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中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于信托投資公司開展集合資金信

托業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點有關(guān)問題的通知

（銀監(jiān)發(fā)[201*]65號201*年8月15日）

各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：

為鼓勵信托投資公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新，促進信托行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展，銀監(jiān)會決定開展信托投資

公司集合資金信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點�，F(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、信托投資公司開展集合資金信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點（以下簡稱創(chuàng)新試點）應(yīng)在管理嚴(yán)謹、風(fēng)險可控的前提下進行，符合本通知規(guī)定和有關(guān)監(jiān)管要求，充分體現(xiàn)審慎經(jīng)營、自律和市場約束原則。

二、信托投資公司開展創(chuàng)新試點，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。申請創(chuàng)新試點的信托投資公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機制；

（二）具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的透明度要求和信息披露制度；

（三）最近三年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為，已結(jié)束的信托產(chǎn)品全部按合同約定履行，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)；

（四）最近年度提足各項損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣，自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（五）最近連續(xù)兩年監(jiān)管評級優(yōu)秀或者良好；

（六）具有開辦創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)所需的機構(gòu)、團隊和專業(yè)人員；

（七）具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、風(fēng)險管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

三、信托投資公司申請創(chuàng)新試點資格，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提出申請，并報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）申請書（含創(chuàng)新試點可行性報告，創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)想及主要風(fēng)險狀況描述等）；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近連續(xù)兩年經(jīng)中介機構(gòu)審計的無保留意見的財務(wù)報告；（三）公司已結(jié)束集合信托計劃統(tǒng)計表（見附表）；（四）公司全部存續(xù)集合信托計劃運行狀況說明；

（五）公司對公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機制的評估報告；

（六）負責(zé)創(chuàng)新試點的高管人員和主要專業(yè)人員名單、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷；（七）業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、風(fēng)險管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)的詳細說明；（八）董事會同意參與創(chuàng)新試點的決議或批準(zhǔn)文件；

（九）公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書；對創(chuàng)新試點相關(guān)事項的真實、完整、合規(guī)和風(fēng)險控制等負直接責(zé)任的自律承諾書；

（十）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址和郵編；（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

四、信托投資公司申請創(chuàng)新試點資格，應(yīng)逐級報批。銀監(jiān)局負責(zé)初審并在收到完整的申報材料之日起20個工作日內(nèi)審核完畢，報銀監(jiān)會審批；銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司直接報銀監(jiān)會審批。銀監(jiān)會收到完整的申報材料后，組織評審委員會進行評審，由提出申請的信托投資公司有關(guān)董事、高管人員、主要專業(yè)人員參加答辯，并在三個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

五、信托投資公司取得創(chuàng)新試點資格后，可以自行設(shè)計和推介創(chuàng)新產(chǎn)品。創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）委托人、受益人須為凈資產(chǎn)不少于200萬元人民幣的機構(gòu)投資者，單個產(chǎn)品的信托合同份數(shù)不受數(shù)量限制，單個機構(gòu)投資者的最低合同金額不低于100萬元人民幣；

（二）信托期限應(yīng)根據(jù)信托業(yè)務(wù)性質(zhì)、風(fēng)險特點和信托財產(chǎn)種類審慎確定；（三）信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實行第三方托管；

（四）信托資金的運用須符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（五）信托資金可以進行組合運用，組合運用應(yīng)有明確的運用范圍和策略；

（六）禁止將信托資金運用于信托投資公司關(guān)聯(lián)方，禁止以固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易，禁止將不同信托財產(chǎn)進行相互交易；

（七）信托文件應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托投資公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）建立受益人大會制度，并在信托文件中載明大會的組成、權(quán)限、召開時間、地點、會議形式等召集程序、議事程序和表決方式等事項；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他信托業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則。

六、信托投資公司推介創(chuàng)新產(chǎn)品，可以在注冊地以外地域采取私募式路演方式進行，但不得通過報刊、電視、廣播和其他公共媒體進行營銷宣傳。

推介活動應(yīng)遵循下列原則：要有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示業(yè)務(wù)的風(fēng)險收益特征，不得使用可能影響參與者進行獨立風(fēng)險判斷的誤導(dǎo)性陳述；充分揭示參與信托活動的風(fēng)險及風(fēng)險承擔(dān)原則；不得對過去的業(yè)績作夸大介紹或貶低同行；不得使用與法律文件和推介材料不符的文字，或者存在其他虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷。

七、創(chuàng)新試點公司辦理創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)于簽定信托合同的同時，與委托人簽定信托資金管理運用風(fēng)險申明書。風(fēng)險申明書內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，如實申明、充分揭示創(chuàng)新產(chǎn)品包含的行業(yè)風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律風(fēng)險等各種風(fēng)險，并在風(fēng)險申明書醒目位置提示“投資者審慎投資、風(fēng)險自擔(dān)”。

八、創(chuàng)新試點公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定按時披露信息，董事長、總經(jīng)理和信托財務(wù)負責(zé)人應(yīng)承諾對所簽署披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)，并依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

九、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以定期不定期對創(chuàng)新試點公司有關(guān)情況進行檢查評估。信托投資公司違反審慎經(jīng)營規(guī)則和本通知要求從事創(chuàng)新試點活動的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會提出的整改建議，限期整改。對于在規(guī)定的時限內(nèi)未能采取有效整改措施或者其行為造成重大損失的，銀監(jiān)會將暫�；蛉∠�信托投資公司的創(chuàng)新試點資格，調(diào)低其監(jiān)管評級水平，責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利，或者采取《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的其他措施。

