國(guó)際金融模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告

武漢工業(yè)學(xué)院工商學(xué)院

經(jīng)濟(jì)與管理系實(shí)訓(xùn)課報(bào)告

實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目國(guó)際金融模擬實(shí)訓(xùn)姓名張智卿學(xué)號(hào)083005010230專業(yè)年級(jí)國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易0802班指導(dǎo)教師孫睦優(yōu)職稱教授

201*年05月10日

實(shí)訓(xùn)報(bào)告

課程：國(guó)際金融院系：經(jīng)濟(jì)與管理系專業(yè)：國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易姓名：張智卿班級(jí)：國(guó)貿(mào)2班學(xué)號(hào)：083005010230實(shí)訓(xùn)日期：201*.05.10至201*.06.18實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目：國(guó)際金融模擬實(shí)訓(xùn)一、實(shí)訓(xùn)目的和任務(wù):

1、國(guó)際金融模擬實(shí)訓(xùn)課時(shí)__24__，學(xué)分___1__。

2、通過國(guó)際金融模擬實(shí)訓(xùn)，實(shí)際感受外匯投資如何獲利及外匯投資的風(fēng)險(xiǎn)；3、為今后的職業(yè)生涯提供多種就業(yè)機(jī)會(huì)，可選擇與外匯交易相關(guān)的職業(yè)，如經(jīng)

紀(jì)人、市場(chǎng)分析、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)等。在從事其中任何一項(xiàng)與外匯交易相關(guān)的工作之前，必須認(rèn)識(shí)和了解外匯交易，有了本實(shí)訓(xùn)的模擬演練，將會(huì)以最短的時(shí)間進(jìn)入實(shí)際工作狀態(tài)；

4、學(xué)會(huì)如何進(jìn)行外匯交易能幫助提高在其它投資領(lǐng)域的素質(zhì)能力。

二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容、步驟與基本要求

實(shí)訓(xùn)一注冊(cè)用戶，熟悉系統(tǒng)（2學(xué)時(shí)）

基本要求：了解智盛模擬系統(tǒng)及衛(wèi)星過程中信息的傳遞，設(shè)置初始帳戶、資

金、密碼，熟悉基本操作要求。

主要內(nèi)容：注冊(cè)用戶名，熟悉外匯交易系統(tǒng)的主要功能。實(shí)訓(xùn)時(shí)間：201*年5月10日

實(shí)訓(xùn)二常用八種外匯基本面趨勢(shì)分析(2學(xué)時(shí))

基本要求:通過對(duì)外匯的基本面進(jìn)行綜合分析后，選擇適合投資的外匯幣

種.主要內(nèi)容：查閱金融界網(wǎng)站等相關(guān)外匯網(wǎng)站，及招行外匯通界面分析外匯的

基本面信息及最近走勢(shì)，選擇投資品種。

實(shí)訓(xùn)時(shí)間：201*年5月14日

實(shí)訓(xùn)三外匯技術(shù)和行情分析系統(tǒng)（4學(xué)時(shí)）

基本要求：通過對(duì)外匯的行情進(jìn)行認(rèn)真分析研判后,明確買賣時(shí)機(jī)，同時(shí)注

意進(jìn)行倉(cāng)位內(nèi)外匯的相關(guān)性、掌握組合投資方法。

主要內(nèi)容：到模擬系統(tǒng)交易界面，通過K線圖、MACD、KDJ、BSI等相關(guān)指

標(biāo)組合分析，研判,最終確定買賣時(shí)機(jī)，進(jìn)行有效、組合的投資。

實(shí)訓(xùn)時(shí)間：201*年5月17日、21日

實(shí)訓(xùn)四外匯實(shí)盤交易實(shí)訓(xùn)（6學(xué)時(shí)）

基本要求：在智盛模擬系統(tǒng)進(jìn)行外匯實(shí)盤交易，了解八種基本外匯的基本面

及其走勢(shì)，通過具體的交易操作，進(jìn)一步了解貨幣價(jià)格波動(dòng)特性。

主要內(nèi)容：使用系統(tǒng)分配的30萬(wàn)美元分別購(gòu)買外匯，通過對(duì)即時(shí)走勢(shì)的分

析，作兩種投資策略：快進(jìn)快出的超短線交易策略及中線策略。

實(shí)訓(xùn)時(shí)間：201*年5月24日、28日、31日

實(shí)訓(xùn)五外匯虛盤交易實(shí)訓(xùn)（6學(xué)時(shí)）

基本要求：在模擬系統(tǒng)進(jìn)行外匯虛盤交易，了解實(shí)盤與虛盤的特性區(qū)別，虛

盤操作要領(lǐng)。

主要內(nèi)容：進(jìn)入系統(tǒng)中的外匯虛盤中，通過對(duì)英磅、日元、德國(guó)馬克這三種

主要貨幣合約建立開倉(cāng)，對(duì)沖，觀察貨幣走勢(shì)，學(xué)習(xí)使用杠桿操作規(guī)律。

實(shí)訓(xùn)時(shí)間：201*年6月4日、7日、11日

實(shí)訓(xùn)六外匯實(shí)盤虛盤綜合交易實(shí)訓(xùn)(4學(xué)時(shí)）

基本要求：通過對(duì)外匯虛盤與實(shí)盤的綜合交易與運(yùn)用，積累投資經(jīng)驗(yàn)與心得

體會(huì)，進(jìn)一步提升投資技巧與投資策略。

主要內(nèi)容：通過對(duì)外匯基本面及圖形分析技巧的綜合練習(xí)，提高投資分析水

平及熟練程度。

實(shí)訓(xùn)時(shí)間：201*年6月14日、18日

三、實(shí)訓(xùn)結(jié)論、主要效果及感受

在為期一個(gè)月的國(guó)際金融模擬實(shí)訓(xùn)課程中，通過自己的實(shí)際操作，真實(shí)地了

解了外匯買賣的那種，學(xué)習(xí)到如何從外匯買賣中獲利，如何回避外匯買賣中的風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到學(xué)以致用的效果。

首先，我們?cè)敿?xì)的了解了智盛模擬外匯交易系統(tǒng)和招商銀行外匯行情分析系統(tǒng)，從指導(dǎo)老師那里得到初始帳戶資金和密碼，做好了交易前期準(zhǔn)備。然后通過查詢金融外匯方面的網(wǎng)站，綜合招行外匯寶的技術(shù)分析及其最近外匯行情走勢(shì)，根據(jù)實(shí)際情況選擇投資品種，通過運(yùn)用K線圖、MAED、KDJ、BCI等相關(guān)指標(biāo)綜合分析外匯行情，為外匯買賣做好基礎(chǔ)工作。

在接下來的學(xué)習(xí)中，我們開始利用所學(xué)各種策略進(jìn)行交易，先進(jìn)行的是外匯實(shí)盤交易。在交易操作中我們掌握了交易需要注意的各種技巧。例如：USD/JPY在我手里持有美元的情況下，我想買出美元，買進(jìn)日元，此時(shí)，銀行有兩個(gè)價(jià)，一個(gè)是買入價(jià)，一個(gè)是賣出價(jià)；反之，若是用日元買美元，則需賣出價(jià)。再如：USD/JPY在上漲，說明美元在升值，日元在貶值。

外匯實(shí)盤的報(bào)價(jià)，間接標(biāo)價(jià)法，如：歐元/美元的當(dāng)前匯率為1.2289，則歐元為本幣，美元為標(biāo)幣，表示1歐元=1.2289美元。直接標(biāo)價(jià)法如：美元/日元的當(dāng)前匯率為109.55，則美元為本幣，日元為標(biāo)幣，表示1美元=109.55日元。

