優(yōu)質(zhì)客戶經(jīng)理的工作總結(jié) (2)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我叫**，于*年*月*日進(jìn)入公司，根據(jù)公司的需要，目前擔(dān)任**一職，負(fù)責(zé)**********工作。本人工作認(rèn)真、細(xì)心且具有較強(qiáng)的責(zé)任心和進(jìn)取心，勤勉不懈，極富工作熱情；性格開(kāi)朗，樂(lè)于與他人溝通，具有良好和熟練的溝通技巧，有很強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力；責(zé)任感強(qiáng)，確實(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交付的工作，和公司同公務(wù)員之家，全國(guó)公務(wù)員共同天地事之間能夠通力合作，關(guān)系相處融洽而和睦，配合各部門(mén)負(fù)責(zé)人成功地完成各項(xiàng)工作；積極學(xué)習(xí)新知識(shí)、技能，注重自身發(fā)展和進(jìn)步。我自*年*月工作以來(lái)，一直從事*************工作，因此，我對(duì)公司這個(gè)崗位的工作可以說(shuō)駕輕就熟，并且我在很短的時(shí)間內(nèi)熟悉了公司以及有關(guān)工作的基本情況，馬上進(jìn)入工作�，F(xiàn)將工作情況簡(jiǎn)要總結(jié)如下：1．2．3．4．

在本部門(mén)的工作中，我勤奮工作，獲得了本部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事的認(rèn)同。當(dāng)然，在工作中我也出現(xiàn)了一些小的差錯(cuò)和問(wèn)題，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)也及時(shí)給我指出，促進(jìn)了我工作的成熟性。

如果說(shuō)剛來(lái)的那幾天僅僅是從簡(jiǎn)介中了解公司，對(duì)公司的認(rèn)識(shí)僅僅是皮毛的話，那么隨著時(shí)間的推移，我對(duì)公司也有了更為深刻的了解。公司寬松融洽的工作氛圍、團(tuán)結(jié)向上的企業(yè)文化，讓我很快進(jìn)入到了工作角色中來(lái)。這就好比一輛正在進(jìn)行磨合的新車一樣，一個(gè)好的司機(jī)會(huì)讓新車的磨合期縮短，并且會(huì)很好的保護(hù)好新車，讓它發(fā)揮出最好的性能。咱們公司就是一名優(yōu)秀的司機(jī)，新員工就是需要渡過(guò)磨合期的新車，在公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我會(huì)更加嚴(yán)格要求自己，在作好本職工作的同時(shí)，積極團(tuán)結(jié)同事，搞好大家之間的關(guān)系。在工作中，要不斷的學(xué)習(xí)與積累，不斷的提出問(wèn)題，解決問(wèn)題，不斷完善自我，使工作能夠更快、更好的完成。我相信我一定會(huì)做好工作，成為優(yōu)秀的聞天人中的一份子，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的期望。總之，在這一個(gè)月的工作中，我深深體會(huì)到有一個(gè)和諧、共進(jìn)的團(tuán)隊(duì)是非常重要的，有一個(gè)積極向上、大氣磅礴的公司和領(lǐng)導(dǎo)是員工前進(jìn)的動(dòng)力。**公司給了我這樣一個(gè)發(fā)揮的舞臺(tái)，我就要珍惜這次機(jī)會(huì)，為公司的發(fā)展竭盡全力。在此我提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，希望自己能成為公司的正式員工，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)予以批準(zhǔn)。申請(qǐng)人：***年*月*日

公司員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書(shū)2尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我于201*年7月9日成為公司的試用員工，到今天6個(gè)月試用期已滿，根據(jù)公司的規(guī)章制度，現(xiàn)申請(qǐng)轉(zhuǎn)為公司正式員工。

作為一個(gè)應(yīng)屆畢業(yè)生，初來(lái)公司，曾經(jīng)很擔(dān)心不知該怎么與人共處，該如何做好工作；但是公司寬松融洽的工作氛圍、團(tuán)結(jié)向上的企業(yè)文化，讓我很快完成了從學(xué)生到職員的轉(zhuǎn)變。

在輪崗實(shí)習(xí)期間，我先后在工程部、成本部、企發(fā)部和辦公室等各個(gè)部門(mén)的學(xué)習(xí)工作了一段時(shí)間。這些部門(mén)的業(yè)務(wù)是我以前從未接觸過(guò)的，和我的專業(yè)知識(shí)相差也較大；但是各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo)，使我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境，也熟悉了公司的整個(gè)操作流程。

