交通銀行員工違規(guī)處理辦法的學(xué)習(xí)心得

銀行員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

近段時間，我和大家一起深入學(xué)習(xí)了《交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法》和《上海銀行業(yè)案件防控警示教育讀本》，并利用工作之余，結(jié)合自身崗位實際，進行了深入思考，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得簡要匯報如下：

一、通過對處理辦法的集中學(xué)習(xí)，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務(wù)的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度和崗位職責(zé)，決不能放棄制度來遷就客戶。

二、操作風(fēng)險的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業(yè)銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險。為此，要以深入學(xué)習(xí)《處理辦法》為契機，不斷進行行之有效的教育和培訓(xùn)。不僅要用規(guī)章制度約束員工，還要密切關(guān)注員工思想動態(tài)，針對員工的思想實際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經(jīng)營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項規(guī)章制度的落實既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務(wù)考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習(xí)慣思維”，養(yǎng)成在操作過程中，多問為什么的習(xí)慣。工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)盲從、從眾等心理現(xiàn)象，認為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現(xiàn)過風(fēng)險等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作。

四、要學(xué)以致用，通過學(xué)習(xí)處理辦法，切實提高我們在工作中的合規(guī)意識，杜絕自認為沒有風(fēng)險，而對違規(guī)視而不見。其實許多案件都是從小事發(fā)展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學(xué)習(xí)，將在今后的工作中采取如下改進措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認真履行工作職責(zé)。三是從小處做起，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。

通過對我行《處理辦法》的學(xué)習(xí)，我懂得了一個良好的企業(yè)或公司，都是要有著一套嚴(yán)格的員工行為規(guī)范的，因為只有規(guī)范了整個企業(yè)的員工行為，提高員工的整體素質(zhì)，才能使這個企業(yè)更加快速、良好的發(fā)展。因此，對于我們來說，我們應(yīng)當(dāng)更加努力的規(guī)范自身的工作行為，使自己的行為不要違反我行的規(guī)章制度，為我行的發(fā)展奉獻自己的一份力量。

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關(guān)于對《交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的學(xué)習(xí)體會

201*年10月總行制定頒布的《交通銀行員工違規(guī)處理辦法（試行）》（交銀發(fā)〔201*〕9號），對于規(guī)范員工行為、嚴(yán)肅金融法紀(jì)、嚴(yán)懲違規(guī)行為、強化內(nèi)部管理、完善內(nèi)控制約、防范金融風(fēng)險等發(fā)揮了重要作用。隨著形勢的不斷變化、經(jīng)營管理的提升、業(yè)務(wù)的發(fā)展，在實踐中出現(xiàn)了一些新情況和新問題。為此，總行根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合經(jīng)營管理實際，在深入調(diào)研，廣泛征求各方面意見的基礎(chǔ)上，形成《交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法》（以下簡稱《處理辦法》），并于201*年11月27日交通銀行第一屆四次職工代表大會審議通過。我認為《處理辦法》的制定和頒布對于規(guī)范員工的工作行為有著較好的幫助，并且給員工的日常工作提供了一個良好的制度規(guī)范，使員工能夠更加地約束自身的工作行為，從而更好地投入到工作當(dāng)中。

《處理辦法》總共包括總則、處理種類及適用、違規(guī)行為及處理、處理程序和附則五章，共計二百一十七條。其中總則里簡要介紹了本辦法中所涉及到的違規(guī)行為、責(zé)任人和適用范圍。本辦法所稱違規(guī)行為，是指違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求及交通銀行規(guī)章制度的行為，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)造成損失或后果的行為。本辦法所稱責(zé)任人，是指直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，包括各級負責(zé)人員、主管人員和經(jīng)辦人員。本辦法適用于交通銀行境內(nèi)機構(gòu)與員工。其中，與交通銀行境內(nèi)機構(gòu)建立勞動關(guān)系的員工適用于本辦法所有處理，而對于勞動關(guān)系不在交通銀行的員工，適用于本辦法除紀(jì)律處分以外的處理。在本辦法總則中，除了這些簡要的介紹外，我認為有一點是十分重要的，那就是第五條，規(guī)定在處理員工違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)與其違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、責(zé)任、危害程度相適應(yīng)，做到事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、程序合法、手續(xù)完備。這一條充分的說明了我行在對員工違規(guī)行為進行處理時并不是盲目的處罰，而是要有確鑿的證據(jù)和事實時，才會對員工的違規(guī)行為進行規(guī)范和處罰，這就將會降低了一些錯罰的可能性。

