合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的實(shí)施方案1

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進(jìn),根據(jù)《浙江銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》（浙銀監(jiān)辦〔201*〕126號(hào)）文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本實(shí)施細(xì)則。

一、活動(dòng)目標(biāo)

合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本管理重要載體，是風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理的重要抓手。要通過(guò)開展合規(guī)文化年建設(shè)活動(dòng)，進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),控制風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自覺性明顯增強(qiáng)，確保各項(xiàng)監(jiān)督問責(zé)機(jī)制有效落實(shí)，各機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強(qiáng)化，整體風(fēng)險(xiǎn)防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍。

二、領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組

為了能扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，我行特成立合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組，組長(zhǎng)由一把手擔(dān)任，結(jié)合機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上有針對(duì)性地制定活動(dòng)實(shí)施方案，領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組具體成員名單如下：

組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室主任由兼任,主要負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)工作，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)有序開展。

三、活動(dòng)內(nèi)容：

一是完善組織體系。我行要科學(xué)配置合規(guī)管理資源，建立和完善與經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，從合規(guī)部門設(shè)置、崗位安排、職責(zé)權(quán)限、工作流程、管理措施、報(bào)告路線、監(jiān)督評(píng)價(jià)等各方面完善合規(guī)管理的制度性安排。在董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT的合規(guī)管理委員會(huì)，準(zhǔn)確、及時(shí)掌握機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和重大違規(guī)事件，協(xié)助董事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性最終負(fù)責(zé)；董事長(zhǎng)等高級(jí)管理層為合規(guī)文化年活動(dòng)的第一責(zé)任人，對(duì)合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。

二是重塑制度流程。我行對(duì)已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評(píng)估，確保內(nèi)部管理各項(xiàng)制度的合規(guī)性，體現(xiàn)并符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的需要，按照業(yè)務(wù)條線制定、完善相應(yīng)的管理制度、流程規(guī)范或操作指南，使之成為指導(dǎo)合規(guī)操作的標(biāo)準(zhǔn)。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實(shí)，要著力建立和完善合規(guī)績(jī)效考核、違規(guī)問責(zé)和誠(chéng)信報(bào)告“三個(gè)辦法”，以及重大違規(guī)報(bào)告、合規(guī)政策報(bào)備、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估、合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)等“四項(xiàng)制度”。

三是強(qiáng)化教育培訓(xùn)。要在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、總行的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，組織實(shí)施針對(duì)不同對(duì)象、不同層次的合規(guī)教育培訓(xùn)和考核。組織各部門全體員工學(xué)習(xí)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)章制度、流程規(guī)范，學(xué)習(xí)本崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的專業(yè)知識(shí)、技術(shù)技能，開展思想道德、職業(yè)操守、案例警示教育。尤其應(yīng)重視做好對(duì)新員工、新上任人員、高風(fēng)險(xiǎn)部門和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)專業(yè)人員的教育培訓(xùn)，切實(shí)提高全員的遵紀(jì)守法、職業(yè)操守意識(shí)，提高全員的政策貫徹、制度執(zhí)行和專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作水平。

四是全面自查自糾。全行所有崗位員工開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險(xiǎn)排查為基礎(chǔ)，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點(diǎn)，深入查找公司治理、內(nèi)部控制、行為規(guī)范等各方面存在的問題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題，分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化合規(guī)管理措施，并跟蹤復(fù)查，確保整改糾正和問責(zé)到位。實(shí)施中要結(jié)合當(dāng)前工作，認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)對(duì)授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對(duì)賬、存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動(dòng)檢查要求，重點(diǎn)對(duì)盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款等案件多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患大的重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行精細(xì)化合規(guī)檢查。

四、活動(dòng)步驟：

第一階段：宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員階段（5月下旬）

認(rèn)真組織學(xué)習(xí)三明銀監(jiān)分局的實(shí)施方案，將活動(dòng)精神傳達(dá)到每一位員工，充分認(rèn)識(shí)開展“合規(guī)文化年”建設(shè)活動(dòng)的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與，成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)小組。第二階段：全面自查、發(fā)現(xiàn)問題階段（6月）

