銀行內(nèi)控先進事跡201*年4月19日

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二、加強內(nèi)控文化建設(shè)，提高內(nèi)控管理意識，促進全行內(nèi)控管理上等級（一）加強內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控

《銀行內(nèi)控先進事跡》

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二、加強內(nèi)控文化建設(shè)，提高內(nèi)控管理意識，促進全行內(nèi)控管理上等級

（一）加強內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控管理工作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容之一，為進一步健全我行內(nèi)控機制，控制和防范經(jīng)營風(fēng)險，不斷增強全體員工的內(nèi)控意識，根據(jù)《中國工商銀行基層行內(nèi)控綜合評價實施細則（試行）》的文件精神，我行于201*年7月成立了由省分行行長為主任委員、副行長和總稽核為副主任委員、各業(yè)務(wù)部室及稽核監(jiān)督、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為委員的內(nèi)部控制管理委員會，委員會秘書處設(shè)在稽核監(jiān)督部，負(fù)責(zé)全行的內(nèi)部控制及評價指導(dǎo)工作，制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行內(nèi)部控制管理委員會工作規(guī)則》，并要求各市分行及下屬縣級支行比照成立內(nèi)控管理委員會。至此，機構(gòu)明確、職責(zé)清晰的省、市、縣三級內(nèi)控管理組織全部建立，從而為今后內(nèi)控管理工作的順利開展奠定了組織基礎(chǔ)。

（二）積極開展各項內(nèi)控宣傳和檢查活動。兩年多來，在省分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，分行內(nèi)控管理工作逐步走向了規(guī)范化。201*年，根據(jù)分行內(nèi)控管理現(xiàn)狀研究制定了《分行“內(nèi)控管理上等級”活動實施意見》，提出了全行201*年到201*年各年度內(nèi)控評價目標(biāo)和相應(yīng)的工作措施。根據(jù)分行內(nèi)控委員會及行長辦公會議要求，及時下發(fā)了《關(guān)于在全行集中開展內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動的通知》和《關(guān)于進一步加強重點專業(yè)和主要風(fēng)險點內(nèi)控管理的通知》，組織全行集中開展“內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動”，各市分行根據(jù)分行要求在活動中共排查出主要問題343條，分行各專業(yè)部門在各行上報的問題的基礎(chǔ)上切實采取措施，開展整章建制，各部門先后共研究出臺各項管理制度措施18項。201*年，為進一步推動內(nèi)控文化建設(shè)，分行將在全轄開展“內(nèi)控教育月活動”，為使內(nèi)控工作深入人心，貫徹到位，稽核監(jiān)督部總經(jīng)理深入基層行，向基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行內(nèi)控文化與建設(shè)的宣講和輔導(dǎo)。為使內(nèi)控評價工作落到實處，分行組織督導(dǎo)小組先后對全轄13個二級分行的評價工作進行了督導(dǎo)。在此基礎(chǔ)上，還充分發(fā)揮“網(wǎng)訊”宣傳的陣地作用，兩年多來年稽核監(jiān)督部共編寫《內(nèi)控動態(tài)》24篇，編發(fā)網(wǎng)訊146篇，分行采用123篇；總行采用51篇，擴大了內(nèi)控工作的影響面。針對稽核中發(fā)現(xiàn)的管理問題，還及時編發(fā)了《稽核內(nèi)情通報》，為協(xié)助專業(yè)部門加強管理及時提供了信息。由于全行上下的共同努力，201*年我行內(nèi)控評價綜合得分76.93分，實現(xiàn)了本年度的上等級目標(biāo)。較好地發(fā)揮了內(nèi)控委員會秘書處的職能，推進了內(nèi)控風(fēng)險文化建設(shè)，全行一、二、三道防線得到了協(xié)調(diào)發(fā)展。

