現(xiàn)金營運中心201*年工作思路

現(xiàn)金營運中心201*年工作思路

201*年現(xiàn)金營運中心以科學的發(fā)展觀為指導，圍繞“安全、質量、服務、效益”四大工作主線，把轉變觀念、精細管理、認真履職、服務全局，確保現(xiàn)金調撥準確、及時、高效，確保金庫守護安全，杜絕大的差錯事故，確保完成各項目標任務，一切為全行的發(fā)展做好服務工作確立為新年工作的思路。

一、加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。

嚴格控制庫存限額，結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及ATM的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。提高對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展，同時，對外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率，做好上門收款業(yè)務管理工作，服務好黃金代保管業(yè)務，成立專班負責小組管理，最大限度降低操作風險，及各項業(yè)務的營運安全。

二、強化風險控制，落實規(guī)章制度。

在嚴格的管理和規(guī)范化操作上下功夫，從風險類別分布和風險驅動入手，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化風險控制，逐步提高業(yè)務技能，嚴格執(zhí)行制度，對現(xiàn)金、印章、憑證、權限卡管理全部進行一次集中檢查，特別是反交易、錯賬沖正、憑證掃描及時解決工作中存在的問題和隱患，重點對金庫、現(xiàn)金、空白重要憑證和調款實行監(jiān)管，提高警惕，嚴防操作風險，從落實制度著手，強化內控管理，不僅明確了調度員、記賬員、管庫員的工作職責，嚴格實行三

崗分離制度，不斷完善相互制約、相互監(jiān)督的管理體制，而且更注重金庫管理工作，針對庫房管理中存在的問題及風險點積極進行整改，形成規(guī)章制度健全、責任分明、相互制約、運行有序的管理制度體系，提高現(xiàn)金營運中心業(yè)務操作風險管理水平和風險控制能力，確保安全營運。

三、加強現(xiàn)金預測調拔管理，提高經(jīng)營效益。

提高現(xiàn)金資產(chǎn)的周轉率，最大限度的壓縮庫存現(xiàn)金，提高現(xiàn)金資產(chǎn)的運營效益，201*年現(xiàn)金中心將繼續(xù)通過加強預測，合理調度，及時整點，整體聯(lián)動的措施，有效地控制庫存限額。1、是進一步完善現(xiàn)金業(yè)務考核辦法，加大考核力度，配合基層網(wǎng)點做到勤繳勤調，特別是做好節(jié)假日的現(xiàn)金調度。2、是加強與人民銀行的聯(lián)系，及時溝通，做到勤繳勤調。3、是調整勞動組合，加班加點，對上繳的現(xiàn)金及時整點，特別是對上門收包單位現(xiàn)金的及時整點，及時上繳。4、是加大對網(wǎng)點破損殘幣的管理，督促網(wǎng)點及時上繳真正做到保障供應，合理庫存，減少無效資產(chǎn)占用。5、針對庫存限額管理與保證支付的矛盾，現(xiàn)金營運中心將通過對現(xiàn)金信息的測算分析，既不盲目增加庫存，也不一味追求庫存最小化，針對不同時間、不同支行的實際業(yè)務情況，實行分時段、分層次管理相結合的方法，實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展速度、結構、質量和效益的協(xié)調統(tǒng)一。

四、加強內控管理，高筑安全“大壩”。

隨著業(yè)務的快速發(fā)展，不斷加強內部管理、堅決防止案件發(fā)生，安全工作是穩(wěn)健經(jīng)營的重要工作任務，201*年中心將在認真搞好各

項內控管理日常性、基礎性工作的同時，集中精力，突出重點地抓內控工作。并結合中心今后案件防范和化解金融風險的要求，對工作規(guī)程中涉及案件防范的內容如崗位設置和崗位職責、業(yè)務操作流程、內部管理辦法及規(guī)定等進行仔細研究、討論、審查，將案件防范的理念和意識融入全員各專業(yè)業(yè)務工作的每個環(huán)節(jié)中。夯實基礎管理工作，把好安全營運關，在“內控優(yōu)先”的原則下，做到既確保內控落實，又促進各項業(yè)務的健康發(fā)展，進一步完善中心制定的員工行為規(guī)范獎懲辦法，對上級行檢查存在的問題，一律進行通報批評和經(jīng)濟處罰，累查累犯的將更換工作崗位。從根本上解決以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的問題，提高遵章守紀、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。

