信用社案防述職報(bào)告

信用社上半年案防述職報(bào)告

為認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、邵陽(yáng)市辦及縣聯(lián)社關(guān)于開展案件防范活動(dòng)的工作部署，我社以抓員工、抓主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為重點(diǎn)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，掀起了學(xué)習(xí)制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了責(zé)任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系。通過(guò)此次活動(dòng)的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，這些成績(jī)的取得，我社主要做了以下幾方面工作。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)

201*年以來(lái)，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會(huì)議，會(huì)上組織學(xué)習(xí)了聯(lián)社的文件，全體職工統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識(shí)，全面安排部署案防活動(dòng)工作。同時(shí)學(xué)習(xí)了聯(lián)社自201*年以來(lái)的相關(guān)內(nèi)控與案防的相關(guān)文件。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識(shí)，二、自查剖析、整改完善

通過(guò)各項(xiàng)制度、法規(guī)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)職工之間的交流、討論，我社認(rèn)真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動(dòng)。在對(duì)各崗位的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進(jìn)行全面剖析中，主要存在下列問(wèn)題：一是制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。二是結(jié)算帳戶管理不夠規(guī)范，早期開

卡資料收集不完善。有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。三是農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對(duì)帳率未達(dá)到100%。部分單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳，有拖延現(xiàn)象。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，貸后檢查滯后。針對(duì)上述問(wèn)題，我社通過(guò)采取與職工交心談心，找準(zhǔn)差距，對(duì)癥下藥。一是做好規(guī)章制度建設(shè)工作，組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。二是加強(qiáng)了信用社員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。三是我社進(jìn)一步加大了對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力，確保整改到位，不留死角。

通過(guò)案防內(nèi)控活動(dòng)的開展，全面提升我社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)我社的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。今后，我社將繼續(xù)深入開展此項(xiàng)活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，，認(rèn)真貫徹落實(shí)“十七大”精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想，推動(dòng)我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展。

擴(kuò)展閱讀：信用社201*年上半年案防工作總結(jié)

壽陽(yáng)聯(lián)社201*年上半年案防工作總結(jié)

201*上半年，我社按照省聯(lián)社、市辦事處案防工作的總體安排，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，在具體工作實(shí)際中強(qiáng)化內(nèi)控管理，深化履職意識(shí)，認(rèn)真查找案防管理存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和案防制度執(zhí)行力，為進(jìn)一步促進(jìn)我社依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步提高我社風(fēng)險(xiǎn)管理水平、各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)、跨越發(fā)展真正起到了保駕護(hù)航作用。一、落實(shí)機(jī)制，明確責(zé)任

為了扎實(shí)有效開展案防活動(dòng)，我縣聯(lián)社從年初開始就落實(shí)了案件防控目標(biāo)責(zé)任制，一是按照榆次聯(lián)社經(jīng)驗(yàn)層層簽訂目標(biāo)責(zé)任制，明確各層次的目的和任務(wù)，包括縣聯(lián)社與各部室負(fù)責(zé)人及基層負(fù)責(zé)人、部室負(fù)責(zé)人及各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與員工分別簽訂目標(biāo)責(zé)任書共385份；與各基層負(fù)責(zé)人簽訂了《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》、《清收不良貸款責(zé)任書》等38份。二是實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)制，領(lǐng)導(dǎo)班子成員進(jìn)行包片負(fù)責(zé)并指定了各片網(wǎng)點(diǎn)的督導(dǎo)聯(lián)系人。理事長(zhǎng)為轄內(nèi)案件防控工作的第一責(zé)任人。