三、突出重點，從本行工作實際出發(fā)積極開展各項現(xiàn)場稽核工作

201*年以來，稽核監(jiān)督部根據(jù)總省行的工作重點和全行經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)的熱點和難點，在完成常規(guī)的離任、責(zé)任稽核和年終會計決算專項稽核的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行實際先后開展中間業(yè)務(wù)收入核算情況稽核調(diào)查、債券業(yè)務(wù)稽核、個人住房貸款稽核調(diào)查、貸后管理專項稽核、新增個人消費貸款專項稽核、政策性住房金融業(yè)務(wù)專項稽核、票據(jù)融資業(yè)務(wù)專項稽核、外匯不良貸款專項稽核、項目貸款及新增流動資金不良貸款專項稽核等一系列現(xiàn)場稽核工作。在此基礎(chǔ)上，分行還逐步加大了對新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和分行本級的稽核，嘗試開展了電子銀行業(yè)務(wù)稽核，并對分行會計結(jié)算部清算中心、資金營運部資金業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業(yè)務(wù)進行了現(xiàn)場稽核。在現(xiàn)場稽核中，稽核監(jiān)督部注重抓好事前準(zhǔn)備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規(guī)準(zhǔn)備工作外，還進行非現(xiàn)場取數(shù)分析、試點、培訓(xùn)等準(zhǔn)備工作。為督促整改，出臺了《分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》等；截止201*年6月末，在兩年多的時間里，共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次，累計投入稽核力量達8646人次，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題10309條，發(fā)出整改通知書865份，提出整改意見5870條；對稽核查實的問題，處罰違規(guī)違章責(zé)任人1117人次，處罰單位181個，經(jīng)濟罰款10.7萬元。其中，由分行稽核監(jiān)督部直接開展的稽核檢查190次，累計投入稽核力量達1048人次，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題1495條，發(fā)出稽核整改通知書88份，提出整改意見654條；分行直接處罰違規(guī)違章責(zé)任人173人，其中下崗及警告以上處分52人，經(jīng)濟處罰4.01萬元。

在完成各項既定稽核任務(wù)的基礎(chǔ)上，稽核部還非常重視稽核效果，堅持查處改相結(jié)合。僅201*年稽核報告由分行行長親自書面批示的就多達11次，向?qū)�業(yè)部門發(fā)出《稽核內(nèi)情通報》9份，各專業(yè)部門采取應(yīng)對措施達20多項次。每次專項稽核發(fā)現(xiàn)的突出問題均有處罰、有通報、有整改要求，僅201*年發(fā)出整改通知書328份，在轄內(nèi)下發(fā)全行通報8份，提出整改意見2055條，落實整改2042條，整改率為99.37%。四、加大工作力度，創(chuàng)建具有江蘇特色的非現(xiàn)場稽核模式

（一）實現(xiàn)非現(xiàn)場稽核工作兩個根本性轉(zhuǎn)變。目前全國非現(xiàn)場稽核尚未形成統(tǒng)一的工作模式，仍處于探索階段，分行稽核監(jiān)督部門能充分發(fā)揮主觀能動性，積極探索、努力嘗試，在非現(xiàn)場稽核監(jiān)控中，初步形成相對成熟的模式，實現(xiàn)了兩個根本性的轉(zhuǎn)變。一是優(yōu)化取數(shù)方式，實現(xiàn)了由報送稽核到計算機系統(tǒng)自動取數(shù)的轉(zhuǎn)變。充分運用信貸綜合管理系統(tǒng)，積極開發(fā)個人住房、個人消費貸款子系統(tǒng)通用查詢模塊，提高自動獲取資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)據(jù)能力，同時自主組織開發(fā)了“分行綜合業(yè)務(wù)非現(xiàn)場稽核（COSS）系統(tǒng)”，解決財會數(shù)據(jù)瓶頸。二是擴大稽核范圍，實現(xiàn)了由資產(chǎn)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)全面稽核的轉(zhuǎn)變。取數(shù)方式革新，非現(xiàn)場稽核范圍得到了有效擴充，資產(chǎn)業(yè)務(wù)稽核由法人客戶擴大到個人住房、個人消費貸款領(lǐng)域，財務(wù)核算業(yè)務(wù)稽核從無到有，已嘗試性對全轄機構(gòu)會計、財務(wù)、存款、銀行卡等業(yè)務(wù)進行跟蹤分析，非現(xiàn)場稽核威懾力顯著增強，得到總行稽核監(jiān)督局的認(rèn)可。

（二）不斷提高非現(xiàn)場稽核效率。非現(xiàn)場稽核的全面推開，為分行擴大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強稽核主動性和針對性提供了有力支持。近年來，稽核部共撰寫非現(xiàn)場稽核動態(tài)分析54期，發(fā)出異動信息數(shù)千條，涉及法人貸款、個人住房貸款、個人消費貸款、財務(wù)會計、銀行卡等業(yè)務(wù)，增強了現(xiàn)場稽核的針對性，提高了稽核效率，為業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展提供有力保障。如：分行住房金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個人住房貸款非現(xiàn)場分析報告》反映的問題，給予5家支行停牌、7家支行整改處罰；個人金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個人消費貸款非現(xiàn)場分析報告》反映的問題，給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來，共完成《全省一季度末儲蓄存款的異動分析》、《201*年6月份全轄活期儲蓄交易情況的非現(xiàn)場稽核分析報告》、《個人短期信用貸款》、《201*年一、二季度的全轄ATM機使用情況》等10余篇非現(xiàn)場專項分析報告。分析報告得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，易會滿行長對其中五篇報告分別作了重要批示。分行相關(guān)專業(yè)部室根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的批示，均能及時提出整改措施并落實到位。如：分行銀行卡業(yè)務(wù)部根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示加大了對分行ATM機日均交易的監(jiān)測。另外，分行上報的非現(xiàn)場稽核報告也被總行評為優(yōu)秀稽核報告。

