證券公司業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引

證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新工作指引（試行）

中國(guó)證監(jiān)會(huì)時(shí)間：201*年10月27日來源：機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

第一條為積極推動(dòng)證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，提高證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，指導(dǎo)證券公司合法合規(guī)開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新活動(dòng)并有效防控風(fēng)險(xiǎn)，在總結(jié)分析證券行業(yè)創(chuàng)新實(shí)踐的基礎(chǔ)上，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)，制定本指引。

第二條本指引所稱創(chuàng)新，是指證券公司為提高競(jìng)爭(zhēng)能力、滿足客戶需求、適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，探索推出現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則未予明確的創(chuàng)新型業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的行為。

第三條監(jiān)管部門（機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、各證監(jiān)局）應(yīng)當(dāng)積極創(chuàng)造有利于創(chuàng)新的制度環(huán)境和工作氛圍，支持證券公司發(fā)揮創(chuàng)新主體作用，鼓勵(lì)證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新。

（一）合理區(qū)分證券公司創(chuàng)新失誤與違規(guī)行為。對(duì)于創(chuàng)新中出現(xiàn)的失誤和風(fēng)險(xiǎn)，如該創(chuàng)新事項(xiàng)已經(jīng)監(jiān)管部門同意，證券公司不存在故意違法違規(guī)行為且及時(shí)報(bào)告、迅速糾正，主動(dòng)完善創(chuàng)新方案，并平穩(wěn)有效消除不良后果的，監(jiān)管部門不予追究。

（二）根據(jù)創(chuàng)新試點(diǎn)的不同階段和進(jìn)展情況，適時(shí)調(diào)整降低初期確定的、高于常規(guī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求，在充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控作用的前提下，適應(yīng)證券公司創(chuàng)新需要。

（三）在分類評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中合理設(shè)計(jì)考核證券公司創(chuàng)新能力的指標(biāo)，通過考核證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的競(jìng)爭(zhēng)性、成長(zhǎng)性和業(yè)績(jī)等要素綜合考察證券公司創(chuàng)新能力。

（四）積極研究探索創(chuàng)新的保護(hù)機(jī)制，包括但不限于對(duì)先行先試并取得成功的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）給予一段時(shí)間的保護(hù)期后再向行業(yè)推廣；證券公司創(chuàng)新方案在向行業(yè)推廣前屬于商業(yè)秘密，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)證券公司允許不得泄漏方案的具體內(nèi)容。

（五）支持相關(guān)自律機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司創(chuàng)新進(jìn)行評(píng)價(jià)，獎(jiǎng)勵(lì)積極探索、合規(guī)創(chuàng)新、對(duì)證券行業(yè)發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)的證券公司及個(gè)人。

（六）鼓勵(lì)證券公司建立促進(jìn)創(chuàng)新的績(jī)效考核評(píng)價(jià)激勵(lì)機(jī)制。第四條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

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（一）最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。

（二）具備健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度。

（三）最近兩年未因重大違法違規(guī)行為而受到處罰，最近一年未被采取重大監(jiān)管措施和自律紀(jì)律處分措施。

（四）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生重大事故。（五）其他必要的審慎性監(jiān)管要求。

第五條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：

（一）合法合規(guī)。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以合法合規(guī)為前提，創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)取得監(jiān)管部門的認(rèn)可，不存在與現(xiàn)行法律相抵觸或以創(chuàng)新名義逃避監(jiān)管、進(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng)的情形。

（二）市場(chǎng)有需求。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以客戶為導(dǎo)向，充分了解客戶需求，發(fā)揮證券公司市場(chǎng)中介功能，服務(wù)資本市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

（三）公司有能力。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)充分考慮自身實(shí)際情況，資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)能力、專業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、合規(guī)管理、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、技術(shù)條件滿足創(chuàng)新的需要。

（四）內(nèi)控有配套。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)有切實(shí)可行的創(chuàng)新方案，業(yè)務(wù)規(guī)則、流程、內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度務(wù)實(shí)、合理。

（五）風(fēng)險(xiǎn)可控制。在創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展前，應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分論證，采取切實(shí)有效的措施，防范和控制創(chuàng)新過程中可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)。

