出單崗自查報告

自查報告

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

我叫XXX，現(xiàn)為XXX保險公司出單員，自201*年10月14日進入公司工作，到現(xiàn)在已經(jīng)有近5個月的時間。我從一個對保險行業(yè)知之甚少的新人成長至今，期間受到了許多同事的熱心幫助和領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷，現(xiàn)在的我已經(jīng)完全成為了一名財險人員，已經(jīng)全身心地投入到了財險工作當(dāng)中。借著這次公司“XXXX,XXXX”活動的東風(fēng)，我對我的工作做了全面的回顧和自查，發(fā)現(xiàn)了一些潛在的、之前未及時察覺的問題，現(xiàn)作如下報告：

一、工作態(tài)度。作為一名出單員，我深知在工作中要時刻抱著認(rèn)真謹(jǐn)慎的態(tài)度對待每一份保單、每一步的系統(tǒng)錄入，絕不允許出錯。因為我知道這不僅僅是我的工作需要，還是對每一位保戶應(yīng)負(fù)的責(zé)任。然而，我再自查當(dāng)中發(fā)現(xiàn)，由我操作輸出的保單也曾出現(xiàn)幾次差錯，導(dǎo)致需要作批單修正，這說明我仍然缺乏精益求精的精神，還是沒有做到事無巨細。

二、工作技能。我跟隨公司的幾位出單員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了系統(tǒng)操作技能，現(xiàn)在可以獨立承擔(dān)各類車型的出單工作，但是與經(jīng)驗豐富的前輩相比，仍然存在很大的差距，尤其是處理批量出單業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)時經(jīng)常會應(yīng)付不及，今后我的操作技能還需要多加練習(xí)。三、專業(yè)知識。由于我的工號沒有非車險出單權(quán)限，所以平時對非車險的專業(yè)知識學(xué)習(xí)得很少，對非車險的承保政策也缺乏研究。這是我工作中最大的不足，因為非車險是財險范圍中占比非常重要的一部分，詳盡、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)非車險的專業(yè)知識是我今后工作之余的重點。

在以上三個方面以外，我的工作中還存在一些細節(jié)問題，比如：工裝上下身不統(tǒng)一、不注意辦公環(huán)境的整潔等等。在今后的工作中，我一定嚴(yán)格按照中支的要求，時刻對照自查，全面塑造和提升我的職業(yè)能力，為我XXX保險公司的業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦！

報告人：XXX

擴展閱讀：平安財險保險培訓(xùn)-出單崗人員實務(wù)操作手冊

財產(chǎn)險出單人員操作手冊

目錄

第一章出單崗人員管理暫行規(guī)定第二章出單流程第三章相關(guān)編碼規(guī)則第四章基礎(chǔ)系統(tǒng)界面操作

（一）輸入模式（二）查詢模式（三）錄單公共界面

1.2.3.4.5.6.

基礎(chǔ)信息幣種信息短期費率附加險錄入繳費計劃

特別約定及附加信息

第五章非水險種系統(tǒng)界面操作（一期上線產(chǎn)品）

（一）財產(chǎn)一切險（附加利潤損失險）（01險類的錄入模式）（二）建筑工程一切險（附加第三者責(zé)任險）（08險類的錄入模式）（三）責(zé)任險

1.公眾責(zé)任險2.產(chǎn)品責(zé)任險3.雇主責(zé)任險

第六章貨運險系統(tǒng)界面操作第七章保單打印簡要說明

第一章財產(chǎn)險出單崗人員管理暫行規(guī)定

第一條出單員職責(zé)

（一）執(zhí)行公司財產(chǎn)險的規(guī)章制度和經(jīng)營方針，遵守本部門的服務(wù)承諾；（二）執(zhí)行公司財產(chǎn)險條款、費率規(guī)章和實務(wù)規(guī)程；

（三）審核、錄入投保單、批單，繕制、審核業(yè)務(wù)單證，登記各類業(yè)務(wù)臺帳；（四）及時上報各類公司規(guī)定的報表；

（五）各類業(yè)務(wù)檔案及統(tǒng)計資料的管理，定期進行整理、裝訂、歸檔；（六）及時與財務(wù)核對數(shù)據(jù)，電腦打印報表，與手工臺帳核對；（七）每月20日前打印下月續(xù)保清單，交各業(yè)務(wù)部門；（八）及時反映和解決工作中的疑難問題，并提出合理化建議；（九）認(rèn)真學(xué)習(xí)保險知識，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作技能；第二條出單崗工作內(nèi)容如下：（一）審核投保單證

出單員接到投保申請后，必須嚴(yán)格按照公司要求對投保單證進行初步審核，具體要求如下：

1、投保單證必須齊全，各欄目均需認(rèn)真填寫，不留空格；2、保險標(biāo)的項目、名稱、范圍應(yīng)填寫清楚，以免產(chǎn)生歧義；

3、被保險人、投保人、保險期限、保險標(biāo)的所在地地址/郵編/被保險人所屬行業(yè)/被保險人通信地址/郵編應(yīng)逐項填寫清楚；

4、投保單位應(yīng)清楚反映保險標(biāo)的情況，可以分項填寫保險標(biāo)的保額、費率、免賠的，必須分項填寫，不得合并錄入；

5、保險金額（或賠償限額）應(yīng)按各險種條款的規(guī)定來確定，如有多種確定方式，在投保單備注欄中應(yīng)注明保額確定方式，以利于理賠；

6、如投保單有“免賠額”欄目，必須按不同險種相應(yīng)的規(guī)定設(shè)定免賠額；

7、審核投保單所注明的費率，并根據(jù)費率核算保險費計算的正確性。如果遇有短期費率，應(yīng)在投保單備注欄中注明；

8、審核投保單是否詳細注明繳費日期及繳費方式，分期付款業(yè)務(wù)必須注明各期繳款日期、繳款金額；

9、如投保單需附清單或明細表，清單或明細表應(yīng)一式兩份，投保單和清單、明細表均需有投保人簽章，清單或明細表均應(yīng)附于投保單背面，騎縫章；

10、審核各項未盡事宜，如附加險種、部分投保條件的解釋說明等是否在備注欄內(nèi)注明，語言是否規(guī)范、無歧義；

11、公司核保政策對需進行標(biāo)的查驗的標(biāo)的進行查驗的風(fēng)險查勘報告應(yīng)有經(jīng)辦人員和投保人簽章，并貼于投保單背面；12、需要進行保前風(fēng)險查勘的，應(yīng)進行保前風(fēng)險查勘，在系統(tǒng)內(nèi)如實錄入相關(guān)信息，并書面上報投保單和查勘報告財產(chǎn)險部審批；

