1級理財規(guī)劃師培訓計劃與大綱

高級理財規(guī)劃師培訓計劃

1．1總體目標1．培訓目標

培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級知識與技能，能為財產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶制定相應(yīng)的理財規(guī)劃。1．2理論知識培訓目標

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中對高級理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓，使培訓對象掌握與高級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)緊密相連的投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的理論知識。

1．3專業(yè)能力培訓目標

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中對高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓，使培訓對象在分析客戶特殊需求的基礎(chǔ)上，制定投資規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，并能進行理財規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)指導(dǎo)及自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2．教學要求2．1理論知識要求2．1．1投資規(guī)劃2．1．2稅收籌劃

2．1．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2．1．4指導(dǎo)與創(chuàng)新2．2專業(yè)能力要求2．2．1投資規(guī)劃2．2．2稅收籌劃

2．2．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2．2．4指導(dǎo)與創(chuàng)新3．教學計劃安排總課時數(shù)：]00課時。理論知識授課：27課時。理論知識復(fù)習：9課時。

專業(yè)能力授課：38課時。專業(yè)能力練習：14課時。機動課時：12課時。高級理財規(guī)劃師培訓大綱1。課程任務(wù)和說明

通過培訓，使培訓對象了解高級理財規(guī)劃師的理論知識結(jié)構(gòu)和職業(yè)要求。培洲完畢，培訓對象應(yīng)能熟練掌握高級理財規(guī)劃師需要的理論知識和專業(yè)能力，能為財務(wù)狀況復(fù)雜的客戶制定投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案。

在教學過程中，應(yīng)重點進行案例分析，注重能力提升方面的訓練，使培訓對象通過培訓。能針對特殊客戶的財務(wù)狀況制定理財規(guī)劃方案，并具有指導(dǎo)和創(chuàng)新的能力。2．課時分配課時分配表理論知識部分內(nèi)容專業(yè)能力部分總課時授課練習總課授課復(fù)習內(nèi)容時投資規(guī)劃稅收籌劃862投資規(guī)劃862稅收籌劃141210910434財產(chǎn)分配與傳承93財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14規(guī)劃1212860指導(dǎo)與創(chuàng)新862指導(dǎo)與創(chuàng)新機動1總計4機動938314279總計‘40總課時數(shù)：100課時。

3。理論知識部分教學要求及內(nèi)容3．1投資規(guī)劃3．1．1教學要求

通過培訓，使培訓對象掌握高級理財規(guī)劃師進行投資規(guī)劃所要掌握的國內(nèi)外金融市場動

態(tài)和實業(yè)投資領(lǐng)域的相關(guān)知識，并了解投資過程中的風險，熟悉相關(guān)法律法規(guī)。3．1．2教學內(nèi)容

(1)國際金融市場基本知識。(2)創(chuàng)業(yè)投資基本知識。(3)股權(quán)投資基本知識。(4)風險投資基本知識。(5)國家風險基本知識。(6)相關(guān)法律法規(guī)。3．1．3教學建議

高級理財規(guī)劃師部分的投資規(guī)劃內(nèi)容涉及國際金融及一些行業(yè)結(jié)構(gòu)、組織設(shè)置等知識，專業(yè)性比較強；因此，在授課過程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清晰，易于被培訓對象接受。3．2稅收籌劃3．2。1教學要求

通過培訓，使培訓對象掌握國際稅收，主要國家和地區(qū)基本稅制、離岸信托、自由裁量信托離岸公司、離岸賬戶等相關(guān)知識。3．2．2教學內(nèi)容

(1)國際稅收基本知識。(2)主要國家和地區(qū)基本稅制。(3)離岸信托、自由裁量信托等相關(guān)知識。(4)離岸公司、離岸賬戶相關(guān)知識。3．2．3教學建議

這部分內(nèi)容往往與實際規(guī)劃中客戶的特殊需求結(jié)合在一起，因此要向培訓對象明確各種特殊稅收籌劃方法的功能、區(qū)別及其適用領(lǐng)域。3．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3．3．1教學要求

