國家外匯管理局關(guān)于開展個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知

國家外匯管理局關(guān)于開展個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知（匯發(fā)[201*]38號）

國家外匯管理局上海市分局，北京外匯管理部：

為提高個人本外幣兌換業(yè)務(wù)的服務(wù)水平，滿足日益增長的個人本外幣兌換需求，國家外匯管理局決定在北京和上海兩地開展個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)�，F(xiàn)將有關(guān)問題通知如下：

一、北京外匯管理部和上海市分局應(yīng)根據(jù)《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)辦法》（見附件）制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)國家外匯管理局備案。

二、試點(diǎn)地區(qū)應(yīng)按照《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)辦法》規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，本著公開、公平、公正的原則在轄區(qū)內(nèi)確定一家非金融機(jī)構(gòu)開展個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并報(bào)國家外匯管理局備案。

三、北京外匯管理部和上海市分局應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)格監(jiān)督個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時向國家外匯管理局報(bào)告有關(guān)試點(diǎn)情況。

聯(lián)系電話：010－6840231068402313。

特此通知。

二00八年八月十九日

附件：

個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)辦法

第一章總則第一條為適應(yīng)對外交往中個人本外幣兌換服務(wù)的需要，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡稱外匯局）批準(zhǔn)，為個人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)鈔和旅行支票兌換等。

第三條外匯局負(fù)責(zé)個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的管理。

第二章市場準(zhǔn)入及退出

第四條申請開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有工商行政管理部門登記注冊的獨(dú)立法人資格；

（二）有適合辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及設(shè)施；

（三）注冊資本金不少于100萬元人民幣；

（四）具有外幣代兌機(jī)構(gòu)資格一年以上；

（五）管理人員中至少有2名具有本外幣兌換或相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

（六）每一個經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)配備不少于2名熟悉外匯管理政策和個人本外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；

（七）具備逐筆完整記錄個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件，以及以醒目方式展示兌換幣種和牌價的設(shè)備及設(shè)施；

（八）具備外幣定價、本外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)、配鈔、存儲、保管、托收等條件；

（九）符合國家外匯管理局個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”）接入的軟硬件條件；

（十）外匯局要求的其他條件。

第五條申請開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)需向注冊地外匯局提交以下材料：

（一）申請報(bào)告；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本；

（三）相關(guān)場所及系統(tǒng)設(shè)施等的證明、管理及業(yè)務(wù)人員資質(zhì)證明；

（四）辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的兌換水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

（五）具有完善的內(nèi)部管理、會計(jì)核算和風(fēng)險控制等制度；

（六）本外幣現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)、配鈔、存儲、保管、托收以及資金平補(bǔ)等的解決方案；

（七）向外匯局報(bào)送相關(guān)監(jiān)管信息的工作制度；

（八）外匯局要求的其他材料。

第六條外匯局應(yīng)在收到上述材料齊全后的20個工作日內(nèi)完成審核，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。如不批準(zhǔn)，需說明原因。外匯局審核時，應(yīng)驗(yàn)收個人結(jié)售匯系統(tǒng)接入條件，同一申請者自收到不予批準(zhǔn)決定之日起6個月內(nèi)不得再次申請。

第七條經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱為經(jīng)營機(jī)構(gòu)），應(yīng)在向工商行政管理部門辦理業(yè)務(wù)范圍變更等手續(xù)后，按相關(guān)規(guī)定向外匯局申領(lǐng)機(jī)構(gòu)代碼及標(biāo)識碼。

第八條經(jīng)營機(jī)構(gòu)本地增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)事前持以下材料向注冊地外匯局審核備案：

（一）備案報(bào)告，包括第五條（三）項(xiàng)所述材料；

（二）外匯局要求的其他材料。第九條經(jīng)營機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，外匯局應(yīng)終止其辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)：

（一）經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動提出終止個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)；

（二）經(jīng)營機(jī)構(gòu)不能滿足本辦法規(guī)定的辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件；

（三）經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反國家法律法規(guī)規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的。

第三章監(jiān)督管理

第十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)參照《個人外匯管理辦法》及實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理兌入、兌出業(yè)務(wù)，并對兌入、兌出業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)限額管理。

（一）年度總額內(nèi)境內(nèi)個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，辦理兌入或兌出每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元（含）；

