風(fēng)險(xiǎn)控制部201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)控制部201*年上半年工作總結(jié)

今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險(xiǎn)控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門(mén)職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。

現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下：

一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。

目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：（一）主動(dòng)和銀行的客戶經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途；

（二）到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況；以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。

（三）進(jìn)入廠區(qū)后，要學(xué)會(huì)觀察和計(jì)算，首先觀察廠貌是否整潔、干凈，廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，機(jī)器設(shè)備是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有無(wú)閑置設(shè)備，機(jī)器設(shè)備的新舊程度；再次觀察企業(yè)倉(cāng)庫(kù)的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫(kù)存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復(fù)印件是否與原件一致，是否年檢，財(cái)務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過(guò)觀察，測(cè)算對(duì)申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之間的差異，測(cè)算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來(lái)源是否充足；

(四)撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。調(diào)查充分的報(bào)告是評(píng)審會(huì)評(píng)委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，面臨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn)，因此，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會(huì)計(jì)報(bào)表、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書(shū)面資料等建檔記載；并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報(bào)工作，信用評(píng)級(jí)工作。四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料

1）好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報(bào)表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。

2）實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。

3）對(duì)融資成本要進(jìn)行測(cè)算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對(duì)成本控制較好的企業(yè)。4）事情越緊急越可能存在問(wèn)題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。5）實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。

6）企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。

7）企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境

8）注冊(cè)資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小

9）有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤(rùn)低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大。10）抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ)。

11）你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

12）集團(tuán)公司申請(qǐng)貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。

13）取得較高社會(huì)地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠(chéng)信相對(duì)高些。

總結(jié)過(guò)去的半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要集中在：

風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對(duì)高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來(lái)越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

總之，在接下來(lái)半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開(kāi)展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)控制部二○一二年六月十日

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201*年安全保衛(wèi)部上半年工作總結(jié)

下半年工作計(jì)劃

201*年，市局（公司）安保部繼續(xù)堅(jiān)持安全與經(jīng)營(yíng)并重的指導(dǎo)思想，認(rèn)真貫徹落實(shí)“以人為本、安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的原則，牢固樹(shù)立“201*利益、消費(fèi)者利益至上”行業(yè)核心價(jià)值觀，貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》和201*局、省局（公司）電視電話會(huì)議精神及有關(guān)部門(mén)安全生產(chǎn)工作指示，不斷加強(qiáng)安全基礎(chǔ)工作，突出重點(diǎn)整治，強(qiáng)化安全生產(chǎn)，增強(qiáng)企業(yè)全員安全責(zé)任意識(shí)�，F(xiàn)將安保工作進(jìn)行總結(jié)：

一、全面落實(shí)201*局、省局電視電話會(huì)議精神201*年1月24日組織全局（公司）安委會(huì)成員及中層以上干部收聽(tīng)收看201*局、省局（公司）電視電話會(huì)議。會(huì)后，組織與會(huì)成員認(rèn)真討論研究201*局、省局（公司）電視電話會(huì)議要點(diǎn)。主管安全生產(chǎn)工作負(fù)責(zé)人針對(duì)年**市局（公司）安全生產(chǎn)管理工作進(jìn)行部署，強(qiáng)調(diào)201*年**地區(qū)安全生產(chǎn)工作任務(wù)。

同時(shí)，就各直屬單位、部門(mén)安全生產(chǎn)管理工作情況進(jìn)行了分析和交流，就如何應(yīng)對(duì)春節(jié)期間的安全管理工作進(jìn)行踴躍發(fā)言，要求，高度重視節(jié)日期間的安全生產(chǎn)工作，提高基礎(chǔ)安全管理意識(shí)，強(qiáng)化監(jiān)督管理責(zé)任，做好隱患治理排查工作。并要求各直屬單位、部門(mén)在節(jié)前進(jìn)行一次全面自查，并將自查情況匯報(bào)市局（公司）安全保衛(wèi)部。二、落實(shí)安全責(zé)任層層簽訂責(zé)任狀

年初，安全保衛(wèi)部制定綜合治理安全責(zé)任狀，市局領(lǐng)導(dǎo)與各直屬單位、部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，同時(shí)，會(huì)議要求各直屬單位、部門(mén)，制定本部門(mén)安全生產(chǎn)工作計(jì)劃，層層簽訂安全生產(chǎn)責(zé)任狀，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制。

截止到3月15日，全地區(qū)共簽訂201*年安全生產(chǎn)責(zé)任狀658份，各直屬單位及部門(mén)簽狀率達(dá)100%，各責(zé)任部門(mén)與所管轄的重點(diǎn)崗位人員及特殊崗位人員簽狀率達(dá)100%。符合省局（公司）安全管理工作要求。

三、加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)提升安全意識(shí)

