定稿 中國銀行河南省分行“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況的匯報(2)

中國銀行河南省分行“合規(guī)執(zhí)行年”活動

開展情況的匯報

尊敬的河南銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、各位同業(yè)同仁：大家下午好！

根據(jù)河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動安排，我行重點抓了“合規(guī)承諾書”簽訂落實和“合規(guī)卡”制作，開展了“組織架構(gòu)、宣講方式、交流平臺”等方面創(chuàng)新，實現(xiàn)了案防工作與“合規(guī)執(zhí)行年”活動相結(jié)合�，F(xiàn)將前一階段“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況匯報如下：

一、強化組織領(lǐng)導(dǎo)，加強“合規(guī)執(zhí)行年”活動部署一是省行黨委高度重視。在全省金融機構(gòu)第一家制訂了“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案，確定201*年為“中國銀行河南省分行合規(guī)執(zhí)行年”，自上而下成立了由“一把手”任組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，強化對“合規(guī)執(zhí)行年”活動的組織部署，明確職能、分工協(xié)作，確�；顒悠椒�(wěn)、有序開展。

二是狠抓了重點工作的組織部署。首先是嚴守監(jiān)管“紅線”，加大查處力度，對重大、實質(zhì)性違規(guī)風(fēng)險實行“零容忍”；其次是明確合規(guī)責(zé)任，強化整改措施，徹底整改當前存在的違規(guī)問題；第三是加強學(xué)習(xí)和宣講，進一步提高基層機構(gòu)管理者和一線員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力，培育自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行合規(guī)要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化，有效減少新發(fā)生違規(guī)的機率。

三是持續(xù)保持壓力傳導(dǎo)。法律與合規(guī)部作為“合規(guī)執(zhí)行年”牽頭部門，定期向省行黨委報告“合規(guī)執(zhí)行年”活動進展和效果，

加強對活動的督導(dǎo)。在全行季度“經(jīng)營形勢分析會”和行務(wù)會上逐行、逐條線對活動開展情況進行專門點評，獎優(yōu)罰劣，不斷推進了我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動的深入開展。

四是強化績效考核引導(dǎo)。我行將“杜絕案件”、“杜絕屢查屢犯問題”、“執(zhí)行輪崗、強制休假、親屬回避制度”等重要監(jiān)管要求直接轉(zhuǎn)化為績效考核指標，層層傳導(dǎo)至各級人員、各級機構(gòu)；同時，強化過程化管理，從組織領(lǐng)導(dǎo)、工作機制、工作力度、工作質(zhì)量、工作效果等多方面，綜合考核“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況，確�；顒痈黜棿胧┙M織落實到位。

二、積極落實“合規(guī)承諾書”和“合規(guī)卡”工作，夯實合規(guī)基礎(chǔ)

一是精心部署，制作了60余種承諾書模版。省分行分門別類制作了從省行行長、副行長、二級行行長、省行部門總經(jīng)理，到經(jīng)營性支行行長、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理、基層機構(gòu)員工等承諾書模板，以內(nèi)控合規(guī)條線為節(jié)點，分不同層面、不同內(nèi)容和不同崗位，逐級簽訂了《合規(guī)承諾書》，建立了員工和崗位之間互相約束、互相牽制的監(jiān)督鏈條。3月底前，全轄已完成了所有機構(gòu)（489個）、全部員工（11396名）的承諾書簽訂工作。

二是省行職能部門直接督導(dǎo)。在法律與合規(guī)部設(shè)立專人，按計劃督辦活動進度和開展質(zhì)效；在監(jiān)察部設(shè)專線，通過電話隨訪，遠程檢查基層網(wǎng)點員工對銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)講話和“合規(guī)承諾書”內(nèi)容的掌握情況。同時，要求有查必問“合規(guī)執(zhí)行年”，將活動的開展情況納入省行條線現(xiàn)場檢查必查內(nèi)容。

三是深入探索“合規(guī)卡”管理。我行將“應(yīng)知應(yīng)會合規(guī)卡”作為加強合規(guī)建設(shè)，保障合規(guī)執(zhí)行的重要工具，設(shè)了兩類形式

