內(nèi)控先進(jìn)材料
夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，提高核算質(zhì)量，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航
銀行作為經(jīng)營(yíng)信譽(yù)的特殊企業(yè),決定了內(nèi)控和案件防范在企業(yè)中的地位.今年是我行的內(nèi)控和案件防范制度制度年.作為主管業(yè)務(wù)的二級(jí)支行副行長(zhǎng)我深刻地認(rèn)識(shí)到基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作的重要和自身責(zé)任的重大.今年以來(lái)在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下,我在平時(shí)的工作中認(rèn)真鉆研各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)章制度，積極培訓(xùn)員工，在加強(qiáng)內(nèi)控外防，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保運(yùn)營(yíng)安全的同時(shí)，全力支持業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)，為提高網(wǎng)點(diǎn)核心競(jìng)爭(zhēng)力，打造精品網(wǎng)點(diǎn)做出了自己的努力。一、強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。
近年我行新的業(yè)務(wù)不斷拓展，新的金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，與之相匹配的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)逐一實(shí)施，業(yè)務(wù)系統(tǒng)不斷升級(jí).這就給我們管理者提出了更高的不斷學(xué)習(xí)不斷提升自我的要求.一年來(lái)，我在工作中兢兢業(yè)業(yè)、如履薄冰抓事中控制；工作之外，家務(wù)之余，爭(zhēng)分奪秒學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。我每天都抽出時(shí)間瀏覽工行內(nèi)部網(wǎng)站，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的操作，我的業(yè)務(wù)能力得到了客戶的認(rèn)可和上級(jí)的肯定。一枝獨(dú)秀不是春，百花齊放春滿園。為提高一線柜員規(guī)范操作的水平和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，打造一個(gè)堅(jiān)持執(zhí)行制度、能控制操作風(fēng)險(xiǎn)的團(tuán)隊(duì)，我要求柜員必須做到“兩精通”：即精通業(yè)務(wù)、精通規(guī)章制度。我們支行一直堅(jiān)持每天晨會(huì)和周一晚上集中學(xué)習(xí)制度，組織員工學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)操作和規(guī)章，結(jié)合上級(jí)行的案件通報(bào)和合規(guī)大檢查分析典型案例，促使大家時(shí)刻牢記各條紀(jì)律，增強(qiáng)員工的營(yíng)銷意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，使網(wǎng)點(diǎn)的每一位員工都成為獨(dú)擋
一面的崗位能手和營(yíng)銷能手。
二.加強(qiáng)與員工的溝通和交流,提高員工的認(rèn)識(shí),構(gòu)建和諧的內(nèi)控和案防環(huán)境.長(zhǎng)期以來(lái)一提起內(nèi)控大家未免有抵觸情緒.大家普遍認(rèn)為在一線工作每天忙忙碌碌,把工作干了不錯(cuò)賬就行了,每天講內(nèi)控和規(guī)范操作有些多余.針對(duì)這種情況我從網(wǎng)上和電視上搜集了很多案例,結(jié)合這些案例剖析發(fā)生的原因.危害和后果.以血的事實(shí)提醒大家遵守各項(xiàng)制度是保護(hù)自己的最有利的武器.多次的交流大家提高了認(rèn)識(shí),網(wǎng)點(diǎn)員工自覺地嚴(yán)格遵守規(guī)章制度慢慢形成了習(xí)慣.
