銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作職責(zé)

一．銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作職責(zé)：

1。協(xié)助主管進(jìn)行銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的維護(hù)。2。培訓(xùn)銀行相關(guān)人員并幫助其進(jìn)行保險(xiǎn)銷售

3。對(duì)銀行客戶直接進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售，確保銷售任務(wù)的完成.為銀行網(wǎng)點(diǎn)提供各項(xiàng)基礎(chǔ)培訓(xùn)、宣傳、競(jìng)賽推進(jìn)等工作。推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品在銀行的代理銷售工作；所轄銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常溝通與維護(hù)；對(duì)所轄業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)的銀行各層級(jí)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與輔導(dǎo)；客戶保全及售后服務(wù)工作。

銀保業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理主要工作就是與合作的銀行網(wǎng)點(diǎn)員工溝通,建立良好的關(guān)系,在這些銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立咨詢處投放宣傳資料,通過銀行員工來幫助銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品.有時(shí)也需要對(duì)銀行員工進(jìn)行一定的保險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn).同時(shí)客戶經(jīng)理也要為保險(xiǎn)客戶解釋保險(xiǎn)利益,促成保單的簽署.一般客戶經(jīng)理的工作不難做,比保險(xiǎn)代理人的直銷要輕松一些.只要和銀行員工建立良好的關(guān)系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,不用自己去銷售.一般銀�？蛻艚�(jīng)理會(huì)給一定底薪,壓力較小.二．職位要求

1。金融，銷售，管理和相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷，條件特出者可放寬

2。親和力強(qiáng)、溝通能力強(qiáng)、有責(zé)任心、有團(tuán)隊(duì)合作精神3。二年以上工作經(jīng)驗(yàn)或應(yīng)屆畢業(yè)生

4。了解保險(xiǎn)及相關(guān)金融行業(yè)政策、法律法規(guī)者優(yōu)先5。熟悉銀行經(jīng)營(yíng)和操作流程者優(yōu)先，有銀行保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先

三．前景

首先銀行就是一個(gè)比較穩(wěn)定的單位，保險(xiǎn)業(yè)又是一個(gè)比較賺錢的行業(yè)，負(fù)責(zé)面對(duì)客戶，首先作為一個(gè)經(jīng)理的話手上有很大的權(quán)利，在這上面可以結(jié)識(shí)很多的有錢人這樣就擴(kuò)大了自己的機(jī)遇買保險(xiǎn)的都是屬于富裕人群，而且面對(duì)客戶不是一件壞事情能得到很多社會(huì)上有用的信息而且保險(xiǎn)業(yè)很鍛煉口才。銀保對(duì)你個(gè)人的交際能力很重要，還有你所在的公司的銀保產(chǎn)品也很重要，因?yàn)橛行┕�司的銀保產(chǎn)品說實(shí)話確實(shí)比較收客戶的喜歡，這個(gè)就沒辦法了。做銀�？蛻艚�(jīng)理最重要的是和銀行的柜臺(tái)人員要搞好關(guān)系，比如說你知道一個(gè)銀行的營(yíng)業(yè)廳里會(huì)有很多的保險(xiǎn)產(chǎn)品放那里給客戶看，那要是那些柜臺(tái)人員每次給客戶介紹的時(shí)候都把你的產(chǎn)品推薦給人家，那你的業(yè)績(jī)肯定好。銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理說白了就是叫銀行人員幫你賣你的產(chǎn)品，那人家為什么要賣你的產(chǎn)品就要看你自己的人品了。

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目錄

第一章總則及組織架構(gòu)

第二章銀行保險(xiǎn)渠道客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的管理第一節(jié)銀行保險(xiǎn)渠道客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的招聘與工作職責(zé)第二節(jié)銀行保險(xiǎn)渠道客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的考核第三節(jié)銀行保險(xiǎn)渠道客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的薪酬和福利待遇第三章附則

1

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第一章總則及組織架構(gòu)

第一節(jié)總則

第一條為推動(dòng)中意人壽保險(xiǎn)有限公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展，規(guī)范和明確分公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員的定位、工作職責(zé)、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人壽保險(xiǎn)有限公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理辦法（A版）》（以下簡(jiǎn)稱本辦法）。

第二條本辦法所稱“銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員”是指符合公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員的聘用條件，并與公司簽訂勞動(dòng)合同，從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售及管理的業(yè)務(wù)人員。