“合規(guī)卡”。一是桌簽形式。通過在員工工位固定擺放“合規(guī)卡”桌簽，沖擊員工視覺，時時提醒員工合規(guī)要求，達到教育員工、督促員工的目的。二是電子形式。明確條線和機構(gòu)職責(zé)，通過定期更新電子版合規(guī)卡，實現(xiàn)對員工應(yīng)知應(yīng)會和合規(guī)要求掌握情況的動態(tài)評價。

三、“三項創(chuàng)新”，全面提升合規(guī)效果

一是創(chuàng)新組織架構(gòu)。我行在全國中行系統(tǒng)率先對二級分行內(nèi)控合規(guī)職能進行整合，成立了集信用風(fēng)險和操作風(fēng)險管理一體的風(fēng)險內(nèi)控部，實現(xiàn)風(fēng)險、合規(guī)統(tǒng)一化管理，多數(shù)二級分行由“一把手”直接負責(zé)，為內(nèi)控合規(guī)工作提供了有力的組織保障。目前全轄二級分行內(nèi)控合規(guī)職能整合工作已全部到位。

二是創(chuàng)新宣講方式。采取“內(nèi)控巡講”、“內(nèi)控合規(guī)流動課堂”“法律服務(wù)送基層”等方式方法，深入基層機構(gòu)柜臺，進行面對面宣講，突出風(fēng)險防控的重點手段和工具，匯集實際案例，組織員工現(xiàn)場進行分析、討論，達到提高認識、掌握要點、學(xué)會應(yīng)用的目的。

三是創(chuàng)新交流平臺。合規(guī)無邊界，在加大內(nèi)部交流的同時，我行召開了銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)和多個商業(yè)銀行參加的“合規(guī)執(zhí)行年”共進會，取長補短，實現(xiàn)合規(guī)和案防成果的共享；同時，開拓了我行探索合規(guī)制度創(chuàng)新的思路，促進共進合規(guī)執(zhí)行，共建合規(guī)機制，共贏合規(guī)發(fā)展局面的形成。

四、案防與合規(guī)執(zhí)行相結(jié)合，嚴守合規(guī)底線

一是充分發(fā)揮一線自查的作用，提高自我防范風(fēng)險能力。在“合規(guī)執(zhí)行年”活動的啟動伊始，我行就著手部署安排二級行開展自查，及時將銀監(jiān)要求，嵌入自查之中，要求上半年基層機構(gòu)

自查覆蓋率達到100%，鼓勵各行在自查階段發(fā)現(xiàn)問題。同時，省行加強了對自查工作指導(dǎo)，在交易數(shù)據(jù)、流程優(yōu)化等方面提供了全方位支持和服務(wù)，形成了一道防線抓落實，二道防線抓組織抽查，三道防線提供協(xié)防，齊抓共管的良好局面，力爭第一時間，第一道關(guān)口發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險隱患。

二是充分發(fā)揮非現(xiàn)場功效，實現(xiàn)“精確制導(dǎo)”。省行通過非現(xiàn)場分析的方式，鎖定目標機構(gòu)、目標環(huán)節(jié)，提高現(xiàn)場檢查的質(zhì)效；同時，重點關(guān)注案件和違規(guī)的形式、特點，通過數(shù)據(jù)下載和數(shù)據(jù)篩選，為全轄機構(gòu)和業(yè)務(wù)條線提供異常賬戶及異常交易清單，提高核查和監(jiān)控效率，實現(xiàn)風(fēng)險關(guān)口前移。

三是充分抓好飛行檢查，及時排除風(fēng)險隱患。在充分利用各類非現(xiàn)場信息的基礎(chǔ)上，事先不通知，不打招呼，對基層營業(yè)機構(gòu)直接進行突擊檢查，進一步提高檢查的效果，嚴防實質(zhì)性合規(guī)風(fēng)險。

四是充分落實整改措施，有效堵塞漏洞。針對前期銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)問題，實行“一戶一策”，指定整改責(zé)任人和整改時限，積極開展整改，目前已經(jīng)完成監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改工作的98.96%，同時，從源頭入手，分析問題成因，防范相關(guān)問題再次發(fā)生。

五、全面動員，上下聯(lián)動，形成合規(guī)氛圍

一是通過“一把手”宣講，強化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等價值觀念，提高全轄“合規(guī)執(zhí)行年”宣傳力度和效果。截止4月底，由各行“一把手”宣講累計達106次，全轄接受宣講人數(shù)達9127人次。