在本部門(mén)的工作中，我一直嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項(xiàng)任務(wù)，同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂；專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問(wèn)題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，不斷提高充實(shí)自己，希望能盡早獨(dú)當(dāng)一面，為公司做出更大的貢獻(xiàn)。當(dāng)然，初入職場(chǎng)，難免出現(xiàn)一些小差小錯(cuò)需領(lǐng)導(dǎo)指正；但前事之鑒，后事之師，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟，在處理各種問(wèn)題時(shí)考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生。在此，我要特地感謝部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的入職指引和幫助，感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失公務(wù)員之家，全國(guó)公務(wù)員共同天地誤的提醒和指正。

經(jīng)過(guò)這六個(gè)月，我現(xiàn)在已經(jīng)能夠獨(dú)立處理公司的帳務(wù)，整理部門(mén)內(nèi)部各種資料，進(jìn)行各項(xiàng)稅務(wù)申報(bào)，協(xié)助進(jìn)行資金分析，從整體上把握公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作流程。當(dāng)然我還有很多不足，處理問(wèn)題的經(jīng)驗(yàn)方面有待提高，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也需要進(jìn)一步增強(qiáng)，需要不斷繼續(xù)學(xué)習(xí)以提高自己業(yè)務(wù)能力。這是我的第一份工作，這半年來(lái)我學(xué)到了很多，感悟了很多；看到公司的迅速發(fā)展，我深深地感到驕傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式員工的身份在這里工作，實(shí)現(xiàn)自己的奮斗目標(biāo)，體現(xiàn)自己的人生價(jià)值，和公司一起成長(zhǎng)。在此我提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給我繼續(xù)鍛煉自己、實(shí)現(xiàn)理想的機(jī)會(huì)。我會(huì)用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，為公司創(chuàng)造價(jià)值，同公司一起展望美好的未來(lái)！

在本部門(mén)的工作中，我一直嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項(xiàng)任務(wù)，同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂；專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問(wèn)題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，不斷提高充實(shí)自己，希望能盡早獨(dú)當(dāng)一面，為公司做出更大的貢獻(xiàn)。當(dāng)然，初入職場(chǎng)，難免出現(xiàn)一些小差小錯(cuò)需領(lǐng)導(dǎo)指正；但前事之鑒，后事之師，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟，在處理各種問(wèn)題時(shí)考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生。在此，我要特地感謝部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的入職指引和幫助，感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。

經(jīng)過(guò)這六個(gè)月，我現(xiàn)在已經(jīng)能夠獨(dú)立處理公司的帳務(wù)，整理部門(mén)內(nèi)部各種資料，進(jìn)行各項(xiàng)稅務(wù)申報(bào)，協(xié)助進(jìn)行資金分析，從整體上把握公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作流程。當(dāng)然我還有很多不足，處理問(wèn)題的經(jīng)驗(yàn)方面有待提高，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也需要進(jìn)一步增強(qiáng)，需要不斷繼續(xù)學(xué)習(xí)以提高自己業(yè)務(wù)能力。

這是我的第一份工作，這半年來(lái)我學(xué)到了很多，感悟了很多；看到公司的迅速發(fā)展，我深深地感到驕傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式員工的身份在這里工作，實(shí)現(xiàn)自己的奮斗目標(biāo)，體現(xiàn)自己的人生價(jià)值，和公司一起成長(zhǎng)。在此我提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給我繼續(xù)鍛煉自己、實(shí)現(xiàn)理想的機(jī)會(huì)。我會(huì)用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，為公司創(chuàng)造價(jià)值，同公司一起展望美好的未來(lái)！

目前進(jìn)入公司已經(jīng)三個(gè)月，通過(guò)三個(gè)月的學(xué)習(xí)，我終于明白了理論與實(shí)踐是密不可分的，再扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，只有應(yīng)用到實(shí)踐當(dāng)中，才能實(shí)現(xiàn)它的意義。而我在這三個(gè)月當(dāng)中迅速成長(zhǎng)，完全拋開(kāi)學(xué)生初入社會(huì)的自負(fù)，現(xiàn)在做一切事情都有從零開(kāi)始的心態(tài)，目前已經(jīng)具有良好的心理素質(zhì)，來(lái)迎接壓力和挑戰(zhàn)。