第三條業(yè)務(wù)人員的職級(jí)分行政職級(jí)和業(yè)務(wù)職級(jí)兩類。行政職級(jí)為營(yíng)業(yè)經(jīng)理（不分級(jí)別）；

業(yè)務(wù)職級(jí)為見習(xí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理（從低到高分為三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）、中級(jí)客戶經(jīng)理（從低到高分為三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）、高級(jí)客戶經(jīng)理（從低到高分為三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）共十級(jí)。

第四條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理職級(jí)說明

（一）見習(xí)客戶經(jīng)理指新入職尚未通過首次考核的業(yè)務(wù)人員或因考核降至“見習(xí)客戶經(jīng)理”的業(yè)務(wù)人員。

（二）客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理均指達(dá)到本辦法規(guī)定的相應(yīng)級(jí)別各項(xiàng)考核標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)人員。

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（三）營(yíng)業(yè)經(jīng)理是指達(dá)到對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)職級(jí)的各項(xiàng)考核標(biāo)準(zhǔn)且通過公司管理能力評(píng)估，可有效培訓(xùn)、輔導(dǎo)及提升客戶經(jīng)理銷售技巧并協(xié)助區(qū)域經(jīng)理與所轄支行進(jìn)行有效溝通的業(yè)務(wù)管理人員。

（四）營(yíng)業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)職級(jí)必須為中級(jí)客戶經(jīng)理（二級(jí)）或以上。

第五條本辦法所稱的保費(fèi)均指已簽收回執(zhí)的保費(fèi)；本辦法所稱“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”是指將各險(xiǎn)種保費(fèi)收入按一定比例折算后的保費(fèi)，各險(xiǎn)種具體的折算比例見附件1。

第六條網(wǎng)點(diǎn)的分配原則由各分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的情況制定。

第七條網(wǎng)點(diǎn)異動(dòng)原則

客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理之間不得隨意調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)，除非在以下幾種情況下，經(jīng)各分支機(jī)構(gòu)兼業(yè)代理部主管同意后方可調(diào)換：

（一）客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理離職或調(diào)任等其他崗位，可將其網(wǎng)點(diǎn)調(diào)換給其他人員管理；

（二）因客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)管理不善，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)連續(xù)三個(gè)月為零的，或網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率持續(xù)偏低的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)數(shù)；

（三）因客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理身體狀況原因（如重病、懷孕或生產(chǎn)等），不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點(diǎn)的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)數(shù)。

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第二節(jié)組織架構(gòu)

部門主管區(qū)域經(jīng)理營(yíng)業(yè)經(jīng)理營(yíng)業(yè)經(jīng)理營(yíng)業(yè)經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理

第八條客戶經(jīng)理向營(yíng)業(yè)經(jīng)理或區(qū)域經(jīng)理管理（如無營(yíng)業(yè)經(jīng)理）負(fù)責(zé)；營(yíng)業(yè)經(jīng)理直接向區(qū)域經(jīng)理負(fù)責(zé)。

第二章客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理

第一節(jié)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的招聘與職責(zé)

第九條營(yíng)業(yè)經(jīng)理是從客戶經(jīng)理中選拔出來的，原則上不對(duì)外進(jìn)行招聘。

第十條客戶經(jīng)理招聘條件

（一）正規(guī)全日制大專以上學(xué)歷（含大專，以金融、市場(chǎng)營(yíng)銷、經(jīng)濟(jì)專業(yè)為優(yōu)）；

（二）身體健康、相貌品行端正、具有進(jìn)取精神；

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（三）持有《保險(xiǎn)代理人資格證》（見習(xí)客戶經(jīng)理晉升時(shí)應(yīng)持有《保險(xiǎn)代理人資格證》）；

（四）一年以上工作經(jīng)驗(yàn)（以銷售、客戶管理、理財(cái)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)為優(yōu)，見習(xí)客戶經(jīng)理可以豁免）；

（五）語言表達(dá)能力較好，具備較強(qiáng)的溝通能力和良好的人際關(guān)系（以往有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先）；

（六）有承受高壓力工作的思想準(zhǔn)備；

（七）能獨(dú)立工作，且具有團(tuán)隊(duì)合作的愿望和能力；（八）公司規(guī)定的其他條件。

第十一條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理所需具備的核心技能

（一）銷售能力、溝通能力、培訓(xùn)能力、輔導(dǎo)能力、激勵(lì)能力、管理能力；

（二）金融、保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí)；

（三）挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力，保持網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的能力。第十二條客戶經(jīng)理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀行保險(xiǎn)渠道客戶經(jīng)理招聘及首次考核的規(guī)定流程進(jìn)行操作。新入職客戶經(jīng)理最高擬定的級(jí)別為中級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)，具體擬定的級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)如下：