（六）客戶權(quán)益有保護(hù)。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶適當(dāng)性管理，選擇有風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承擔(dān)能力的客戶，對(duì)客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露。

（七）外部監(jiān)管有保障。開展創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門保持暢通有效的溝通，及時(shí)主動(dòng)處理并報(bào)告出現(xiàn)的新情況、新問題，積極配合監(jiān)管部門做好監(jiān)測(cè)、評(píng)估工作。

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第六條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)建立健全并持續(xù)落實(shí)以下內(nèi)部管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

（一）明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的目標(biāo)客戶，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、承受能力，為客戶提供與其真實(shí)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)；切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)安全；認(rèn)真做好投資者教育工作，向客戶充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披露；建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)投訴處理機(jī)制，及時(shí)高效地解決客戶投訴事項(xiàng)，定期匯總分析客戶投訴情況并向監(jiān)管部門報(bào)告。

（二）建立健全完備的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新管理制度，明確創(chuàng)新在立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、論證、決策、實(shí)施、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)流程，明確各部門在創(chuàng)新中的職責(zé)分工，形成前、中、后臺(tái)的協(xié)調(diào)配合和分離制衡機(jī)制。

（三）將創(chuàng)新納入整體風(fēng)險(xiǎn)控制體系，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，制定應(yīng)急處理預(yù)案，對(duì)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)做到準(zhǔn)確識(shí)別、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險(xiǎn)敞口應(yīng)當(dāng)始終控制在證券公司凈資本和流動(dòng)性水平可承受的范圍之內(nèi)。

（四）建立健全有效的合規(guī)管理制度，做到創(chuàng)新過程全覆蓋。創(chuàng)新方案形成過程中，應(yīng)當(dāng)對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)的合規(guī)性予以評(píng)估和審查；向監(jiān)管部門報(bào)送的創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)由合規(guī)總監(jiān)簽字；創(chuàng)新業(yè)務(wù)啟動(dòng)后，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常運(yùn)營(yíng)的合規(guī)管理。

（五）建立健全并有效實(shí)施信息隔離墻制度，防范創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）與其他業(yè)務(wù)之間的利益沖突。

（六）其他相關(guān)內(nèi)部管理制度。

第七條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)按照“先試點(diǎn)、后推廣”的步驟進(jìn)行。（一）方案設(shè)計(jì)論證。證券公司在制定完善創(chuàng)新方案過程中，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部程序進(jìn)行論證，此外還可以提請(qǐng)自律機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部論證。提請(qǐng)外部論證的，可以根據(jù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）

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的特點(diǎn)自主選擇上海、深圳證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律機(jī)構(gòu)之一組織論證。

證券公司、自律機(jī)構(gòu)可就創(chuàng)新涉及的相關(guān)問題以來人、來函等多種形式向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部咨詢。機(jī)構(gòu)監(jiān)管部對(duì)創(chuàng)新思路提出否定意見的，原則上應(yīng)當(dāng)書面回復(fù)。

（二）行業(yè)專家評(píng)審。證券公司應(yīng)當(dāng)將成熟的創(chuàng)新方案報(bào)送機(jī)構(gòu)監(jiān)管部，經(jīng)自律機(jī)構(gòu)論證的應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送自律機(jī)構(gòu)的論證評(píng)估報(bào)告。機(jī)構(gòu)監(jiān)管部收到創(chuàng)新方案后，將委托自律機(jī)構(gòu)組織行業(yè)內(nèi)專家進(jìn)行評(píng)審，出具是否可行的評(píng)審意見。

同一創(chuàng)新方案的組織論證和專家評(píng)審工作應(yīng)當(dāng)由不同的自律機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

（三）監(jiān)管部門審批（備案）后試點(diǎn)。行業(yè)專家評(píng)審?fù)ㄟ^后，屬于行政許可范圍內(nèi)的創(chuàng)新，經(jīng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部審核出具批復(fù)后進(jìn)行試點(diǎn)；不屬于行政許可范圍內(nèi)的創(chuàng)新，證券公司應(yīng)首先提出方案申請(qǐng)，由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部出具無(wú)異議函后進(jìn)行試點(diǎn)。

