農(nóng)業(yè)銀行中心金庫(kù)工 程 質(zhì) 量 安 全 評(píng) 估 報(bào) 告
工程質(zhì)量安全評(píng)估報(bào)告
目錄
1、工程概況2、監(jiān)理工作情況
3、各分部、子分部、分項(xiàng)工程、檢驗(yàn)批施工質(zhì)量驗(yàn)收情況4、施工階段質(zhì)量驗(yàn)收結(jié)論5、竣工驗(yàn)收評(píng)估結(jié)論6、監(jiān)理文件資料匯報(bào)表
工程名稱張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金庫(kù)工程單位（標(biāo)段）工程名稱張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金庫(kù)工程監(jiān)理單位湖南智埔工程咨詢有限責(zé)任公司（公章）法定代表人公司技術(shù)負(fù)責(zé)人總監(jiān)理工程師孫圣杰報(bào)告日期201*年4月28日
注：本報(bào)告一式五份，建設(shè)、監(jiān)理、施工、監(jiān)督、備案各一份一、工程概況單位（標(biāo)段）工張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金張家界市農(nóng)業(yè)銀行中心金庫(kù)工程程名稱庫(kù)工程責(zé)任單位名稱湖南農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司張家界分公司張家界市規(guī)劃勘測(cè)設(shè)計(jì)院張家界市規(guī)劃勘測(cè)設(shè)計(jì)院湖南智埔工程咨詢有限責(zé)監(jiān)理單位任公司施工單位審查機(jī)構(gòu)檢測(cè)機(jī)構(gòu)張家界好地建安工程公司湖南眾智成審圖中心張家界市質(zhì)檢站檢測(cè)中心袁國(guó)民呂華勛李靜層數(shù)2層孫圣杰建筑高度項(xiàng)目負(fù)責(zé)人胡新平張旭崔國(guó)亮合同造價(jià)166萬(wàn)元建筑面積503結(jié)構(gòu)類型框架基礎(chǔ)形式獨(dú)立柱基10．8m工程名稱責(zé)任單位建設(shè)單位設(shè)計(jì)單位勘察單位工程規(guī)模503監(jiān)理周期3個(gè)月二、監(jiān)理工作情況：（施工準(zhǔn)備階段監(jiān)理工作、施工過(guò)程的質(zhì)量安全控制）。部位工作情況1、參加由建設(shè)單位主持的第一次工地例會(huì)，參加由建設(shè)單位組織的圖紙技術(shù)交底和圖紙會(huì)審。2、審查了施工單位報(bào)審的施工組織設(shè)計(jì)和腳手架、臨時(shí)用電、模板等專項(xiàng)施工方案。3、審查了施工單位的組織機(jī)構(gòu)人員及質(zhì)量管理體系，還有專職安全員資格證書。4、對(duì)施工單位報(bào)送的施工測(cè)量放線資料進(jìn)行審查和復(fù)核。5、對(duì)所有進(jìn)場(chǎng)材料進(jìn)行了驗(yàn)收，并按有關(guān)規(guī)定對(duì)要求見(jiàn)證取樣的材料進(jìn)行了見(jiàn)證取樣、送檢。合格后，才準(zhǔn)用于工地。6、在施工過(guò)程中，定期對(duì)工地進(jìn)行巡視檢查，對(duì)工地存在的質(zhì)量、安全問(wèn)題，及時(shí)指出，或發(fā)口頭指令，或發(fā)監(jiān)理工程師通知單，要求施工單位及時(shí)整改。7、對(duì)要求旁站的部位，派人進(jìn)行旁站監(jiān)督，確保工程質(zhì)量。8、按規(guī)定程序，組織了檢驗(yàn)批、分項(xiàng)、分部工程驗(yàn)收。9、組織有關(guān)單位進(jìn)行了隱蔽工程驗(yàn)收，合格后才準(zhǔn)隱蔽。10、對(duì)要求進(jìn)行安全、功能檢測(cè)的項(xiàng)目，基本進(jìn)行了檢測(cè)和抽檢。11、針對(duì)工程存在的問(wèn)題，召開(kāi)工地例會(huì)，及時(shí)解決問(wèn)題，協(xié)調(diào)各方關(guān)系。
三、分部、子分部、分項(xiàng)工程/部位、工序、檢驗(yàn)批施工質(zhì)量驗(yàn)收情況序分部(部位)工程名稱子分部(部位)分項(xiàng)(工序)檢驗(yàn)批應(yīng)有合格應(yīng)有合格應(yīng)有合格號(hào)個(gè)數(shù)個(gè)數(shù)個(gè)數(shù)個(gè)數(shù)個(gè)數(shù)個(gè)數(shù)１地基與基礎(chǔ)分部工程2２主體結(jié)構(gòu)分部工程３裝飾裝修分部工程４屋面分部工程程６建筑電氣分部工程7建筑節(jié)能１1１19393135135２１１2２１１２65855658551019125510191255專業(yè)監(jiān)理工程師(簽字)５建筑給水排水分部工２四、施工階段質(zhì)量驗(yàn)收結(jié)論和安全考核結(jié)論部位檢查內(nèi)容及評(píng)估結(jié)論地基1、施工文件資料檢查：比較齊全與基2、強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況：較好礎(chǔ)3、階段質(zhì)量驗(yàn)收結(jié)論：合格總監(jiān)理工程師：孫圣杰4、階段安全考核結(jié)論：合格驗(yàn)收日期：201*年12月1日主體1、施工文件資料檢查：比較齊全結(jié)構(gòu)2、強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況：較好3、階段質(zhì)量驗(yàn)收結(jié)論：合格總監(jiān)理工程師：孫圣杰4、階段安全考核結(jié)論：合格驗(yàn)收日期：２０10年3月22日裝修1、施工文件資料檢查：較齊全及水2、強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況：較好3、階段質(zhì)量驗(yàn)收結(jié)論：合格總監(jiān)理工程師：孫圣杰電分部4、階段安全考核結(jié)論：合格驗(yàn)收日期：201*年4月20日五、竣工驗(yàn)收評(píng)估結(jié)論：本單位工程施工單位已按設(shè)計(jì)文件和合同項(xiàng)目完成。監(jiān)理單位根據(jù)設(shè)計(jì)圖紙和施工驗(yàn)收規(guī)范要求，對(duì)施工過(guò)程進(jìn)行了階段質(zhì)量安全控制，各分部、子分部、分項(xiàng)工程/各部位、工序工程驗(yàn)收合格安全生產(chǎn)考核合格，施工文件資料真實(shí)齊全。本工程質(zhì)量安全評(píng)估結(jié)論為合格。對(duì)工程實(shí)體質(zhì)量安全也于２０10年4月28日通過(guò)了監(jiān)理預(yù)驗(yàn)收。監(jiān)理單位（公章）總監(jiān)理工程師：孫圣杰日期：201*年4月28日六、監(jiān)理文件資料匯總表序號(hào)1234567891011121314151617181920212223
資料名稱監(jiān)理合同項(xiàng)目總監(jiān)任命書監(jiān)理規(guī)劃監(jiān)理實(shí)施細(xì)則監(jiān)理部總控制進(jìn)度計(jì)劃監(jiān)理工程師通知單及回復(fù)單監(jiān)理工作聯(lián)系單工程變更單工程暫停令第一次工地會(huì)議紀(jì)要工地例會(huì)紀(jì)要專題會(huì)議紀(jì)要工程監(jiān)理延期審批表工程最終延期審批表監(jiān)理日記監(jiān)理月報(bào)旁站監(jiān)理方案旁站監(jiān)理記錄平行檢驗(yàn)監(jiān)理記錄巡視檢查記錄工程質(zhì)量安全隱患報(bào)告書建筑工程質(zhì)量評(píng)估報(bào)告監(jiān)理工作總結(jié)表格編號(hào)
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農(nóng)銀規(guī)章201*149號(hào)
關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的
通知
各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：
隨著我行以“三大集中”為核心的運(yùn)營(yíng)管理體系建設(shè)步伐的加快，金庫(kù)業(yè)務(wù)進(jìn)入快速發(fā)展階段，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現(xiàn)金中心等新模式、新職能的出現(xiàn)，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理提出了新要求。為此，總行對(duì)原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理暫行辦法》進(jìn)行了修訂，并更名為《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并遵照?qǐng)?zhí)行。
執(zhí)行中如有問(wèn)題和建議，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行（運(yùn)營(yíng)管理部）。附件：
1．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法
2．關(guān)于修訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的說(shuō)明
二○一一年十月二十日
主題詞：運(yùn)營(yíng)管理金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)通知抄送：各審計(jì)分局，蘇州分行。
內(nèi)部發(fā)送：辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)管理部、個(gè)人金融部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、人力資源部、安全保衛(wèi)部。
擬文部門：運(yùn)營(yíng)管理部
附件1：（回文件）
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法
目錄
第一章總則第二章基本規(guī)定
第三章組織架構(gòu)與崗位職責(zé)
第四章金庫(kù)實(shí)物管理第五章調(diào)撥管理第六章清分配送管理第七章出入庫(kù)管理第八章金庫(kù)代理業(yè)務(wù)管理第九章金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理
第十章門控使用管理第十一章金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查
第十二章附則
第一章總則（目錄）
第一條為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理，確保我行財(cái)產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，根據(jù)國(guó)家有關(guān)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。
第二條金庫(kù)是保管和配送本外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、有價(jià)單證和款箱（含柜員現(xiàn)金箱，下同）等重要物品的場(chǎng)所。金庫(kù)按照覆蓋范圍和管理要求分為現(xiàn)金中心、分支庫(kù)和網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)（以下統(tǒng)稱金庫(kù)）。
（一）現(xiàn)金中心是指在一、二級(jí)分行設(shè)立的，為較大區(qū)域內(nèi)的支行、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等實(shí)物的倉(cāng)儲(chǔ)保管、物流配送及鈔幣處理的場(chǎng)所。
（二）分支庫(kù)是指在二級(jí)分行或縣支行設(shè)立的，為一定區(qū)域內(nèi)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供保管、配送現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等實(shí)物的場(chǎng)所。
（三）網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)是指在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立的，只保管本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱等實(shí)物的場(chǎng)所。