客戶經(jīng)理級(jí)別從事銀行保險(xiǎn)的時(shí)間上年度年收入（元）上年度業(yè)績(jī)（萬元）2年2年1年1年1年54000以上4500154000400014500036001400003201*360005

中級(jí)客戶經(jīng)理（二級(jí)）中級(jí)客戶經(jīng)理（三級(jí)）客戶經(jīng)理（一級(jí)）客戶經(jīng)理（二級(jí)）客戶經(jīng)理（三級(jí)）中意人壽保險(xiǎn)有限公司廣東省分公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員管理辦法（201*年版）

“上年度業(yè)績(jī)”欄由客戶經(jīng)理在入職前如實(shí)填寫。第十三條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理勞動(dòng)合同的解除（一）勞動(dòng)合同解除的條件

1、見習(xí)客戶經(jīng)理在首次考核期結(jié)束時(shí)未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，將解除勞動(dòng)合同。

2、已通過首次考核的客戶經(jīng)理降為“見習(xí)客戶經(jīng)理”的只能一次，降為“見習(xí)客戶經(jīng)理”職級(jí)超過一次的，或降為“見習(xí)客戶經(jīng)理”職級(jí)后下一個(gè)考核期仍不能達(dá)到晉升條件的，予以解除勞動(dòng)合同。

3、對(duì)于已通過首次考核的客戶經(jīng)理，連續(xù)三個(gè)工作月的累積標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)未達(dá)3萬元，公司有權(quán)直接解除勞動(dòng)合同。

4、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理違反勞動(dòng)紀(jì)律及公司制定的規(guī)章制度的，按有關(guān)規(guī)定予以解除勞動(dòng)合同。

5、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理嚴(yán)重失職、營(yíng)私舞弊或泄露商業(yè)秘密，對(duì)公司造成重大損失的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同。

6、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的行為按照國(guó)家的法律規(guī)定被追究刑事責(zé)任的，予以解除勞動(dòng)合同。

（二）勞動(dòng)合同解除的程序

由兼業(yè)代理部向人力資源部提出申請(qǐng)，經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)，即可按照公司人力資源部的相關(guān)規(guī)定辦理離職手續(xù)。

第十四條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的職責(zé)定位及工作內(nèi)容（一）客戶經(jīng)理職責(zé)定位：客戶經(jīng)理是公司銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷

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售者，銀行銷售人員的培訓(xùn)者，網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系的維護(hù)者，公司銀保業(yè)務(wù)政策的執(zhí)行落實(shí)者，公司品牌維護(hù)者，所轄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)的持續(xù)增長(zhǎng)的促進(jìn)者。

（二）營(yíng)業(yè)經(jīng)理職責(zé)定位：除客戶經(jīng)理的職責(zé)外，營(yíng)業(yè)經(jīng)理還是合作渠道支行級(jí)關(guān)系的協(xié)助維護(hù)者、業(yè)務(wù)的推動(dòng)者，同一銀行支行（地域）所轄客戶經(jīng)理的培養(yǎng)和輔導(dǎo)者。

（三）客戶經(jīng)理工作內(nèi)容：

1、培訓(xùn)、輔導(dǎo)和協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售人員銷售中意銀保產(chǎn)品；2、直接在所轄網(wǎng)點(diǎn)銷售中意銀保產(chǎn)品；3、定期和所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行有效溝通；

4、策劃組織網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)咨詢并輔助網(wǎng)點(diǎn)人員銷售；5、取單送單、投保單初審、為網(wǎng)點(diǎn)配送各種單證資料；6、售后服務(wù)；

7、公司交辦的其他工作。

（四）營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作內(nèi)容：除以上內(nèi)容之外，營(yíng)業(yè)經(jīng)理還要負(fù)責(zé)協(xié)助區(qū)域經(jīng)理進(jìn)行支行層面的溝通和業(yè)務(wù)推動(dòng)，同時(shí)培訓(xùn)、輔導(dǎo)所轄客戶經(jīng)理，提升其銷售技巧，并完成對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)職級(jí)的業(yè)務(wù)指標(biāo)。