二是通過“信息專刊”、“合規(guī)上墻“等方式，加強信息交流。目前，省行已發(fā)刊8期�？�，刊登各類稿件78篇，全轄實

現(xiàn)“合規(guī)文化上墻”1667塊，重點宣傳了我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況，交流了活動經(jīng)驗、促進了活動開展，并組織開展了“合規(guī)大家談”有獎?wù)魑暮驼骷�“合�?guī)金點子”活動，加大電子屏、門頭屏宣傳力度，在全轄范圍內(nèi)營造良好的合規(guī)氛圍。

三是通過“明理增智，共塑合規(guī)”學(xué)習(xí)活動，促進合規(guī)學(xué)習(xí)日常化。省行確定每周的周五和周六定為學(xué)習(xí)日，一周一主題，分層次、多形式開展學(xué)習(xí)活動。將銀監(jiān)部門的合規(guī)要求以及我行“雙十禁”、“員工違規(guī)處罰辦法”等規(guī)章制度作為學(xué)習(xí)重點，對基層一線員工應(yīng)知應(yīng)會的重點制度開展專題培訓(xùn)及測試。同時，各分支行、條線部門把對合規(guī)制度的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)等與基層自查、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、治本整改等工作有機結(jié)合起來，邊學(xué)習(xí)邊對照檢查整改，消除風(fēng)險隱患于萌芽之中。

通過前期細致周密的組織部署，我行持續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，不斷加強合規(guī)學(xué)習(xí)和宣講，充分調(diào)動廣大員工參與“合規(guī)執(zhí)行年”活動的積極性和熱情，全行上下營造出良好的內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)氛圍。

同時，“合規(guī)執(zhí)行年”活動在二級分支行也得到積極的響應(yīng)，在全轄范圍內(nèi)全面鋪開，各行結(jié)合自身實際，開展了貼近員工工作生活的活動。如，鶴壁分行組織員工到新鄉(xiāng)監(jiān)獄開展“現(xiàn)身說法警示教育”；開封分行為每個網(wǎng)點制作合規(guī)宣傳海報和人手一冊合規(guī)宣傳卡；周口分行開展“日新月異”內(nèi)控合規(guī)輔導(dǎo)檢查活動；南陽分行組織編寫201*版“雙十禁”記憶口訣；濟源分行舉辦“慶業(yè)績、促合規(guī)”青年風(fēng)采大賽；平頂山分行組織“合規(guī)執(zhí)行在基層”征文和“做遵紀守法好員工”演講比賽；三門峽分行開展了“查違規(guī)、糾違章、建制度、促合規(guī)”百日活動等等，將“合規(guī)執(zhí)行年”活動深深融入員工的日常工作中，行為規(guī)范之

中，促進合規(guī)習(xí)慣的形成。

以上是我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動主要工作情況的匯報，借此機會，再次感謝省銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)對我行長期以來的指導(dǎo)和幫助，感謝各位同業(yè)同仁的一貫的支持和配合。本次會議不但學(xué)習(xí)交流了同業(yè)先進的經(jīng)驗作法，還豐富啟迪了今后的工作思路。會后，我行將充分借鑒本次會議成果，不斷推進“合規(guī)執(zhí)行年”活動向縱深發(fā)展，杜絕重大、實質(zhì)性違規(guī)，杜絕案件發(fā)生；加大內(nèi)外部宣傳力度，塑造良好的合規(guī)文化，全力打造河南中行的合規(guī)品牌，全面提升我行合規(guī)建設(shè)水平。

謝謝大家！

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中國銀行XXX分行201*年法律與合規(guī)工作要點

201*年，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行新的內(nèi)控體系經(jīng)過一年運轉(zhuǎn)，已初見成效。201*年法律與合規(guī)條線將繼續(xù)圍繞總、分行的中心任務(wù)，認真開展各項內(nèi)控合規(guī)工作，年度總體目標和主要任務(wù)是：通過大張旗鼓的開展合規(guī)主題宣傳與競賽活動，持續(xù)推進我行合規(guī)文化建設(shè)；繼續(xù)加強內(nèi)部控制體系建設(shè)，充分發(fā)揮二道防線在內(nèi)部控制體系中的重要作用，完善溝通協(xié)作機制，不斷提升內(nèi)控管理合力；進一步整合全行二道防線資源，開展有效的檢查、評估、整改、監(jiān)控等工作，密切防范各類操作性風(fēng)險特別是重大案件和事故；大力開展調(diào)研、信息平臺搭建和培訓(xùn)等工作，強化內(nèi)控基礎(chǔ)管理，全面提高我行內(nèi)控合規(guī)工作管理的水平，為我行各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展提供服務(wù)與保障。一、開展主題競賽活動，持續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)