光陰荏苒，伴著新年的鐘聲，我們走過(guò)了光輝的××年，迎來(lái)了嶄新的××年。在這辭舊迎新的

歡慶時(shí)刻，我衷心地感謝公司給了我一個(gè)好歸宿。

[轉(zhuǎn)自鐵血社區(qū)自××年×月×日入司以后，在公司嚴(yán)格要求下，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們幫助教育下，思想理論上日漸成熟。業(yè)務(wù)頭腦更加清醒。特別是通過(guò)部門(mén)及小組一系列的學(xué)習(xí)和鍛煉，使我進(jìn)一步增強(qiáng)了業(yè)務(wù)性，更加明確了作為一名業(yè)務(wù)員在實(shí)際工作中要實(shí)事求是、勇于進(jìn)取，作一名合格的業(yè)務(wù)員，不僅要勤勉，還要有方法；不僅要有IQ智商，也要具備EQ人情世故的對(duì)待處理能力，而且要具備靈性人格，才能真正造福自己的客戶，取得自己應(yīng)得的成果。

在部門(mén)培訓(xùn)兩周后就把全部精力投入到××事業(yè)中。在組長(zhǎng)安排下，我去××專賣店學(xué)習(xí)了五天，在回××店培訓(xùn)了四天，在部門(mén)和小組的培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司的管理制度、組織機(jī)構(gòu)、××產(chǎn)品等各方面的基礎(chǔ)知識(shí)，在培訓(xùn)的過(guò)程中并試著去接觸顧客。更值得一提的是“感謝經(jīng)理給了我一個(gè)更好的學(xué)習(xí)和鍛煉機(jī)會(huì)”。在××店和××百貨獨(dú)立學(xué)習(xí)兼營(yíng)業(yè)員，是他鍛煉了我堅(jiān)強(qiáng)的意志和做業(yè)務(wù)堅(jiān)定的信念。學(xué)會(huì)了曾經(jīng)不會(huì)使用的產(chǎn)品，我在××店和××百貨的凈銷售總額近2萬(wàn)元。當(dāng)了幾天的營(yíng)業(yè)員真是獲益匪淺，碰到了各種各樣的顧客和問(wèn)題�；�本知道了怎樣使客戶滿意，為客戶提供快樂(lè)及利益，滿足客戶想擁有更多，更好的心態(tài)及滿足其各層面心理需求，重視人性的需求，滿足其希望，重視被認(rèn)同、被肯定、被接受的心理。為達(dá)成使客戶滿意、滿足、安心、放心的購(gòu)買。歸納起來(lái)有以下幾點(diǎn)：

1、針對(duì)價(jià)格：應(yīng)該不要把自己陷于價(jià)格戰(zhàn)之中，應(yīng)以強(qiáng)調(diào)價(jià)值為重，提高附加價(jià)值的功效，在價(jià)格上差異性比較分析之后也會(huì)更實(shí)際、更便宜、更有效、更有用。2、針對(duì)通路：方便、快速、服務(wù)到家

3、針對(duì)商品：商品設(shè)計(jì)要依據(jù)市場(chǎng)需求來(lái)設(shè)計(jì)，以滿足市場(chǎng)的需求為依據(jù)舊。4、針對(duì)促銷：掌握客戶的心理?xiàng)l件予以滿足。

[轉(zhuǎn)自鐵血社區(qū)5、針對(duì)實(shí)體：使客戶不但能看到、摸到、聽(tīng)到尚且能嗅到，以符合“心到、口到、手到、眼到”之要求。

6、針對(duì)程序：不僅有售前、售中之服務(wù)，尚有售后之服務(wù)，不斷的打電話、發(fā)信件、直接拜訪以了解起售后之使用情況。

與客戶做朋友，真心關(guān)心客戶的利益；使自己成為公司一個(gè)有專業(yè)能力之組合。滿足客戶要滿足他的腦：以理性來(lái)說(shuō)服；滿足客戶要滿足他的感覺(jué)：以氣氛、情緒來(lái)影響；滿足客戶要滿足他的心情：以贊美肯定來(lái)達(dá)成；滿足客戶要滿足他的視覺(jué)：以各種圖表來(lái)促成；滿足客戶要滿足他的聽(tīng)覺(jué)：以聲調(diào)、音樂(lè)聲來(lái)激起；滿足客戶要滿足他的觸覺(jué)：以質(zhì)感來(lái)影響其感受。