在進(jìn)行虛盤交易中我們應(yīng)該注意以下問題：

1、建倉(cāng)數(shù)量一般不宜過小。操作上一般動(dòng)用資金的1/3開倉(cāng)，必要時(shí)還需要減少持倉(cāng)量以控制交易風(fēng)險(xiǎn)，由此可躲任資金由于開倉(cāng)量過小、持倉(cāng)部位與價(jià)格波動(dòng)方向相反而蒙受較重的資金損失。

2交易中不應(yīng)帶急功近利的愿望，交易中不要隨意改變計(jì)劃。當(dāng)操作策略決定之后，投資者切不可由于外匯價(jià)格劇烈波動(dòng)而隨意改變操作策略，可則將可能判斷正確而錯(cuò)過獲取較小盈利的時(shí)機(jī)，同時(shí)由于可能導(dǎo)致不必要的虧損，或許僅獲取較小的盈利選擇交投活躍的幣種進(jìn)行投資。投資者交易時(shí)一般選擇成交量、持倉(cāng)量規(guī)模較小的較為活躍的合約進(jìn)行交易，以確保資金流動(dòng)的暢通無(wú)阻，即方即開倉(cāng)戰(zhàn)平倉(cāng)。

3不要以同一價(jià)位買賣交易。投資者建倉(cāng)交易之際，較為穩(wěn)妥的方法是分多次建倉(cāng)，以觀察市場(chǎng)收展方向，當(dāng)建倉(cāng)方向與價(jià)格波動(dòng)方向一致，可以備用資金加碼建倉(cāng)，當(dāng)建倉(cāng)方向與價(jià)格波動(dòng)方向相反之際，即可回躲由于重倉(cāng)介入而導(dǎo)致較重的交易虧損。

4有暴利即平倉(cāng)。當(dāng)持倉(cāng)在較欠時(shí)間外獲取暴利，應(yīng)首先考慮獲利平倉(cāng)，再去研究市場(chǎng)劇烈波動(dòng)的原果，可則將錯(cuò)失獲利良機(jī)。

外匯虛盤買賣外匯特別要注意的問題是：由于虛盤的金額雖小，但實(shí)際的資金卻十分龐大，而外匯匯價(jià)每日的波幅又很大，如果投資者在判斷外匯走勢(shì)方面失誤，就很容易造成保證金的全軍覆沒。高收益和高風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)等的，但如果投資者方法得當(dāng)，風(fēng)險(xiǎn)是可以管理和控制的。

外匯實(shí)盤交易與虛盤交易最大的區(qū)別：實(shí)盤交易沒有放大的杠桿作用，風(fēng)險(xiǎn)小，收益也小。而外匯虛盤交易采用保證金制度，如按5%的保證金比率，則可以起20倍的放大作用，風(fēng)險(xiǎn)大，收益也大。且外匯虛盤交易采用合約的方式進(jìn)行，每張合約的交易單位是固定的，大約為10萬(wàn)美元。

通過本次實(shí)訓(xùn)強(qiáng)化了我對(duì)外匯理論知識(shí)的理解，鍛煉對(duì)市場(chǎng)的感悟能力和實(shí)際的操作技能，提高了綜合素質(zhì)和能力，我相信在今后的學(xué)習(xí)和工作之中能夠運(yùn)用到今天所學(xué)知識(shí)。

教師評(píng)語(yǔ)：

指導(dǎo)教師____________（簽名）

年月日

擴(kuò)展閱讀：國(guó)際金融實(shí)訓(xùn)報(bào)告書

學(xué)號(hào)

課程設(shè)計(jì)

201*～201*學(xué)年第2學(xué)期

題目：外匯市場(chǎng)分析--/行情分析教學(xué)系：經(jīng)濟(jì)與管理系專業(yè)班級(jí)：國(guó)貿(mào)110班指導(dǎo)教師：學(xué)生姓名：

201*年06月18日課程設(shè)計(jì)任務(wù)書

學(xué)生姓名指導(dǎo)教師專業(yè)班級(jí)工作單位國(guó)貿(mào)110班武漢理工大學(xué)華夏學(xué)院題目:外匯市場(chǎng)分析--/行情分析初始條件：１．硬件：計(jì)算機(jī)、光盤、軟盤、投影儀等實(shí)驗(yàn)設(shè)備。２．軟件：windows操作系統(tǒng)；智盛證券期貨外匯模擬教學(xué)系統(tǒng)。SETSCenter.exe模擬交易數(shù)據(jù)處理中心程序Teacher.exe模擬交易教學(xué)管理系統(tǒng)程序SelfWin4.exe模擬交易委托系統(tǒng)程序要求完成的主要任務(wù):（包括設(shè)計(jì)計(jì)算、圖紙繪制、程序編制、說明書撰寫等具體要求）第一部分外匯模擬交易的基本知識(shí)課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：（一）外匯基本知識(shí)1．匯率；2．直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法；3．基本匯率；4．交叉匯率；5．買入價(jià)；6．賣出價(jià)；7．外匯中間價(jià)；8．外匯市場(chǎng)；9．外匯市場(chǎng)的參與者。（二）外匯實(shí)盤交易與合約現(xiàn)貨外匯交易1．外匯實(shí)盤：外匯實(shí)盤買賣業(yè)務(wù)，即個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)。是指?jìng)�(gè)人客戶通過銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、掌上銀行、手機(jī)銀行、自助終端、柜臺(tái)等委托渠道，提交委托交易指令，將其持有的可自由兌換外匯兌換為其他的可自由兌換貨幣。2．合約現(xiàn)貨外匯交易，又稱外匯保證金交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司（銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商），簽定委托買賣外匯的合同，繳付一定比率（一般不超過10%）的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬(wàn)、幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)美元的外匯。（三）匯率的分析方法：基礎(chǔ)分析的基本理論：購(gòu)買力平價(jià)；利率平價(jià)。基本要求：要求學(xué)生了解外匯的基本知識(shí)；重點(diǎn)理解什么是匯率及直接報(bào)價(jià)法、間接報(bào)價(jià)法；了解外匯模擬交易系統(tǒng)中外匯合約的設(shè)定；了解外匯實(shí)盤交易與外匯期貨交易；了解外匯交易的基本分析方法。第二部分外匯行情分析課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：（一）查看外匯實(shí)時(shí)行情；（二）進(jìn)入外匯行情分析系統(tǒng)，了解標(biāo)準(zhǔn)匯率和交叉匯率的主要交易品種；基本要求：要求學(xué)生了解外匯行情分析系統(tǒng)的基本操作方法；了解外匯行情技術(shù)分析；實(shí)際操作外匯行情分析系統(tǒng)。第三部分外匯模擬交易課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：（一）擬交易開戶前的準(zhǔn)備工作：進(jìn)行外匯模擬交易的學(xué)生應(yīng)已具一定的外匯理論知識(shí)，熟悉外匯期貨交易的流程。開戶前應(yīng)準(zhǔn)備好學(xué)生的基本資料，如學(xué)號(hào)、姓名、別名、聯(lián)系方法等。開戶資料準(zhǔn)備好以后，可以由專業(yè)任課教師或課代表負(fù)責(zé)開設(shè)外匯交易資金賬號(hào)。（二）開戶：開戶、修改客戶資料、批量開戶、設(shè)定“外匯交易”級(jí)別。（三）委托：開戶完成后，學(xué)生以資金賬號(hào)或別名進(jìn)入委托系統(tǒng)，查詢教師分配的資金，修改個(gè)人交易密碼及資金密碼，熟悉委托系統(tǒng)的功能及專業(yè)術(shù)語(yǔ)。包括：實(shí)盤委托；委托撤消；成交查詢；資金變更；排行情況�；�本要求：要求學(xué)生全面了解外匯模擬交易系統(tǒng)；學(xué)習(xí)如何進(jìn)行外匯模擬交易賬戶的開戶、銷戶、掛失、解掛、批量開戶等；了解外匯模擬交易賬戶資金的分配、資金存取、資金的凍結(jié)、解凍及資金沖賬等；了解外匯資金流水賬、匯總賬的查詢；以新開設(shè)的交易賬戶進(jìn)入自助委托系統(tǒng)，查詢模擬交易資金是否到賬等操作。完成外匯交易報(bào)告。第四部分國(guó)際金融市場(chǎng)分析課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：（一）分析我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、作用和管理。（二）分析英國(guó)倫敦、美國(guó)紐約、日本東京、德國(guó)法蘭克福等國(guó)際金融中心的形成和發(fā)展過程（任選其一進(jìn)行分析），并分析中國(guó)上海與以上國(guó)際金融中心的差距，提出將中國(guó)上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心的一些對(duì)策建議。基本要求：要求學(xué)生了解并掌握外匯儲(chǔ)備基本知識(shí)，了解擁有并保持充足的國(guó)際儲(chǔ)備特別是外匯儲(chǔ)備，對(duì)維護(hù)一國(guó)貨幣或區(qū)域性貨幣的匯率，穩(wěn)定外匯和貨幣市場(chǎng)具有重要的作用。要求學(xué)生對(duì)典型的案例進(jìn)行討論和分析，明白貨幣危機(jī)的爆發(fā)的根源。要求學(xué)生通過討論分析紐約成為國(guó)際金融市場(chǎng)的過程，分析我國(guó)的上海要想成為國(guó)際金融市場(chǎng)的距離在哪里，并且通過案例的剖析了解離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展特征，掌握成為國(guó)際金融市場(chǎng)的要素條件。第五部分課程設(shè)計(jì)報(bào)告書的撰寫要求每人結(jié)合自己從事外匯交易的風(fēng)險(xiǎn)與收益，寫出以下4份報(bào)告，并按學(xué)院規(guī)定的課程設(shè)計(jì)報(bào)告格式撰寫、裝訂：①外匯交易報(bào)告，此報(bào)告必須在完成第二、第三部分后，與實(shí)際的交易和行情分析相聯(lián)系，利用技術(shù)分析的手段對(duì)外匯交易進(jìn)行分析（要求字?jǐn)?shù)1500字以上）；②外匯市場(chǎng)分析報(bào)告--***/***行情分析，報(bào)告要求結(jié)合國(guó)際金融的專業(yè)知識(shí)，針對(duì)老師分配的兩種貨幣，對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行分析（要求字?jǐn)?shù)201*字以上）；③我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報(bào)告（要求字?jǐn)?shù)201*字以上）；④國(guó)際金融市場(chǎng)分析報(bào)告（要求分析一個(gè)國(guó)際金融中心的形成和發(fā)展過程，并分析中國(guó)上海與以上國(guó)際金融中心的差距，提出將中國(guó)上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心的一些對(duì)策建議，字?jǐn)?shù)201*字以上）。時(shí)間安排：學(xué)時(shí)課程內(nèi)容第一部分外匯模擬交易的基本知識(shí)第二部分外匯行情分析第三部分外匯模擬交易第四部分國(guó)際金融市場(chǎng)分析第五部分課程設(shè)計(jì)報(bào)告書的撰寫課程設(shè)計(jì)答辯或質(zhì)疑合計(jì)理論教學(xué)1天1天3天2天2天1天10天指導(dǎo)教師簽名：日期：201*.06.18教研室主任簽名：日期：201*.06.18