第二節(jié)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的考核

第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核期為每半年一次，對(duì)應(yīng)的考核日為6月30日和12月31日，考核期內(nèi)的考核標(biāo)準(zhǔn)見第十七條。

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新入職的各級(jí)客戶經(jīng)理的首次考核期為六個(gè)月，但若該客戶經(jīng)理在首次考核期間表現(xiàn)優(yōu)秀，可以予以提前通過首次考核，具體規(guī)定如下：

（一）新入職的見習(xí)客戶經(jīng)理在入職滿三個(gè)月后的任何一個(gè)月（含第三個(gè)月），其在首次考核期內(nèi)的累計(jì)業(yè)績(jī)達(dá)到第十九條晉升客戶經(jīng)理（三級(jí)）的標(biāo)準(zhǔn)即可提前晉升；若在六個(gè)月的首次考核期結(jié)束時(shí)，仍未達(dá)到晉升客戶經(jīng)理（三級(jí)）標(biāo)準(zhǔn)的見習(xí)客戶經(jīng)理，公司予以解除勞動(dòng)合同。

（二）新入職的見習(xí)客戶經(jīng)理以上職級(jí)的客戶經(jīng)理，在入職滿三個(gè)月后的任何一個(gè)月（含第三個(gè)月），其在首次考核期內(nèi)的累計(jì)業(yè)績(jī)達(dá)到入職時(shí)擬定職級(jí)的維持標(biāo)準(zhǔn)即可通過首次考核；若在六個(gè)月的首次考核期結(jié)束時(shí)，未達(dá)到入職時(shí)擬定職級(jí)的維持標(biāo)準(zhǔn)者，根據(jù)其首次考核期的累計(jì)業(yè)績(jī)，按照第十九條中各職級(jí)維持標(biāo)準(zhǔn)重新定級(jí)，最低為見習(xí)客戶經(jīng)理。

（三）因每個(gè)新進(jìn)的客戶經(jīng)理入職時(shí)間不同，公司統(tǒng)一規(guī)定首次考核期的計(jì)算方法：若新人入職日期在當(dāng)月十五日之前的，則首次考核期從入職當(dāng)月一日算起；若新人入職日期在當(dāng)月十五日之后的，則從入職次月一日算起，入職當(dāng)月的標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和期繳保費(fèi)可計(jì)入考核期保費(fèi)業(yè)績(jī)，為了方便統(tǒng)計(jì)，首次考核期以自然月為單位計(jì)算。

第十六條各級(jí)客戶經(jīng)理晉升和考核的規(guī)定

半年度考核后，公司將根據(jù)其各項(xiàng)指標(biāo)的完成情況確定其相應(yīng)

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職級(jí)。

（一）達(dá)到其晉升指標(biāo)者可以晉升，每一考核期內(nèi)客戶經(jīng)理最多只可晉升一級(jí)；

（二）未達(dá)到其晉升指標(biāo)，但達(dá)到原職級(jí)的維持指標(biāo)者，其職級(jí)保持不變；

（三）未達(dá)到其維持指標(biāo)者，將在原職級(jí)的基礎(chǔ)上降一級(jí)。每一考核期限降一級(jí)。

第十七條營(yíng)業(yè)經(jīng)理參加業(yè)務(wù)考核，考核標(biāo)準(zhǔn)參照其對(duì)應(yīng)的客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)職級(jí)的考核標(biāo)準(zhǔn)。

如營(yíng)業(yè)經(jīng)理發(fā)生下列情況，將被取消營(yíng)業(yè)經(jīng)理的行政職級(jí)，直接轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)職級(jí)的客戶經(jīng)理：

（一）營(yíng)業(yè)經(jīng)理在業(yè)務(wù)考核后業(yè)務(wù)職級(jí)降為中級(jí)客戶經(jīng)理（二級(jí)）以下的；

（二）營(yíng)業(yè)經(jīng)理須參加半年考評(píng)，考評(píng)結(jié)果未能通過公司管理能力評(píng)估的；

（三）營(yíng)業(yè)經(jīng)理未能完成和承擔(dān)“第十四條”所描述的工作內(nèi)容和工作職責(zé)的。

第十八條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核的主要內(nèi)容包括業(yè)績(jī)指標(biāo)、品質(zhì)管理指標(biāo)，考核結(jié)果影響客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)職級(jí)晉升、降級(jí)、維持和基本工資的變化。