（二）年度總額內(nèi)境外個人結(jié)匯業(yè)務(wù)，辦理兌入每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元（含）；境外個人辦理無結(jié)匯水單的兌出業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值500美元（含），對設(shè)立在境內(nèi)關(guān)外場所的網(wǎng)點(diǎn)，該限額可調(diào)高至等值1000美元（含）。

上述業(yè)務(wù)應(yīng)憑個人有效身份證件辦理。超過上述規(guī)定的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)到外匯指定銀行辦理。

第十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)可使用自身品牌辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧；可自行選擇合作銀行；根據(jù)自身的服務(wù)能力狀況選擇掛牌交易的貨幣種類；參照中國人民銀行匯價管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌交易匯價，并以醒目方式展示兌換貨幣的牌價。

第十二條經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，必須填制兌換水單，并交顧客簽字確認(rèn)。兌換水單必須連續(xù)編號，不得重復(fù)使用和跳號使用。兌換水單必須完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)。紙質(zhì)兌換水單和電子記錄應(yīng)保存5年備查。

兌換水單內(nèi)容應(yīng)包括：經(jīng)營機(jī)構(gòu)名稱、交易日期、顧客姓名、國籍、身份證件號碼、貨幣種類及金額、兌換使用的匯價和交易流水號碼。

第十三條經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，必須通過備付金賬戶進(jìn)行。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)持經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的開戶文件，在外匯指定銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外匯備付金賬戶。變更開戶銀行應(yīng)向原批準(zhǔn)開戶的外匯局備案。

第十四條所在地外匯局根據(jù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況核定并調(diào)整其備付金限額。經(jīng)營機(jī)構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔以及備付金賬戶余額合計(jì)不得超過核定的限額，超出部分須及時通過開戶銀行辦理結(jié)匯。

第十五條備付金賬戶的收支范圍如下：

收入：初始備付金轉(zhuǎn)入款項(xiàng)、兌換業(yè)務(wù)收入款項(xiàng)、與銀行的平盤資金。

支出：初始備付金轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、兌換外匯收益轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、兌換業(yè)務(wù)支出款項(xiàng)、與銀行的平盤資金。

經(jīng)營機(jī)構(gòu)初始備付金來源可以是自有外匯資金或購匯資金，憑開戶文件辦理轉(zhuǎn)入或購匯手續(xù)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)初始備付金的轉(zhuǎn)入、初始備付金轉(zhuǎn)出及兌換外匯收益轉(zhuǎn)出備付金賬戶需經(jīng)外匯局批準(zhǔn)。備付金賬戶內(nèi)資金可自行辦理本外幣轉(zhuǎn)換和限額內(nèi)外幣現(xiàn)鈔提取。日常費(fèi)用支出不得混入備付金賬戶。

第十六條經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須在其營業(yè)場所的顯著位置設(shè)置符合外匯局要求的個人本外幣兌換服務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識和外匯局批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)許可文件。

第十七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)按月向外匯局報(bào)送“個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（見附表1）；按季向外匯局報(bào)送“個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立情況表”（見附表2）；按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送國際收支匯兌統(tǒng)計(jì)；按旬、月由開戶銀行報(bào)送平盤數(shù)據(jù)，并納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。

第四章附則

第十八條本辦法下列用語含義：（一）兌入是指經(jīng)營機(jī)構(gòu)向個人買入外幣；

（二）兌出是指經(jīng)營機(jī)構(gòu)向個人賣出外幣；

（三）境內(nèi)個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民；

境外個人是指持護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。

第十九條未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，由外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十六條進(jìn)行處罰。

第二十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)有違反本試點(diǎn)辦法的行為，由外匯局比照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條處罰。

第二十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為，由外匯局依照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十二條本辦法由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋，自國家外匯管理局發(fā)布之日起施行。

發(fā)布部門：國家外匯管理局發(fā)布日期：201*年08月19日實(shí)施日期：201*年08月19日(中央法規(guī))

擴(kuò)展閱讀：個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法(匯發(fā)[201*]27號)