《國(guó)際金融實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)》課程教學(xué)大綱

課程名稱：國(guó)際金融實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)/SimulationTraininginInternationalFinancePractice課程類別：專業(yè)課學(xué)時(shí)/學(xué)分：3周/3學(xué)分

開課單位：經(jīng)濟(jì)與管理系國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易教研室開課對(duì)象：國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)（本科）

選定教材：國(guó)際金融新編(第四版)，姜波克，上海，復(fù)旦大學(xué)出版社，201*年。參考書：國(guó)際金融學(xué)，王仁祥胡國(guó)暉，武漢，武漢理工大學(xué)出版社，201*年。

國(guó)際金融，錢榮、陳平、馬君潞，天津，南開大學(xué)出版社，201*年。國(guó)際金融，陳雨露，北京，中國(guó)人民大學(xué)出版社，201*年。

InternationalFinancialManagement，CheolS.Eun&BruceGResnick，北京，機(jī)械工業(yè)出版社

/McGraw-Hill，201*年。

一、課程的性質(zhì)、目的與任務(wù)

1．課程性質(zhì)：國(guó)際金融實(shí)務(wù)課程設(shè)計(jì)是一門微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)科，注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，強(qiáng)調(diào)在理論原則指導(dǎo)下辦理主要的國(guó)際金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，側(cè)重于業(yè)務(wù)程序和基本操作方面的實(shí)踐性教學(xué)。

2．課程目的：本課程目的在于使學(xué)生更加深入掌握外匯交易的基本理論、基本知識(shí)和基本實(shí)踐技能。通過課程設(shè)計(jì)來驗(yàn)證和使用理論教學(xué)的基本理論，將理論教學(xué)的內(nèi)容綜合到一起通過實(shí)驗(yàn)加深學(xué)生的體會(huì)，使學(xué)生對(duì)專業(yè)理論知識(shí)具有感性認(rèn)識(shí)，促使學(xué)生關(guān)注國(guó)內(nèi)及國(guó)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境，訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)際分析能力，操盤能力，為金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資類專業(yè)及其它相關(guān)專業(yè)的學(xué)生走向社會(huì)提供一個(gè)理論結(jié)合實(shí)際的實(shí)習(xí)環(huán)境。

3．教學(xué)任務(wù)：本課程的教學(xué)任務(wù)是使學(xué)生掌握國(guó)際金融實(shí)務(wù)的基本理論和基本業(yè)務(wù)知識(shí)，主要國(guó)際金融業(yè)務(wù)的交易規(guī)則、交易方法及基本操作程序。

二、課程設(shè)計(jì)內(nèi)容及基本要求第一部分外匯模擬交易的基本知識(shí)課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：（一）外匯基本知識(shí)

1．匯率；2．直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法；3．基本匯率(也叫直盤或基礎(chǔ)匯率)；4．交叉匯率(也叫交叉盤)；5．買入價(jià)(Bidrate)；6．賣出價(jià)(Offerrate)；7．外匯中間價(jià)；8．外匯市場(chǎng)；9．外匯

市場(chǎng)的參與者：主要包括外匯銀行、中央銀行、外匯投機(jī)者、外匯經(jīng)紀(jì)公司、大型投資基金、實(shí)際外匯供求者等。

（二）外匯實(shí)盤交易與合約現(xiàn)貨外匯交易

1．外匯實(shí)盤：外匯實(shí)盤買賣業(yè)務(wù)，即個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)。是指?jìng)�(gè)人客戶通過銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、掌上銀行、手機(jī)銀行、自助終端、柜臺(tái)等委托渠道，提交委托交易指令，將其持有的可自由兌換外匯兌換為其他的可自由兌換貨幣。

2．合約現(xiàn)貨外匯交易，又稱外匯保證金交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司（銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商），簽定委托買賣外匯合同，繳付一定比率（一般不超過10%）交易保證金，可按一定融資倍數(shù)買賣10萬(wàn)、幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)美元的外匯。（三）匯率的分析方法基礎(chǔ)分析的基本理論：