安全保衛(wèi)部于3月31日至4月1日，組織全地區(qū)安委會(huì)成員及安全管理人員40余人參加了安全教育培訓(xùn)暨201*年兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)推廣貫標(biāo)會(huì)。

會(huì)上，局長(zhǎng)、經(jīng)理**做動(dòng)員講話，強(qiáng)調(diào)此次培訓(xùn)的目的、意義，并提出安全管理工作要按照省局局長(zhǎng)***提出的“工作運(yùn)行流程化、流程管理節(jié)點(diǎn)化、節(jié)點(diǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)化、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行責(zé)任化”的要求，抓好全地區(qū)的安全工作。通過(guò)各類安全教育培訓(xùn)工作的開(kāi)展，促進(jìn)全員安全責(zé)任觀念、安全行為意識(shí)、安全管理手段、安全設(shè)施建設(shè)以及安全基礎(chǔ)水平的提高。

通過(guò)此次安全教育培訓(xùn)暨“兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”貫標(biāo)推廣會(huì)，增強(qiáng)了全體安全管理人員的安全思想意識(shí)，明確了安全生產(chǎn)管理工作方向。5月20日，安全保衛(wèi)部組織市局（公司）近百名員工，舉行了“消防安全教育培訓(xùn)暨應(yīng)急預(yù)案演練”活動(dòng)。

培訓(xùn)會(huì)上，市消防支隊(duì)老師就消防應(yīng)急處理、初起火災(zāi)撲救、消防器材的分類及使用、消防安全自救常識(shí)等進(jìn)行了培訓(xùn)和演示。隨后，全體參演人員觀摩了消防支隊(duì)?wèi)?yīng)急火災(zāi)撲滅和自救消防實(shí)戰(zhàn)模擬演練；現(xiàn)場(chǎng)指揮部組織所有人員進(jìn)行了火情報(bào)警、預(yù)警報(bào)告、人員疏散、撤離、傷員救護(hù)、火災(zāi)撲救等模擬演練。

通過(guò)開(kāi)展消防培訓(xùn)及演練，進(jìn)一步提高了**市局（公司）全體員工消防安全意識(shí)、提升了突發(fā)公共事件應(yīng)急處能力，為確保全地區(qū)消防安全工作打下了良好的基礎(chǔ)。

四、加大安全檢查力度做好隱患排查工作為保證安全生產(chǎn)工作落到實(shí)處，做好隱患排查治理工作，今年，安保部繼續(xù)加強(qiáng)安全生產(chǎn)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類安全隱患，及時(shí)整改。按照年度安全檢查計(jì)劃,先后對(duì)市局（公司）各直屬單位、部門(mén)每月開(kāi)展一次安全自查;每季度對(duì)全地區(qū)進(jìn)行一次安全大檢查;同時(shí)對(duì)各直屬單位、物流中心、煙葉收購(gòu)站等要害、重點(diǎn)部位水火電源、各類消防器材、食堂衛(wèi)生、值班值宿警衛(wèi)記錄、車(chē)輛管理、出租房屋、微機(jī)系統(tǒng)、檔案室、應(yīng)急預(yù)案演練、安全日常管等項(xiàng)工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查和不定期抽查。做到了日常檢查與專項(xiàng)檢查，定期檢查與隨機(jī)檢查相結(jié)合。嚴(yán)格執(zhí)行逢節(jié)假日封車(chē)的管理制度，監(jiān)督車(chē)輛管理制度落實(shí)，全地區(qū)所有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、辦公用車(chē)實(shí)行逢節(jié)假日“三交一封”原則，統(tǒng)一封存停放，加強(qiáng)監(jiān)督檢查。

截止六月末，安全保衛(wèi)部進(jìn)行各類安全檢查5次，檢查范圍覆蓋了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)各個(gè)環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)一般安全隱患15起，在第一時(shí)間進(jìn)行了隱患整改，較大安全隱患2起，已通報(bào)相關(guān)單位進(jìn)行整改。

通過(guò)開(kāi)展認(rèn)真細(xì)致的安全檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，進(jìn)行整改，在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，將安全隱患消滅在萌芽中，做到了安全生產(chǎn)監(jiān)督監(jiān)管到位，確保生產(chǎn)無(wú)安全事故。

五、堅(jiān)持體系運(yùn)行落實(shí)痕跡管理

安全保衛(wèi)部按照“職業(yè)健康安全管理體系”運(yùn)行要求，逐步完善了《管理手冊(cè)》、《程序文件》、《安全作業(yè)指導(dǎo)書(shū)》作業(yè)文件，通過(guò)體系的持續(xù)改進(jìn)和對(duì)危險(xiǎn)源實(shí)現(xiàn)控制以及對(duì)重要危險(xiǎn)因素的預(yù)防，使得全體員工不斷提高安全意識(shí)，較大程度的降低或避免了安全事故的發(fā)生。有效促進(jìn)了市局（公司）安全管理工作順利開(kāi)展，將安全工作由被動(dòng)管理模式轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)管理。

