銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷匯報(bào)

XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷

XX銀監(jiān)局：

為進(jìn)一步貫徹《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度暫行辦法》、加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作管理與工作流程、完善系統(tǒng)信息、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及統(tǒng)計(jì)資料，切實(shí)提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量，根據(jù)貴局《XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷》，現(xiàn)就問卷事項(xiàng)匯報(bào)如下：

一、在經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和統(tǒng)計(jì)管理方面的基本情況

201*年,本聯(lián)社在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，鞏固農(nóng)村市場，拓展城區(qū)市場，推進(jìn)清非攻堅(jiān)、信用工程、企業(yè)文化“三項(xiàng)工程”，進(jìn)一步深化改革，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)營效益逐步提升。

一是堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”宗旨不動搖，支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績顯著。全年累計(jì)投放各項(xiàng)貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項(xiàng)貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農(nóng)貸款占比68.51%。

二是堅(jiān)定存款立社目標(biāo)不放松，各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長。全社上下定目標(biāo)，增動力，挖潛力，抓服務(wù)，深入開展服務(wù)競賽活動，著力從服務(wù)環(huán)境、服務(wù)手段、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等方面入手，保證存款進(jìn)得來，留得住，確保了目標(biāo)任務(wù)的如期完成。年末各項(xiàng)存款余額達(dá)到20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入增長點(diǎn)，經(jīng)營效益實(shí)現(xiàn)新增長。到年末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入59860萬元，接近六億元大關(guān)，創(chuàng)歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)33341萬元、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)80570萬元，簽發(fā)承兌匯票115715萬元，票據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈收入18765萬元。四是強(qiáng)化金融服務(wù)功能，市場競爭力有效增強(qiáng)。在做好客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)拓展、加快改善舊網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境，加強(qiáng)與各行業(yè)業(yè)務(wù)合作的同時(shí)，積極開展電子業(yè)務(wù)，年末已安裝電話轉(zhuǎn)賬自助終端157部，覆蓋了縣城農(nóng)貿(mào)市場、全縣四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)、兩個(gè)農(nóng)場、一個(gè)管委會及380個(gè)行政村；網(wǎng)銀簽約客戶達(dá)到3518戶，其中開通個(gè)人網(wǎng)銀4278戶，企業(yè)網(wǎng)銀409戶；已在縣城及四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)安裝了ATM機(jī)80臺、POS機(jī)267臺。

五是堅(jiān)定清非攻堅(jiān)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐步提高。201*年來，本聯(lián)社嚴(yán)控客戶準(zhǔn)入關(guān)，繼續(xù)加大對不良貸款的責(zé)任追究力度，大力營造全員關(guān)心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。201*年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅(jiān)定了全轄員工深入推進(jìn)“清非攻堅(jiān)”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅(jiān)高壓態(tài)勢。

六是風(fēng)險(xiǎn)防控能力進(jìn)一步提高。201*來，各部門對信貸、會計(jì)、員工行為等方面開展專項(xiàng)檢查22次，修訂制度4項(xiàng)，下發(fā)新制度5項(xiàng)，重點(diǎn)是繼續(xù)規(guī)范操作流程，通過嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程、增強(qiáng)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、強(qiáng)化事后監(jiān)督及回頭看檢查力度、嚴(yán)格落實(shí)審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風(fēng)險(xiǎn)。201*年，本聯(lián)社全面開展了抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項(xiàng)整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患，抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步提高八是認(rèn)真做好銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表上報(bào)工作。為進(jìn)一步有效提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，規(guī)范操作行為，本聯(lián)社成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)報(bào)送工作小組，由監(jiān)事長任組長，紀(jì)檢監(jiān)察室、財(cái)務(wù)會計(jì)部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負(fù)責(zé)人為成員的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)報(bào)送工作小組，原則上由填報(bào)人員所在部門負(fù)責(zé)人具體審核，監(jiān)事長對報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性負(fù)總責(zé)，通過嚴(yán)格的考核機(jī)制將報(bào)表填列、審核、報(bào)送等環(huán)節(jié)的責(zé)任層層落實(shí)到位。二、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行方面：

