證券單位 實(shí)習(xí)心得

此次社會實(shí)踐通過深入生活、親身體驗(yàn)，對所學(xué)專業(yè)知識的理解完成從理論到實(shí)際的實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)變，同時(shí)積累一定的社會經(jīng)驗(yàn)和人生認(rèn)識提高自身的競爭力，為日后進(jìn)入社會奠定一定的基礎(chǔ)。

本次暑假，實(shí)習(xí)單位一共招聘了十名實(shí)習(xí)員工，均為在校大學(xué)生，通過提交個(gè)人簡歷和面試進(jìn)行篩選，并簽訂了短期用工勞動合同，充分體現(xiàn)了實(shí)習(xí)單位高度的社會責(zé)任感和規(guī)范完善的企業(yè)制度。此外，實(shí)習(xí)單位還為每一位實(shí)習(xí)員工配備了一名實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師，對實(shí)習(xí)員工的工作分配和實(shí)習(xí)指導(dǎo)進(jìn)行了針對性指導(dǎo)。一、實(shí)習(xí)期間具體的實(shí)習(xí)內(nèi)容安排如下表：實(shí)習(xí)時(shí)間實(shí)習(xí)內(nèi)容對實(shí)習(xí)員工進(jìn)行公司的相關(guān)規(guī)章制度培訓(xùn)，簽定實(shí)習(xí)員工勞動合同7月8日熟悉證券交易的開戶流程和基本操作方法7月7日7月15日了解CRM系統(tǒng)的使用7月27日學(xué)習(xí)使用華泰錢龍合一軟件對客戶進(jìn)行電話回訪，完善客戶資料；其余時(shí)間跟著指導(dǎo)老師學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識二、實(shí)習(xí)過程

（一）一對一的實(shí)習(xí)指導(dǎo)實(shí)習(xí)單位為每一位實(shí)習(xí)員工配備了一名實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師，指導(dǎo)老師們不僅專業(yè)功底深厚而且始終本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度認(rèn)真地予以相應(yīng)的指導(dǎo)。每天早上指導(dǎo)老師會給實(shí)習(xí)員工布置當(dāng)天的任務(wù)，實(shí)習(xí)員工在這個(gè)過程中遇到任何問題可以直接向指導(dǎo)老師求助。另外，實(shí)習(xí)員工可以就任何關(guān)于證券行業(yè)的問題向指導(dǎo)老師進(jìn)行咨詢，并提出自己的看法與老師交流。

實(shí)習(xí)開始的第一天，每位實(shí)習(xí)員工就分發(fā)到一個(gè)屬于自己的檔案袋，實(shí)習(xí)員工每天下班前要對當(dāng)天的實(shí)習(xí)工作進(jìn)行相應(yīng)的回顧，并總結(jié)心得寫成實(shí)習(xí)日志，每周寫一份實(shí)習(xí)周志，在實(shí)習(xí)結(jié)束后，實(shí)習(xí)單位還組織實(shí)習(xí)員工進(jìn)行自我測評以及指導(dǎo)老師對實(shí)習(xí)員工的測評，所有材料匯總后，提交南京分公司進(jìn)行歸檔。（二）融洽的工作氛圍和優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)

實(shí)習(xí)單位的員工之間相處非常融洽，與其說是工作伙伴不如說是一家人更為貼切，平時(shí)除了交流工作內(nèi)容、各自的客戶維護(hù)經(jīng)驗(yàn)和理財(cái)心得之外，他們之間的話題更是涉及家庭瑣事和子女教育等方面。

除了良好的工作環(huán)境，實(shí)習(xí)單位的辦事效率也著實(shí)讓人佩服，合理到位的分工、自覺主動的合作意識、高效的完成質(zhì)量。雖然他們的工作時(shí)間相當(dāng)自由，但是細(xì)微之處無不體現(xiàn)著高效率和一個(gè)優(yōu)質(zhì)團(tuán)隊(duì)的過人之處。（三）人性化的待遇實(shí)習(xí)單位嚴(yán)格遵守國家的相關(guān)法律法規(guī)，有著嚴(yán)格的規(guī)章制度和一流的執(zhí)行力，在員工福利方面也做的相當(dāng)完善，正式員工不僅享有國家法律規(guī)定的各種合法權(quán)益，還有各種豐厚的福利補(bǔ)貼。另外，對實(shí)習(xí)員工也采取了正規(guī)化管理，不僅要通過面試招聘，還嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，簽訂勞動合同，并在員工實(shí)習(xí)期間給予合理的補(bǔ)貼。（四）專業(yè)知識的應(yīng)用

由于實(shí)習(xí)時(shí)間較短且所學(xué)專業(yè)知識較少，在本次實(shí)習(xí)中，專業(yè)知識的應(yīng)用方面存在較大的局限性。但是，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本思想和基本理論無一不在證券行業(yè)中有著充分的體現(xiàn)，不僅是理財(cái)產(chǎn)品的買進(jìn)和買出，理財(cái)產(chǎn)品的收益成本權(quán)衡，還有理財(cái)產(chǎn)品的選擇和更換，零和博弈、機(jī)會成本等專業(yè)詞匯一再出現(xiàn)。此外，金融學(xué)、會計(jì)學(xué)、管理學(xué)、財(cái)政學(xué)等學(xué)科的相關(guān)知識在這期間，也以有別于課堂講解的方式?jīng)_擊著我們的思維方式，課堂上更多的是一種理論的詮釋，但在現(xiàn)實(shí)生活中它們卻是鮮活生動而又吸引人的。（五）注重反饋