（四）試點(diǎn)總結(jié)完善。試點(diǎn)期間，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)試點(diǎn)情況及時(shí)分析、研判，根據(jù)試點(diǎn)需要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整完善創(chuàng)新方案，涉及重大調(diào)整的應(yīng)當(dāng)事先商機(jī)構(gòu)監(jiān)管部認(rèn)可。試點(diǎn)期滿，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部提交總結(jié)報(bào)告，并提出后續(xù)事項(xiàng)安排建議。

機(jī)構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）試點(diǎn)工作的跟蹤、監(jiān)測(cè)、分析、評(píng)判，對(duì)于試點(diǎn)取得成效、方案成熟、運(yùn)行安全的，應(yīng)當(dāng)會(huì)同相關(guān)自律機(jī)構(gòu)制定規(guī)則，擇機(jī)擴(kuò)大試點(diǎn)或轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務(wù)；對(duì)于難以判斷運(yùn)行效果的，試點(diǎn)期滿應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)試點(diǎn)期限，繼續(xù)觀察；對(duì)于試點(diǎn)中出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和問題或與試點(diǎn)目的出現(xiàn)較大偏差的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)停止試點(diǎn)，由試點(diǎn)公司妥善了結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)。

第八條上海、深圳證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律機(jī)構(gòu)是證券公司創(chuàng)新的重要組織者和支持平臺(tái)，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，在加強(qiáng)自律管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的同時(shí)，支持、引導(dǎo)證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新。

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（一）在職責(zé)范圍內(nèi)加強(qiáng)對(duì)證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新的自律管理，對(duì)創(chuàng)新試點(diǎn)的運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控，制定完善相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

（二）根據(jù)證券公司的申請(qǐng)做好創(chuàng)新方案論證工作。論證過程中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、合規(guī)管理、法律關(guān)系、交易結(jié)算方式等核心要素，以及風(fēng)控措施和應(yīng)急預(yù)案的有效性等。

（三）制定科學(xué)合理的專家評(píng)審工作辦法。評(píng)審專家的構(gòu)成應(yīng)當(dāng)具有代表性、權(quán)威性，專家名單、評(píng)審進(jìn)程、結(jié)果應(yīng)當(dāng)予以公示。評(píng)審工作要公平、公正。

（四）對(duì)經(jīng)行業(yè)專家評(píng)審的創(chuàng)新方案是否可行出具明確意見。評(píng)審的重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注創(chuàng)新主體是否具備條件、與法律法規(guī)是否沖突、風(fēng)險(xiǎn)論證是否充分、內(nèi)部控制是否配套、客戶權(quán)益是否得到充分保護(hù)、外部監(jiān)管建議是否適當(dāng)可行等。

第九條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)不斷提高監(jiān)管有效性和透明度，按照“加強(qiáng)監(jiān)管，放松管制”的原則，依法對(duì)證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新進(jìn)行監(jiān)管，促進(jìn)證券公司創(chuàng)新規(guī)范、有序進(jìn)行。

（一）機(jī)構(gòu)監(jiān)管部統(tǒng)籌負(fù)責(zé)證券公司創(chuàng)新監(jiān)管工作，包括創(chuàng)新相關(guān)事項(xiàng)的咨詢，創(chuàng)新方案的委托評(píng)審和審批（備案），明確創(chuàng)新試點(diǎn)期間的監(jiān)管要求和安排，協(xié)調(diào)解決試點(diǎn)中的重大問題，進(jìn)行試點(diǎn)總結(jié)評(píng)估，確定擴(kuò)大試點(diǎn)或轉(zhuǎn)常規(guī)條件、時(shí)機(jī)，對(duì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和問題的創(chuàng)新及時(shí)責(zé)令終止。

（二）機(jī)構(gòu)監(jiān)管部通過機(jī)構(gòu)監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)向行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各單位公示方案報(bào)送、專家評(píng)審、審批（備案）、試點(diǎn)、總結(jié)完善等工作進(jìn)程，做到公開透明。

