201*年年度國亞風(fēng)控部工作總結(jié)

201*年度風(fēng)險控制部工作總結(jié)

201*年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員少給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)等一系列工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

一、審核業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理提交的申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查，切實做好申保項目保前實質(zhì)性調(diào)查：

根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險控制部對項目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單等方面進(jìn)行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。

二、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作：法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司與貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署的法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審核，嚴(yán)把風(fēng)險關(guān)。

三、積極組織項目論證會：

根據(jù)公司的制定規(guī)定，風(fēng)險控制部認(rèn)真審核客戶經(jīng)理提交的客戶資料及調(diào)查報告，并認(rèn)真撰寫風(fēng)險評估報告，包括項目資料的完整性審核、項目評審報告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。幾個月以來，風(fēng)險控制部總共組織召開了貸審會4次，共審核通過了9筆擔(dān)保業(yè)務(wù)，貸款擔(dān)保金額共計1370萬元�，F(xiàn)實際完成貸款6戶，貸款余額840萬元；中間業(yè)務(wù)完成12戶，借款余額1292.7萬元。

四、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定系列措施和制度：

擔(dān)保行業(yè)的特征是高風(fēng)險、低利潤。尤其是今年下半年以來，宏觀經(jīng)濟(jì)形勢不容樂觀，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊含的風(fēng)險不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。風(fēng)控部門對公司的制度建設(shè)積極提出建議，完善各種規(guī)章制度，制定了《擔(dān)保資金業(yè)務(wù)操作流程》，要求全員樹立風(fēng)險防范意識，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)，著重落實反擔(dān)保措施，很好的促進(jìn)了員工風(fēng)險意識的提升。

五、積極熱情對業(yè)務(wù)部門提供幫助，幫助客戶經(jīng)理提高業(yè)務(wù)技能和工作質(zhì)量；

六、認(rèn)真辦理辦理各種反擔(dān)保抵押手續(xù)，為公司資金安全提供了有力的保障；

七、認(rèn)真撰寫風(fēng)險評估報告，和客戶經(jīng)理的調(diào)查報告相互印證，為貸審會決策提供了重要的參考依據(jù)；

八、積極參加了湖北省經(jīng)濟(jì)和信息化委員會組織開發(fā)的全省融資擔(dān)保行業(yè)綜合信息管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)活動，對公司內(nèi)部管理水平和信息化水平的提高以及為明年的規(guī)范化操作打下了良好的基礎(chǔ)；

總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們認(rèn)為還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）未嚴(yán)格按業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)：

由于未嚴(yán)格把關(guān)，逆程序違規(guī)操作時有發(fā)生，管理上出現(xiàn)漏洞。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序；嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成是我們工作今后能夠穩(wěn)健開展的前提和保證。

（二）未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查：

風(fēng)控部是新組建的部門，人員較緊張，工作開展時間不長，公司新制定的各種規(guī)章制度正處于學(xué)習(xí)、貫徹、落實階段，漢口銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)剛開始辦理，在保項目的常規(guī)保后管理工作不是十分到位，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。（三）風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高：隨著公司業(yè)務(wù)的開展，業(yè)務(wù)風(fēng)險會越來越大，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大。風(fēng)險控制部至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F(xiàn)有人員應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳：

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了一系列的風(fēng)險控制措施，但是執(zhí)行力度不夠。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因是：人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

二○一四年工作計劃

201*年，風(fēng)險控制部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點抓好以下幾項工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己。對風(fēng)險案例認(rèn)真研究，查找原因，提高風(fēng)險防范水平；二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績；三是加強(qiáng)風(fēng)險把控能力。做好保前、保中、保后檢查，并根據(jù)項目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，以便采取相應(yīng)的防范措施；四是做好不良項目的追償、訴訟工作；五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風(fēng)控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險控制部徐剛201*年12月22日

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201*年成本控制部年度工作總結(jié)

201*年已經(jīng)過去，我的工作歷程又走過了一個階段性的跨越。幾個月的時間就在這彈指一揮間毫無聲息的流逝，就在此時需要總結(jié)之際才猛然間意識到日子的匆匆。下面我著重從工程、預(yù)結(jié)算、材料采購、工程招投標(biāo)、合同擬定等工作出發(fā)談一談自己經(jīng)驗和教訓(xùn)。一、部門建設(shè)方面主要指標(biāo)：