為進一步培育我行合規(guī)文化氛圍，建立合規(guī)管理長效機制，分行將在201*年“內(nèi)控體系三道防線宣傳月”活動的基礎(chǔ)上，結(jié)合《中國銀行XXX分行經(jīng)營性分支機構(gòu)員工合規(guī)檔案管理辦法》（X中銀法[201*]XX號）的正式實施以及合規(guī)檔案積分系統(tǒng)的推廣，組織全轄開展“防范操作風(fēng)險、培育合規(guī)文化”的主題宣傳及競賽活動。競賽活動以“營業(yè)機構(gòu)、柜員操作無差錯”和“合規(guī)操作、從我做起”合規(guī)檔案積分評選兩項活動為切入點，通過基層員工的廣泛參與，促使員工在業(yè)務(wù)操作過程中提高識別風(fēng)險、合規(guī)操作的意識，以進一步貫徹落實業(yè)務(wù)操作的各項內(nèi)控措施，切實改善我行內(nèi)控環(huán)境。轄內(nèi)各行除參加省分行統(tǒng)一開展的宣傳和競賽活動，還可根據(jù)本行內(nèi)控環(huán)境特點，開展形式多樣的合規(guī)文化宣傳教育，使員工不斷強化自我保護意識，進一步提高自覺遵守各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行力。

二、完善溝通協(xié)作機制，不斷提升內(nèi)控管理合力

作為二道防線的牽頭部門，今年分行法律與合規(guī)部將充分發(fā)揮主觀能動性，改進工作方法，進一步完善溝通協(xié)作機制，努力提高我行內(nèi)控合規(guī)工作的整體性、協(xié)調(diào)性和系統(tǒng)性，確保各項內(nèi)控措施的有效落實。

（一）繼續(xù)發(fā)揮分行和XX行內(nèi)控委員會的核心作用

分行將結(jié)合我行內(nèi)控工作的變化情況對《XXX分行內(nèi)控委員會章程》進行修訂，積極探索調(diào)整內(nèi)控委員會運作模式。在內(nèi)容上，圍繞我行建立內(nèi)控長效管理機制的目標，緊密結(jié)合全行內(nèi)控工作的實際，精心確定議題，重點解決內(nèi)控工作的熱點、難點和方向性的問題。在形式上，注意安排更多的內(nèi)控委員會成員部門報告本部門內(nèi)控合規(guī)工作，充分調(diào)動其參與內(nèi)控管理的積極性和主動性，并選擇部分分行列席XX分行內(nèi)控委員會，匯報本行內(nèi)控工作開展情況，同時分行也將派員參加部分XX行內(nèi)控委員會會議，深入了解掌握其內(nèi)控工作開展情況，給予重點指導(dǎo)。通過發(fā)揮內(nèi)控委員會的核心作用，推進全行內(nèi)控合規(guī)體系的有效運轉(zhuǎn)。（二）規(guī)范分行部門聯(lián)席會議制度

進一步落實《中國銀行XXXX分行內(nèi)部控制第二道防線管理辦法》中“分行二道防線成員應(yīng)加強溝通”等相關(guān)要求，充分發(fā)揮分行法律與合規(guī)部二道防線的牽頭作用，每兩個月組織召開分行業(yè)務(wù)條線管理部門參加的部門聯(lián)席會議，就全行的內(nèi)控具體工作進行安排、協(xié)調(diào)和督辦，促進各部門之間內(nèi)控與合規(guī)管理信息相互交流，切實提高全行內(nèi)控資源的利用效率。（三）注重加強與監(jiān)察、保衛(wèi)部門的整體聯(lián)動

分行法律與合規(guī)部、監(jiān)察部、保衛(wèi)部分別承擔(dān)了全行內(nèi)控管理的職責(zé)，工作各有側(cè)重，但三個部門下屬對口單位均為XXX行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部。為合理配置全轄內(nèi)控合規(guī)資源，提高內(nèi)控各項措施的協(xié)調(diào)統(tǒng)一性，今年分行法律與合規(guī)部將加強與分行監(jiān)察部、保衛(wèi)部的溝通，在涉及全行內(nèi)控合規(guī)各項措施的組織實施方面，注重整合或整體聯(lián)動，共同開展對XXX行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部的工作指導(dǎo)。