各項(xiàng)考核內(nèi)容說明：

業(yè)績(jī)考核指標(biāo)：標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)、期繳保費(fèi)和第二年期繳續(xù)保率（GP2）

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等業(yè)績(jī)指標(biāo)。

品質(zhì)管理指標(biāo)：考核辦法細(xì)則參見《品質(zhì)管理規(guī)范制度》。第十九條各級(jí)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理六個(gè)月的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)如下表，晉升指標(biāo)為該職級(jí)人員向上一職級(jí)晉升時(shí)應(yīng)完成的指標(biāo)，維持指標(biāo)為該職級(jí)人員維持原職級(jí)時(shí)應(yīng)完成的指標(biāo)。

保費(fèi)單位：萬元（下同）

考核期指標(biāo)職級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理(一級(jí))高級(jí)客戶經(jīng)理(二級(jí))高級(jí)客戶經(jīng)理(三級(jí))中級(jí)客戶經(jīng)理(一級(jí))中級(jí)客戶經(jīng)理(二級(jí))中級(jí)客戶經(jīng)理(三級(jí))客戶經(jīng)理(一級(jí))客戶經(jīng)理(二級(jí))客戶經(jīng)理(三級(jí))見習(xí)客戶經(jīng)理6個(gè)月累積標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1601329672554030201*_維持指標(biāo)6個(gè)月累積期繳保費(fèi)161310764321_GP275%75%75%75%75%75%75%75%75%_6個(gè)月累積標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)_175140110906550362212晉升指標(biāo)6個(gè)月累積期繳保費(fèi)_18141097542_GP2_80%80%80%80%80%80%80%80%_注：客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理須同時(shí)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)、期繳保費(fèi)及GP2等三個(gè)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)才能視為達(dá)標(biāo)。

第二十條由于客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理所負(fù)責(zé)的渠道存在一定的差異性，因此，給予每個(gè)渠道設(shè)定不同的渠道參數(shù)，該客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理六個(gè)月的標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)及期繳保費(fèi)考核指標(biāo)為上表所列的六個(gè)月累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)及期繳保費(fèi)指標(biāo)乘以相對(duì)應(yīng)的渠道參數(shù)X（見附件2），GP2保持不變。

如一位客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)多個(gè)銀行渠道的網(wǎng)點(diǎn)，該客戶經(jīng)

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理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的渠道參數(shù)按大數(shù)原則，取該客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)最多的渠道所對(duì)應(yīng)的參數(shù)。

第二十一條對(duì)于客戶經(jīng)理的首次考核日在半年度考核期期間的處理辦法

（一）若首次考核日距離半年度考核期結(jié)束日的時(shí)間不足三個(gè)月（含三個(gè)月）的，不再參加該次半年度的晉升考核，直接維持首次考核時(shí)所定的職級(jí)；

（二）若首次考核日距離半年度考核期結(jié)束日的時(shí)間超過三個(gè)月的，應(yīng)參加該次半年度的考核，考核業(yè)績(jī)計(jì)算以完整的半年度考核期計(jì)算，半年考核期的業(yè)績(jī)達(dá)到晉升上一職級(jí)條件的，可以晉升為該職級(jí)；若達(dá)不到晉升上一職級(jí)條件但達(dá)到維持原職級(jí)條件的，則維持原職級(jí)不變；若達(dá)不到維持原職級(jí)條件的，則降一級(jí)。

第三節(jié)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的薪酬待遇

第二十二條客戶經(jīng)理的薪資收入包括：基本工資、月度業(yè)務(wù)績(jī)效提獎(jiǎng)、季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)部分；

營(yíng)業(yè)經(jīng)理的薪資收入包括基本工資、個(gè)人月度業(yè)務(wù)績(jī)效提獎(jiǎng)、個(gè)人季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)外，還享有團(tuán)隊(duì)月度管理津貼和團(tuán)隊(duì)季度管理津貼。

第二十三條各級(jí)客戶經(jīng)理基本工資標(biāo)準(zhǔn)如下表所示（每年以12個(gè)月計(jì)算）

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職級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理(一級(jí))高級(jí)客戶經(jīng)理(二級(jí))高級(jí)客戶經(jīng)理(三級(jí))中級(jí)客戶經(jīng)理(一級(jí))中級(jí)客戶經(jīng)理(二級(jí))中級(jí)客戶經(jīng)理(三級(jí))客戶經(jīng)理(一級(jí))客戶經(jīng)理(二級(jí))客戶經(jīng)理(三級(jí))見習(xí)客戶經(jīng)理基本工資（元/月）5300440037003100270024002100180014001200注：營(yíng)業(yè)經(jīng)理的基本工資可參照對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)職級(jí)的客戶經(jīng)理基本工資標(biāo)準(zhǔn)。

