反洗錢培訓心得

反洗錢培訓心得

通過此次反洗錢的培訓，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產生的嚴重危害。身為建行柜員的我，深知反洗錢的重要性。要認真學好反洗錢的理論知識，更應該履行反洗錢的工作職責。

洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。

作為一名銀行職員，我們在開戶和交易等服務時，要嚴格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

認真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實性，樹立應

有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機構，更應該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預防作用。

擴展閱讀：反洗錢培訓工作總結

XXX縣農村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務培訓總結

XXX市辦：

201*年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機構開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓，我社根據(jù)市辦關于加強反洗錢從業(yè)人員培訓工作的有關指示和要求，認真組織反洗錢從業(yè)人員進行了學習培訓，有效地促進了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內控制度的落實，進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業(yè)務的能力�，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務培訓總結如下：一、基本情況及組織實施

根據(jù)市辦文件內容安排，我聯(lián)社及時組織參加培訓人員按時激活了所分配的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規(guī)定開始認真學習培訓，本次培訓采取了以自學為主，集中學習為輔的手段。參加培訓人員自學完成網(wǎng)絡學習，達到規(guī)定的課時要求，然后在學習的基礎上進行了階段性測試和終結性考試，其中階段性測試最高成績100分，終結性考試最高成績100分，按照比例折合后最高總成績100分。二、參加人員

XXX聯(lián)社全體會計人員及財務人員。

三、考試人數(shù)、平均分數(shù)情況。

考試人數(shù)40人、平均分數(shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題

參加培訓人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試，造成了無法進行終結性考試，沒有取得培訓成績。出現(xiàn)了這個問題，導致了整體培訓工作沒有完整結束。在以后類似的培訓學習過程中，我聯(lián)社將對培訓人員集中登記，每天聯(lián)絡培訓人員掌握學習進度以及出現(xiàn)的問題，及時有效的解決，保證培訓工作落到實處。五、收到效果

1、通過專題學習，全體培訓人員加強了反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識。

2、我們在日常辦理業(yè)務過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。3、認識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

4、要建立起反洗錢的堅固防線，在辦理業(yè)務過程中一旦超過規(guī)定金

額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。

六、反洗錢工作中存在的問題及建議1、對反洗錢工作的重要性認識不夠

由于我們地區(qū)經(jīng)濟不夠發(fā)達，洗錢犯罪活動不是十分突出，因此，從內部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。2、內部員工缺乏反洗錢的知識和能力

由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓識別和分析、遇情處理等知識。

XXX縣農村信用合作聯(lián)社

XXX年XX月XX日

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