三、嚴(yán)格內(nèi)控制度，做好風(fēng)險(xiǎn)防范制度的落實(shí)。
現(xiàn)場(chǎng)管理是會(huì)計(jì)核算控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，而內(nèi)控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、細(xì)致的工作。要想長(zhǎng)治久安，必須讓員工養(yǎng)成規(guī)范的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣。我經(jīng)常和行長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)上的溝通，探討如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范制度的落實(shí)。我根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員配備和業(yè)務(wù)服務(wù)項(xiàng)目的實(shí)際情況，制定了各崗位職責(zé)，要求柜員處理業(yè)務(wù)時(shí)要操作定型和堅(jiān)持自我復(fù)核，實(shí)施重點(diǎn)檢查監(jiān)督，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的督促和運(yùn)行，促使柜員養(yǎng)成了良好的操作習(xí)慣。案件防范是我們會(huì)計(jì)結(jié)算的永恒主題，也是現(xiàn)場(chǎng)管理的首要任務(wù)，把握好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是關(guān)鍵。對(duì)99999錢箱、柜員卡、重要空白憑證、日終軋帳、現(xiàn)金調(diào)入調(diào)出、工作場(chǎng)所紀(jì)律等案件易發(fā)的重要部位每天我都堅(jiān)持重點(diǎn)監(jiān)控、嚴(yán)格檢查，堅(jiān)決不走過(guò)場(chǎng)。今年九月份,對(duì)電子銀行開立U盾的業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，我發(fā)現(xiàn)客戶簽名非本人而是一塊來(lái)的同伴,于是嚴(yán)格按照規(guī)定，讓客戶重新簽名,并向客戶耐心解釋了原因，得到客戶的理解，杜絕了一次事故的隱患。
四.正確對(duì)待檢查,認(rèn)真做好整改.我積極配合每個(gè)檢查組的工作,把每次檢查當(dāng)作發(fā)現(xiàn)問題,提高和改正本行工作的機(jī)會(huì).每次要求專家介紹他行先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn)和作法,虛心聽取他們對(duì)我行工作的指導(dǎo)和要求.并對(duì)檢查存在的問題向員工通報(bào)督促改正,還認(rèn)真做好整改,并撰寫整改報(bào)告.人行反洗錢檢查要求:有權(quán)機(jī)關(guān)查詢.凍結(jié).扣劃等業(yè)務(wù)相關(guān)的嫌疑人,分類等級(jí)在反洗錢系統(tǒng)中上調(diào)一級(jí).對(duì)此要求我及時(shí)進(jìn)行了調(diào)整.在全區(qū)最為及時(shí),受到領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng).
五、發(fā)揮業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷金融產(chǎn)品,為業(yè)務(wù)開拓發(fā)展錦一添花,�，F(xiàn)場(chǎng)管理，不僅是一道內(nèi)控防護(hù)屏障，還應(yīng)該是營(yíng)造業(yè)務(wù)氛圍的先行軍。平時(shí)工作中，在做好授權(quán)管理的同時(shí)，我還積極營(yíng)銷我行新產(chǎn)品。全年?duì)I銷儲(chǔ)蓄存款1200萬(wàn)元，理財(cái)產(chǎn)品1080萬(wàn)元，靈通卡1407張、基金37萬(wàn)元，同時(shí)帶動(dòng)了員工營(yíng)銷新業(yè)務(wù)的積極性。
大家都說(shuō)在網(wǎng)點(diǎn)最忙碌是現(xiàn)場(chǎng)管理，我對(duì)此微微一笑。我們肩上承載著工行廣大客戶和各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的信任。網(wǎng)點(diǎn)無(wú)差錯(cuò)、無(wú)案件發(fā)生是對(duì)我們最好肯定。面對(duì)為了堅(jiān)持制度而被個(gè)別客戶誤解、中傷，我們無(wú)怨無(wú)悔.為工行的偉大事業(yè)我將一如既往，努力學(xué)習(xí)，積極工作，回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我的信任和幫助。
擴(kuò)展閱讀：銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡
銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡材料一、加強(qiáng)內(nèi)控文化建設(shè)提高內(nèi)控管理意識(shí)促進(jìn)全行內(nèi)控管理上等級(jí)一加強(qiáng)內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控管理工作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容之一為進(jìn)一步健全我行內(nèi)控機(jī)制控制和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不斷增強(qiáng)全體員工的內(nèi)控意識(shí)根據(jù)《中國(guó)工商銀行基層行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則試行》的文件精神我行于上年7月成立了由省分行行長(zhǎng)為主任委員、副行長(zhǎng)和總稽核為副主任委員、各業(yè)務(wù)部室及稽核監(jiān)督、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為委員的內(nèi)部控制管理委員會(huì)委員會(huì)秘書處設(shè)在稽核監(jiān)督部負(fù)責(zé)全行的內(nèi)部控制及評(píng)價(jià)指導(dǎo)工作制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行內(nèi)部控制管理委員會(huì)工作規(guī)則》并要求各市分行及下屬縣級(jí)支行比照成立內(nèi)控管理委員會(huì)。至此機(jī)構(gòu)明確、職責(zé)清晰的省、市、縣三級(jí)內(nèi)控管理組織全部建立從而為今后內(nèi)控管理工作的順利開展奠定了組織基礎(chǔ)。二積極開展各項(xiàng)內(nèi)控宣傳和檢查活動(dòng)。兩年多來(lái)在省分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下分行內(nèi)控管理工作逐步走向了規(guī)范化。今年根據(jù)分行內(nèi)控管理現(xiàn)狀研究制定了《分行“內(nèi)控管理上等級(jí)”活動(dòng)實(shí)施意見》提出了全行今年到今年各年度內(nèi)控評(píng)價(jià)目標(biāo)和相應(yīng)的工作措施。根據(jù)分行內(nèi)控委員會(huì)及行長(zhǎng)辦公會(huì)議要求及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于在全行集中開展內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)重點(diǎn)專業(yè)和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)控管理的通知》組織全行集中開展“內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動(dòng)”各市分行根據(jù)分行要求在活動(dòng)中共排查出主要問題343條分行各專業(yè)部門在各行上報(bào)的問題的基礎(chǔ)上切實(shí)采取措施開展整章建制各部門先后共研究出臺(tái)各項(xiàng)管理制度措施18項(xiàng)。今年為進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控文化建設(shè)分行將在全轄開展“內(nèi)控教育月活動(dòng)”為使內(nèi)控工作深入人心貫徹到位稽核監(jiān)督部總經(jīng)理深入基層行向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行內(nèi)控文化與建設(shè)的宣講和輔導(dǎo)。為使內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落到實(shí)處分行組織督導(dǎo)小組先后對(duì)全轄13個(gè)二級(jí)分行的評(píng)價(jià)工作進(jìn)行了督導(dǎo)。在此基礎(chǔ)上還充分發(fā)揮“網(wǎng)訊”宣傳的陣地作用兩年多來(lái)年稽核監(jiān)督部共編寫《內(nèi)控動(dòng)態(tài)》24篇編發(fā)網(wǎng)訊146篇分行采用123篇總行采用51篇擴(kuò)大了內(nèi)控工作的影響面。針對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的管理問題還及時(shí)編發(fā)了《稽核內(nèi)情通報(bào)》為協(xié)助專業(yè)部門加強(qiáng)管理及時(shí)提供了信息。由于全行上下的共同努力今年我行內(nèi)控評(píng)價(jià)綜合得分76.93分實(shí)現(xiàn)了本年度的上等級(jí)目標(biāo)。較好地發(fā)揮了內(nèi)控委員會(huì)秘書處的職能推進(jìn)了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)全行一、二、三道防線得到了協(xié)調(diào)發(fā)展。二、突出重點(diǎn)從本行工作實(shí)際出發(fā)積極開展各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)稽核工作上年以來(lái)稽核監(jiān)督部根據(jù)總省行的工作重點(diǎn)和全行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)的熱點(diǎn)和難點(diǎn)在完成常規(guī)的離任、責(zé)任稽核和年終會(huì)計(jì)決算專項(xiàng)稽核的基礎(chǔ)上結(jié)合分行實(shí)際先后開展中間業(yè)務(wù)收入核算情況稽核調(diào)查、債券業(yè)務(wù)稽核、個(gè)人住房貸款稽核調(diào)查、貸后管理專項(xiàng)稽核、新增個(gè)人消費(fèi)貸款專項(xiàng)稽核、政策性住房金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、票據(jù)融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、外匯不良貸款專項(xiàng)稽核、項(xiàng)目貸款及新增流動(dòng)資金不良貸款專項(xiàng)稽核等一系列現(xiàn)場(chǎng)稽核工作。