購(gòu)買力平價(jià)(PPP)：匯率由同一組商品的相對(duì)價(jià)格決定。

利率平價(jià)(IRP)：一種貨幣對(duì)另一種貨幣的升值（貶值）必將被利率差異的變動(dòng)所抵銷�；�本要求：

要求學(xué)生了解外匯的基本知識(shí)；重點(diǎn)理解什么是匯率及直接報(bào)價(jià)法、間接報(bào)價(jià)法；了解外匯模擬交易系統(tǒng)中外匯合約的設(shè)定；了解外匯實(shí)盤交易與外匯期貨交易；了解外匯交易的基本分析方法。第二部分外匯行情分析課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：

（一）查看外匯實(shí)時(shí)行情：進(jìn)行外匯實(shí)時(shí)行情分析系統(tǒng)，查看實(shí)時(shí)行情及歷史行情。（二）進(jìn)入外匯行情分析系統(tǒng)，了解標(biāo)準(zhǔn)匯率的主要交易品種和交叉匯率的主要交易品種；基本要求：

要求學(xué)生了解外匯行情分析系統(tǒng)的基本操作方法；了解外匯行情技術(shù)分析；實(shí)際操作外匯行情分析系統(tǒng)。

第三部分外匯模擬交易課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：

（一）擬交易開戶前的準(zhǔn)備工作：進(jìn)行外匯模擬交易的學(xué)生應(yīng)已具一定的外匯理論知識(shí)，熟悉外匯期貨交易的流程。開戶前應(yīng)準(zhǔn)備好學(xué)生的基本資料，如學(xué)號(hào)、姓名、別名、聯(lián)系方法等。開戶資料準(zhǔn)備好以后，可以由專業(yè)任課教師或課代表負(fù)責(zé)開設(shè)外匯交易資金賬號(hào)。

（二）開戶：教師為學(xué)生開戶、設(shè)定“外匯交易”級(jí)別，初始分配100000美元。

（三）委托：開戶完成后，學(xué)生以資金賬號(hào)或別名進(jìn)入委托系統(tǒng)，查詢教師分配的資金，修改個(gè)人交易密碼及資金密碼，熟悉委托系統(tǒng)的功能及專業(yè)術(shù)語(yǔ)。包括：

實(shí)盤委托：外匯實(shí)盤的委托買賣。外匯實(shí)盤行情的報(bào)價(jià)分為直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法；委托撤消：沒有成交的外匯委托請(qǐng)求可以撤消；成交查詢：查詢已經(jīng)成交的外匯委托請(qǐng)求記錄；資金變更：查詢某一時(shí)間段的資金變更流水情況；排行情況：查詢前一交易日的最新外匯實(shí)盤交易排行情況�；�本要求：

要求學(xué)生全面了解外匯模擬交易系統(tǒng)；學(xué)習(xí)如何進(jìn)行外匯模擬交易賬戶的開戶、銷戶、掛失、解掛、批量開戶等；了解外匯模擬交易賬戶資金的分配、資金存取、資金的凍結(jié)、解凍及資金沖賬等；了解外匯資金流水賬、匯總賬的查詢；以新開設(shè)的交易賬戶進(jìn)入自助委托系統(tǒng)，查詢模擬交易資金是否到賬等操作。

第四部分國(guó)際金融市場(chǎng)分析課程設(shè)計(jì)內(nèi)容：

（一）分析我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、作用和管理。

（二）分析英國(guó)倫敦、美國(guó)紐約、日本東京、德國(guó)法蘭克福等國(guó)際金融中心的形成和發(fā)展過程（任選其一進(jìn)行分析），并分析中國(guó)上海與以上國(guó)際金融中心的差距，提出將中國(guó)上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心的一些對(duì)策建議�；�本要求：

要求學(xué)生了解并掌握外匯儲(chǔ)備基本知識(shí)，了解擁有并保持充足的國(guó)際儲(chǔ)備特別是外匯儲(chǔ)備，對(duì)維護(hù)一國(guó)貨幣或區(qū)域性貨幣的匯率，穩(wěn)定外匯和貨幣市場(chǎng)具有重要的作用。要求學(xué)生對(duì)典型的案例進(jìn)行討論和分析，明白貨幣危機(jī)的爆發(fā)的根源。

要求學(xué)生通過討論分析紐約成為國(guó)際金融市場(chǎng)的過程，分析我國(guó)的上海要想成為國(guó)際金融市場(chǎng)的距離在哪里，并且通過案例的剖析了解離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展特征，掌握成為國(guó)際金融市場(chǎng)的要素條件。第五部分課程設(shè)計(jì)報(bào)告書的撰寫

要求每人結(jié)合自己從事外匯交易的風(fēng)險(xiǎn)與收益，寫出以下4份報(bào)告，并按學(xué)院規(guī)定的課程設(shè)計(jì)報(bào)告格式撰寫、裝訂：

①外匯交易報(bào)告（要求字?jǐn)?shù)1500字以上）；

②外匯市場(chǎng)分析報(bào)告--***/***行情分析（要求字?jǐn)?shù)201*字以上）；

③我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報(bào)告（要求字?jǐn)?shù)201*字以上）；④國(guó)際金融市場(chǎng)分析報(bào)告（要求字?jǐn)?shù)201*字以上）。

三、學(xué)時(shí)分配進(jìn)度要求

學(xué)時(shí)時(shí)間分配課程內(nèi)容第一部分外匯模擬交易的基本知識(shí)第二部分外匯行情分析第三部分外匯模擬交易第四部分國(guó)際金融市場(chǎng)分析第五部分課程設(shè)計(jì)報(bào)告書的撰寫課程設(shè)計(jì)答辯或質(zhì)疑合計(jì)

四、其它教學(xué)環(huán)節(jié)及考核方式1.設(shè)計(jì)說明書要求

一套完整的課程設(shè)計(jì)說明書主要包括：A.封面；B.課程設(shè)計(jì)任務(wù)書；C.課程設(shè)計(jì)報(bào)告書正文；D.參考文獻(xiàn)等。課程設(shè)計(jì)說明書一律左側(cè)裝訂，裝訂順序?yàn)椋悍饷妗�課程設(shè)計(jì)任務(wù)書→《國(guó)際金融實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)》課程教學(xué)大綱→外匯交易報(bào)告→外匯市場(chǎng)分析報(bào)告--***/***行情分析→我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報(bào)告→國(guó)際金融市場(chǎng)分析報(bào)告→課程設(shè)計(jì)成績(jī)?cè)u(píng)定表。2.圖紙（或其它）要求

課程設(shè)計(jì)報(bào)告書撰寫的格式要求：統(tǒng)一采用A4幅面紙張打印。打印格式要求為：

a.頁(yè)邊距：上2.5cm，下2.5cm，左右空2cm（靠裝訂線一側(cè)增加0.5cm空白用于裝訂）。頁(yè)眉1.5cm，頁(yè)腳1.75cm，頁(yè)碼標(biāo)注在頁(yè)腳居中放置；

b.字體和字號(hào)：

所有報(bào)告的題目用黑體三號(hào)字；

一級(jí)標(biāo)題（1）：小三號(hào)黑體；二級(jí)標(biāo)題（1.1）：四號(hào)黑體；三級(jí)標(biāo)題（1.1.1）：小四號(hào)黑體；正文用宋體小四號(hào)字；全文1.5倍行距。3.評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

本課程設(shè)計(jì)的成績(jī)考核綜合考慮學(xué)生平時(shí)表現(xiàn)及課程設(shè)計(jì)結(jié)束后提交的課程設(shè)計(jì)報(bào)告書，最終成績(jī)采取五級(jí)評(píng)分制，即“優(yōu)秀”，“良好”，“中等”，“及格”，“不及格”五個(gè)等級(jí)。

