反洗錢總結(jié)

201*年同江信用社反洗錢工作總結(jié)

201*年，我社按照人行《關(guān)于開展黑龍江省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評(píng)估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，確定了一名反洗錢報(bào)告員，負(fù)責(zé)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作，在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

二、大額和可疑交易報(bào)告情況

我社不斷加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

三、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我社對(duì)有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，以確保社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運(yùn)營，各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我社組織過反洗錢宣傳活動(dòng)，通過張貼宣傳畫、橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，使員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。。

五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

同江信用社二00九年十二月三十日

擴(kuò)展閱讀：證券公司201*年最新反洗錢工作總結(jié)

營業(yè)部反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié)

根據(jù)中國人民銀行臺(tái)州市中心支行《關(guān)于開展201*年臺(tái)州市反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》的精神，我營業(yè)部嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶、身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作。在員工宣導(dǎo)上，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感和主動(dòng)性，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。在客戶宣傳中，針對(duì)近期網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡(luò)集資等網(wǎng)絡(luò)相關(guān)犯罪活動(dòng)頻發(fā)的事實(shí)，組織員工針對(duì)性宣傳、生動(dòng)化講解，將反洗錢的意義傳達(dá)給每位客戶�，F(xiàn)將本次反洗錢工作匯報(bào)如下：一、全員學(xué)習(xí)，提高員工“反洗錢”認(rèn)識(shí)。

增強(qiáng)員工的理論知識(shí)，要求員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等，增強(qiáng)了員工的反洗錢意識(shí)，鞏固了員工反洗錢的知識(shí)。

結(jié)合證券行業(yè)的特征，我部于11月5日進(jìn)行全體員工的反洗錢合規(guī)培訓(xùn)，要求員工人人都掌握反洗錢知識(shí)。反洗錢知識(shí)培訓(xùn)主要分為反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、大額交易和可疑交易的報(bào)告、客戶身份識(shí)別和反洗錢工作保密幾項(xiàng)內(nèi)容。培訓(xùn)通過動(dòng)漫、視頻等形式將名人反洗錢犯罪的典型案例進(jìn)行形象的闡述，加深了員工對(duì)反洗錢重要性的認(rèn)識(shí)，培訓(xùn)也為全體員工更好地履行反洗錢義務(wù)，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，提供了良好的學(xué)習(xí)交流平臺(tái)，鞏固了員工反洗錢的知識(shí)。二、營造氛圍，引導(dǎo)客戶“反洗錢”學(xué)習(xí)。

1、在營業(yè)部現(xiàn)場醒目處懸掛反洗錢橫幅和設(shè)置反洗錢宣傳展板，走馬燈循環(huán)播放反洗錢內(nèi)容。營業(yè)部現(xiàn)場擺放反洗錢宣傳資料,與此同時(shí)還在散戶大廳電視屏幕播放反洗錢宣傳視頻。

2、在開展投資者教育活動(dòng)時(shí)，結(jié)合反洗錢知識(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行政策宣講，宣傳中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真實(shí)案例，同時(shí)向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料。

3、在宣傳活動(dòng)期間，我部挑選了本營業(yè)部資金量較大的客戶，向該類客戶發(fā)送手機(jī)短信或電子郵件進(jìn)行宣傳反洗錢工作，例如：尊敬的客戶，保護(hù)自身利益。保護(hù)好賬戶、密碼及身份信息，謹(jǐn)防電話詐騙。或者：尊敬的客戶，不要出售，出租賬戶和銀行卡，防范他人用于洗錢等短信。11月合計(jì)發(fā)送反洗錢提醒短信31336條。

4、11月5日在營業(yè)部外設(shè)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢宣傳，對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行講解并發(fā)放宣傳資料。此次宣傳知識(shí)主要包括客戶賬戶密碼安全保護(hù)、反洗錢的基礎(chǔ)知識(shí)及每位公民反洗錢的義務(wù)等方面。參與活動(dòng)的22名客戶對(duì)反洗錢知識(shí)的宣傳具有非常高的熱忱，對(duì)于其中的8名提出反洗錢疑問的，我們合規(guī)宣傳員為客戶耐心進(jìn)行講解，直至客戶滿意離開為止。三、健全結(jié)構(gòu)，設(shè)立專人負(fù)責(zé)“反洗錢”。

營業(yè)部門選派了從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)技能扎實(shí)、綜合素質(zhì)較高的人員兼職擔(dān)任反洗錢管理員，負(fù)責(zé)合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作。同時(shí)，還在營業(yè)部現(xiàn)場，設(shè)立反洗錢咨詢崗，可以隨時(shí)為客戶解答反洗錢的有關(guān)問題。

四、完善客戶身份識(shí)別和客戶身份資料的保存

在日常業(yè)務(wù)運(yùn)行中，我部堅(jiān)持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對(duì)客戶身份資料發(fā)生變更的，及時(shí)進(jìn)行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時(shí)更新，對(duì)變更后的資料歸檔在原開戶資料中。具體如下：我部賬戶狀態(tài)正常的A股賬戶數(shù)共XXXX戶，其中無有效期賬戶XXXX戶，身份證有效期過期賬戶XXXX戶。我部賬戶狀態(tài)正常的B股賬戶數(shù)共XXXX戶，其中無有效期賬戶XXXX戶，身份證有效期過期賬戶XXXX戶。截止11月底我部完成身份證有效期補(bǔ)錄XXXX戶。我部在身份證有效期通知，采取先統(tǒng)一發(fā)送短信形式再電話通知的形式。提醒客戶及時(shí)更新賬戶信息，特別是身份證有效期即將過期或已過期的客戶及時(shí)在營業(yè)部工作時(shí)間來我營業(yè)部進(jìn)行身份信息的更新。

客戶身份識(shí)別是對(duì)客戶負(fù)責(zé)、對(duì)公司負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，是做好有針對(duì)性的客戶服務(wù)的前提。營業(yè)部通過在歷史檔案掃描的同時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)身份證有效期的補(bǔ)錄，并通過員工復(fù)核制度對(duì)身份證有效期的核查。

在今后工作的開展中，我部將健全反洗錢制度辦法及實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊一切不法洗錢犯罪活動(dòng)，維護(hù)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進(jìn)證券業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。

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