反洗錢前期工作匯報(bào)

南中環(huán)街支行（201*.12.31）

反洗錢前期工作匯報(bào)

為了更好地貫徹《反洗錢法》，提高我行員工和客戶對(duì)《反洗錢法》的認(rèn)知程度，理解支持我行的客戶身份識(shí)別等反洗錢工作，預(yù)防打擊洗錢犯罪，我支行領(lǐng)導(dǎo)在成立初期便十分重視反洗錢工作，現(xiàn)將我支行工作情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組并明確職責(zé)

組長(zhǎng)：行長(zhǎng)王沿陽(yáng)

副組長(zhǎng)：行長(zhǎng)助理翟智佳、行長(zhǎng)助理范銀瓶成員：柜臺(tái)經(jīng)理蘇繼媛、專職柜員孟科、侯韶鈺、唐金反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人：

孟科：0351-703566318636681528侯韶鈺：0351-703566313546698999唐金：0351-703566313834241077傳真：0351-7033557

組長(zhǎng)職責(zé)：

負(fù)責(zé)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，建立相關(guān)考核制度，并督導(dǎo)落實(shí)。反洗錢內(nèi)部控制制度包括客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶資料和交易記錄保存制度、宣傳培訓(xùn)制度及保密制度等。

負(fù)責(zé)就反洗錢工作開展過程中遇到的具體問題與太原分行積極溝通，并妥善解決問題。

每月組織全體員工進(jìn)行一次反洗錢知識(shí)、法制的學(xué)習(xí)，并進(jìn)行相關(guān)的測(cè)試、考核，相關(guān)的學(xué)習(xí)記錄和測(cè)試結(jié)果應(yīng)報(bào)分行備案。副組長(zhǎng)職責(zé)：

1、具體組織對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效落實(shí)。對(duì)所管轄業(yè)務(wù)部室反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行督導(dǎo)考核。

2、負(fù)責(zé)督促各部門按規(guī)定時(shí)間及時(shí)報(bào)送大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)，對(duì)不能滿足上報(bào)要求的大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)及時(shí)通知相關(guān)部門通過系統(tǒng)南中環(huán)街支行（201*.12.31）

進(jìn)行補(bǔ)錄及報(bào)送；

3、負(fù)責(zé)牽頭組織開展全行的反洗錢業(yè)務(wù)檢查；

4、負(fù)責(zé)定期對(duì)全行的反洗錢工作開展情況進(jìn)行通報(bào)，督促全行認(rèn)真開展反洗錢工作；

5、負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行反洗錢的調(diào)查、核查等工作。

6、加強(qiáng)反洗錢的宣傳工作。根據(jù)人行、總行反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織作好對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。

7、組織開展反洗錢社會(huì)宣傳活動(dòng)采取多種形式，并積極對(duì)宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，向分行報(bào)送有關(guān)報(bào)告。柜臺(tái)經(jīng)理職責(zé)：

1、按照人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報(bào)送反洗錢相關(guān)報(bào)告；2、負(fù)責(zé)組織開展全行的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳與咨詢解答；3、負(fù)責(zé)與反洗錢相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通、協(xié)調(diào)工作;

4、負(fù)責(zé)配合對(duì)反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)；5、完成反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。

6、負(fù)責(zé)向太原分行運(yùn)營(yíng)管理部及時(shí)報(bào)送賬務(wù)處理產(chǎn)生的人民幣大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)對(duì)未能及時(shí)上報(bào)的數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄及報(bào)送；7、每月組織一到兩次反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄。專職柜員職責(zé)：

1、對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。

2、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

3、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。4、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

5、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。南中環(huán)街支行（201*.12.31）

6、在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

7、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，保存五年。

二、建立南中環(huán)街支行反洗錢制度

由支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組牽頭制定南中環(huán)街支行反洗錢制度，包括《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢檔案管理辦法》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢崗位職責(zé)》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作保密制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作內(nèi)部檢查、審計(jì)制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢協(xié)查工作操作規(guī)程》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢組織體系及責(zé)任制度》、《中國(guó)光大銀行太原南中環(huán)街支行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》。