作為業(yè)務(wù)員要懂得運(yùn)用科學(xué)的方法，有效地處理工作上出現(xiàn)的每一項(xiàng)待解決的問(wèn)題，要有策略、手段、方法、技巧，才能使自己在工作的領(lǐng)域里脫胎換骨、大放異彩。

在部門(mén)、小組培訓(xùn)學(xué)習(xí)或在××百貨和××藥店當(dāng)營(yíng)業(yè)員期間，自己按著上述要求去用心觀察和留意過(guò)，當(dāng)營(yíng)業(yè)員時(shí)也做了一些工作，發(fā)揮了一個(gè)業(yè)務(wù)員的作用。但是，檢查起來(lái)，所存在的缺點(diǎn)毛病也是不少的，在何經(jīng)理的幫助教育下，有的克服了，有的還需今后努力改正，積極要求進(jìn)步。

今天，我雖然向公司遞交了提前轉(zhuǎn)正申請(qǐng)報(bào)告，但我愿意接受公司的長(zhǎng)期考驗(yàn)。

[轉(zhuǎn)自鐵血社區(qū)申請(qǐng)人：××200×年×月×日

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

我于XX年X月X日開(kāi)始到公司上班，成為公司的試用員工。從來(lái)公司的第一天開(kāi)始，我就把自己全身心地投入到公司的這個(gè)團(tuán)隊(duì)中，不知不覺(jué)已經(jīng)三個(gè)多月了，試用期已滿，根據(jù)公司的規(guī)章制度，現(xiàn)申請(qǐng)轉(zhuǎn)為公司正式員工。

作為一個(gè)應(yīng)屆畢業(yè)生，初來(lái)公司，曾經(jīng)很擔(dān)心不知該如何做好工作，該怎么與人共處；所幸的是，公司的領(lǐng)導(dǎo)們尤其是我的廠長(zhǎng)給了我足夠的寬容和耐心，加上同事們毫無(wú)保留的“授業(yè)解惑”，無(wú)論是工作上還是思想上我都得到了很大的鍛煉和提高，取得了長(zhǎng)足的發(fā)展和巨大的收獲，讓我很快完成了從學(xué)生到職員的轉(zhuǎn)變。

在輪崗實(shí)習(xí)期間，我先后在財(cái)務(wù)部、營(yíng)銷部、加工廠等各個(gè)部門(mén)的學(xué)習(xí)工作了一段時(shí)間。這些部門(mén)的業(yè)務(wù)是我以前從未接觸過(guò)的，和我的專業(yè)知識(shí)相差也較大；但是各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo)，使我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境，也熟悉了公司的整個(gè)操作流程。

在本部門(mén)的工作中，我一直嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項(xiàng)任務(wù)，同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂；專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問(wèn)題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，不斷提高充實(shí)自己，希望能盡早獨(dú)當(dāng)一面，為公司做出更大的貢獻(xiàn)。工作近三個(gè)月，接觸了不少人和事，在為自己的成長(zhǎng)歡欣鼓舞的同時(shí)，我也明白自己尚有許多缺點(diǎn)需要改正。但前事之鑒，后事之師，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟，在處理各種問(wèn)題時(shí)考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生。在此，我要特地感謝部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的入職指引和幫助，感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。

在這三個(gè)月中，我在公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我將會(huì)更加嚴(yán)格要求自己，在做好本職工作的同時(shí)，積極團(tuán)結(jié)同事，搞好大家之間的關(guān)系。在工作中，要不斷的學(xué)習(xí)與積累，不斷的提出問(wèn)題，解決問(wèn)題，不斷完善自我，使工作能夠更快、更好的完成。我相信我一定會(huì)做好工作，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的期望。當(dāng)然我還有很多不足，處理問(wèn)題的經(jīng)驗(yàn)方面有待提高，團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也需要進(jìn)一步增強(qiáng)，需要不斷繼續(xù)學(xué)習(xí)以提高自己業(yè)務(wù)能力。