金庫(kù)是農(nóng)業(yè)銀行的要害部位，其保管的現(xiàn)鈔、貴重物品，是農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)的重要組成部分。各級(jí)行必須高度重視金庫(kù)管理工作，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格管理，做好安全防范工作，做到堅(jiān)固可靠，管理嚴(yán)密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實(shí)相符、賬賬相符。
第三條金庫(kù)業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的重要組成部分，為農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外服務(wù)提供支持和保障。金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)包括庫(kù)存實(shí)物的保管、配送，現(xiàn)金的清分處理等。
第四條金庫(kù)設(shè)立遵循“統(tǒng)籌規(guī)劃、集約管理”的原則�！敖y(tǒng)籌規(guī)劃”是指一級(jí)分行要根據(jù)轄內(nèi)業(yè)務(wù)情況、交通等因素合理制定金庫(kù)設(shè)立、撤銷規(guī)劃，確保業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)。
“集約管理”是指大力整合分支庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)，實(shí)施以現(xiàn)金中心建設(shè)為基礎(chǔ)的集約化管理模式。第五條金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理的基本要求是：“流程科學(xué)、職責(zé)明晰、確保安全、高效運(yùn)營(yíng)”。
第六條本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行轄內(nèi)所有金庫(kù)。
第二章基本規(guī)定（目錄）
第七條金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)基本原則
（一）堅(jiān)持“不相容崗位相分離”的原則。（二）堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、分區(qū)作業(yè)”的原則。
（三）堅(jiān)持“錢賬分管、賬實(shí)相符、日終碰庫(kù)”的原則。（四）業(yè)務(wù)外包堅(jiān)持“準(zhǔn)入審批、職責(zé)明晰、相互制約、監(jiān)督跟進(jìn)”的原則。
（五）實(shí)物出入庫(kù)堅(jiān)持“實(shí)物入庫(kù)先收妥后記賬，實(shí)物出庫(kù)先記賬后出庫(kù)”的原則。
（六）實(shí)物調(diào)撥堅(jiān)持“根據(jù)指令、見(jiàn)單調(diào)撥、崗位制約、控制有效”的原則。
（七）人員出入庫(kù)區(qū)堅(jiān)持“有權(quán)人審批、守庫(kù)員審核、逐人登記”的原則。
（八）門控密鑰管理堅(jiān)持“分管分用、平行交接”和不斷提升門控科技水平的原則。
第八條部門管理職責(zé)
金庫(kù)所屬行行長(zhǎng)是金庫(kù)管理的第一責(zé)任人，對(duì)所轄金庫(kù)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與安全負(fù)總責(zé)，分管行長(zhǎng)負(fù)相應(yīng)的管理責(zé)任，金庫(kù)負(fù)責(zé)人負(fù)日常管理責(zé)任。各相關(guān)部門按照部門分工、各負(fù)其責(zé)。
（一）運(yùn)營(yíng)管理部：負(fù)責(zé)金庫(kù)業(yè)務(wù)管理，包括金庫(kù)設(shè)廢審批、人員崗位分工、庫(kù)存實(shí)物保管和清分配送管理、賬實(shí)核對(duì)及業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。
（二）安全保衛(wèi)部：負(fù)責(zé)金庫(kù)環(huán)境的安全管理工作，包括守庫(kù)、押運(yùn)、庫(kù)房安全設(shè)施、安全檢查、金庫(kù)守押市場(chǎng)化管理等。
（三）資產(chǎn)負(fù)債管理部：負(fù)責(zé)資金頭寸管理，限額管理，系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥審批。
（四）個(gè)人金融部、金融市場(chǎng)部：負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的貴金屬調(diào)撥審批及庫(kù)存限額管理。
（五）人力資源部：負(fù)責(zé)金庫(kù)的機(jī)構(gòu)設(shè)、人員配備、崗位輪換、崗前審核及行為排查。（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部：負(fù)責(zé)金庫(kù)基建設(shè)施、機(jī)具配備等財(cái)務(wù)資源保障。
（七）國(guó)際業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)與其他商業(yè)銀行簽訂外鈔調(diào)運(yùn)或買賣操作協(xié)議，配合處理外幣現(xiàn)鈔相關(guān)事宜。
（八）法律事務(wù)部門：負(fù)責(zé)對(duì)市場(chǎng)化守押合同及其他有關(guān)合同進(jìn)行審查。
（九）科技部門：負(fù)責(zé)金庫(kù)管理系統(tǒng)軟硬件技術(shù)支持及日常維護(hù)。
第九條新建、改（擴(kuò)）建、撤銷金庫(kù)要求
（一）現(xiàn)金中心、分支庫(kù)和網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)新建、改（擴(kuò)）建、撤銷的業(yè)務(wù)立項(xiàng)、設(shè)計(jì)方案審批、竣工驗(yàn)收和批準(zhǔn)啟用由一級(jí)分行負(fù)責(zé)。
（二）金庫(kù)新建、改（擴(kuò)）建和撤銷由運(yùn)營(yíng)管理部門主辦和提出，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門按照財(cái)務(wù)授權(quán)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查并報(bào)有權(quán)人審批，安全保衛(wèi)、人力資源、法律事務(wù)部門作為協(xié)辦部門。設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)施工、物技防設(shè)施建設(shè)由安全保衛(wèi)部門牽頭，會(huì)同其他有關(guān)部門共同負(fù)責(zé)，大型工程（現(xiàn)金中心、異地集中守庫(kù)試點(diǎn)）設(shè)計(jì)方案應(yīng)報(bào)總行安全保衛(wèi)部組織專家現(xiàn)場(chǎng)勘察和評(píng)審。
（三）新建、改（擴(kuò)）建金庫(kù)的驗(yàn)收工作由安全保衛(wèi)部門牽頭、其他相關(guān)部門配合，并必須經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T、消防部門驗(yàn)收合格后啟用。
（四）現(xiàn)金中心應(yīng)分為保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫(kù)區(qū)。保管區(qū)用于存放庫(kù)存實(shí)物，根據(jù)保管實(shí)物種類分別設(shè)分區(qū)，包括現(xiàn)金保管區(qū)、款箱保管區(qū)和代保管區(qū)，各分區(qū)應(yīng)分別獨(dú)立設(shè)。有條件的可在現(xiàn)金中心設(shè)立重要空白憑證庫(kù)房。作業(yè)區(qū)包括交接區(qū)、清點(diǎn)區(qū)和辦公區(qū)等，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要在作業(yè)區(qū)增設(shè)配款等相關(guān)功能分區(qū)，清點(diǎn)區(qū)應(yīng)獨(dú)立設(shè)，配款區(qū)和辦公區(qū)應(yīng)適當(dāng)物理隔離。守庫(kù)區(qū)用于安全保衛(wèi)人員值守和監(jiān)控金庫(kù)。因場(chǎng)地限制一區(qū)多用的，必須達(dá)到同一時(shí)點(diǎn)分區(qū)功能單一明確。
（五）分支庫(kù)在區(qū)分保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫(kù)區(qū)的基礎(chǔ)上，可根據(jù)業(yè)務(wù)范圍，比照現(xiàn)金中心進(jìn)行分區(qū)管理。
第十條金庫(kù)存放物品范圍
（一）本外幣現(xiàn)鈔（含本外幣票樣、假幣、現(xiàn)鈔鑒別手冊(cè)）。（二）貴金屬。（三）農(nóng)業(yè)銀行持有或未發(fā)行的有價(jià)單證和已兌付未核銷的有價(jià)單證（不含抵質(zhì)押權(quán)證）。
（四）款箱。
（五）經(jīng)一級(jí)分行批準(zhǔn)，簽訂協(xié)議由我行代為保管的金融同業(yè)款箱。
（六）特殊物品。經(jīng)主管行長(zhǎng)審核，報(bào)經(jīng)行長(zhǎng)逐筆審批同意的特殊物品，可封箱入庫(kù)保管，但必須與現(xiàn)金、貴金屬分區(qū)存放。
金庫(kù)保管的實(shí)物應(yīng)分類有序擺放。金庫(kù)代保管的物品必須是符合國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定，對(duì)金庫(kù)安全不構(gòu)成危害的物品。
第十一條出入庫(kù)人員嚴(yán)禁攜帶無(wú)關(guān)的包（袋）進(jìn)入庫(kù)房。第十二條金庫(kù)應(yīng)制定嚴(yán)格的上崗標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度。
第十三條各崗位人員因臨時(shí)離崗、休假或崗位調(diào)整等原因必須辦理交接，將經(jīng)管的現(xiàn)金等重要物品及未盡事宜交接清楚，嚴(yán)密交接登記手續(xù)，并由金庫(kù)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管或金庫(kù)負(fù)責(zé)人授權(quán)人負(fù)責(zé)監(jiān)交。
第十四條各級(jí)行應(yīng)對(duì)所轄金庫(kù)制定明確的營(yíng)業(yè)時(shí)間、守庫(kù)時(shí)間，并經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，報(bào)金庫(kù)管轄行安全保衛(wèi)和運(yùn)營(yíng)部門備案。
非營(yíng)業(yè)時(shí)間任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入庫(kù)房。管庫(kù)員因特殊情況需要進(jìn)入的，必須報(bào)經(jīng)金庫(kù)管轄行主管行長(zhǎng)書面批準(zhǔn)后由金庫(kù)負(fù)責(zé)人陪同進(jìn)出；其他人員因特殊情況需要進(jìn)入的，必須報(bào)經(jīng)金庫(kù)管轄行主管行長(zhǎng)書面批準(zhǔn)后由金庫(kù)負(fù)責(zé)人和安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同進(jìn)出。
第十五條金庫(kù)區(qū)域內(nèi)嚴(yán)禁辦理現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)和對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
第十六條金庫(kù)應(yīng)執(zhí)行限額管理制度，減少非生息資產(chǎn)占用。
第十七條現(xiàn)金中心和分支庫(kù)要設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)工作日志》（見(jiàn)附件1－1），認(rèn)真登記金庫(kù)日常運(yùn)營(yíng)情況。
第十八條金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理應(yīng)綜合考慮不可抗力、突發(fā)事件和特殊情況等因素，制定有針對(duì)性的應(yīng)急預(yù)案。
第三章組織架構(gòu)與崗位職責(zé)（目錄）
第十九條組織架構(gòu)與主要職能（一）現(xiàn)金中心。