五、開展優(yōu)質文明服務，提高服務質量。

服務是一個永恒的主題，現(xiàn)金營運中心業(yè)務工作的主要特點是發(fā)揮現(xiàn)金和集中調拔的優(yōu)勢，準確及時地保證營業(yè)網(wǎng)點的需要�，F(xiàn)金中心繼續(xù)倡導員工牢固樹立“為一線”服務的觀念，一是堅持正點上班，保證款箱及時到位，二是堅持加強聯(lián)系，了解網(wǎng)點需求，特殊業(yè)務隨時辦理。三是堅持接聽網(wǎng)點來電使用文明禮貌用語，耐心解答基層網(wǎng)點提出的問題，認真輔導網(wǎng)點辦理相關業(yè)務。四是加強與人民銀行和兄弟行聯(lián)系，盡量滿足基層行和我行開戶單位對輔幣的需求。五是加強對鈔幣的清分，滿足網(wǎng)點ATM機加鈔的需要，準確、及時、高效辦理每一筆業(yè)務。六是盡可能加強對網(wǎng)點調拔和營業(yè)款箱的維護。七是堅持勤調撥、勤核對，努力創(chuàng)建一流的現(xiàn)金

保障服務中心。

六、抓好團隊學習教育，增強團隊凝聚力。

營造良好的學習環(huán)境，為員工創(chuàng)造互動學習的土壤和條件，把員工思想品質不斷自我完善作為抓好各項工作的前提，把生活和工作作風、職業(yè)道德作風、依法合規(guī)、廉潔自律表現(xiàn)、關愛和幫助他人綜合融入到日常管理工作中，促使每個員工在德、能、勤、績等方面盡力表現(xiàn)和發(fā)揮，引導員工正確選擇個人價值取向，自覺維護集體利益和榮譽。把思想道德和素質教育建設放在首位，促進員工養(yǎng)成良好職業(yè)道德習慣，培養(yǎng)人人具有獨立操作，身兼數(shù)職，獨當一面的能力特點。大力營造企業(yè)文化氛圍，加強崗位技能培訓，努力培養(yǎng)和增強員工的愛崗敬業(yè)意識，激發(fā)員工工作斗志，造就一支不甘人后、敢為人先、勇往直前的員工隊伍，促進員工職業(yè)道德水平的提高，增強全中心凝聚力。

總之，201*年現(xiàn)金中心全體員工認清形勢，轉變觀念，自覺將思想認識統(tǒng)一到省、分行的發(fā)展戰(zhàn)略上來，將工作行動統(tǒng)一到省、分行的工作部署上來，圍繞分行的經(jīng)營目標，埋頭苦干，扎實工作，實現(xiàn)了各項業(yè)務的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，各項改革、管理工作穩(wěn)步推進，確保了業(yè)務運行安全無事故，實現(xiàn)未來戰(zhàn)略目標的良好開局。

現(xiàn)金營運中心二00九年十二月二十日

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資金營運部工作總結

201*年資金營運部大力開展組織資金的宣傳及考核工作，進一步完善了考核激勵機制，調動了廣大干部職工的積極性，至年未各項存款余額____萬元，較年初凈增加____萬元。我部還加強對聯(lián)社資金頭寸的管理，根據(jù)資金安排及時進行調劑，既保證信貸及現(xiàn)金的投放，又降低了非盈利性資金的占用。同時我部積極清收證券交易所國債投資、根據(jù)市場收益率變化情況調整銀行間市場持債結構，一年來，圓滿完成了聯(lián)社領導交辦的任務�，F(xiàn)將本部門201*的工作情況總結如下：

一、組織資金及現(xiàn)金計劃方面１、運用制度創(chuàng)新完善激勵機制

年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時點考核相結合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長”、年末采用“時點較年初凈增長”的考核方法，確定業(yè)績工資標準，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動激勵機制。

從本年存款變動情況數(shù)據(jù)反映來看，全新的組織資金考核辦法對全市信用社存款增長起到了強有力的促進作用。我社各項存款在從本年1月1日開始至2月10日的41天時間里，從309416萬元一路增長至349805萬元，增加4個億，余額直沖35億元大關，日均增加近千萬元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。

分析今年存款增長原因，的確今年聯(lián)社的組織資金考核分配方案“功不可沒”。新的組織資金考核分配方案，不再完全以任務完成情況作為對員工的考核分配依據(jù)，轉而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績（或理解為對聯(lián)社的貢獻）計發(fā)組織資金業(yè)績工資；不再以下較多的任務、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉而以業(yè)績工資的形式激發(fā)職工的攬儲熱情，激勵職工多完成；不再以完成任務為目標，轉而使組織資金工作成為一種自覺的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。