這是我的第一份工作，這三個(gè)月來(lái)我學(xué)到了很多，感悟了很多；看到公司的迅速發(fā)展，我深深地感到驕傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式員工的身份在這里工作，實(shí)現(xiàn)自己的奮斗目標(biāo)，體現(xiàn)自己的人生價(jià)值，和公司一起成長(zhǎng)。總之，在這三個(gè)月的工作中，我深深體會(huì)到有一個(gè)和諧、共進(jìn)的團(tuán)隊(duì)是非常重要的，有一個(gè)積極向上、大氣磅礴的公司和領(lǐng)導(dǎo)是員工前進(jìn)的動(dòng)力。感謝公司給了我這樣一個(gè)發(fā)揮的舞臺(tái)，我更要珍惜這次機(jī)會(huì)，為公司的發(fā)展竭盡全力。在此我提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給我繼續(xù)鍛煉自己、實(shí)現(xiàn)理想的機(jī)會(huì)。作為一個(gè)初入職場(chǎng)的新人，我將會(huì)繼續(xù)以謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，增長(zhǎng)自己的知識(shí)體系，爭(zhēng)取在今后的工作中發(fā)揮更大的作用，為公司的發(fā)展建設(shè)添磚加瓦，同公司一起展望美好的未來(lái)！

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銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)

201*年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，201*年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟�要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí)；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四、營(yíng)銷方面�？蛻艚�(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

職位描述：

1．負(fù)責(zé)私人銀行部客戶產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)，監(jiān)察營(yíng)銷推廣項(xiàng)目的進(jìn)度；2．運(yùn)用各項(xiàng)分析技術(shù)，洞悉客戶分層的購(gòu)買行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求；3．根據(jù)私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財(cái)策劃和服務(wù)；4．負(fù)責(zé)高端客戶的營(yíng)銷、維護(hù)和服務(wù)工作；

5．搜集及評(píng)估客戶意見(jiàn)，制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內(nèi)容及水平；6．負(fù)責(zé)私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的推廣和客戶關(guān)系管理工作；

7．發(fā)掘客戶需要及業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，進(jìn)行交叉銷售，確保完成銷售指標(biāo)；8．負(fù)責(zé)向客戶提供專業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范和反饋信息。

任職要求：

1．具備多年銀行工作經(jīng)驗(yàn)、銷售財(cái)富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗(yàn)；

2．熟悉內(nèi)地個(gè)人金融服務(wù)的一般運(yùn)作及產(chǎn)品，熟悉各種金融工具的投資技巧；3．具有廣泛的社會(huì)關(guān)系和客戶資源，具備較強(qiáng)的商務(wù)談判力及客戶拓展能力；4．熟練掌握財(cái)務(wù)、金融和相關(guān)法律知識(shí)；5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專業(yè)領(lǐng)域有一定的專長(zhǎng)和研究；6．具有強(qiáng)烈的責(zé)任感及客戶服務(wù)意識(shí)，富有團(tuán)隊(duì)管理及協(xié)作精神；7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；

8．具備CFP、CFA、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。

入職門(mén)檻：

在客戶的心目中，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該是能夠?yàn)樗麄兘鉀Q一切問(wèn)題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種，又要熟悉證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金投資市場(chǎng)。因此，充分了解理財(cái)產(chǎn)品，時(shí)刻汲取金融知識(shí)并且保持對(duì)金融市場(chǎng)的敏銳度是成為一個(gè)合格理財(cái)經(jīng)理的重要前提。

職業(yè)晉升通道：

理財(cái)顧問(wèn)理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理

快速成長(zhǎng)秘籍：

職業(yè)道德不可丟：客戶與理財(cái)經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個(gè)問(wèn)題的原因在于有些理財(cái)經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，而不顧客戶的真實(shí)需求胡亂推薦理財(cái)產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財(cái)經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù)，進(jìn)一步會(huì)造成客戶流失業(yè)績(jī)下滑，是誰(shuí)也不愿意看到的雙輸結(jié)果。因此理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該持有的理念是：為客戶服務(wù)，客觀地幫助客戶分析其財(cái)務(wù)狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對(duì)性的專業(yè)建議。

產(chǎn)品信息要抓牢：市場(chǎng)蘊(yùn)含的理財(cái)需求非常龐大，以往銀行的存、取、貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿足如今客戶的要求�，F(xiàn)在客戶都需要更為個(gè)性化的服務(wù)，要為每一個(gè)情況不同的客戶“量體裁衣”，量身定做適合他們的理財(cái)投資計(jì)劃。這就要求理財(cái)經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品非常熟悉，這樣才不至于在接受業(yè)務(wù)咨詢時(shí)出洋相，而這一方面，實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)是最重要的。