（一）貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)暫行辦法》的學(xué)習(xí)培訓(xùn)：本聯(lián)社認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，以及相關(guān)的法律法規(guī)。統(tǒng)計(jì)人員能按時(shí)參加銀監(jiān)部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的升級、報(bào)表變更、統(tǒng)計(jì)口徑變化等培訓(xùn)會議，統(tǒng)計(jì)人員還參與了黃河銀行開發(fā)的《商業(yè)銀行上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺》的功能調(diào)試、取數(shù)關(guān)系、報(bào)表設(shè)計(jì)、系統(tǒng)測試、歷史數(shù)據(jù)過渡、系統(tǒng)培訓(xùn)等工作，增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)知識及管理水平。統(tǒng)計(jì)部門的相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了XXX副局長《在XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計(jì)與科技改制會議上的講話》，對做好本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的重要性有了更進(jìn)一步的認(rèn)識。

（二）為切實(shí)做好統(tǒng)計(jì)管理工作，保證及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)，本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)施細(xì)則》管理考核辦法�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警由于銀監(jiān)部門及自治區(qū)聯(lián)社均未組織培訓(xùn)，統(tǒng)計(jì)人員的學(xué)習(xí)以黃河銀行下發(fā)的文件自主學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)掌握的知識對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次系統(tǒng)的培訓(xùn)。

（三）通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，為保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，本聯(lián)社采取了對基層原始統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性的現(xiàn)場檢查、認(rèn)真落實(shí)黃河銀行及銀監(jiān)部門的工作通知、考核通報(bào)和指導(dǎo)培訓(xùn)等措施，提高統(tǒng)計(jì)人員的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和責(zé)任意識，上報(bào)的報(bào)表能夠做到報(bào)送數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。一是不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。二是統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一直，數(shù)據(jù)差異不大。三是不存在利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。四是不存在強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。（四）根據(jù)《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則》，所有統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)分工明確，所有上報(bào)報(bào)表必須經(jīng)填報(bào)崗和復(fù)核崗雙重復(fù)核無誤后上報(bào)。非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)大部分報(bào)表由黃河農(nóng)村商業(yè)銀行“商業(yè)銀行上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺”根據(jù)取數(shù)關(guān)系自動提取，由于該平臺取數(shù)功能不完善，提取的數(shù)據(jù)不能覆蓋全部報(bào)表且提數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性不穩(wěn)定，所需空缺數(shù)據(jù)以及無法把握數(shù)據(jù)真實(shí)有效性的報(bào)表由信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、授信審批部、辦公室配合提供，各部門按照管理辦法設(shè)置AB填報(bào)崗及復(fù)核崗，按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)填報(bào)口徑及時(shí)向紀(jì)檢監(jiān)察室提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（包括但不限于），確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確，有據(jù)可查

（五）201*年度，本聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表未出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)及錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象，對監(jiān)管部門的監(jiān)管人員提出數(shù)據(jù)異議時(shí)，均能做出合理的解釋。

（六）本聯(lián)社有效地處理了新業(yè)務(wù)的開展、會計(jì)方法的變更、系統(tǒng)的升級等對本聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統(tǒng)的開發(fā)，派遣統(tǒng)計(jì)人員參與自治區(qū)聯(lián)社“上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺”的測試、提出實(shí)際需求；二是認(rèn)真組織填報(bào)人員學(xué)習(xí)填報(bào)操作流程；三是認(rèn)真學(xué)習(xí)新會計(jì)科目表和新舊報(bào)表系統(tǒng)取數(shù)對照關(guān)系表；四是認(rèn)真試填新系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)銜接一直。（七）本聯(lián)社于201*年3月對非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)、客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和工作程序進(jìn)行了自我檢查和評估，經(jīng)檢查和評估，評估結(jié)果整體符合《良好標(biāo)準(zhǔn)》要求，15項(xiàng)原則中除第1、6、8、11、12、14項(xiàng)原則中部分大體符合外，其余原則評估結(jié)論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監(jiān)管報(bào)表變化過快，新增報(bào)表較多，填寫報(bào)表的難度加大，監(jiān)管報(bào)表的不斷增加，數(shù)據(jù)填報(bào)平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分?jǐn)?shù)據(jù)需手工匯總填例。數(shù)據(jù)分析還不能全面覆蓋聯(lián)社的經(jīng)營狀況，需進(jìn)一步提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)識別能力。雖然稽核部門對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行常規(guī)或序時(shí)的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù)作專項(xiàng)稽核。通過檢查，本聯(lián)社加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯(lián)社一方面及時(shí)向黃河銀行反饋，另一方面正在整改。三、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理方面：（一）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》《、XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)施細(xì)則》等管理考核辦法，統(tǒng)計(jì)制度對數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數(shù)據(jù)的采集、整理制定了獎(jiǎng)罰措施，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量。