制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調動職工的主觀能動性。為了適應本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導各社將組織資金業(yè)績工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個結論：新的考核制度能調動廣大信用社干部職工的攬儲主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對公存款僅較年初上升____萬元，占各項存款總上升的____％，而201*年對公存款較年初凈增加12886萬元，占各項存款當年總上升的36.89％。

存款是立社之本，是強社之路。資金營運部通過在全國銀行間市場上對資金的運作，更是理解存款對于一個中小金融機構的重大意義。今年年初，根據(jù)省聯(lián)社對江都聯(lián)社的組織資金任務，經(jīng)主任辦公會研究，我們制定了各社全年組織資金任務。要求各社以確保完成并盡可能多的完成任務為工作目標，對組織資金工作更加重視，投入更多的精力，深挖吸儲潛能、擴大存款來源。通過干部職工的努力，全市大多數(shù)信用社按既定任務及時完成，但亦存在少數(shù)信用社未完成任務或以不真實的數(shù)據(jù)虛增存款造成完成任務的假象。我們將監(jiān)控的重點放在這一類信用社上。以非現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查為主要手段，對存款增長情況不如人意的信用社深入調查分析。通過從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù)，可以實時進行非現(xiàn)場監(jiān)督，在關鍵時間點上對各項存款大幅變動情況跟蹤查詢。對各社的存款真實性及業(yè)績工資的分配情況，我們還進行了現(xiàn)場檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當?shù)亟鹑跈C構競爭的形勢、信用社職工的組織資金情況等，認真探究組織資金新途徑，每走訪一家，我們都與信用社的干部、職工進行充分的交流，將聯(lián)社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會同監(jiān)察審計部、財務會計部共同對組織資金業(yè)績工資的二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場調查，對存在分配不按聯(lián)社《組織資金二次考核分配辦法》進行的信用社進行了現(xiàn)場糾正，收到了良好的效果。

為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務員考核辦法（試行）》。《辦法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結合我社實際特點，具體規(guī)定了專職組織資金業(yè)務人員的工作性質、職責范圍、業(yè)績統(tǒng)計方法、報酬計算發(fā)放方法等內容�！掇k法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競聘上崗的開展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長人員的崗位問題。

２、注重數(shù)據(jù)收集做好信息分析

201*年，我們資金營運部在組織資金數(shù)據(jù)統(tǒng)計上，更加重視了對數(shù)據(jù)的收集、分析。在上綜合業(yè)務系統(tǒng)前，我們的數(shù)據(jù)采集主要依據(jù)各社分戶帳數(shù)據(jù)形成的日報表。啟用綜合業(yè)務系統(tǒng)后，我們與省聯(lián)社加強了溝通，通過省聯(lián)社計算機中心每日在網(wǎng)上下載數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的采集更加全面、快捷。依據(jù)這些原始數(shù)據(jù)，我們還建立了一套分析模型，每日可生成數(shù)據(jù)報表，并將報表制作成更直觀、更便于分析的圖示。依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)，我們加強了分析，找出存款變動的時間規(guī)律，找出組織資金工作中的薄弱環(huán)節(jié)，找出我社存款結構變化特征，對我社組織資金的重點和方向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。對各基層信用社存款的變化，我們也加強了深入的研究，并將變化的趨勢及時反饋給基層社，以協(xié)助基層社在組織資金工作中作出正確決策。對基層信用社的二次考核分配情況，我們通過其報送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對作社的分配情況進行分析。

本年，在聯(lián)社領導的直接關心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡訊》這個通訊平臺，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析結果、各基層社組織資金工作進展情況及業(yè)績報酬情況和一些新的同業(yè)動向，以組織資金簡訊專刊的形式下發(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進展情況，激勵員工、鞭策后進、增強了各社員工的大局觀念。

３、合理匡算頭寸減少現(xiàn)金和超額儲備占款

從本年開始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項責任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動性；又要保證庫存現(xiàn)金和結算頭寸在最經(jīng)濟、最合理、最安全的水平上運行。特別是10月末升息后，資金成本進一步加大，超額儲備的成本也隨之加大，加強資金頭寸更顯重要。本年，我們在制度上明確了現(xiàn)金頭寸和結算頭寸的管理辦法，分別以資金營運部和聯(lián)社名義發(fā)了《關于加強頭寸管理工作的通知》和《關于加強資金使用計劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負責現(xiàn)金及結算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時要力求準確、編報現(xiàn)金調撥計劃要及時、大額結算用款計劃要前提報告，并對編報頭寸報表的時間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結算頭寸透支或現(xiàn)金庫存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。

