財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢工作匯報(bào)

**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司關(guān)于開業(yè)以來反洗錢工作情況的匯報(bào)

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監(jiān)局的驗(yàn)收，取得了《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注冊(cè)成立�，F(xiàn)將我公司開業(yè)三個(gè)月以來在反洗錢方面的各項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下。

根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對(duì)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關(guān)的各項(xiàng)法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，使員工掌握了反洗錢知識(shí)，取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)、理賠、財(cái)務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，明確、落實(shí)責(zé)任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理。

一、總經(jīng)理對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)全面責(zé)任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)責(zé)具體操作和上報(bào)；

三、核保、理賠、財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控；核保、理賠、財(cái)務(wù)等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應(yīng)及時(shí)提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報(bào)要求及時(shí)上報(bào)總公司；

四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書中應(yīng)當(dāng)明確反洗錢崗位職責(zé)；五、銷售人員在展業(yè)過程中要注意識(shí)別可疑交易，并及時(shí)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告；

六、分支機(jī)構(gòu)、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。

七、公司加強(qiáng)對(duì)新信息技術(shù)的使用，研究開發(fā)適合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)及本公司實(shí)際的反洗錢信息提取、報(bào)送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計(jì)稽核制度、處罰問責(zé)制度、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報(bào)送辦法、可以交易報(bào)送辦法、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓(xùn)方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細(xì)致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金保費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險(xiǎn)賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

四、客戶為自然人，單筆或當(dāng)日累計(jì)1萬美元以上的跨境交易。

其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內(nèi)分散投保、集中退�；蛲侗７稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩�；

二、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；

三、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益；

四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時(shí)，稱大額發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的；

五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的；六、購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的；

七、不關(guān)注退�？赡軒�來的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分；

九、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源；十、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的；

十二、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險(xiǎn)費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的；

十四、公司財(cái)務(wù)部門支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴(yán)格按照反洗錢各項(xiàng)制度規(guī)定認(rèn)真識(shí)別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況。

以上是我公司開業(yè)以來反洗錢工作開展情況，我們會(huì)繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)各項(xiàng)規(guī)章制度，重視學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升素質(zhì)，完內(nèi)部機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)，配合相關(guān)部門做好反洗錢工作。

**中心支公司**年**月**日

擴(kuò)展閱讀：永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司阿勒泰中心支公司201*年反洗錢自查工作報(bào)告

永保阿字[201*]號(hào)6號(hào)簽發(fā)：王俊寶

永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司阿勒泰中心支公司

反洗錢工作報(bào)告

根據(jù)中國(guó)人民銀行阿勒泰分行的工作安排，我公司對(duì)本公司的反洗錢工作現(xiàn)狀、存在問題進(jìn)行整理分析，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組成立，小組成員構(gòu)成如下：組長(zhǎng)：王俊寶（總經(jīng)理）；副組長(zhǎng)：王忠；

小組成員：財(cái)務(wù)部：朱莉、董艷霞。業(yè)管部：劉新香劉美。理賠部：汪軍霞。營(yíng)銷部：羅振江（北屯）宋澤萍（布爾津）。

完善了反洗錢工作機(jī)構(gòu)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全公司反洗錢工作及大額支付

報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)業(yè)務(wù)人員的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，確保反洗錢工作的順利開展。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況：

我公司根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，對(duì)反洗錢做了全面部署，在全公司范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作。之后，我公司印發(fā)了《永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢實(shí)施細(xì)則》，對(duì)反洗錢工作小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、機(jī)動(dòng)車駕車執(zhí)照等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況：

我中支公司、各營(yíng)銷部采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，在晨會(huì)上開展反洗錢學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。公司組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于反洗錢文件精神，將宣傳資料擺放在大廳服務(wù)臺(tái)前，在公司品牌宣傳欄擺放反洗錢宣傳手冊(cè)，為客戶宣告反洗錢知識(shí)，提高客戶反洗錢法律意識(shí)，配合人民銀行做好反洗錢宣傳工作。二季度開始我公司還將組織反洗錢宣傳活動(dòng)，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我公司開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。

四、精心組織自查工作，對(duì)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中包括：（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別。（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)可疑支付交易的行為。五、反洗錢工作中的不足：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。六、今后工作要求：

今后，我們將嚴(yán)格按照阿勒泰人民銀行和分公司的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；不斷完善反洗錢工作小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司阿勒泰中心支公司

201*年4月8日

主題：反洗錢工作報(bào)告

經(jīng)辦：劉美抄報(bào)：總經(jīng)理室抄送：中國(guó)人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行

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