深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告

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深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)報(bào)告

為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)**銀監(jiān)局辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》和**《關(guān)于印發(fā)全省金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（號(hào)）文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行制定了《****深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，現(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長(zhǎng)，部門經(jīng)理和各支行負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在監(jiān)察保衛(wèi)部，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。

二、活動(dòng)開展情況

（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)

1、**年**月，我行結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和“不良貸款真實(shí)性”排查工作，抽調(diào)人員成立專項(xiàng)排查組，開展了一次信貸領(lǐng)域全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)排查，排查對(duì)象為全系統(tǒng)有貸款余額的各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和每筆貸款。經(jīng)排查，我行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)貸款共計(jì)**筆，貸款余額為**萬(wàn)元。

2、排查重點(diǎn)。此次主要排查了以下違規(guī)行為：

（1）通過(guò)排查，經(jīng)我行業(yè)務(wù)管理部初審，報(bào)貸審會(huì)最終認(rèn)定后，確認(rèn)我行共有**萬(wàn)元的正常貸款應(yīng)下調(diào)至不良貸款進(jìn)行管理，其中正常類有**萬(wàn)元下調(diào)至可疑類，**萬(wàn)元下調(diào)至次級(jí)類；關(guān)注類有**萬(wàn)元下調(diào)至可疑類，**萬(wàn)元下調(diào)至次級(jí)類。主要表現(xiàn)形式為放寬貸款分類標(biāo)準(zhǔn)；不按管理制度規(guī)定，人為將已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類；以貸款重組或重新落實(shí)債務(wù)的形式隱瞞不良貸款；通過(guò)借新還舊、展期等方式隱瞞不良貸款。

（2）通過(guò)排查，我行未發(fā)現(xiàn)違規(guī)核銷內(nèi)部員工和近親屬貸款。

（3）通過(guò)排查，我行嚴(yán)格按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定真實(shí)、準(zhǔn)確，證明材料詳實(shí)、有效。

（4）通過(guò)排查，我行政府置換貸款行為真實(shí)，現(xiàn)金來(lái)源合規(guī)，置換決議或具有效力的法律文書資料齊全。

（5）經(jīng)排查，我行貸款程序合法合規(guī)，但存在貸款手續(xù)不全的現(xiàn)象。經(jīng)排查，我行共有**筆貸款**萬(wàn)元貸款手續(xù)不全，主要表現(xiàn)在公司設(shè)備抵押貸款無(wú)公司股東同意抵押承諾書、抵押簽證審批書和抵押權(quán)人未簽章；采礦權(quán)抵押無(wú)權(quán)威部門估價(jià)報(bào)告；房產(chǎn)未到國(guó)土資源局辦理登記手續(xù)；房產(chǎn)共有人未全部到場(chǎng)簽字等。

（6）經(jīng)排查，我行存在限制的抵押物辦理抵押貸款，貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)和在貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱的現(xiàn)象。根據(jù)排查結(jié)果，我行共有**筆共計(jì)**萬(wàn)元無(wú)土地使用證或集體土地使用證房產(chǎn)抵押貸款，共有筆貸款共計(jì)萬(wàn)元在貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱，共有筆萬(wàn)元在貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換，以逃廢債務(wù)。

（7）經(jīng)排查我行沒(méi)有權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭(zhēng)議的抵押物的抵押貸款；沒(méi)有偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款；沒(méi)有接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；沒(méi)有抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；沒(méi)有貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；沒(méi)有貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過(guò)有效期等情況不予反映的貸款；沒(méi)有內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。

（8）借名、假名、冒名貸款排查已經(jīng)結(jié)束，數(shù)據(jù)（9）對(duì)此次排查出來(lái)的問(wèn)題貸款，進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，落實(shí)限期清收責(zé)任人。我行嚴(yán)格按照“三項(xiàng)整治活動(dòng)方案”和“不良貸款真實(shí)性排查”工作的要求，要求各支行負(fù)責(zé)人出具承諾書。3、排查責(zé)任

此次排查我行嚴(yán)格按照以下要求，認(rèn)真落實(shí)排查責(zé)任：一是誰(shuí)經(jīng)手，誰(shuí)負(fù)責(zé)。貸款經(jīng)辦人員及相關(guān)責(zé)任人員對(duì)所放貸款的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