國家外匯管理局

關(guān)于印發(fā)《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知

匯發(fā)[201*]27號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：

自國家外匯管理局201*年11月擴(kuò)大個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡稱特許業(yè)務(wù)）試點(diǎn)以來，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，達(dá)到了預(yù)期效果。為進(jìn)一步深化特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，促進(jìn)個人本外幣兌換市場的發(fā)展，國家外匯管理局修訂了《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》，見附件1），現(xiàn)予以發(fā)布，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知發(fā)布前已獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱特許機(jī)構(gòu)）（含分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)），應(yīng)根據(jù)《試點(diǎn)辦法》第八條或第十八條及第三、四章的規(guī)定，完善軟硬件設(shè)施及管理，并于201*年8月1日前向所在地國家外匯管理局分支局提交本機(jī)構(gòu)符合上述要求（注冊資本、申請前業(yè)務(wù)量及網(wǎng)點(diǎn)家數(shù)除外）的報(bào)告，申領(lǐng)《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》。

符合要求的，由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）核發(fā)《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》；未能按時提交報(bào)告或不符合要求的，所在地外匯分支局應(yīng)責(zé)令其停業(yè)整頓。

二、上述具備法人資格的特許機(jī)構(gòu)，注冊資本低于《試點(diǎn)辦法》第八條或第十八條要求的，應(yīng)及時增加注冊資本，并于201*年5月1日前持變更后的營業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件向所在地外匯分局提交注冊資本達(dá)標(biāo)的報(bào)告。

未能按時提交達(dá)標(biāo)報(bào)告的，外匯分局應(yīng)責(zé)令其停業(yè)整頓直至終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

三、《試點(diǎn)辦法》發(fā)布前已開展試點(diǎn)工作的外匯分局，可根據(jù)《試點(diǎn)辦法》及轄區(qū)內(nèi)個人本外幣兌換實(shí)際需求狀況，注意適當(dāng)把握節(jié)奏，自行決定增加轄內(nèi)試點(diǎn)城市，避免機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的盲目擴(kuò)張。

四、《試點(diǎn)辦法》發(fā)布前未開展試點(diǎn)工作的外匯分局應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)個人本外幣兌換服務(wù)業(yè)發(fā)展情況及有關(guān)機(jī)構(gòu)的申請決定是否申請開展試點(diǎn)。擬開展試點(diǎn)的，應(yīng)按照附件2和附件3要求的內(nèi)容提交申請材料，報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)；國家外匯管理局將根據(jù)外匯分局的試點(diǎn)準(zhǔn)備情況和當(dāng)?shù)厥袌龅男枨笄闆r審核批復(fù)。外匯分局開展試點(diǎn)后，轄內(nèi)其他城市滿足附件2相關(guān)條件的，外匯分局可自行決定是否增加其為試點(diǎn)地區(qū)。

五、外匯分局應(yīng)按照《試點(diǎn)辦法》要求開展特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，加強(qiáng)試點(diǎn)工作的宣傳解釋，監(jiān)督特許機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，及時向國家外匯管理局報(bào)告試點(diǎn)情況。

外匯分局接到本通知后應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局及特許機(jī)構(gòu)，執(zhí)行中如遇問題請與國家外匯管理局聯(lián)系。

聯(lián)系電話:010-68402374，68402310。

附件：1.《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

2.外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請材料的主要內(nèi)容3.申請?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)情況表

4.《管理工作制度》

二一二年四月二十四日

附件1：

個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法

第一章總則

第一條為適應(yīng)對外交往中個人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》）、《個人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

第二條本辦法所稱個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡稱特許業(yè)務(wù)），是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱外匯局）批準(zhǔn)，為境內(nèi)外個人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。

第三條經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過國家外匯管理局個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱個人結(jié)售匯系統(tǒng)）辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。

境內(nèi)外個人通過特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個人結(jié)售匯年度總額管理。特許機(jī)構(gòu)不得為超過年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務(wù)。

第四條外匯局依照本辦法對特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章市場準(zhǔn)入及退出管理

第五條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯局申請?jiān)趩我煌鈪R局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）所轄地區(qū)內(nèi)或在全國范圍內(nèi)經(jīng)營的資格，并取得《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》（以下簡稱兌換特許證）。

兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國家外匯管理局統(tǒng)一印制。外匯分局負(fù)責(zé)對轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)）發(fā)放兌換特許證。

第六條獲準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動，不得將特許業(yè)務(wù)外包，不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借兌換特許證。

第七條申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過籌備和開辦兩個階段。

第八條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊資本不少于500萬元人民幣或等值外匯；（二）企業(yè)資信狀況良好；

（三）有符合任職資格條件的高級管理人員；（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有固定的適合經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的場所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施；

