201*年郵政理財專柜工作職責(zé)1

關(guān)于江夏區(qū)郵政局理財專柜職責(zé)的管理辦法（試行）

為優(yōu)化勞動組織形式，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)競爭能力，同時為適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展和商業(yè)化運(yùn)作的需要，充分調(diào)動理財專柜的工作積極性，強(qiáng)化支局內(nèi)控管理，不斷提高支局的產(chǎn)能，現(xiàn)結(jié)合實(shí)際，制定郵政金融理財專柜工資績效管理辦法和理財專柜職責(zé)。

一、工資績效管理辦法

（一）對象：全局理財專柜客戶經(jīng)理。

（二）基本模式：按照“底薪＋提成”的模式按月核發(fā)。（三）具體辦法：（1）底薪：基本工資。

（2）提成：由柜員對理財意向客戶交由專柜辦理業(yè)務(wù)，按業(yè)務(wù)提成獎勵標(biāo)準(zhǔn)專柜與柜員按2:8的比例分配，專柜自身辦理業(yè)務(wù)按8：2與支局柜員進(jìn)行分配。

（3）考核：考核標(biāo)準(zhǔn)以二季度競賽辦法為準(zhǔn)。（四）操作模式：

（1）自201*年月日起，支局配備理財專柜人員的柜員不能辦理保險及理財類業(yè)務(wù)，全部移交理財專柜辦理。柜員只負(fù)責(zé)把有理財意向的客戶引導(dǎo)給理財專柜，由理財專柜負(fù)責(zé)接待業(yè)務(wù)宣傳和辦理保險及理財類業(yè)務(wù)。

（2）柜員不得與客戶長談，以免影響窗戶正常營業(yè)秩序。理財專柜必須對柜員進(jìn)行監(jiān)督管理，如柜員有違規(guī)現(xiàn)象，可對柜員進(jìn)行“一次勸告，二次考核”，考核標(biāo)準(zhǔn)為每次10-50元。由理財專柜經(jīng)理向支局長匯報，由支局提交考核意見報經(jīng)營服務(wù)部進(jìn)行當(dāng)月考核。

（3）理財專柜必須根據(jù)客戶需求向客戶介紹相關(guān)的保險及理財產(chǎn)品，不得對客戶有隱瞞、欺騙和強(qiáng)行銷售行為。

二、理財專柜職責(zé)

（一）理財專柜對內(nèi)崗位職責(zé)

（1）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范柜員業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格督促柜員按規(guī)程處理業(yè)務(wù)，協(xié)助支局長授權(quán)管理網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險的工作。

（2）負(fù)責(zé)對前臺柜員相關(guān)合規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

（3）負(fù)責(zé)窗口柜員的監(jiān)督管理，并及時糾正違反規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。如柜員不聽勸告，在規(guī)定權(quán)限內(nèi)可對柜員提出考核意見報支局長。

（二）理財專柜對外工作職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)支局大堂客戶的業(yè)務(wù)咨詢。熱情、誠懇、耐心、準(zhǔn)確地解答客戶的業(yè)務(wù)咨詢。

（2）收集信息。利用在大廳內(nèi)服務(wù)，可以近距離接觸客戶的優(yōu)勢，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點(diǎn)客戶資源，記錄重點(diǎn)客戶服務(wù)信息，用適當(dāng)?shù)姆绞脚c重點(diǎn)客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。

（3）調(diào)解爭議�？焖偻咨频靥幚砜蛻籼岢龅呐�評性意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復(fù)。

（4）維持秩序，負(fù)責(zé)保持大廳整潔的衛(wèi)生環(huán)境以及對網(wǎng)點(diǎn)的各類設(shè)施整齊擺放和維護(hù)。根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶等候時間；密切關(guān)注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身安全。

（5）定期歸納分析客戶信息、客戶需求及客戶對本網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品營銷、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見，提出改進(jìn)的建議，以書面形式每月向支局長報告一次（遇重大問題隨時報告）。對理財專柜反映的問題，網(wǎng)點(diǎn)支局長應(yīng)及時研究，并采取有針對性的措施加以解決。

網(wǎng)點(diǎn)支局長要?dú)w納和總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)和做法，每月向金融分局遞交一次書面小結(jié)，對好的經(jīng)驗(yàn)和做法以便向全局支局推廣。（三）理財專柜人員本職職責(zé)：

（一）信息收集。及時了解市場動態(tài)，收集、整理客戶和競爭對手的信息，定期提供客戶開發(fā)、市場開拓的建設(shè)性意見。

（二）客戶開發(fā)。向客戶推介郵政理財業(yè)務(wù)，挖掘客戶需求，擴(kuò)大業(yè)務(wù)合作規(guī)模，開發(fā)新客戶、做好客戶二次開發(fā)。