（三）積極運用ACL軟件開展非現(xiàn)場稽核分析。201*年下半年，分行引進世界先進的通用審計軟件ACL，非現(xiàn)場分析手段與國際接軌，一年時間先后利用ACL開展了對儲蓄、個人貸款、中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行深層次、多角度分析，形成報告受到了總行的好評。

（四）努力拓展非現(xiàn)場稽核的核實渠道。隨著分行非現(xiàn)場稽核分析內(nèi)容的不斷增加，需核實的內(nèi)容也越來越多，為提高非現(xiàn)場稽核的時效性，分行從201*年開始啟用“非現(xiàn)場稽核核查通知書”，對非現(xiàn)場稽核發(fā)現(xiàn)的疑點通過“核查通知書”的形式下發(fā)二級分行進行核實，并要求將核實結(jié)果上報分行稽核監(jiān)督部，通過核查通知書的方式大大提高了非現(xiàn)場稽核的情況反饋效率。

五、創(chuàng)新稽核工作方法，提高稽核監(jiān)督管理水平

（一）建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴(yán)查嚴(yán)處的威勢，促進基層行嚴(yán)格執(zhí)行制度，防范風(fēng)險隱患，稽核監(jiān)督部進一步創(chuàng)新稽核手段，于201*年3月份制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行“總稽核令”》的通知，規(guī)定稽核人員持“總稽核令”進行突擊檢查，費用、車輛自帶，不要基層接待，查清問題帶回省行直接處理。201*年3月、12月，稽核人員分兩次持“總稽核令”，分別對鹽城、泰州、鎮(zhèn)江、宿遷、無錫市分行所轄的24個網(wǎng)點“八不準(zhǔn)”、“九條禁令”執(zhí)行情況進行了突擊檢查，共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)違章操作問題近51條，對15名責(zé)任人給予下崗處理，對10名責(zé)任人經(jīng)濟處罰5300元。通過實施“總稽核令”的檢查方式，在全行基層網(wǎng)點引起了震動，由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點，其威懾面是100%，從而強化了基層行執(zhí)行規(guī)章制度自覺性。201*年又先后兩次持“總稽核令”對常州等6個二級分行20個網(wǎng)點的臨柜業(yè)務(wù)人員執(zhí)行“八不準(zhǔn)”以及“九條禁令”情況進行了突擊檢查，共對37名責(zé)任人進行了處罰。

（二）實施營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人強制休假稽核。針對部分基層網(wǎng)點管理不到位情況，稽核部分析認(rèn)為主觀上與我行各級管理人員未認(rèn)真履行管理職責(zé)有密切關(guān)系。因此，及時制定方案在全行組織開展了會計、出納、個人金融專業(yè)管理人員履職情況專項稽核和對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的強制休假稽核力度，僅201*年即在全轄組織對224個營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行了“突擊性”的強制休假稽核。提高了全行各級管理人員的內(nèi)控意識、責(zé)任意識，推動了全行各級管理人員管理水平的進一步提高，受到基層行領(lǐng)導(dǎo)的歡迎。

（三）設(shè)立基層營業(yè)網(wǎng)點違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話。為充分發(fā)揮全行員工參與管理的主人翁精神，增強全員風(fēng)險控制的意識，對違規(guī)違章人員形成較強的威懾力，我行于今年10月制定下發(fā)了《關(guān)于設(shè)立基層營業(yè)網(wǎng)點違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話的通知》，要求將舉報電話號碼下發(fā)到所有基層營業(yè)網(wǎng)點，讓基層員工都知道舉報電話號碼，稽核監(jiān)督部設(shè)專人接聽記錄，并按有關(guān)程序進行核實和處理。監(jiān)督舉報電話的設(shè)立，增添了基層員工反映問題的渠道，在一定程度上發(fā)揮了內(nèi)部的“110”的作用，也為及時發(fā)現(xiàn)問題、查找問題提供了方向和依據(jù)。（四）稽核發(fā)現(xiàn)問題與市分行行長績效考評掛鉤。201*年以來，按照省分行黨委的意見，為了加強對市分行行長的考核，引導(dǎo)各市分行對管理工作的重視，分行將年度對各市分行稽核發(fā)現(xiàn)的重要違規(guī)違紀(jì)問題與行長績效考評掛鉤。及時制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評辦法（試行）》。年末，根據(jù)全年稽核發(fā)現(xiàn)的問題，對照考評辦法，實事求是地對各市分行進行了考評。