在此基礎(chǔ)上分行還逐步加大了對(duì)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和分行本級(jí)的稽核嘗試開展了電子銀行業(yè)務(wù)稽核并對(duì)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部清算中心、資金營(yíng)運(yùn)部資金業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)稽核。在現(xiàn)場(chǎng)稽核中稽核監(jiān)督部注重抓好事前準(zhǔn)備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規(guī)準(zhǔn)備工作外還進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)取數(shù)分析、試點(diǎn)、培訓(xùn)等準(zhǔn)備工作。為督促整改出臺(tái)了《分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》等截止今年6月末在兩年多的時(shí)間里共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次累計(jì)投入稽核力量達(dá)8646人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題10309條發(fā)出整改通知書865份提出整改意見5870條對(duì)稽核查實(shí)的問題處罰違規(guī)違章責(zé)任人1117人次處罰單位181個(gè)經(jīng)濟(jì)罰款10.7萬(wàn)元。其中由分行稽核監(jiān)督部直接開展的稽核檢查190次累計(jì)投入稽核力量達(dá)1048人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題1495條發(fā)出稽核整改通知書88份提出整改意見654條分行直接處罰違規(guī)違章責(zé)任人173人其中下崗及警告以上處分52人經(jīng)濟(jì)處罰4.01萬(wàn)元。在完成各項(xiàng)既定稽核任務(wù)的基礎(chǔ)上稽核部還非常重視稽核效果堅(jiān)持查處改相結(jié)合。僅今年稽核報(bào)告由分行行長(zhǎng)親自書面批示的就多達(dá)11次向?qū)I(yè)部門發(fā)出《稽核內(nèi)情通報(bào)》9份各專業(yè)部門采取應(yīng)對(duì)措施達(dá)20多項(xiàng)次。每次專項(xiàng)稽核發(fā)現(xiàn)的突出問題均有處罰、有通報(bào)、有整改要求僅今年發(fā)出整改通知書328份在轄內(nèi)下發(fā)全行通報(bào)8份提出整改意見2055條落實(shí)整改2042條整改率為99.37。三、加大工作力度創(chuàng)建具有江蘇特色的非現(xiàn)場(chǎng)稽核模式一實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)稽核工作兩個(gè)根本性轉(zhuǎn)變。目前全國(guó)非現(xiàn)場(chǎng)稽核尚未形成統(tǒng)一的工作模式仍處于探索階段分行稽核監(jiān)督部門能充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性積極探索、努力嘗試在非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控中初步形成相對(duì)成熟的模式實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)根本性的轉(zhuǎn)變。一是優(yōu)化取數(shù)方式實(shí)現(xiàn)了由報(bào)送稽核到計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)的轉(zhuǎn)變。充分運(yùn)用信貸綜合管理系統(tǒng)積極開發(fā)個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款子系統(tǒng)通用查詢模塊提高自動(dòng)獲取資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)據(jù)能力同時(shí)自主組織開發(fā)了“分行綜合業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)稽核COSS系統(tǒng)”解決財(cái)會(huì)數(shù)據(jù)瓶頸。二是擴(kuò)大稽核范圍實(shí)現(xiàn)了由資產(chǎn)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)全面稽核的轉(zhuǎn)變。取數(shù)方式革新非現(xiàn)場(chǎng)稽核范圍得到了有效擴(kuò)充資產(chǎn)業(yè)務(wù)稽核由法人客戶擴(kuò)大到個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款領(lǐng)域財(cái)務(wù)核算業(yè)務(wù)稽核從無(wú)到有已嘗試性對(duì)全轄機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、存款、銀行卡等業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤分析非現(xiàn)場(chǎng)稽核威懾力顯著增強(qiáng)得到總行稽核監(jiān)督局的認(rèn)可。