201*年度融資租賃業(yè)務(wù)總結(jié)報告

201*年度工作總結(jié)

201*年即將過去，這一年對于本人而言感慨頗多，經(jīng)驗也好教訓(xùn)也罷，都需認(rèn)真總結(jié)回顧，為201*年的工作能更為有序有效的開展和完成提供借鑒，特梳理如下：

一、201*年度工作回顧

201*年全年共收到33個租賃項目，累計5.4億元；篩選后盡職調(diào)查26個租賃項目，累計4.2億元；上會審查13個租賃項目，累計21600萬元；評審?fù)ㄟ^10個租賃項目，累計16800萬元；完成投放9個租賃項目，累計15300萬元；回籠租金174筆，累計約1.4億元，出現(xiàn)租金逾期租賃項目1個，為長江公司2700萬元回租項目的506萬元到期租金逾期。

應(yīng)該說，201*年度工作任務(wù)完成情況不盡如人意。

新項目開發(fā)方面，由于擁有傳統(tǒng)代理處的租賃業(yè)務(wù)的大幅度萎縮，導(dǎo)致新增租賃業(yè)務(wù)較少；原有老客戶維護方面，我司原有的優(yōu)質(zhì)老承租企業(yè)，在今年租賃項目到期（或即將到期）后均未與我司進(jìn)一步開展租賃合作，造成部分老客戶流失，新老租賃業(yè)務(wù)開發(fā)及維護工作的不到位直接導(dǎo)致今年租賃業(yè)務(wù)規(guī)模較往年有較大幅度的下降。上述業(yè)務(wù)開發(fā)被動局面的形成，一方面系我司租賃收費成本較高，在今年宏觀經(jīng)濟環(huán)境日趨復(fù)雜的背景下，企業(yè)本身無進(jìn)一步投資或者技改的必要，客觀上造成企業(yè)無太大的資金需求，且該批企業(yè)均為當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)的優(yōu)質(zhì)客戶，融資租賃資金對該批企業(yè)的吸引力較�。涣硪环矫�，從主觀上說，以往租賃業(yè)務(wù)的開發(fā)過度依賴代理處，營銷模式單一，未能形成較好的“銀企關(guān)系”也是造成業(yè)務(wù)流失的主要原因之一。

專業(yè)化租賃方面，由于未能投入較多的精力和時間，以及沒有較好的切入點和合作伙伴，造成專業(yè)化租賃始終沒有具體進(jìn)展，未能在傳統(tǒng)租賃業(yè)務(wù)縮量時形成良好的替代。

此外，由于各種原因?qū)е麻L江公司2700萬元回租項目出現(xiàn)風(fēng)險，目前項目已至后期處理階段，雖然我司最終風(fēng)險不大，但該項目的逾期還是打破了我司連續(xù)三年來回籠率100%的記錄。該項目租金逾期情況的發(fā)生，客觀原因是承租企業(yè)的經(jīng)營問題和外部環(huán)境的重大不利變化，主觀上我司租賃項目方案的設(shè)計不夠周詳也是原因之一。應(yīng)該說，長江項目的逾期分散了本人較多的時間和精力，曾有一度其他租賃項目的開發(fā)基本處于停滯狀態(tài)，在一定程度上影響了本人全年工作計劃的完成。

盡管面臨諸多不利因素，在今年上半年也還是成功建立了上海代理處和北京代理處，并在較短的時間內(nèi)實現(xiàn)了租賃業(yè)務(wù)的實質(zhì)性推進(jìn)，慈溪代理處今年實現(xiàn)租賃業(yè)務(wù)投放8000萬元，在上海當(dāng)?shù)貫槲宜酒放频耐茝V和下一步租賃市場的開拓打下良好的基礎(chǔ)。

二、201*年工作計劃

面對201*年更為艱巨的工作任務(wù)，不能回避已存在的不足，更應(yīng)以積極的態(tài)度、踏實的努力，爭取較好的完成新的任務(wù)，計劃從以下幾方面著手：

1、抓住傳統(tǒng)代理處業(yè)務(wù)的同時，積極開拓更多新的代理處業(yè)務(wù)客觀上講，目前代理處業(yè)務(wù)還是我司業(yè)務(wù)來源的主要渠道，在積極依靠原有傳統(tǒng)代理處的基礎(chǔ)之上，必須盡快建立更多新的代理處，并能在較短的時間內(nèi)實現(xiàn)較大程度的業(yè)務(wù)突破和推進(jìn)，從根本上保證明年我部、我司租賃業(yè)務(wù)的投放規(guī)模和利潤規(guī)模。