六、積極協(xié)助和參與總行稽核監(jiān)督局的有關(guān)工作

分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監(jiān)督局的充分肯定和重視。近年來，總行多次要求分行稽核監(jiān)督部協(xié)助或參與其工作，分行稽核部門在努力做好本職工作的同時，積極響應(yīng)，如先后參與編寫了《中國工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)稽核方案》、《外匯不良貸款稽核方案》、《信貸業(yè)務(wù)稽核操作規(guī)程》，參與修訂了《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《中國工商銀行基層內(nèi)控綜合評價實施細則》，協(xié)助完成了《中國工商銀行非現(xiàn)場稽核監(jiān)控指標(biāo)體系》的編寫及國外引進的ACL軟件的測試、研究工作等。同時還多次派出業(yè)務(wù)骨干直接參加總行的稽核項目，均得到了總行的好評。

七、加強聯(lián)絡(luò)，保持溝通，努力做好與外部審計的協(xié)調(diào)工作

在及時做好向江蘇省銀監(jiān)局上報日常監(jiān)管報表和聯(lián)絡(luò)的基礎(chǔ)上，自201*年以來，分行分別接受了審計署駐武漢特派辦對分行201*年度資產(chǎn)負(fù)債損益情況的審計，總行監(jiān)事會對我行201*年110月期間信貸、財務(wù)專項檢查，銀監(jiān)局對分行非信貸資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)及貸款質(zhì)量情況的檢查及安永會計師事務(wù)所等對分行的審計檢查，檢查范圍之廣、投入人力之多、經(jīng)歷時間之久、接待任務(wù)之重是分行歷史上少有的。對此，分行黨委高度重視，及時成立了有關(guān)協(xié)調(diào)機構(gòu)，稽核部作為協(xié)調(diào)辦公室，為檢查工作的順利開展做了大量細致地協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。在檢查結(jié)束后，又根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求對我行接受外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐條梳理，并要求全行及時全面整改。

八、加強稽核基礎(chǔ)建設(shè)，打造一支管理型的稽核干部隊伍

全行稽核管理體制改革后，稽核系統(tǒng)管理和省分行稽核監(jiān)督部的自身建設(shè)顯得尤為重要。近年來分行稽核監(jiān)督部注重在制度建設(shè)、干部培訓(xùn)、理論研究上下工夫，使稽核基礎(chǔ)管理得到加強，為今后順利開展稽核工作打下了堅實基礎(chǔ)。

（一）建立健全各項規(guī)章制度。201*年以來，先后制定了《稽核監(jiān)督部學(xué)習(xí)制度》、《稽核監(jiān)督部會議制度》、《稽核監(jiān)督部考勤制度》、《稽核監(jiān)督部文檔管理辦法》等內(nèi)部制度規(guī)定，并積極組織實施，保證了新機構(gòu)的正常運轉(zhuǎn)和高效運行；研究制定了《中國工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評辦法（試行）》、《中國工商銀行江蘇省分行稽核專業(yè)“下查一級、監(jiān)控兩級”實施方案》、《進一步規(guī)范二級分行對縣級支行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核工作指導(dǎo)意見》、《關(guān)于對營業(yè)部直接稽核監(jiān)督的工作規(guī)程》、《中國工商銀行江蘇省分行稽核工作考評辦法》、《江蘇省分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》、《江蘇省分行申請稽核制度》、《江蘇省分行稽核工作自責(zé)反饋制度》等一系列管理規(guī)定，進一步規(guī)范了系統(tǒng)管理和內(nèi)部的考核。（二）抓好全轄稽核干部學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作。全年稽核監(jiān)督部共組織開展了10次全轄專業(yè)培訓(xùn)，參訓(xùn)人員近千人次；同時還采取了派員參加總省分行業(yè)務(wù)處室開展的專業(yè)培訓(xùn)和到營業(yè)部業(yè)務(wù)處室跟班學(xué)習(xí)等方式加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)�；�核培訓(xùn)班的開辦，提高了稽核人員的實際應(yīng)用能力，受到參訓(xùn)人員的好評。新業(yè)務(wù)、新知識的培訓(xùn)使稽核人員拓寬了視野，更新了知識面，掌握了新業(yè)務(wù)稽核的要點和風(fēng)險點，提高了現(xiàn)場稽核的工作效率。