通過培訓，使培訓對象了解我國及其他國家關(guān)于財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的聯(lián)系。3．3．1教學內(nèi)容

(1)財產(chǎn)分配與傳承的相關(guān)特殊規(guī)定。(2)主要國家和地區(qū)財產(chǎn)分配與傳承相關(guān)規(guī)定。(3)主要國家和地區(qū)婚姻相關(guān)規(guī)定。(4)慈善公益事業(yè)相關(guān)規(guī)定。3．3．3教學建議

高級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)中的財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國的也有

其他國家的，還有一些規(guī)劃工具的單項和綜合運用，如公益信托等。因此，要通過大量的案例使培訓對象更直觀地了解并能熟練地運用這些龐雜的知識。3．4指導(dǎo)與創(chuàng)新3．4．1教學要求

通過培訓，使培訓對象掌握進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和創(chuàng)新的方法和基本知識。3．4．2教學內(nèi)容

(1)授課技巧與方法。(2)組織與協(xié)調(diào)方法。(3)方法創(chuàng)新知識。(4)應(yīng)用創(chuàng)新知識。3．4．3教學建議

要結(jié)合具體的理財規(guī)劃實踐，突出理財規(guī)劃業(yè)務(wù)流程的每個環(huán)節(jié)或者每個具體單項規(guī)劃的特點，針對這種特性進行授課方法的傳授和相應(yīng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。4．專業(yè)能力部分教學要求及內(nèi)容4．1教學要求

通過培訓，使培訓對象了解實際工作中常見的幾類客戶特殊情況和特殊需求，在分析的基礎(chǔ)上制定理財規(guī)劃；同時，使培訓對象在執(zhí)業(yè)過程中能夠?qū)嶋H指導(dǎo)理財規(guī)劃師的業(yè)務(wù)，并能根據(jù)現(xiàn)實情況的變化進行相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。4．2教學內(nèi)容4．2．1投資規(guī)劃(1)構(gòu)建金融投資組合

1)構(gòu)建國際化金融投資組合。2)運用期貨、期權(quán)等衍生工具。3)跟蹤國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展。(2)制定實業(yè)投資方案

1)幫助客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。2)幫助客戶組織制定股權(quán)投融資方案。3)幫助客戶組織制定風險投融資方案。4)向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。4．2。2稅收籌劃

(1)制定國內(nèi)稅收籌劃方案

1)幫助客戶制定實業(yè)投資稅收籌劃方案。2)幫助客戶制定投資組合的稅收籌劃方案。3)針對特殊情況制定稅收籌劃方案。

(2)制定國際稅收籌劃方案1)幫助客戶處理涉外稅收事務(wù)。2)向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。3)運用信托等工具制定稅收籌劃方案。4．2．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析需求

1)分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的成員關(guān)系。2)分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的財產(chǎn)狀況。3)識別客戶的分配與傳承意愿。(2)制定方案

1)制定家族股權(quán)管理方案。2)綜合利用各種工具為客戶制定財產(chǎn)分配與傳承方案。3)幫助客戶處理涉外婚姻事務(wù)。4)幫助客戶安排慈善公益事務(wù)。4．2．4指導(dǎo)與創(chuàng)新(1)指導(dǎo)

1)指導(dǎo)低級別理財規(guī)劃師開展工作。2)進行理財規(guī)劃相關(guān)培訓。(2)創(chuàng)新

1)對理財案例進行分析總結(jié)，并提出創(chuàng)新理財模式。2)對規(guī)范理財行業(yè)的相關(guān)問題提出建設(shè)性意見。4．3教學建議

按照業(yè)務(wù)流程，使培訓對象明確高級理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的特殊性，可以讓培訓對象就各自執(zhí)業(yè)情況進行交流并設(shè)計一些典型的案例，培養(yǎng)培訓對象的擴展性思維，提升其創(chuàng)新能力。

擴展閱讀：2級理財規(guī)劃師培訓計劃與大綱

理財規(guī)劃師培訓計劃

1．培訓目標1．1總體目標

培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握制定理財規(guī)劃的理論和專業(yè)能力，能根據(jù)客戶需求制定單項理財規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃。1．2理論知識培訓目標