1天1天3天2天2天1天10天

外匯交易報(bào)告

一、外匯交易過程：

1、6月18日上午10:00，原始交易資金為100489.9美元

2、6月18日上午10:39，買入1000000日元，支付1000000/79.520=12618.3美元3、6月18日上午11:06，買入500000港元，支付500000/7.7579=64450.4美元4、6月18日上午11:56，拋售所有日元，則得到1000000/79.190=12627.9美元，盈利9.6美元

5、6月18日上午11:56，拋售所有港元，則得到500000/7.7580=64450美元，虧損0.4美元，則6月18日上午盈利9.6-0.4=9.2美元，美元為100489.9+9.2=10058.1美元6、6月21日上午9:50，買入201*0歐元，支付201*0*1.2704=25408美元7、6月21日上午9:52，買入30000加元，支付30000/0.9896=30310美元

8、6月25日上午10:02，拋售所有歐元，則得到201*0*1.3006=26012美元，盈利604美元

9、6月25日上午10:32，拋售所有加元，則得到30000/0.9863=30416.7美元，盈利106.7美元，則6月25日上午盈利604+106.7=710.7美元，美元為10058.1+710.7=10768.8美元

10、6月27日上午8:54，買入201*00港元，支付201*00/7.7587=25777.5美元11、．6月27日上午11:49，拋售所有港元，則得到201*00/7.7585=25778.2美元，盈利0.7美元，則6月27日上午盈利0.7，美元為10768.8+0.7=10769.5美元，盈利758.2美元

二、外匯交易過程分析

盡管是模擬操作，資金是虛擬的，但我還是把她當(dāng)做真實(shí)的來操作，想鍛煉一下自己買賣外匯的技巧，每一次買進(jìn)和賣出都會(huì)想一想現(xiàn)在是不是買賣的最佳時(shí)機(jī)，在操作的時(shí)候也很小心，買的數(shù)量也不是很大。

這次交易中，第一天買了日元和港元，有虧損也有盈利，買的數(shù)量很小，因?yàn)閾?dān)心虧損，但還是贏利樂9.2美元。第二次買了歐元和加元，每一次都賣得相當(dāng)?shù)纳伲�這次看匯率行情比較謹(jǐn)慎，盈利的比較多，賺了710.7美元。第三次，買入了201*00港元，港元市場(chǎng)的行情最近不錯(cuò)，賺了0.7美元。總的來說這幾次外匯交易賺了。

三、外匯交易結(jié)果分析

我覺得在整個(gè)外匯交易中外匯價(jià)格的變被動(dòng)是最重要的因素。影響外匯價(jià)格的因素有很多，概括起來有以下幾點(diǎn)：

1、經(jīng)濟(jì)因素。一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度和國(guó)際財(cái)政收支水平、國(guó)內(nèi)的財(cái)政收支

狀況，以及物價(jià)水平和通貨膨脹的水平都會(huì)影響到匯率

2、政府干預(yù)因素。一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定，是決定匯率長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)的根本

原因。

3、信息因素和心理因素�，F(xiàn)代外匯市場(chǎng)由于通訊高度發(fā)達(dá)、各國(guó)金融市場(chǎng)的緊

密連接和交易技術(shù)的日益完善，已經(jīng)逐漸發(fā)展成為一個(gè)具有高效率的市場(chǎng)，在這個(gè)市場(chǎng)上信息尤為重要，它影響到各個(gè)交易市場(chǎng)的交易成敗。此外，預(yù)期心理不但對(duì)匯率的變動(dòng)有很大的影響，而且還帶有捉摸不定的特點(diǎn)，尤其在短線或者極短線的匯率波動(dòng)上起到至關(guān)重要的作用。匯率變動(dòng)的原因是極其復(fù)雜的，這些因素有時(shí)會(huì)個(gè)別起作用，有時(shí)會(huì)同時(shí)起作用，有時(shí)也會(huì)起互相抵消的作用。4、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的變動(dòng)

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的差異也會(huì)對(duì)資本流動(dòng)產(chǎn)生影響，一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率過高時(shí)，在國(guó)內(nèi)對(duì)資本的需求較大，國(guó)外投資者也愿意將資本投入這一有利可圖的經(jīng)濟(jì)中，于是資本流入。總的

來說，高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率會(huì)對(duì)本國(guó)幣值起到有力的支持作用，并且這種影響的持續(xù)時(shí)間很長(zhǎng)。5、國(guó)家銀行的干預(yù)

中央銀行為了保持匯率穩(wěn)定或者經(jīng)濟(jì)，對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)，但這些行動(dòng)雖無(wú)法從根本上改變匯率的長(zhǎng)期走勢(shì)，但對(duì)匯率的短期走勢(shì)會(huì)產(chǎn)生一定的影響。四、外匯交易心得體會(huì)

通過這次實(shí)訓(xùn)我學(xué)習(xí)到了，買賣外匯有兩種，一種是高買低賣，另一種是高賣低買。這是因?yàn)闃?biāo)價(jià)方法不同而產(chǎn)生的差異。在外匯交易中，我們需要了解自己的性格，容易沖動(dòng)或情緒化傾向嚴(yán)重的人并不適合這個(gè)市場(chǎng)，成功的投資者大多數(shù)能夠控制自己的情緒且有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募o(jì)律性，能夠有效地約束自己。我們是人不是神，錯(cuò)誤總是難免的。就像我在交易中，看到某種貨幣剛有上升趨勢(shì)的時(shí)候，我就會(huì)立即將它拋出，卻忽略掉它還有上升的空間，每次這個(gè)時(shí)候我就特后悔，還有就是沒有察覺到某種貨幣已經(jīng)上升到了極點(diǎn)，卻依

然買進(jìn)。以致后來貨幣一直貶值，我等了好久也沒有升值，每次看到它稍有上升的趨勢(shì)，我就特別激動(dòng)，可是過不了多久，它又開始下降了。我的心情大起大落的，難怪心理素質(zhì)不好的人最好不要玩這個(gè)，不然能被急死。很多時(shí)候因?yàn)楠q豫不決，未能當(dāng)機(jī)立斷，因而愈陷愈深，損失增加，不怕錯(cuò)最怕拖。雖然這不是真實(shí)的金錢，但是我想心情應(yīng)該和他們是一樣的。在交易中我發(fā)現(xiàn)一個(gè)很大的問題，就是在我點(diǎn)鼠標(biāo)的那一刻，我原本看中的匯率和我下單以后的匯率完全不一樣，造成我很多的交易上的失誤，虧損很大，所以我想在真正的外匯市場(chǎng)上是不是也存在這樣的問題，還是模擬系統(tǒng)的不完善。最初，我每筆交易都非常小心謹(jǐn)慎，不敢購(gòu)入太多，漸漸的隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，我的膽子也越來越大了，不投入的多怎么能賺的更多呢，于是我開始增加每筆交易的數(shù)量和金額。不過一天的交易下來，我好像還是處于虧損狀態(tài)，我想我現(xiàn)在需要做的是反思和總結(jié)，爭(zhēng)取在下次交易中可以翻盤。本來我以為要用兩個(gè)星期的時(shí)間去做這個(gè)交易，會(huì)是一件非常無(wú)聊的事情，可是我越來越覺得它很有趣味，也越來越喜歡進(jìn)行外匯交易。那時(shí)候我還在想，如果我有一筆資金，我一定會(huì)去進(jìn)行外匯投資，不管虧盈，也算是一種生活方式。而且我想時(shí)間長(zhǎng)了，經(jīng)驗(yàn)多了，總歸會(huì)有賺錢的那天。后來我發(fā)現(xiàn)，原來不只是我一個(gè)人對(duì)這個(gè)產(chǎn)生了興趣，大家都很開心，也很投入的去做這件事情，交流討論的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都會(huì)成為一種樂趣，最終也會(huì)取得成功。外匯交易說不定最后也會(huì)成為我們的一份工作，一個(gè)賺錢的途徑。

