201*年上半年總結 保險
201*年上半年工作總結
201*年上半年的工作即將過去,從入職到現(xiàn)在,我在太平洋保險公司工作了快8個月了;仡欉@半年以來的工作,在公司同事的支持與幫助下,讓我進一步接觸到了保險,接觸到了社會,挑戰(zhàn)了自己的工作能力和學習能力。在這工作期間,有得也有失,平下心來,總結自己工作成績和收獲,從而找出不足,以利于今后工作,F(xiàn)將半年來的工作情況總結如下:一、提高自我意識
入司以來,清楚的知道這個崗位的嚴格和重要。以“合規(guī)、合法”為中心在工作的同時,牢記各項核保政策,努力學習核保專業(yè)知識,調(diào)整自身知識結構、提升自我意識與政策執(zhí)行把握能力。認真學習,仔細揣摩,努力做到:從容應對客戶的咨詢,做到準確、清晰、淺顯的回答。努力做到規(guī)范化、專業(yè)化、標準化。二、日常工作總結
每天擺在我面前的總是那看似平平凡凡的保險單,每天的工作就是錄入、錄入、再錄入、送單、送單、再送單。但我的每一筆錄入,每一次送單,都是和公司在半年完成全年任務是密不可分的?雌饋砦业墓ぷ骺菰餆o味,但我深知,認真仔細的做好每一單業(yè)務,嚴格審核每一點信息,能把風險拒之門外。降低風險,提高業(yè)務質(zhì)量。在工作中不斷充實和完善自己,不留遺憾。總結上半年的工作學習,我的體會是在工作中必須做到“四勤”,即:1、眼勤(多看,以老員工為榜樣,學習老員業(yè)務上的經(jīng)驗與方法);2、腳勤(多跑,了解車商以及客服需求,及時了解市場動向);3、嘴勤(對發(fā)現(xiàn)的問題及時向領導匯報,做到及時處理)4、手勤(及時做好相關記錄總結,為以后的工作打下堅實的基礎)三、下半年計劃,在下半年的工作中我會一如既往的,嚴格要求自己,在不斷完善和細化自己工作的同時,認真學習專業(yè)知識,夯實專業(yè)基礎,做到理論和實際相結合,不斷的提高自己的業(yè)務能力。不辜負領導的信任和關懷。認真貫徹落實“太保夢”,以公司榮為榮,為我司保險業(yè)務穩(wěn)健、高效快速發(fā)展做出自己的貢獻。爭取提前完成公司下達的保費任務。四、主要工作措施
1、強化憂患意識,更新經(jīng)營觀念。改變等單的工作狀態(tài),加強與車商專員和銷售經(jīng)理的溝通,及時了解我司業(yè)務在車商中所占比例,為公司搞好各項工作打下了思想基礎。
2、對車商進行分析,并根據(jù)車商保險專員反映情況,以及自己了解情況進行分析,早安排、早部署,爭取工作主動權。
3、瞄準目標,突出重點,扎扎實實做好各項工作。了解車商傾向,如送修與反利。
4、強化宣傳公關,提高企業(yè)形象。宣傳公關是保險業(yè)務發(fā)展的開路先鋒,提高公司知名度。
5、主動出擊,開拓市場。對未合作車商進行維護,爭取長遠發(fā)展。五、認真落實公司各項規(guī)章制度。
1、討論制定合理的規(guī)章制度,形成文件,確保有理可依。
2、制度在制定的過程中除了會提出對違反規(guī)定人員提出相應的懲戒同時也適時的提出一些獎勵性措施以鞭策和提高員工執(zhí)行制度的積極性。達到激勵的目的。
3、明確責任,責任到人。
工作中我還有很多不足之處,考慮問題不夠深入細致,加之入司不久,工作能力不夠強,自已也要不斷的加學習改進。面對日益激烈的市場形勢,我將全身心投入工作中,為完成全年計劃目標而奮斗。
鄧翔飛201*年8月8日
擴展閱讀:銀行保險201*年上半年總結報告(WORD版)
緊盯市場全面布局價值先行(201*年上半年工作總結暨201*年下半年工作規(guī)劃)
江西分公司銀保
201*年上半年,江西銀保行業(yè)市場競爭激勵,在競爭如此激烈的市場環(huán)境中,江西銀保各緊跟總公司戰(zhàn)略步伐,及時對接總公司金E產(chǎn)品,迅速出擊,打開市場局面,江西銀行在201*年一季度獲得了優(yōu)異的成績,順利達成總公司大個險、新單價值、規(guī)模、期交、幸福人生以及續(xù)期二開6項指標。二季度緊跟節(jié)奏、繼續(xù)拼搏,努力達成幸福人生半年指標111%、達成規(guī)模半年指標135.94%、達成二開半年指標107.2%,完成3項半年任務指標,達成新單價值半年指標91.66%、達成期交半年指標88%,離半年任務指標略有差距。
下半年,各機構要不斷完善結構、超越自我,秉承“市場導向,價值領航,專業(yè)制勝”的指導思想,全力發(fā)展大個險業(yè)務,加大價值轉型,穩(wěn)住期交第二的市場地位,繼續(xù)拉開與同業(yè)的差距。捍衛(wèi)**榮譽,決不辜負總、分公司信任,以最優(yōu)異的成績?yōu)楣景l(fā)展做貢獻!