13、凡承保條件改變或投保單需修改的，出單人員必須向經(jīng)辦業(yè)務(wù)員說明，要求重新更改投保單或要求投保人對修改內(nèi)容予以書面確認(rèn)。

（二）錄入投保單

1、在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入投保單時必須嚴(yán)格按照投保單內(nèi)容錄入相關(guān)信息，不能任意增加或修改投保單內(nèi)容；

2、保額錄入時應(yīng)嚴(yán)格按照投保單列明的各項標(biāo)的保額分項錄入，詳細注明標(biāo)的名稱、數(shù)量、保額；

3、準(zhǔn)確錄入保險費率，對不同標(biāo)的采用不同費率的，錄單時必須根據(jù)承保標(biāo)的分項錄入費率；

4、根據(jù)投保單內(nèi)容，錄入相應(yīng)的附加險，附加險中有保額、限額的必須錄入相應(yīng)的保額（限額），加收保費的，必須錄入相應(yīng)的費率；

5、嚴(yán)格按照投保單內(nèi)容錄入繳費日期，繳付金額。分期付款，錄入各期繳付起期及止期，繳付金額；

6、其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法錄入的內(nèi)容，錄入特別約定欄內(nèi)。對應(yīng)欄內(nèi)無法錄入的，須在該欄內(nèi)注明“詳見特別約定”，并在特別約定欄內(nèi)注明相關(guān)內(nèi)容；

7、特別約定欄必須注明繳費約定；

8、保單錄入完畢，審核無誤后，上報公司核保人員；

9、對因錄入不合格下發(fā)修改的投保單，出單員應(yīng)嚴(yán)格按照要求進行修改，對要求上報資料者，應(yīng)及時與業(yè)務(wù)人員取得聯(lián)系，及時上報相關(guān)資料；

10、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入的數(shù)據(jù)必須與投保單內(nèi)容完全一致；11、每一險種的錄單操作請參考該險種的系統(tǒng)界面操作指引。（三）繕制保單

1、投保單經(jīng)核保人核保通過后，即可繕制保單；

2、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置打印格式的險種，出單員可直接打印保單及收據(jù)。業(yè)務(wù)系統(tǒng)中未設(shè)置打印格式的，手簽單應(yīng)按規(guī)定時限錄入系統(tǒng)，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做好保單號的關(guān)聯(lián)，出具的保單必須字跡清楚，內(nèi)容完整，嚴(yán)格按投保單內(nèi)容繕制，保費發(fā)票必須通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)出具；

3、除另有規(guī)定外，均應(yīng)在接到投保單的當(dāng)天出單，出單日期不得遲于起保日期；4、出單后如發(fā)現(xiàn)保單有錯，應(yīng)在更正后加蓋校正章，更改不得超過三處，同時應(yīng)將錯誤處在電腦中改正，不得更改的項目，必須出具批單更改；

5、凡有附加條款的，必須在保單正本后面附貼附加險條款，并加蓋騎縫章。6、保險單繕制完畢，出單員復(fù)核無誤后，加蓋承保專用章。（四）批改保單

1、保單內(nèi)容需要更改時，須出具批單批改；

2、凡屬被保險人要求更改保單者，必須由其出具加蓋公章的書面申請，說明更改事項及原因，收到書面申請后，應(yīng)先查對業(yè)務(wù)留存保單副本，審核批改內(nèi)容，批改內(nèi)容超過核保政策限定條件者，應(yīng)事先報公司財產(chǎn)險部核保人審批，得到認(rèn)可后方可同意批改。因錄入錯誤批改的，出單人員應(yīng)做好登記備查；

3、批單必須通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入，電腦套打；

4、批單錄入時，首先根據(jù)批改內(nèi)容選擇批單格式，凡批改涉及到保險金額、保險費的變化，應(yīng)在批單內(nèi)容中列明計算公式。批文嚴(yán)格按照公司要求繕制，力求規(guī)范、內(nèi)容詳盡明了，修改事項原內(nèi)容及現(xiàn)內(nèi)容清楚。同時，進入批改明細，將原投保單項下內(nèi)容更改，并通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)報分公司承保部審核；

5、超過分公司最高核保人的核保權(quán)限時，應(yīng)報總公司審批。核保通過者，可打印批單。凡涉及增加保費的，必須同時打印收據(jù)；

6、注銷保單，必須將保單正本及收據(jù)收回；

7、批單出具完畢，一式三聯(lián)，正本附貼于保單正本并加蓋騎縫章交回保戶；8、保單財務(wù)聯(lián)交財務(wù)，業(yè)務(wù)聯(lián)附貼于保單副本。（五）清分單證

1、除另有規(guī)定外，出具保單和發(fā)票后，將保單正本交被保險人，待保費到帳后將保費發(fā)票交被保險人；

2、將投保單附貼于保單業(yè)務(wù)留存副本后面，分險種業(yè)務(wù)存檔；3、保費收據(jù)存根順號保存，按50份定期向單證主管部門銷號；

4、收到保費后，業(yè)務(wù)內(nèi)勤應(yīng)及時將保費、保費收據(jù)交給財務(wù)部，財務(wù)部應(yīng)在保費收據(jù)上蓋章后退回業(yè)務(wù)部門清分；