二、落實(shí)制度，注重實(shí)效

1.落實(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。按照全年階段性工作部署和《壽陽(yáng)縣農(nóng)村信用社員工教育培訓(xùn)方案》安排，我縣聯(lián)社對(duì)全員教育培訓(xùn)工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培訓(xùn)內(nèi)容基本涵蓋全面業(yè)務(wù)；二是針對(duì)性，根據(jù)各類員工的知識(shí)結(jié)構(gòu)及崗位職責(zé)，結(jié)合省聯(lián)社《案防知識(shí)測(cè)試題》和“合規(guī)操作102項(xiàng)”等規(guī)定有針對(duì)性地實(shí)施崗位技能與應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)培訓(xùn)；三是互動(dòng)性，采取教學(xué)互動(dòng)模式結(jié)合開展勞動(dòng)競(jìng)賽和崗位技術(shù)比武，進(jìn)一步激勵(lì)員工“一專多能”；四是警示性，采取公開處理全轄通報(bào)和內(nèi)部處理批評(píng)教育相結(jié)合的方法、加強(qiáng)警示教育，提高從業(yè)人員自覺(jué)抵制違規(guī)行為的自覺(jué)性。同時(shí)聯(lián)社明確了機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，各網(wǎng)點(diǎn)由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織在六樓職工培訓(xùn)中心進(jìn)行了18期（次）達(dá)305人參加的各類培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社邀請(qǐng)省銀校周國(guó)梁、盧慧琴老師、縣檢察院等專家和各部門經(jīng)理主講上述制度業(yè)務(wù)，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。

上半年，組織各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)進(jìn)行賽帳3次；進(jìn)行了包括聯(lián)社“三長(zhǎng)”和業(yè)務(wù)崗位臨時(shí)工在內(nèi)261人參加的案防知識(shí)考試1次，占在編在崗人數(shù)的99.7%，人均分?jǐn)?shù)82.5分。

2.落實(shí)反腐倡廉教育。按照我社《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合“晉中市農(nóng)村信用社廉潔從業(yè)榜樣先進(jìn)事跡報(bào)告會(huì)”我社先后組織全體員工觀看警示教育片《全省金融系統(tǒng)反腐警示錄》、《再現(xiàn)真相》等2（批）次；加強(qiáng)對(duì)特定群體行為監(jiān)測(cè)。針對(duì)當(dāng)前存在的一些職工自律不強(qiáng)、追求物質(zhì)享受等因素，部分員工

同時(shí)，由紀(jì)檢部門對(duì)每月發(fā)放的新增貸款進(jìn)行回訪，回訪面必須達(dá)到100%，對(duì)貸戶有意見(jiàn)或建議的及時(shí)反饋相關(guān)職能部門進(jìn)行整改和對(duì)相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定及時(shí)處理。今年以來(lái)共發(fā)放貸款2980戶，進(jìn)行回訪2100戶，回訪率70%。

3．落實(shí)條線管理職能。我縣聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，各條線切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本部門如重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面的認(rèn)真檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，登記整改臺(tái)賬，落實(shí)整改措施。認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。其中：

由保衛(wèi)部門牽頭對(duì)全縣的安防設(shè)施進(jìn)行了一次排查，排查面達(dá)到100%，對(duì)22個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的硬件設(shè)施按照“公安部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所案防設(shè)施三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和省聯(lián)社晉中辦事處的要求”進(jìn)行了大的維護(hù)和增加，累計(jì)投入120萬(wàn)元。至四月底全部改造完畢，運(yùn)行基本正常。同時(shí)聯(lián)社中心監(jiān)控室配備兩名專職監(jiān)控人員，負(fù)責(zé)每天對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，保衛(wèi)部門夜間輪留值班觀看監(jiān)控，保證各類業(yè)務(wù)操作和各崗位人員全部實(shí)時(shí)在聯(lián)社的監(jiān)控范圍內(nèi)，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)值班和中層值班制度。