（二）本聯(lián)社所有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表均由電子版及紙質(zhì)兩種方式進(jìn)行存檔，按月打印裝訂，專夾進(jìn)行保管，設(shè)立了人員變動登記交接手冊。

（三）對統(tǒng)計(jì)的信息內(nèi)容，由統(tǒng)計(jì)人員匯總分析形成紙質(zhì)報(bào)告，按季度向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)反饋，對指標(biāo)異常或不達(dá)標(biāo)情況，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)召開信貸、財(cái)務(wù)以及其他業(yè)務(wù)部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但本聯(lián)社暫未就統(tǒng)計(jì)信息披露制定專門的制度辦法。四、在統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置、統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)和統(tǒng)計(jì)工作基礎(chǔ)設(shè)施等方面：

（一）本聯(lián)社暫未設(shè)立獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)部門，現(xiàn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)職能由風(fēng)險(xiǎn)部承擔(dān)，由監(jiān)事長負(fù)總責(zé)，配備AB崗統(tǒng)計(jì)人員，其他業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計(jì)人員設(shè)置了AB統(tǒng)計(jì)崗及復(fù)核崗，所有基層網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置了AB統(tǒng)計(jì)崗，網(wǎng)點(diǎn)主任及部門經(jīng)理對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確性負(fù)總責(zé)。

（二）本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計(jì)部門配備了專職的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員，聯(lián)社對基層的統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，并要求基層統(tǒng)計(jì)人員自學(xué)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，進(jìn)一步增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)意識，提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。所有統(tǒng)計(jì)人員要求具備良好的思想品德和職業(yè)道德，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)等基本條件。

（三）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，《管理辦法》中對統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)分工明確，根據(jù)報(bào)表報(bào)送質(zhì)量進(jìn)行考核獎(jiǎng)懲。從執(zhí)行情況看，由于職責(zé)明確，獎(jiǎng)懲分明，統(tǒng)計(jì)人員能從思想高度重視統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上報(bào)工作，對模糊不清的概念能及時(shí)溝通解決，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤態(tài)度誠懇，能及時(shí)整改。

（四）本聯(lián)社1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)配備有專用電腦和存貯設(shè)備，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用，設(shè)備的詳細(xì)清單：兩臺專用計(jì)算機(jī)：一臺臺式機(jī)、一臺筆記本電腦；

存貯備份設(shè)備：一塊1104系統(tǒng)備份專用500GB移動硬盤。

（五）本聯(lián)社主要依托自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的《商業(yè)銀行上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺》實(shí)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警報(bào)表涉及的信貸基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，但由于客戶的地址在信息錄入時(shí)沒有按照三級地址進(jìn)行錄入，自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的取數(shù)程序不能完全被利用，由各網(wǎng)點(diǎn)按照配備的AB崗人員每月按統(tǒng)計(jì)口徑及填報(bào)說明上報(bào)。

五、現(xiàn)行統(tǒng)計(jì)制度中存在的實(shí)施難點(diǎn)：一是從現(xiàn)行統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況看，統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有限，對一些理解性需要分析填報(bào)的報(bào)表分析的還不夠全面，對監(jiān)管指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析不到位，統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯(lián)社業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性沒有較好的發(fā)揮；二是統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，歸檔工作規(guī)范性有待提高。

六、對改進(jìn)和完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理改制的建議：建議銀監(jiān)部門多組織統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行系統(tǒng)的專業(yè)培訓(xùn)，提升統(tǒng)計(jì)人員結(jié)論性分析應(yīng)用能力。

擴(kuò)展閱讀：xx聯(lián)社201*年銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷匯報(bào)

XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷

XX銀監(jiān)局：

為進(jìn)一步貫徹《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度暫行辦法》、加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作管理與工作流程、完善系統(tǒng)信息、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及統(tǒng)計(jì)資料，切實(shí)提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量，根據(jù)貴局《XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷》，現(xiàn)就問卷事項(xiàng)匯報(bào)如下：

一、在經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和統(tǒng)計(jì)管理方面的基本情況201*年,本聯(lián)社在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，鞏固農(nóng)村市場，拓展城區(qū)市場，推進(jìn)清非攻堅(jiān)、信用工程、企業(yè)文化“三項(xiàng)工程”，進(jìn)一步深化改革，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)營效益逐步提升。

一是堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”宗旨不動搖，支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績顯著。全年累計(jì)投放各項(xiàng)貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項(xiàng)貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農(nóng)貸款占比68.51%。

二是堅(jiān)定存款立社目標(biāo)不放松，各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長。全社上下定目標(biāo)，增動力，挖潛力，抓服務(wù)，深入開展服務(wù)競賽活動，著力從服務(wù)環(huán)境、服務(wù)手段、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等方面入手，保證存款進(jìn)得來，留得住，確保了目標(biāo)任務(wù)的如期完成。年末各項(xiàng)存款余額達(dá)到20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入增長點(diǎn)，經(jīng)營效益實(shí)現(xiàn)新增長。到年末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入59860萬元，接近六億元大關(guān)，創(chuàng)歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)33341萬元、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)80570萬元，簽發(fā)承兌匯票115715萬元，票據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈收入18765萬元。

四是強(qiáng)化金融服務(wù)功能，市場競爭力有效增強(qiáng)。在做好客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)拓展、加快改善舊網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境，加強(qiáng)與各行業(yè)業(yè)務(wù)合作的同時(shí)，積極開展電子業(yè)務(wù)，年末已安裝電話轉(zhuǎn)賬自助終端157部，覆蓋了縣城農(nóng)貿(mào)市場、全縣四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)、兩個(gè)農(nóng)場、一個(gè)管委會及380個(gè)行政村；網(wǎng)銀簽約客戶達(dá)到3518戶，其中開通個(gè)人網(wǎng)銀4278戶，企業(yè)網(wǎng)銀409戶；已在縣城及四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)安裝了ATM機(jī)80臺、POS機(jī)267臺。

五是堅(jiān)定清非攻堅(jiān)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐步提高。201*年來，本聯(lián)社嚴(yán)控客戶準(zhǔn)入關(guān)，繼續(xù)加大對不良貸款的責(zé)任追究力度，大力營造全員關(guān)心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。201*年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅(jiān)定了全轄員工深入推進(jìn)“清非攻堅(jiān)”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅(jiān)高壓態(tài)勢。

六是風(fēng)險(xiǎn)防控能力進(jìn)一步提高。201*來，各部門對信貸、會計(jì)、員工行為等方面開展專項(xiàng)檢查22次，修訂制度4項(xiàng)，下發(fā)新制度5項(xiàng)，重點(diǎn)是繼續(xù)規(guī)范操作流程，通過嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程、增強(qiáng)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、強(qiáng)化事后監(jiān)督及回頭看檢查力度、嚴(yán)格落實(shí)審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風(fēng)險(xiǎn)。201*年，本聯(lián)社全面開展了抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項(xiàng)整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患，抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步提高

八是認(rèn)真做好銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表上報(bào)工作。為進(jìn)一步有效提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，規(guī)范操作行為，本聯(lián)社成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)報(bào)送工作小組，由監(jiān)事長任組長，紀(jì)檢監(jiān)察室、財(cái)務(wù)會計(jì)部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負(fù)責(zé)人為成員的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)報(bào)送工作小組，原則上由填報(bào)人員所在部門負(fù)責(zé)人具體審核，監(jiān)事長對報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性負(fù)總責(zé)，通過嚴(yán)格的考核機(jī)制將報(bào)表填列、審核、報(bào)送等環(huán)節(jié)的責(zé)任層層落實(shí)到位。

