳銷(xiāo)主要有以下三方面的危害：

（1）嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。傳銷(xiāo)涉及地區(qū)廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費(fèi)者權(quán)益等大量違法行為，誘騙了大量社會(huì)人力資源，吸納了大量社會(huì)資金，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。

（2）擾亂社會(huì)治安秩序，嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財(cái)產(chǎn)安全。傳銷(xiāo)違法活動(dòng)具有很強(qiáng)的繼發(fā)性，由此引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會(huì)治安秩序案件。據(jù)統(tǒng)計(jì)，201*年，全國(guó)由傳銷(xiāo)引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同時(shí)，因傳銷(xiāo)引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時(shí)有發(fā)生，給不少家庭造成巨大傷害，動(dòng)搖社會(huì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

（3）危害國(guó)家安全和政治穩(wěn)定。被騙參與傳銷(xiāo)者多為城市退休、下崗或無(wú)業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與傳銷(xiāo)的情況也日益突出。傳銷(xiāo)組織者對(duì)參與人員反復(fù)“洗腦”，進(jìn)行精神控制，唆使參與人員阻撓、對(duì)抗執(zhí)法部門(mén)，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時(shí)有發(fā)生，對(duì)抗性日益加劇，而且不斷引發(fā)群體性事件。傳銷(xiāo)不但極大損害群眾利益，還進(jìn)一步激化社會(huì)矛盾，危害國(guó)家安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。14.公安部通報(bào)涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪表現(xiàn)形式（摘要）

＊以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷(xiāo)售商品、收取保證金等，非法向社會(huì)公眾集資；

4

＊以國(guó)家地生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資；

＊以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng)、投資入股或加盟等為名，承諾回報(bào)，收取訂金、股金、加盟費(fèi)等，非法向社會(huì)公眾集資；

＊組織“抬會(huì)”、“合會(huì)”、“標(biāo)會(huì)”等活動(dòng)，非法向社會(huì)公眾非法集資；

＊不依托于商品買(mǎi)賣(mài)，而是通過(guò)發(fā)展會(huì)員、收取高額入門(mén)費(fèi)等手段維系運(yùn)作，進(jìn)行“拉人頭”營(yíng)銷(xiāo)；

＊利用公司的合法外衣和品牌產(chǎn)品，通過(guò)開(kāi)展所謂的直銷(xiāo)業(yè)務(wù)或者宣傳所謂的先進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)理念，以專(zhuān)賣(mài)、代理、加盟連鎖等方式進(jìn)行傳銷(xiāo)；

＊以電子商務(wù)、網(wǎng)上購(gòu)物、銷(xiāo)售互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)網(wǎng)址等為幌子，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告吸納會(huì)員，實(shí)施變相傳銷(xiāo)活動(dòng)；

＊通過(guò)各種渠道大肆宣傳“消費(fèi)儲(chǔ)值”的經(jīng)營(yíng)模式，通過(guò)收取商家和消費(fèi)者加盟費(fèi)的方式，實(shí)施變相傳銷(xiāo)活動(dòng)；

＊稱(chēng)公司將要在境內(nèi)外市場(chǎng)上市，或稱(chēng)發(fā)行股票已獲政府部門(mén)批準(zhǔn)，誘使或騙取投資者購(gòu)買(mǎi)其股票；

＊以“證券投資咨詢(xún)公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)公眾非法買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票；

＊以給境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)為名，一些所謂的外國(guó)資本公司或投資公司駐中國(guó)辦事處未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票；

＊一些公司聲稱(chēng)與境外公司有合作關(guān)系，或是境外公司中國(guó)代表處，收取客戶保證金后，提供互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行非法外匯買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)。

15.值得警惕的幾種現(xiàn)象

（1）（2）（3）（4）（5）（6）

以養(yǎng)殖、造林、產(chǎn)權(quán)式商鋪等名義，收取保證金、商品押金；以返租、“代管”、“代養(yǎng)”等方式銷(xiāo)售商品，收取定金或貨款；

以專(zhuān)賣(mài)、代理、加盟聯(lián)鎖、流動(dòng)促銷(xiāo)等方式，收取專(zhuān)賣(mài)費(fèi)、代理費(fèi)和加盟費(fèi)；以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng)、投資入股等為名承諾回報(bào)，收取定金、股金；以受理網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)為名，收取交易手續(xù)費(fèi)、基礎(chǔ)定金、保證金；以“證券投資咨詢(xún)公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷(xiāo)所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票；

（7）利用互聯(lián)網(wǎng)組織，介紹或參與非法境外外匯保證金交易；（8）大肆宣傳所謂“快速致富”、“高回報(bào)，零風(fēng)險(xiǎn)”。

16.對(duì)非法集資等非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)處理

根據(jù)國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定，對(duì)非法集資等非法金融活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。清理清退工作主要按照以下原則進(jìn)行：有批準(zhǔn)部門(mén)、主管部門(mén)或組建單位的，由批準(zhǔn)部門(mén)、主管部門(mén)或組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒(méi)有批準(zhǔn)部門(mén)、主管部門(mén)或組建單位的，由所在地人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。即誰(shuí)批準(zhǔn)、誰(shuí)主管、誰(shuí)組建，誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則；地方政府組織、協(xié)調(diào)原則；風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。

17.對(duì)參與非法集資等非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)

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有關(guān)法律明確規(guī)定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)務(wù)的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取銀行貸款和財(cái)政撥款的方式彌補(bǔ)非法集資造成的損失。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護(hù)，造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失必須自行承擔(dān)。

18.非法集資的社會(huì)危害非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢(qián)可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢(qián)，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。

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