5、業(yè)務(wù)部門將保費收據(jù)副本附貼于保單業(yè)務(wù)留存副本后面，分險種存檔。（六）保單裝訂、保管

出單人員負(fù)責(zé)本機構(gòu)承保檔案的管理工作。

1、凡套打的保單副本按流水號50份裝訂一冊歸檔。裝訂成冊后，在檔案卷宗上注明險種，保單號或相應(yīng)的流水號，并粘貼保單銷號表；

2、沒有印刷號的非格式保單按照保單流水號(包括注銷的保險單)和保單年度進行裝訂，每一冊檔案中保單年度應(yīng)為同一保險年度，對于業(yè)務(wù)辦理較少的險種保單可合并裝訂一冊，但必須在檔案的第一頁附“保單目錄”，每一冊檔案中投保資料應(yīng)在200張以內(nèi)；

3、作廢單證的各聯(lián)必須加蓋作廢章；

4、保單裝訂及保管必須嚴(yán)格按照公司財務(wù)部門相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，確保裝訂規(guī)范、保管安全，管理有序，查閱方便；

5、承保資料的粘貼應(yīng)做到左齊、下齊，保單副本粘貼承保資料應(yīng)加蓋騎縫章，每50份裝訂一冊；

6、錄單人員應(yīng)及早完成上月承保資料的收集和整理歸檔工作；

第二章出單流程

外部系統(tǒng)操作平臺系統(tǒng)后臺P1客戶提出投保意向P4核保人P5風(fēng)控人員風(fēng)險評估提出承保方案P1客戶P2外勤P3內(nèi)勤投保單審核、錄入、復(fù)核、與客戶確認(rèn)提交核保填寫投保單P3內(nèi)勤P5核保人修改核保P2外勤P3內(nèi)勤P5核保人保單送客戶簽發(fā)保單核保通過P3內(nèi)勤單證歸檔P6財務(wù)收付崗P3內(nèi)勤/P5核保人數(shù)據(jù)送財務(wù)、打印發(fā)票再保模塊臺帳統(tǒng)計、分析注意事項：1.針對財產(chǎn)險業(yè)務(wù)，內(nèi)勤人員應(yīng)在核保人開具了承保條件，審核投保要素（尤其是業(yè)務(wù)渠道、支付幣種等要素）齊全后錄入系統(tǒng)；2.錄入后，需仔細審核錄入的內(nèi)容，保證原始數(shù)據(jù)錄入的全面性和準(zhǔn)確性；3.在提交核保前，可自行點擊“打印”進行單證的預(yù)覽，可以方便核對數(shù)據(jù)的錄入，使得在提交核保前即可自行修改；4.單證的歸檔分險種，其中貨運險、房貸、家財業(yè)務(wù)按照流水號裝訂，其他單證按照保單號順序裝訂（裝訂順序從下往上為投保單、保單副本的業(yè)務(wù)聯(lián)、發(fā)票副本的業(yè)務(wù)聯(lián)、批改申請、批單副本的業(yè)務(wù)聯(lián)、批單對應(yīng)的發(fā)票副本業(yè)務(wù)聯(lián)；對于系統(tǒng)外出具的文字保單，將文字保單副本與系統(tǒng)中打印的格式保單同時歸檔）。第三章相關(guān)編碼規(guī)則

一、單號構(gòu)成規(guī)則

系統(tǒng)中使用到的單號包括投保單號、保單號、批單號、報案號、立案號、賠款計算書號、預(yù)賠登記號等等。各單號的構(gòu)成規(guī)則統(tǒng)一，單號長度有所不同，具體為：

T041201*1201*000002（19位）單號頭業(yè)務(wù)歸屬機構(gòu)編碼前4位險種代碼簽單年份碼流水號碼（注：系統(tǒng)剛上線初期為業(yè)務(wù)出單機構(gòu)編碼8位，年份碼為2位）單號頭含義如下：

T投保單號（19位）1保單號（19位）

1批單號（22位，保單號后加_3位流水號）R報案號（19位）2立案號（19位）

2賠款計算書號（19位，立案號后加_3位流水號）3賠案號

二、險種代碼規(guī)則

4位，為2位險類碼＋2位險種碼。如：0102：財產(chǎn)綜合保險，0501：機動車輛保險。

三、部門編碼規(guī)則

系統(tǒng)使用到的部門代碼的地方包括出單部門、業(yè)務(wù)歸屬部門，部門編碼由8位構(gòu)成。XXXXXXXX總公司總公司部門….….分公司分公司部門….….中心支公司….….第四章基礎(chǔ)系統(tǒng)界面操作

一、輸入模式：

（一）數(shù)值/文本輸入

系統(tǒng)中的純白色區(qū)域，直接輸入數(shù)值或文本（部分區(qū)域會對輸入格式和字節(jié)有校驗）。

（二）下拉框輸入

點擊“”直接選擇所需選項即可。

（三）代碼輸入（依照代碼存儲，可以顯示代碼對應(yīng)的文字內(nèi)容）藍灰色的輸入框都是代碼輸入域，例如下圖：

代碼的輸入有兩種方法：

第一種是選擇輸入：在我們記不清楚具體代碼，或根本不知道代碼的編碼規(guī)則時，直接用鼠標(biāo)雙擊藍色輸入框，系統(tǒng)會彈出一個列表框，如下：

拉動右側(cè)的滾動條可以上下移動并找到我們所需的代碼，用鼠標(biāo)選擇這個代碼，然后單擊“確定”按鈕。

第二種是直接錄入：隨著熟練程度的提高，經(jīng)常使用本系統(tǒng)的用戶可能對許多常用代碼已經(jīng)非常熟悉，可以在藍色代碼輸入框中直接輸入所需代碼然后按Tab鍵或者使用鼠標(biāo)離開輸入域，系統(tǒng)將直接對應(yīng)到相應(yīng)的代碼。