二、資金融通及債券投資方面

今年以來，我們共進行了信用拆借____筆，其中：拆入筆____萬元、拆出____筆____萬元；債券正回購____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬元；銀行間市場賣出債券____筆____萬元、買入債券____筆____萬元；證交所賣出債券____筆共____萬元。

截止到年末，我社投資余額為________萬元，其中：銀行間債券萬元，證交所萬元，其中：國債1萬元，保證金萬元，保險投資萬元。實現(xiàn)投資收益________萬元。

1、完善內控制度建設，規(guī)范投資業(yè)務行為

今年以來，我們?yōu)榱四芨�好地防范和化解債券投資風險，保證資金安全，對以往的債券投資方面的內控制度進行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務授權規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場風險定期分析報告制度》，通過內控制度的進一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時我們還定期開展內部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營風險的發(fā)生，結合檢查對如何規(guī)避市場可能發(fā)生的風險進行總結歸納，以指導以后的業(yè)務操作。今年以來，在銀行間市場交易及結算業(yè)務操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯。

從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務管理成為我部門的一項重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我社票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務。按《管理辦法》規(guī)定的職責分工，資金營運部負責依照貨幣市場情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權范圍內對貼現(xiàn)業(yè)務進行審批。我們運用貨幣市場交易信息，適時跟蹤資金利率的變化情況并及時調整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當?shù)恼{整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過程中，我們嚴格把關，對貼現(xiàn)的票據(jù)進行認真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅決不予批準貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計萬元。

2、加緊證券市場清收，調整銀行間市場結構

201*年，我們嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關國債投資的規(guī)定，進一步加強了信用社債券投資業(yè)務管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機制，切實防范債券投資風險，在加強管理的同時，按照省聯(lián)社的精神，加大了我社在證券市場投資的清收力度，做到一是思想認識到位，二是清收措施到位，切實加強組織領導，實行一把手負責制，建立清收組織，明確專人負責清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣出的盡快賣出，對已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我社累計收回證交所國債萬元，收回保險投資萬元。

隨著證交所國債的陸續(xù)收回，我社的投資業(yè)務已基本全部轉移到銀行間市場，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過短期與長期、固定與浮動、國債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動性的前提下，實現(xiàn)收益的最大化。三、提高人員業(yè)務素質、積極參與市場交流

隨著貨幣市場的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對交易員的業(yè)務水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結算公司等單位舉辦的業(yè)務培訓，同時本部門不定期地組織學習各項業(yè)務書籍、操作規(guī)程，使交易員專業(yè)知識和業(yè)務素質得到快速提高。

銀行間市場屬于議價性市場，只有擁有一定量的優(yōu)質客戶才能保證在市場上及時達成交易。在市場資金緊缺時，顯得尤其重要。我們在平時交易過程中，注重與客戶的交流，既重點發(fā)展與四大國有銀行總行或其資金中心的業(yè)務，又加強與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務關系，即使在市場資金緊缺時，我們也能融到金額大、期限長的資金。在我社有短期小額的資金需求時，商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求。通過以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調劑任務，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應，又降低了非盈利性資金的占用。

除了參加業(yè)務培訓，我們還積極參加全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結算公司、國家開發(fā)銀行等機構組織的業(yè)務交流活動，通過面對面的交流，加深感情、交流心得，使得我社在市場上的知名度及影響力均有所提高。

四、加強市場情況分析提高決策科學性

伴隨著是否加息、何時加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測、議論和喧囂，我國的債券市場在經(jīng)歷了不平凡的201*年的同時，開始接受我國債券史上尚未真正體驗過的升息周期的考驗。這對管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務機構來說都是一個巨大的挑戰(zhàn)。面對新的宏觀經(jīng)濟形勢、面對層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對市場內在素質逐步提高，我們加強了對銀行間債券市場的研究、分析。緊跟債券市場創(chuàng)新、改革的步伐，深入對債券基本面、個債投資價值、我社的負債結構等方面的討論。全年我社現(xiàn)券交易總金額達億元；回購總金額近億元，在全國銀行間債券市場成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。

總結全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實性的檢查不夠，對基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。

201*年，在總結工作經(jīng)驗的基礎上，我們將結合全年組織資金考核方案，加大對基層組織資金的真實性、成長性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達的組織資金任務。我們將結合國家宏觀經(jīng)濟政策和市場資金情況，及時調整持債比例及結構，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應不脫節(jié)。

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