（六）有必需的管理制度；

（七）經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)6個月以上，在申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)資格前6個月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、兌換金額不少于等值20萬美元，且期間未被外匯局處罰；

（八）滿足接入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件；（九）外匯局要求的其他條件。

第九條擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請；所在地外匯局初審合格后逐級報(bào)上級外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局應(yīng)在收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書面決定：

（一）申請報(bào)告；

（二）籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡歷；

（三）營業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；（四）上年度經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告；

（五）不少于2名擬任職的高級管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）；

（六）每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）；

（七）個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱特許系統(tǒng)）的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲相關(guān)記錄的功能，以及遵照個人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對超限額及分拆等行為予以風(fēng)險提示的功能；

（八）適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營業(yè)場所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營活動的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；

（九）經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)6個月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請前6個月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；

（十）相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度;

（十一）外匯局要求的其他材料。

第十條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3個月。未能按期籌備的，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個月向所在地外匯局提交延期申請；所在地外匯局初審合格后逐級報(bào)上級外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自接到書面申請之日起20個工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定�；I備期延長的最長期限為1個月。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開辦業(yè)務(wù)申請，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效。

第十一條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請；所在地外匯局初審合格后逐級報(bào)上級外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)，應(yīng)對申請機(jī)構(gòu)的開辦條件進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并對獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：

（一）申請報(bào)告；（二）籌備工作總結(jié)報(bào)告；

（三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；（四）滿足安保需要的相關(guān)說明材料；

（五）滿足接入個人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說明材料；（六）外匯局要求的其他材料。

第十二條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，不得在同城兼營外幣代兌業(yè)務(wù)。第十三條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國家有關(guān)規(guī)定及時辦理營業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起3個月內(nèi)未能開辦業(yè)務(wù)的，原開辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時限屆滿后10個工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷兌換特許證，由所在地外匯分局予以公告。

第十四條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請；除不可抗力因素外，籌備期內(nèi)未能申請開辦業(yè)務(wù)或申請開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請。

前款申請開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請。

第十五條新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營6個月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請經(jīng)營資格：（一）申請報(bào)告；

（二）獲準(zhǔn)經(jīng)營的批復(fù)文件復(fù)印件；

（三）本辦法第九條第（二）、（三）、（五）、（六）、（八）、（十）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營3個月后方能申請。

特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)的，不受新增分支機(jī)構(gòu)時間間隔的限制。

第十六條新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營6個月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請不多于3個：

（一）申請報(bào)告；

（二）本辦法第九條第（二）、（三）、（六）、（八）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營3個月后方能申請。

第十七條本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于本辦法第十五、十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請開辦業(yè)務(wù)的管理。

外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批。

第十八條特許機(jī)構(gòu)申請?jiān)谌珖�范圍�?nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：（一）注冊資本不少于3000萬元人民幣或等值外匯；

（二）經(jīng)營特許業(yè)務(wù)1年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)5家（含）以上，在申請前12個月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬美元，且期間未被外匯局處罰；

（三）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；

（四）外匯局要求的其他條件。

第十九條擬在全國范圍內(nèi)經(jīng)營的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請。外匯分局自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)初審?fù)�意后�?bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)：

（一）申請報(bào)告；（二）業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃；

（三）營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；

（四）達(dá)到全國性經(jīng)營最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料；

（五）對跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說明材料；（六）國家外匯管理局要求的其他條件。

第二十條特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國范圍內(nèi)經(jīng)營后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請經(jīng)營資格：

（一）申請報(bào)告；

（二）特許機(jī)構(gòu)總部對擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；（三）特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無異議函;（四）獲準(zhǔn)全國經(jīng)營的批復(fù)文件復(fù)印件；

（五）本辦法第九條第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）（八）、（十）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

第二十一條本辦法第十五、十六條適用于對第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理。

第二十二條特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理。

特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的，自執(zhí)行處罰之日起6個月內(nèi)，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的申請。

第二十三條特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗(yàn)資詢證、外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理。

第二十四條特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng)，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書后方可辦理：

（一）變更名稱；（二）變更注冊資本；（三）變更經(jīng)營場所；

（四）變更持有股份總額5%以上的股東；（五）變更高級管理人員；（六）變更組織形式；

（七）外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十五條發(fā)生下列情形，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請換發(fā)兌換特許證：（一）變更名稱；（二）變更經(jīng)營場所；（三）兌換特許證破損；（四）兌換特許證遺失；

