支付結(jié)算業(yè)務(wù)、反洗錢自查報告

關(guān)于開展人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢自查工作情況的報告

省分行：

根據(jù)省分行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知的通知（青農(nóng)發(fā)銀發(fā)201*112號）要求，為貫徹落實人民銀行有關(guān)要求，進一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，對201*年1月1日至201*年5月31日辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進行了全面細致的自查�，F(xiàn)就自查情況報告如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為認真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了以主管行長為組長，會計出納部和信貸部主管為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認真學(xué)習(xí)省分行關(guān)于關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知的通知和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行青海省分行人民幣銀行接受賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取、反洗錢業(yè)務(wù)管理檢查方案等文件。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認識,提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認識，明確了檢查的內(nèi)容、范圍、方法,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。二、檢查情況

（一）人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況：

我行在支付結(jié)算管理中，嚴格按照中華人民共和國反洗錢法、個人存款賬戶實名制規(guī)定（中華人民共和國國務(wù)院令第285號發(fā)布），人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國人民銀行令201*第5號發(fā)布）、金融機構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令201*第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴肅支付結(jié)算紀律，針對突出問題結(jié)合我行實際，完善了支付結(jié)算制度，支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高了支付結(jié)算管理和服務(wù)水平。

1.結(jié)算賬戶核準程序。基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準和報備；專用存款賬戶的開立具備合法依據(jù)，確保了結(jié)算賬戶核準程序符合開立賬戶的規(guī)章制度。

2.結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)辦理手續(xù)符合規(guī)定。對于單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，我行嚴格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，在被授權(quán)人工作證或者其他證明文件齊全的情況下辦理業(yè)務(wù)；授權(quán)辦理中我行在有授權(quán)書的情況下予以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進行核查。

3.結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象；開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理；賬戶資料完整，并按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。

4.在結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中盡職盡責(zé)。結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中保證單位開立銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。

5.結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內(nèi)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行備案，備案類賬戶開戶資料的保存完整，開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度；接收存款戶開戶信息變更通知后，及時對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。

6.在結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定。我行嚴格執(zhí)行中華人民共和國反洗錢法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國人民銀行令201*第5號發(fā)布）、金融機構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令201*第2號發(fā)布）等法規(guī)制度，加強轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

（二）反洗錢的自查情況：

1.認真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行。我行嚴格按照中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令201*第2號發(fā)布）、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令201*第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。

2.嚴格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。企業(yè)客戶在開戶時，我行財會人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件已過有效期限的，我行要求客戶進行更新，并按規(guī)定執(zhí)行重新識別客戶制度，并對客戶身份資料和交易記錄按規(guī)定期限保存。

3.嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況；對總行轉(zhuǎn)發(fā)的補正通知和相關(guān)報文，我行在規(guī)定時限內(nèi)進行補正。

三、存在的問題

1.我行從業(yè)人員對支付結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的理論知識學(xué)習(xí)還不夠，有待于進一步加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，促進人民幣銀行結(jié)算賬戶的工作。

2.由于反洗錢還是一項較為抽象的工作，從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

四、整改措施

為進一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展,積極開拓支付結(jié)算渠道,不斷提高支付結(jié)算水平，防止客戶借助銀行從事反洗錢活動，維護國家正常的金融秩序，我行將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。

（一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認真學(xué)習(xí)中華人民共和國反洗錢法、個人存款賬戶實名制規(guī)定（中華人民共和國國務(wù)院令285號發(fā)布）、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國人民銀行令201*第5號發(fā)布）、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令201*第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。

（二）加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極參加支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細化業(yè)務(wù)處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

（三）強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品種的宣傳工作，進一步改善農(nóng)發(fā)行的支付結(jié)算環(huán)境，提升農(nóng)發(fā)行的企業(yè)形象。

二○一一年七月十三日中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行循化縣支行

擴展閱讀：萬用模板支行反洗錢自查報告

支行反洗錢自查報告根據(jù)9月13日總行下發(fā)的（201*）335號《關(guān)于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下：一、反洗錢組織機構(gòu)及反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。201*年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業(yè)室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領(lǐng)下，全行范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內(nèi)審合規(guī)部。二、客戶身份識別、客戶身份持續(xù)識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停止對其辦理業(yè)務(wù)。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)代理人進行身份核查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等資料進行核查。；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在客戶變更本人或企業(yè)信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯(lián)網(wǎng)核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶。四、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉(zhuǎn)賬登記簿》對大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)進行詳細登記、分析，防止不法，分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉(zhuǎn)賬支付實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關(guān)審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統(tǒng)時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現(xiàn)過接收錯誤及補正回執(zhí)情況。對記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時性和保存的完整性。五、客戶風(fēng)險等級評定工作情況。根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風(fēng)險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結(jié)束后，持續(xù)關(guān)注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。六、曾接受內(nèi)、外部反洗錢檢查情況及相關(guān)整改情況。按時報送總行反洗錢系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)，報送的數(shù)據(jù)真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結(jié)，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。七、反洗錢培訓(xùn)與宣傳活動。201*年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發(fā)反洗錢知識傳單，結(jié)合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關(guān)金融法律法規(guī)的教育，提高客戶幾公民的法律、法規(guī)意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢工作要求，認真組織全員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會有關(guān)反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學(xué)習(xí)活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組都做了全面的分析、總結(jié)，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎(chǔ)。我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗；大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別能力有待進一步提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，做好系統(tǒng)補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于201*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［201*］043號），并于201*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對201*年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

銀行反洗錢自查報告

州分行：

根據(jù)甘郵銀發(fā)（201*）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)�？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況�？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)，。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

友情提示：本文中關(guān)于《支付結(jié)算業(yè)務(wù)、反洗錢自查報告》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，支付結(jié)算業(yè)務(wù)、反洗錢自查報告：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《支付結(jié)算業(yè)務(wù)、反洗錢自查報告》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.weilaioem.com/gongwen/738531.html

• 上一篇：人民銀行支付結(jié)算檢查自查報告
• 下一篇：201*政府工作報告心得體會