我部門按公司規(guī)定的時間完成了本部門的各項制度制定，因公司年底事情太多，待公司在年后安排時間討論定稿。（一）工程招標(biāo)、合同、報建方面主要工作：1、成立海珂實業(yè)招標(biāo)評委小組。

今年7月，明確了招標(biāo)工作的組成人員和辦事機(jī)構(gòu)，招標(biāo)辦與成本控制部合署辦公，負(fù)責(zé)招標(biāo)的日常工作。目前，招標(biāo)辦正擬制招投標(biāo)管理制度以及合同管理制度等相關(guān)制度。

2、加強(qiáng)招標(biāo)領(lǐng)域制度建設(shè)。正在修訂的《招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》，現(xiàn)正由公司領(lǐng)導(dǎo)審核中，為了更好、更完善的實施管理辦法中相應(yīng)的管理措施配置也正在制定中。3、加強(qiáng)招投標(biāo)領(lǐng)域?qū)徍?/p>

4、通過審核檢查，招標(biāo)辦針對當(dāng)前招投標(biāo)領(lǐng)域圍標(biāo)、串標(biāo)比較突出的問題，本部門采取了一些措施：1、是強(qiáng)制推行工程量清單；2推行現(xiàn)場比選評標(biāo)法；3是嚴(yán)格招標(biāo)人資格審查及入圍條件，規(guī)定投標(biāo)人不得少于3-5家，擴(kuò)大競爭范圍；4是在評標(biāo)中增加對投標(biāo)項目經(jīng)理提問考評的程序。這些辦法我們根據(jù)不同情況靈活使用，在一定程度上起到了預(yù)防招投標(biāo)失信違法行為的作用。5、加強(qiáng)招標(biāo)宣傳力度

6、為增進(jìn)社會和招投標(biāo)活動參與者對本單位和招投標(biāo)工作的了解和理解，通過公司網(wǎng)站、QQ群、及內(nèi)部同事群發(fā)布招標(biāo)公告，讓更多的單位參于我公司的招標(biāo)活動。

7、本年度已完成的招標(biāo)及合同簽訂工作7.1簽定各施工、供貨合同；

7.1.1本年度簽訂施工及物資采購合同共81份，其中海珂三千城項目52份，東林工業(yè)園7份，虹源辦公樓裝修及辦公設(shè)備采購8份；7.1.2海珂三千城項目A標(biāo)段總承包合同，暫定合同價：36000000.00元，合同工期420天；

7.1.3海珂三千城項目B標(biāo)段總承包合同，暫定合同價：70000000.00元，合同工期520天；

7.1.4海珂三千城項目監(jiān)理合同，暫定合同價：867640.14元；7.1.5海珂三千城項目土石方施工合同：（1~4標(biāo)段）暫定合同價：2964700*4=11858800.00元；

7.1.6海珂三千城售房部施工合同：鋼結(jié)構(gòu)暫定合同價：558541.00元，裝修暫定合同價：103萬元；

7.1.7海珂三千城項目消防合同，暫定合同價：385萬元；7.1.8商品混凝土供銷合同，暫定合同價2600萬元；7.1.9海珂辦公樓辦公設(shè)備采購合同。7.1.107.1.117.1.127.1.13

海珂三千城電梯工作招標(biāo)；海珂三千城弱電工作招標(biāo)；海珂三千城物業(yè)管理招標(biāo)；

本年度合同違約共1起；主要原因為：華地公司中標(biāo)做我公

司高邊坡治理工程，合同簽定后組織施工不力，故解除合同。

8、三千城項目報建方面；

因市重建辦費用減免問題分別于201*年11月底前，先后完成了海珂三千城建設(shè)項目一期，1#、2#樓及地下室的報建工作，目前二期因設(shè)計與總規(guī)出入大，現(xiàn)施工圖正在規(guī)劃局協(xié)調(diào)審查辦理中。201*年12月底前先后完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的虹源土地變性，三千城土地分宗等相關(guān)報批手續(xù)。（三）、工程預(yù)結(jié)算及收方計量：

配合三千城項目部在要求時間內(nèi)完成工程計量收方工作；做好各項工程的預(yù)、決算工作；

1、成本控制部成立至今審核結(jié)算共21份；報審總金額為7804545.26元，審定總金額為6533097.03元，審減金額1271448.23元，審減率為16.29%（部分工程為合包干價）。審核的主要項目有：

