農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報告

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

案件專項治理和防范操作風(fēng)險自查工作總結(jié)

今年5月以來，我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，增強案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件的專項治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強和落實內(nèi)部的各項管理制度相結(jié)合，與推進我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進入到全面整改落實工作中。現(xiàn)將我社案件專項治理自查工作總結(jié)報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴(yán)治社，防范和控制操作風(fēng)險，根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長，XXX任副組長，XXX為成員的專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂《XXX信用社201*年案件專項治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負(fù)總責(zé)，在本社全面、細(xì)致地開展案件專項治理工作。

5月15日，我社召開工作會議，傳達了縣聯(lián)社案件專項治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領(lǐng)會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發(fā)動，明

確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責(zé)任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據(jù)案件專項治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好思想動員，認(rèn)真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴(yán)格按照重點檢查內(nèi)容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社匯報。二、認(rèn)真組織開展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社5月20日印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《XXX縣農(nóng)村信用社201*年案件專項治理工作方案》（XXX號）精神，成立了主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負(fù)責(zé)組織實施專項治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動，開展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結(jié)報告上報聯(lián)社。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照XXX縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會計結(jié)算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統(tǒng)管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款

進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢查工作。三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有：（一）重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對，未能對未達帳進行跟蹤核對。（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。（四）會計結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒有按規(guī)定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。2、會計檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會計檔案時檔案保管員未能在現(xiàn)場。

（五）庫房、安全管理

1、庫房不能保持干燥，主要是沒有生石灰去濕氣。

2、庫房安全防范未能四面加以鐵板加固。（六）現(xiàn)金管理

1、存在庫存現(xiàn)金額度超限（201*年4月6日至4月23日）超出聯(lián)社核定50萬。

五、抓整改落實，完善內(nèi)部控制，消除風(fēng)險隱。

（1）、必須加強規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。（2）、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風(fēng)險、市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監(jiān)督職責(zé)；要認(rèn)真執(zhí)行大額貸款每季檢查一次制度，加強對新發(fā)放貸款的檢查監(jiān)督。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴(yán)格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴(yán)防死守，確保安全。（5）、必須加強槍支彈藥交接時的登記管理工作，要認(rèn)真辦理領(lǐng)用登記和入柜保管手續(xù)，同時檢查槍支完好狀況及子彈的數(shù)量。總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識到開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責(zé)任感，增強了法紀(jì)觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。

目前，我縣聯(lián)社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進行發(fā)揮保駕護航的作用。

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

201*年5月30日

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渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標(biāo)里信用社案件專項治理和防范操作風(fēng)險自查工作總結(jié)

我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，增強

案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件的專項治理工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強和落實內(nèi)部的各項管理制度相結(jié)合，與推進我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進入到全面整改落實工作中�，F(xiàn)將我社案件專項治理自查工作總結(jié)報告如下：一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴(yán)治社，防范和控制操作風(fēng)險，根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的部署，我社立即成立了由張良任組長，劉冬冬、張登保任副組長，其他人員為成員的專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂《標(biāo)里信用社201*年案件專項治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風(fēng)險工作的工作目標(biāo)、工作內(nèi)容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負(fù)總責(zé)，在本社全面、細(xì)致地開展案件專項治理工作。我社召開專門工作會議，傳達了縣聯(lián)社案件專項治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領(lǐng)會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發(fā)動，明確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，

責(zé)任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：1、各員工要根據(jù)案件專項治理的有關(guān)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好思想動員，認(rèn)真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴(yán)格按照重點檢查內(nèi)容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社匯報。二、認(rèn)真組織開展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《渦陽縣農(nóng)村信用社201*年案件專項治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負(fù)責(zé)組織實施專項治理工作。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動，開展自查自糾工作。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴(yán)格按照渦陽縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會計結(jié)算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統(tǒng)管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有：（一）重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對。（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。（四）會計結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒有按規(guī)定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復(fù)核人印章。2、會計檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會計檔案時檔案保管員未能在現(xiàn)場。

四、抓整改落實，完善內(nèi)部控制，消除風(fēng)險隱。

（1）、必須加強規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴(yán)禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。

（2）、必須嚴(yán)格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風(fēng)險、市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等防范工作。要認(rèn)真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監(jiān)督職責(zé)。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴(yán)格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴(yán)防死守，確保安全�？傊�，通過這次案件防范自查使全社員工充分認(rèn)識到開展案件專項治理和防范操作風(fēng)險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責(zé)任感，增強了法紀(jì)觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。目前，我縣聯(lián)社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，農(nóng)村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當(dāng)前農(nóng)村信用社改革的順利進行發(fā)揮保駕護航的作用。

渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標(biāo)里信用社

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