第二章主要介紹了本辦法的處理種類和適用。員工違規(guī)的處理種類共有以下幾種：第一，通報批評；第二，經(jīng)濟處理，包括計扣履職津貼、變動獎金；第三，組織處理，包括離崗清收、停職、免職、退回勞務(wù)派遣單位、解除勞動合同；第四，紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看（一年或兩年）、開除。在第二章中，還詳細的說明了各種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到怎樣的處罰，并且處理種類在各種處罰中是怎樣使用的，哪些違規(guī)行為要從重處理，哪些違規(guī)行為可以從輕處理，讓我們?nèi)�面的了解各種違規(guī)行為的處理種類及使用，給我們已警示，讓我們要更加的嚴(yán)格要求自己在工作當(dāng)中的行為，不要做不合規(guī)范的事情，嚴(yán)格的約束自己。

第三章是本辦法的一個重點，主要說明了違規(guī)行為及處理，共包括二十節(jié)，分別是：第一節(jié)，各級負責(zé)人失職、濫用職權(quán)的行為及處理；第二節(jié)，違反授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理；第三節(jié)，違反預(yù)算、財務(wù)管理規(guī)章制度的行為及處理；第四節(jié)，違反會計結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理；第五節(jié)，違反資金業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第六節(jié)，違反授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第七節(jié)，違反保全業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第八節(jié)，違反國際業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第九節(jié)，違反理財業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第十節(jié)，違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第十一節(jié)，違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理；第十二節(jié)，違反信息科技規(guī)章制度的行為及處理；第十三節(jié)，違反資產(chǎn)托管規(guī)章制度的行為及處理；第十四節(jié)，違反法律合規(guī)管理規(guī)章制度的行為及處理；第十五節(jié)，違反人力資源規(guī)章制度的行為及處理；第十六節(jié)，違反內(nèi)部監(jiān)督規(guī)章制度的行為及處理；第十七節(jié)，違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理；第十八節(jié)，違反保密和信息披露規(guī)章制度的行為及處理；第十九節(jié)，違反證照、印章、檔案、統(tǒng)計規(guī)章制度的行為及處理；第二十節(jié)，違反其他規(guī)章制度的行為及處理。在這二十節(jié)的內(nèi)容中，非常詳細和全面的介紹了各種違規(guī)的行為及處理辦法，讓我們?nèi)�面的了解了什么樣的行為是違反規(guī)章制度的，以及會受到怎樣的處理，給我們起到了警示的作用，讓我們要嚴(yán)格要求自己，避免發(fā)生這些違反規(guī)章制度的行為，更好的適應(yīng)銀行的工作。

第四章主要介紹了在員工發(fā)生違反規(guī)章制度的行為，受到處理時，應(yīng)是怎樣的一種程序。讓員工充分了解到當(dāng)真的發(fā)生違規(guī)行為時，我行也不是隨便盲目的給予懲罰的，而是有著相當(dāng)嚴(yán)密的一個程序的。第五章附則對上述四章的內(nèi)容進行了一定的說明和補充。

通過對我行《處理辦法》的學(xué)習(xí)，我懂得了一個良好的企業(yè)或公司，都是要有著一套嚴(yán)格的員工行為規(guī)范的，因為只有規(guī)范了整個企業(yè)的員工行為，提高員工的整體素質(zhì)，才能使這個企業(yè)更加快速、良好的發(fā)展。因此，對于新進交行員工我們來說，我們應(yīng)當(dāng)更加努力的規(guī)范自身的工作行為，使自己的行為不要違反我行的規(guī)章制度，為我行的發(fā)展奉獻自己的一份力量。

交行新華道支行

高菲201*年3月3日

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