二不斷提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核效率。非現(xiàn)場(chǎng)稽核的全面推開為分行擴(kuò)大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強(qiáng)稽核主動(dòng)性和針對(duì)性提供了有力支持。近年來(lái)稽核部共撰寫非現(xiàn)場(chǎng)稽核動(dòng)態(tài)分析54期發(fā)出異動(dòng)信息數(shù)千條涉及法人貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行卡等業(yè)務(wù)增強(qiáng)了現(xiàn)場(chǎng)稽核的針對(duì)性提高了稽核效率為業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展提供有力保障。如分行住房金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個(gè)人住房貸款非現(xiàn)場(chǎng)分析報(bào)告》反映的問題給予5家支行停牌、7家支行整改處罰個(gè)人金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個(gè)人消費(fèi)貸款非現(xiàn)場(chǎng)分析報(bào)告》反映的問題給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來(lái)共完成《全省一季度末儲(chǔ)蓄存款的異動(dòng)分析》、《今年6月份全轄活期儲(chǔ)蓄交易情況的非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析報(bào)告》、《個(gè)人短期信用貸款》、《今年一、二季度的全轄ATM機(jī)使用情況》等10余篇非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)分析報(bào)告。分析報(bào)告得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視易會(huì)滿行長(zhǎng)對(duì)其中五篇報(bào)告分別作了重要批示。分行相關(guān)專業(yè)部室根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的批示均能及時(shí)提出整改措施并落實(shí)到位。如分行銀行卡業(yè)務(wù)部根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示加大了對(duì)分行ATM機(jī)日均交易的監(jiān)測(cè)。另外分行上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核報(bào)告也被總行評(píng)為優(yōu)秀稽核報(bào)告。三積極運(yùn)用ACL軟件開展非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析。今年下半年分行引進(jìn)世界先進(jìn)的通用審計(jì)軟件ACL非現(xiàn)場(chǎng)分析手段與國(guó)際接軌一年時(shí)間先后利用ACL開展了對(duì)儲(chǔ)蓄、個(gè)人貸款、中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深層次、多角度分析形成報(bào)告受到了總行的好評(píng)。四努力拓展非現(xiàn)場(chǎng)稽核的核實(shí)渠道。隨著分行非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析內(nèi)容的不斷增加需核實(shí)的內(nèi)容也越來(lái)越多為提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核的時(shí)效性分行從今年開始啟用“非現(xiàn)場(chǎng)稽核核查通知書”對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)稽核發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)通過(guò)“核查通知書”的形式下發(fā)二級(jí)分行進(jìn)行核實(shí)并要求將核實(shí)結(jié)果上報(bào)分行稽核監(jiān)督部通過(guò)核查通知書的方式大大提高了非現(xiàn)場(chǎng)稽核的情況反饋效率。四、創(chuàng)新稽核工作方法提高稽核監(jiān)督管理水平一建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴(yán)查嚴(yán)處的威勢(shì)促進(jìn)基層行嚴(yán)格執(zhí)行制度防范風(fēng)險(xiǎn)隱患稽核監(jiān)督部進(jìn)一步創(chuàng)新稽核手段于上年3月份制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行“總稽核令”》的通知規(guī)定稽核人員持“總稽核令”進(jìn)行突擊檢查費(fèi)用、車輛自帶不要基層接待查清問題帶回省行直接處理。