二是誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)。逐戶、逐筆確定排查責(zé)任人，我行排查組和支行檢查人員要對(duì)其排查的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，支行負(fù)責(zé)人要對(duì)本機(jī)構(gòu)排查工作負(fù)責(zé)任。

三是誰(shuí)承諾，誰(shuí)負(fù)責(zé)。各支行主要負(fù)責(zé)人對(duì)排查工作負(fù)總責(zé)，并出具了承諾書，承諾本機(jī)構(gòu)貸款質(zhì)量已有真實(shí)反映，沒(méi)有故意隱瞞貸款的實(shí)際發(fā)現(xiàn)狀況，如發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題，要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

4、問(wèn)題整改。對(duì)以上我行排查出來(lái)的問(wèn)題，一是要求職能部門和支行對(duì)問(wèn)題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改；二是要求財(cái)務(wù)部門按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類別，提足撥備，使貸款損失準(zhǔn)備充足率、撥備覆蓋率、貸款撥備率等指標(biāo)符合監(jiān)管要求。三是要求各職能部門認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理、績(jī)效考核辦法。同時(shí)，根據(jù)年初培訓(xùn)計(jì)劃，要求業(yè)務(wù)管理部和人力資源部及時(shí)落實(shí)對(duì)員工的培訓(xùn)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、認(rèn)真開展自查。今年我行不定期組織了審計(jì)稽核、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門，經(jīng)常性地開展對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自查。

（1）開展了201*年年終決算的審計(jì)工作。根據(jù)《**省金融機(jī)構(gòu)201*年度會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》的要求，我行于日，對(duì)我行201*年度的資產(chǎn)負(fù)債、會(huì)計(jì)決算、財(cái)務(wù)收支、往來(lái)賬務(wù)情況等方面進(jìn)行了審計(jì)。存在的問(wèn)題主要有登記薄登記不規(guī)范、未按規(guī)定開展非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、年終查庫(kù)內(nèi)容不全面、其它應(yīng)收款墊付未經(jīng)負(fù)責(zé)人審批、憑證未按規(guī)定用途使用。針對(duì)存在問(wèn)題，責(zé)成各支行要結(jié)合“雙建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度，規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

（2）開展了對(duì)個(gè)人住房按揭貸款專項(xiàng)審計(jì)工作。為進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人住房按揭貸款，推動(dòng)個(gè)人住房按揭貸款管理制度化、規(guī)范化進(jìn)程，切實(shí)加強(qiáng)信貸管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。于日，對(duì)我行發(fā)放的住房按揭貸款進(jìn)行了一次專項(xiàng)稽核檢查。通過(guò)審計(jì)，我行在國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)出臺(tái)一系列政策后，對(duì)住房按揭貸款嚴(yán)格按國(guó)家調(diào)控政策，申請(qǐng)貸款的客戶必須到房地產(chǎn)登記部門取得房產(chǎn)為第一套房的證明，首付款切實(shí)到位，才辦理住房按揭貸款，同時(shí)實(shí)地調(diào)查借款人的經(jīng)濟(jì)狀況，合理約定借款期限和利率，加強(qiáng)貸后管理，自運(yùn)營(yíng)按揭貸款以來(lái)，無(wú)一筆按揭貸款進(jìn)入不良，創(chuàng)造了信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)品種中不良率為零的佳績(jī)。但在檢查中也發(fā)現(xiàn)，經(jīng)辦行在資料收集更新與貸后管理上執(zhí)行力度不夠，有待加強(qiáng)。

（3）開展了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常管理，規(guī)范基層員工的操作程序，控制操作風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,于日，采取查帳，調(diào)閱監(jiān)控錄像，現(xiàn)場(chǎng)察看業(yè)務(wù)操作流程等方式，對(duì)財(cái)務(wù)部、電子銀行部、各支行、營(yíng)業(yè)部綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控情況進(jìn)行了一次現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，重點(diǎn)審查了授權(quán)卡與柜員卡的管理，現(xiàn)金庫(kù)存管理，重要空白憑證和印章的管理，存款帳戶的開立與使用現(xiàn)代支付業(yè)務(wù)合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等。存在的問(wèn)題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權(quán)卡移交不合規(guī)，柜員信息與實(shí)際不符，柜員卡未定期修改密碼，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷號(hào)不及時(shí)，重要空白憑證未實(shí)行帳實(shí)分管，日終授權(quán)柜員未對(duì)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)檢查等；對(duì)公存款對(duì)帳不認(rèn)真，更換印鑒手續(xù)不規(guī)范，現(xiàn)代支付來(lái)帳接收不及時(shí)等，對(duì)上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題我行進(jìn)行通報(bào)，對(duì)機(jī)構(gòu)責(zé)任人對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，其處罰責(zé)任人人，并督促各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)整改。

