內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會

內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。

首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，規(guī)范經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法

紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。

二是強化奉獻意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。

三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。

對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。

擴展閱讀：學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》心得體會

學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》心得體會

勝利農(nóng)村合作銀行，正積極鋪設(shè)風(fēng)險管理平臺，該平臺是對銀行現(xiàn)有風(fēng)險管理模式的系統(tǒng)整合和再造，能夠從系統(tǒng)性角度為風(fēng)險管理提供框架，確保銀行持續(xù)，有效地開展風(fēng)險控制活動，并滿足人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》要求。銀行內(nèi)部控制體系的基本依據(jù)是《控制指引》，如何將《控制指引》的基本原則導(dǎo)入全面風(fēng)險管理，是一個需要研究的問題。

《控制指引》全面風(fēng)險管理體現(xiàn)在以下兩個方面。首先，《控制指引》有一個非常重要的全面、審慎、有效、獨立“八字原則”，并將“全面”定義為內(nèi)部控制的首要原則。在控制過程中，要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查；在控制架構(gòu)上，要求建立涵蓋各項業(yè)務(wù)，全行范圍的風(fēng)險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風(fēng)險量化評估的方法和模型，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進行持續(xù)的監(jiān)控，這就使得內(nèi)部控制覆蓋到銀行的全部經(jīng)營管理活動。其次，《控制指引》對銀行內(nèi)控作用對象進行了細分，組織結(jié)構(gòu)控制方面，業(yè)務(wù)運行控制方面，和控制監(jiān)督與考證方面，給定了內(nèi)部控制評價、糾正、信息流動的控制要求。在《控制指引》的指引下，銀行控制需求基本能夠得到滿足，這既是《控制指引》的設(shè)計理念，也是銀行內(nèi)部控制與《控制指引》成為銀行構(gòu)筑全面風(fēng)險管理平臺的實踐依據(jù)。

《控制指引》吸取了最新、最近的國際內(nèi)部控制理念，雖然目前它并非是一個強制性文件，但它卻是銀行界應(yīng)當(dāng)給予足夠重視的方法性文件。股份制銀行重組上市，無法繞過文件給定的原則。《控制指引》重要理念主要有五點：一是無任何人，無任何經(jīng)營活動能游離于內(nèi)控體系文外的理念，任何人均應(yīng)自覺遵循控制制度，二是內(nèi)控優(yōu)先的理念，一切新型業(yè)務(wù)的防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，風(fēng)險在前，效益在后；三是一切控制均有案可查的理念，保存控制記錄，是回顧、檢討控制軌跡，甄別控制責(zé)任，傳遞控制信息，監(jiān)督糾正控制錯誤的基礎(chǔ)；五是內(nèi)部控制監(jiān)督、評價部門保持獨立性的理念，按《控制指引》要求審計部門應(yīng)實行全行系統(tǒng)垂直領(lǐng)導(dǎo)，作為內(nèi)部控制監(jiān)督、評價部門、和高級管理層報告的渠道。

友情提示：本文中關(guān)于《內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《內(nèi)控與風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.weilaioem.com/gongwen/543824.html

• 上一篇：電力企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系建設(shè)培訓(xùn)心得范文
• 下一篇：合同管理的培訓(xùn)心得