（五）外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形。

變更名稱和經(jīng)營場所、兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。

兌換特許證遺失，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證。

第二十六條特許機(jī)構(gòu)主動終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后10個工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。

第二十七條特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，并注銷兌換特許證：

（一）未正常開展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營能力；

（二）因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散；（三）被人民法院依法宣告破產(chǎn)；（四）國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第二十八條特許機(jī)構(gòu)主動終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格并注銷兌換特許證的，自注銷之日起3年內(nèi)不得再次申請?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

第三章柜面業(yè)務(wù)管理

第二十九條特許機(jī)構(gòu)可為個人辦理當(dāng)日累計(jì)等值5000美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，具體包括：

（一）境內(nèi)個人在個人結(jié)售匯年度總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù)；（二）境外個人在個人結(jié)匯年度總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù)；（三）境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。

第三十條除國家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票，向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔。

第三十一條特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時應(yīng)審核客戶有效身份證件，并準(zhǔn)確記錄個人身份信息；辦理境外個人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元（含）以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月。

第三十二條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識碼，連通個人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù)。

特許機(jī)構(gòu)使用個人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。

（一）特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5筆的個人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時登錄個人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息。

（二）單筆等值500美元（含）以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24小時內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。

（三）特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)時，應(yīng)正確選擇其資金屬性。

（四）設(shè)在國家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元（含）以下的，可不錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。

（五）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對和糾錯機(jī)制，每日對錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對，保證錄入數(shù)據(jù)信息的及時、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查。

第三十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置安置符合國家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識、兌換特許證、兌換牌價、“請出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第三十四條特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場需求選擇兌換貨幣種類（國家另有規(guī)定的除外），并在掛牌前不少于10個工作日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國人民銀行、國家外匯管理局對銀行匯價管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價。

第三十五條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。（一）水單應(yīng)為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。

（二）水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況，其內(nèi)容包括但不限于：特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱、交易日期及時間、顧客姓名、身份證件種類及號碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使用的牌價、交易流水號碼、手續(xù)費(fèi)收入（單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時填寫）等。

（三）水單必須連續(xù)編號，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號使用，作廢水單應(yīng)剪角保存。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況，不得轉(zhuǎn)讓、出售，使用過的水單保存3年備查，相關(guān)電子記錄長期保存。

第三十六條特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照下列流程辦理：

（一）審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單；

（二）在個人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息（本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外）；

（三）通過特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù)；

（四）出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn)，客戶聯(lián)返還客戶；（五）交付資金。

特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦理過程。監(jiān)控記錄保存3個月備查。

第三十七條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理。

第四章備付金管理

第三十八條本辦法所指備付金是指特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫存現(xiàn)鈔，以及通過在銀行開立備付金賬戶存儲的用于兌換業(yè)務(wù)的資金。

備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。

第三十九條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本辦法規(guī)定或經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金。

第四十條特許機(jī)構(gòu)的備付金通過以下渠道形成：

（一）按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購買的外幣資金；（二）辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金；（三）調(diào)劑備付金余缺時調(diào)入的人民幣和外幣資金；（四）以貨幣價差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營業(yè)收入；（五）匯率變動產(chǎn)生的匯兌收益。

第四十一條備付金應(yīng)�？顚Ｓ茫�不得將非特許業(yè)務(wù)的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。

第四十二條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開立備付金賬戶。

（一）特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶（以下簡稱基本戶）開戶銀行在內(nèi)，原則上不多于3家同城銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔。

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立外幣備付金賬戶時向開戶銀行申請開立與外幣備付金賬戶對應(yīng)的人民幣備付金賬戶。

（三）備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng)、庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng)。

（四）備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng)。

除國家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)不得開立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。

第四十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。

（一）庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔；與客戶兌換時收到的現(xiàn)鈔；調(diào)劑備付金余缺時調(diào)入的現(xiàn)鈔。

（二）庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過備付金賬戶辦理。

（三）特許機(jī)構(gòu)不得將第（一）款以外的現(xiàn)鈔作為庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔，也不得將庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。

第四十四條特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶（以下簡稱備付金轉(zhuǎn)入），也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶（以下簡稱備付金轉(zhuǎn)出），每月限各辦理一次。