（4）開展了對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查。根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作部關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)公存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查要點(diǎn)的通知》文件要求，我行于日,對(duì)轄內(nèi)個(gè)支行共計(jì)戶對(duì)公賬戶開展風(fēng)險(xiǎn)排查，排查內(nèi)容涉及開戶手續(xù)、開戶資料、賬戶使用、銷戶、交易操作和對(duì)賬六個(gè)方面，所查機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題主要是賬戶資料不能及時(shí)更新、部分機(jī)構(gòu)缺少賬戶協(xié)議、休眠賬戶未按規(guī)定進(jìn)行管理、印鑒更換不符合規(guī)定、對(duì)公賬戶銷戶不符合規(guī)定等，針對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，責(zé)成各支機(jī)構(gòu)立即逐項(xiàng)整改、強(qiáng)化考核、落實(shí)責(zé)任、防范風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)存在問(wèn)題機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)登記違規(guī)積分一次。

（5）為促進(jìn)全行進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，切實(shí)提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，我行稽核部于日，重點(diǎn)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)、對(duì)公存款賬戶及財(cái)政性存款賬戶管理、對(duì)賬制度等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次專項(xiàng)審計(jì)。存在的問(wèn)題主要為大額現(xiàn)金支取未審批、掛失手續(xù)不合規(guī)、賬戶管理不符合規(guī)定。通過(guò)檢查，責(zé)成各支行要加強(qiáng)內(nèi)控制度執(zhí)行力，建立健全內(nèi)控制度體系，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。

（6）為切實(shí)推動(dòng)全行四項(xiàng)重大監(jiān)管事項(xiàng)的執(zhí)行力度和整改落實(shí)，日我行審計(jì)稽核部與業(yè)務(wù)管理部合作開展了四大重大監(jiān)管事項(xiàng)專項(xiàng)檢查，對(duì)全行的政府融資平臺(tái)貸款、中長(zhǎng)期貸款合同整改情況、貸款“受托支付”執(zhí)行情況、住房差別化信貸政策落實(shí)情況，進(jìn)行了檢查。

2、繼續(xù)組織離崗審計(jì)和移位審計(jì)。今年我行共交流人次，我行審計(jì)稽核部支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理和重要崗位人員開展了離任審計(jì)，我行兼職稽核員對(duì)其他崗位輪換人員進(jìn)行了離任審計(jì)。存在的問(wèn)題主要是利率執(zhí)行不準(zhǔn)確、信貸資料未及時(shí)收集與更新，“三查”制度執(zhí)行不不到位、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確，動(dòng)產(chǎn)抵押管理不規(guī)范等，通過(guò)檢查，我行責(zé)成各支行進(jìn)一步加強(qiáng)信管理，認(rèn)真審查受理的信貸資料，確保資料的完整性、有效性。認(rèn)真執(zhí)行貸款“三查”制度，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作，按照《****動(dòng)產(chǎn)抵押貸款管理辦法》管理動(dòng)產(chǎn)抵押貸款。

3、持續(xù)開展員工家訪和日常行為排查工作。我行嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，按照下訪一級(jí)、下管一級(jí)的原則，對(duì)照《關(guān)于印發(fā)****開展員工家訪活動(dòng)的工作方案的通知》（號(hào)）文件精神，持續(xù)開展員工家訪和日常行為排查工作�？傂忻吭陆M織了一次非營(yíng)業(yè)時(shí)間的突擊查庫(kù)；每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月召開一次案件防控分析會(huì)；每季度通報(bào)一次案件防控工作情況。各支行負(fù)責(zé)人每月開展了一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月檢查一次庫(kù)存現(xiàn)金和值班守庫(kù)情況；每月組織一次專題學(xué)習(xí)；每月開展一次交心談心活動(dòng)；每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查。

