法規(guī)風險部工作總結

法規(guī)風險部201*年工作總結

201*年，集團公司進一步明確了法規(guī)風險部的責任，并組織培訓小組，分批對所有從事法規(guī)風險工作的員工進行專業(yè)的培訓。讓員工對工作進一步深入了解工作中應規(guī)避的風險。各個分公司組織所屬項目部積極學習法律知識，工程變更相關知識，每個項目部都根據各自項目的工程特點，用不同的方法實現變更索賠，為項目部為分公司減少損失。例如恒大綠洲項目部，結合項目部實際情況（針對恒大工程簽證管理辦法），制定了變更洽商管理辦法，并成立變更洽商小組，每周對變更洽商進行績效考核。通過努力，累計完成99份，完成工程委托11份；德州東站項目部，建立變更索賠責任制，明確分工，樹立全方位、全過程的變更索賠，隨時提出變更索賠事項，明確各自責任分工。更設計應做好現場簽認和變更文件辦理工作，建立管理臺賬。每個項目都積極主動采取措施，做好各項工作。

法規(guī)風險部的一項重要工作是持續(xù)關注法律法規(guī)、政策準則和規(guī)則的最新發(fā)展，圍繞公司擬開展或正在開展的主要業(yè)務提供政策法律支持，促進企業(yè)依法經營、依法決策、合規(guī)管理。

當前企業(yè)面臨的市場環(huán)境不確定因素日益增多，加強企業(yè)法律風險管理是擺在我們面前的一項十分緊迫而又艱巨的任務。認真分析經營管理中面臨的各種法律風險因素，制定法律風險防控的措施和應對預案，實現法律風險管控目標，有效防范法律風險。

為了公司更好更快更健康的發(fā)展，我們必須要大力推進以總法律顧問制度為核心的企業(yè)法律風險防范機制建設，進一步加強法律風險前期防范、中期控制和后期救濟能力，全面提升依法經營、依法決策、合規(guī)管理水平。

分公司當前法律風險管理的重點工作：1、強化重大經營項目的法律參與機制。2、優(yōu)化規(guī)章制度管理機制。3、優(yōu)化合同管理機制。4、探索建立行政、勞動法律風險防控機制。5、優(yōu)化糾紛案件管理機制。兩點認識是：1、提升領導干部依法治企意識和能力，是做好防控法律風險的關鍵。2、建立并完善防控法律風險的體制和職能體系，是防控法律風險的組織和機制保障。

法制教育、機構建設、制度建設、審核把關和合同管理等是法律風險防控的重點工作。（一）培養(yǎng)合規(guī)文化�？梢酝ㄟ^以下幾種方式：一是集團公司舉辦的財務、預算、工班長、勞資員等所有培訓班，法律事務部都授課，子公司培訓盡可能參加。二是按月都編發(fā)電子版新法律法規(guī)清單目錄，重點法規(guī)通過多種方式，盡可能地及早提示給管理人員；三是有重點地購買法律書籍供領導和主要管理人員研究；四是部門下發(fā)的管理文件都配有案例和法條，警示風險、提供合法途徑；五是項目、子公司開展檢查時，不斷宣傳、講解。（二）明晰業(yè)務流程。（三）完善防控體系。

201*年我們分公司各項指標比以住一年高、任務重、壓力大，前進道路有很多困難，要居安思危，細心思考。我們要堅定不移地按照四個毫不動搖：毫不動搖地堅持守則是第一準則，堅守每項規(guī)章制度，按章辦事；毫不動搖堅持預防是第一要務，所有工作提前做好準備，所有資料完善保存；毫不動搖地堅持學習是第一重點，提高自己的專業(yè)知識水平，充實自己其他專業(yè)知識；毫不動搖地堅持優(yōu)化企業(yè)環(huán)境，營造干好事業(yè)的良好氛圍。

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風險管理部工作總結

（201*年度）

回顧一年來的工作是繁忙、緊張而有序的。經過一年多的努力，風險管理部建立并進一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以銷售信用控制為主、以法律風險控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟手段，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制。應收賬款管理與法律事務兩項職能，后項對前項既是補充又自成體系，風險管理部正健康穩(wěn)步地發(fā)展，逐步發(fā)揮出其應有的職能作用。同時，風險管理部正利用這些風險管理基礎，和一年來對工作開展情況的問題總結，在強化這個風險管理體系的基礎上，向投資風險和經營風險管理方面擴展，以充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人員優(yōu)勢作用，為公司的進一步健康發(fā)展做出貢獻。