二、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行方面：

（一）貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)暫行辦法》的學(xué)習(xí)培訓(xùn)：本聯(lián)社認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，以及相關(guān)的法律法規(guī)。統(tǒng)計(jì)人員能按時(shí)參加銀監(jiān)部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的升級、報(bào)表變更、統(tǒng)計(jì)口徑變化等培訓(xùn)會議，統(tǒng)計(jì)人員還參與了黃河銀行開發(fā)的《商業(yè)銀行上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺》的功能調(diào)試、取數(shù)關(guān)系、報(bào)表設(shè)計(jì)、系統(tǒng)測試、歷史數(shù)據(jù)過渡、系統(tǒng)培訓(xùn)等工作，增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)知識及管理水平。統(tǒng)計(jì)部門的相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了XXX副局長《在XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計(jì)與科技改制會議上的講話》，對做好本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的重要性有了更進(jìn)一步的認(rèn)識。

（二）為切實(shí)做好統(tǒng)計(jì)管理工作，保證及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)，本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)施細(xì)則》管理考核辦法。客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警由于銀監(jiān)部門及自治區(qū)聯(lián)社均未組織培訓(xùn)，統(tǒng)計(jì)人員的學(xué)習(xí)以黃河銀行下發(fā)的文件自主學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)掌握的知識對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次系統(tǒng)的培訓(xùn)。

（三）通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，為保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，本聯(lián)社采取了對基層原始統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性的現(xiàn)場檢查、認(rèn)真落實(shí)黃河銀行及銀監(jiān)部門的工作通知、考核通報(bào)和指導(dǎo)培訓(xùn)等措施，提高統(tǒng)計(jì)人員的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和責(zé)任意識，上報(bào)的報(bào)表能夠做到報(bào)送數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。一是不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。二是統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一直，數(shù)據(jù)差異不大。三是不存在利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。四是不存在強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

（四）根據(jù)《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則》，所有統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)分工明確，所有上報(bào)報(bào)表必須經(jīng)填報(bào)崗和復(fù)核崗雙重復(fù)核無誤后上報(bào)。非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)大部分報(bào)表由黃河農(nóng)村商業(yè)銀行“商業(yè)銀行上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺”根據(jù)取數(shù)關(guān)系自動提取，由于該平臺取數(shù)功能不完善，提取的數(shù)據(jù)不能覆蓋全部報(bào)表且提數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性不穩(wěn)定，所需空缺數(shù)據(jù)以及無法把握數(shù)據(jù)真實(shí)有效性的報(bào)表由信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、授信審批部、辦公室配合提供，各部門按照管理辦法設(shè)置AB填報(bào)崗及復(fù)核崗，按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)填報(bào)口徑及時(shí)向紀(jì)檢監(jiān)察室提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（包括但不限于），確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確，有據(jù)可查

（五）201*年度，本聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表未出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)及錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象，對監(jiān)管部門的監(jiān)管人員提出數(shù)據(jù)異議時(shí)，均能做出合理的解釋。

（六）本聯(lián)社有效地處理了新業(yè)務(wù)的開展、會計(jì)方法的變更、系統(tǒng)的升級等對本聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統(tǒng)的開發(fā)，派遣統(tǒng)計(jì)人員參與自治區(qū)聯(lián)社“上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺”的測試、提出實(shí)際需求；二是認(rèn)真組織填報(bào)人員學(xué)習(xí)填報(bào)操作流程；三是認(rèn)真學(xué)習(xí)新會計(jì)科目表和新舊報(bào)表系統(tǒng)取數(shù)對照關(guān)系表；四是認(rèn)真試填新系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)銜接一直。

（七）本聯(lián)社于201*年3月對非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)、客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和工作程序進(jìn)行了自我檢查和評估，經(jīng)檢查和評估，評估結(jié)果整體符合《良好標(biāo)準(zhǔn)》要求，15項(xiàng)原則中除第1、6、8、11、12、14項(xiàng)原則中部分大體符合外，其余原則評估結(jié)論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監(jiān)管報(bào)表變化過快，新增報(bào)表較多，填寫報(bào)表的難度加大，監(jiān)管報(bào)表的不斷增加，數(shù)據(jù)填報(bào)平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分?jǐn)?shù)據(jù)需手工匯總填例。數(shù)據(jù)分析還不能全面覆蓋聯(lián)社的經(jīng)營狀況，需進(jìn)一步提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)識別能力。雖然稽核部門對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行常規(guī)或序時(shí)的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù)作專項(xiàng)稽核。通過檢查，本聯(lián)社加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯(lián)社一方面及時(shí)向黃河銀行反饋，另一方面正在整改。

