銀行收付清算條線工作總結(jié)

銀行收付清算條線工作總結(jié)

201*年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線201*年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務(wù)管理和合規(guī)內(nèi)控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務(wù)操作流程和崗位設(shè)置方案，確保上線后各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、高效運(yùn)行”的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，進(jìn)一步深化內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，認(rèn)真完成省分行收付清算條線工作任務(wù)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展�，F(xiàn)將201*年工作總結(jié)如下：

一、收付清算條線日常管理工作

根據(jù)我行年初制定的《201*年收付賬務(wù)條線工作計(jì)劃》及《支行收付賬務(wù)條線應(yīng)急預(yù)案及實(shí)施細(xì)則》中的要求，我部加強(qiáng)了對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)監(jiān)督、培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)檢查、應(yīng)急預(yù)案等方面的管理。每日,我部安排專人通過(guò)報(bào)表對(duì)同城票據(jù)交換、大小額等系統(tǒng)等進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查；每季度，我部均按照計(jì)劃中的要求，對(duì)全轄收付清算條線業(yè)務(wù)操作與合規(guī)內(nèi)控管理方面進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

二、制度的建設(shè)和執(zhí)行情況

201*年初，我行即根據(jù)全轄實(shí)際情況制定收付清算條線工作計(jì)劃，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查、考核等事項(xiàng)。在全年，我行均按照計(jì)劃認(rèn)真開展相關(guān)制度的培訓(xùn)、業(yè)務(wù)檢查、考核等工作，通過(guò)培訓(xùn)，提高了規(guī)章制度的上傳下達(dá)；通過(guò)檢查，提高了員工合規(guī)操作意識(shí)和制度的執(zhí)行力；通過(guò)考核，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

三、實(shí)行精細(xì)化管理，加大部門條線管理力度

1、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查方面。201*年，我部門加大了對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和考核力度，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理落實(shí)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風(fēng)險(xiǎn)可控、可防。按照省分行跨行查詢查復(fù)等有關(guān)要求，201*年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)、查詢查復(fù)系統(tǒng)查詢書共計(jì)46筆，督促行辦及時(shí)進(jìn)行處理對(duì)有問(wèn)題來(lái)賬報(bào)文，及時(shí)聯(lián)系客戶或者查詢、退報(bào)、劃轉(zhuǎn)。我部堅(jiān)持每季度進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)各行辦存在的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，限期整改并跟蹤落實(shí)整改情況。在撰寫季度通報(bào)時(shí)，將現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合起來(lái)，全面反映行辦的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。

2、系統(tǒng)內(nèi)資金清算系統(tǒng)、人行大、小額系統(tǒng)方面。根據(jù)省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實(shí)施此項(xiàng)工作，超權(quán)限的大額匯款通過(guò)相對(duì)應(yīng)的個(gè)金、公司、國(guó)結(jié)部門進(jìn)行審核、簽字后，由我部修改權(quán)限，并進(jìn)行登記，嚴(yán)格管理防范風(fēng)險(xiǎn)，使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)一步提高。

3、同城票據(jù)清算方面。作為業(yè)務(wù)管理部門，201*年我部按照省分行要求，我部對(duì)轄屬12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了檢查，檢查覆蓋率達(dá)到100%,對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范，重在對(duì)新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過(guò)程的管理，努力把規(guī)章制度細(xì)化為操作規(guī)范，細(xì)化為過(guò)程管理，細(xì)化為崗位管理，落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)，落實(shí)到每個(gè)崗位，落實(shí)到每名員工，增強(qiáng)制度執(zhí)行的可操作性。

四、加大培訓(xùn)力度，提升條線管理人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理能力1、業(yè)務(wù)經(jīng)理是銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)加強(qiáng)基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理發(fā)揮了重要作用。為了提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)，我行除堅(jiān)持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會(huì)，將本月條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)外，同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點(diǎn)員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，從而提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力，同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實(shí)上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實(shí)到位。

2、根據(jù)省分行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓(xùn)時(shí)間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時(shí)傳達(dá)到部門每一位成員，加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

3、根據(jù)省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓(xùn)中心舉辦了收付清算條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加此次培訓(xùn)的人員為各行對(duì)公業(yè)務(wù)人員，包括經(jīng)辦人員、事中人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理，共計(jì)63人。培訓(xùn)主要講解了國(guó)內(nèi)收付、國(guó)際收付、資金電訊業(yè)務(wù)及其他優(yōu)秀支行經(jīng)驗(yàn)介紹中的有益方法，培訓(xùn)中指出了各網(wǎng)點(diǎn)前期操作中普遍存在的一些問(wèn)題，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了一些注意事項(xiàng)，進(jìn)一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。