（三）理論與實踐相結(jié)合，積極開展各項調(diào)研工作。為了使稽核工作貼近業(yè)務(wù)、服務(wù)于發(fā)展，稽核監(jiān)督部開展了大量的調(diào)研活動。近年來先后組織開展了對“綜合柜員制開展情況”等一系列調(diào)研工作，完成了《分行內(nèi)部控制新特點、新問題、新對策》及《分行過程控制的現(xiàn)狀及對策》等課題研究工作，為今后內(nèi)控工作的開展奠定了一定的理論基礎(chǔ)。

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銀行內(nèi)控先進事跡材料一、加強內(nèi)控文化建設(shè)提高內(nèi)控管理意識促進全行內(nèi)控管理上等級一加強內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控管理工作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容之一為進一步健全我行內(nèi)控機制控制和防范經(jīng)營風(fēng)險不斷增強全體員工的內(nèi)控意識根據(jù)《中國工商銀行基層行內(nèi)控綜合評價實施細則試行》的文件精神我行于上年7月成立了由省分行行長為主任委員、副行長和總稽核為副主任委員、各業(yè)務(wù)部室及稽核監(jiān)督、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為委員的內(nèi)部控制管理委員會委員會秘書處設(shè)在稽核監(jiān)督部負(fù)責(zé)全行的內(nèi)部控制及評價指導(dǎo)工作制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行內(nèi)部控制管理委員會工作規(guī)則》并要求各市分行及下屬縣級支行比照成立內(nèi)控管理委員會。至此機構(gòu)明確、職責(zé)清晰的省、市、縣三級內(nèi)控管理組織全部建立從而為今后內(nèi)控管理工作的順利開展奠定了組織基礎(chǔ)。二積極開展各項內(nèi)控宣傳和檢查活動。兩年多來在省分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下分行內(nèi)控管理工作逐步走向了規(guī)范化。今年根據(jù)分行內(nèi)控管理現(xiàn)狀研究制定了《分行“內(nèi)控管理上等級”活動實施意見》提出了全行今年到今年各年度內(nèi)控評價目標(biāo)和相應(yīng)的工作措施。根據(jù)分行內(nèi)控委員會及行長辦公會議要求及時下發(fā)了《關(guān)于在全行集中開展內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動的通知》和《關(guān)于進一步加強重點專業(yè)和主要風(fēng)險點內(nèi)控管理的通知》組織全行集中開展“內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動”各市分行根據(jù)分行要求在活動中共排查出主要問題343條分行各專業(yè)部門在各行上報的問題的基礎(chǔ)上切實采取措施開展整章建制各部門先后共研究出臺各項管理制度措施18項。今年為進一步推動內(nèi)控文化建設(shè)分行將在全轄開展“內(nèi)控教育月活動”為使內(nèi)控工作深入人心貫徹到位稽核監(jiān)督部總經(jīng)理深入基層行向基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行內(nèi)控文化與建設(shè)的宣講和輔導(dǎo)。為使內(nèi)控評價工作落到實處分行組織督導(dǎo)小組先后對全轄13個二級分行的評價工作進行了督導(dǎo)。在此基礎(chǔ)上還充分發(fā)揮“網(wǎng)訊”宣傳的陣地作用兩年多來年稽核監(jiān)督部共編寫《內(nèi)控動態(tài)》24篇編發(fā)網(wǎng)訊146篇分行采用123篇總行采用51篇擴大了內(nèi)控工作的影響面。針對稽核中發(fā)現(xiàn)的管理問題還及時編發(fā)了《稽核內(nèi)情通報》為協(xié)助專業(yè)部門加強管理及時提供了信息。由于全行上下的共同努力今年我行內(nèi)控評價綜合得分76.93分實現(xiàn)了本年度的上等級目標(biāo)。較好地發(fā)揮了內(nèi)控委員會秘書處的職能推進了內(nèi)控風(fēng)險文化建設(shè)全行一、二、三道防線得到了協(xié)調(diào)發(fā)展。二、突出重點從本行工作實際出發(fā)積極開展各項現(xiàn)場稽核工作上年以來稽核監(jiān)督部根據(jù)總省行的工作重點和全行經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)的熱點和難點在完成常規(guī)的離任、責(zé)任稽核和年終會計決算專項稽核的基礎(chǔ)上結(jié)合分行實際先后開展中間業(yè)務(wù)收入核算情況稽核調(diào)查、債券業(yè)務(wù)稽核、個人住房貸款稽核調(diào)查、貸后管理專項稽核、新增個人消費貸款專項稽核、政策性住房金融業(yè)務(wù)專項稽核、票據(jù)融資業(yè)務(wù)專項稽核、外匯不良貸款專項稽核、項目貸款及新增流動資金不良貸款專項稽核等一系列現(xiàn)場稽核工作。