特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過外匯資本金總額50%的資金結(jié)匯后通過基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶，1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出。

第四十五條特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：

（一）同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的，調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時向所在地外匯分局報(bào)備。

（二）與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調(diào)劑前，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時向所在地外匯分局報(bào)備。

（三）與開戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。

第四十六條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺賬，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況。

（一）臺賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)（包括存鈔或提鈔、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑），調(diào)入調(diào)出雙方名稱（交易性質(zhì)為調(diào)劑時填寫），交易時間，交易地點(diǎn)（以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時填寫并注明同城或異地）或交易賬號，交易方式（現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬），存入、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取、轉(zhuǎn)出、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時所使用的匯率（交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時填寫）。

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺賬，蓋章后連同相關(guān)憑證保存3年備查，相關(guān)電子記錄長期保存。

第四十七條開戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù)，包括：

（一）備付金賬戶現(xiàn)鈔（含大額現(xiàn)鈔）的存提；（二）人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn)；（三）人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；（四）外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；

（五）人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換；（六）外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換。

開戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守中國人民銀行對人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定，并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理。

第四十八條開戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易（不同外幣間的兌換交易除外）納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個人，交易性質(zhì)為旅游。

第五章監(jiān)督檢查

第四十九條外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動進(jìn)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場的核查。特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料。

特許機(jī)構(gòu)所在地外匯局應(yīng)在3年內(nèi)對所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場核查。

第五十條外匯局依法按《條例》對特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。

第五十一條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：

（一）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作，并實(shí)行A、B角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動，應(yīng)在5個工作日內(nèi)向所在地外匯局備案；

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表（附表1）；（三）特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表2）；

（四）全國范圍內(nèi)經(jīng)營的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表3）；

（五）外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表。

第五十二條外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，并于每月初10個工作日內(nèi)，向國家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表4）。

第五十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營活動和財(cái)務(wù)狀況，編制年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。

第五十四條特許機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營活動，應(yīng)按照反洗錢規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。第五十五條特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局，由所在地外匯局逐級報(bào)國家外匯管理局另行審批：

（一）本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)；（二）本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等。

第六章附則

第五十六條任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的，按《條例》第四十六條處罰；特許機(jī)構(gòu)和開戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》第四十七、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局和國家外匯管理局。

第五十七條本辦法由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第五十八條本辦法自201*年5月1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行�！秶�家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)〔201*〕54號）及所附的《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知》（匯綜發(fā)〔201*〕145號）同時廢止。附表1：

特許機(jī)構(gòu)備付金監(jiān)管報(bào)表

單位：法定貨幣單位

項(xiàng)目庫存現(xiàn)鈔(1)期初備付金余額賬戶(2)合計(jì)(3)買入（4）境內(nèi)個人人民幣外幣外幣1外幣2外幣……顧客交易境外個人賣出（5）差額(6)買入（7）賣出（8）差額(9)買入（10）合計(jì)賣出（11）差額(12)調(diào)入系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑調(diào)出差額(13)調(diào)入調(diào)出差額(14)調(diào)入調(diào)出差額(15)轉(zhuǎn)入與其他特許機(jī)構(gòu)間調(diào)劑與開戶銀行調(diào)劑備付金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)出差額(16)庫存現(xiàn)鈔(17)期末備付金余額賬戶(18)合計(jì)(19)填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表用于外匯局分支局對轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營備付金進(jìn)行監(jiān)管。

2.外匯分局可自行決定轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)報(bào)送該表的頻率。3.每一幣種項(xiàng)下所填金額以該種貨幣的法定貨幣單位填寫。

4.買入指特許機(jī)構(gòu)辦理與客戶的兌換業(yè)務(wù)時買入的貨幣，賣出指特許機(jī)構(gòu)賣出的貨幣。5.調(diào)入指特許機(jī)構(gòu)辦理備付金調(diào)劑業(yè)務(wù)時調(diào)入的貨幣，調(diào)出是指特許機(jī)構(gòu)調(diào)出的貨幣。6.備付金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出指特許機(jī)構(gòu)人民幣備付金賬戶與其基本戶間按規(guī)定轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出的人民幣資金