對(duì)我行的授信業(yè)務(wù)、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)管理三方面進(jìn)行自查，在自查中發(fā)現(xiàn)問題并解決問題；組織開展全體員工行為排查，在排查中及時(shí)發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對(duì)不適宜在重要崗位的人員及時(shí)予以調(diào)整輪換。

第三階段：整改完善、培訓(xùn)教育階段（7月-11月）

對(duì)重點(diǎn)治理檢查及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門檢查所發(fā)現(xiàn)的各類問題進(jìn)行認(rèn)真分析，落實(shí)責(zé)任人，加大責(zé)任追究力度。同時(shí)要針對(duì)問題發(fā)生的不同原因，制定切實(shí)可行的整改措施，加強(qiáng)培訓(xùn)教育學(xué)習(xí)，逐條加以整改落實(shí)，防止屢查屢犯問題。

第四階段：及時(shí)總結(jié)、促進(jìn)提高階段（12月）

對(duì)建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)真回顧，總結(jié)活動(dòng)開展的經(jīng)驗(yàn)與取得成效，分析存在的不足，提出進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的意見。

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附件

雷州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

為積極貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)201*年全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精神，扎實(shí)推進(jìn)我聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)，根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)201*132號(hào)）以及《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實(shí)際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內(nèi)組織開展以“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，并制定本實(shí)施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標(biāo)（一）總體目標(biāo)

通過(guò)“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，我聯(lián)社在今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“兩種機(jī)制”，制定“三個(gè)辦法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個(gè)體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”，就是制定和完善合規(guī)績(jī)效考核辦法、違規(guī)問責(zé)辦法和誠(chéng)信報(bào)告辦法；

建立“四項(xiàng)制度”，就是建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度和合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。

我聯(lián)社在組織實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)過(guò)程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進(jìn)一步創(chuàng)建“合規(guī)〃和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和再造，來(lái)推動(dòng)各項(xiàng)合規(guī)管理政策、程序、制度的落實(shí)，提高制度執(zhí)行力；以全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的全面推進(jìn)和積極實(shí)施，來(lái)推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理從單純目標(biāo)管理轉(zhuǎn)變?yōu)槿�過(guò)程管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

（二）三大原則

1、領(lǐng)導(dǎo)層倡導(dǎo)及率先垂范。只有得到領(lǐng)導(dǎo)層的重視，合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作才能穩(wěn)步推進(jìn)、有效落實(shí)。因此，培育合規(guī)文化、建設(shè)合規(guī)管理體系，領(lǐng)導(dǎo)管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動(dòng)中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實(shí)、抓督導(dǎo)，并結(jié)合流程銀行建設(shè)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，定期或不定期對(duì)全體員工進(jìn)行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項(xiàng)落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)計(jì)劃，并明確機(jī)構(gòu)內(nèi)部各層級(jí)的分工及職責(zé)，做到每項(xiàng)合規(guī)事項(xiàng)都有專人負(fù)責(zé)和落實(shí)。

2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責(zé)，更是每一位員工的責(zé)任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為準(zhǔn)則，成為各崗位人員的自覺行動(dòng)，合規(guī)管理才會(huì)真正有效。在本次活動(dòng)中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責(zé)，引導(dǎo)各級(jí)員工從規(guī)范自身業(yè)務(wù)操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項(xiàng)的發(fā)生。

3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。無(wú)論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負(fù)著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務(wù)，必須將合規(guī)管理活動(dòng)與業(yè)務(wù)發(fā)展需求結(jié)合起來(lái)，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務(wù)流程操作中，通過(guò)合規(guī)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織