在此基礎(chǔ)上分行還逐步加大了對新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和分行本級的稽核嘗試開展了電子銀行業(yè)務(wù)稽核并對分行會計結(jié)算部清算中心、資金營運部資金業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業(yè)務(wù)進行了現(xiàn)場稽核。在現(xiàn)場稽核中稽核監(jiān)督部注重抓好事前準(zhǔn)備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規(guī)準(zhǔn)備工作外還進行非現(xiàn)場取數(shù)分析、試點、培訓(xùn)等準(zhǔn)備工作。為督促整改出臺了《分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》等截止今年6月末在兩年多的時間里共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次累計投入稽核力量達8646人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題10309條發(fā)出整改通知書865份提出整改意見5870條對稽核查實的問題處罰違規(guī)違章責(zé)任人1117人次處罰單位181個經(jīng)濟罰款10.7萬元。其中由分行稽核監(jiān)督部直接開展的稽核檢查190次累計投入稽核力量達1048人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題1495條發(fā)出稽核整改通知書88份提出整改意見654條分行直接處罰違規(guī)違章責(zé)任人173人其中下崗及警告以上處分52人經(jīng)濟處罰4.01萬元。在完成各項既定稽核任務(wù)的基礎(chǔ)上稽核部還非常重視稽核效果堅持查處改相結(jié)合。僅今年稽核報告由分行行長親自書面批示的就多達11次向?qū)�業(yè)部門發(fā)出《稽核內(nèi)情通報》9份各專業(yè)部門采取應(yīng)對措施達20多項次。每次專項稽核發(fā)現(xiàn)的突出問題均有處罰、有通報、有整改要求僅今年發(fā)出整改通知書328份在轄內(nèi)下發(fā)全行通報8份提出整改意見2055條落實整改2042條整改率為99.37。三、加大工作力度創(chuàng)建具有江蘇特色的非現(xiàn)場稽核模式一實現(xiàn)非現(xiàn)場稽核工作兩個根本性轉(zhuǎn)變。目前全國非現(xiàn)場稽核尚未形成統(tǒng)一的工作模式仍處于探索階段分行稽核監(jiān)督部門能充分發(fā)揮主觀能動性積極探索、努力嘗試在非現(xiàn)場稽核監(jiān)控中初步形成相對成熟的模式實現(xiàn)了兩個根本性的轉(zhuǎn)變。一是優(yōu)化取數(shù)方式實現(xiàn)了由報送稽核到計算機系統(tǒng)自動取數(shù)的轉(zhuǎn)變。充分運用信貸綜合管理系統(tǒng)積極開發(fā)個人住房、個人消費貸款子系統(tǒng)通用查詢模塊提高自動獲取資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)據(jù)能力同時自主組織開發(fā)了“分行綜合業(yè)務(wù)非現(xiàn)場稽核COSS系統(tǒng)”解決財會數(shù)據(jù)瓶頸。二是擴大稽核范圍實現(xiàn)了由資產(chǎn)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)全面稽核的轉(zhuǎn)變。取數(shù)方式革新非現(xiàn)場稽核范圍得到了有效擴充資產(chǎn)業(yè)務(wù)稽核由法人客戶擴大到個人住房、個人消費貸款領(lǐng)域財務(wù)核算業(yè)務(wù)稽核從無到有已嘗試性對全轄機構(gòu)會計、財務(wù)、存款、銀行卡等業(yè)務(wù)進行跟蹤分析非現(xiàn)場稽核威懾力顯著增強得到總行稽核監(jiān)督局的認(rèn)可。二不斷提高非現(xiàn)場稽核效率。非現(xiàn)場稽核的全面推開為分行擴大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強稽核主動性和針對性提供了有力支持。近年來稽核部共撰寫非現(xiàn)場稽核動態(tài)分析54期發(fā)出異動信息數(shù)千條涉及法人貸款、個人住房貸款、個人消費貸款、財務(wù)會計、銀行卡等業(yè)務(wù)增強了現(xiàn)場稽核的針對性提高了稽核效率為業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展提供有力保障。如分行住房金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個人住房貸款非現(xiàn)場分析報告》反映的問題給予5家支行停牌、7家支行整改處罰個人金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個人消費貸款非現(xiàn)場分析報告》反映的問題給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來共完成《全省一季度末儲蓄存款的異動分析》、《今年6月份全轄活期儲蓄交易情況的非現(xiàn)場稽核分析報告》、《個人短期信用貸款》、《今年一、二季度的全轄ATM機使用情況》等10余篇非現(xiàn)場專項分析報告。分析報告得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視易會滿行長對其中五篇報告分別作了重要批示。