（四）清單輸入

清單輸入其實是上述三種輸入方式的組合模式，系統(tǒng)支持兩種清單的錄入方法。一種是清單式，如下圖：

絕大多數(shù)清單式的輸入?yún)^(qū)域都有【刪除】和【新增】按鍵，【新增】按鍵用于增加一行，【刪除】按鍵用于將當(dāng)前行刪除。另一種是翻屏式，如下圖：

當(dāng)不能用一行來描述一個條目信息時，系統(tǒng)通過翻屏式清單輸入方式來進行處理。頁面上同時只能顯示一個條目的信息，這是與清單式最大的不同之處，它的增加和減少條目是靠【添加】和【刪除】按鍵來進行，通過【上一條】，【下一條】按鍵，進行不同條目信息之間的切換。系統(tǒng)還在右下角顯示了共有幾條記錄，當(dāng)前是第幾條。

二、查詢模式以綜合查詢?yōu)槔��?/p>

注意點：

1.目前核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的“綜合查詢”（調(diào)整到獨立統(tǒng)計查詢模塊:7031/prpall）可進行跨險種查詢，而“投保管理”、“保單管理”菜單中的查詢僅針對當(dāng)前界面右上方險種信息欄中所列的單一險種查詢，并且僅為屬于當(dāng)前操作人操作的投保單或保單的查詢（屬操作范圍，非權(quán)限范圍）；

2.“歸屬機構(gòu)”為系統(tǒng)自動默認(rèn)的當(dāng)前操作用戶的歸屬機構(gòu)，可通過點擊“選擇”按鈕進行所需查詢的歸屬機構(gòu)范圍（系統(tǒng)進行權(quán)限控制），當(dāng)選擇非業(yè)務(wù)出單部門時，需記得標(biāo)識“包含下級機構(gòu)”；

3.“險類”和“險種”均可通過Shift（連續(xù)）和Ctrl（非連續(xù)）鍵進行復(fù)選.;4.系統(tǒng)中所有涉及到日期的錄入均需錄入為“YYYYMMDD”或“YYYY-MM-DD”。

另，對于其他查詢界面列出的查詢條件中，每一項信息都含兩個部分，一是下拉選擇框，一是輸入框。下拉選擇框中有如下一些符號：

*代表模糊匹配，如選擇*，輸入框中寫入“XX”則表示查詢含有“XX”字符的結(jié)果（不要求必須是起始字符）；

=代表嚴(yán)格匹配；

〉僅針對數(shù)字信息或者日期信息而言，表示查詢大于某一個數(shù)值或日期的結(jié)果。5.系統(tǒng)目前對“保險期間”默認(rèn)為操作次日零時起，一年期，允許人工修改（無任何限制，但在提交核保時，通過核保權(quán)限進行控制）。

標(biāo)的幣種

（二）幣種信息

注意事項：

1.目前系統(tǒng)中的幣別有三種：標(biāo)的幣別、匯總幣別、支付幣別。其中標(biāo)的幣別為客戶投保時的標(biāo)的原幣，系統(tǒng)允許不同的承保標(biāo)的適用不同的標(biāo)的幣別；匯總幣別是針對多標(biāo)的幣別的保單折合匯總而設(shè)定的，為了匯總一個折合數(shù)據(jù)送再保以及提取準(zhǔn)備金（不選取時，系統(tǒng)默認(rèn)為CNY）；支付幣別為客戶實際交付保費時的幣種，系統(tǒng)僅對此有種類限制（為我司目前存在的財務(wù)賬戶幣種的種類：人民幣、港幣、美元）。2.系統(tǒng)每個月第一個工作日進行匯率的維護（依照上個月最后一個工作日中國銀行外匯牌價），當(dāng)存在外幣時，系統(tǒng)自動會從維護的匯率表中取值（目前系統(tǒng)維護的外幣種類有9種），若該保單為雙方約定匯率，不同于系統(tǒng)維護值，可手工改動后重新點擊“確定”－彈出對話框（如：上圖），選擇“確定”為依照手工輸入?yún)R率值折算，選擇“取消”則重新取系統(tǒng)維護匯率折算。

（三）、短期費率

短期費率系數(shù)

注意事項：

目前系統(tǒng)中除工程險為工期費率、貨運險為航次費率以外，其他財產(chǎn)險均為年費率，當(dāng)保險期限為非整一年時，均需匹配短期計費方式，目前系統(tǒng)中支持的短期計費方式有：按短期費率表－依照不同險種，系統(tǒng)設(shè)置的不同；日比例－即有效保險期限對應(yīng)的日數(shù)/365(閏年366)；

月比例－即有效保險期限對應(yīng)的月數(shù)/12，不足月按月計。系統(tǒng)中的短期費率系數(shù)均按標(biāo)的項存儲，位于每個標(biāo)的信息條最左側(cè)星號點擊展開處。系統(tǒng)中每一標(biāo)的對應(yīng)的保費＝保險金額/賠償限額*年費率*短期費率系數(shù)。

（四）附加險錄入項

注意事項：1．系統(tǒng)已經(jīng)在部分險種項下對應(yīng)維護了部分附加條款代碼以及匹配的條款明細，應(yīng)依照投保單信息準(zhǔn)確錄入，若為系統(tǒng)中已維護的代碼則必須選擇已有代碼錄入，可對系統(tǒng)默認(rèn)帶出的條款明細進行修改；