1．組織架構(gòu)：現(xiàn)金中心按照運(yùn)營(yíng)管理部的二級(jí)部設(shè)或作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)�，F(xiàn)金中心應(yīng)實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，原則上應(yīng)設(shè)獨(dú)立的ABIS行號(hào)。作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)或業(yè)務(wù)規(guī)模較大的現(xiàn)金中心必須設(shè)獨(dú)立的ABIS行號(hào)。
2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金集中清分，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送，有條件的現(xiàn)金中心可對(duì)集中管理的自助設(shè)備進(jìn)行加配鈔等。
（二）分支庫(kù)。
1．組織架構(gòu)：分支庫(kù)可掛靠管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。運(yùn)營(yíng)管理、安全保衛(wèi)、賬務(wù)管理行按照部門分工各負(fù)其責(zé)，履行相關(guān)崗位職責(zé)，分支庫(kù)所在行行長(zhǎng)或其指定的副行長(zhǎng)負(fù)管理責(zé)任。
2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送。有條件的可比照現(xiàn)金中心增加業(yè)務(wù)職能。
（三）網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)。
1．組織架構(gòu)：隸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，賬務(wù)納入網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一核算管理。網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)的業(yè)務(wù)管理及守庫(kù)（異地集中守庫(kù)除外）由所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，調(diào)撥、押運(yùn)分別由上級(jí)行金庫(kù)或資產(chǎn)負(fù)債管理、安全保衛(wèi)等職能部門負(fù)責(zé)，網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主任（行長(zhǎng)）負(fù)管理責(zé)任。
2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)柜員現(xiàn)金箱保管存放。第二十條職責(zé)分工（一）現(xiàn)金中心。
1．現(xiàn)金中心應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)規(guī)模配備主任、副主任、經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管、記賬、管庫(kù)、配送、清分、隨車（解款）、守庫(kù)、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)等人員。
2．記賬、管庫(kù)、配送、清分、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫(kù)、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)為安全崗。按照運(yùn)營(yíng)管理部二級(jí)部設(shè)的現(xiàn)金中心，主任由運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理或副總經(jīng)理兼任，其安全崗人員由保衛(wèi)部門派駐；獨(dú)立設(shè)的現(xiàn)金中心，其安全保衛(wèi)崗由現(xiàn)金中心統(tǒng)一管理，保衛(wèi)部門按照條線管理方式負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)指導(dǎo)。業(yè)務(wù)崗和安全崗之間不得兼任。管庫(kù)不得兼任記賬和調(diào)撥，不得開(kāi)立ABIS柜員號(hào)。
（二）分支庫(kù)。
1．分支庫(kù)設(shè)主任、管庫(kù)、隨車等業(yè)務(wù)崗位，記賬由賬務(wù)管理行負(fù)責(zé)；守庫(kù)、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)，由管轄行安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)。
2．分支庫(kù)管庫(kù)、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫(kù)、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)為安全崗。業(yè)務(wù)崗和安全崗之間不得兼任。管庫(kù)崗不得兼任記賬和調(diào)撥，原則上不開(kāi)立ABIS柜員號(hào)。單點(diǎn)支行的分支庫(kù)，報(bào)經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門批準(zhǔn)，管庫(kù)員可開(kāi)設(shè)ABIS柜員號(hào)，但不得處理庫(kù)房類交易。
業(yè)務(wù)規(guī)模大的分支庫(kù)，可根據(jù)管理需要參照現(xiàn)金中心進(jìn)行崗位設(shè)。
（三）網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)。明確所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)一名負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)金庫(kù)日常管理，其余職責(zé)由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)崗位人員兼任。
第四章金庫(kù)實(shí)物管理（目錄）
第二十一條庫(kù)房?jī)?nèi)要保持清潔，確保無(wú)危險(xiǎn)物品、無(wú)明火、無(wú)霉?fàn)�、無(wú)蟲(chóng)蛀、無(wú)鼠咬、無(wú)盜竊、無(wú)差錯(cuò)事故。
（一）金庫(kù)存放物品，非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須全部入保管區(qū)保管。（二）嚴(yán)禁在金庫(kù)內(nèi)辦理與金庫(kù)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)。（三）不宜流通幣、殘損幣及假幣應(yīng)及時(shí)清理上繳。
（四）金庫(kù)應(yīng)建立實(shí)物登記制度，設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》（見(jiàn)附件1－2），登記貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品等保管及出入庫(kù)情況。
第二十二條庫(kù)房實(shí)物必須分區(qū)保管，按種類、券別有序擺放。
（一）現(xiàn)金應(yīng)按不宜流通券、可流通券、假幣等分幣種細(xì)分上架或指定區(qū)域規(guī)范堆放。
（二）貴金屬應(yīng)按照類別保管。（三）有價(jià)證券按類別、年度和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，有價(jià)證券碼放要求與人民幣現(xiàn)鈔相同。對(duì)過(guò)期、失效的有價(jià)證券應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)有關(guān)部門組織上繳、銷毀。（四）款箱應(yīng)封箱專區(qū)保管。第二十三條庫(kù)存實(shí)物核對(duì)
（一）每日營(yíng)業(yè)終了、臨時(shí)性大宗款項(xiàng)出入庫(kù)后，管庫(kù)員必須碰庫(kù)。管庫(kù)員要根據(jù)收付情況，結(jié)計(jì)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)現(xiàn)金登記簿》（見(jiàn)附件1－3）和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》，與金庫(kù)保管實(shí)物碰庫(kù)核對(duì)，并與ABIS賬務(wù)進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。
（二）季末最后一天和非季末月的最后一個(gè)工作日管庫(kù)員要進(jìn)行一次全面盤庫(kù)，確保賬實(shí)相符。
（三）庫(kù)存實(shí)物核對(duì)由兩名管庫(kù)員共同進(jìn)行，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)立即查明原因并及時(shí)向金庫(kù)負(fù)責(zé)人和本級(jí)行運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。
第五章調(diào)撥管理（目錄）
第二十四條金庫(kù)調(diào)撥是指金庫(kù)根據(jù)審批后的調(diào)撥指令，對(duì)負(fù)責(zé)管理的實(shí)物進(jìn)行收發(fā)。金庫(kù)調(diào)撥業(yè)務(wù)包括現(xiàn)金中心、分支庫(kù)與人民銀行發(fā)行庫(kù)之間的人民幣現(xiàn)金調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫(kù)與系統(tǒng)外代理金融機(jī)構(gòu)之間的外幣現(xiàn)鈔調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫(kù)與企業(yè)等發(fā)生的貴金屬調(diào)撥；金庫(kù)之間、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與現(xiàn)金中心、分支庫(kù)之間的現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價(jià)單證等重要物品的調(diào)撥。
第二十五條金庫(kù)調(diào)撥業(yè)務(wù)的申請(qǐng)行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要經(jīng)有權(quán)人審批后向業(yè)務(wù)主管部門發(fā)出調(diào)撥申請(qǐng)。
第二十六條金庫(kù)調(diào)撥業(yè)務(wù)實(shí)行審批制。系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥須經(jīng)資產(chǎn)負(fù)債管理部門審批，貴金屬調(diào)撥須經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門審批，有價(jià)單證、重要空白憑證調(diào)撥須經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部門審批。
第二十七條運(yùn)送中現(xiàn)金必須通過(guò)“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目核算，當(dāng)日所需現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)日核銷。預(yù)約出庫(kù)、日終繳款的運(yùn)送中現(xiàn)金，可延至次日核銷，遇公休日或節(jié)假日可延至下一工作日核銷。年末“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目不得有余額。
第六章清分配送管理（目錄）
第二十八條現(xiàn)金清分基本規(guī)定
（一）現(xiàn)金清分應(yīng)不少于兩人在場(chǎng)，并在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。
（二）清分人員在現(xiàn)金清分過(guò)程中不得進(jìn)行收付、交接。（三）現(xiàn)金清分過(guò)程中，細(xì)數(shù)未點(diǎn)清前不得將原捆（把）的封簽、腰條丟毀，不得與其他票幣調(diào)換或混淆。
第二十九條現(xiàn)金清分必須嚴(yán)密交接手續(xù)，設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫(kù)登記簿》（見(jiàn)附件1－4）、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿》（見(jiàn)附件1－5），登記清分款項(xiàng)交接情況。