（三）各證監(jiān)局具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)證券公司創(chuàng)新的日常監(jiān)管，做好現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況，妥善處理突發(fā)事件。

（四）證券公司開展創(chuàng)新試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)試點(diǎn)期間的監(jiān)管要求向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局、相關(guān)自律機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)數(shù)據(jù)等信息。

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（五）證券公司創(chuàng)新過程中出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，并主動(dòng)向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局和相關(guān)自律機(jī)構(gòu)報(bào)告。

（六）證券公司在創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好相關(guān)善后處置工作，妥善處理客戶安置等后續(xù)事項(xiàng)，并將有關(guān)處置情況報(bào)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局和相關(guān)自律機(jī)構(gòu)。

（七）證券公司在創(chuàng)新過程中違法違規(guī)，或違反創(chuàng)新方案及其承諾開展業(yè)務(wù)的，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、相關(guān)證監(jiān)局和自律機(jī)構(gòu)將按照法定程序和有關(guān)規(guī)定，依法采取監(jiān)管措施和自律管理措施。

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證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)工作指引

第一章總則

第一條為加強(qiáng)證券行業(yè)自律管理，規(guī)范中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）專業(yè)評(píng)價(jià)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“證監(jiān)會(huì)”）《證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新工作指引（試行）》和《證券公司專業(yè)評(píng)價(jià)實(shí)施辦法（試行）》等，制定本指引。

第二條本指引所稱專業(yè)評(píng)價(jià)是指協(xié)會(huì)根據(jù)證券公司自律管理需要，組織專家對(duì)證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案進(jìn)行專業(yè)論證，評(píng)價(jià)其合規(guī)性、有效性和可行性。

第三條專業(yè)評(píng)價(jià)應(yīng)堅(jiān)持客觀、公正、合規(guī)、高效的原則，并接受證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第二章評(píng)價(jià)范圍及要求

第四條協(xié)會(huì)對(duì)以下類別事項(xiàng)進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)：

（一）法律法規(guī)或自律規(guī)則明確要求專業(yè)評(píng)價(jià)的事項(xiàng)；（二）證監(jiān)會(huì)或行業(yè)自律組織委托協(xié)會(huì)評(píng)價(jià)的事項(xiàng)；（三）現(xiàn)有法律法規(guī)和自律規(guī)則尚未明確規(guī)定，證券公司主動(dòng)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)的事項(xiàng)。

第五條證券公司申請(qǐng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)的，相關(guān)方案應(yīng)符合以下要求：

（一）市場(chǎng)定位明確；（二）可操作性強(qiáng)；

（三）業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）要素齊備；（四）決策與授權(quán)體系清晰；（五）風(fēng)險(xiǎn)可控；（六）法律關(guān)系明確；

（七）投資者權(quán)益保護(hù)措施到位；（八）其他要求。

第六條證券公司申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)應(yīng)統(tǒng)籌規(guī)劃，專業(yè)評(píng)價(jià)方案應(yīng)經(jīng)證券公司相關(guān)部門充分論證，并經(jīng)證券公司管理層或相應(yīng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第七條證券公司應(yīng)確認(rèn)申請(qǐng)?jiān)u價(jià)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案不違反法律法規(guī)和自律規(guī)則的強(qiáng)制性規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受，并出具合規(guī)意見書和風(fēng)險(xiǎn)管理意見書。

第三章評(píng)價(jià)程序

第八條證券公司申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)的，應(yīng)提交以下申請(qǐng)材料：

（一）申請(qǐng)書；（二）合規(guī)意見書；（三）風(fēng)險(xiǎn)管理意見書；（四）業(yè)務(wù)或產(chǎn)品方案；（五）相關(guān)規(guī)則與制度；

2

（六）證券公司認(rèn)為有必要提供或協(xié)會(huì)要求的其他材料。

申請(qǐng)材料應(yīng)齊備、完整，內(nèi)容與格式應(yīng)符合協(xié)會(huì)相關(guān)要求。

第九條協(xié)會(huì)收到證券公司專業(yè)評(píng)價(jià)申請(qǐng)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)材料類別及內(nèi)容的齊備性進(jìn)行審查。材料齊備的，協(xié)會(huì)通過書面文件或電子郵件等方式通知證券公司正式受理；材料不齊備的，協(xié)會(huì)通過書面文件或電子郵件等方式一次性告知證券公司需要補(bǔ)足的材料及內(nèi)容。