（1）海珂虹源辦公樓裝修工程結(jié)算：施工單位報審結(jié)算金額670681.31元；審定金額600727.34元；審減金額69953.97元；

（2）海珂三千城項目，土石方一標(biāo)工程（胥宴洪），報審金額為1428319.71元，審定金額為1206165.82元，審減金額為222153.89元。

（3）海珂三千城項目，土石方二標(biāo)工程（張勇），報審金額為683392.69元，審核金額為519800.64元，審減金額為163592.06元。

（4）2#樓基坑土石方工程（綿陽市鳴州建筑工程有限公司楊松），報審金額為1472173.80元，審核金額為1119771.55元，審減金額為352402.15元。

(5)三標(biāo)段土石方工程，報審金額：918708.23元，現(xiàn)初步審核金額為：520694.65元，審減金額為：398013.58元。

2、本年度編制工程量清單、控制價、分包項目定價主要有：（1）、東林工業(yè)園相關(guān)施工項目定價；（2）、九寨溝路基處理項目定價；（3）、海珂新辦公樓裝修項目定價；

（4）、海珂三千城售房部鋼結(jié)構(gòu)工程、裝修工程編制清單、定價；（5）、海珂三千城工程項目工程造價咨詢；（6）、消防、弱電、防水工程工程招標(biāo)清單。

3、完成海珂三千城建設(shè)項目各標(biāo)段及各分包項目的收方、計量工作，并作好現(xiàn)場原始記錄的收集整理工作，共計102份。4、完成各標(biāo)段的計量、計價及進(jìn)度審核。（四）、物資采購、詢價方面主要指標(biāo)：本年度完成的主要采購項目有：

1、海珂辦公樓辦公用品、設(shè)備詢價、采購；2、海珂三千城售房部辦公用品、設(shè)備詢價、采購；3、海珂三千城項目部分物資詢價、采購；

4、海珂三千城項目甲定價材料、甲供材料詢價、采購；5、東林工業(yè)園物資采購；采購等工作。（五）.項目前期的預(yù)結(jié)算工作未能及時跟進(jìn)1、按照正常的施工程序，工程正式破土動工之前，必須有一套基本準(zhǔn)確和完善的施工圖紙。使預(yù)算能夠?qū)φ麄�項目情況進(jìn)行較為準(zhǔn)確的材料分析和整體材料計劃的提交，便于材料能按計劃招標(biāo)或采購，為各分項工程承包價格的確定奠定基礎(chǔ)。海珂三千城項目前期已經(jīng)全面開工了，項目總體圖紙還有些部分未設(shè)計完畢，造成預(yù)算各方面工作的滯后，項目材料總體用量計劃無法及時提交，工程總造價預(yù)算不能及時完成，造成了項目施工初期在工程質(zhì)量、工程造價、工程進(jìn)度等方面控制工作的難度加大。所以建議在今后所開發(fā)的工程項目，前期的工作必須充分，準(zhǔn)備工作要扎實，按照建設(shè)程序科學(xué)實施。（六）.預(yù)算部門存在的問題

1、預(yù)算人員工作主動性不夠，說一說，動一動

2、工程預(yù)算工作要求預(yù)算人員一定要密切聯(lián)系實際，能夠緊跟工程的節(jié)奏，在施工過程中將預(yù)算定額與實際現(xiàn)場施工情況相結(jié)合，才能使預(yù)算和結(jié)算更加真實的反映工程狀況，從而達(dá)到節(jié)約成本的目的，在這些方面我們的預(yù)算人員的工作缺乏主動性，缺乏吃苦耐勞的精神，在與施工現(xiàn)場緊密結(jié)合上還有待提高。

3、工程部工程師與成控部工程師工作中溝通不足，許多情況下施工單位所報的材料計劃，預(yù)算人員往往不知道情況。缺乏主動溝通意識。4、成控部內(nèi)部也存在溝通不暢的現(xiàn)象，往往會出現(xiàn)我行我素，各自為政的情況，各專業(yè)之間結(jié)合不夠緊密。

5、參與行業(yè)交流的機(jī)會少，一些新工藝、新規(guī)范了解不夠。6、部門之間協(xié)調(diào)不夠，本位思想較重。參與管理預(yù)見性不強(qiáng)，施工管理經(jīng)驗不足。