第三十條現(xiàn)金清分應(yīng)按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和自助設(shè)備用鈔等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，做到挑凈、點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、捆扎緊、蓋章清。管庫(kù)員應(yīng)按要求嚴(yán)格審查入庫(kù)現(xiàn)金，對(duì)零散入庫(kù)的現(xiàn)金要及時(shí)整理，并把成捆。
第三十一條現(xiàn)金差錯(cuò)應(yīng)區(qū)分情況，分類處理，不準(zhǔn)溢庫(kù)、空庫(kù)。
（一）金庫(kù)清分人員在現(xiàn)金清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)（長(zhǎng)款、短款、假幣等差錯(cuò)）時(shí)，必須現(xiàn)場(chǎng)換人復(fù)核，并保留腰條和封簽，經(jīng)確認(rèn)后才可認(rèn)定差錯(cuò)，并向運(yùn)營(yíng)主管或金庫(kù)主任匯報(bào)。
（二）行際間調(diào)入現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，首先應(yīng)檢查本行款項(xiàng)調(diào)運(yùn)、保管、復(fù)點(diǎn)等過(guò)程。如認(rèn)定確非本行責(zé)任時(shí)，應(yīng)將有關(guān)證據(jù)和發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)情況及時(shí)提供調(diào)出行查找。異轄間發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)要逐級(jí)上報(bào)管轄行，由管轄行向調(diào)出行追查。如查明是調(diào)出行差錯(cuò)時(shí)，由調(diào)出行處理。如不能確認(rèn)調(diào)出行責(zé)任時(shí)，由調(diào)入行按相關(guān)規(guī)定處理。
（三）原封新鈔幣開(kāi)箱、拆包、拆捆和拆把清分時(shí)，必須兩人以上在場(chǎng)。發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款時(shí)，發(fā)現(xiàn)行要認(rèn)真查明原因。如經(jīng)調(diào)查分析，認(rèn)定確非發(fā)現(xiàn)行責(zé)任時(shí)，長(zhǎng)短款項(xiàng)由發(fā)現(xiàn)行收益或出損，同時(shí)將封簽腰條及證明報(bào)人民銀行備案。
（四）短款要查明原因，并落實(shí)賠償責(zé)任。因出納機(jī)具原因誤收假幣或短款的，按采購(gòu)合同規(guī)定向供應(yīng)商索賠；柜員自身原因誤收假幣和短款的由柜員所在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)處理，假幣實(shí)物按人民銀行要求處理。
（五）長(zhǎng)款屬于柜員清點(diǎn)錯(cuò)誤形成的，經(jīng)查實(shí)后退還經(jīng)辦人員或客戶；無(wú)法查明原因的長(zhǎng)款歸公。（六）出納長(zhǎng)短款發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款的當(dāng)日，長(zhǎng)款無(wú)法退還原主，短款無(wú)法找回的，應(yīng)在“待處理出納長(zhǎng)款/短款”科目暫列，待查明原因長(zhǎng)款退還、短款找回后銷記“待處理出納長(zhǎng)款/短款”科目。無(wú)法查明原因退還、收回的錯(cuò)款，應(yīng)區(qū)分性質(zhì)、明確責(zé)任，屬柜員自賠的錯(cuò)款，當(dāng)日完成賠付無(wú)需進(jìn)行掛賬；屬“其他營(yíng)業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯(cuò)款，按照轉(zhuǎn)授權(quán)相關(guān)規(guī)定和相關(guān)權(quán)限審批后列支。
（七）現(xiàn)金中心和分支庫(kù)應(yīng)設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯(cuò)登記簿》（見(jiàn)附件1－6），登記差錯(cuò)處理情況，并在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)工作日志》上記載相關(guān)情況。
（八）清分外包服務(wù)發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)金差錯(cuò)按合同約定執(zhí)行。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面現(xiàn)金差錯(cuò)比照上述規(guī)定執(zhí)行。
第三十二條金庫(kù)配送是指現(xiàn)金中心、分支庫(kù)對(duì)服務(wù)范圍內(nèi)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、自助設(shè)備所需現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價(jià)單證、款箱等重要物品，按要求種類、券別、數(shù)量進(jìn)行匹配和運(yùn)送的服務(wù)過(guò)程。
第三十三條金庫(kù)配送業(yè)務(wù)必須實(shí)行全程實(shí)物封箱運(yùn)送，由管庫(kù)員或解繳機(jī)構(gòu)雙人裝箱加鎖，并使用一次性封簽。配送過(guò)程中所有交接環(huán)節(jié)必須登記。
第三十四條金庫(kù)配送過(guò)程必須雙人專車運(yùn)送（不包括司機(jī)）。交接時(shí)雙方應(yīng)相互核驗(yàn)身份，實(shí)物收妥后接收方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核銷。
第三十五條自助設(shè)備集中加鈔業(yè)務(wù)必須雙人操作，采取整體更換鈔箱方式進(jìn)行。
第三十六條實(shí)行集中加鈔管理的離行式自助設(shè)備，其對(duì)應(yīng)的ABIS系統(tǒng)柜員可統(tǒng)一設(shè)在配送金庫(kù)的賬務(wù)處理行。
第三十七條已實(shí)行押運(yùn)工作市場(chǎng)化外包的，為明確雙方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，可不派我行隨車人員跟車。
第七章出入庫(kù)管理（目錄）
第三十八條金庫(kù)開(kāi)庫(kù)前管庫(kù)員要檢查庫(kù)門是否正常，無(wú)異常情況后再開(kāi)啟庫(kù)門。掌管密鑰的人員必須使用各自掌管的密鑰開(kāi)啟，不得委托對(duì)方或他人代開(kāi)。開(kāi)啟庫(kù)門密碼時(shí)須物理遮擋，并禁止其他人員旁觀。第三十九條管庫(kù)員必須使用各自掌管的密鑰關(guān)閉金庫(kù)門，不得委托對(duì)方或他人代關(guān)。使用轉(zhuǎn)字密碼的，關(guān)閉金庫(kù)門時(shí)須將金庫(kù)門密碼調(diào)亂。管庫(kù)員要檢查確認(rèn)庫(kù)門已安全關(guān)閉后，方可同時(shí)離開(kāi)。
第四十條管庫(kù)員進(jìn)出庫(kù)必須堅(jiān)持同開(kāi)、同進(jìn)、同出、同鎖。第四十一條安全保衛(wèi)人員只允許在守庫(kù)區(qū)和交接區(qū)工作。保管區(qū)只允許金庫(kù)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管、管庫(kù)人員、符合手續(xù)的檢查人員及設(shè)施維護(hù)人員進(jìn)入。遇有大宗出入庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員搬運(yùn)確有困難時(shí)，經(jīng)金庫(kù)主任或副主任批準(zhǔn)，可臨時(shí)指定本庫(kù)其他崗位人員進(jìn)庫(kù)協(xié)助搬運(yùn)，但應(yīng)按規(guī)定執(zhí)行出入庫(kù)登記。
第四十二條金庫(kù)管轄行應(yīng)制定嚴(yán)密的交接規(guī)定。在辦理實(shí)物出入庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員必須認(rèn)真核對(duì)實(shí)物與相關(guān)調(diào)撥信息，無(wú)誤后方可辦理出入庫(kù)手續(xù)。在辦理實(shí)物交接時(shí)，管庫(kù)員或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)指定人員應(yīng)嚴(yán)格核實(shí)隨車業(yè)務(wù)員的身份，確認(rèn)無(wú)誤后方可辦理交接。
交接必須在指定區(qū)域視頻監(jiān)控下辦理，交接過(guò)程雙方應(yīng)始終在場(chǎng)，視頻錄像至少保存三十天。交接完成后，雙方應(yīng)在交接登記簿上簽字確認(rèn)。
第四十三條現(xiàn)金中心和分支庫(kù)辦理實(shí)物入庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員要當(dāng)面清點(diǎn)封裝的箱（包）個(gè)數(shù)，檢查箱體及鎖具完好無(wú)損，與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)，并在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。柜員現(xiàn)金箱入箱包保管區(qū)保管；現(xiàn)金在視頻監(jiān)控下開(kāi)箱卡把或清點(diǎn)細(xì)數(shù)無(wú)誤后，入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進(jìn)行賬務(wù)處理并登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)現(xiàn)金登記簿》；貴金屬在視頻監(jiān)控下開(kāi)箱清點(diǎn)細(xì)數(shù)無(wú)誤后入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進(jìn)行賬務(wù)處理并登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》。
第四十四條現(xiàn)金中心和分支庫(kù)辦理實(shí)物出庫(kù)時(shí)，先進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理，管庫(kù)員換人復(fù)核出庫(kù)實(shí)物無(wú)誤后，方可裝箱（包）加鎖并登記相關(guān)實(shí)物登記簿辦理出庫(kù)，與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)，并在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。
第四十五條網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)辦理柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員要清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)，并查看鎖具的完好性，確認(rèn)無(wú)誤后，與柜員辦理交接，并在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。辦理柜員現(xiàn)金箱出庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員要在確認(rèn)箱體編號(hào)無(wú)誤后，與柜員辦理交接，并在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認(rèn)。
第四十六條使用識(shí)別系統(tǒng)自動(dòng)記錄箱（包）出入庫(kù)情況的，可不再手工登記，但金庫(kù)負(fù)責(zé)人應(yīng)不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。
第四十七條實(shí)行異地守庫(kù)的金庫(kù)，出入庫(kù)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》有關(guān)要求執(zhí)行。
第四十八條金庫(kù)維修必須上報(bào)管轄行保衛(wèi)部門，履行審批手續(xù)。維修人員須經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進(jìn)行維修，并由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，做好現(xiàn)場(chǎng)維修記錄。金庫(kù)維修影響庫(kù)存實(shí)物安全時(shí)必須空庫(kù)作業(yè)，庫(kù)存實(shí)物必須選擇安全場(chǎng)所妥善保管。庫(kù)房維修時(shí)，保管區(qū)存在實(shí)物的必須有管庫(kù)員在場(chǎng)。