7.特許機(jī)構(gòu)收到的未結(jié)算的旅行支票應(yīng)統(tǒng)計(jì)在“庫存現(xiàn)鈔”。8.項(xiàng)目計(jì)算關(guān)系：(1)+(2)=(3)；(4)+(7)=(10)；(5)+(8)=(11)；(6)+(9)=(12)；(17)+(18)=(19);

(3)+(12)+(13)+(14)+(15)+(16)=(19)

附表2：______年___月___市（區(qū)、縣）______________特許業(yè)務(wù)月報(bào)表

單位：萬美元

項(xiàng)目一、與客戶買賣外幣（1）境內(nèi)個人其中：實(shí)時登錄系統(tǒng)事后補(bǔ)錄系統(tǒng)未錄入系統(tǒng)境外個人其中：實(shí)時登錄系統(tǒng)辦理事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理未錄入系統(tǒng)二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）四、與開戶銀行間備付金調(diào)劑（4）五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）六、月初外幣備付金余額（6）七、月末外幣備付金余額（7）八、匯率調(diào)整（8）買入（調(diào)入）外幣金額筆數(shù)賣出（調(diào)出）外幣金額筆數(shù)差額填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表由特許機(jī)構(gòu)匯總同城各網(wǎng)點(diǎn)情況填制，報(bào)所在地外匯局。

2.本表統(tǒng)計(jì)范圍為特許機(jī)構(gòu)涉及人民幣與外幣間的兌換交易。不納入統(tǒng)計(jì)范圍的包括：同一法人特許機(jī)構(gòu)內(nèi)人民幣備付金的拆入或借出。

3.所填金額均以萬美元為單位，按照填報(bào)之日上月外匯局網(wǎng)站公布的《美元對其他貨幣折算率》進(jìn)行折算。

4.系統(tǒng)是指個人結(jié)售匯系統(tǒng)。

5.買入指特許機(jī)構(gòu)買入的外幣，賣出指特許機(jī)構(gòu)賣出的外幣。

6.調(diào)入指特許機(jī)構(gòu)因備付金調(diào)劑而調(diào)入的外幣，調(diào)出是指因上述原因調(diào)出的外幣。7.匯率調(diào)整指因匯率因素引起的誤差。

8.項(xiàng)目計(jì)算關(guān)系：（7）=（6）+差額（1）+差額（2）+差額（3）+差額（4）+差額（5）+（8）

附表3：

______年___月___全國性經(jīng)營機(jī)構(gòu)

全系統(tǒng)業(yè)務(wù)及備付金月報(bào)表單位：萬美元

項(xiàng)目一、與客戶買賣外幣（1）境內(nèi)個人其中：實(shí)時登錄系統(tǒng)事后補(bǔ)錄系統(tǒng)未錄入系統(tǒng)境外個人其中：實(shí)時登錄系統(tǒng)辦理事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理未錄入系統(tǒng)二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）四、與開戶銀行間備付金調(diào)劑（4）五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）六、月初外幣備付金余額（6）七、月末外幣備付金余額（7）八、匯率調(diào)整（8）買入（調(diào)入）外幣金額筆數(shù)賣出（調(diào)出）外幣金額筆數(shù)差額填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表由全國經(jīng)營的特許機(jī)構(gòu)總部匯總?cè)珖�各地區(qū)情況填制，報(bào)所在地外匯分局。

2.其他注釋與附表1相同。

附表4：

______年___月___分局轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表

單位：萬美元

項(xiàng)目買入（調(diào)入）外幣金額一、與客戶買賣外幣（1）境內(nèi)個人其中：實(shí)時登錄系統(tǒng)筆數(shù)賣出（調(diào)出）外幣金額筆數(shù)差額事后補(bǔ)錄系統(tǒng)未錄入系統(tǒng)境外個人其中：實(shí)時登錄系統(tǒng)辦理事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理未錄入系統(tǒng)二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）四、與開戶銀行間備付金調(diào)劑（4）五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）六、月初外幣備付金余額（6）七、月末外幣備付金余額（7）八、匯率調(diào)整（8）填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：本表由外匯分局根據(jù)本級特許機(jī)構(gòu)填報(bào)的“附表1”數(shù)據(jù)及下轄分支機(jī)構(gòu)匯總所轄地區(qū)的數(shù)據(jù)匯總填制，報(bào)國家外匯管理局。