三、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理方面：

（一）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)施細(xì)則》等管理考核辦法，統(tǒng)計(jì)制度對數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數(shù)據(jù)的采集、整理制定了獎(jiǎng)罰措施，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量。

（二）本聯(lián)社所有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表均由電子版及紙質(zhì)兩種方式進(jìn)行存檔，按月打印裝訂，專夾進(jìn)行保管，設(shè)立了人員變動登記交接手冊。

（三）對統(tǒng)計(jì)的信息內(nèi)容，由統(tǒng)計(jì)人員匯總分析形成紙質(zhì)報(bào)告，按季度向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)反饋，對指標(biāo)異�；虿贿_(dá)標(biāo)情況，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)召開信貸、財(cái)務(wù)以及其他業(yè)務(wù)部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但本聯(lián)社暫未就統(tǒng)計(jì)信息披露制定專門的制度辦法。

四、在統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置、統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)和統(tǒng)計(jì)工作基礎(chǔ)設(shè)施等方面：（一）本聯(lián)社暫未設(shè)立獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)部門，現(xiàn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)職能由風(fēng)險(xiǎn)部承擔(dān)，由監(jiān)事長負(fù)總責(zé)，配備AB崗統(tǒng)計(jì)人員，其他業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計(jì)人員設(shè)置了AB統(tǒng)計(jì)崗及復(fù)核崗，所有基層網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置了AB統(tǒng)計(jì)崗，網(wǎng)點(diǎn)主任及部門經(jīng)理對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確性負(fù)總責(zé)。（二）本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計(jì)部門配備了專職的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員，聯(lián)社對基層的統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，并要求基層統(tǒng)計(jì)人員自學(xué)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，進(jìn)一步增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)意識，提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。所有統(tǒng)計(jì)人員要求具備良好的思想品德和職業(yè)道德，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)等基本條件。

（三）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，《管理辦法》中對統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)分工明確，根據(jù)報(bào)表報(bào)送質(zhì)量進(jìn)行考核獎(jiǎng)懲。從執(zhí)行情況看，由于職責(zé)明確，獎(jiǎng)懲分明，統(tǒng)計(jì)人員能從思想高度重視統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上報(bào)工作，對模糊不清的概念能及時(shí)溝通解決，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤態(tài)度誠懇，能及時(shí)整改。

（四）本聯(lián)社1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)配備有專用電腦和存貯設(shè)備，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用，設(shè)備的詳細(xì)清單：

兩臺專用計(jì)算機(jī)：一臺臺式機(jī)、一臺筆記本電腦；存貯備份設(shè)備：一塊1104系統(tǒng)備份專用500GB移動硬盤。（五）本聯(lián)社主要依托自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的《商業(yè)銀行上報(bào)數(shù)據(jù)處理平臺》實(shí)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警報(bào)表涉及的信貸基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，但由于客戶的地址在信息錄入時(shí)沒有按照三級地址進(jìn)行錄入，自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的取數(shù)程序不能完全被利用，由各網(wǎng)點(diǎn)按照配備的AB崗人員每月按統(tǒng)計(jì)口徑及填報(bào)說明上報(bào)。

五、現(xiàn)行統(tǒng)計(jì)制度中存在的實(shí)施難點(diǎn)：一是從現(xiàn)行統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況看，統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有限，對一些理解性需要分析填報(bào)的報(bào)表分析的還不夠全面，對監(jiān)管指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析不到位，統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯(lián)社業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性沒有較好的發(fā)揮；二是統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，歸檔工作規(guī)范性有待提高。

六、對改進(jìn)和完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理改制的建議：建議銀監(jiān)部門多組織統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行系統(tǒng)的專業(yè)培訓(xùn)，提升統(tǒng)計(jì)人員結(jié)論性分析應(yīng)用能力。

友情提示：本文中關(guān)于《銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷匯報(bào)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷匯報(bào)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時(shí)刪除。

《銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查問卷匯報(bào)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.weilaioem.com/gongwen/670642.html

• 上一篇：亳州銀監(jiān)分局召開201*年全市政郵暨城市
• 下一篇：臺州銀監(jiān)分局關(guān)于201*年度