第八章金庫(kù)代理業(yè)務(wù)管理（目錄）
第四十九條金庫(kù)代理業(yè)務(wù)是指受人民銀行委托代理其貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)和受金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行委托代其保管現(xiàn)金、款箱、有價(jià)單證及其他重要物品的業(yè)務(wù)。金庫(kù)代理業(yè)務(wù)包括：代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)；金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務(wù)；系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)等。
第五十條金庫(kù)代理業(yè)務(wù)必須報(bào)經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核批準(zhǔn)方可開(kāi)辦。
第五十一條開(kāi)辦代理業(yè)務(wù)的金庫(kù)應(yīng)管理規(guī)范，金庫(kù)崗位設(shè)及人員配備齊全，制約機(jī)制落實(shí)到位，連續(xù)三年內(nèi)金庫(kù)無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，且?guī)旆勘仨毦邆鋵^(qū)保管代理物品的條件。網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)原則上不得開(kāi)辦金庫(kù)代理業(yè)務(wù)。
第五十二條金庫(kù)代理業(yè)務(wù)的委托方僅限于人民銀行、金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行，其他單位或部門的委托不得受理。
第五十三條代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)，按照《人民銀行貨幣發(fā)行庫(kù)管理辦法》規(guī)定執(zhí)行，接受人民銀行監(jiān)督和指導(dǎo)。
第五十四條代理金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務(wù)的，雙方必須簽訂服務(wù)協(xié)議或合同，規(guī)定服務(wù)的內(nèi)容、形式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、押運(yùn)方式、交接方式等，明確各方的責(zé)任、義務(wù)和操作程序，分清法律責(zé)任。服務(wù)協(xié)議或合同要經(jīng)一級(jí)分行法律事務(wù)部門審查同意。第五十五條代理系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)的，審批行應(yīng)正式行文明確代理金庫(kù)和被代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間代理服務(wù)的內(nèi)容、形式、押運(yùn)及交接方式和雙方職責(zé)、權(quán)限等。
第五十六條代理保管的物品實(shí)行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫(kù)專區(qū)保管。代理金庫(kù)只對(duì)代保管箱體、鎖具、封簽的完整性負(fù)責(zé)，不對(duì)箱內(nèi)實(shí)物負(fù)責(zé)。
第五十七條委托方人員不得進(jìn)入金庫(kù)保管區(qū)，因業(yè)務(wù)需要進(jìn)入交接區(qū)的，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行身份認(rèn)證和登記制度。
第九章金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理（目錄）
第五十八條金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包是指將金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行流程分解或集約化運(yùn)作，將非核心業(yè)務(wù)或簡(jiǎn)單、重復(fù)的操作環(huán)節(jié)，委托給外部服務(wù)商進(jìn)行集中處理的行為。金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包包括外寄款箱業(yè)務(wù)和外包金庫(kù)現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)。
第五十九條外寄款箱業(yè)務(wù)是指我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)將本行轄內(nèi)本外幣現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金箱等實(shí)物寄存金融同業(yè)或符合資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)金庫(kù)由其代為保管、配送的業(yè)務(wù)。
第六十條外包現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)是指金庫(kù)將現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)外包給外部服務(wù)商由其代為集中清分的業(yè)務(wù)。
第六十一條金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包應(yīng)按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度，投保相應(yīng)的保險(xiǎn)，涵蓋內(nèi)、外部案件和差錯(cuò)損失。
第六十二條外包的現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)，其現(xiàn)金清分區(qū)應(yīng)獨(dú)立設(shè)，實(shí)行嚴(yán)格的物理隔離。金庫(kù)應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)派駐專人參與業(yè)務(wù)管理，履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)。外包服務(wù)人員嚴(yán)禁進(jìn)入金庫(kù)保管區(qū)、配款區(qū)。
第六十三條外寄款箱業(yè)務(wù)必須報(bào)經(jīng)一級(jí)分行審核服務(wù)商資質(zhì)。委托、代理雙方必須簽訂服務(wù)協(xié)議或合同，明確雙方的責(zé)任、義務(wù)。服務(wù)協(xié)議或合同要經(jīng)一級(jí)分行法律事務(wù)部門審查同意。
第六十四條外寄款箱業(yè)務(wù)應(yīng)采取封箱外寄模式。營(yíng)業(yè)終了庫(kù)存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫(kù)進(jìn)行寄存，營(yíng)業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進(jìn)行管理，但必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，指定雙人管理、嚴(yán)密交接手續(xù)。第六十五條實(shí)行外寄款箱的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每季要對(duì)服務(wù)商合同履行情況進(jìn)行一次評(píng)價(jià)，并向管轄行安全保衛(wèi)部門、運(yùn)營(yíng)管理部門書面反饋。
第六十六條集中管理的離行式ATM加鈔業(yè)務(wù)也可以外包，但應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“封箱配送、整體換箱”的原則。
第六十七條租用外單位庫(kù)房，由我行派駐人員管理的金庫(kù)，不屬于外寄款箱，仍按自有金庫(kù)管理。
第十章門控使用管理（目錄）
第六十八條門控指控制庫(kù)門開(kāi)閉的設(shè)施，包括機(jī)械鎖、密碼鎖、生物識(shí)別系統(tǒng)等。密鑰指機(jī)械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼和生物識(shí)別系統(tǒng)的指紋、掌紋等。
第六十九條運(yùn)營(yíng)管理部門是金庫(kù)保管區(qū)門控的主管部門，負(fù)責(zé)強(qiáng)化門控管理，逐步統(tǒng)一門控種類，不斷提升門控科技水平。
現(xiàn)金中心、分支庫(kù)應(yīng)安裝具備聯(lián)網(wǎng)功能的門禁控制系統(tǒng)，通過(guò)視頻監(jiān)控中心授權(quán)控制非營(yíng)業(yè)時(shí)間金庫(kù)門禁的開(kāi)啟。進(jìn)出庫(kù)時(shí)由守庫(kù)人員開(kāi)啟閉合外圍隔離門。
第七十條保管區(qū)門控設(shè)規(guī)定。
（一）現(xiàn)金中心、分支庫(kù)保管區(qū)門控必須配備三個(gè)密鑰，其中至少一個(gè)是密碼或指紋（掌紋）等，執(zhí)行“三人分管分用、雙人同進(jìn)同出、平行交接”原則，三個(gè)密鑰同時(shí)使用才能開(kāi)啟金庫(kù)門。金庫(kù)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人掌管一個(gè)密鑰，其他密鑰由兩個(gè)管庫(kù)員一人掌管一個(gè)。
（二）網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)保管區(qū)門控應(yīng)配備兩個(gè)密鑰，密鑰由兩個(gè)管庫(kù)員分別掌管，執(zhí)行“雙人分管分用、同進(jìn)同出、平行交接”原則，兩個(gè)密鑰同時(shí)使用才能開(kāi)啟金庫(kù)門。有條件的可比照現(xiàn)金中心標(biāo)準(zhǔn)配備管理。
第七十一條機(jī)械鎖門控管理。使用機(jī)械鎖的，每個(gè)機(jī)械鎖必須配有正鑰匙和備用鑰匙各1把。
（一）機(jī)械鎖正鑰匙由管庫(kù)員保管使用，堅(jiān)持平行交接的原則。鑰匙交接時(shí)，必須進(jìn)行校驗(yàn)，并視崗位變動(dòng)或短期交接，登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》或《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》。非營(yíng)業(yè)時(shí)間庫(kù)房正鑰匙要放入符合標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)柜內(nèi)保管，安裝兩把機(jī)械鎖的，兩把正鑰匙要分別放入不同保險(xiǎn)柜。保險(xiǎn)柜必須放在報(bào)警、電子監(jiān)控設(shè)備所能控制的范圍之內(nèi)且守衛(wèi)人員不能直接接觸。保險(xiǎn)柜鑰匙由管庫(kù)員妥善保管。
（二）備用鑰匙由管庫(kù)員會(huì)同運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人、主管金庫(kù)的行長(zhǎng)當(dāng)面共同密封、簽章，辦理登記簽收手續(xù)，分別入保險(xiǎn)柜妥善保管。備用鑰匙達(dá)到3個(gè)的，按照“平行交接”的原則，由主管金庫(kù)的行長(zhǎng)授權(quán)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管員保管其中一把備用鑰匙。備用鑰匙需辦理交接的，要嚴(yán)密交接登記手續(xù)，并登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》；如遇特殊情況必須啟用備用鑰匙，須經(jīng)管轄行主管金庫(kù)的行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，由各保管人和管庫(kù)員共同啟封，并登記啟用原因和啟用時(shí)間，由啟封人簽章。
第七十二條密碼門控管理。
（一）轉(zhuǎn)字密碼鎖。密碼由掌管人設(shè)定后當(dāng)場(chǎng)封存并辦理登記手續(xù)，參照機(jī)械鎖鑰匙管理方式執(zhí)行。
（二）電子密碼鎖。電子密碼應(yīng)按季更換，崗位交接時(shí)必須由接收人及時(shí)更換密碼，并登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)工作日志》，網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)主管工作日志》。電子密碼鎖不設(shè)備用密碼。