一、客戶信用評審與應收賬款管理1、信用評審方面

一年來，在信用評審方面，依據公司的兩個“通知”的規(guī)定，根據銷售臺帳對各公司、事業(yè)部上報申請進行審核，審批了上報公司的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等申請。將各公司評審員上交銷售臺賬、客戶全年業(yè)務數據匯總分析，深層次、全方位了解客戶的情況。按規(guī)定，下半年對客戶信用狀況進行了復審，對逾期客戶信用狀況進行了重審。

組織學習“關于加強應收賬款風險管理的規(guī)定”和“銷售信用評審與風險管理操作規(guī)定”兩個文件精神，講解操作細則，幫助各公司評審員理解及操作。在其后工作過程中，不斷向評審員解釋并要求嚴格按照

關于實施“銷售信用評審與風險管理操作規(guī)定”的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評審員跟進重新取回營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證進行重審的工作。按照公司規(guī)定，結合客戶實際情況，審核各子（分）公司上報的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等客戶授信業(yè)務申請和呆壞賬申請。

自201*年5月23起至6月20日期間，組織人員對所有子（分）公司信用評審工作審查，對客戶授信業(yè)務管理工作中的合規(guī)性和履行情況，其中主要審查“授信業(yè)務操作”和“應收憑證管理”兩項內容，采取抽查客戶的方法。審查發(fā)現三家公司評審員根本沒有執(zhí)行相關文件規(guī)定新寶華、進出口公司、盛華，獨立銷售的公司信用評審也都沒有按規(guī)定報風險管理部復審，對他們違反公司規(guī)定的行為進行批評和糾正。9月份對新寶華、進出口公司、盛華、風華數碼、英達、NTC、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進行重審。

對股份財務部掛帳協(xié)調組所有客戶逐個分析、了解欠款實際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協(xié)助財務部辦理沖帳，逐個客戶已分回各公司業(yè)務員掛帳。對冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對帳單、逾期發(fā)貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無扣罰或審批。

結合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報情況，按公司規(guī)定對信用評審期限達到6個月的客戶、逾期客戶、民營企業(yè)、臺資港資和三來一補企業(yè)等，進行信用資料的復查和信用重審。對銷售業(yè)務中的發(fā)貨收貨手續(xù)和對賬單的原始單證進行了檢查，檢查反映已經有了明顯地改善，但有個別單位仍然不理想，下一年度需要進一步加強。

年底前，結合全年信用評審工作的開展和檢查情況，通過總結并考慮未來工作的發(fā)展需要，對“關于加強應收賬款風險管理的規(guī)定”進行了修訂和完善，對執(zhí)行反映出的新情況和新問題，有針對性地對相關規(guī)定進行了補充。目前，正在討論審批中。

2、應收賬款管理

通過制度形式統(tǒng)一“應收帳款帳齡分析表”以及“收款進度表”等報表格式，基本形成兩表月報制度。每月根據上報資料和跟蹤監(jiān)控各子（分）公司應收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對各單位的應收賬款管理情況進行分析，對分析中發(fā)現的問題進行重點調查，隨時提出處理意見和建議。同時通過業(yè)務員了解客戶情況，并對重點客戶進行了實地走訪。

對應收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標準和劃分原則，嚴格并規(guī)范了對到期、逾期貨款的管理。同時，通過區(qū)分不同逾期客戶情況，給業(yè)務員和業(yè)務部門提出相關處理建議，并有針對性的采取追收措施。

對于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購量大幅度突增或突減，進行電話了解原因及監(jiān)控日常業(yè)務往來的情況。股份銷售總應收100萬元以上客戶重點進行付款綜合評價，股份銷售逾期10萬元以上客戶進行電話、上門協(xié)助追收貨款。

