反洗錢201*年半年總結(jié)

《反洗錢法》半年工作總結(jié)

今年是《反洗錢法》頒布五周年，我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責(zé)時，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源，宣傳反洗錢工作形勢、工作任務(wù)，學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)、展示反洗錢發(fā)展歷程、工作成效。開展員工反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)基礎(chǔ)上，反復(fù)組織重要部門業(yè)務(wù)部、營業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務(wù)人員認真學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，增強員工對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。制定了反洗錢組織機構(gòu)規(guī)定，明確辦理業(yè)務(wù)時的客戶身份識別制度---建立客戶實名制度，我公司目前已實行承保、理賠時均需復(fù)印客戶身份證件、核實真實有效的證明文件；客戶身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對可疑交易保管期限至少15年；大額交易與可疑交易報告制度---按照上級公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應(yīng)當(dāng)在次日上報報告，我公司201*年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易；反洗錢財務(wù)制度---加強現(xiàn)金管理，客戶是單位的，原則上必須采用轉(zhuǎn)帳方式支付，客戶要求以現(xiàn)金方式支付的，必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明，并報經(jīng)上級公司批復(fù)。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反洗錢法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣傳氛圍，擴大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。反洗錢工作是一項長期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對內(nèi)認真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，提高員工認識，提升員工反洗錢工作能力，依法履行反洗錢義務(wù)；對外做好反洗錢宣傳及解釋工作，爭取客戶的理解和支持。

擴展閱讀：201*年上半年反洗錢總結(jié)

201*年上半年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證；根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效�，F(xiàn)將我支行201*年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下：

一、認識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。

根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點反洗錢日常工作，網(wǎng)點反洗錢操作員每天負責(zé)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進行甄別補錄，及時處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生；按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表；對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點根據(jù)實際操作提出相關(guān)建議，如：1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點9939跨行通用截留實時借記發(fā)報（即本票、匯票入帳），而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前（201*年9月）9939交易對應(yīng)的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化，回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。2、對可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出，以方便重點可疑上報的數(shù)據(jù)采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決，如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數(shù)據(jù)，需

要由網(wǎng)點操作人員手工錄入系統(tǒng)的這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機構(gòu)一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元（含）以上的交易留存憑證復(fù)印件，以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強學(xué)習(xí)，提高網(wǎng)點的每位員工對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層支行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理擔(dān)任此角色，因為值班經(jīng)理通常對整個網(wǎng)點的業(yè)務(wù)進行情況都比較了解，且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，

進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位客戶對需要提現(xiàn)20萬元以上的款項進行提前一天預(yù)約登記；嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

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