信用社反洗錢工作總結(jié)

反洗錢宣傳活動總結(jié)

為全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不

法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于201*年10月24日31日開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，并每季進行集中學習一次有關(guān)反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。

2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進共識，形成合力。

二是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；

三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不積極配合反洗錢工作等。

信用社201*年10月31日

擴展閱讀：信用社反洗錢工作總結(jié)

XX縣聯(lián)社年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及開封縣村信用社反洗錢工作規(guī)定》等文件精神，認真執(zhí)行制度規(guī)定，現(xiàn)將201*年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、部確定了一名反洗錢兼職員，負責對各自網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作，聯(lián)社計劃財務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負責反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、部的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進行監(jiān)督。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目

賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進行核查；能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、大額和可疑交易報告情況

縣聯(lián)社不斷加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記，防止不法分子進行洗錢活動。按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控，以確�？h聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我縣聯(lián)社在09年開展了不同形式的宣傳活動，如通過張貼宣傳畫、懸掛橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。使員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。

六、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

思想認識不到位。農(nóng)村信用社沒有對反洗錢工作引起足夠的重視，沒有設(shè)立獨立的反洗錢機構(gòu)及反洗錢專職人員，基層信用社反洗錢意識淡薄，內(nèi)控制度未落實。

宣傳培訓(xùn)不到位。農(nóng)村信用社對反洗錢的宣傳培訓(xùn)工作力度不夠，首先是基層信用社廣大一線員工沒有系統(tǒng)性地進行反洗錢專門培訓(xùn)，對洗錢行為認識模糊，無法有效監(jiān)督可疑交易、識別

洗錢犯罪。

今后，一是繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度；二是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；三是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；四是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；五是繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

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