清理股份公司“協(xié)調組”項下9600多萬元的應收，完成整理、分類、上報工作。對其中的退貨、以貨抵債項目已經進行了清理，正在進一步核實后進行賬務處理。同時，跟進憑證審核工作，以做好進一步追收的準備。由于時間較長、過去的手續(xù)不規(guī)范和管理不嚴，造成單證丟失或不全，加之部分原經手業(yè)務員的離職，此項工作進展緩慢。

分類清理客觀逾期問題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無法執(zhí)行、退貨未清理等�？蛻舻归]的，要求相關公司進一步核實，提供相應的證明資料；判決無法執(zhí)行的，逐個走訪相關公司，與經辦人員了解詳細情況，對還存在執(zhí)行或追收可能的，多方尋找途徑；退貨及以貨抵債部分全部要求業(yè)務員和倉庫、財會進行處理沖帳。

下半年加強了對收款工作的跟進和考核，每月下達收款任務計劃，并從11月份開始要求各子（分）公司及事業(yè)部按照“經理牽頭、業(yè)務部等各部門配合、信用評審員匯總制表”的方式在月初分解收款任務（具體到

客戶和跟進業(yè)務員）并積極監(jiān)測任務的完成情況；完成“每月收款情況進度表”，綜合匯總每月的應收和貨款回籠情況，為公司領導做基本的數據統(tǒng)計和分析。

經過一年來對應收賬款加強管理，出現了一批應收賬款管理比較好的公司和業(yè)務部，應收賬款周轉速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢頭。

二、客觀及長期逾期貨款的追收

1）、針對逾期數額大、逾期期限長、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門單獨追收；另一方面協(xié)助有關公司業(yè)務人員加大追收力度，通過集團公司風險管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過538.84萬元，其中，深圳三普76萬元、深圳全聚能218萬元，如果加上發(fā)函、電話和上門協(xié)助追收的客戶超過1000萬元。

2）、通過法律途徑組織對長期逾期、呆賬的貨款進行清收，目前，尚在訴訟程序或執(zhí)行階段的超過3000萬元，這些，正在按法律程序積極地推進，或尋求其他非法律手段的合法途徑去清收。

3）對既存的長期逾期銷售貨款債權起訴判決后無法執(zhí)行的客觀逾期，多方聯系律師及尋找其他有效渠道，正在做進一步的申請執(zhí)行中。主要有柳州華航、江門高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團等，通過申請執(zhí)行、與債務人協(xié)商和尋找可執(zhí)行的資產與途徑等方式進行處理。對于沒有起訴但正在做工作進行追收的主要有飛鹿達、智明達、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應收款超過500萬元。

通過對部分所謂客觀逾期貨款和長期逾期貨款的組織追收工作，除了直接收回部分貨款和處理了部分掛賬遺留問題以外，同時，進一步發(fā)現并

總結了過去應收賬款中存在的發(fā)貨收貨手續(xù)不全或沒有、沒有對賬或不是對賬單原件、訴訟判決不能執(zhí)行或沒有申請執(zhí)行等問題，對加強應收賬款的風險管理、完善業(yè)務手續(xù)等，提供了有力的佐證，使風險管理工作方向、目標明確。

三、法律事務

（一）合同審核工作涉及范圍廣泛包括承包、租賃、購銷、建筑工程、擔保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經過審核，而一些很小標的額的合同反而報來審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經營合同、正華公司經營承包合同及補充協(xié)議、深圳數碼承包經營合同、海貝殼股權轉讓合同、稅控機產品全國代理合同、藍威啤酒3000萬元借款重組還款與再擔保合同等，以及銷售合同和質量保證協(xié)議。根據市國資委的要求，對公司所有涉外的投資經營合同按要求進行了普查，并將普查結果在報告公司領導的基礎上，整理報告市國資委。關于合同的審核，實際上還沒有明確范圍，按合理情況講對于以股份、集團公司名義蓋章對外的合同和對外投資、對外承包、重大工程及經營合同等，應經過風險管理部審核。

經過風險管理部的審核,修訂補充了律師/法律顧問未能審核修改完善并應予以避免的法律風險和經營風險,使合同的有關條款更具有可操作性；對銷售業(yè)務中的客戶“質量保證合同”、“采購合同”等合同的審核，絕大多數客戶基本都能接受我們的意見，降低了銷售責任風險，增強了合同的可執(zhí)行性。