第七十三條生物門控管理。生物門控應(yīng)指定專人擔(dān)任門控管理員，負(fù)責(zé)門控的設(shè)與維護(hù)工作。生物密鑰不設(shè)備用密鑰。
（一）生物門控管理員應(yīng)由金庫(kù)管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門人員或金庫(kù)主任擔(dān)任。
（二）門控管理員可一次性開(kāi)設(shè)經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的多個(gè)密鑰，根據(jù)營(yíng)業(yè)時(shí)間的需要設(shè)為定時(shí)換班或?qū)崟r(shí)交接程序，非當(dāng)班管庫(kù)員的密鑰設(shè)為停用。非營(yíng)業(yè)時(shí)間，系統(tǒng)設(shè)為禁用所有管庫(kù)員密鑰。
第七十四條門控應(yīng)急管理。金庫(kù)門應(yīng)急開(kāi)鎖裝應(yīng)由金庫(kù)主管行長(zhǎng)、金庫(kù)負(fù)責(zé)人及管庫(kù)員當(dāng)面封存，共同密封，分別簽章，并由金庫(kù)主管行長(zhǎng)保管，同時(shí)辦理登記簽收手續(xù)。應(yīng)急門控啟用時(shí)，由金庫(kù)主管行長(zhǎng)會(huì)同安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人、金庫(kù)負(fù)責(zé)人及管庫(kù)員開(kāi)啟，并登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)工作日志》，網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)主管工作日志》。
第七十五條金庫(kù)設(shè)有應(yīng)急門的，密鑰參照金庫(kù)門備用鑰匙管理方式執(zhí)行。
第十一章金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查（目錄）
第七十六條金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查（以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)檢查）從實(shí)施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。其中常規(guī)檢查由運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)，相關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé)分工履行相關(guān)檢查工作。
第七十七條業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容包括查庫(kù)、金庫(kù)崗位設(shè)及人員管理情況、制度（含查庫(kù)）執(zhí)行情況檢查、調(diào)撥及出入庫(kù)管理、庫(kù)存限額管理、庫(kù)房管理情況等。
業(yè)務(wù)檢查原則上應(yīng)在金庫(kù)的營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行。非營(yíng)業(yè)時(shí)間一般只查崗，不進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查。
第七十八條查庫(kù)專指對(duì)庫(kù)房保管實(shí)物和ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿進(jìn)行核對(duì)。營(yíng)業(yè)時(shí)間的柜員現(xiàn)金箱和ATM等自助設(shè)備鈔箱不在查庫(kù)范圍。
第七十九條查庫(kù)時(shí)，對(duì)于現(xiàn)金實(shí)物，成捆（卷）的要驗(yàn)證核對(duì)捆（卷）數(shù)，成把的要卡大把，零散的要清點(diǎn)核對(duì)零數(shù)，確保賬實(shí)相符；對(duì)于貴金屬，檢查數(shù)量和編號(hào)與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對(duì)相符；對(duì)于有價(jià)單證，檢查數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對(duì)相符；對(duì)于柜員現(xiàn)金箱原則上只檢查個(gè)數(shù)，不開(kāi)箱檢查。
第八十條常規(guī)檢查責(zé)任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運(yùn)營(yíng)管理部門至少每季進(jìn)行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫(kù)除外），分支庫(kù)所在行運(yùn)營(yíng)管理部門和網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理職能部門至少每季進(jìn)行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫(kù)除外）。各級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理職能部門定期或不定期進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查（查庫(kù)除外）。
（二）現(xiàn)金中心：現(xiàn)金中心運(yùn)營(yíng)主管每周查庫(kù)一次，現(xiàn)金中心副主任每月參與運(yùn)營(yíng)主管查庫(kù)兩次，現(xiàn)金中心主任每月查庫(kù)一次，現(xiàn)金中心管轄行的運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人每季查庫(kù)一次，主管金庫(kù)的行長(zhǎng)每半年查庫(kù)一次，行長(zhǎng)每季通過(guò)查看錄像抽查查庫(kù)情況。
（三）分支庫(kù)：分支庫(kù)賬務(wù)掛靠行運(yùn)營(yíng)主管每周查庫(kù)一次，金庫(kù)負(fù)責(zé)人每月查庫(kù)一次，管轄行運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人每季查庫(kù)一次，管轄行主管行長(zhǎng)每半年查庫(kù)一次，行長(zhǎng)每季通過(guò)查看錄像抽查查庫(kù)情況。（四）網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)：柜員現(xiàn)金箱檢查應(yīng)執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》。柜員現(xiàn)金箱進(jìn)出庫(kù)時(shí)，運(yùn)營(yíng)主管或其授權(quán)人要仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
各級(jí)常規(guī)檢查不能合并進(jìn)行，檢查組織人確定為檢查行為人。
第八十一條突擊檢查包括專項(xiàng)工作檢查和突擊檢查。專項(xiàng)工作檢查組是指總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行組建的人員相對(duì)固定的檢查小組。突擊檢查組是指由各級(jí)行行長(zhǎng)或內(nèi)控合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人牽頭組織的臨時(shí)檢查組。
第八十二條突擊檢查應(yīng)事先選定檢查人員，確定檢查方案、檢查內(nèi)容和被查單位，并要保密。
第八十三條業(yè)務(wù)檢查程序（一）查庫(kù)以外的業(yè)務(wù)檢查應(yīng)事先選定檢查人員（2人以上），確定檢查內(nèi)容和被檢查單位。
（二）業(yè)務(wù)檢查必須手續(xù)完備、程序合規(guī)。
1．運(yùn)營(yíng)主管、現(xiàn)金中心主任（營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）檢查本級(jí)金庫(kù)及行長(zhǎng)、主管運(yùn)營(yíng)管理行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)管理部門主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人組織檢查本級(jí)金庫(kù)，可直接進(jìn)行。
2．上級(jí)行對(duì)下級(jí)行金庫(kù)進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)在被查行行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)及運(yùn)營(yíng)管理、安全保衛(wèi)部門工作人員陪同下，經(jīng)守衛(wèi)人員對(duì)檢查人出示的“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)檢查通知書”（見(jiàn)附件1－8）、有效身份證件與檢查人進(jìn)行核準(zhǔn)并登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)庫(kù)區(qū)出入人員登記簿》（見(jiàn)附件1－7）后，方可進(jìn)行檢查。上級(jí)行組織的調(diào)研式金庫(kù)工作視察，入庫(kù)手續(xù)比照辦理。
3．外部監(jiān)管部門對(duì)金庫(kù)進(jìn)行檢查時(shí)，必須憑單位介紹信、本人有效證件，到其管轄行開(kāi)具“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)檢查通知書”，并在被查行行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)及運(yùn)營(yíng)管理、保衛(wèi)部門工作人員陪同下辦理登記手續(xù)，進(jìn)行檢查。
（三）業(yè)務(wù)檢查完畢后，檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查要求做好記錄工作或撰寫檢查報(bào)告，必要時(shí)，與被檢查單位交換意見(jiàn)。
（四）業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，檢查人員和被檢查單位負(fù)責(zé)人要簽名確認(rèn)。有關(guān)部門應(yīng)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題下發(fā)整改通知書、落實(shí)整改措施和責(zé)任人，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保限期整改完畢，被檢查單位應(yīng)將整改情況及時(shí)反饋給有關(guān)部門。在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，必須立即向上級(jí)行報(bào)告。（五）各項(xiàng)檢查資料要保存完整，按規(guī)定裝訂、歸檔。第八十四條金庫(kù)應(yīng)建立《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行查庫(kù)登記簿》，查庫(kù)完畢必須詳細(xì)記載檢查事項(xiàng)，將檢查時(shí)間段（開(kāi)始時(shí)分至結(jié)束時(shí)分）、庫(kù)存實(shí)物與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)情況或與有關(guān)登記簿核對(duì)情況等內(nèi)容詳細(xì)登記在《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行查庫(kù)登記簿》上，并由查庫(kù)人員和管庫(kù)員共同簽名確認(rèn)，該登記簿由管庫(kù)員妥善保管。
第八十五條金庫(kù)檢查人員應(yīng)堅(jiān)持原則、秉公辦事、各盡其責(zé)，對(duì)出現(xiàn)應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而未發(fā)現(xiàn)、弄虛作假、對(duì)重大問(wèn)題隱瞞不報(bào)的，要依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)檢查責(zé)任制暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》進(jìn)行處理。
第十二章附則（目錄）