分行相關(guān)專業(yè)部室根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的批示均能及時提出整改措施并落實到位。如分行銀行卡業(yè)務(wù)部根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示加大了對分行ATM機日均交易的監(jiān)測。另外分行上報的非現(xiàn)場稽核報告也被總行評為優(yōu)秀稽核報告。三積極運用ACL軟件開展非現(xiàn)場稽核分析。今年下半年分行引進世界先進的通用審計軟件ACL非現(xiàn)場分析手段與國際接軌一年時間先后利用ACL開展了對儲蓄、個人貸款、中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行深層次、多角度分析形成報告受到了總行的好評。四努力拓展非現(xiàn)場稽核的核實渠道。隨著分行非現(xiàn)場稽核分析內(nèi)容的不斷增加需核實的內(nèi)容也越來越多為提高非現(xiàn)場稽核的時效性分行從今年開始啟用“非現(xiàn)場稽核核查通知書”對非現(xiàn)場稽核發(fā)現(xiàn)的疑點通過“核查通知書”的形式下發(fā)二級分行進行核實并要求將核實結(jié)果上報分行稽核監(jiān)督部通過核查通知書的方式大大提高了非現(xiàn)場稽核的情況反饋效率。四、創(chuàng)新稽核工作方法提高稽核監(jiān)督管理水平一建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴(yán)查嚴(yán)處的威勢促進基層行嚴(yán)格執(zhí)行制度防范風(fēng)險隱患稽核監(jiān)督部進一步創(chuàng)新稽核手段于上年3月份制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行“總稽核令”》的通知規(guī)定稽核人員持“總稽核令”進行突擊檢查費用、車輛自帶不要基層接待查清問題帶回省行直接處理。上年3月、12月稽核人員分兩次持“總稽核令”分別對鹽城、泰州、鎮(zhèn)江、宿遷、無錫市分行所轄的24個網(wǎng)點“八不準(zhǔn)”、“九條禁令”執(zhí)行情況進行了突擊檢查共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)違章操作問題近51條對15名責(zé)任人給予下崗處理對10名責(zé)任人經(jīng)濟處罰5300元。通過實施“總稽核令”的檢查方式在全行基層網(wǎng)點引起了震動由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點其威懾面是100從而強化了基層行執(zhí)行規(guī)章制度自覺性。今年又先后兩次持“總稽核令”對常州等6個二級分行20個網(wǎng)點的臨柜業(yè)務(wù)人員執(zhí)行“八不準(zhǔn)”以及“九條禁令”情況進行了突擊檢查共對37名責(zé)任人進行了處罰。二實施營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人強制休假稽核。針對部分基層網(wǎng)點管理不到位情況稽核部分析認(rèn)為主觀上與我行各級管理人員未認(rèn)真履行管理職責(zé)有密切關(guān)系。因此及時制定方案在全行組織開展了會計、出納、個人金融專業(yè)管理人員履職情況專項稽核和對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的強制休假稽核力度僅今年即在全轄組織對224個營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行了“突擊性”的強制休假稽核。提高了全行各級管理人員的內(nèi)控意識、責(zé)任意識推動了全行各級管理人員管理水平的進一步提高受到基層行領(lǐng)導(dǎo)的歡迎。三設(shè)立基層營業(yè)網(wǎng)點違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話。為充分發(fā)揮全行員工參與管理的主人翁精神增強全員風(fēng)險控制的意識對違規(guī)違章人員形成較強的威懾力我行于今年10月制定下發(fā)了《關(guān)于設(shè)立基層營業(yè)網(wǎng)點違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話的通知》要求將舉報電話號碼下發(fā)到所有基層營業(yè)網(wǎng)點讓基層員工都知道舉報電話號碼稽核監(jiān)督部設(shè)專人接聽記錄并按有關(guān)程序進行核實和處理。監(jiān)督舉報電話的設(shè)立增添了基層員工反映問題的渠道在一定程度上發(fā)揮了內(nèi)部的“110”的作用也為及時發(fā)現(xiàn)問題、查找問題提供了方向和依據(jù)。四稽核發(fā)現(xiàn)問題與市分行行長績效考評掛鉤。上年以來按照省分行黨委的意見為了加強對市分行行長的考核引導(dǎo)各市分行對管理工作的重視分行將年度對各市分行稽核發(fā)現(xiàn)的重要違規(guī)違紀(jì)問題與行長績效考評掛鉤。及時制定下發(fā)了《中國工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評辦法試行》。年末根據(jù)全年稽核發(fā)現(xiàn)的問題對照考評辦法實事求是地對各市分行進行了考評。