中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)

中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策

（201*.10.16）

第一章總則

第一條為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，制定本政策。

第二條本政策所稱合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

前款所指法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本政策所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

第四條農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導(dǎo)并在全行推行誠實(shí)守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)的優(yōu)良市場品牌。

在開展經(jīng)營管理活動中，嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定與精神，主動承擔(dān)公司社會責(zé)任，堅(jiān)持專業(yè)水準(zhǔn)和穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)，盡心、盡力、盡責(zé)為客戶提供服務(wù)，精心維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的聲譽(yù)。

第五條本政策由高級管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂，由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）審批并監(jiān)督實(shí)施。

第二章合規(guī)管理組織框架

第六條農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）是重大合規(guī)事項(xiàng)的決策機(jī)構(gòu)，對全行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)。

第七條高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議，有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第八條監(jiān)事會對經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。第九條農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

合規(guī)管理部門在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專門協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十條總行合規(guī)管理部門的職責(zé)是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃和合規(guī)管理程序，監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作；

（三）審核評價(jià)各項(xiàng)制度的合規(guī)性和操作性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對制度進(jìn)行梳理和適時(shí)修訂，確保內(nèi)部各項(xiàng)制度符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）組織編寫合規(guī)手冊、員工行為守則等合規(guī)指南，并評估其適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度提供指導(dǎo)；

（五）協(xié)助相關(guān)教育培訓(xùn)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，負(fù)責(zé)對相關(guān)部門和員工提供合規(guī)咨詢；（六）主動識別和評估與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；

（八）實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過規(guī)定的報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（九）負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作，牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；

（十）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；（十一）高級管理層指定的其他合規(guī)管理工作。（如反洗錢）

第十一條農(nóng)業(yè)銀行在省級分行、直屬分行和二級分行設(shè)置合規(guī)管理部門。在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門（崗位）實(shí)行向上級合規(guī)管理部門和本級機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線報(bào)告工作。

第十二條分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的職責(zé)是：

（一）協(xié)助本級機(jī)構(gòu)管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項(xiàng)措施，有效管理本級機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（二）負(fù)責(zé)新業(yè)務(wù)推廣和新客戶拓展中的合規(guī)性審核和測試；

（三）組織開展對本級機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線和下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)管理狀況進(jìn)行檢查和評價(jià)；

（四）負(fù)責(zé)對本級機(jī)構(gòu)制度、合規(guī)手冊等合規(guī)指南進(jìn)行合規(guī)性審核，確保本級機(jī)構(gòu)政策、制度、合規(guī)手冊等合規(guī)指南符合合規(guī)依據(jù)的要求；

（五）開展合規(guī)培訓(xùn)，提供合規(guī)咨詢；

（六）收集本級機(jī)構(gòu)所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主動識別、量化、評估、監(jiān)測和處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并按規(guī)定的報(bào)告路線進(jìn)行報(bào)告；

（七）參與對內(nèi)部可能違反合規(guī)政策事件的調(diào)查，對調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，按規(guī)定的報(bào)告路線隨時(shí)進(jìn)行報(bào)告；

（八）其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十三條建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門履行如下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策；

（二）向合規(guī)管理部門提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測；（三）與合規(guī)管理部門協(xié)作，向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

第十四條農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門分別設(shè)置。內(nèi)部審計(jì)部門與合規(guī)管理部門之間建立明確的分工和合作機(jī)制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)對內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營活動進(jìn)行合規(guī)性審計(jì)，將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人，為合規(guī)管理部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和管理依據(jù)；

（二）定期對合規(guī)管理部門的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評價(jià)；

（三）經(jīng)經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)授權(quán)，對重大合規(guī)問題進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。

第十五條各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線經(jīng)營管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門的建議，及時(shí)起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和操作流程；

（二）協(xié)助合規(guī)管理部門編寫合規(guī)手冊等合規(guī)指南，并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門（條線）員工的日常培訓(xùn)；

（三）主動進(jìn)行合規(guī)性自查，持續(xù)識別、評估本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，向合規(guī)管理部門報(bào)告相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合合規(guī)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估；

（四）對合規(guī)問題及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)部門。

第十六條農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責(zé)，確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營行為的合規(guī)性。

第三章合規(guī)管理程序及合規(guī)指南

第十七條農(nóng)業(yè)銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年度計(jì)劃，確定年度合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動和實(shí)施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評價(jià)、修訂、廢止等實(shí)施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。