（七）、預(yù)結(jié)算管理上存在的問題：1.自身管理力度不夠，制度執(zhí)行不嚴(yán)。在工作中監(jiān)督落實工作力度不夠，對下屬執(zhí)行情況監(jiān)督不是很到位，對員工安排下去工作落實緩慢，獎罰制度不明確，應(yīng)按管理制度進(jìn)行獎懲。在今年將進(jìn)一步完善管理制度，嚴(yán)格按管理制度兌現(xiàn)。

2.辦事拖沓，解決問題方法不多。

3.管理上比較粗糙，細(xì)節(jié)不夠，工作水平待進(jìn)一步提高。4.學(xué)習(xí)意識不夠強(qiáng)烈。

5.人手嚴(yán)重不夠，造價人員工作量太大，所以造成工作壓力過大，工作不便于有序展開。

（八）.關(guān)于工程變更的問題

項目在整個施工過程中，工程變更較多。由于施工周期較長，不確定因素也較多，所以工程變更在所難免。正是由于工程的變更尤其是結(jié)構(gòu)上的變更會造成一系列問題，設(shè)計圖紙周期長、預(yù)算就無法及時跟進(jìn)、施工流程不順暢等最終造成施工期延長，工程成本的增加，所以施工之前的方案更為重要。比如三千城項目室外道路設(shè)計方案的不確定和變更頻繁，造成在土石方施工過程中多次返工，土石方該平衡的不能平衡，我認(rèn)為在施工之前就應(yīng)該將施工方案和設(shè)計圖紙確定。這樣既可降低施工難度，又可減少工程成本，縮短施工工期。方案的選定直接影響工程的進(jìn)度、成本。我建議針對工程成立方案審定定小組，每項分項工程的方案選定、變更必須在原計劃時間內(nèi)完成，有參與人員簽字備案，以便方案如有調(diào)整有據(jù)可查。同時對每一個方案提前核算出投資成本。（九）、工程招標(biāo)所存在的問題

1、不能獨立系統(tǒng)的完成每一項招標(biāo)工作。2、缺乏主動性。3、工作沒有計劃。

4、業(yè)務(wù)能力和專業(yè)知識、相關(guān)經(jīng)驗不是很足。5、招標(biāo)辦的事情做得太雜，不利于招標(biāo)工作有序開展。

6、對隊伍的管理隊伍選擇單一，后備力量跟不上，隊伍的技術(shù)力量薄弱。（十）、采購詢價所存在的問題

項目采購所需的物資不能提前提計劃，造成采購時間倉促，詢價及認(rèn)價沒有時間按正規(guī)程序及流程簽審。

（十一）對待以上工作中所存在的問題，在明年的工作應(yīng)該做到以下幾點：

1、主抓員工業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識的培養(yǎng)，首先要加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)的進(jìn)

一步提高，組織本部門人員學(xué)習(xí)新定額，熟悉新規(guī)范，加快預(yù)結(jié)算速度提高工作效率。加強(qiáng)預(yù)算力量，加強(qiáng)預(yù)算員團(tuán)隊精神；2、定期召開工作例會，不斷地相互學(xué)習(xí)和總結(jié)；

3、不斷地完善制度建設(shè)，抓員工思想政治工作教育，進(jìn)一步的推廣

制度的有效實施；

4、抓團(tuán)隊建設(shè)，在年初盡快將部門人員配備到位

5、在對施工隊伍的選擇上要多下功夫，多考察隊伍比較選擇有經(jīng)驗、有

實力、有施工方案的隊伍，減少管理費用，降低管理成本；

6、加強(qiáng)合同管理及保證合同在簽審過程不出差錯，合同是約束甲乙雙方

正常商業(yè)行為的法律性文件，加強(qiáng)合同的管理，進(jìn)一步加強(qiáng)合同的執(zhí)行力度，對于施工隊伍不能按期完工的項目要嚴(yán)格按照合同約定進(jìn)行處罰；對于材料供應(yīng)商或承包隊不能按期到貨（完工）的應(yīng)按照合同約定從嚴(yán)處罰。其次要走出去。盡可能利用公司提供的機(jī)會走出去開闊眼界，不斷培訓(xùn)自己提升自己。

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