一、201*年上半年工作總結
(一)201*年上半年業(yè)務達成情況截止6月30日單位:萬元
指標新單價值幸福人生期交規(guī)模二開全年達成96612212727全年任務21072201*200達成率同比情況系統(tǒng)排名191519121728201*年系統(tǒng)排名202223172826同比情況17451145.83%-19.94%55.50%28.91%44.00%-32.38%305844500067.97%-14.51%26850090%53.60%204.76%95.86%-2.52%13個月繼續(xù)率86.27%-201*年上半年,江西**銀保在系統(tǒng)排名同比全面提升。新單價值上升1位、期交上升4位、規(guī)模上升5位。幸福人生上升7位、二開上升11位
(二)201*年上半年年市場、渠道排名情況
1、全國市場、排名情況單位:億元
規(guī)模上排年規(guī)模名同期494149813851681276151103712339428市場占比期交排上年名同期73.123.431.822市場占比30.81%11.57%12.93%11.67%5.08%同業(yè)同比期交同比國壽**新華太保人保245壽平安42太平141生命350陽光51-0.82%29.21%43.41-17.90%8.14%16.34-15.86%7.52%18.22-16.16%6.07%16.437.28-44.94%-38.32%-42.74%-29.97%285-13.94%14.49%9.7-23.90%57579160148合計1691---8-26.09%2.47%13.3511.73.00%9.43%147.28%8.35%8.179.9-28.95%5.76%286.63%20.72%10.8613.2-30.02%7.65%-14.51%3.01%7.296.7-7.72%5.08%140.--13.64%100%201.5-35.30%100.00%9-201*年上半年,規(guī)模市場在國壽、生命、太平等的帶動下,同比實現(xiàn)正增長。
201*年上半年,期交市場整體大幅負增長,降幅達35%。2、江西市場、排名情況
規(guī)模期交機構規(guī)模期交保費差額同比排名保費差額同比占比占比163604-13298036%8773-604652%-40%國壽2%17%-15%42727---16%-35%**30624--2%208164612%-15%太保692523699-9%7245027715%4%生命128713-9808929%703%24%128%5184288511%-10%太平17394132302%-20%6121615117%-4%新華1072419900人保90542壽合計448527-59918---20%排名124356716%399017366%3%100%41%---16765---100%-40%---中國人壽在江西市場依然獨大,期交市場份額較去年有所下滑,其他大部分同業(yè)公司市場份額都在減少。只有生命、人保壽同比正增長。**負增長35%低于市場5%。
規(guī)模市場排名截止6月15日單位萬元
截止6月30日,公司規(guī)模業(yè)務在江西市場排名第4,市場占比8%。期交市場排名
截止6月30日,公司期交業(yè)務排名第2,市場占比14%,期交降幅35%,與全國期交降幅持平。渠道占比排名
渠道郵政農(nóng)行建行中行工行招行規(guī)模占比22.41%57.34%10.18%1.82%3.78%3.89%同比-63.38%65.59%-45.93%49.29%39.73%4.29%占比7.32%14.80%34.88%5.79%10.25%18.00%期交同比-69.10%-38.12%-31.20%3.91%-21.05%-40.37%上半年公司規(guī)模占比前三的渠道為農(nóng)行、郵政、建行;期交占比排名前三渠道為建行、招行、農(nóng)行。各機構市場占比排名