六、加強(qiáng)監(jiān)督管理實(shí)施“三同時(shí)”

根據(jù)201*局關(guān)于加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目“三同時(shí)”的有關(guān)管理規(guī)定，對(duì)新建的各類基建項(xiàng)目開(kāi)展專項(xiàng)治理工作，從施工設(shè)計(jì)、費(fèi)用預(yù)算、設(shè)備選型等，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目的安全管理監(jiān)督、監(jiān)管工作，將安全生產(chǎn)“三同時(shí)”貫穿項(xiàng)目建設(shè)的全過(guò)程，各類基建項(xiàng)目、工程符合安全生產(chǎn)管理的要求，確保安全管理履行責(zé)任。安全保衛(wèi)部積極同安監(jiān)局協(xié)調(diào),今年對(duì)新辦公樓、物流中心建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行及時(shí)跟蹤監(jiān)督，新增消防器具，并提出合理性建議，使三同時(shí)工作落到實(shí)處。

201*年上半年安全生產(chǎn)總體工作雖然比較穩(wěn)定，但仍存在個(gè)別問(wèn)題。如：物流中心倉(cāng)庫(kù)老化，部分安全設(shè)施存在隱患；辦公樓食堂條件差等，反映了全地區(qū)安全工作管理的現(xiàn)狀，需要我們嚴(yán)加管理。

七、加強(qiáng)安全月整治工作

安全保衛(wèi)部依據(jù)行業(yè)及地方政府加強(qiáng)安全月宣傳和整治工作要求，加大了全地區(qū)第二季度安全工作檢查力度。結(jié)合省局（公司）“兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”的有關(guān)要求，有效地整改了地區(qū)存在的安全隱患，并下發(fā)通報(bào)。同時(shí)利用連環(huán)畫(huà)報(bào)、標(biāo)識(shí)等形式加大安全月宣傳，有效地提高安全月的工作效能。

八、下半年工作打算

201*年下半年工作安全保衛(wèi)部將繼續(xù)完善安全管理制度、積極開(kāi)展安全培訓(xùn)及檢查和高效運(yùn)行職業(yè)健康安全管理體系等工作的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：一是要強(qiáng)化安全意識(shí)、提高管理水平。嚴(yán)格執(zhí)行安全責(zé)任制度，認(rèn)真履行安全職責(zé)，全面完成考核目標(biāo)，層層落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制度，實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化管理。

二是繼續(xù)加強(qiáng)安全檢查工作，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位和要害部門(mén)的隱患排查，采取一切風(fēng)險(xiǎn)控制措施，消除或降低風(fēng)險(xiǎn)，確保生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的順利進(jìn)行。

三是做好“三同時(shí)”相關(guān)工作，對(duì)新建烤房群及新辦公樓投入使用前，進(jìn)行有效的監(jiān)督檢查，加大新物流、辦公樓安全基礎(chǔ)設(shè)施的投入，通過(guò)實(shí)地考察，增加必要的符合安全管理標(biāo)準(zhǔn)要求的安全設(shè)施及應(yīng)急物資儲(chǔ)備，并做好前期預(yù)算準(zhǔn)備。

四是加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)工作，首先對(duì)全地區(qū)內(nèi)審員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，完善體系運(yùn)行及作業(yè)文件的有效；其次要對(duì)全地區(qū)各類駕駛員以觀看警示教育片、駕駛技術(shù)常識(shí)學(xué)習(xí)等進(jìn)行安全教育培訓(xùn)。不斷提高駕駛員的自身素質(zhì)和安全意識(shí)。

五是整合資源，利用安全管理系統(tǒng)平臺(tái)，著力構(gòu)建全面、系統(tǒng)、完善的安全管理平臺(tái)，打造一流的安全管理體系。

六是加強(qiáng)對(duì)外聘警衛(wèi)人員的監(jiān)管，保持保衛(wèi)人員隊(duì)伍的穩(wěn)定，與保安服務(wù)公司及時(shí)溝通，確保財(cái)產(chǎn)安全。

安全生產(chǎn)責(zé)任重于泰山，任重而道遠(yuǎn)。安全保衛(wèi)部將認(rèn)真對(duì)照安全管理工作標(biāo)準(zhǔn)，查找安全管理工作中的差距和不足，進(jìn)一步部署和完善安全管理基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化各項(xiàng)管理措施的落實(shí)力度，不斷創(chuàng)新方法，增強(qiáng)安全保障能力，全面推進(jìn)**煙草安全管理工作再上新臺(tái)階!

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