風險合規(guī)工作簡報

派駐風險合規(guī)經(jīng)理工作簡報

201*年第4期

中國銀行00支行

一、派駐工作動態(tài)

1、認真履行ORMS系統(tǒng)中風險合規(guī)經(jīng)理角色職責，按時完成關(guān)鍵崗位人員等基礎(chǔ)信息的錄入和審核工作；對拱星墩支行等四個網(wǎng)點進行操作風險防范督導。同時對照自身工作進展情況填寫派駐風險主管工作日志21份。督促支行個人金融部、紅山支行在操作風險管理信息系統(tǒng)中對營業(yè)部內(nèi)控評價檢查組查出的風險事項及時進行錄入。

2、從C3系統(tǒng)完成了對趙文平等4戶、60萬元個人住房貸款的法律審核和用信審核工作；賈俊濤等5戶、160萬元個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款的法律審核和用信審核等工作。

3、列席了支行第次貸審會，審議了關(guān)于銷售服務(wù)有限公司核定增量授信1500萬元和汽車銷售服務(wù)有限公司新增500萬元的審查報告。

4、參加總行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的培訓，系統(tǒng)學習了內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的操作和應(yīng)用。根據(jù)培訓內(nèi)容及時對各網(wǎng)點會計主管、各部門合規(guī)錄入操作員、原的監(jiān)管員等進行了再次培訓，確保了全行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)順利運行。同時根據(jù)要求對內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)用戶權(quán)限進行了維護，在內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)中移植了相關(guān)內(nèi)容。

5、加強信貸制度的學習。三季度先后對《中國銀行行業(yè)信貸風險限額管理辦法（試行）》、《中國銀行授權(quán)調(diào)整書》、《零售客戶申請評級系統(tǒng)操作說明書與應(yīng)急處理機制》、《關(guān)于零售客戶申請評級系統(tǒng)與現(xiàn)行零售打分卡系統(tǒng)并軌運行的通知》、《中國銀行信貸業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》等文件規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容進行了學習，為今后更好地開展風險管理工作奠定了基礎(chǔ)。

6、近期針對支行個別風險管理工作情況，發(fā)出二份風險提示函。一是提示公司部高度重視有限公司逾期貸款的催收工作，并提出風險處置意見，要求盡最大努力現(xiàn)金收回該客戶在我行全部貸款；二是提示個人金融部加大對逾期貸款的清收，確保我行資金安全。

7、配合省銀監(jiān)局信貸新規(guī)定檢查小組對支行進行了為期15天的檢查和省分行內(nèi)控評價檢查組為期4天的檢查。

8、根據(jù)總行開展的風險管理大檢查的要求，在分管行長的帶領(lǐng)下，由各部門抽調(diào)人員對今年以來各業(yè)務(wù)條線的主要內(nèi)容進行了認真檢查，針對檢查出的問題一一要求相關(guān)責任人進行了整

改，同時我行對自查和整改情況上報了省分行險管理部。

9、撰寫三季度風險客戶信息運用情況的報告，填制風險客戶信息運用情況統(tǒng)計表并報送省分行風險管理部。

二、履職經(jīng)驗交流1、規(guī)范了信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、分類審核、風險監(jiān)測等環(huán)節(jié)工作，努力實現(xiàn)精細化管理。一是督促公司部、個人金融部進一步規(guī)范信貸檔案資料的上傳及調(diào)查報告內(nèi)容，嚴禁在信貸檔案資料未全部上傳的情況下審查通過信貸業(yè)務(wù)和誤導審批人進行審批。二是加大在線監(jiān)測力度，風險經(jīng)理實行按日、按月和按季監(jiān)測，即按日監(jiān)測新發(fā)生的信貸事實風險、信貸潛在風險、信貸資產(chǎn)形態(tài)分類錯誤等；按月監(jiān)測本年度及當月信貸投放情況、本年度到期貸款收回情況、貸款十二級分類結(jié)果與信用等級的匹配情況以及CMS重要數(shù)據(jù)的錄入情況；按季監(jiān)測全行信貸資產(chǎn)整體結(jié)構(gòu)情況、本年度潛在風險客戶退出情況、總省分行審批事項限制性條款的落實情況。

2、建議加強各條線風險管理人員培訓,努力提升各層面人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，推動全行風險管理工作的有效開展。建議支行組織對全行人員進行風險管理相關(guān)制度的學習培訓，提高風險防控意識和識別能力，切實履行各條線風險管控職責。

3、督促客戶經(jīng)理加強對企業(yè)經(jīng)營狀況、企業(yè)現(xiàn)金流和貨款歸行率的監(jiān)測，在季度收息前，提前與客戶溝通，確保我行貸款利息資金及時足額到賬，避免發(fā)生多日欠息、本金逾期等問題。

三、信息參考制度描述：

為強化信貸資產(chǎn)組合風險管理，促進信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，防范行業(yè)貸款過度集中，實現(xiàn)風險與收益合理均衡，總行按照風險管控要求，201*年對受國家節(jié)能減排、淘汰落后產(chǎn)能、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及抑制通脹等宏觀調(diào)控影響較大的房地產(chǎn)、鋼鐵、水泥和政府融資平臺貸款實施指令性限額管理。對于房地產(chǎn)、鋼鐵和水泥貸款，可根據(jù)季度內(nèi)貸款可收回情況，審慎使用臨時性限額，但季末必須將貸款壓回到設(shè)定限額范圍內(nèi)。

四、風險信息：

今后我行要加強客戶經(jīng)理對高風險客戶信息平臺查詢系統(tǒng)

的學習和運用，高度重視高風險信息平臺的運用工作，嚴格按照上級行《關(guān)于運用高風險客戶信息平臺加強風險預(yù)警的通知》精神，嚴格審查，加大在線適時監(jiān)測查詢力度，真正將高風險客戶信息平臺查詢系統(tǒng)作為一項基礎(chǔ)性、長期性、根本性的工作來抓。

內(nèi)部發(fā)送：行長、副行長、行長助理，各部室、各營業(yè)網(wǎng)點

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