第十條協(xié)會(huì)自正式受理證券公司專業(yè)評(píng)價(jià)申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案內(nèi)容作初步審查，證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案符合證券行業(yè)創(chuàng)新方向和合規(guī)性要求的，組織專業(yè)評(píng)價(jià)。

評(píng)價(jià)工作會(huì)議時(shí)間確定后，協(xié)會(huì)應(yīng)提前3個(gè)工作日通知證券公司。

第十一條證監(jiān)會(huì)委托協(xié)會(huì)進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)或?qū)�專業(yè)評(píng)價(jià)作出具體安排的，按照證監(jiān)會(huì)要求組織評(píng)價(jià)。

第十二條專業(yè)評(píng)價(jià)采取召開評(píng)價(jià)工作會(huì)議的方式進(jìn)行，協(xié)會(huì)根據(jù)評(píng)價(jià)事項(xiàng)的性質(zhì)和類別從專家?guī)熘刑暨x專家，參與評(píng)價(jià)專家原則上為9-11人。

第十三條參與評(píng)價(jià)的專家應(yīng)至少包含1名協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)委員。評(píng)價(jià)工作會(huì)議設(shè)召集人1名，負(fù)責(zé)主持評(píng)價(jià)工作

會(huì)議，召集人原則上應(yīng)由協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)委員擔(dān)任。

第十四條協(xié)會(huì)可以根據(jù)工作需要邀請(qǐng)證監(jiān)會(huì)或行業(yè)相關(guān)自律組織人員作為觀察員參加評(píng)價(jià)工作會(huì)議。

第十五條評(píng)價(jià)工作會(huì)議由評(píng)價(jià)專家聽取證券公司陳述方案、評(píng)價(jià)專家提問、證券公司答辯等環(huán)節(jié)組成。

第十六條評(píng)價(jià)專家應(yīng)在評(píng)價(jià)工作會(huì)議當(dāng)天對(duì)證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案進(jìn)行打分。評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)采用百分制，證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案平均得分70分以上且打分70分以上的專家人數(shù)不低于參與評(píng)價(jià)專家總?cè)藬?shù)的三分之二，方案通過專業(yè)評(píng)價(jià)。

第十七條存在以下情形的，協(xié)會(huì)可以組織簡(jiǎn)易評(píng)價(jià)：（一）證券公司對(duì)已通過專業(yè)評(píng)價(jià)的某類業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）關(guān)鍵要素進(jìn)行修改，且未改變?cè)擃悩I(yè)務(wù)的性質(zhì)和基本模式，證券公司申請(qǐng)對(duì)修改后的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)的；

（二）結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、要素清晰且風(fēng)險(xiǎn)可控的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）；（三）協(xié)會(huì)確認(rèn)可以進(jìn)行簡(jiǎn)易評(píng)價(jià)的其他情形。對(duì)上述第（一）項(xiàng)規(guī)定業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行簡(jiǎn)易評(píng)價(jià)的，主要關(guān)注業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案關(guān)鍵要素的修改部分及其影響。

第十八條協(xié)會(huì)自正式受理證券公司專業(yè)評(píng)價(jià)申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)組織簡(jiǎn)易評(píng)價(jià)。

簡(jiǎn)易評(píng)價(jià)可以通過視頻會(huì)議、電話會(huì)議、電子郵件、即時(shí)通訊工具等非現(xiàn)場(chǎng)形式開展，參與簡(jiǎn)易評(píng)價(jià)的專家原則上為5-7人。

第十九條對(duì)證券行業(yè)首次開展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)以及證監(jiān)會(huì)明確要求的事項(xiàng)，協(xié)會(huì)在組織專業(yè)評(píng)價(jià)后應(yīng)征求證監(jiān)會(huì)意見。