參考文獻(xiàn)：《外匯與貨幣市場(chǎng)導(dǎo)論》《技術(shù)分析導(dǎo)論》

外匯市場(chǎng)分析報(bào)告GBP/EUR行情分析

一、GBP/EUR歷史價(jià)格走勢(shì)

英鎊對(duì)歐元匯率2年走勢(shì)圖

在5月份的時(shí)候匯率是最低的，在年末的時(shí)候匯率有所上升英鎊對(duì)歐元匯率3個(gè)月走勢(shì)圖

年末的時(shí)候匯率最低，5月份的時(shí)候匯率最高英鎊對(duì)歐元匯率1日走勢(shì)圖

可見，一國(guó)貨幣的對(duì)外匯率與國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀緊密相關(guān)，反映出一國(guó)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

狀況。英鎊貶值短期內(nèi)有利于穩(wěn)定英國(guó)出口，但長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，英鎊作為一直以來的強(qiáng)勢(shì)貨幣，如果長(zhǎng)期積弱不振，會(huì)對(duì)投資者的信心造成打擊，對(duì)英國(guó)經(jīng)濟(jì)終究是不利的。

二、英國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r

2.1．經(jīng)濟(jì)衰退趨勢(shì)短期內(nèi)難以改變

英國(guó)是遭受金融危機(jī)沖擊最大的發(fā)達(dá)國(guó)家之一。在全球經(jīng)濟(jì)下行、國(guó)際貿(mào)易和資本流動(dòng)萎縮的背景下，英國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)惡化。

2.2．工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)下滑

201*年第一季度，英國(guó)工業(yè)產(chǎn)值環(huán)比下降5.5%，已連續(xù)第5個(gè)月環(huán)比負(fù)增長(zhǎng)；同比下降12.3%，為1948年有記錄以來的最大降幅。

2.3.失業(yè)人數(shù)不斷攀升

失業(yè)人數(shù)不斷增多仍是當(dāng)前英國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的的主要問題之一。201*年4月，英國(guó)新增失業(yè)人數(shù)為5.71萬(wàn)，為1995年該數(shù)據(jù)出臺(tái)以來的最高值。

2.4．英鎊走勢(shì)不確定性加大

金融危機(jī)爆發(fā)以來，英鎊兌美元匯率總體處于下跌態(tài)勢(shì)。在英國(guó)經(jīng)濟(jì)深陷衰退、政府財(cái)政支出大幅提高以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)外資的依賴程度相對(duì)較高等因素的影響下，英鎊走勢(shì)的不確定性加大，短期內(nèi)英鎊對(duì)美元貶值的壓力依然存在。

2.5．部分指標(biāo)初顯好轉(zhuǎn)

在經(jīng)濟(jì)持續(xù)衰退的大背景下，英國(guó)部分經(jīng)濟(jì)指標(biāo)卻初顯些許“正面”跡象。201*年第一季度除金融機(jī)構(gòu)以外的企業(yè)借貸額同比增長(zhǎng)6.1%，較201*年第四季度有了明顯好轉(zhuǎn)。

三、歐洲發(fā)展?fàn)顩r

3.1短期來看，歐債危機(jī)將進(jìn)一步惡化

當(dāng)前歐洲經(jīng)濟(jì)黯淡的增長(zhǎng)前景不利于歐債危機(jī)的解決

意大利、西班牙等歐元區(qū)國(guó)家政府在201*年融資需求巨大，尤其是在上半年有大量債務(wù)到期，加劇了歐債市場(chǎng)壓力。

新一輪的救助希臘方案沒有最終落實(shí)，包括1000億歐元資金的構(gòu)成以及涉及到300億歐元的私人部門參與救助的條件和方式。

3.2歐元區(qū)銀行融資緊張，歐債市場(chǎng)的動(dòng)蕩與銀行業(yè)不穩(wěn)定。

自201*年4月以來，歐元區(qū)銀行業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)融資緊張，即使在歐洲中央銀行采取降

低利率和延長(zhǎng)臨時(shí)貸款時(shí)限等多項(xiàng)措施后也沒有得到緩解。在這種背景下，歐債市場(chǎng)的動(dòng)蕩會(huì)進(jìn)一步使歐洲銀行持有的公債受損，惡化歐洲銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，影響對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的放貸。同時(shí)，銀行業(yè)的資金緊張又將限制其購(gòu)買政府債務(wù)的能力，進(jìn)一步影響歐洲公債市場(chǎng)的資金供給。

3.3201*年3月前很可能進(jìn)一步調(diào)低歐元區(qū)國(guó)家的主權(quán)評(píng)級(jí)。

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)通常會(huì)趕在歐盟峰會(huì)之前調(diào)低對(duì)歐元區(qū)國(guó)家的評(píng)級(jí)。歐盟將在今年3月份之

前召開春季峰會(huì)，討論通過財(cái)政公約。因此，國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)很可能在今年第一季度調(diào)低法國(guó)等國(guó)家的主權(quán)評(píng)級(jí)。法國(guó)評(píng)級(jí)的調(diào)低將拖累歐洲金融穩(wěn)定具(EFSF)的評(píng)級(jí)，加劇市場(chǎng)恐慌。

3.4政治上的不確定性

今年4月的法國(guó)大選增加了歐元區(qū)核心國(guó)家的政治不穩(wěn)定性。薩科齊面臨今年的大選壓力，很難判斷他能夠做出什么樣的政治選擇。在歐債危機(jī)十分嚴(yán)峻的情況下，法國(guó)政治上的不確定性絕對(duì)不是一個(gè)有利的解決因素。

四、英歐兩地區(qū)貿(mào)易往來情況

英國(guó)對(duì)外貿(mào)易仍以盟內(nèi)貿(mào)易為主，對(duì)擴(kuò)大后的歐盟地區(qū)進(jìn)出口均有一定增長(zhǎng)。其中，

英國(guó)對(duì)歐盟（15國(guó)）出口2059.0億美元，占英國(guó)出口總額的53.0%，同比增長(zhǎng)7.4%；英國(guó)從歐盟進(jìn)口2567.8億美元，占英國(guó)進(jìn)口總額的51.7%，同比增長(zhǎng)3.4%；從貿(mào)易差額看，

英國(guó)對(duì)歐盟（15國(guó)）貿(mào)易逆差508.7億美元，占其全部對(duì)外貿(mào)易逆差額的47.2%，同比下降6.6%。

五、英歐兩地區(qū)國(guó)際收支狀況

5.1歐盟國(guó)際收支狀況

201*年3月18日，歐洲統(tǒng)計(jì)局公布了201*年4季度歐盟對(duì)外經(jīng)常項(xiàng)目預(yù)估數(shù)據(jù)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，201*年4季度，歐盟27國(guó)對(duì)外經(jīng)常項(xiàng)目逆差達(dá)304億歐元，而201*年4季度和201*年3季度，歐盟27國(guó)的對(duì)外經(jīng)常項(xiàng)目逆差分別為49億歐元和197億歐元。

201*年4季度，歐盟27國(guó)對(duì)外貨物貿(mào)易逆差為263億歐元，而201*年4季度和201*年3季度歐盟27國(guó)的對(duì)外貨物貿(mào)易逆差則分別為84億歐元和284億歐元。201*年4季度，歐盟27國(guó)服務(wù)貿(mào)易順差150億歐元，而201*年4季度和201*年3季度歐盟27國(guó)的服務(wù)貿(mào)易順差則分別為189億歐元和211億歐元。