五、積極協(xié)助和參與總行稽核監(jiān)督局的有關(guān)工作分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監(jiān)督局的充分肯定和重視。近年來總行多次要求分行稽核監(jiān)督部協(xié)助或參與其工作分行稽核部門在努力做好本職工作的同時積極響應(yīng)如先后參與編寫了《中國工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)稽核方案》、《外匯不良貸款稽核方案》、《信貸業(yè)務(wù)稽核操作規(guī)程》參與修訂了《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《中國工商銀行基層內(nèi)控綜合評價實施細則》協(xié)助完成了《中國工商銀行非現(xiàn)場稽核監(jiān)控指標(biāo)體系》的編寫及國外引進的ACL軟件的測試、研究工作等。同時還多次派出業(yè)務(wù)骨干直接參加總行的稽核項目均得到了總行的好評。六、加強聯(lián)絡(luò)保持溝通努力做好與外部審計的協(xié)調(diào)工作在及時做好向江蘇省銀監(jiān)局上報日常監(jiān)管報表和聯(lián)絡(luò)的基礎(chǔ)上自今年以來分行分別接受了審計署駐武漢特派辦對分行上年度資產(chǎn)負(fù)債損益情況的審計總行監(jiān)事會對我行今年110月期間信貸、財務(wù)專項檢查銀監(jiān)局對分行非信貸資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)及貸款質(zhì)量情況的檢查及安永會計師事務(wù)所等對分行的審計檢查檢查范圍之廣、投入人力之多、經(jīng)歷時間之久、接待任務(wù)之重是分行歷史上少有的。對此分行黨委高度重視及時成立了有關(guān)協(xié)調(diào)機構(gòu)稽核部作為協(xié)調(diào)辦公室為檢查工作的順利開展做了大量細致地協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。在檢查結(jié)束后又根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求對我行接受外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐條梳理并要求全行及時全面整改。七、加強稽核基礎(chǔ)建設(shè)打造一支管理型的稽核干部隊伍全行稽核管理體制改革后稽核系統(tǒng)管理和省分行稽核監(jiān)督部的自身建設(shè)顯得尤為重要。近年來分行稽核監(jiān)督部注重在制度建設(shè)、干部培訓(xùn)、理論研究上下工夫使稽核基礎(chǔ)管理得到加強為今后順利開展稽核工作打下了堅實基礎(chǔ)。一建立健全各項規(guī)章制度。上年以來先后制定了《稽核監(jiān)督部學(xué)習(xí)制度》、《稽核監(jiān)督部會議制度》、《稽核監(jiān)督部考勤制度》、《稽核監(jiān)督部文檔管理辦法》等內(nèi)部制度規(guī)定并積極組織實施保證了新機構(gòu)的正常運轉(zhuǎn)和高效運行研究制定了《中國工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評辦法試行》、《中國工商銀行江蘇省分行稽核專業(yè)“下查一級、監(jiān)控兩級”實施方案》、《進一步規(guī)范二級分行對縣級支行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核工作指導(dǎo)意見》、《關(guān)于對營業(yè)部直接稽核監(jiān)督的工作規(guī)程》、《中國工商銀行江蘇省分行稽核工作考評辦法》、《江蘇省分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》、《江蘇省分行申請稽核制度》、《江蘇省分行稽核工作自責(zé)反饋制度》等一系列管理規(guī)定進一步規(guī)范了系統(tǒng)管理和內(nèi)部的考核。二抓好全轄稽核干部學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作。全年稽核監(jiān)督部共組織開展了10次全轄專業(yè)培訓(xùn)參訓(xùn)人員近千人次同時還采取了派員參加總省分行業(yè)務(wù)處室開展的專業(yè)培訓(xùn)和到營業(yè)部業(yè)務(wù)處室跟班學(xué)習(xí)等方式加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)�；�核培訓(xùn)班的開辦提高了稽核人員的實際應(yīng)用能力受到參訓(xùn)人員的好評。新業(yè)務(wù)、新知識的培訓(xùn)使稽核人員拓寬了視野更新了知識面掌握了新業(yè)務(wù)稽核的要點和風(fēng)險點提高了現(xiàn)場稽核的工作效率。三理論與實踐相結(jié)合積極開展各項調(diào)研工作。為了使稽核工作貼近業(yè)務(wù)、服務(wù)于發(fā)展稽核監(jiān)督部開展了大量的調(diào)研活動。近年來先后組織開展了對“綜合柜員制開展情況”等一系列調(diào)研工作完成了《分行內(nèi)部控制新特點、新問題、新對策》及《分行過程控制的現(xiàn)狀及對策》等課題研究工作為今后內(nèi)控工作的開展奠定了一定的理論基礎(chǔ)。

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