（四）進一步加強與第三道防線的溝通與協(xié)調(diào)分行法律與合規(guī)部作為二道防線的牽頭部門，在確保二道防線體系協(xié)調(diào)運作的同時，還將進一步加強與第三道防線的溝通與協(xié)作，建立二、三道防線資源共享和交流機制。一是及時溝通檢查計劃，確保檢查范圍充分并最大限度減少重復(fù)勞動；二是注重檢查成果、信息的及時共享和充分利用，特別是對三道防線的風(fēng)險提示給予高度關(guān)注并認真組織整改。（五）協(xié)同業(yè)務(wù)條線改善對規(guī)章制度的管理

針對XXX行規(guī)章制度制定權(quán)被上收的現(xiàn)狀，分行將改進對規(guī)章制度的管理。在充分征求基層分行對現(xiàn)有規(guī)章制度的完備性、可操作性等方面意見的基礎(chǔ)上，督促各業(yè)務(wù)條線管理部門定期對規(guī)章制度進行評估，將總行規(guī)章制度整合轉(zhuǎn)化為基層員工便于執(zhí)行的操作規(guī)程及實施細則。

（六）研究建立有效的內(nèi)控管理考核機制

為進一步理順二道防線牽頭部門與業(yè)務(wù)條線的關(guān)系，形成分工明確、各司其職、相互配合、統(tǒng)一規(guī)范的工作機制，在總行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法的基礎(chǔ)上，分行法律與合規(guī)部將結(jié)合我行的特點，與人力資源部溝通協(xié)商后，制定對分行條線部門內(nèi)控管理工作考核制度；修訂XXX行內(nèi)控管理工作考核制度，進一步細化考核內(nèi)容。三、提高內(nèi)控檢查質(zhì)效，切實防范各類操作風(fēng)險

201*年，分行二道防線將與一、三道防線通力合作，統(tǒng)籌安排全年的內(nèi)控檢查，形成分行聯(lián)合專項檢查、各業(yè)務(wù)條線自身檢查和基層網(wǎng)點有效的自查三位一體的檢查體系，不斷提高檢查質(zhì)效，切實防范各類操作風(fēng)險。

（一）科學(xué)制定年度檢查計劃，突出檢查重點

充分利用歷年來操作風(fēng)險評估、內(nèi)控評價等內(nèi)外審的工作成果，認真研究各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線和各業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險現(xiàn)狀，制定科學(xué)的年度檢查計劃，準確確定檢查工作的重點，并繼續(xù)將防范基層機構(gòu)操作風(fēng)險作為重中之重。根據(jù)201*年度對基層機構(gòu)風(fēng)險評估結(jié)果，自今年2月開始至年底，將重點組織對100家基層營業(yè)機構(gòu)進行操作風(fēng)險專項檢查，共分四個階段持續(xù)開展，最大限度的防范基層機構(gòu)操作風(fēng)險。（二）開展專項檢查，強化對問題的整改和督辦

201*年，分行法律與合規(guī)部建立了全轄內(nèi)外審檢查發(fā)現(xiàn)問題信息庫，針對部分分支行整改工作不到位，問題整改不夠徹底的情況，將牽頭組織開展后續(xù)督辦專項檢查，匯總、分析未整改問題及形成的原因，對影響整改的環(huán)節(jié)、因素進行梳理和督辦，提出有針對性的整改建議，確保整改工作落實到位。針對零售貸款業(yè)務(wù)在貸前調(diào)查，貸中審查，貸后管理方面存在的一些薄弱環(huán)節(jié)，繼續(xù)開展零售貸款專項檢查，主要檢查對象為201*年檢查未涉及的分支行，檢查重點是貸前調(diào)查是否充分、抵押權(quán)證辦理是否有效落實、貸后管理是否到位，資金流向監(jiān)控是否有效等方面，以促進我行零售貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（三）認真組織和指導(dǎo)基層機構(gòu)開展自查工作