2、依托省內(nèi)代理處業(yè)務(wù)的同時，積極開拓專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)應(yīng)該說，省內(nèi)代理處業(yè)務(wù)近年內(nèi)還是我司業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，但是專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)是我司未來發(fā)展成長的方向，不管效果如何，明年必須投入一定精力、時間開發(fā)新的行業(yè)、新的合作伙伴以求找到專業(yè)化租賃的切入點，為我司將來在專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)上規(guī)模、出效益趁早打下基礎(chǔ)。但是在前期起步階段，必須有一定的物力、財力、精力的投入和沉淀，做好“持久戰(zhàn)”的準(zhǔn)備。

3、在公司現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上，積極尋求新的風(fēng)險識別手段我司現(xiàn)有的盡職調(diào)查等各項制度要求較嚴(yán)，但面對不同行業(yè)、不同階段的企業(yè)時，在既有制度基礎(chǔ)上，還應(yīng)積極尋求新的風(fēng)險識別手段、方式，盡量將風(fēng)險判定提前在項目報審之前，及早規(guī)避我司資金風(fēng)險。借鑒泰隆銀行“三品三表”等調(diào)查方式，根據(jù)我司實際情況，制定出簡單適宜的早期風(fēng)險判定方法，在規(guī)避我司風(fēng)險之外，也可在一定程度上提高業(yè)務(wù)開發(fā)效率。

4、加強項目后期管理，積極做好原有項目的巡訪工作

在完成租賃項目投放后，積極做好項目的巡訪工作，一方面是跟蹤調(diào)查了解我司租賃項目可能遭遇的不確定風(fēng)險，做好項目的風(fēng)險排查和防范，另一方面也能對承租企業(yè)進(jìn)行跟蹤服務(wù)，維護客戶關(guān)系。

5、加強和部門其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率

面對明年較大的考核壓力，除提高自身的工作積極性外，努力做好與部門其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率、縮短項目申報時間。

6、努力調(diào)整工作方式、方法，適應(yīng)公司管理日益規(guī)范化的要求公司成立自今已過了四個春秋，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷增長和公司隊伍的日益壯大，應(yīng)該說公司早期較為粗獷的管理風(fēng)格已經(jīng)非常不適宜目前行業(yè)內(nèi)中等規(guī)模租賃公司的管理需要了，公司以后的管理勢必越加規(guī)范，對員工業(yè)務(wù)操作的要求將會更為嚴(yán)格。作為業(yè)務(wù)主辦人員，必須積極主動地學(xué)習(xí)領(lǐng)悟公司新的管理制度、規(guī)范和領(lǐng)導(dǎo)精神，適應(yīng)公司管理全面規(guī)范化的要求。

7、積極尋求逾期項目的盡早處理

積極努力，爭取早日實現(xiàn)武漢長清公司租賃項目逾期租金的妥善解決。

三、對公司的建議

1、加大對非傳統(tǒng)代理處租賃業(yè)務(wù)的支持

公司成立四年來，傳統(tǒng)省內(nèi)代理處業(yè)務(wù)成為我司發(fā)展的可靠保證之一，但隨著我司規(guī)模的不斷壯大，也越來越暴露出該模式的弊端，

即該模式業(yè)務(wù)來源的不穩(wěn)定性以及業(yè)務(wù)選擇的受制于人�；�于此，從長遠(yuǎn)發(fā)展來看，除加強專業(yè)化租賃開發(fā)外，我司必須加大對非傳統(tǒng)代理處業(yè)務(wù)的支持力度，從而將我司業(yè)務(wù)來源的渠道拓寬、拓廣。

2、努力降低我司業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)

在目前競爭較為激烈的租賃市場中，我司租賃業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)屬于較高的一類，而今年來中小企業(yè)的盈利狀況是一直下降，在尋求我司融資模式創(chuàng)新和資金成本下降的情況下，盡量下調(diào)我司收費標(biāo)準(zhǔn)，從而盡力提升我司目標(biāo)客戶的檔次。

3、加強全員培訓(xùn)，提高全員戰(zhàn)斗力

公司目前的隊伍結(jié)構(gòu)較為合理，基本形成“老中青”的梯隊，全員素質(zhì)在業(yè)內(nèi)同行應(yīng)屬中等以上，但學(xué)習(xí)意識不夠強烈、學(xué)習(xí)能力有待提高，應(yīng)該在公司內(nèi)外通過不同形式，分層級和類別對全員進(jìn)行旨在提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)的不定期培訓(xùn)，以及提供與業(yè)內(nèi)同行交流、學(xué)習(xí)的機會。