4、年終決算日，同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的操作將由平時(shí)的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進(jìn)行，我部特組織各行業(yè)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員于201*年12月日在培訓(xùn)中心舉辦了同城業(yè)務(wù)年終決算培訓(xùn)，對(duì)操作要點(diǎn)、注意事項(xiàng)進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。

5、為了進(jìn)一步提高全轄會(huì)計(jì)人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在201*年11月21日晚，組織全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員在支行進(jìn)行了IT藍(lán)圖規(guī)章制度考試，內(nèi)容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務(wù)、國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)、國(guó)際匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、國(guó)際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、國(guó)內(nèi)收付業(yè)務(wù)、資金結(jié)算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)等，提高了業(yè)務(wù)經(jīng)理和基層網(wǎng)點(diǎn)操作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

五、201*年的工作重點(diǎn)

1、加大業(yè)務(wù)檢查力度，提高網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作意識(shí)

我部在201*年的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，將重點(diǎn)對(duì)各行制度建設(shè)和執(zhí)行情況，國(guó)內(nèi)收付清算業(yè)務(wù)、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)和國(guó)際收付清算業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。對(duì)于在每次檢查中個(gè)別行辦暴露出的問(wèn)題，我部將在每季度進(jìn)行整理、歸集，并進(jìn)行全轄范圍內(nèi)的通報(bào)，錄入問(wèn)題庫(kù)。要求各行辦在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并回復(fù)整改結(jié)果，我部對(duì)整改結(jié)果進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并現(xiàn)場(chǎng)審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員的培訓(xùn)

由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，同時(shí)要求各行辦采取自學(xué)、集中輔導(dǎo)及研討等多種形式相結(jié)合的方式，使基層網(wǎng)點(diǎn)新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。在具體操作業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格依照流程辦理業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，并遵守相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實(shí)控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

3、加大非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)考核力度，督促各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作201*年初我行將根據(jù)實(shí)際情況制定201*年《財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)板塊考核目標(biāo)》，內(nèi)容包括國(guó)內(nèi)收付清算、國(guó)際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務(wù)。在201*年，我行將在原有的基礎(chǔ)上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯(cuò)、質(zhì)詢與網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效排名、業(yè)務(wù)經(jīng)理績(jī)效、柜員績(jī)效掛鉤，對(duì)出現(xiàn)的重大差錯(cuò)與個(gè)人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進(jìn)收付清算業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展。

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收付清算條線工作計(jì)劃

我行將按照收付清算條線業(yè)務(wù)管理要求，全面推進(jìn)收付清算條線工作，繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理理念和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，創(chuàng)新管理思路，進(jìn)一步加強(qiáng)條線精細(xì)化管理，提高服務(wù)水平和效率，結(jié)合我行工作實(shí)際，現(xiàn)將收付清算條線的工作計(jì)劃如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，提升內(nèi)控管理水平

（一）我行將依據(jù)《基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自查流程管理系統(tǒng)》，開展收付清算條線人行大、小額支付業(yè)務(wù)、國(guó)際收付款業(yè)務(wù)、資金調(diào)撥結(jié)算等業(yè)務(wù)流程的動(dòng)態(tài)自查，以此增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)人員合規(guī)操作意識(shí)，進(jìn)一步提高一道防線的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

（二）強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控工作措施。我行將繼續(xù)安排專人，每日通過(guò)報(bào)表系統(tǒng)對(duì)大小額系統(tǒng)、往來(lái)報(bào)文、查詢查復(fù)及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控，督促行辦及時(shí)進(jìn)行處理對(duì)有問(wèn)題來(lái)賬報(bào)文，及時(shí)聯(lián)系客戶或者查詢、退報(bào)、劃轉(zhuǎn)。同時(shí)，我行要及時(shí)監(jiān)督、檢查轄屬各網(wǎng)點(diǎn)收付清算業(yè)務(wù)、資金結(jié)算等業(yè)務(wù)的規(guī)范性、準(zhǔn)確性，制定明確的崗位職責(zé)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理考核辦法，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)收付清算條線的運(yùn)行情況、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率進(jìn)行考核。

（三）我行將加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。我行將針對(duì)201*年條線業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和整改情況，以及各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，制訂具體的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃和檢查方案并開展檢查。我行計(jì)劃每季度對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋面達(dá)到100%，并且每季度均有不同的檢查要點(diǎn)，同時(shí)對(duì)各行辦存在的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，限期整改并跟蹤落實(shí)整改情況。具體檢查計(jì)劃及內(nèi)容如下：