2．由于系統(tǒng)在進行條款明細存儲時為依照行存儲，故在自動帶出時會存在格式問題，必須人工進行調(diào)整核對（如上圖2），系統(tǒng)打印“附加條款明細”時依照“所見即所得”的原則，即界面查詢時的格式和內(nèi)容即為打印輸出內(nèi)容；

3．針對附加條款中存在單獨賠償限額或附加費率的情況，則需在界面顯示的“賠償限額”、“年費率”（注：此處同樣為年費率，若保險期限非一整年時注意短期系數(shù)的調(diào)整）和條款明細內(nèi)對應(yīng)描述處同時進行相關(guān)信息的錄入；

4．由于系統(tǒng)中目前無法對市場上所有附加條款進行代碼維護，故針對未維護的附加條款，一律錄入“999其他”的條款明細處，針對附加條款標(biāo)題進行修改，并將條款明細匹配錄入，并且可以多條錄入“999其他”。

（五）、繳費計劃

注意事項：

1.系統(tǒng)默認(rèn)繳費計劃為一期繳費，允許多期（由核保人審核是否允許分期付款）；2.當(dāng)選擇分期時，系統(tǒng)自動將總保費進行付費日期與應(yīng)付金額的等額拆分，可手工調(diào)整，系統(tǒng)會自動將應(yīng)付金額合計找平；3.對于繳費起期（或分期的首期），系統(tǒng)默認(rèn)為保險起期，繳費止期順延15天，允許手工調(diào)整，但在提交核保人后會對此項進行核保因子控制。

（六）、特別約定及附加信息

注解：

1.特別約定T0001-T0004關(guān)于保險合同、201*年問題除外以及付費約定無需錄入，在系統(tǒng)打印的格式保單中均自動包含上述4條特別約定；

2.T0005共同被保險人信息：當(dāng)保單被保險人存在多個時，通過此特別約定進行描述。（如：工程險項下業(yè)主、施工方同時作為被保險人），系統(tǒng)在投保單保存時會進行自動校驗。

3.T0006第一受益人信息：如：針對銀行抵押物的保險應(yīng)銀行要求必須標(biāo)注受益人信息時，在此特別約定后的描述框錄入“若發(fā)生本保單保險責(zé)任項下的事故，保險賠款的第一受益人為XXXXX，其受益金額以出險時被保險人貸款本金余額為限�！�4.T0007費率及保費的約定：針對存在短期費率系數(shù)的保單對保費計算的文字描述，如“本保單承保年費率為XXX，以實際承保期限的有效天數(shù)按日比例計收保費，保費計算公式為：……”或者用于費率或保費的其他特殊的約定。

5.T0008保險金額的約定：針對保額的統(tǒng)計口徑的說明和描述。

6.T0009/T0010均為每次事故絕對免賠，系統(tǒng)中原免賠為按標(biāo)的存儲（不符合實務(wù)操作），故在錄單時，若系統(tǒng)界面中無“每次事故絕對免賠”這樣的文本錄入框的情況下，均在特別約定T0009中進行描述，但針對工程險的第三者責(zé)任部分和財產(chǎn)損失險項下的利潤損失部分的免賠描述錄入T0010。這樣系統(tǒng)才能在打印格式保單時進行有效識別，將此特別約定放入保單對應(yīng)的免賠位置。

附注：除特殊約定外，系統(tǒng)中針對免賠的描述均應(yīng)嚴(yán)格錄為“每次事故絕對免賠”；針對既有免賠額又有免賠率的情況，必須注明“二者以高者為準(zhǔn)”之類的約定。

7.T0011賠償方式的約定：如：針對不足額投保的情況，在保單中即約定“本保單為不足額投保，若發(fā)生保險責(zé)任事故，按條款約定比例賠償。”等。附注：“第一危險方式賠償”目前為我司商業(yè)再保合約中除外條款，限制使用。

8.T0012匯率約定：對保單中存在的多個幣種進行相互的匯率約定，由系統(tǒng)自動帶出。

9.T0013分期繳費約定：針對保單非一次性躉交保費的情況下每期繳費日期和金額的約定，由系統(tǒng)自動帶出。

10.T9998內(nèi)部備注：屬于保單非打印項，可用作內(nèi)部記錄事項。

11.T9999其他：不屬于上述特定項目的其他約定，保單打印時不顯示標(biāo)題，直接顯示內(nèi)容，可重復(fù)選擇代碼錄入。第五章非水險種系統(tǒng)界面操作（一期上線產(chǎn)品）

僅就幾個有代表性的險種，針對其每個特殊的信息錄入項目進行說明。

一、財產(chǎn)一切險（附加利潤損失險）（01險類的錄入模式）（一）營業(yè)性質(zhì)、行業(yè)類型、占用性質(zhì)

注意事項：

1.營業(yè)性質(zhì)：指被保險人的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，依照投保單信息錄入；2.行業(yè)類型：依照國家統(tǒng)計局發(fā)布的《國民經(jīng)濟行業(yè)分類表》》(GB/T4754-201*)，非投保單中直接讀取信息，需要依照被保險人營業(yè)性質(zhì)進行三級的選擇（針對的是被保險人）；3.占用性質(zhì)：針對財產(chǎn)險投保標(biāo)的而言，即投保地址的實際用途。

如：上圖中所列為一水泥廠，故行業(yè)類型為“非金屬礦物制品業(yè)”－…－“水泥制造”，若投保的為其水泥制造廠的廠房和機器設(shè)備，則占用性質(zhì)為“一級工業(yè)”，若其就名下一酒店進行投保，則行業(yè)類型不變，但占用性質(zhì)則應(yīng)為“酒店”。

（二）地址信息

注意事項：

1．系統(tǒng)中輸入地址的項目均需錄入匹配的郵政編碼，要保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確；