第二十四條每月月末，公司根據(jù)客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理個(gè)人完成的保費(fèi)業(yè)績(jī)，按各險(xiǎn)種提獎(jiǎng)比例（各險(xiǎn)種提獎(jiǎng)比例見附件3）發(fā)放月度績(jī)效提獎(jiǎng)，即：

月度績(jī)效提獎(jiǎng)=∑各險(xiǎn)種保費(fèi)×相應(yīng)險(xiǎn)種提獎(jiǎng)比例

第二十五條每季度初，公司將根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及業(yè)務(wù)節(jié)奏，為客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理個(gè)人下達(dá)該季度的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，并依據(jù)該指標(biāo)的達(dá)成情況按一定比例發(fā)放季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)，即：

季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)=該季度累計(jì)月度績(jī)效提獎(jiǎng)*季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)比例

季度業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成情況100%(含)120%120%(含)150%季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)比例10%18%中意人壽保險(xiǎn)有限公司廣東省分公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員管理辦法（201*年版）

150%(含)以上25%注：

季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)按自然季度計(jì)算，若客戶經(jīng)理入職、營(yíng)業(yè)經(jīng)理任職未滿自然季度，將不享受季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)。

第二十六條營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月享有月度管理津貼，即：月度管理津貼＝所轄客戶經(jīng)理當(dāng)月總月度績(jī)效獎(jiǎng)之和×10%。第二十七條營(yíng)業(yè)經(jīng)理每季度享受季度管理津貼。

每季度初，公司將根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及業(yè)務(wù)節(jié)奏，為營(yíng)業(yè)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)下達(dá)該季度的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，公司根據(jù)該季度營(yíng)業(yè)經(jīng)理本人及所轄客戶經(jīng)理所完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)（同第二十五條）的情況和營(yíng)業(yè)經(jīng)理在該季度的累計(jì)月度管理津貼，按一定比例發(fā)放季度管理津貼，即：

季度管理津貼=該季度累計(jì)月度管理津貼×季度管理津貼基數(shù)季度管理津貼基數(shù)如下：

營(yíng)業(yè)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)達(dá)成情況120%(含)150%150%(含)以上季度管理津貼基數(shù)25%45%注：

季度管理津貼按自然季度計(jì)算，若營(yíng)業(yè)經(jīng)理任職未滿自然季度，將不享受季度管理津貼。

第二十八條客戶經(jīng)理季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理個(gè)人季度業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)、月度管理津貼和季度管理津貼僅對(duì)發(fā)放時(shí)在職的客戶經(jīng)

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理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理發(fā)放。

第二十九條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理季度業(yè)務(wù)考核指標(biāo)由省公司統(tǒng)一下文，各分支機(jī)構(gòu)無權(quán)制訂、修改或下達(dá)該業(yè)務(wù)考核指標(biāo)。

第三十條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理按公司規(guī)定休假，網(wǎng)點(diǎn)由他人代為管轄，則休假期間基本工資待遇按公司員工休假期間工資待遇標(biāo)準(zhǔn)全額或折扣發(fā)放（具體標(biāo)準(zhǔn)參照公司員工休假管理制度），休假期間不提取月度績(jī)效提獎(jiǎng)。

第三十一條客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理按國(guó)家規(guī)定享受社保、住房公積金。通過首次考核后，可享受中意員工補(bǔ)充醫(yī)療報(bào)銷（不含家屬醫(yī)療報(bào)銷）、員工意外傷害險(xiǎn)、公共保額團(tuán)體醫(yī)療險(xiǎn)及重疾保障團(tuán)體醫(yī)療險(xiǎn)。但客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理不享受年底花紅、績(jī)效獎(jiǎng)金和中意年金等其他福利。

第三章附則

第三十二條本辦法于201*年1月1日開始實(shí)施，公司每年將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要進(jìn)行必要的修改。

第三十三條本辦法解釋權(quán)歸中意人壽保險(xiǎn)公司廣東省分公司。

第三十四條本辦法作為勞動(dòng)合同的附件。

友情提示：本文中關(guān)于《銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作職責(zé)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作職責(zé)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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