（三）客戶維護(hù)。定期走訪客戶，及時向客戶提供有關(guān)新業(yè)務(wù)、優(yōu)惠政策、促銷活動資料和信息，及時掌握客戶動態(tài)、對郵政服務(wù)的意見和建議等。向客戶提供理財建議，擬寫理財建議書。及時處理客戶的咨詢、查詢、退保、投訴、賠償?shù)扔嘘P(guān)事宜，提供“一站式”服務(wù)。

（四）客戶資源管理。對負(fù)責(zé)的客戶信息進(jìn)行動態(tài)維護(hù)和分析。（五）業(yè)務(wù)分析。負(fù)責(zé)向上級部門及時反饋網(wǎng)點(diǎn)理財產(chǎn)品銷售信息、客戶需求和市場信息。以月為時間單位對所在網(wǎng)點(diǎn)、支局的業(yè)務(wù)發(fā)展以及周遍環(huán)境進(jìn)行經(jīng)營分析并上報金融分局理財經(jīng)理；（六）負(fù)責(zé)理財專柜設(shè)備的日常運(yùn)用、維護(hù)和管理。（七）完成單位下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

（八）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)、支局人員理財基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)和輔導(dǎo)工作。解決網(wǎng)點(diǎn)銷售理財遇到的各類困難和疑問。以月為時間單位深入分析總結(jié)案例，上報金融分局理財經(jīng)理。

（注：理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)主要包括：保險、基金、國債、人民幣理財產(chǎn)品。）

擴(kuò)展閱讀：保安及理財經(jīng)理崗位職責(zé)

郵政金融網(wǎng)點(diǎn)保安人員崗位職責(zé)

1、遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，服從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及上級領(lǐng)導(dǎo)的工作安排；2、熟悉掌握網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件的應(yīng)急處理流程及措施；3、負(fù)責(zé)前來辦理業(yè)務(wù)的客戶的人身與財產(chǎn)安全工作；

4、完善管轄區(qū)域內(nèi)安全防范措施，每天定時或不定時巡視管轄區(qū)域的安全工作，并做好記錄，對于發(fā)現(xiàn)的安全隱患要及時上報；

5、負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施、各類設(shè)備、器材等的使用情況，保證其能正常運(yùn)行和使用；

6、負(fù)責(zé)來訪客戶的接待、引見及服務(wù)工作，提供網(wǎng)點(diǎn)所有業(yè)務(wù)咨詢，疏導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)客戶正常有序的辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；

7、協(xié)調(diào)處理好客戶的各種糾紛和投訴事件，并做好登記；8、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)廳內(nèi)及廳外的衛(wèi)生保潔工作；9、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作任務(wù)。

郵政金融網(wǎng)點(diǎn)理財經(jīng)理崗位職責(zé)

1、遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，服從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及上級領(lǐng)導(dǎo)的工作安排；2、持續(xù)加強(qiáng)對我行理財銷售制度、管理辦法、業(yè)務(wù)處理流程及各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，不斷提升業(yè)務(wù)技能、提高服務(wù)效率、改進(jìn)服務(wù)品質(zhì)、提升客戶滿意度；

3、負(fù)責(zé)各類客戶的引導(dǎo)、服務(wù)工作，做好大堂貴賓客戶的識別、銜接、流轉(zhuǎn)與接待工作；

4、根據(jù)不同客戶的需求，提供專業(yè)的投資理財建議和規(guī)劃，幫助客戶達(dá)成理財目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合優(yōu)化配置，并定期調(diào)整，做好客戶跟蹤維護(hù)工作；

5、通過多種方式積極開拓、挖掘、獲取VIP客戶，積極收集、登記并整理客戶信息，根據(jù)客戶資產(chǎn)狀況進(jìn)行客戶分層，并建立完備的客戶檔案，根據(jù)客戶的理財目標(biāo)和投資偏好，有針對性的做好對客戶的日常經(jīng)營維護(hù)與提升工作；

6、嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門要求及我行相關(guān)政策流程，保證合規(guī)操作；7、保證營業(yè)廳內(nèi)和廳外環(huán)境整潔、有序，服務(wù)優(yōu)質(zhì)；每日實(shí)時更新室內(nèi)外LED顯示屏、產(chǎn)品展示黑板中的各類產(chǎn)品信息；積極宣導(dǎo)各類營銷活動、做好客戶的分渠道、交叉營銷工作；

8、根據(jù)檔案記錄，每周五統(tǒng)計本周網(wǎng)點(diǎn)理財產(chǎn)品保有量及銷售情況，并按時上報；

9、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作任務(wù)。

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