2．針對企業(yè)財產(chǎn)險，原則上要求客戶投保時若涉及多個地址，必須按地址分項列明投保金額，作到每一投保標(biāo)的與地址的一一匹配；

3．若是存在特殊情況，如：財產(chǎn)一切險的附加利潤損失，由于其利潤核算無法按地址拆分，針對多個地址客戶僅能提供一個利損投保金額的情況，則采取上圖錄入方式，在所有地址列明后，錄入一個郵編為“000000”的代碼（針對無效郵編，系統(tǒng)自動識別，在格式保單打印時不予顯示），為“上述全部地址”，以便與投保標(biāo)的一一匹配；保單打印時對應(yīng)顯示的地址則為1-3。

4．系統(tǒng)中的地址錄入不受數(shù)量限制，可按清單逐一錄入，但格式保單打印時，因考慮到保單顯示的美觀性，僅針對不超過3條的記錄予以直接顯示，當(dāng)?shù)刂烦�過3條時，對應(yīng)的保險財產(chǎn)座落地址處顯示為“詳見標(biāo)的地址清單”，針對此種情況，則需在保單打印時多打印一份“標(biāo)的地址清單”。

5.若系統(tǒng)中僅錄入一個地址信息時，不允許使用全零代碼郵編，以后附地址清單中主要風(fēng)險地址對應(yīng)的郵編錄入。

（三）主險錄入項

注意事項：“項目類型”為雙擊后彈出清單進行選擇，選則后顯示代碼名稱，不允許手工修改，“項目名稱”系統(tǒng)默認(rèn)等同“項目類別”，可依照需求進行人工修改，格式保單打印時僅顯示“項目名稱”處的值，但要注意，盡量按類別錄入。

（四）利潤損失部分

注意事項：

1．系統(tǒng)中僅針對0103-0105三個險種項下附加了利潤損失險，若附加則先選擇“第二部分：利潤損失□”，則隨后的錄入界面允許展開。2．利潤損失險的投保項目錄入界面較主險錄入界面增加了賠償期限的錄入框，依照投保單上信息錄入即可（需提示的是，投保金額應(yīng)為依照對應(yīng)賠償期限預(yù)估的毛利潤、工資等）。3．針對“工資”的賠償期限依照投保單信息若有額外的限制約定則錄入隨后的紅色字體輸入框內(nèi)，若沒有額外約定則無需錄入，系統(tǒng)打印格式保單時則不予體現(xiàn)。

二、建筑工程一切險（附加第三者責(zé)任險）（08險類的錄入模式）（一）被保險人

注意事項：相對于其他險種，工程險的被保險人增加了一條“客戶性質(zhì)”的信息，分為“工程所有人”、“工程總包人”、“工程分包人”等屬性。在錄單時，必須依照投保單信息對被保險人的性質(zhì)予以標(biāo)識，在保單打印“被保險人”信息時將聯(lián)帶打印其對應(yīng)的客戶性質(zhì)。

（二）工程類型、工期

注意事項：

1．依照投保單信息錄入“工程名稱”（投保單上填寫的信息），并據(jù)此進行工程類別的選擇（三級菜單）；

2．“保險期間”起期為建筑期的起期，保險止期為保證期（若有）的止期或建筑期（若無保證期）的止期，試車期則錄入天數(shù)，系統(tǒng)自動從建筑期的止期進行倒算，各期間的關(guān)系如下圖所示：

建筑期

保證期

試車期

保險期限

3.當(dāng)存在保證期時,系統(tǒng)中對應(yīng)的附加條款必須相應(yīng)錄入：“有限責(zé)任保證期”或“擴展責(zé)任保證期”，并且約定保證期限。

（三）物質(zhì)損失錄入

注意事項：

如前所述，工程險不存在年費率的概念，其費率均為工期費率，故相對應(yīng)的物質(zhì)損失錄入界面與企業(yè)財產(chǎn)險存在此區(qū)別，即無須考慮短期系數(shù)的問題。

（四）第三者責(zé)任錄入

注意事項：

1．同利潤損失險一樣，若附加“第三者責(zé)任險”則點擊對應(yīng)的方框即可展開第三者責(zé)任錄入項；

2．“累計賠償限額”、“每次事故賠償限額”為必錄項，其中“每次事故賠償限額”≤“累計賠償限額”，若累計賠償無限額，則按照每次事故賠償限額先行錄入，在特別約定處必須注明，余下的三個“每次事故……”則非必錄項，依照投保單信息錄入（其每項限額均≤“每次事故賠償限額”）；

3．此處的第三者“每次事故免賠額/率”無須錄入，在“特別約定”中的“T0010”中錄入（如第三章第七項所述）。

（五）特種風(fēng)險賠償限額錄入

注意事項：

針對工程險，其物質(zhì)損失部分主險責(zé)任中已經(jīng)包含了“地震”責(zé)任，并且針對如“洪水、暴雨……”等特種風(fēng)險有可能導(dǎo)致重大的損失，故存在針對特種風(fēng)險設(shè)定單獨的賠償限額。

（六）每次事故絕對免賠

注意事項：

物質(zhì)損失部分的每次事故絕對免賠錄入在“特別約定”中的“T0009”（如上圖），第三者責(zé)任部分每次事故絕對免賠則錄入“T0010”。

三、責(zé)任險

A．公眾責(zé)任險（一）主險錄入項

注意事項：

1．同工程險項下的第三者責(zé)任，其“累計賠償限額”、“每次事故賠償限額”為必錄項，其中“每次事故賠償限額”≤“累計賠償限額”，若累計賠償無限額，則按照每次事故賠償限額先行錄入，在特別約定處必須注明，余下的三個“每次事故……”則非必錄項，依照投保單信息錄入（其每項限額均≤“每次事故賠償限額”）；