（二）訴訟工作。對全集團范圍內有關訴訟進行協(xié)調、監(jiān)控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協(xié)調或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔保糾紛案2件、中國進出口銀行借款糾紛案、米南/

畫佳債務重組執(zhí)行案、金品電子貨款糾紛案、松日貨款糾紛案、東莞山鑫電子詐騙案和羚華化工工程款糾紛案等。另外部門派員直接代理訴訟4起，其中2件已經終審勝訴（一件正在執(zhí)行中一件作為被告已經審結），另2件待判定或上訴中，為公司節(jié)約代理費約21萬元。

（三）外部法律文書及相應債權債務的處理，主要是律師函或申報債權通知書等司法文書，同時，也對部分律師的“訴訟答辯狀”、“代理意見”及訴訟或應訴方案進行討論，并提出建議和意見。本年度以來處理債務人破產清算債權申報文書7件：《江蘇興化晶體管廠破產裁定書》、《威海市環(huán)翠區(qū)人民法院清償債務通知書》、《甘肅天光集成電路廠清算組申報債權通知書》和《破產裁定書》、《澤豐律師事務所催款函》2封、《佛山無線電廠清算組申報債權通知書》。這些文書均一一落實處理完畢。

（四）參與貨款的追收工作，積極認真地對債權發(fā)生資料、證據進行收集、分析、審查和整理，配合律師做好訴訟和訴前保全等準備工作，以確保勝訴并能得到有效的執(zhí)行；對已訴判決案件，認真分析有關資料，尋找執(zhí)行的有效途徑和方法，以保證相關判決的執(zhí)行。如，找到以前已經判決的未能得到執(zhí)行的深圳先科公司轉移到江西南昌的資產線索，現正在申請法院的執(zhí)行中。

（五）根據法律事務中發(fā)現的問題，以及對有關的問題分析，及時提出有關問題的情況報告或通報，以便對有關業(yè)務部門予以提醒或警示，同時，針對這些情況和問題，提出管理建議和意見，予以防范和控制。如針對東莞山鑫電子詐騙案，在通報的基礎上，提出了對信用評審中的重審和管理檢查要求；針對羚華化工工程款糾紛案等存在的問題，提出了進一步加強對合同、印章等方面的管理要求（正在審/報過程中），明確管理流程和責任，防止問題的再發(fā)生。

通過以上工作，今年以來，訴訟判決執(zhí)行的有效性增強了，減少了勝訴不能執(zhí)行還要貼訴訟費的問題；同時，也促進了銷售業(yè)務手續(xù)的進一步

規(guī)范和完整，增強了應收賬款的抗風險性；通過參與工作，使律師的代理效率和效力也得到了增強，直接代理有關案件也為公司節(jié)約了訴訟代理費用。另一方面，也鍛煉并提高了公司法律業(yè)務工作人員隊伍。

四、存在的問題和需要進一步加強的工作（一）存在的問題

1、銷售業(yè)務管理制度沒有按新的管理思想、政策和要求去修訂，還是用舊的銷售業(yè)務操作、管理方法來執(zhí)行，與公司應收款管理新的制度、新規(guī)定不協(xié)調，從而使執(zhí)行中產生碰撞和矛盾，反過來卻對新制度新規(guī)定不滿，產生抵觸情緒。同時，業(yè)務人員也學習的不夠，對新規(guī)定新制度沒能很好地掌握領會。

2、信用評審人員業(yè)務能力和水平呈待提高，銷售臺賬的基礎記錄不能反映/按天計算發(fā)貨情況，逾期扣罰本應按天計算卻只能按月計算，加大了對應收管理規(guī)定執(zhí)行落實的困難。再者，發(fā)出商品未能很好地在應收款中反映、財務與業(yè)務部的對賬等，也未能按規(guī)定很好地執(zhí)行。

3、應收賬款發(fā)生證明債權憑證的有效回收仍然存在不足（主要為：合同/訂單、對賬單（證）、送貨單回簽工作）。對此，在06年將重點客戶予以落實，一般客戶主要對業(yè)務員抓落實。