5.2.英國(guó)國(guó)際收支狀況

盡管貿(mào)易赤字加大，經(jīng)常賬赤字也在不斷加大，大量英國(guó)公司被國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手收購(gòu)，但是英國(guó)國(guó)際收支水平可能依舊處于安全水平。英國(guó)投資者海外收益要大大高于國(guó)際投資者投資英國(guó)市場(chǎng)的收益，所以英國(guó)的經(jīng)常賬赤字是可以接受的。

參考網(wǎng)站：參考文獻(xiàn)：課本《國(guó)際金融學(xué)》

我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、作用和管理分析報(bào)告

一、我國(guó)外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀

外匯儲(chǔ)備是一個(gè)國(guó)家政府所持有國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)中的外匯部分，即一國(guó)政府持有的以外幣表示的債權(quán)。外匯儲(chǔ)備的增長(zhǎng)既是國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力增強(qiáng)的必然結(jié)果，又對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展具有重要的保障作用。但巨額外匯儲(chǔ)備也蘊(yùn)涵著很多風(fēng)險(xiǎn)，過度的外匯儲(chǔ)備會(huì)給國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來消極的影響。201*年我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備呈現(xiàn)出三個(gè)特點(diǎn)：一是出現(xiàn)雙順差。二是經(jīng)常項(xiàng)目順差大幅減少。第三個(gè)是外匯儲(chǔ)備大幅增加。現(xiàn)階段，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備還在持續(xù)增長(zhǎng)，居于世界首位，應(yīng)該采取措施抑制。

二、外匯儲(chǔ)備的作用

外匯儲(chǔ)備既有利的作用，也有它的弊端。應(yīng)該辯證的看待外匯儲(chǔ)備這個(gè)問題。有利的影響：(1)增強(qiáng)綜合國(guó)力，提高國(guó)際資信。外匯儲(chǔ)備是體現(xiàn)一國(guó)綜合國(guó)力的重要指標(biāo)。我國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模已居世界首位，標(biāo)志著我國(guó)對(duì)外支付能力和調(diào)節(jié)國(guó)際收支實(shí)力的增強(qiáng)，為我國(guó)舉借外債以及債務(wù)的償還提供了可靠保證，對(duì)維護(hù)我國(guó)在國(guó)際上的良好信譽(yù)，吸引外資，爭(zhēng)取國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(2)外匯儲(chǔ)備有力地促進(jìn)了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。充足的外匯儲(chǔ)備提高了我國(guó)對(duì)外融資能力，降低境內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的融資成本，鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”，尋求更優(yōu)的投資環(huán)境和更大的利潤(rùn)空間。充足的外匯儲(chǔ)備在深化經(jīng)濟(jì)改革、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、提高生產(chǎn)技術(shù)等方面發(fā)揮了重要作用。隨著我國(guó)加入世貿(mào)組織，對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展大大加速，充足的外匯儲(chǔ)備可以滿足進(jìn)口先進(jìn)技術(shù)設(shè)備的需求。重組外匯儲(chǔ)備更大程度地滿足居民正常用匯需求。(3)充足的外匯儲(chǔ)備為人民幣實(shí)現(xiàn)自由兌換創(chuàng)造了必要條件。人民幣可自由兌換是我國(guó)外匯體制改革的首要目標(biāo)。充足的外匯儲(chǔ)備使中央銀行能有效地調(diào)節(jié)市場(chǎng)，保持國(guó)際收支的基本平衡，使人民幣在邁向自由兌換的過程中保持匯率的基本穩(wěn)定。不利的影響：(1)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的動(dòng)力結(jié)構(gòu)不均衡，不利于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)向內(nèi)需主導(dǎo)型模式的轉(zhuǎn)變。依靠出口和投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)力結(jié)構(gòu)，不僅有礙于落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、建立資源節(jié)約型和環(huán)境良好型社會(huì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，而且會(huì)損害經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的潛力和后勁，不利于經(jīng)濟(jì)健康持續(xù)發(fā)展。(2)增強(qiáng)了人民幣升值預(yù)期。外匯儲(chǔ)備激增加大了人民幣升值壓力。外匯儲(chǔ)備激增還被海外視為人民幣被低估的具體表現(xiàn)，從而給一些西方國(guó)家施壓人民幣升值和對(duì)我國(guó)實(shí)行貿(mào)易制裁提供了借口，不利于有利外部國(guó)際環(huán)境的形成。(3)加大了央行操作成本，削弱了央行貨幣政策的獨(dú)立性和貨幣政策調(diào)控的有效性。外匯

儲(chǔ)備激增導(dǎo)致央行的外匯占款增加，基礎(chǔ)貨幣投放規(guī)模亦相應(yīng)擴(kuò)大。限制了央行貨幣政策調(diào)控的空間和主動(dòng)程度，也影響了央行的政策調(diào)控效果。三、我國(guó)現(xiàn)階段外匯儲(chǔ)備應(yīng)采取的管理手段

1、改善貿(mào)易結(jié)構(gòu)和擴(kuò)大內(nèi)需。一方面應(yīng)該大力發(fā)展戰(zhàn)略性高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)品的出口;另一方面應(yīng)大力擴(kuò)大內(nèi)需來促經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。

2、加大進(jìn)口力度并支持對(duì)外投資。我國(guó)應(yīng)重視加強(qiáng)外匯儲(chǔ)備的合理使用，加大對(duì)能源、先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備等的進(jìn)口，把超額外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)換為物資技術(shù)儲(chǔ)備;同時(shí)，應(yīng)積極開拓重點(diǎn)領(lǐng)域的海外市場(chǎng)，鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)有實(shí)力的企業(yè)走出去對(duì)資源企業(yè)和擁有核心技術(shù)的企業(yè)進(jìn)行收購(gòu)兼并。

3、為配合國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,有必要從國(guó)外獲得更多的市場(chǎng)、資源和關(guān)鍵能力。我國(guó)應(yīng)進(jìn)一步放寬用匯限制,完善政策,加快企業(yè)“走出去”步伐。擴(kuò)大對(duì)國(guó)外資源的開發(fā)型投資,加大境外資源開發(fā)力度。將一部分儲(chǔ)備轉(zhuǎn)化為能源儲(chǔ)備,即增加能源、先進(jìn)技術(shù)設(shè)備等重要戰(zhàn)略物資的儲(chǔ)備,運(yùn)用一定的外匯進(jìn)口關(guān)鍵設(shè)備、原材料,如節(jié)能、安全生產(chǎn)、排污環(huán)保事業(yè)發(fā)展所需的各種設(shè)備、技術(shù)、材料等,加快國(guó)內(nèi)技術(shù)改造升級(jí)的步伐。

4、要嚴(yán)格外企準(zhǔn)人制度和轉(zhuǎn)變外企引進(jìn)模式。應(yīng)限制低技術(shù)含量、高耗能、高污染產(chǎn)業(yè)外資的進(jìn)人，減少勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)的資金引人，并規(guī)范招商引資行為，使我國(guó)引進(jìn)外資從數(shù)量型向質(zhì)量型轉(zhuǎn)變。

5、要嚴(yán)控外債規(guī)模并調(diào)整外債結(jié)構(gòu)，壓縮境內(nèi)機(jī)構(gòu)短期外債指標(biāo)規(guī)模，擴(kuò)大境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的主體范圍。

6、要增強(qiáng)人民幣匯率彈性，減輕央行穩(wěn)定匯率的壓力。

7、合理選擇外匯儲(chǔ)備的幣種結(jié)構(gòu)。逐漸調(diào)整外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)外匯儲(chǔ)備多元化。