對(duì)已征求過證監(jiān)會(huì)意見并通過專業(yè)評(píng)價(jià)的同類業(yè)務(wù)（產(chǎn)品），協(xié)會(huì)組織專業(yè)評(píng)價(jià)后不再征求證監(jiān)會(huì)意見。

第二十條協(xié)會(huì)以書面形式將專業(yè)評(píng)價(jià)意見反饋?zhàn)C券公司，并抄送證監(jiān)會(huì)和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)。

第二十一條證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案通過協(xié)會(huì)專業(yè)評(píng)價(jià)后，證券公司應(yīng)根據(jù)專業(yè)評(píng)價(jià)意見進(jìn)行完善，并將完善后的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案報(bào)協(xié)會(huì)備案。

第二十二條對(duì)證券公司根據(jù)已在協(xié)會(huì)備案的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案設(shè)計(jì)的具體產(chǎn)品，協(xié)會(huì)不再組織專業(yè)評(píng)價(jià)。證券公司應(yīng)按照《證券公司私募產(chǎn)品備案管理辦法》等規(guī)則將具體產(chǎn)品報(bào)中證資本市場(chǎng)發(fā)展監(jiān)測(cè)中心備案。

第二十三條中證資本市場(chǎng)發(fā)展監(jiān)測(cè)中心應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品備案管理，并定期評(píng)估。

協(xié)會(huì)可以參照定期評(píng)估結(jié)果，決定是否受理證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)專業(yè)評(píng)價(jià)申請(qǐng)。

第四章評(píng)價(jià)專家

第二十四條協(xié)會(huì)設(shè)立評(píng)價(jià)專家?guī)�，聘�?qǐng)證監(jiān)會(huì)、行業(yè)自律組織、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等的專業(yè)人員擔(dān)任評(píng)價(jià)專家。

第二十五條評(píng)價(jià)專家應(yīng)在相關(guān)領(lǐng)域有五年以上工作經(jīng)驗(yàn)，具有較高的專業(yè)水平和良好的行業(yè)聲譽(yù)，且最近五年未被證監(jiān)會(huì)處罰或自律組織處分。

第二十六條協(xié)會(huì)可以根據(jù)專業(yè)評(píng)價(jià)工作需要在專家?guī)熘�外選聘臨時(shí)專家。臨時(shí)專家數(shù)量不得超過參與評(píng)價(jià)專家總?cè)藬?shù)的三分之一。

第二十七條評(píng)價(jià)專家應(yīng)勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、廉潔自律，客觀公正、獨(dú)立審慎地對(duì)專業(yè)評(píng)價(jià)方案進(jìn)行評(píng)價(jià)。

評(píng)價(jià)專家應(yīng)保證必要的時(shí)間提前了解專業(yè)評(píng)價(jià)方案，并按照要求撰寫工作底稿和專業(yè)評(píng)價(jià)意見。

第二十八條當(dāng)與被評(píng)價(jià)公司有利害關(guān)系或存在其他可能影響評(píng)價(jià)工作公信力的情形時(shí)，評(píng)價(jià)專家應(yīng)主動(dòng)回避，被評(píng)價(jià)公司也可以向協(xié)會(huì)提出專家回避申請(qǐng)。

第二十九條評(píng)價(jià)專家應(yīng)堅(jiān)持保密的原則，不得泄露評(píng)價(jià)工作中的討論內(nèi)容及打分情況。

評(píng)價(jià)專家應(yīng)尊重和保護(hù)被評(píng)價(jià)公司商業(yè)秘密，僅在專業(yè)評(píng)價(jià)目的范圍內(nèi)使用專業(yè)評(píng)價(jià)方案。評(píng)價(jià)專家不得向?qū)�業(yè)評(píng)價(jià)之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人透露專業(yè)評(píng)價(jià)方案相關(guān)內(nèi)容。

第三十條協(xié)會(huì)制定評(píng)價(jià)專家日常管理制度，加強(qiáng)對(duì)評(píng)

價(jià)專家的持續(xù)評(píng)價(jià)和管理。

第五章附則

第三十一條協(xié)會(huì)根據(jù)專業(yè)評(píng)價(jià)工作需要發(fā)布證券公司申請(qǐng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)事項(xiàng)清單和單項(xiàng)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)申請(qǐng)材料內(nèi)容與格式要求。