根據(jù)分行基層經(jīng)營性分支機構(gòu)自查流程實施方案及工作計劃，組織全轄開展基層經(jīng)營性分支機構(gòu)自查工作，負責(zé)全轄基層機構(gòu)自查流程實施工作的溝通、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促和答疑。年初牽頭條線部門制定動態(tài)自查實施規(guī)劃，定期建立動態(tài)自查清單庫，對固定自查清單進行修訂，保障自查工作的順利開展。

（四）多措并舉，確保檢查工作的質(zhì)量

認真分析梳理各類非現(xiàn)場數(shù)據(jù)，提高檢查的針對性，做到統(tǒng)一人員培訓(xùn)、統(tǒng)一檢查程序、統(tǒng)一檢查方法、統(tǒng)一報告路線，對檢查結(jié)果進行動態(tài)分析和后評價，保證對基層機構(gòu)和各項業(yè)務(wù)檢查的質(zhì)量。

此外，要進一步探索領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計工作的新模式。為了配合人力資源部門工作，做好對機構(gòu)負責(zé)人的離任審計，今年領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計將結(jié)合業(yè)務(wù)條線檢查、專項檢查、強制休假及代職人制度等工作開展；為盡量避免重復(fù)、低效檢查，對一年內(nèi)進行過現(xiàn)場檢查且內(nèi)控環(huán)境較好的機構(gòu)，考慮采取非現(xiàn)場檢查方式開展離任審計工作，進一步提高效率。四、強化服務(wù)與創(chuàng)新意識，保障業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展

今年分行法律與合規(guī)部將繼續(xù)轉(zhuǎn)變觀念，強化為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為基層機構(gòu)服務(wù)的意識，通過提供法律服務(wù)、開發(fā)和利用內(nèi)控管理的科技手段，努力節(jié)約人力資源和其它內(nèi)控管理成本，以促進和保障業(yè)務(wù)發(fā)展。

（一）提供優(yōu)質(zhì)法律服務(wù)，創(chuàng)造合規(guī)經(jīng)營的經(jīng)濟價值

201*年，我行法律工作將繼續(xù)堅持事前風(fēng)險防范和事后法律救濟并重的原則，一方面將法律工作主動融入到各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中，通過加強對全行法律文本的審核，對新產(chǎn)品、新制度的合規(guī)審查，及時提供各類咨詢和風(fēng)險提示來指導(dǎo)、協(xié)助全轄各級機構(gòu)規(guī)避法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險；另一方面通過強化和落實重大訴訟案件集中管理、指導(dǎo)、服務(wù)工作，對于案值較大和疑難復(fù)雜的的案件及時掌握、隨時跟蹤，特別是全力配合清收各類不良貸款，從而實現(xiàn)為我行業(yè)務(wù)發(fā)展提供“全程法律合規(guī)風(fēng)險防控”服務(wù)理念，避免或減少可能遭受的財務(wù)損失，努力創(chuàng)造法律工作的經(jīng)濟價值。

（二）兼顧成本與效能，充分利用二道防線管理資源

201*年，分行整合了各業(yè)務(wù)條線的檢查資源，開展了三次聯(lián)合專項大檢查，成效顯著。今年將在此基礎(chǔ)上，進一步整合全行二道防線管理資源，努力降低檢查成本，減輕基層機構(gòu)的壓力，提高管理的效能。一是對201*年業(yè)務(wù)條線檢查計劃進行梳理和整合，進行統(tǒng)籌安排，有效地組織和協(xié)調(diào)好內(nèi)控體系二道防線的檢查工作，盡量避免重復(fù)檢查；二是統(tǒng)一調(diào)度支行內(nèi)控部門的檢查力量，根據(jù)需要組成若干團隊在轄內(nèi)行際間開展巡查，并由分行統(tǒng)一制定檢查方案和工作紙，并派員參加，以確保檢查質(zhì)量；三是通過與監(jiān)察保衛(wèi)部門的聯(lián)動，研究充分利用已建成的集中監(jiān)控系統(tǒng)，最大限度地發(fā)揮其在加強內(nèi)控管理方面的效用；四是整合二道防線管理資源，對各類信息實現(xiàn)共享。如利用自行開發(fā)的員工檔案管理系統(tǒng)，將各機構(gòu)、各條線以及員工個人的違章信息與統(tǒng)計及時發(fā)布，以便于相關(guān)部門有針對性地加強監(jiān)控管理。