上年3月、12月稽核人員分兩次持“總稽核令”分別對(duì)鹽城、泰州、鎮(zhèn)江、宿遷、無(wú)錫市分行所轄的24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)“八不準(zhǔn)”、“九條禁令”執(zhí)行情況進(jìn)行了突擊檢查共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)違章操作問題近51條對(duì)15名責(zé)任人給予下崗處理對(duì)10名責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰5300元。通過(guò)實(shí)施“總稽核令”的檢查方式在全行基層網(wǎng)點(diǎn)引起了震動(dòng)由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機(jī)性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點(diǎn)其威懾面是100從而強(qiáng)化了基層行執(zhí)行規(guī)章制度自覺性。今年又先后兩次持“總稽核令”對(duì)常州等6個(gè)二級(jí)分行20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的臨柜業(yè)務(wù)人員執(zhí)行“八不準(zhǔn)”以及“九條禁令”情況進(jìn)行了突擊檢查共對(duì)37名責(zé)任人進(jìn)行了處罰。二實(shí)施營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制休假稽核。針對(duì)部分基層網(wǎng)點(diǎn)管理不到位情況稽核部分析認(rèn)為主觀上與我行各級(jí)管理人員未認(rèn)真履行管理職責(zé)有密切關(guān)系。因此及時(shí)制定方案在全行組織開展了會(huì)計(jì)、出納、個(gè)人金融專業(yè)管理人員履職情況專項(xiàng)稽核和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的強(qiáng)制休假稽核力度僅今年即在全轄組織對(duì)224個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“突擊性”的強(qiáng)制休假稽核。提高了全行各級(jí)管理人員的內(nèi)控意識(shí)、責(zé)任意識(shí)推動(dòng)了全行各級(jí)管理人員管理水平的進(jìn)一步提高受到基層行領(lǐng)導(dǎo)的歡迎。三設(shè)立基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話。為充分發(fā)揮全行員工參與管理的主人翁精神增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)控制的意識(shí)對(duì)違規(guī)違章人員形成較強(qiáng)的威懾力我行于今年10月制定下發(fā)了《關(guān)于設(shè)立基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話的通知》要求將舉報(bào)電話號(hào)碼下發(fā)到所有基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)讓基層員工都知道舉報(bào)電話號(hào)碼稽核監(jiān)督部設(shè)專人接聽記錄并按有關(guān)程序進(jìn)行核實(shí)和處理。監(jiān)督舉報(bào)電話的設(shè)立增添了基層員工反映問題的渠道在一定程度上發(fā)揮了內(nèi)部的“110”的作用也為及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、查找問題提供了方向和依據(jù)。四稽核發(fā)現(xiàn)問題與市分行行長(zhǎng)績(jī)效考評(píng)掛鉤。上年以來(lái)按照省分行黨委的意見為了加強(qiáng)對(duì)市分行行長(zhǎng)的考核引導(dǎo)各市分行對(duì)管理工作的重視分行將年度對(duì)各市分行稽核發(fā)現(xiàn)的重要違規(guī)違紀(jì)問題與行長(zhǎng)績(jī)效考評(píng)掛鉤。及時(shí)制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評(píng)辦法試行》。年末根據(jù)全年稽核發(fā)現(xiàn)的問題對(duì)照考評(píng)辦法實(shí)事求是地對(duì)各市分行進(jìn)行了考評(píng)。五、積極協(xié)助和參與總行稽核監(jiān)督局的有關(guān)工作分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監(jiān)督局的充分肯定和重視。近年來(lái)總行多次要求分行稽核監(jiān)督部協(xié)助或參與其工作分行稽核部門在努力做好本職工作的同時(shí)積極響應(yīng)如先后參與編寫了《中國(guó)工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)稽核方案》、《外匯不良貸款稽核方案》、《信貸業(yè)務(wù)稽核操作規(guī)程》參與修訂了《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《中國(guó)工商銀行基層內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》協(xié)助完成了《中國(guó)工商銀行非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控指標(biāo)體系》的編寫及國(guó)外引進(jìn)的ACL軟件的測(cè)試、研究工作等。同時(shí)還多次派出業(yè)務(wù)骨干直接參加總行的稽核項(xiàng)目均得到了總行的好評(píng)。