為確�！昂弦�(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組，由黃勇理事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，李宜應(yīng)主任擔(dān)任副組長(zhǎng)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和各部門負(fù)責(zé)人為小組成員�！昂弦�(guī)文化建設(shè)年”辦公室設(shè)在合規(guī)部，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的宣傳、部署、推動(dòng)和評(píng)價(jià)。各社要成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)分小組，由社主任和副主任分別擔(dān)任正副組長(zhǎng)。聯(lián)社理事長(zhǎng)是本次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的第一責(zé)任人，各社主任做為本社責(zé)任人，對(duì)合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。各單位要按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展活動(dòng)，把各個(gè)步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的具體實(shí)施、運(yùn)作及協(xié)調(diào)，其他部門應(yīng)積極配合、全力支持，上下合力，抓出實(shí)效。

三、具體活動(dòng)部署

（一）開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評(píng)比活動(dòng)

市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評(píng)比活動(dòng)，評(píng)選“合規(guī)先進(jìn)個(gè)人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導(dǎo)全體員工向身邊的典型學(xué)習(xí)，對(duì)標(biāo)定位，學(xué)趕先進(jìn)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。

（二）“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識(shí)，使“合規(guī)人人有責(zé)”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來(lái)“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙�合�?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)》，報(bào)道“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動(dòng)專題，組織開展征文競(jìng)賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動(dòng)；三是聯(lián)社將近兩年來(lái)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊(cè)和省聯(lián)社羅繼東理事長(zhǎng)編寫的《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)》一書發(fā)給員工每人一冊(cè)，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊(cè)，為“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)創(chuàng)造條件。

（三）重塑制度流程，為流程銀行建設(shè)打基礎(chǔ)

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個(gè)月時(shí)間由合規(guī)部牽頭，組織人員對(duì)已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評(píng)估，確保內(nèi)部管理各項(xiàng)規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時(shí)要及時(shí)對(duì)各項(xiàng)政策、管理辦法和操作程序等進(jìn)行后評(píng)價(jià)，不斷完善自身制度體系，保證各項(xiàng)規(guī)章制度能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。

（2）為優(yōu)化、再造流程打好基礎(chǔ)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務(wù)條線的各項(xiàng)規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設(shè)等基礎(chǔ)性工作要求，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和管理流程進(jìn)行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度通過(guò)流程予以落實(shí)和執(zhí)行。

（四）查風(fēng)險(xiǎn)、建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1、結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查。從今年5月開始，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)提出的“抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，進(jìn)一步深挖風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

2、結(jié)合案件防控治理工作落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)要求。從今年5月開始，結(jié)合省聯(lián)社提出的201*年案件防控治理工作實(shí)施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對(duì)各業(yè)務(wù)條線及管理?xiàng)l線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理、排查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并跟蹤復(fù)查。通過(guò)檢查、整改，進(jìn)一步落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條”措施，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范“四項(xiàng)制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況，結(jié)合201*年銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評(píng)級(jí)、經(jīng)濟(jì)資本分配、資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型、操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量等風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)的研發(fā)和運(yùn)用工作，理

順全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織分工，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行體系，逐步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風(fēng)險(xiǎn)管理的新路子，切實(shí)提高合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

（五）抓糾錯(cuò)、明責(zé)任，提高合規(guī)管理有效性

我們要通過(guò)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)激勵(lì)表彰機(jī)制，營(yíng)造良好的全員合規(guī)氛圍，對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴(yán)格追究責(zé)任；進(jìn)一步落實(shí)違規(guī)事項(xiàng)職責(zé)“五問”，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)，堅(jiān)持做到“誰(shuí)違規(guī)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機(jī)制，合規(guī)部門、稽核審計(jì)部門等對(duì)合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評(píng)價(jià)結(jié)果要提出相應(yīng)的整改意見和糾正措施，并督促相關(guān)部門及業(yè)務(wù)條線及時(shí)整改;要通過(guò)強(qiáng)有力的稽核審計(jì)和紀(jì)檢監(jiān)察處理手段，強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)，把好最后一道關(guān)口。

四、分步實(shí)施、有序推進(jìn)

（一）宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員階段（4月下旬5月下旬）根據(jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長(zhǎng)在今年4月11日召開貫徹落實(shí)全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精神（視頻）大會(huì)有關(guān)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，廣泛發(fā)動(dòng)，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施及要求，借助文件、內(nèi)刊、