2．通常情況下，若存在多個地址在一張保單項下投保公眾責(zé)任保險，則多個地址同時適用于一套賠償限額（即“累計賠償限額”、“每次事故賠償限額”……），其錄入方式同前述財產(chǎn)一切險項下“地址信息”錄入處理方式；若存在特殊情況，即每一個地址各自適用一套賠償限額，則系統(tǒng)支持錄入，但不支持格式保單的打印，此種情況下只能采取文字保單處理模式。

（二）司法管轄：

解釋：系統(tǒng)中針對物質(zhì)損失險中的司法管轄指該保險合同本身適用的法律，系統(tǒng)默認(rèn)為“中華人民共和國司法管轄（港、澳、臺除外）”，無須人工調(diào)整；針對責(zé)任險，此處的司法管轄則指被保險人對第三者依法應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟賠償責(zé)任適用的法律，可依投保單信息對系統(tǒng)默認(rèn)值進行調(diào)整。

B．產(chǎn)品責(zé)任險（一）基礎(chǔ)信息

注意事項：

1．由于產(chǎn)品責(zé)任險不同于企業(yè)財產(chǎn)險存在固定的投保財產(chǎn)地址，也不同于公眾責(zé)任險屬于場所責(zé)任必須限定明細的營業(yè)處所地址，故只需限定其“承保的區(qū)域范圍”（可不同于銷售區(qū)域，如：有的產(chǎn)品既國內(nèi)銷售，也存在出口海外，故銷售區(qū)域可能為世界范圍，但承保區(qū)域范圍僅限定為中華人民共和國……）；

2．由于產(chǎn)品責(zé)任險的賠償基礎(chǔ)為“索賠發(fā)生制”，故針對期內(nèi)發(fā)生索賠的事故，需對其事故的發(fā)生限定一個追溯期，系統(tǒng)默認(rèn)為保險期限起期，一般針對新保業(yè)務(wù)，不予保險起期之前的追溯，若為續(xù)保業(yè)務(wù)，且中間未存在斷保同時未出險，允許調(diào)整追溯期（但要遵循總公司下發(fā)的核保政策）。

（二）主險錄入項

注意事項：

1．產(chǎn)品責(zé)任險的計費基礎(chǔ)是“預(yù)計銷售額”，而非“累計賠償限額”，因而其保費為預(yù)收保費，要到保險期限到期后，依照實際銷售額進行調(diào)整，多退少補（但不得低于“最低實收保費”，其批改處理在批單處理設(shè)置單獨的菜單項，正在需求開發(fā)狀態(tài)）；

2．針對投保的產(chǎn)品，需依照系統(tǒng)設(shè)置的產(chǎn)品類別予以歸類；3．“產(chǎn)品單價”、“預(yù)計銷售數(shù)量”非必填項，可直接錄入“預(yù)計銷售額”，若錄入，則系統(tǒng)提供默認(rèn)的計算；

4．系統(tǒng)默認(rèn)的“最低實收保費”等同“預(yù)收保費”，可人工依照承保條件進行調(diào)整；5．此險種的每次事故絕對免賠同上述，錄入“特別約定”T0009。

（三）附加條款

注意事項：

產(chǎn)品責(zé)任險除特殊情況，均需擴展“以索賠提出為基礎(chǔ)條款”這一附加條款。

C．雇主責(zé)任險（一）基礎(chǔ)信息

針對雇主責(zé)任險，“投保人投保員工數(shù)”為必填項（列明清單投保和非列明清單投保均需錄入），系統(tǒng)會將此數(shù)值與主險中的人數(shù)累計進行校驗。

（二）主險信息

第一種承保模式：按照現(xiàn)有條款及計費模式投保（指定分項的賠償限額，并將賠償限額作為計費的依據(jù)）

注意事項：

1．依照條款，該險種項下存在四種列明責(zé)任：死亡賠償金、傷殘賠償金、誤工費用和醫(yī)療費用（此處的醫(yī)療費用指由于工傷-包括因公意外事故或職業(yè)病導(dǎo)致的，而非普通門診、住院醫(yī)療費用），但因死亡、傷殘、誤工互斥，不能同時存在，故都包含在每人死亡賠償限額中（但被保險人只能就每次保險事故為其單個雇員申請其中一項保險金）；

2．針對投保的雇員，必須進行工種的分類，并分類確定人數(shù)，每一工種必然同時存在“死亡/傷殘賠償金”和“醫(yī)療費用”兩條信息。

第二種投保模式：按照工傷條例頒布以前的舊投保模式（提供年工資總數(shù)，并以此作為計費基數(shù)，設(shè)定死亡、傷殘的賠償限額）

舉例：若客戶投保未分工種，僅列明所有員工400人，年工資總數(shù)為201*萬，死亡賠償限額為36個月，傷殘賠償限額為48個月，費率為0.5％

則系統(tǒng)錄入時需進行換算：工種選擇“其他”后改為“所有員工”，按照死亡或傷殘高者的賠償期限換算賠償限額：

錄入“每人傷亡賠償限額（含醫(yī)療費用）”——201*萬/400×4＝20萬“累計賠償限額”——201*萬×4＝8000萬折算費率為201*萬×0.5％/8000萬＝0.125％

且必須在特別約定中進行相關(guān)描述。

（三）附加條款

注意事項：

1．因為雇主責(zé)任險存在兩種投保模式：一是列明清單投保，則客戶在投保時必須提供投保雇員的清單明細，可以在“雇員清單”（見上圖二）中進行明細項的錄入（若數(shù)量很大，系統(tǒng)不做硬性錄入控制，可通過“上傳”功能附加清單明細，并在特別約定處注明）；二是非列明方式承保，在此種情況下必須擴展“非列明方式承保附加條款”；

2．附加條款中“擴展門診醫(yī)療費用附加條款”、“擴展住院醫(yī)療費用附加條款”這兩條附加條款謹(jǐn)慎擴展，若有擴展需求均需上報總公司。第六章貨運險系統(tǒng)界面操作