六、加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)保持溝通努力做好與外部審計(jì)的協(xié)調(diào)工作在及時(shí)做好向江蘇省銀監(jiān)局上報(bào)日常監(jiān)管報(bào)表和聯(lián)絡(luò)的基礎(chǔ)上自今年以來(lái)分行分別接受了審計(jì)署駐武漢特派辦對(duì)分行上年度資產(chǎn)負(fù)債損益情況的審計(jì)總行監(jiān)事會(huì)對(duì)我行今年110月期間信貸、財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查銀監(jiān)局對(duì)分行非信貸資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)及貸款質(zhì)量情況的檢查及安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所等對(duì)分行的審計(jì)檢查檢查范圍之廣、投入人力之多、經(jīng)歷時(shí)間之久、接待任務(wù)之重是分行歷史上少有的。對(duì)此分行黨委高度重視及時(shí)成立了有關(guān)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)稽核部作為協(xié)調(diào)辦公室為檢查工作的順利開展做了大量細(xì)致地協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。在檢查結(jié)束后又根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求對(duì)我行接受外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐條梳理并要求全行及時(shí)全面整改。七、加強(qiáng)稽核基礎(chǔ)建設(shè)打造一支管理型的稽核干部隊(duì)伍全行稽核管理體制改革后稽核系統(tǒng)管理和省分行稽核監(jiān)督部的自身建設(shè)顯得尤為重要。近年來(lái)分行稽核監(jiān)督部注重在制度建設(shè)、干部培訓(xùn)、理論研究上下工夫使稽核基礎(chǔ)管理得到加強(qiáng)為今后順利開展稽核工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。一建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。上年以來(lái)先后制定了《稽核監(jiān)督部學(xué)習(xí)制度》、《稽核監(jiān)督部會(huì)議制度》、《稽核監(jiān)督部考勤制度》、《稽核監(jiān)督部文檔管理辦法》等內(nèi)部制度規(guī)定并積極組織實(shí)施保證了新機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和高效運(yùn)行研究制定了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評(píng)辦法試行》、《中國(guó)工商銀行江蘇省分行稽核專業(yè)“下查一級(jí)、監(jiān)控兩級(jí)”實(shí)施方案》、《進(jìn)一步規(guī)范二級(jí)分行對(duì)縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核工作指導(dǎo)意見》、《關(guān)于對(duì)營(yíng)業(yè)部直接稽核監(jiān)督的工作規(guī)程》、《中國(guó)工商銀行江蘇省分行稽核工作考評(píng)辦法》、《江蘇省分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》、《江蘇省分行申請(qǐng)稽核制度》、《江蘇省分行稽核工作自責(zé)反饋制度》等一系列管理規(guī)定進(jìn)一步規(guī)范了系統(tǒng)管理和內(nèi)部的考核。二抓好全轄稽核干部學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作。全年稽核監(jiān)督部共組織開展了10次全轄專業(yè)培訓(xùn)參訓(xùn)人員近千人次同時(shí)還采取了派員參加總省分行業(yè)務(wù)處室開展的專業(yè)培訓(xùn)和到營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)處室跟班學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)�；伺嘤�(xùn)班的開辦提高了稽核人員的實(shí)際應(yīng)用能力受到參訓(xùn)人員的好評(píng)。新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的培訓(xùn)使稽核人員拓寬了視野更新了知識(shí)面掌握了新業(yè)務(wù)稽核的要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提高了現(xiàn)場(chǎng)稽核的工作效率。三理論與實(shí)踐相結(jié)合積極開展各項(xiàng)調(diào)研工作。為了使稽核工作貼近業(yè)務(wù)、服務(wù)于發(fā)展稽核監(jiān)督部開展了大量的調(diào)研活動(dòng)。近年來(lái)先后組織開展了對(duì)“綜合柜員制開展情況”等一系列調(diào)研工作完成了《分行內(nèi)部控制新特點(diǎn)、新問題、新對(duì)策》及《分行過(guò)程控制的現(xiàn)狀及對(duì)策》等課題研究工作為今后內(nèi)控工作的開展奠定了一定的理論基礎(chǔ)。
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