平頂山農(nóng)發(fā)行營業(yè)部201*年上半年反洗錢工作報(bào)告

平頂山農(nóng)發(fā)行營業(yè)部201*年上半年反洗錢工作報(bào)告

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將201*年上半年反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以王書紅行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重各部門負(fù)責(zé)人的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)1次，參加人次7人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等。

三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金。

對大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報(bào)上級分行。

平頂山市農(nóng)發(fā)行營業(yè)部201*.6.

擴(kuò)展閱讀：201*年反洗錢總結(jié)

農(nóng)發(fā)行上杭縣支行201*年反洗錢工作總結(jié)

人民銀行上杭縣支行：

201*年，我行認(rèn)真按照《反洗錢法》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》以及人民銀行有關(guān)反洗錢工作的部署和要求，加強(qiáng)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),嚴(yán)格落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢各項(xiàng)規(guī)定,現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

我行按要求成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由副行長任組長，成員包括各部室負(fù)責(zé)人，人員變動及時調(diào)整。明確了財(cái)會部門為反洗錢職能部門，制定了反洗錢工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易情況記錄、分析、報(bào)告。全年召開反洗錢工作專題會議四次，組織有關(guān)人員進(jìn)行反洗錢知識學(xué)習(xí)，及時傳達(dá)人行和上級行反洗錢文件，認(rèn)真完成人民銀行和上級行部署的反洗錢工作任務(wù)。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

我行已建立了反洗錢相關(guān)工作制度，并將反洗錢工作納入財(cái)會業(yè)務(wù)規(guī)范化管理考核范圍，并與日常考核相結(jié)合,全年對進(jìn)行了反洗錢專項(xiàng)檢查二次；嚴(yán)格按照政策性金融管理的要求，對企

業(yè)資金收付嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度和“雙簽”審批制度；完善現(xiàn)金支付交易監(jiān)測制度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《福建省大額現(xiàn)金支付管理辦法》，規(guī)范現(xiàn)金收支管理，建立了“大額現(xiàn)金支付審批登記制度”，1萬元以上現(xiàn)金支付實(shí)行審批登記；結(jié)合全省人民幣銀行結(jié)算賬戶大檢查和賬戶年檢工作，對企業(yè)開戶資料的合法性、完整性重新進(jìn)行審查、整理，在為客戶提供銀行服務(wù)時認(rèn)真調(diào)查、確定和記錄客戶身份，不存在違規(guī)開立賬戶現(xiàn)象。

三、宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合自身實(shí)際，進(jìn)行了反洗錢宣傳緊緊圍繞反洗錢工作的重點(diǎn)、特點(diǎn)和要求，向開戶企業(yè)和全體員工積極宣傳反洗錢的意義，介紹與反洗錢有關(guān)的法律法規(guī)、引導(dǎo)公眾參與反洗錢工作，提高客戶和員工的反洗錢意識。1至11月向客戶散發(fā)宣傳材料86份，其中宣傳折頁36份，自制宣傳單50份；散發(fā)宣傳品36份；營業(yè)廳設(shè)了咨詢窗口，向社會公布了咨詢電話，接受單位客戶有關(guān)反洗錢的咨詢12次，柜面對客戶提出問題耐心細(xì)致地解答，緊緊抓住“遏制洗錢犯罪，創(chuàng)建平安龍巖”這一主題，采取集中宣傳和日常宣傳、一般性宣傳和重點(diǎn)宣傳、上街宣傳與柜臺服務(wù)相結(jié)合的形式積極開展“一法兩規(guī)章”學(xué)習(xí)宣傳月活動。積極開展網(wǎng)點(diǎn)宣傳，懸掛了“遏制洗錢犯罪，構(gòu)建和諧社會”、“反洗錢，人人有責(zé)”等宣傳條幅，在營業(yè)大廳擺放了宣傳牌，在咨詢窗口放了人行下發(fā)的宣傳折頁及自制宣傳單，采用設(shè)立現(xiàn)場咨詢點(diǎn)、分發(fā)宣傳折頁等形式開展反洗錢法制宣傳。10月

舉辦了一期由財(cái)會人員、分管行長參加的反洗錢法工作實(shí)務(wù)電視視頻學(xué)習(xí)培訓(xùn)。通過培訓(xùn)學(xué)習(xí),使全行員工進(jìn)一步提高了對反洗錢工作重要性的認(rèn)識。

四、客戶盡責(zé)調(diào)查及客戶資料、交易記錄保存情況

我行按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，加強(qiáng)了賬戶管理，今年新開了人民幣結(jié)算賬戶11戶都建立了開戶、銷戶登記簿。按規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，開戶申請書、開戶證明文件、賬戶管理協(xié)議等客戶資料齊全。未發(fā)現(xiàn)匿名賬戶和假名賬戶問題。未開立個人結(jié)算賬戶、外幣銀行結(jié)算賬戶。

五、明年反洗錢工作安排

（一）切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步配備充實(shí)必要的反洗錢管理人員和技術(shù)人員，完善組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，為反洗錢工作提供前提條件，為全面開展反洗錢工作提供可靠的組織和隊(duì)伍保障。

（二）要健全客戶的登記制度，嚴(yán)格審查辦理日常業(yè)務(wù)中有關(guān)客戶的真實(shí)的身份，不得為客戶的洗錢犯罪活動開立匿名賬戶和假名賬戶，更不得為客戶的洗錢犯罪活動提供存款、結(jié)算、提現(xiàn)等金融服務(wù)。對發(fā)現(xiàn)可疑交易信息的進(jìn)行長期監(jiān)控、分析，并協(xié)助司法部門開展對洗錢活動的偵查和取證工作，促進(jìn)反洗錢工作深入開展。

（三）進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳和加強(qiáng)培訓(xùn)，切實(shí)提高反洗錢工作質(zhì)量。抓好反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，掌握有關(guān)反洗錢操作程序，熟悉有關(guān)

反洗錢方面的規(guī)定，提高對可疑支付交易資金的識別和分析能力，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，建立一支高素質(zhì)的反洗錢工作隊(duì)伍。（四）要積極配合公安部門打擊洗錢活動，形成反洗錢工作合力。在辦理日常業(yè)務(wù)活動中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢和與洗錢犯罪有關(guān)的重要線索，要及時報(bào)告，并依法協(xié)助司法部門調(diào)查涉嫌洗錢案件，為打擊毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或其他犯罪活動盡責(zé)盡力。

我行將繼續(xù)加強(qiáng)與人行和上級反洗錢工作部門的溝通聯(lián)系，貫徹落實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度，完善反洗錢工作網(wǎng)絡(luò)，使201*年工作更上一層樓。

二○一○年十一月十五日

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