個(gè)人品牌要重視：要記得你是一個(gè)理財(cái)經(jīng)理，而不是一個(gè)銷售，不要被真金白銀的業(yè)績(jī)數(shù)字套牢，這只會(huì)讓你在這個(gè)變化多端的市場(chǎng)更為浮躁。除了日常工作外，為了提升個(gè)人的職業(yè)素養(yǎng)，要能夠潛心做些金融問(wèn)題研究和市場(chǎng)分析，對(duì)金融環(huán)境的起伏總結(jié)自己的看法，切忌隨波逐流。

客戶誤區(qū)要幫助：理財(cái)經(jīng)理是專家，所以客戶才會(huì)求教于你。因此，如果客戶有些不切實(shí)際的收益構(gòu)想，理財(cái)經(jīng)理要坦白告知，不能因?yàn)楹ε率�去這個(gè)客戶而給他造一個(gè)美好的空想。要告訴客戶：理財(cái)不是一夜暴富，理財(cái)也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。幫助客戶進(jìn)行觀念的轉(zhuǎn)變，讓他們真正了解理財(cái)，信任理財(cái)，當(dāng)然也更信任你。201*年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)

201*年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，201*年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四、營(yíng)銷方面�？蛻艚�(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

你的提綱比我給你列的都詳細(xì)你可以像小學(xué)生寫(xiě)作文一樣骨頭都有了把肉補(bǔ)上去就好了么

1.指標(biāo)你自己知道的存款個(gè)人消費(fèi)貸款銀行卡(借記卡信用卡)基金保險(xiǎn)第三方存管開(kāi)戶給你多少任務(wù)完成多少你自己有數(shù)至于強(qiáng)化內(nèi)部管理按照你們行內(nèi)的規(guī)定一條條的抄上去有什么難的?

2.工作措施:維護(hù)老客戶開(kāi)展新客服聯(lián)動(dòng)單位客戶開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)銀行新業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)布會(huì)組織客戶學(xué)習(xí)交流經(jīng)驗(yàn)等

3.這條不用我教了吧不要太謙虛多表?yè)P(yáng)自己一下

4.經(jīng)驗(yàn)不知道你這一年都做什么了自己想想

5.問(wèn)題么:業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度需要繼續(xù)加強(qiáng)加大優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)掘力度不痛不癢的就可以

6.這條就寫(xiě)未來(lái)工作展望吧

4回答者：冬

201*年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。彩票

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。彩票

客戶在第一，存款是中心。彩票

我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。彩票

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。彩票

“客戶的需求就是我的工作”彩票

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。彩票

開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。彩票

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。彩票

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕�建款都在我行開(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。彩票

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。彩票

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在201*年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷彩票

201*年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

201*年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，201*年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債1萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)穿越小說(shuō)網(wǎng)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形本文來(lái)源：公務(wù)員在線象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較穿越小說(shuō)網(wǎng)為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四、營(yíng)銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

在總、省行“大個(gè)金”和“打造第一零售銀行”的指引下，在分行加快推進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展步伐的要求下，面對(duì)各家銀行對(duì)個(gè)金中、高端客戶的競(jìng)爭(zhēng)。近兩年來(lái)，紅旗支行堅(jiān)持以個(gè)金營(yíng)銷人才隊(duì)伍建設(shè)為根本，堅(jiān)持渠道、機(jī)制、產(chǎn)品與服務(wù)并進(jìn)等多種措施全面加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)我行個(gè)金業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，提高我行在當(dāng)?shù)氐母?jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。通過(guò)全行員工的共同努力，目前我行的客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)較快增加，個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展取得初步成果，基本情況如下：

優(yōu)質(zhì)客戶拓展方面：

截至201*年3月31日，我行100萬(wàn)元以上優(yōu)質(zhì)客戶拓展迅速，已達(dá)201*0戶，比年初增長(zhǎng)了1000戶，增長(zhǎng)率為2%；優(yōu)質(zhì)客戶總資產(chǎn)達(dá)400.08億，比年初增長(zhǎng)了8億，增長(zhǎng)率為10%；信用卡新增發(fā)卡量5515張，比去年同期增長(zhǎng)張，增長(zhǎng)率為；其他如個(gè)人網(wǎng)上銀行、個(gè)人電話銀行、基金定投開(kāi)戶數(shù)等都有大幅度的增長(zhǎng)。