1、收付清算業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)檢查

主要檢查各網(wǎng)點(diǎn)制度的執(zhí)行和落實(shí)情況；崗位設(shè)及崗位職責(zé)的制定是否符合相關(guān)制度要求；網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)檢查及整改情況；收付清算條線業(yè)務(wù)印章的備案、交接、使用等情況；自查管理系統(tǒng)涉及收付收付清算條線內(nèi)容的自查；每季按照新版《收付清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控季報(bào)》及時(shí)報(bào)送。

2、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理

主要檢查同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)崗位設(shè)是否執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、交換三崗分離原則；票據(jù)交換清單及交接手續(xù)；票據(jù)交換專用章及鎖片的管理；票據(jù)傳遞運(yùn)送環(huán)節(jié)；“8428應(yīng)付客戶清算資金”核算內(nèi)容是否合規(guī)；提出、提入票據(jù)處理是否及時(shí)，有無(wú)遺漏、延壓現(xiàn)象；退票處理是否及時(shí)，退回、退出登記簿是否健全、登記是否完整，有無(wú)客戶簽字；各類業(yè)務(wù)操作是否符合規(guī)定，有無(wú)非正常掛賬等情況。網(wǎng)點(diǎn)票交人員發(fā)生變更時(shí)，是否及時(shí)報(bào)送《票據(jù)交換包交接人員備案表》。針對(duì)營(yíng)業(yè)部同城票交提入業(yè)務(wù)集中后，業(yè)務(wù)量大，容易出現(xiàn)差錯(cuò)的特點(diǎn)，我行將對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行跟蹤了解，對(duì)集中過(guò)程中存在的問(wèn)題進(jìn)行歸納，同時(shí)對(duì)行辦進(jìn)行提示，確保集中后，同城票交業(yè)務(wù)能夠順利進(jìn)行。

3、人行大小額支付系統(tǒng)、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理

主要檢查查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的操作、管理；往賬、來(lái)賬回執(zhí)狀態(tài)管理；通存、通兌待調(diào)帳業(yè)務(wù)；退劃業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

4、國(guó)際收付業(yè)務(wù)管理

主要檢查國(guó)外匯入、匯出匯款業(yè)務(wù)管理。二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高條線人員整體業(yè)務(wù)素質(zhì)

201*年我行將進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)，除堅(jiān)持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會(huì)，將本月收付清算條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)外，同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點(diǎn)員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，不斷提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力，同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實(shí)上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實(shí)到位。

我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，同時(shí)還要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)一線柜員的制度學(xué)習(xí)及職業(yè)道德教育，進(jìn)行收付清算條線業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，培育濃厚的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立對(duì)重要崗位人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，努力控制人員風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)運(yùn)行。我行計(jì)劃結(jié)合核心銀行系統(tǒng)，積極開展規(guī)章制度和操作流程的培訓(xùn)，采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合、專項(xiàng)考試、以查代訓(xùn)等靈活的方式，注重強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)能力的有機(jī)結(jié)合，使業(yè)務(wù)人員透徹掌握新線規(guī)章制度、新線功能特點(diǎn)，嚴(yán)防系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)，確保上線后在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

三、積極探索業(yè)務(wù)流程再造，推進(jìn)條線業(yè)務(wù)流程優(yōu)化工作（一）營(yíng)業(yè)部同城票交提入業(yè)務(wù)集中后，為提高工作效率，確保安全與效率并舉，我行對(duì)同城票交操作過(guò)程中遇到的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)研、收集，為業(yè)務(wù)流程再造提出可行性工作建議。

（二）資金產(chǎn)品銷售平臺(tái)結(jié)算模塊（X-PAD-S系統(tǒng)）投產(chǎn)后操作流程會(huì)發(fā)生了變化，這種變化是基于系統(tǒng)功能的根本性轉(zhuǎn)變，涉及業(yè)務(wù)處理、制度流程、崗位設(shè)、合規(guī)內(nèi)控等多方面的調(diào)整。我行需積極推進(jìn)資金結(jié)算流程優(yōu)化工作，使此項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠順利運(yùn)轉(zhuǎn)。

四、完善應(yīng)急機(jī)制

我行將結(jié)合核心銀行系統(tǒng)收付清算條線業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，參照現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制，對(duì)下一步需要建立、健全應(yīng)急機(jī)制的業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理，并根據(jù)我行實(shí)際情況，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，完成我行轄屬收付清算條線應(yīng)急人員聯(lián)系表的更新工作。

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