4、加強對明年宏觀經(jīng)濟走勢的預(yù)判，謹(jǐn)慎制定公司明年工作計劃應(yīng)該說，目前的國內(nèi)外環(huán)境說明，世界經(jīng)濟尚未走出08年全球經(jīng)濟危機的陰影，甚至有再度惡化的可能。而我國的普通工業(yè)企業(yè)，在出口下降、內(nèi)需疲軟、投資無力的宏觀背景下，又逢原材料價格上漲、用工成本上漲、融資成本上漲等多重因素的擠壓，經(jīng)營環(huán)境日趨惡化，盈利情況普遍下降。在此背景下，我司能否延續(xù)每年凈利潤增長率均達(dá)到50%左右的良好發(fā)展態(tài)勢，勢必面臨較大程度的考驗。及時關(guān)注、跟蹤國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟的發(fā)展，加強對宏觀經(jīng)濟走勢的判斷，及時調(diào)整公司各項工作的指導(dǎo)原則。

擴展閱讀：201*上半年度融資租賃業(yè)務(wù)總結(jié)報告

201*上半年度工作總結(jié)

201*年已過半，這半年對于本人而言感慨頗多，經(jīng)驗也好教訓(xùn)也罷，都需認(rèn)真總結(jié)回顧，為201*年的下半年工作能更為有序有效的開展和完成提供借鑒，特梳理如下：

一、201*上半年度工作回顧

201*年上半年共收到9個租賃項目，累計1.8億元；篩選后盡職調(diào)查7個租賃項目，累計7000萬元；上會審查5個租賃項目，累計5500萬元；評審審批中。

應(yīng)該說，201*年上半年工作任務(wù)完成情況不盡如人意。

新項目開發(fā)方面，由于公司團隊組建當(dāng)中，導(dǎo)致新增租賃業(yè)務(wù)通過慮較少；新租賃業(yè)務(wù)開發(fā)及審查時間過長，無法跟上客戶融資腳步，造成部分客戶流失，直接導(dǎo)致上半年租賃業(yè)務(wù)下降。上述業(yè)務(wù)開發(fā)被動局面的形成，一方面系我司團隊還未完成組建，導(dǎo)致反應(yīng)時間過長，無法正確判斷客戶浪費了一些資源。

專業(yè)化租賃方面，由于未能投入較多的精力和時間，以及沒有較好的切入點和合作伙伴，造成專業(yè)化租賃始終沒有具體進(jìn)展，未能在傳統(tǒng)租賃業(yè)務(wù)縮量時形成良好的替代。

此外，目前部分項目已至重要階段，雖然我司最終風(fēng)險不大，應(yīng)該說，部分項目分散了本人較多的時間和精力，曾有一度其他租賃項目的開發(fā)基本處于停滯狀態(tài)，在一定程度上影響了本人上半年工作計劃的完成。

盡管面臨諸多不利因素，在今年上半年也還是抓住了幾個主要客戶，并在較短的時間內(nèi)實現(xiàn)了租賃業(yè)務(wù)的實質(zhì)性推進(jìn)，。

二、201*年下半年工作計劃

面對201*下半年更為艱巨的工作任務(wù)，不能回避已存在的不足，更應(yīng)以積極的態(tài)度、踏實的努力，爭取較好的完成新的任務(wù)，計劃從

以下幾方面著手：

1、抓住傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時，積極開拓更多新的中介業(yè)務(wù)

客觀上講，目前中介業(yè)務(wù)還是我司業(yè)務(wù)來源的主要渠道，在積極依靠原有中介的基礎(chǔ)之上，必須盡快建立更多新的中介，并能在較短的時間內(nèi)實現(xiàn)較大程度的業(yè)務(wù)突破和推進(jìn)，從根本上保證下半年租賃業(yè)務(wù)的投放規(guī)模和利潤規(guī)模。

2、依托中介介紹業(yè)務(wù)的同時，積極開拓廠商及售后回租租賃業(yè)務(wù)應(yīng)該說，廠商租賃業(yè)務(wù)是我司未來發(fā)展成長的方向，不管效果如何，下半年必須投入一定精力、時間開發(fā)新的行業(yè)、新的合作伙伴以求找到專業(yè)化租賃的切入點，為我司將來在專業(yè)化租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)上規(guī)模、出效益趁早打下基礎(chǔ)。但是在前期起步階段，必須有一定的物力、財力、精力的投入和沉淀，做好“持久戰(zhàn)”的準(zhǔn)備。