參考文獻(xiàn)：《貨幣銀行學(xué)》

《國(guó)際金融學(xué)》

國(guó)際金融市場(chǎng)分析報(bào)告

一、國(guó)際金融中心

是指國(guó)際金融業(yè)務(wù)和交易行為高度集中在某一地區(qū)進(jìn)行。國(guó)際金融中心最直接的功能是提供融資與投資場(chǎng)所，由此演化出其他基本功能，如國(guó)際范圍的金融價(jià)格發(fā)現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)信息聚散、資金清算、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、金融創(chuàng)新及傳播功能等。將這些功能概括起來，國(guó)際金融中心就是世界資源配置樞紐。

二、倫敦國(guó)際金融中心的形成與發(fā)展

第一次產(chǎn)業(yè)革命成就了倫敦的國(guó)際金融中心地位。借助第一次工業(yè)革命，19世紀(jì)50年代英國(guó)在世界工業(yè)生產(chǎn)和世界貿(mào)易中傲視列強(qiáng)，倫敦也逐漸成為全球生產(chǎn)中心和世界貿(mào)易中心。伴隨著19世紀(jì)最后20年國(guó)際金本位制的確立，英國(guó)積累了大量黃金儲(chǔ)備，英鎊成為國(guó)際貿(mào)易最主要的結(jié)算貨幣和支付手段，倫敦的國(guó)際金融中心地位在一戰(zhàn)前得以確立，成為全球第一大國(guó)際金融中心。倫敦的國(guó)際金融中心地位與國(guó)際貿(mào)易緊密相連。英國(guó)將產(chǎn)品銷往到世界各地，又將賺取的資金輸回倫敦。國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展進(jìn)一步使倫敦將國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到國(guó)際業(yè)務(wù)。倫敦成為資金供給方、需求方的中介，為世界貿(mào)易提供結(jié)算和融資服務(wù)，從而使倫敦金融交易日益活躍，大小銀行相繼產(chǎn)生，銀行體系日益完善。另一方面，英國(guó)開始對(duì)外輸出資本，在遍布全球的殖民地進(jìn)行投資，成為最大的債權(quán)國(guó)。

三、中國(guó)上海金融中心的形成與發(fā)展的機(jī)遇

我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展提升了中國(guó)的國(guó)際地位。其一，國(guó)際金融危機(jī)背景下，各國(guó)重新審視金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的互動(dòng)關(guān)系，過分脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展起來的非理性金融繁榮將為各國(guó)所摒棄，中國(guó)模式影響在不斷擴(kuò)大。其二，中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的快速提升，使得中國(guó)的國(guó)際影響力快速提高；其三，包括歐美及新興市場(chǎng)在內(nèi)多個(gè)地方受金融危機(jī)影響巨大，相比之下中國(guó)較為穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和良好的發(fā)展預(yù)期，提高了對(duì)各國(guó)金融機(jī)構(gòu)、金融人才、國(guó)際資金等的吸引力度，這為上海國(guó)際金融中心建設(shè)創(chuàng)造了良好的條件。

四、中國(guó)上海金融中心與倫敦金融中心的差距

1、上海的國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的絕對(duì)水平仍然偏低，經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化水平不夠。從金融業(yè)增加值占GDP總量的比例來看，倫敦國(guó)際金融中心的金融業(yè)增加值占GDP總量的比例都在15％以上，而201*年末，這一比例在上海僅為10％，遠(yuǎn)低于國(guó)際金融中心水平。

2、上海的金融管制程度很高，外資金融機(jī)構(gòu)很難進(jìn)來，進(jìn)來后開展業(yè)務(wù)也不太自由。從

上市公司中外國(guó)公司的比例來看，倫敦的這一比例為19.87％，上海不僅沒有，而且跨地區(qū)貸款都不行。

3、金融機(jī)構(gòu)的積聚度不夠。。從外匯交易額來看，目前倫敦國(guó)際金融中心的日均外匯交易額為6000多億美元，而上海目前的外匯日平均交易額只有100億美元，剛達(dá)到國(guó)際金融中心的起步標(biāo)準(zhǔn)。

4、法律制度未與國(guó)際接軌。

5、人才國(guó)際化水平差距大。雖然上海金融人才的密度在全國(guó)來說是數(shù)字相對(duì)較高，但對(duì)照國(guó)際金融中心目標(biāo)，差距是明顯的。

五、將上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心的建議

上海要成為國(guó)際金融中心，要積極借鑒和參考其它國(guó)際金融中心發(fā)展過程中的成功因素。我認(rèn)為上海國(guó)際金融中心建設(shè)必須走大國(guó)模式，目標(biāo)定位應(yīng)該是以國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為依托、以服務(wù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)為主的全球性國(guó)際金融中心。首先，中國(guó)龐大且迅速成長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)體系為上海建設(shè)國(guó)際全球性金融中心提供了強(qiáng)有力的支撐。一個(gè)全球性金融中心必有一個(gè)巨大的經(jīng)濟(jì)體作為后盾，倫敦是歐盟經(jīng)濟(jì)體。中國(guó)經(jīng)濟(jì)巨大規(guī)模和快速增長(zhǎng)，使得上海可以背靠中國(guó)這么大一個(gè)經(jīng)濟(jì)體發(fā)展全球性金融中心。其次，我國(guó)的大國(guó)地位和強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略決定了上海需要建設(shè)成為主要服務(wù)于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的國(guó)際金融中心。

將上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心，第一是把握國(guó)際金融中心建設(shè)過程中政府作用的邊界和局限性。從我國(guó)的實(shí)際情況看，上海只能選擇政府主導(dǎo)型的國(guó)際金融中心形成模式。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，政府對(duì)市場(chǎng)的作用更多地體現(xiàn)在建立市場(chǎng)秩序上，而不是對(duì)市場(chǎng)微觀主體的直接干預(yù)上。越過這一邊界，政府作用的負(fù)面作用就會(huì)大于正面作用。此外，在政府推動(dòng)建設(shè)上海國(guó)際金融中心的過程中也要充分認(rèn)識(shí)到金融中心的形成是一個(gè)自然的歷史過程，要尊重客觀規(guī)律，認(rèn)真研究國(guó)際金融中心城市所具備的條件，提出切實(shí)可行的目標(biāo)，不能一哄而起。第二是協(xié)調(diào)國(guó)內(nèi)城市對(duì)國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)。第三是整合“長(zhǎng)三角”資源，加大腹地支持和對(duì)腹地的輻射力。上海國(guó)際金融中心建設(shè)仍處于起步階段，離不開廣闊的經(jīng)濟(jì)腹地支持。上海必須立足于國(guó)內(nèi)特別是“長(zhǎng)三角”經(jīng)濟(jì)發(fā)展，著力增強(qiáng)對(duì)“長(zhǎng)三角”地區(qū)的輻射力。長(zhǎng)三角地區(qū)的經(jīng)濟(jì)在全國(guó)占據(jù)了極其重要的分量，這個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)越發(fā)展；就會(huì)為海國(guó)際金融中心的建設(shè)提供越堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，這是由長(zhǎng)三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)能量本身所決定的。

參考文獻(xiàn)：《國(guó)際金融學(xué)》

《上海藍(lán)皮書》

課程設(shè)計(jì)成績(jī)?cè)u(píng)定表

姓名專業(yè)班級(jí)國(guó)貿(mào)110班課程設(shè)計(jì)題目：外匯市場(chǎng)分析--/行情分析課程設(shè)計(jì)答辯或質(zhì)疑記錄：成績(jī)?cè)u(píng)定依據(jù)：最終評(píng)定成績(jī)（以優(yōu)、良、中、及格、不及格評(píng)定）指導(dǎo)教師簽字：日期：201*.07.02

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