（三）注重流程創(chuàng)新和科技運用，實現(xiàn)管理方式的新突破為積極配合我行正在進行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作，進一步增強我行業(yè)務(wù)發(fā)展的競爭力，分行法律與合規(guī)部擬牽頭各相關(guān)部門開展“基層機構(gòu)內(nèi)控模式現(xiàn)狀與革新”項目調(diào)研，一是通過指導(dǎo)基層機構(gòu)開展固定和動態(tài)自查工作，規(guī)范一道防線的自我評估、自我檢查、自我整改、自我培訓(xùn)程序；二是通過了解、學(xué)習(xí)其他先進行包括同業(yè)基層機構(gòu)內(nèi)控管理和崗位設(shè)置等方面的經(jīng)驗，積極探索適合我行基層機構(gòu)內(nèi)控管理模式，特別是著力推進基層網(wǎng)點內(nèi)控管理的標準化、規(guī)范化建設(shè)，并爭取總行及監(jiān)管部門的認可和支持，避免控制過度和制度重疊，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標，從而創(chuàng)新管理方式，創(chuàng)造管理價值。

為配合《中國銀行xxx分行經(jīng)營性分支機構(gòu)員工合規(guī)檔案管理辦法》的實施，并減輕各行合規(guī)檔案管理的工作量，提高合規(guī)積分工作的管理效率，分行已委托xx分行協(xié)助開發(fā)了員工合規(guī)檔案管理系統(tǒng)，于3月份在全轄各行使用。

對201*年末推廣的非現(xiàn)場稽核輔助系統(tǒng)，結(jié)合使用技巧對全轄內(nèi)控檢查人員開展培訓(xùn)，并制定使用手冊，使其盡快熟練操作電腦稽核系統(tǒng)，改變原有手工查賬大海撈針的盲目性，使現(xiàn)場檢查更具針對性，有效降低檢查成本。

繼續(xù)做好分行法律與合規(guī)部網(wǎng)頁建設(shè)工作，及時刊登總行、分行各類內(nèi)控信息，報道各行內(nèi)控合規(guī)工作開展情況；通過提供全行規(guī)章制度電子版、合規(guī)風(fēng)險提示、問題整改庫、員工合規(guī)檔案積分管理系統(tǒng)等欄目或鏈接，為全轄內(nèi)控合規(guī)工作搭建溝通和交流的平臺。五、認真完成其他各項工作，爭取年度考核取得較好成績

（一）認真完成總行部署的各項工作。繼續(xù)開展總行部署的授權(quán)管理、RARC操作風(fēng)險、基層機構(gòu)自查、案件專項治理、基層機構(gòu)負責(zé)人合規(guī)經(jīng)營履職評價、規(guī)章制度維護等工作。分行將根據(jù)總行的要求，及時在全轄開展培訓(xùn)和統(tǒng)一部署工作。

（二）繼續(xù)做好反洗錢工作。針對總行推出的升級版反洗錢系統(tǒng)，分行將采取措施，做好反洗錢工作，一是督促各級機構(gòu)高度重視此項工作，加強反洗錢工作日常報送資料的時效性，確保報送質(zhì)量，避免監(jiān)管風(fēng)險和聲譽風(fēng)險；二是修訂反洗錢方面的有關(guān)規(guī)章制度；三是加大反洗錢的宣傳、培訓(xùn)和檢查力度，通過采取集中培訓(xùn)與巡回培訓(xùn)相結(jié)合、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場通報相結(jié)合的方式，提高全行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

（三）大力開展人員培訓(xùn)。在人員培訓(xùn)上，除積極參加總行各項培訓(xùn)外，分行也將結(jié)合總行的工作要求和基層行的需求，一方面注重做好對xx分行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部人員的培訓(xùn)，以提高全轄內(nèi)控人員的整體素質(zhì)；同時擬將培訓(xùn)范圍擴大到基層經(jīng)營性分支機構(gòu)的員工，如派員到支行開展反洗錢業(yè)務(wù)、自查流程工作以及營業(yè)機構(gòu)內(nèi)控管理方面的培訓(xùn)等。

（四）加強與總行的匯報溝通工作。在認真完成總行部署的各項任務(wù)的同時，今年分行將積極主動向總行匯報我行內(nèi)控合規(guī)工作情況；進一步督促分行各條線管理部門認真履行相關(guān)職責(zé)，爭取較好的績效考核結(jié)果。

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