實(shí)習(xí)結(jié)束后，在實(shí)習(xí)員工自評和指導(dǎo)老師測評的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)老師有針對性地對實(shí)習(xí)員工日后的職業(yè)規(guī)劃和發(fā)展提出了寶貴而真誠的建議，讓本次短暫的實(shí)習(xí)工作更具有現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)意義。三、實(shí)習(xí)心得收獲：

良好的工作環(huán)境對于公司員工的工作熱情和工作績效有著至關(guān)重要的作用，系統(tǒng)科學(xué)而又人性化的管理對員工有著積極的激勵(lì)作用。另一方面，優(yōu)秀的員工加上默契的團(tuán)隊(duì)合作是企業(yè)成長的巨大動力，也是良好的企業(yè)文化的形成根基，而這種文化對于一個(gè)企業(yè)在市場競爭中取得先機(jī)有著不可忽視的、潛移默化的影響。

一個(gè)企業(yè)要不斷地發(fā)展壯大，必然要求它的員工也要不斷地提高自身的業(yè)務(wù)水平和個(gè)人素質(zhì)，學(xué)習(xí)力是當(dāng)下日益激烈的社會競爭對一個(gè)人才提出的基本要求，這不僅攸關(guān)個(gè)人的進(jìn)一步發(fā)展也對企業(yè)的長遠(yuǎn)格局產(chǎn)生至關(guān)重要的影響。

細(xì)節(jié)決定成敗，很多時(shí)候一個(gè)人的成功并不僅是要有著掌控大局的能力，更要一個(gè)人有把握細(xì)節(jié)的覺悟，一些看似不起眼的小事，最重要的不是它產(chǎn)生的結(jié)果而是你由此表現(xiàn)出的態(tài)度和精神，千載難逢的機(jī)會很多時(shí)候就藏一個(gè)個(gè)小細(xì)節(jié)中。

人是社會人，有著不同的社會角色，一份積極的心態(tài)和足夠的激情對于自己和身邊的人而言都是一份不可多得的財(cái)富，與其被動地等待別人安排的機(jī)械式任務(wù)，不如主動尋求先機(jī)，多一份準(zhǔn)備，多一份從容，更多一份成功的機(jī)會。

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證券公司實(shí)習(xí)心得

二月二十號，來到山西大同證券開始我的實(shí)習(xí)生活。“大同證券公司”，是中國證券史上最早成立的34家證券公司之一。1991年5月10日，人總行準(zhǔn)予公司重新登記，名稱變更為“大同證券公司”。1996年9月獲人總行重新登記為專業(yè)證券公司，名稱仍為“大同證券公司”。201*年1月，公司增資擴(kuò)股方案得到中國證監(jiān)會證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[201*]20號文《關(guān)于核準(zhǔn)大同證券公司增資改制的批復(fù)》批準(zhǔn)，名稱規(guī)范為“大同證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司”，注冊資本為人民幣一億元。目前，公司為上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會、中國國債協(xié)會會員，擁有13個(gè)上交所席位和5個(gè)深交所席位，在全國擁有10家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布北京、上海、深圳、河北、河南、內(nèi)蒙古、云南和山西省內(nèi)各地市。為投資者提供網(wǎng)上、電話、手機(jī)等多種交易平臺和境內(nèi)外證券行情揭示系統(tǒng)。與工行、農(nóng)行、建行、民生、華夏、交通等銀行開通了客戶資金第三方存管業(yè)務(wù)。公司擁有實(shí)力雄厚的研究團(tuán)隊(duì)和一批資深分析師，適時(shí)推出“新股申購、拋售策略”、“行業(yè)、個(gè)股深度研究報(bào)告”、“投資策略報(bào)告”、“熱點(diǎn)分析”及每日盤中“一對一短信”等特色服務(wù)。經(jīng)營宗旨是：誠信立業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展、求實(shí)創(chuàng)新。業(yè)務(wù)范圍有：證券代理買賣；代理登記開戶；證券投資咨詢；開放式基金代銷；中國證監(jiān)會批準(zhǔn)其他業(yè)務(wù)。

在實(shí)習(xí)過程中，我感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會。

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

第一周接觸的是前臺的工作。前臺主要的工作就是開戶，開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個(gè)人開戶的流程：

1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。

一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。很長一段時(shí)間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

在整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。第二周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在老師的帶領(lǐng)下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，老師每天在晨會后都會給我們開個(gè)小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個(gè)小會給了我們一個(gè)很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候老師還會給我嗎開個(gè)總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)�？梢月牭揭恍┕墒兄械膶�業(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我3COME文檔頻道們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。

第三周公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。

基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)�；�金是間接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高。基金主要有以下三個(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司�；�金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行�；�金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時(shí)間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金，公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金�；�金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢�；�金募集的費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%)，其中贖回費(fèi)會隨持有年限的增加而減少。

通過本次的實(shí)習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認(rèn)識。在我國證券市場仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個(gè)收益較快的市場同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場，我們在投資證券市場時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。

實(shí)習(xí)也是一個(gè)認(rèn)識社會，認(rèn)識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。大同證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)平臺，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。

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