由稽核中隊(duì)按照《序時(shí)性稽核方案》要求繼續(xù)按月進(jìn)行合規(guī)性檢查和按季進(jìn)行存款滾動(dòng)式和全面業(yè)務(wù)真實(shí)性檢查。半年來(lái)先后投入稽核力量144人（次），對(duì)全轄22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施了排查。發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問(wèn)題117個(gè)，涉及近金額2860余萬(wàn)元。同時(shí)根據(jù)省聯(lián)社部署，對(duì)全縣貸款7332筆、金額107695萬(wàn)元進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。共計(jì)發(fā)現(xiàn)7類、1032筆、金額25316萬(wàn)元的問(wèn)題，涉及16個(gè)網(wǎng)點(diǎn)42名責(zé)任人。

4、嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任制考核。

按照今年案防工作方案，我們將基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人《案防工作日記》列入考核內(nèi)容。先后對(duì)22名負(fù)責(zé)人《案防工作日記》的記載時(shí)間、記載內(nèi)容等方面就行了檢查。并對(duì)記載整齊、規(guī)范的東關(guān)分社、城關(guān)、城關(guān)二社、拐角、港南等網(wǎng)點(diǎn)的案防日記作為范本在4月份案防例會(huì)上作了展評(píng)。

同時(shí)按照《201*年度案防責(zé)任制》相關(guān)規(guī)定，我們壽陽(yáng)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)層今年嚴(yán)格執(zhí)行了分工負(fù)責(zé)考核制度，理事長(zhǎng)帶頭親自主抓全社案防責(zé)任制落實(shí)和執(zhí)行情況，先后14次不定時(shí)深入基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行巡查和監(jiān)控抽查；各分管領(lǐng)導(dǎo)都做到了按月親自對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全、現(xiàn)金、重要空白憑證、員工工作紀(jì)律、社容社貌等方面的檢查。

前半年全縣共對(duì)52名違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，處罰金額41700元，對(duì)55名責(zé)任人進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。

三、存在問(wèn)題及情況分析

上半年我社各類檢查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題5大類9項(xiàng)，已整改9項(xiàng)。主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金庫(kù)柜管理方面超限額庫(kù)存現(xiàn)金、殘損假幣收繳不規(guī)范、個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證檢查流于形式；重要空白憑證作廢操作流程不規(guī)范；崗位制約與現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)方面授權(quán)不規(guī)范、柜員交接不規(guī)范；印章管理方面印章保管交接不規(guī)范；信貸管理方面文本資料填制不規(guī)范；安全保衛(wèi)方面登記簿記載不及時(shí)不規(guī)范等問(wèn)題。

通過(guò)排查，對(duì)于上述存在問(wèn)題，我們認(rèn)為均屬于有章不循。主要是負(fù)責(zé)人及員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，如四項(xiàng)制度執(zhí)行不到位；實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能嚴(yán)格執(zhí)行，使執(zhí)行力打了折扣；個(gè)別柜員因服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)、業(yè)務(wù)不熟練、操作流程錯(cuò)誤，引起客戶投訴等等，說(shuō)明我們業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的力度不夠，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，業(yè)務(wù)實(shí)踐力弱。

四、下半年風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。聯(lián)社要將開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)到各基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及員工思想深處，同時(shí)提高條線職能部門職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保案防工作取得實(shí)效。

2、加大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。并要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人，各條線管理部門加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，可以采取接管措施，避免因管理不到位導(dǎo)致案件的發(fā)生。

3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。聯(lián)社要切實(shí)落實(shí)學(xué)習(xí)制度，各部門要認(rèn)真組織職工學(xué)習(xí)文件、學(xué)習(xí)規(guī)章制度、學(xué)習(xí)法律法規(guī)、學(xué)習(xí)案防知識(shí)，認(rèn)真落實(shí)全員教育、全面風(fēng)險(xiǎn)排查措施，使員工成為學(xué)習(xí)型員工、預(yù)警型員工，繼續(xù)實(shí)現(xiàn)零發(fā)案。

4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反應(yīng)機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題要立即上報(bào)聯(lián)社。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。特別是稽核中隊(duì)要充分發(fā)揮監(jiān)督職能，主管會(huì)計(jì)要認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)決杜絕各類案件發(fā)生。

201*-7-5

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