4、法律事務方面，表現在有些涉法事務未報或經過風險管理部來協(xié)調、幫助處理，等到風險管理部知道或接到法院的通知，已經陷于非常被動的境地，雖然目前尚未造成什么損失，但此類風險仍然存在；還有應收貨款的起訴及聘請法律顧問以外的律師，未經過風險管理部，使一些案件的執(zhí)行困難未能提前得以充分采取相應的對策。

（二）需要進一步加強的工作

1、對逾期客戶的信用重審和半年復審，06年需進一步加強，風險管理部將主動審核。

2、對長期逾期貨款的追收工作力度將進一步加強，06年對這些逾期貨款的追收將直接強制性跟蹤到客戶。

3、對信用評審人員加強培訓和業(yè)務指導、檢查，幫助建立并完善銷售臺賬，爭取做到反映到天；發(fā)出商品盡可能完整地反映到應收款中來。

4、通過檢查和加強考核規(guī)定的執(zhí)行，促使按規(guī)定收取業(yè)務發(fā)生的原始證明單據、憑證。

5、通過制訂銷售業(yè)務管理指導意見等形式，促使銷售業(yè)務管理的改進和提高，使銷售業(yè)務管理和銷售信用風險管理有機地結合，相互促進。

6、對于風險管理部負責管理全公司對內對外法律事務工作方面，主要是通過進一步明確有關管理流程、規(guī)范有關業(yè)務審批手續(xù)，來加以管理。將通過合同審核管理、律師代理管理、法律服務和咨詢管理、公司的行政公章管理等方面，防范法律風險。（已經起草相關的管理意見）

五、06年工作計劃：

1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，強化應收賬款發(fā)生證明文件的收取與管理，落實責任制度。特別是客戶的收貨確認、對賬確認的原件收回管理。

2、對銷售信用風險的評審，主要是加強評審體系的建立和進一步完善，實現評審操作的規(guī)范化，協(xié)助其盡快獨立操作。加強對民營企業(yè)、臺資港資企業(yè)和三來一補企業(yè)的信用風險評審；加強對逾期客戶的信用重審。

3、加強實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，防止逾期大客的經營惡化給公司帶來災難性的損失；同時，遏制中小型散客逾期貨款的擴張/增加，以免出現呆帳時給公司帶來太大的追收成本，特別是不符合賒銷條件標準的小客戶。

4、逐步為各單位銷售業(yè)務經理/主管、信用評審人員提供全公司范圍內的客戶信息，包括客戶信用等級與期限、欠款信息、對方業(yè)務員違規(guī)操作、季度業(yè)務評級等信用記錄資料，為各單位提供信用管理服務。

5、加大對各種非上交的客戶逾期貨款的追收力度，主動介入直接對逾期客戶的追收。對小散逾期客戶風險管理部總括后按逾期客戶、按數額、分地區(qū)進行集中多方式地組織追收。

六、意見和建議。

1、對于風險管理部對應收賬款的管理職能定位，應該是以信用風險控制為基礎的長期管理為目標，而抓好收款工作、特別是逾期貨款的追收工作只是控制逾期貨款的彌補手段，因此，風險管理部工作的重點是信用風險控制。

2、應該要求各銷售公司單位，制訂與應收賬款風險管理規(guī)定相適應的銷售業(yè)務管理制度和業(yè)務費、工資等相關的管理規(guī)定，不能固守舊的業(yè)務管理和操作方法。

加強應收款風險控制與擴大銷售本不是一對矛盾，考核銷售收入指標應以貨款的收回為基礎，只有收回貨款才能作為銷售收入的實現。對此，建議應實行“收付實現制”考核各單位銷售收入指標。

3、建議理順風險管理部與公司相關業(yè)務部門間的工作關系，風險管理部的職責主要是信用評審，輔助以追收逾期貨款。對應收貨款的收款情況通過信用評審的資料方式收集、并予以分析采用，而對于各單位的收款情況和跟蹤管理、數據的統(tǒng)計與分析等，應分別由其他相關業(yè)務部門去做。如此，才有利于高效率地工作。

七、本年部門工作自評（按百分制）：98％

風險管理部二OO五年十二月十三日

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