第八十六條各級(jí)行應(yīng)建立金庫(kù)管理獎(jiǎng)懲制度。對(duì)在金庫(kù)管理工作中成績(jī)突出，多年無(wú)差錯(cuò)、事故的金庫(kù)管理人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，總行和各一級(jí)分行每?jī)赡觊_(kāi)展一次優(yōu)秀金庫(kù)工作人員評(píng)選活動(dòng)。
金庫(kù)發(fā)生案件、責(zé)任性事故的，對(duì)責(zé)任人和違規(guī)違章人員，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，實(shí)行責(zé)任追究制度。
第八十七條本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修訂。
第八十八條本辦法涉及的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)文件均為現(xiàn)行規(guī)定，若相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)或文件調(diào)整，則按新的標(biāo)準(zhǔn)或文件執(zhí)行。
第八十九條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*136號(hào)）、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)突擊檢查暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*305號(hào)）同時(shí)廢止。
附件：
1－1．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)工作日志
1－2．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品保管使用登記簿
1－3．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)現(xiàn)金登記簿
1－4．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫(kù)登記簿1－5．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿
1－6．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯(cuò)登記簿1－7．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)庫(kù)區(qū)出入人員登記簿1－8．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)檢查通知書
附件2：（回文件）
關(guān)于修訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》的
說(shuō)明
一、修訂背景
金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理的重要組成部分，也是一項(xiàng)基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)，為農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的安全存儲(chǔ)、靈活調(diào)配、高效運(yùn)作提供重要的支持和保障。201*年，總行印發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*136號(hào)），實(shí)施三年以來(lái)，統(tǒng)一了我行金庫(kù)管理工作，規(guī)范了金庫(kù)業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管控措施，使金庫(kù)操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。隨著以“三大集中”為核心的運(yùn)營(yíng)管理體系建設(shè)步伐的加快，金庫(kù)業(yè)務(wù)也快速發(fā)展，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現(xiàn)金中心等新模式、新職能的出現(xiàn)，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理提出了新要求。
為適應(yīng)金庫(kù)業(yè)務(wù)發(fā)展，推進(jìn)現(xiàn)金中心建設(shè)，201*年下半年，總行著手修訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱原《辦法》），通過(guò)研究金庫(kù)新業(yè)務(wù)特點(diǎn)、總結(jié)本行金庫(kù)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、分析行內(nèi)外金庫(kù)管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在多次征求分行意見(jiàn)、實(shí)地調(diào)研論證、2次相關(guān)部門會(huì)簽及2次部?jī)?nèi)討論的基礎(chǔ)上形成了送審稿，并將原《辦法》更名為《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱新《辦法》）。
二、框架結(jié)構(gòu)
新《辦法》共12章，在總結(jié)金庫(kù)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、分析金庫(kù)管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，全面規(guī)范了金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，是現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度體系的重要組成部分。
新《辦法》定位于金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，涵蓋了我行金庫(kù)（包括現(xiàn)金中心、分支行金庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)）各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理，取消了原《辦法》中相關(guān)的安防規(guī)定，交由安全保衛(wèi)制度統(tǒng)管，避免重復(fù)規(guī)定；將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)突擊檢查暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*305號(hào)）整合并入第十一章金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查；增加了金庫(kù)清分配送管理、代理業(yè)務(wù)管理和金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理等內(nèi)容。
三、修訂內(nèi)容
（一）金庫(kù)類型及區(qū)別。新《辦法》第二條按照覆蓋范圍和管理要求將金庫(kù)劃分為現(xiàn)金中心、分支庫(kù)和網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)，取消了中心金庫(kù)的概念，將不能建成現(xiàn)金中心的原中心金庫(kù)與支行庫(kù)整合為分支庫(kù)。
（二）細(xì)化現(xiàn)金中心功能分區(qū)。
現(xiàn)金中心定位于采用“工廠化”運(yùn)作和“一站式”服務(wù)模式，具有“集中保管、集中清分、集中配送”三大業(yè)務(wù)職能，即對(duì)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、柜員現(xiàn)金箱集中保管、集中配送，對(duì)現(xiàn)金集中清分，離行式ATM集中加配鈔，直接對(duì)支行和所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供“標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、集約化”服務(wù)，代表著現(xiàn)代商業(yè)銀行金庫(kù)業(yè)務(wù)發(fā)展方向。為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，現(xiàn)金中心必須實(shí)行分區(qū)作業(yè)，與原中心金庫(kù)劃分為保管區(qū)和作業(yè)區(qū)（含守庫(kù)室）的要求不同，新《辦法》第九條第四款要求現(xiàn)金中心分為保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫(kù)區(qū)；明確保管區(qū)應(yīng)根據(jù)保管實(shí)物種類分別獨(dú)立設(shè)現(xiàn)金保管區(qū)、款箱保管區(qū)和代保管區(qū)，有條件的現(xiàn)金中心可設(shè)立重要空白憑證庫(kù)房；作業(yè)區(qū)分為交接區(qū)、清點(diǎn)區(qū)和辦公區(qū)等，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要增設(shè)配款等功能分區(qū)。守庫(kù)區(qū)用于安全保衛(wèi)人員值守和監(jiān)控金庫(kù)。新《辦法》明確，現(xiàn)金中心場(chǎng)地有限需要一區(qū)多用的，在同一時(shí)點(diǎn)分區(qū)功能應(yīng)單一明確。第四十一條還明確了業(yè)務(wù)崗人員和安全崗人員工作的區(qū)域。
（三）特殊物品的保管。
根據(jù)近幾年專檢組和各行突擊檢查報(bào)告，個(gè)別金庫(kù)堆放特殊物品，擺放雜亂無(wú)章，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，新《辦法》第十條第六款規(guī)定了特殊物品入庫(kù)保管的審批權(quán)限，要求封箱入庫(kù)保管，并與現(xiàn)金、貴金屬分區(qū)存放，進(jìn)一步規(guī)范了庫(kù)房實(shí)物管理。
（四）組織架構(gòu)和崗位職責(zé)。一是根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)后臺(tái)中心組織機(jī)構(gòu)設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》（農(nóng)銀發(fā)201*33號(hào)），新《辦法》第十九條明確了現(xiàn)金中心應(yīng)按照運(yùn)營(yíng)管理部的二級(jí)部設(shè)或作為直屬機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)；考慮到各行現(xiàn)金中心業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)范圍不統(tǒng)一，部分現(xiàn)金中心人員配備存在一定困難，將現(xiàn)金中心單設(shè)ABIS行號(hào)作為原則性要求，但直屬設(shè)或業(yè)務(wù)規(guī)模較大的現(xiàn)金中心必須單設(shè)ABIS行號(hào)。
二是新《辦法》將部門管理職責(zé)作為第二章基本規(guī)定中的第八條，凸顯了部門管理職責(zé)在金庫(kù)業(yè)務(wù)管理中的基礎(chǔ)地位，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了條線管理職責(zé)。同時(shí)，根據(jù)“部門分工、各司其職”的原則，增加了個(gè)人金融部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、科技等相關(guān)職能部門的管理職責(zé)，并對(duì)各職能部門的管理職責(zé)進(jìn)行補(bǔ)充、完善，保證金庫(kù)管理崗位健全，職責(zé)明晰。調(diào)研過(guò)程中分行反映，多數(shù)二級(jí)分行及支行未單獨(dú)設(shè)資產(chǎn)負(fù)債管理部，而是將其與財(cái)會(huì)、運(yùn)營(yíng)合并，調(diào)撥審批的部門制約資產(chǎn)負(fù)債部審批實(shí)際上落實(shí)為崗位制約（由承擔(dān)資產(chǎn)負(fù)債管理職責(zé)的崗位人員負(fù)責(zé)），通過(guò)多次調(diào)研論證并與總行資產(chǎn)負(fù)債管理部門溝通協(xié)商，新《辦法》將其部門職責(zé)修訂為負(fù)責(zé)系統(tǒng)外及超限額調(diào)撥審批，系統(tǒng)內(nèi)未超限額的調(diào)撥參考同業(yè)規(guī)定不再進(jìn)行審批。
三是新《辦法》第二十條根據(jù)金庫(kù)服務(wù)內(nèi)容進(jìn)一步明確了現(xiàn)金中心、分支庫(kù)和網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)的崗位設(shè)。