4、強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理。我行按照《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃號(hào)印發(fā)）和《201*年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)工作指導(dǎo)意見》號(hào)印發(fā)）要求，積極推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理，先后將對(duì)公存款排查、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、票據(jù)業(yè)務(wù)管理、貸款新規(guī)執(zhí)行，不良貸款真實(shí)排查、印章的管理等列為風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查；二是加大崗位風(fēng)險(xiǎn)管理，明確了各崗位的工作職責(zé)并上墻公示，要求職工熟知并嚴(yán)格執(zhí)行，總行行長(zhǎng)與各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽訂授權(quán)書；三是細(xì)化和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，組建；四是總行機(jī)關(guān)部門正在依據(jù)流程文件結(jié)合我行實(shí)際進(jìn)行再造，已完成部門整合和崗位職責(zé)的編寫；五是結(jié)合組建，我行正在著手修訂各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位流程，崗位職責(zé)，爭(zhēng)取做到制度流程全覆蓋。5、根據(jù)省《合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我行實(shí)際，各職能部門都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。

（三）認(rèn)真落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見

1、認(rèn)真執(zhí)行基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制，并將其納入我行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。

（1）我行對(duì)在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)擔(dān)任同一職務(wù)達(dá)3年以上未交流的各支行正副行長(zhǎng)，以及在重要崗位工作的營(yíng)業(yè)部正副經(jīng)理、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理到期后堅(jiān)決實(shí)行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，截止月末我行共輪崗交流人次。

（2）按照《合作金融機(jī)構(gòu)特定崗位人員交流輪崗暫行規(guī)定等三個(gè)辦法的通知》（號(hào)）文件要求，我行已完成任職達(dá)3年以上未交流的支行正副行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)、農(nóng)貸會(huì)計(jì)、有九種人嫌疑人員的強(qiáng)制休假移位審計(jì)工作。

（3）我行稽核部門對(duì)相關(guān)的制度執(zhí)行情況進(jìn)行了有效審計(jì)跟蹤。堅(jiān)持先移交、后離崗、先審計(jì)、后上崗的原則，對(duì)交流、輪崗和強(qiáng)制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒(méi)有違法違規(guī)問(wèn)題后，方能上崗。

2、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

（1）我行認(rèn)真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。明確開展員工家訪和簽訂承諾書活動(dòng)的對(duì)象為我行全體員工，實(shí)行全面覆蓋、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，做到不少一人、不漏一人。我行董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)由負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；其他高管人員由董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；機(jī)關(guān)員工和支行班子成員由我行分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；基層一般員工由支行負(fù)責(zé)人、分理處負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪。

（2）員工家訪活動(dòng)按年開展，查訪主要內(nèi)容包括：了解職工在工作、生活中的興趣和愛(ài)好；職工家屬及子女的工作、就業(yè)、學(xué)習(xí)情況；職工在工作、學(xué)習(xí)和生活中存在的問(wèn)題和困難。同時(shí)還重點(diǎn)了解以下內(nèi)容：是否組織或參與各種形式的賭博；是否使用大額資金買賣股票、彩票；是否與吸毒人員經(jīng)常接觸；是否與非法組織經(jīng)常接觸；是否參與違法傳銷或與傳銷組織及其成員經(jīng)常接觸；是否參與封建迷信及邪教活動(dòng)；是否經(jīng)常出入高級(jí)娛樂(lè)場(chǎng)所，接受色情服務(wù)等。對(duì)于高管人員、支行班子成員、重要崗位人員，以及長(zhǎng)期未交流輪崗員工，曾經(jīng)違規(guī)違紀(jì)的員工，要重點(diǎn)進(jìn)行查防，并做好登記，登記的主要內(nèi)容包括：被查訪員工姓名、職務(wù)，實(shí)施查訪的主查人及隨同人，查訪的時(shí)間、方式、結(jié)果，其他需要的事項(xiàng)。按省聯(lián)社統(tǒng)一制定的承諾書格式，我行在每年年初與所屬員工簽訂承諾書，書面承諾認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不參與違法違紀(jì)活動(dòng)等內(nèi)容。

5、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。我行認(rèn)真落實(shí)誠(chéng)信舉報(bào)制度，對(duì)內(nèi)部員工舉報(bào)查實(shí)的案件予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，有特別的激勵(lì)機(jī)制。加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，我行結(jié)合常規(guī)稽核對(duì)指定崗位獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說(shuō)明。加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。通過(guò)改進(jìn)科技信息系統(tǒng)技術(shù)手段，提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

以上是我行深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指正！

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