理財(cái)產(chǎn)品銷售方面：

截至201*年5月31日，我行本外幣理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)億，其中：投資性基金銷售額為億，比去年同期增長(zhǎng)了億，增長(zhǎng)率為；保險(xiǎn)銷售額為萬(wàn)，比去年同期增長(zhǎng)萬(wàn)，增長(zhǎng)率為；實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)，比去年同期增長(zhǎng)了萬(wàn)，增長(zhǎng)率為。

目前我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)拓展采取的主要措施如下：本文作者：林清泉，《XX銀行201*年個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》找范文網(wǎng)版權(quán)所有，文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。

高度重視個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)和管理

一、完善客戶經(jīng)理的選拔，建立強(qiáng)大的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍

去年8月份以來(lái)，在人員緊張的情況下，通過(guò)競(jìng)聘上崗等多種方式分次選拔了13名思想素質(zhì)好、知識(shí)水平高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)以及具有較強(qiáng)社會(huì)關(guān)系的員工不斷充實(shí)到客戶經(jīng)理崗位上，我行的理財(cái)經(jīng)理由原來(lái)的4個(gè)增加到17個(gè)，實(shí)現(xiàn)了所有網(wǎng)點(diǎn)都配置了客戶經(jīng)理，對(duì)財(cái)富管理中心和貴賓理財(cái)中心進(jìn)行了重點(diǎn)配置。通過(guò)選拔，選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的AFPCFP培訓(xùn)，為我行打造專業(yè)化、高素質(zhì)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍打下基石。

二、盡最大努力支持理財(cái)經(jīng)理工作。隊(duì)伍建立初期，電腦等硬件設(shè)備較為不足，為了能給理財(cái)經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營(yíng)銷和客戶維護(hù)的便利，支行領(lǐng)導(dǎo)做好了網(wǎng)點(diǎn)主任和營(yíng)業(yè)經(jīng)理的工作，把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦暫時(shí)搬到大堂供理財(cái)經(jīng)理使用，平時(shí)注重把更多資源向他們傾斜。

三、加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的日常管理。日常管理采取結(jié)果和過(guò)程并重原則，營(yíng)銷過(guò)程管理，主要通過(guò)每周二的營(yíng)銷例會(huì)進(jìn)行，由行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)及全體理財(cái)經(jīng)理參加，共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略，解決在日常工作和營(yíng)銷過(guò)程中面臨的問(wèn)題。結(jié)果管理主要是通過(guò)設(shè)立紅旗個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)周報(bào)表制度，根據(jù)定量計(jì)價(jià)原則每周統(tǒng)計(jì)理財(cái)經(jīng)理的總得分后進(jìn)行排名，在年底進(jìn)行總排名，排名靠前的可享受支行的旅游獎(jiǎng)勵(lì)。

建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作

我行在去年8月份接到分行下發(fā)的5萬(wàn)元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后，支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表，行領(lǐng)導(dǎo)親自抓信息表完成情況，要求各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理和全體柜員加班加點(diǎn)盡快完成對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、地址及在我行辦理業(yè)務(wù)的情況等信息進(jìn)行梳理，制作成電子表格打印并裝訂成冊(cè)，以便在市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)和調(diào)查摸底過(guò)程中進(jìn)行綜合分析，篩選不同的目標(biāo)客戶群，采取不同的營(yíng)銷策略，為他們提供差異化的產(chǎn)品服務(wù)。

建立令客戶滿意的分層服務(wù)體系

我行對(duì)理財(cái)經(jīng)理維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的行為做出詳細(xì)規(guī)定，對(duì)電話營(yíng)銷、定期拜訪、答謝活動(dòng)等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求，努力作好客戶的貼身服務(wù)工作；客戶經(jīng)理要根據(jù)優(yōu)質(zhì)客戶的實(shí)際情況將其納入個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)跟蹤管理，充分利用系統(tǒng)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，了解目標(biāo)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度和具備的提升潛力進(jìn)而實(shí)施優(yōu)質(zhì)分層服務(wù)。我們要求理財(cái)經(jīng)理建立核心客戶群，做好建立起“一對(duì)一”的客戶維護(hù)關(guān)系，根據(jù)平常收集到的客戶檔案，了解其習(xí)慣、喜好、每逢生日和重要節(jié)日，送出一份祝福，體現(xiàn)工行近距離親情。

抓住客戶投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變，加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品的整合營(yíng)銷