（五）庫(kù)存實(shí)物核對(duì)
新《辦法》區(qū)分了碰庫(kù)與盤庫(kù)的概念，碰庫(kù)是指對(duì)當(dāng)日發(fā)生收付的庫(kù)存實(shí)物進(jìn)行細(xì)數(shù)清點(diǎn)，盤庫(kù)是指對(duì)全部庫(kù)存實(shí)物進(jìn)行全面清點(diǎn)核對(duì)。為有效減輕管庫(kù)員工作量，新《辦法》第二十三條明確了管庫(kù)員日終只需對(duì)庫(kù)存實(shí)物進(jìn)行碰庫(kù)核對(duì)。根據(jù)上市公司信息披露和外部監(jiān)管要求，新《辦法》第二十三條還要求管庫(kù)員在季末最后一天和非季末月的最后一個(gè)工作日進(jìn)行一次全面盤庫(kù)。
（六）實(shí)物調(diào)撥管理。
隨著現(xiàn)金中心建設(shè)的深入推進(jìn)，業(yè)務(wù)職能的不斷完善，其保管的物品種類、配送范圍逐步擴(kuò)大，新《辦法》在堅(jiān)持現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)基本規(guī)定的前提下，一是擴(kuò)大了實(shí)物調(diào)撥范圍，既包括系統(tǒng)內(nèi)、外的本外幣現(xiàn)金調(diào)撥，還包括系統(tǒng)內(nèi)、外的貴金屬、重要空白憑證、有價(jià)單證等重要物品的調(diào)撥；二是規(guī)范了現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證和重要空白憑證的調(diào)撥審批權(quán)限，彌補(bǔ)了原《辦法》貴金屬、有價(jià)單證和重要空白憑證調(diào)撥審批部門不明確的空白；三是為有效解決記賬人員工作時(shí)間與日終上繳款項(xiàng)入庫(kù)時(shí)間、次日早晨下解款項(xiàng)出庫(kù)時(shí)間的矛盾，明確了在預(yù)約出庫(kù)、日終繳款等情況下，“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目可延至下一工作日核銷，為保證年終決算順利進(jìn)行，規(guī)定年末“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目年末不得保留余額。
（七）清分與配送管理。
現(xiàn)金中心在原中心金庫(kù)集中保管的基礎(chǔ)上擴(kuò)大業(yè)務(wù)職能，為所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供集中保管、集中清分和集中配送三大服務(wù)內(nèi)容，為彌補(bǔ)原《辦法》制度空白，規(guī)范金庫(kù)業(yè)務(wù)操作行為，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，新《辦法》第六章中增設(shè)清分配送管理的內(nèi)容，主要包括清分管理、配送管理和自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)。其中，清分管理主要包括清分基本規(guī)定、清分款項(xiàng)的交接、清分標(biāo)準(zhǔn)和現(xiàn)金差錯(cuò)處理；配送管理主要包括配送物品內(nèi)容、配送覆蓋范圍、配送形式；自助設(shè)備集中加配鈔管理主要包括加取鈔操作的基本規(guī)定。
201*年下半年，隨著《現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（農(nóng)銀發(fā)201*172號(hào)）的廢止，柜面出納現(xiàn)金長(zhǎng)短款的具體處理流程缺失，給實(shí)際操作帶來(lái)一定的困難，原規(guī)定一律長(zhǎng)款歸公、短款自賠沒(méi)有體現(xiàn)公平、公正的原則。新《辦法》第六章明確了金庫(kù)現(xiàn)金清分差錯(cuò)要區(qū)分性質(zhì)、明確責(zé)任、分類處理，不得一概轉(zhuǎn)給柜員賠付，并規(guī)定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面現(xiàn)金差錯(cuò)處理比照?qǐng)?zhí)行。
（八）箱包出入庫(kù)管理。
目前，箱包電子標(biāo)簽和紅外掃描識(shí)別技術(shù)正在現(xiàn)金中心、分支庫(kù)推廣應(yīng)用，新辦法第四十六條規(guī)定采用箱包自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)的金庫(kù)，在辦理箱（包）出入庫(kù)手續(xù)時(shí)，可不再手工登記，減少了手工錄入工作量，提高了款箱（包）出入庫(kù)效率，防止了誤輸、漏輸帶來(lái)的信息差錯(cuò)，同時(shí)新《辦法》規(guī)定金庫(kù)負(fù)責(zé)人應(yīng)不定期抽查箱包出入庫(kù)情況。
（九）金庫(kù)代理業(yè)務(wù)管理。
原《辦法》第六十八條規(guī)范了金庫(kù)代理業(yè)務(wù)的范圍，包括代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)，代理其他金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金和代保管現(xiàn)金箱業(yè)務(wù)、我行款箱寄存其他金融機(jī)構(gòu)或其他單位業(yè)務(wù)。新《辦法》第四十九條重新界定了金庫(kù)代理業(yè)務(wù)范圍，除代理人民銀行貨幣發(fā)行和金融同業(yè)款箱寄存外，將系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)納入代理業(yè)務(wù)范圍，并將我行款箱寄存金融同業(yè)和符合資質(zhì)的保安公司作為外包業(yè)務(wù)管理。
新《辦法》第八章還明確了金庫(kù)代理業(yè)務(wù)的審核部門、開(kāi)辦代理業(yè)務(wù)的金庫(kù)資質(zhì)、代理業(yè)務(wù)的委托方，代保管物品的保管形式，并要求各代理業(yè)務(wù)必須與委托方簽訂服務(wù)協(xié)議和合同，細(xì)化服務(wù)的內(nèi)容、形式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、押運(yùn)方式、交接方式，明確雙方職責(zé)、權(quán)限等。
（十）金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理�，F(xiàn)金中心成立后，服務(wù)范圍內(nèi)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不再承擔(dān)現(xiàn)金清分，大量業(yè)務(wù)集中至現(xiàn)金中心處理，為創(chuàng)造條件撤并網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)，解決人力不足，提升現(xiàn)金中心作業(yè)效率，適當(dāng)轉(zhuǎn)移金庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》（農(nóng)銀規(guī)章201*22號(hào)），新《辦法》第九章明確了金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包的范圍，包括外寄款箱業(yè)務(wù)和現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)，明確了兩類外包業(yè)務(wù)的概念、指導(dǎo)原則，并規(guī)定了外包現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)的金庫(kù)應(yīng)嚴(yán)格設(shè)物理分區(qū)隔離，外寄款箱業(yè)務(wù)必須采用封箱外寄模式。同時(shí)，要求“外包服務(wù)商根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度投保相應(yīng)的保險(xiǎn)，涵蓋內(nèi)、外部案件損失”。
隨著自助設(shè)備的大規(guī)模投放，現(xiàn)金中心將逐步上收大量離行式ATM的集中加配鈔業(yè)務(wù)，新《辦法》規(guī)定對(duì)于集中管理的離行式ATM加配鈔業(yè)務(wù)也可以外包，但應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“封箱配送、整體換箱”的原則。
（十一）門控使用管理。
一是原《辦法》第二十八條將門控定義為機(jī)械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼、生物身份識(shí)別系統(tǒng)的指紋或掌紋等。新《辦法》第六十八條對(duì)門控的定義進(jìn)行了拓展，門控包括門鎖和密鑰，將原《辦法》中的門控定義為密鑰。
二是新《辦法》第六十九條強(qiáng)調(diào)運(yùn)營(yíng)管理部門是金庫(kù)保管區(qū)門控的主管部門，負(fù)責(zé)規(guī)范門控管理，逐步統(tǒng)一門控種類。
三是新《辦法》根據(jù)實(shí)際操作區(qū)分不同類型門控，規(guī)定了電子密碼和生物門控不再設(shè)備用門控。如發(fā)生當(dāng)值管庫(kù)員門控失效，可由門控系統(tǒng)管理員啟用輪休管庫(kù)員門控開(kāi)啟庫(kù)門，或按規(guī)定啟用應(yīng)急開(kāi)鎖裝，在確保安全的基礎(chǔ)上簡(jiǎn)化管理環(huán)節(jié)。
（十二）金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查。
新《辦法》整合、明確了常規(guī)檢查與突擊檢查，將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)突擊檢查暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)201*305號(hào)）納入到新《辦法》中，規(guī)定了金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查從實(shí)施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。第八十條第二款增加了現(xiàn)金中心副主任每月參與運(yùn)營(yíng)主管查庫(kù)兩次的規(guī)定，在不增加查庫(kù)次數(shù)的前提下，明確了中心副主任的查庫(kù)職責(zé)，加強(qiáng)了查庫(kù)力度。
（十三）整合金庫(kù)登記簿。
201*年，《營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)201*289號(hào)）頒布實(shí)施后，原《辦法》中多數(shù)金庫(kù)類登記簿已不再適用，導(dǎo)致各行登記簿種類、登記標(biāo)準(zhǔn)不一致，自創(chuàng)、濫用現(xiàn)象較多，給金庫(kù)管理和實(shí)物登記工作帶來(lái)一定隱患。新《辦法》結(jié)合13種臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿和金庫(kù)業(yè)務(wù)管理需要，對(duì)金庫(kù)使用的相關(guān)登記簿進(jìn)行了整合、統(tǒng)一。一是現(xiàn)金中心、集中現(xiàn)金清分的分支庫(kù)增設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫(kù)登記簿》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿》，分別記載清分款項(xiàng)的出入庫(kù)情況和清分款項(xiàng)在清分團(tuán)隊(duì)之間的流轉(zhuǎn)、交接；設(shè)立《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯(cuò)登記簿》，登記清分差錯(cuò)處理情況；二是根據(jù)金庫(kù)物品的保管范圍，增設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價(jià)單證、寄存款箱、票樣及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》，記載相關(guān)實(shí)物保管及出入庫(kù)情況；三是考慮到金庫(kù)在日常運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的重要事項(xiàng)和異常情況，增設(shè)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)工作日志》，由現(xiàn)金中心的運(yùn)營(yíng)主管、分支庫(kù)的主任或其授權(quán)人保管、登記。
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