網(wǎng)絡(luò)等內(nèi)部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進(jìn)行宣傳，營(yíng)造“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。

（二）全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段（5月下旬6月底）我們應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)和省聯(lián)社的相關(guān)要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點(diǎn)是合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機(jī)構(gòu)（信用社）都應(yīng)以合規(guī)為準(zhǔn)繩，認(rèn)真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報(bào)告，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。

（三）整改完善、培訓(xùn)教育階段（7月11月）

我們要在全面自查的基礎(chǔ)上，結(jié)合貸款業(yè)務(wù)“三項(xiàng)整治”和案件防控治理等專項(xiàng)工作，落實(shí)違規(guī)事項(xiàng)或管理漏洞、風(fēng)險(xiǎn)隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，組織相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門制定整改臺(tái)賬和整改時(shí)間表，提出切實(shí)可行的整改方案、辦法，并逐項(xiàng)跟蹤落實(shí)。各社（部）主任（經(jīng)理）要具體抓本單位的整改落實(shí)。市聯(lián)社將組織檢查組通過(guò)排查通報(bào)、整改督導(dǎo)、突擊檢查等方式，督促和指導(dǎo)排查發(fā)現(xiàn)問題整改到位，提升整改質(zhì)量。

為保證“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)取得實(shí)效，各社（部）應(yīng)努力營(yíng)造全員學(xué)習(xí)的良好氛圍。各社（部）應(yīng)結(jié)合全面風(fēng)險(xiǎn)管理、案件風(fēng)險(xiǎn)防控等相關(guān)內(nèi)容，將合規(guī)教育培訓(xùn)與風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)緊密

結(jié)合，確保合規(guī)教育培訓(xùn)工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強(qiáng)員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求，從下半年開始，將分批對(duì)員工進(jìn)行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。

（四）及時(shí)總結(jié)、促進(jìn)提高

為對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開展情況和取得的實(shí)效進(jìn)行及時(shí)總結(jié)，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進(jìn)思路和措施。各社（部）要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報(bào)送上月活動(dòng)開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關(guān)部門對(duì)各社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行全面檢查、評(píng)價(jià)和驗(yàn)收。同時(shí)市聯(lián)社將各社合規(guī)建設(shè)實(shí)施情況納入年度考核。對(duì)開展不積極、行動(dòng)不到位、整改不力的信用社、部門和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅追責(zé)；對(duì)建設(shè)實(shí)施開展好的予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

（五）任務(wù)分解

為確�！昂弦�(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的順利實(shí)施，根據(jù)方案制定的目標(biāo)和各項(xiàng)活動(dòng)要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責(zé)任人，要確保按時(shí)按質(zhì)量完成。

（一）合規(guī)績(jī)效考核辦法、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度、合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度，由合規(guī)部負(fù)責(zé)制定，要求在十月底前完成。

（二）違規(guī)問責(zé)辦法、誠(chéng)信報(bào)告辦法、重大違規(guī)報(bào)告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

（三）黨委辦、工會(huì)辦負(fù)責(zé)制定“合規(guī)先進(jìn)個(gè)人”評(píng)選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評(píng)選活動(dòng)在十二月上旬實(shí)施。

（四）在“合規(guī)文化建設(shè)年”期間要出《合規(guī)活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)》3-5期，辦墻報(bào)二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)一次。由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施。

（五）梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對(duì)現(xiàn)實(shí)施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和評(píng)估及進(jìn)行后評(píng)價(jià)，具體進(jìn)行時(shí)間安排以下：

6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部業(yè)務(wù)條線；6月下旬信貸業(yè)務(wù)條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務(wù)條線；7月中旬計(jì)財(cái)部業(yè)務(wù)條線；7月下旬會(huì)計(jì)結(jié)算部業(yè)務(wù)條線；8月上旬科技部業(yè)務(wù)條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務(wù)條線；8月下旬人力資源部業(yè)務(wù)條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務(wù)條線；9月中旬市場(chǎng)營(yíng)銷部業(yè)務(wù)條線。

（六）全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報(bào)告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。

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