十、各類金融機構(gòu)可以依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定投資信托投資公司的創(chuàng)新產(chǎn)品。

十一、本通知自下發(fā)之日起實施。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)各信托投資公司及有關(guān)金融機構(gòu)，認真遵照執(zhí)行并總結(jié)經(jīng)驗。創(chuàng)新試點期間如有重大問題，要及時向銀監(jiān)會報告。附件：信托投資公司已結(jié)束集合資金信托計劃一覽表

擴展閱讀：關(guān)于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關(guān)具體事項的通知

中國銀監(jiān)會關(guān)于實施

《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》

有關(guān)具體事項的通知

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：

《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱新辦法）將于201*年3月1日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進一步通知如下：

一、新辦法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥�托、代人理財”的專業(yè)化機構(gòu)，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務(wù)調(diào)整和創(chuàng)新，力爭在3至5年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風(fēng)險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機構(gòu)。銀監(jiān)會積極鼓勵信托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。

二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務(wù)，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過3年。申請由所在地銀監(jiān)局負責(zé)初審，報銀監(jiān)會審查批準(zhǔn)后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。

各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到信托投資公司申請之日起15個工作日內(nèi)提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。

三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機制。（二）具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。（三）具有滿足業(yè)務(wù)開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；（四）最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。

（五）已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)。（六）最近年度提足各項損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣。（七）公司不存在重大未決訴訟等事項。（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）公司名稱、業(yè)務(wù)范圍變更等事項的申請。（二）固有項下實業(yè)投資清理方案。

（三）現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等。

（四）公司董事會批準(zhǔn)實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。

（五）每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。（六）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。（七）高級管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。（八）公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書。（九）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

五、獲準(zhǔn)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）固有項下實業(yè)投資應(yīng)當(dāng)于201*年12月31日前清理完畢。應(yīng)清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時限。

對股權(quán)投資比例不超過20%且不存在控制、共同控制或重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資收益顯著的財務(wù)性實業(yè)投資，經(jīng)批準(zhǔn)，清理完成期限可延遲到201*年3月1日。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。

完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于3億元人民幣。

（二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。

（四）新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及新辦法有關(guān)規(guī)定。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行督促、考核。獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托公司在201*年12月31日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務(wù)、取消部分業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施。六、對獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、組織管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權(quán)投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。

七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）過渡期方案。過渡期方案應(yīng)當(dāng)至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務(wù)調(diào)整規(guī)范方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務(wù)與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。

（二）批準(zhǔn)實施過渡期方案的董事會決議和具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)對照過渡期方案，對信托投資公司相關(guān)事項進行督促、考核。八、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結(jié)束前清理完畢。

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。

（二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）集合資金信托業(yè)務(wù)不得進行異地推介。

（四）開展集合資金信托業(yè)務(wù)可適用以下過渡性措施：1每個集合資金信托計劃的委托人不得超過200個，每份合同金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元）。

2受益權(quán)轉(zhuǎn)讓每份金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元），且機構(gòu)投資者受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后的集合資金計劃受益權(quán)在存續(xù)期內(nèi)不得超過200份。3開展集合資金信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局在20個工作日內(nèi)無異議，信托投資公司方可對集合資金信托計劃進行推介。

（五）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，在過渡期結(jié)束前達到新辦法規(guī)定的比例要求。

（六）除開展集合資金信托業(yè)務(wù)應(yīng)按照本條有關(guān)規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新辦法有關(guān)規(guī)定。

九、銀監(jiān)會不受理過渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的申請。

十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務(wù)調(diào)整已達到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結(jié)束過渡期、變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的申請。申請結(jié)束過渡期的信托投資公司提足各項損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)不得低于3億元人民幣。上述事項的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。

十一、信托投資公司申請結(jié)束過渡期并換發(fā)新的金融許可證應(yīng)報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）本通知第四條第一、五、六、七、八、九項要求提交的文件和資料。（二）過渡期方案落實情況，包括固有項下實業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整情況（包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮情況、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范情況等）等。（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

十二、所在地銀監(jiān)局要嚴(yán)格按照《新辦法》和本通知有關(guān)規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經(jīng)營狀況、制度建設(shè)和專業(yè)人員配備情況，結(jié)合公司固有項下實業(yè)投資清理效果、業(yè)務(wù)調(diào)整和存續(xù)集合資金信托計劃的流動性安排等要素，審慎核準(zhǔn)其變更業(yè)務(wù)范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請。

對資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的審批，銀監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

十三、新辦法實施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務(wù)可履行至合同結(jié)束。十四、自新辦法正式施行之日起，實施過渡期安排的信托投資公司應(yīng)按本通知要求開展業(yè)務(wù)；申請變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的信托投資公司，在有關(guān)申請獲批前，應(yīng)在原已批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按新辦法有關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)。

十五、正在重組或擬引進合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司，應(yīng)執(zhí)行新辦法的有關(guān)規(guī)定。

十六、在201*年3月1日后仍未完成固有項下實業(yè)投資清理或無法按照新辦法要求開展業(yè)務(wù)的信托投資公司，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其進行重組或市場退出。

二○○七年二月十四日

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