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中對理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓，使培訓對象掌握制定風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃的相關(guān)知識要點。1．3專業(yè)能力培訓目標

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中對理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓，使培訓對象在分析客戶各項需求的基礎(chǔ)上，制定風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃，并可以根據(jù)需要調(diào)整規(guī)劃方案。理財規(guī)劃師培訓大綱1．課程任務(wù)和說明

通過培訓，使培訓對象全面掌握理財規(guī)劃師的理論知識和專業(yè)能力。培訓完畢，培訓對象應(yīng)能夠熟練掌握各單項理財規(guī)劃的制定方法，掌握整合各單項理財規(guī)劃使之形成綜合理財規(guī)劃方案的有關(guān)知識。

在教學過程中，應(yīng)重點進行能力訓練，使培訓對象通過培訓，具備針對不同客戶財務(wù)狀況制定綜合理財規(guī)劃方案的能力。2．課時分配

課時分配表

理論知識部分內(nèi)容風險管理和保險規(guī)劃投資規(guī)劃稅收籌劃886622投資規(guī)劃稅收籌劃13lOlO832總課時授課復(fù)習862內(nèi)容風險管理和保險規(guī)劃專業(yè)能力部分總課時lO授課7練習退休養(yǎng)老規(guī)劃財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃綜合理財規(guī)劃機動總計665511退休養(yǎng)老規(guī)劃財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃710582286506342lO綜合理財規(guī)劃機動總計lOlO70846214總課時數(shù)：120課時。

3．理論知識部分教學要求及內(nèi)容3．1風險管理和保險規(guī)劃3．1．1教學要求

通過培訓，使培訓對象明確制定風險管理和保險規(guī)劃對于客戶理財?shù)闹匾�意義，了解基本概念的同時掌握對客戶各種需求的確定方法。3．1．2教學內(nèi)容

(1)個人風險管理基本知識。(2)壽險需求的動態(tài)分析方法。(3)健康險需求的確定方法。(4)財產(chǎn)險需求的確定方法。(5)責任險需求的確定方法。(6)保障信托知識。(7)人壽保險信托知識。(8)保險法律法規(guī)。3．1．3教學建議

列舉生活中典型的風險、保險事例，引導(dǎo)培訓對象形成判斷風險、分析保險需求和保險產(chǎn)品的能力。3．2投資規(guī)劃3．2．1教學要求

通過培訓，使培訓對象掌握投資領(lǐng)域中相對復(fù)雜的理論知識，如不動產(chǎn)投資、衍生工具等。3．2．2教學內(nèi)容

(1)投資目標基本知識。(2)資產(chǎn)配置基本知識。(3)投資組合基本知識。(4)不動產(chǎn)投資基本知識。(5)衍生工具基本知識。

3。2．3教學建議

投資規(guī)劃部分的知識結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，因此，要使培訓對象具備分析投資目標、投資產(chǎn)品的能力，使之明確各類投資產(chǎn)品在理財規(guī)劃中的地位，及這些投資產(chǎn)品對實現(xiàn)投資目標的影響，并在此基礎(chǔ)上更好地理解資產(chǎn)配置、投資組合。3．4退休養(yǎng)老規(guī)劃3．4．1教學要求

通過培訓，使培訓對象了解退休養(yǎng)老費用及額度的確定方法。

3．4．1教學內(nèi)容(1)職業(yè)規(guī)劃的基本知識。(2)安養(yǎng)信托基本知識。3．4．3教學建議

要使培訓對象掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具運用及相應(yīng)額度的計算。3．5財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3．5．1教學要求

通過培訓，使培訓對象了解財產(chǎn)分配和財產(chǎn)傳承規(guī)劃對客戶理財?shù)闹匾�意義，熟悉規(guī)劃制定流程所涉及的基本知識。3．5．2教學內(nèi)容

(1)贍養(yǎng)和撫養(yǎng)義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。(2)家庭財產(chǎn)分割的原則和具體辦法。(3)婚姻家庭信托基本知識。(4)遺囑執(zhí)行人的相關(guān)知識。(5)遺產(chǎn)分割原則。(6)法定繼承與遺囑繼承的局限性。3．5．3教學建議