投保單錄入

1.點擊此鍵進入錄入界面

備注：應(yīng)注意選對險種；若為保單補錄，則點擊保單管理，選擇保單補錄功能。

2．雙擊此鍵，從列表中選擇歸屬機構(gòu)從下拉菜單中選擇業(yè)務(wù)來源3．雙擊此鍵，從列表中選擇業(yè)務(wù)員若為代理業(yè)務(wù)，點擊此鍵，從列表中選擇相關(guān)代理協(xié)議號4．雙擊此鍵，從列表中選擇投保人若為新客戶，則直接點擊此鍵

備注：代理協(xié)議需事先錄入系統(tǒng)，這里才可以看到。（1）選擇客戶種類（2）在此輸入客戶英文名稱（3）若無需修改責(zé)點擊確定

備注：帶黃色星號項為必填項。

5．檢查被保險人描述雙擊此鍵，從列表中選擇被保險人是否與投保單相同若列表中沒有被保險人名字則點擊此鍵增加新被保險人

備注：增加被保險與增加投保人方法及要求相同。6．在次填寫起運日期8．雙擊此鍵選擇7．雙擊此鍵選擇保單打印幣種9．在此錄入船名或者航班號運輸方式10．海洋運輸時在此錄入航次號備注：起運日期和簽單日期可以修改；帶黃色星號項為必填項；若無加成比例，則該項需顯示為100。

11．雙擊此鍵，從列表中選擇起運港若需在保單上顯示中轉(zhuǎn)港則雙擊此鍵選擇12．雙擊此鍵，從列表中選擇目的港

備注：所有港口名稱均可以修改，但代碼不能更改；理賠代理人在選定目的港后自動帶出。14．雙擊此鍵從列表中選擇保險條款15．雙擊此鍵從列表中選擇貨物代碼13．點擊此鍵，增加主險條款輸入項16．在此輸入保險費率17．點擊此鍵，增加附加條款輸入18．雙擊此處從列表中選擇附加條款項

備注：系統(tǒng)自動算出保額和保費。

若附加條款需加費，則在此項中輸入附加險費率20．雙擊此鍵，從列表中選擇包裝方式21．在此輸入被保險貨物名稱19．點擊此鍵，增加標(biāo)的嘜頭輸入項22．在此選擇支付幣別后，點擊確定鍵

備注：標(biāo)的嘜頭可以多行輸入；包裝及數(shù)量在選擇后可以修改；保費支付金額由系統(tǒng)自動乘以匯率算出。25．點擊此鍵，在隨后出現(xiàn)的方框中輸入特別約24．雙擊此鍵，選擇T0018項定或信用證條款23．點擊此鍵，增加標(biāo)的嘜頭輸入項在此輸入手續(xù)費或中間成本比例26．點擊此鍵，并提交至核保人

備注：點擊保存后還要在下個頁面中點擊提交核保。第七章保單打印簡要說明

目前系統(tǒng)中的保單打印設(shè)置參見使用手冊下載中“打印更新環(huán)境說明”（包括IE設(shè)置和打印機設(shè)置）。

打印路徑：“保單管理”——“保單正本打印”

針對目前系統(tǒng)中現(xiàn)有的非水險種保單打印區(qū)分為兩種模式：一是格式保單的套打（如：家財、房貸等）

此種模式為印制好的帶表格的單證，直接從系統(tǒng)中提取數(shù)據(jù)顯示在對應(yīng)的空格內(nèi)。此種保單，一張保單對應(yīng)一個流水號，打印時需錄入“印刷流水號”，即在打印時同時進行單證的銷號處理。打印時直接點擊保單套打打印即可。二是格式保單的全打（如：01險類、08險類等）

此種模式為系統(tǒng)中已經(jīng)配置了該險種對應(yīng)的格式保單樣式，一張保單對應(yīng)多個流水號，需注意以下幾點事項：1.打印時依次點擊

保單封面打印此為保單相關(guān)說明事項以及簽單公司蓋章處、經(jīng)辦、出單、核保簽字處保單正本全打此為該保單主要承保要素明細表

保單主險條款打印此為系統(tǒng)已經(jīng)上掛的該險種對應(yīng)的主險條款

附加險條款打印針對存在附加險的從此框?qū)��?yīng)打印附加險/附加條款明細

標(biāo)的地址打印僅針對系統(tǒng)中由于地址信息條超過3條無法直接顯示在保單正本全打明細表中的情況下，單獨再打印“標(biāo)的地址清單”作為后附

2.以上為常見打印要件，其中封面打印、正本明細表全打及主險條款屬于必打印項，其他依照需要進行對應(yīng)打印；

3.注意：在保單正本全打中，附加險條款僅顯示名稱，其具體詳細內(nèi)容均在附加險條款打印頁項下體現(xiàn)；但特別約定處的信息（包括明細信息）則直接體現(xiàn)在保單正本明細表中，并且所有非水險種的格式全打保單在打印時自動帶出特別約定1－4的信息（同投保單），故無需在系統(tǒng)中另行描述（例：201*年除外條款已經(jīng)體現(xiàn)在特別約定3中，無需另行錄入，若客戶針對該除外責(zé)任需要明細文本，則錄入附加條款中）；

4.保單打印后，需加蓋“騎縫章”，并進行單證的清分和歸檔工作。投保單打印

1．點擊此鍵2．點擊此鍵，進入查詢界面

備注：系統(tǒng)支持多條件查詢。

3．點擊此鍵進行投保單打印點擊此鍵進行投保單內(nèi)容查詢

保單套打1．點擊此鍵進入保單查詢界面2．點擊此鍵進入保單列表界面

備注：系統(tǒng)支持多條件查詢。

3．選擇需要打印的保單

4．在此輸入保單印刷流水號5．點擊此鍵6．在此選擇保費打

印方式

7．點擊此鍵

8．點擊此鍵，打印保單

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