3、在公司現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上，積極尋求新的風(fēng)險識別手段我司現(xiàn)有的盡職調(diào)查等各項制度要求較嚴(yán)，但面對不同行業(yè)、不同階段的企業(yè)時，在既有制度基礎(chǔ)上，還應(yīng)積極尋求新的風(fēng)險識別手段、方式，盡量將風(fēng)險判定提前在項目報審之前，及早規(guī)避我司資金風(fēng)險。借鑒別的融資租賃公司調(diào)查方式，根據(jù)我司實際情況，制定出簡單適宜的早期風(fēng)險判定方法，在規(guī)避我司風(fēng)險之外，也可在一定程度上提高業(yè)務(wù)開發(fā)效率。

4、加強項目后期管理，積極做好原有項目的巡訪工作

在完成租賃項目投放后，積極做好項目的巡訪工作，一方面是跟蹤調(diào)查了解我司租賃項目可能遭遇的不確定風(fēng)險，做好項目的風(fēng)險排查和防范，另一方面也能對承租企業(yè)進(jìn)行跟蹤服務(wù)，維護客戶關(guān)系。

5、加強和部門其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率

面對下半年較大的壓力，除提高自身的工作積極性外，努力做好與部門其他同事的分工協(xié)作，提高工作效率、縮短項目申報時間。

6、努力調(diào)整工作方式、方法，適應(yīng)公司管理日益規(guī)范化的要求公司成立自今，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模和公司隊伍的日益壯大，應(yīng)該說公司早期較為粗獷的管理風(fēng)格已經(jīng)非常不適宜目前行業(yè)內(nèi)中等規(guī)模

租賃公司的管理需要了，公司以后的管理勢必越加規(guī)范。作為業(yè)務(wù)人員，必須積極主動地學(xué)習(xí)領(lǐng)悟公司新的管理制度、規(guī)范和領(lǐng)導(dǎo)精神，適應(yīng)公司管理全面規(guī)范化的要求。

三、對公司的建議

1、加大對中介介紹租賃業(yè)務(wù)的支持

公司成立來，傳統(tǒng)中介介紹業(yè)務(wù)將成為我司發(fā)展的可靠保證之一，但隨著我司規(guī)模的不斷壯大�；�于此，從長遠(yuǎn)發(fā)展來看，除加強專業(yè)化租賃開發(fā)外，我司必須加大對中介業(yè)務(wù)的支持力度，從而將我司業(yè)務(wù)來源的渠道拓寬、拓廣。

2、努力降低我司業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)

在目前競爭較為激烈的租賃市場中，我司租賃業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)屬于較高的一類，而今年來中小企業(yè)的盈利狀況是一直下降，在尋求我司融資模式創(chuàng)新和資金成本下降的情況下，盡量下調(diào)我司收費標(biāo)準(zhǔn)，從而盡力提升我司目標(biāo)客戶的檔次。

3、加強全員培訓(xùn)，提高全員戰(zhàn)斗力

公司目前的隊伍結(jié)構(gòu)較為不合理，應(yīng)該在公司內(nèi)外通過不同形式，分層級和類別對全員進(jìn)行旨在提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)的不定期培訓(xùn)，以及提供與業(yè)內(nèi)同行交流、學(xué)習(xí)的機會。

4、加強對下半年宏觀經(jīng)濟走勢的預(yù)判，謹(jǐn)慎制定公司下半年工作計劃

應(yīng)該說，目前的國內(nèi)外環(huán)境說明，世界經(jīng)濟尚未走出08年全球經(jīng)濟危機的陰影，甚至有再度惡化的可能。而我國的普通工業(yè)企業(yè)，在出口下降、內(nèi)需疲軟、投資無力的宏觀背景下，又逢原材料價格上漲、用工成本上漲、融資成本上漲等多重因素的擠壓，經(jīng)營環(huán)境日趨惡化，盈利情況普遍下降。在此背景下，我司能否延續(xù)良好發(fā)展態(tài)勢，勢必面臨較大程度的考驗。及時關(guān)注、跟蹤國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟的發(fā)展，加強對宏觀經(jīng)濟走勢的判斷，及時調(diào)整公司各項工作的指導(dǎo)原則。

林長青

潤土（廈門）融資租賃有限公司

201*-7-16

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