本部分內(nèi)容與法律制度有著密切的聯(lián)系，因此，要注意在傳授相關(guān)知識的過程中，將法律性質(zhì)的語言通俗化，以更切合理財規(guī)劃實務(wù)的方式使培訓對象接受，并使其熟悉規(guī)劃流程及必要文件的相關(guān)知識。3．6綜合理財規(guī)劃3．6．1教學要求

通過培訓，使培訓對象了解理財規(guī)劃建議書的寫作步驟及主要內(nèi)容。3．6．2教學內(nèi)容

理財規(guī)劃建議書寫作相關(guān)知識。3．6．3教學建議

闡明理財規(guī)劃建}義書各個部分的先后順序、內(nèi)在聯(lián)系等知識，并提醒培訓對象需要注意的有關(guān)問題。

4．專業(yè)熊力部分教學要求及內(nèi)容4．1教學要求

通過培訓．使培訓對象掌握單項規(guī)劃的制定流程，并在形成綜合分析能力的基礎(chǔ)上，制定針對不同客戶的綜合理財規(guī)劃。4。2教學內(nèi)容

4．2。l風險管理和保險規(guī)劃(1)分析需求

1)分類整理可用保險轉(zhuǎn)移和不可用保險轉(zhuǎn)移的風險。2)確定客戶人身險和財產(chǎn)險的保險需求。3)確定客戶不可用保險轉(zhuǎn)移的風險管理需求。(2)制定方案

1)制定綜合保險方案。2)制定非保險風險管理方案。(3)調(diào)整方案

1)根據(jù)因素變化調(diào)整保險方案2)根據(jù)因素變化調(diào)整非保險風險管理方案。4．2．2投資規(guī)劃(1)分析需求

1)分析客戶投資相關(guān)信息。2)分析客戶未來各項需求。3)確定客戶的各項投資目標。(2)制定并調(diào)整方案

1)制定資產(chǎn)配置方案。2)根據(jù)客戶投資目標分別構(gòu)建投資組合。3)根據(jù)宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4)根據(jù)金融市場的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。

5)根據(jù)投資績效調(diào)整投資規(guī)劃方案。6)根據(jù)客戶目標變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4．2．3稅收籌劃(1)分析客戶納稅狀況

1)計算客戶當前納稅額。2)評價客戶納稅狀況。(2)制定稅收籌劃方案

1)制定個人所得稅等所得稅籌劃方案。2)制定營業(yè)稅等流轉(zhuǎn)稅籌劃方案。3)制定契稅等其他稅種籌劃方案。4．2．4退休養(yǎng)老規(guī)劃(1)分析需求

1)分析客戶職業(yè)生涯、預(yù)期壽命等退休養(yǎng)老信息。

2)分析客戶退休后生活費用的變動趨勢。3)確定客戶退休養(yǎng)老金額度。(2)制定方案

1)選擇適當?shù)耐诵蒺B(yǎng)老金準備方式與工具。2)制定退休養(yǎng)老方案。(3)調(diào)整方案

1)根據(jù)客戶職業(yè)規(guī)劃和生活質(zhì)量預(yù)期的變化調(diào)整規(guī)劃。2)根據(jù)社會養(yǎng)老保障制度的變化調(diào)整方案。4．2．5財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析客戶財產(chǎn)狀況

1)分析客戶的婚姻關(guān)系。2)界定相關(guān)財產(chǎn)權(quán)屬。3)估算客戶財產(chǎn)數(shù)額。(2)制定財產(chǎn)分配方案

1)幫助客戶確定財產(chǎn)分配目標和原則。2)提出具體的財產(chǎn)分配建議。3)擬訂財產(chǎn)分配法律文件。4)調(diào)整財產(chǎn)分配方案。4．3教學建議

引導(dǎo)培訓對象對設(shè)計案例中各單項規(guī)劃進行練習，并且能夠?qū)⒏饕?guī)劃進行整合、調(diào)整，形成一份完整的綜合理財規(guī)劃。

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