第十九條農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊的原則，組織編寫和適時(shí)修訂合規(guī)手冊、業(yè)務(wù)操作流程，指導(dǎo)員工正確履行職責(zé)，合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

第二十條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和監(jiān)控程序，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評估、提示、報(bào)告、應(yīng)對。

第二十一條農(nóng)業(yè)銀行建立內(nèi)部合規(guī)性審核制度，對本行規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)及其他重大合規(guī)性事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二十二條農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢制度和流程，主動采取預(yù)防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢義務(wù)。

第二十四條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價(jià)值理念，培育良好的合規(guī)文化。

第二十五條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評價(jià)制度，對員工和機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的合規(guī)檢查，實(shí)行合規(guī)計(jì)分評價(jià)，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制到位。

第二十六條農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，監(jiān)控整改過程，確保整改效果。

第二十七條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績效考核制度。將合規(guī)評價(jià)結(jié)果納入人事考評和績效考核評價(jià)體系，確立正向激勵機(jī)制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

第二十八條農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責(zé)制度。對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第二十九條農(nóng)業(yè)銀行建立誠信舉報(bào)制度，積極鼓勵任何舉報(bào)和投訴行為，并采取有效措施充分保護(hù)舉報(bào)和投訴人。對據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴有功人員，給予表揚(yáng)和獎勵。

第三十條農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門良好溝通和聯(lián)系機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。

第四章合規(guī)資源保障

第三十一條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應(yīng)當(dāng)采取措施確保合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，在職位、職責(zé)安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。

第三十二條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。

合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)水準(zhǔn)和個人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)技能。

第三十三條合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理職責(zé)，享有以下權(quán)利：

（一）獲取必要信息的權(quán)利，包括參加相關(guān)會議、查閱相關(guān)報(bào)告資料和文件、要求有關(guān)部門和人員提供相關(guān)信息等權(quán)利；

（二）合規(guī)性檢查權(quán)和建議權(quán)；

（三）合規(guī)問題調(diào)查權(quán)，對可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查，以及在適當(dāng)情況下委托外部專家進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利；

（四）合規(guī)報(bào)告權(quán)，對于所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，有向高級管理層，必要時(shí)，可直接向經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）報(bào)告的權(quán)利。

第五章附則

第三十四條本政策由總行經(jīng)營決策層負(fù)責(zé)解釋。第三十五條本政策自公布之日起施行。

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中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策（試行）

第一章總則

第一條為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，制定本政策。

第二條本政策所稱合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

前款所指法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本政策所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

第四條農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導(dǎo)并在全行推行誠實(shí)守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營意識，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)的優(yōu)良市場品牌。

在開展經(jīng)營管理活動中，嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定與精神，主動承擔(dān)公司社會責(zé)任，堅(jiān)持專業(yè)水準(zhǔn)和穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)，盡心、盡力、盡責(zé)為客戶提供服務(wù)，精心維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的聲譽(yù)。

第五條本政策由高級管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂，由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)審批并監(jiān)督實(shí)施。

第二章合規(guī)管理組織框架

第六條農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)是重大合規(guī)事項(xiàng)的決策機(jī)構(gòu)，對全行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)。

第七條高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議，有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第八條監(jiān)事會對經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。

第九條農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

合規(guī)管理部門在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專門協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十條總行合規(guī)管理部門的職責(zé)是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃和合規(guī)管理相關(guān)政策、制度與程序，監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作；

（三）審核總行規(guī)章制度的合規(guī)性，組織編寫合規(guī)手冊、員工行為

守則等合規(guī)指南，對規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊等開展后評價(jià)，督促各條線各部門適時(shí)梳理和修訂規(guī)章制度；

（四）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)以及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核，主動識別和評估與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（五）統(tǒng)一組織開展合規(guī)檢查；

（六）收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，開展合規(guī)管理評價(jià)，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問題，并按規(guī)定的報(bào)告路線報(bào)告；

（七）協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為總行其他部門與員工以及系統(tǒng)分行提供合規(guī)咨詢；

（八）負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作，牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；

（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門監(jiān)管意見的整改落實(shí)情況；

（十）高級管理層指定的其他合規(guī)管理工作。

第十一條農(nóng)業(yè)銀行在省級分行、直屬分行和二級分行設(shè)置合規(guī)管理部門，在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門（崗位）實(shí)行向上級合規(guī)管理部門和本級機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線報(bào)告工作。