三、組織支行員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)

我支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組已多次組織柜員和理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)有關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)的辦法及規(guī)定。使日常接觸現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易的柜員都能夠識(shí)別和處理洗錢交易，逐步提高其反洗錢意識(shí)和技能。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國(guó)光大銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)分類管理辦法》等各種制度，同時(shí)在如何識(shí)別洗錢行為、公民和企

事業(yè)單位應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等方面，對(duì)日常甄別、上報(bào)可疑交易的南中環(huán)街支行（201*.12.31）

柜員進(jìn)行了重點(diǎn)學(xué)習(xí)。

四、進(jìn)行宣傳活動(dòng)

在我支行試營(yíng)業(yè)期間，我行已積極進(jìn)行了一些反洗錢知識(shí)的宣傳活動(dòng)，包括在我支行營(yíng)業(yè)大廳大屏幕播放反洗錢PPT，并在大堂位置設(shè)立“反洗錢法制咨詢臺(tái)”，在營(yíng)業(yè)大廳各宣傳欄處擺放宣傳資料，同時(shí)要求大堂經(jīng)理及柜員負(fù)責(zé)為客戶做好反洗錢業(yè)務(wù)宣傳工作，使原本對(duì)反洗錢知識(shí)知之甚少的客戶有了較為直觀的認(rèn)識(shí)和了解。

光大銀行南中環(huán)街支行

201*年12月31日

擴(kuò)展閱讀：反洗錢工作總結(jié)報(bào)告

反洗錢工作總結(jié)報(bào)告

總行運(yùn)營(yíng)管理部：

201*年，我行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶、身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《華融湘江銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)�，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了華融湘江銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中以營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為組長(zhǎng)：劉曉東，副組長(zhǎng)：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

一是夯實(shí)理論基礎(chǔ)，通過對(duì)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》“一法四規(guī)”的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工的反洗錢意識(shí)，鞏固了員工反洗錢的知識(shí)。

二是12月份我營(yíng)業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓(xùn)”專題培訓(xùn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行對(duì)于反洗錢的相關(guān)文件,強(qiáng)調(diào)柜員嚴(yán)格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進(jìn)行操作;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

二是檢查落實(shí)。10月份進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時(shí)的通報(bào)，積極整改完善了反洗錢的細(xì)節(jié)操作；11月份總行運(yùn)營(yíng)部部組織進(jìn)行了一次反洗錢專項(xiàng)檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。

四、完善各項(xiàng)規(guī)章制度1、加強(qiáng)大額資金管理1>、客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報(bào)計(jì)劃；

2>、客戶當(dāng)日取款10萬以下由柜員把關(guān)；10萬-20萬由網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管把關(guān)，報(bào)分行備案；20-50萬以上由營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人把關(guān)簽字，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)簽字，并向人行報(bào)備。

3>、嚴(yán)格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在50萬元以上的要求電話核實(shí)，500萬以上的要求電話雙線核實(shí)；對(duì)于公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)認(rèn)真核實(shí)轉(zhuǎn)賬的真實(shí)合法性，如有可疑做到上報(bào)相關(guān)部門。2、加強(qiáng)賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對(duì)私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進(jìn)行開戶，并對(duì)其身份做好認(rèn)真地識(shí)別，對(duì)于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶；對(duì)公業(yè)務(wù)要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時(shí)與法人進(jìn)行電話核實(shí)，檢驗(yàn)經(jīng)辦人身份證，嚴(yán)格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實(shí)資料，并按客戶實(shí)際情況開立相應(yīng)的結(jié)算帳戶。

3、加強(qiáng)授權(quán)的管理

網(wǎng)點(diǎn)清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務(wù)時(shí)，必須提前一天上報(bào)營(yíng)業(yè)部資金計(jì)劃專崗，資金計(jì)劃專崗當(dāng)日書面通知清算中心，同時(shí)將有行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務(wù)柜臺(tái)才能按照流程出賬。

五、201*年反洗錢工作思路

201*年我營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

華融湘江銀行總行營(yíng)業(yè)部

201*年12月12日

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