201*年以來(lái)，隨著證券市場(chǎng)的不斷升溫，客戶投資理念發(fā)生了很大的變化。我行針對(duì)這一變化，本著“抓住新增客戶、不放存量客戶，抓住本行客戶、不放他行客戶”的原則，合理引導(dǎo)客戶流向基金市場(chǎng)，針對(duì)不同的客戶及需求，提供合理的投資建議，培養(yǎng)廣大客戶的理財(cái)意識(shí)，樹(shù)立正確的理財(cái)觀念。平時(shí)工作中我行要求理財(cái)經(jīng)理充分利用總行的理財(cái)金園地提供的信息平臺(tái)為客戶提供理財(cái)資訊，借助分行組織的投資理財(cái)論壇邀請(qǐng)目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶參加。在3月日，我行在分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點(diǎn)金201*財(cái)富伴你行，投資專家談”大型證券投資理財(cái)會(huì)南方基金專場(chǎng)，及時(shí)解決了客戶在投資過(guò)程中產(chǎn)生的問(wèn)題，受到優(yōu)質(zhì)客戶的歡迎和好評(píng)，進(jìn)一步加深了銀行與客戶的感情，提高了客戶的忠誠(chéng)度和對(duì)我行的滿意度。

在股市連創(chuàng)新高的情況下，大量原本對(duì)股票和基金不熟悉的、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和承受能力較低的客戶逐步加大對(duì)基金和股票的投資，該部分投資者的投資理財(cái)隱含一定的風(fēng)險(xiǎn)。本著穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的理念，行領(lǐng)導(dǎo)多次重申要求客戶經(jīng)理以“客戶為中心”，引導(dǎo)客戶合理投資，科學(xué)理財(cái)，要根據(jù)客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理配置資產(chǎn)，并引入保險(xiǎn)保障觀念。我行陸續(xù)與中國(guó)人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀歲VIP客戶答謝會(huì)”，與安聯(lián)保險(xiǎn)有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動(dòng)”等聯(lián)誼會(huì)，邀請(qǐng)目標(biāo)客戶參加，為客戶更深層次了解保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品提供了平臺(tái)，兩場(chǎng)答謝會(huì)共實(shí)現(xiàn)上1000萬(wàn)的保險(xiǎn)簽單。

在做好基金、保險(xiǎn)客戶拓展的同時(shí)，持續(xù)做好了個(gè)人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財(cái)通、等本外幣理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、理財(cái)中間業(yè)務(wù)并舉，根據(jù)客戶的層次和差異化靈活設(shè)計(jì)產(chǎn)品的組合，整合我行金融產(chǎn)品進(jìn)行銷售，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展均取得迅速發(fā)展。

推行全行營(yíng)銷策略，建立交叉營(yíng)銷激勵(lì)機(jī)制

我行明確要求不論是經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)還是管理部，不論是領(lǐng)導(dǎo)還是普通員工，一定要樹(shù)立大營(yíng)銷觀念，提升營(yíng)銷的層次和效果。對(duì)于部分個(gè)人金融資產(chǎn)100萬(wàn)以上的客戶，行領(lǐng)導(dǎo)或各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理上門(mén)為客戶理財(cái)，延伸服務(wù)的觸角；對(duì)柜員下達(dá)了營(yíng)銷推薦任務(wù)，要求柜員在熟練掌握柜面操作的同時(shí)，充分利用與客戶近距離接觸的機(jī)會(huì)，將辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中接觸到的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的通訊方式、從事職業(yè)、家庭資產(chǎn)、個(gè)人喜好等信息盡可能的記錄在案，及時(shí)向客戶經(jīng)理推薦，在其親戚朋友和比較熟悉的客戶中尋找目標(biāo)主動(dòng)營(yíng)銷、每季度統(tǒng)計(jì)所有柜員的完成情況，以此作為獎(jiǎng)勵(lì)和今后人才選拔的重要參考依據(jù)。本文作者：林清泉，《XX銀行201*年個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》找范文網(wǎng)版權(quán)所有，文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。

按照分行的要求積極開(kāi)展“大個(gè)金”定向組合營(yíng)銷活動(dòng)，拓展重點(diǎn)企業(yè)客戶的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶群。我行為保證定向組合營(yíng)銷的順利開(kāi)展，制定了《紅旗支行定向組合營(yíng)銷方案》，明確了各相關(guān)營(yíng)銷人的責(zé)任和獎(jiǎng)勵(lì)分配方案，實(shí)現(xiàn)了對(duì)公客戶經(jīng)理和個(gè)人客戶經(jīng)理的交叉營(yíng)銷。

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