第十二條分行合規(guī)管理部門協(xié)助本行管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項(xiàng)措施，有效管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）負(fù)責(zé)對本行規(guī)章制度、合規(guī)手冊等合規(guī)指南進(jìn)行合規(guī)性審核，對規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊等組織后評價(jià)；

（三）負(fù)責(zé)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品研發(fā)推廣和客戶拓展及其他重要事項(xiàng)

進(jìn)行合規(guī)性審核；

（四）統(tǒng)一組織開展對本行各業(yè)務(wù)條線和下屬機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查，并對合規(guī)管理狀況進(jìn)行評價(jià)；

（五）收集本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，開展合規(guī)管理評價(jià)，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問題，并按規(guī)定的報(bào)告路線報(bào)告；

（六）開展合規(guī)培訓(xùn)，處理合規(guī)投訴，提供合規(guī)咨詢；（七）牽頭落實(shí)本行關(guān)聯(lián)交易管理日常工作；

（八）保持與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門監(jiān)管意見的整改落實(shí)情況；

（九）其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十三條支行合規(guī)管理崗位人員協(xié)助上級合規(guī)管理部門開展各項(xiàng)具體合規(guī)管理工作，并承擔(dān)本行合規(guī)性審核職能。

第十四條建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門履行如下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策；（二）向合規(guī)管理部門提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測；

（三）與合規(guī)管理部門協(xié)作，向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。第十五條農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門分別設(shè)置。內(nèi)部審計(jì)部門與合規(guī)管理部門之間建立明確的分工和合作機(jī)制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)對內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營活動進(jìn)行合規(guī)性審計(jì)，將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人，為合規(guī)管理部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信

息來源和管理依據(jù)；

（二）定期對合規(guī)管理部門的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評價(jià)；（三）經(jīng)經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)授權(quán)，對重大合規(guī)問題進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。第十六條各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線經(jīng)營管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門的建議，及時(shí)起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和流程；

（二）協(xié)助合規(guī)管理部門編寫合規(guī)手冊等合規(guī)指南，并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門（條線）員工的日常培訓(xùn)；

（三）主動進(jìn)行合規(guī)性自查，持續(xù)識別、評估本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，向合規(guī)管理部門報(bào)告相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合合規(guī)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估；

（四）對合規(guī)問題及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)管理部門。第十七條各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責(zé)，確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營管理行為的合規(guī)性。

第三章合規(guī)管理程序

第十八條農(nóng)業(yè)銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年度計(jì)劃，確定年度合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動和實(shí)施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評價(jià)、修訂、廢止等實(shí)施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有

效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。

第二十條農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊的原則，組織編寫和適時(shí)修訂合規(guī)手冊，指導(dǎo)員工正確履行職責(zé)、合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

第二十一條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價(jià)值理念，培育良好的合規(guī)文化。

第二十二條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)性審核制度，對規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評價(jià)制度，對員工和機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動進(jìn)行合規(guī)檢查和評價(jià)，建設(shè)合規(guī)經(jīng)營管理的長效機(jī)制。

第二十四條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和監(jiān)控程序，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評估、提示、報(bào)告、應(yīng)對。

第二十五條農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，監(jiān)控整改過程，確保整改效果。

第二十六條農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢制度和流程，主動采取預(yù)防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢義務(wù)。

第二十八條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績效考核制度。將合規(guī)評價(jià)結(jié)果納入人事考評和績效考核評價(jià)體系，確立正向激勵機(jī)制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

第二十九條農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責(zé)制度。對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第三十條農(nóng)業(yè)銀行建立誠信舉報(bào)制度。鼓勵舉報(bào)和投訴行為，采取有效措施充分保護(hù)舉報(bào)和投訴人。對據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴人員，給予表揚(yáng)和獎勵。

第三十一條農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門良好溝通和聯(lián)系機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。

第四章合規(guī)資源保障

第三十二條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應(yīng)當(dāng)采取措施確保合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，在職位、職責(zé)安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。

第三十三條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。

合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)水準(zhǔn)和個人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)技能。

第三十四條農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應(yīng)賦予合規(guī)管理部門履行工作職責(zé)的適當(dāng)權(quán)力，包括但不限于：參加相關(guān)重要會議；查閱審計(jì)報(bào)告、監(jiān)管報(bào)告等相關(guān)報(bào)告資料和文件；提出違規(guī)處罰的建議等。

第五章附則

第三十五條本政策由總行負(fù)責(zé)解釋。第三十六條本政策自公布之日起施行。

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