第三十二條本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十三條本指引自發(fā)布之日起施行。

附件：1、申請(qǐng)書參考內(nèi)容與格式

2、合規(guī)意見書參考內(nèi)容與格式3、風(fēng)險(xiǎn)管理意見書參考內(nèi)容與格式

附件1

關(guān)于xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)的申請(qǐng)

（參考模板）

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)工作指引》等相關(guān)規(guī)定，我公司擬開展證券公司xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品），現(xiàn)將我公司相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、公司基本情況

簡(jiǎn)要介紹公司基本情況，包括與開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）相關(guān)的業(yè)務(wù)資格、凈資本、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況。

二、公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的準(zhǔn)備情況

包括公司在人員組織建設(shè)、規(guī)則制定、業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案形成和規(guī)劃、技術(shù)系統(tǒng)等方面的準(zhǔn)備。

三、承諾條款

（一）本公司對(duì)申報(bào)材料內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、仔細(xì)的審查，確認(rèn)申報(bào)材料所載內(nèi)容均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

（二）在專業(yè)評(píng)價(jià)期間，保證不以不正當(dāng)手段影響評(píng)價(jià)專家對(duì)本公司的判斷，不以任何方式干擾評(píng)價(jià)專家的工作。保證在接受專家詢問時(shí)，本公司陳述內(nèi)容真實(shí)、客觀、準(zhǔn)確。

綜上所述，公司符合開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的條件，并已做好相關(guān)準(zhǔn)備工作，經(jīng)公司內(nèi)部決策會(huì)議審議通過，特向貴會(huì)申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)。

公司蓋章20xx年xx月xx日

附件2

關(guān)于xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的合規(guī)意見書

（參考模板）

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)工作指引》等相關(guān)規(guī)定，我公司合規(guī)部門對(duì)公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行了合規(guī)審查，現(xiàn)將合規(guī)審查意見報(bào)告如下：

一、公司是否符合相關(guān)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展條件綜合梳理法律法規(guī)和自律規(guī)則關(guān)于相關(guān)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展的具體條件，并逐項(xiàng)分析公司是否符合相應(yīng)規(guī)定。

二、xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）是否合法合規(guī)

分析xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）是否合法合規(guī)、是否存在法律或政策障礙；簡(jiǎn)要說明公司內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）規(guī)則制定情況，確認(rèn)是否可以有效滿足公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展和合規(guī)管理的工作需要。

三、公司評(píng)價(jià)申報(bào)材料是否符合要求

專業(yè)評(píng)價(jià)申報(bào)材料是否符合《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)工作指引》及相應(yīng)的申報(bào)材料內(nèi)容與格式要求；申報(bào)材料的內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整等。

四、總體意見

xxxxxx。綜上所述，我公司符合xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展條件，xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）符合相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則要求（或

不存在違反法律法規(guī)和自律規(guī)則強(qiáng)制性規(guī)定事由），業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）申報(bào)材料符合協(xié)會(huì)相關(guān)要求。xxxxxx。

公司合規(guī)總監(jiān)簽名20xx年xx月xx日

附件3

關(guān)于xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險(xiǎn)管理意見書

（參考模板）

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評(píng)價(jià)工作指引》等相關(guān)規(guī)定，我公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審核，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理意見報(bào)告如下：

一、xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）存在主要風(fēng)險(xiǎn)

公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）存在的主要風(fēng)險(xiǎn)分析，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

二、公司相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

公司相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及體系的簡(jiǎn)要說明，著重介紹公司開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）事前、事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相關(guān)管理和應(yīng)急措施。風(fēng)險(xiǎn)可量化的，還應(yīng)對(duì)最大風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行測(cè)算，說明最大風(fēng)險(xiǎn)情況下對(duì)公司凈資本的影響。

三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論意見

xxxxxx。綜上所述，我公司對(duì)xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面梳理，公司相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施全面，可以有效識(shí)別和防范業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險(xiǎn)。xxxxxx。

公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人簽名20xx年xx月xx日

友情提示：本文中關(guān)于《證券公司業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，證券公司業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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