出單員工作流程

包頭國壽財險出單員工作流程明細

一、有客戶詢問業(yè)務先了解該業(yè)務員所持客戶資料，并向客戶或業(yè)務員核對所持資料。二、詢問客戶業(yè)務員所屬機構(gòu)號碼并查詢，核對是否是在出單員歸屬互動部區(qū)域下。

1、車輛商業(yè)險所需資料：投保人本人身份證、行駛證復印件（新車持購車發(fā)票或車輛合格

證復印件）。新車投保車損險需當天拍攝車輛照片。

2、車輛交強險所需資料：投保人身份證、行駛證復印件，上年度保單（新保、過戶車輛或

脫保除外）。

三、指導業(yè)務員或客戶填寫投保險種相應的投保單（家庭自用、營業(yè)用、非營業(yè)用、特種車

輛），注意要找到相應的保險條款。

四、投保單投保人簽名處必須投保人本人或該業(yè)務員簽字確認。并在投保單與保險條款接縫

處壓蓋騎縫章。

五、如新車投保車損險必須拍攝標注有投保當日的驗車照片并在系統(tǒng)資料提交時上傳（車頭

車位左右兩側(cè)各45度角位置照片、車架號碼位置照片，有天窗車輛拍攝天窗位置照片）六、新車投保車損出單員需用該車購車發(fā)票計算含稅購置價。計算方法如下：不含稅價格除

以10再加上價稅合計價格。

七、進入投保項目相應的投保界面（0501商業(yè)交強共保、0507單保交強），按照相應的需求

進入操作平臺。

八、按照流程順序輸入客戶及車輛信息，確保投保人被保險人錄入時準確無誤。車輛信息注

意選擇必須和該車主行駛證上所列項目相同。防止業(yè)務員或客戶填錯。車輛信息錄入以車主行駛證為準。

九、車輛承保車損險需在商業(yè)保單內(nèi)加入特別約定，未上牌照新車保盜搶險的特別約定加

T0026新車上牌約定。保車損險的未保4S店特約維修的加T0076。承保4S店的特約維修的加T0075特別約定。如是貨車且該車行駛證上注明為“非營業(yè)”要在商業(yè)險和交強險特別約定中加入T0048特約，交強險中的T0048約定無法自動帶出需要在后面手工輸入“其它”二字。

十、如客戶單獨承保商業(yè)險則需要提供交強險的保單，在系統(tǒng)錄入先導信息時在“是否在本

公司投保交強險”欄目選擇“否”并在下方的“強制保單號碼”和“交強保險承保公司”填入和選擇與客戶交強保單相符的項目。

十一、根據(jù)保監(jiān)會的規(guī)定商業(yè)險優(yōu)惠幅度對多下浮10%即系統(tǒng)返回的優(yōu)惠系數(shù)為0.9。如

系統(tǒng)返回的系數(shù)小于0.9則需要手工改變優(yōu)惠系數(shù)。方法如下：在商業(yè)合同項目中點擊“獲取優(yōu)惠系數(shù)”如下方出現(xiàn)驗證碼則輸入后點擊“檢驗”按鈕，后回到車輛信息欄目中修改“按賠款次數(shù)確定費率等級”后的數(shù)字，改為“3”再回到商業(yè)合同中直接計算保費并再次核實“優(yōu)惠系數(shù)是否為0.9。如該“優(yōu)惠系數(shù)”高于或等于1則不允許改動此優(yōu)惠系數(shù)值。

十二、如客戶新車投保盜搶險需在車輛登記牌照取得行駛證后持行駛證復印件到網(wǎng)點辦

理牌照變更手續(xù)。

十三、客戶投保交強險需同時交納車船稅，如客戶為個人車輛且持有稅務部門車船稅收據(jù)

也必須告知客戶自行辦理退稅，否則不予承保交強險。只有軍隊、武警車輛在出具稅務部門車船稅交納發(fā)票后在先導信息中錄入相關(guān)項目才可免繳車船稅承保交強險。十四、錄入交強險合同時先點擊“平臺交互”如需錄入驗證碼在錄入正確驗證碼后取得該

車輛保險平臺數(shù)據(jù)，如該車輛上年度沒有出險記錄系統(tǒng)會自動再標準保費基礎(chǔ)上下浮，每年下浮10%最高下浮30%，如出現(xiàn)優(yōu)惠系數(shù)大于或小于1則必須打印保費變更告知單。如保費下浮不論高低都必須收回上年度保單，如客戶上年度保單丟失則必須提供上年度保單抄件，否則必須按照標準保費辦理。

擴展閱讀：保險出單員工作內(nèi)容

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