附件2：

外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請材料的主要內(nèi)容

一、試點(diǎn)地區(qū)（城市）確定及理由，如是否為國家特殊政策扶持地區(qū)，國家給予的政策是否明確可試點(diǎn)特許業(yè)務(wù)；如是否即將舉辦重大涉外活動（賽事）；是否為邊境口岸城市或旅游中心城市等。

二、上述確定理由的相關(guān)證明材料。

三、該地區(qū)（城市）涉外經(jīng)濟(jì)情況，主要內(nèi)容包括；（一）上年度及當(dāng)年該地區(qū)個人匯兌情況；（二）上年度及當(dāng)年該地區(qū)出入境人員情況；

（三）上年度及當(dāng)年銀行及外幣代兌機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)外幣兌換總體情況。四、試點(diǎn)準(zhǔn)備情況，主要內(nèi)容包括：

（一）外匯分局試點(diǎn)實(shí)施方案及準(zhǔn)備情況，包括經(jīng)營機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、宣傳、應(yīng)急預(yù)案制定等；

（二）與當(dāng)?shù)卣�府協(xié)調(diào)情況，包括當(dāng)?shù)卣�府相關(guān)部門，如工商、稅務(wù)、金融辦、公安、海關(guān)、機(jī)場等部門的溝通協(xié)調(diào)情況；

（三）申請?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)情況介紹。

五、附帶至少一家境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)按《試點(diǎn)辦法》第九條申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的材料。

六、對上述境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請的初審結(jié)論。七、其他需要說明的事項(xiàng)。附件3：

申請?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)情況表

分局名稱：_______________________

試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名稱及性質(zhì)具有獨(dú)立法人資格，注冊資本不少于500萬元人民幣或等值外匯具有外幣代兌機(jī)構(gòu)資格6個月以上，申請前6個月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、金額不少于等值20萬美元，且期間未被外匯局處罰高級管理人員中至少有2名具有相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)每一個經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)配備不少于2名具有相應(yīng)經(jīng)驗(yàn)的工作人員試點(diǎn)機(jī)構(gòu)具備條件情況特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲相關(guān)記錄的功能以及按個人結(jié)售匯相關(guān)法規(guī)予以風(fēng)險提示的功能以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營活動的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等具備兌換水單管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計(jì)核算、風(fēng)險控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度滿足國家外匯管理局個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)接入技術(shù)條件的說明材料其他需說明的情況注：1.每家機(jī)構(gòu)填一張表。

2.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)性質(zhì)可具體分為中資、外資和中外合資。

附件4：

《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》管理工作制度

第一條為規(guī)范《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》（以下簡稱兌換特許證）管理，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》）等有關(guān)法律規(guī)定，制定本制度。

第二條兌換特許證是特許機(jī)構(gòu)經(jīng)營個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國家外匯管理局統(tǒng)一印制，分正本和副本。

第三條兌換特許證的領(lǐng)用、保管、銷毀等應(yīng)按照國家外匯管理局關(guān)于重要憑證的有關(guān)規(guī)定管理。

第四條兌換特許證由國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）按年度使用數(shù)量向國家外匯管理局預(yù)估申領(lǐng)，并按《試點(diǎn)辦法》的有關(guān)規(guī)定頒發(fā)給特許機(jī)構(gòu)。

第五條兌換特許證載明下列內(nèi)容：（一）機(jī)構(gòu)名稱；（二）營業(yè)地址；（三）金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼；

（四）序列號（即國家外匯管理局印制時的順序編號）；（五）發(fā)證機(jī)關(guān)；（六）頒發(fā)時間；（七）外匯分局公章。

第六條特許機(jī)構(gòu)首次申領(lǐng)兌換特許證時，外匯分局應(yīng)審核并留存以下材料：（一）批準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的批復(fù)文件及其復(fù)印件；（二）介紹信；

（三）領(lǐng)取兌換特許證人員的有效身份證件及其復(fù)印件；（四）外匯分局要求的其他資料。

第七條特許機(jī)構(gòu)按《試點(diǎn)辦法》第二十五條的規(guī)定申請換發(fā)兌換特許證時，外匯分局應(yīng)審核并留存以下材料：

（一）申請書；

（二）本制度第六條（二）、（三）款規(guī)定的文件和資料；（三）《試點(diǎn)辦法》規(guī)定事項(xiàng)的相關(guān)證明文件和資料；（四）外匯分局要求的其他資料。

第八條本制度自201*年5月1日起施行。

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