機構上饒撫州南昌吉安宜春鷹潭萍鄉(xiāng)景德鎮(zhèn)九江新余贛州保費合計1406159146402470142456810391659206012772409保費4453417393471395091121623060**占比32%21%16%14%10%9%9%7%3%2%2%排名12445357878上半年各中支市場占比超過15%的有上饒、撫州、南昌;其中上饒市場占比排名第一。(三)新單價值達成情況
產(chǎn)品結構產(chǎn)品名稱繳費年期金滿倉躉交金D金E3金B(yǎng)期交金D5103510躉保費990315211644985997514.682.453.8占比32.19%4.94%53.48%0.28%3.24%0.17%0.01%0.27%0.01%8.26%966萬90.61%結構占比新單價值5幸福人生續(xù)期服務總規(guī)模101064.2253268307603.46%0.82%0.87%100%0.87%100%上半年新單價值累計達成966萬,系統(tǒng)排名達成率19。期交及大個險業(yè)務累計占比8.26%,低于系統(tǒng)均值。
幸福人生占比4.28%,創(chuàng)造新單價值677.5萬,價值占比70.13%。10年期以上產(chǎn)品(續(xù)期服務)占比0.87%,占比偏低。
(四)幸福人生年度走勢單位萬元
江西分公司緊跟總公司戰(zhàn)略布局,堅持走價值轉型路線,達成開門紅幸福指標,幸福人生業(yè)務在開門紅期間表現(xiàn)突出,特別在2月達成517萬保費。
總期交年度走勢單位萬元
通過上半年的成績,公司期交業(yè)務排名第2,市場占比14%
規(guī)模年度走勢
江西分公司及時對接總公司金E產(chǎn)品,迅速出擊,打開規(guī)模市場局面
(五)隊伍發(fā)展現(xiàn)狀銀保隊伍人力
機構吉安南昌撫州贛州上饒新余萍鄉(xiāng)宜春九江景德鎮(zhèn)鷹潭分公司合計271銀保345431214911102611816外勤隊伍銀保續(xù)期18161131946107151110381合計5270422468151636182317后援內(nèi)勤341232242321745全省架構:截止6月底江西銀行保險人員合計426人,其中內(nèi)勤45人,銷售管理人力42人;客戶經(jīng)理人力(含外帶內(nèi)人員)229人,續(xù)期力110人。
(六)兩能兩率指標達成數(shù)據(jù)統(tǒng)計201*年上半年月度平均數(shù)值
指標規(guī)模期交幸福人生網(wǎng)均產(chǎn)能(萬)人均產(chǎn)能(萬)活動網(wǎng)點(個)19.2435.582643.164.081343.663.8560人員活動率63.0%45.8%25.1%
(七)經(jīng)營亮點與不足經(jīng)營亮點
1、不辱使命達成開泰杯指標:201*年上半年公司頂住市場壓力和沖擊,重點突出節(jié)點經(jīng)營,分時段打節(jié)奏推動業(yè)務發(fā)展,順利達成“開泰杯”大個險、新單價值、規(guī)模、期交、幸福人生、續(xù)期二開6項計劃任務。2、馬不停蹄半年指標提升:201*年上半年,江西**銀保在系統(tǒng)排名同比全面提升。新單價值上升1位、期交上升4位、規(guī)模上升5位、幸福人生上升7位、二開上升11位。(其中幸福同比正增長28.91%,增幅274萬、二開同比正增長204.76%,增幅180萬)
3、突出重圍打開市場局面:上半年**期交市場排名第2,**期交累計領先太保632萬,領先新華1280萬。
4、積極響應打響康悅首爆:為配合總公司新產(chǎn)品“康悅人生”上市,全省積極響應,5天康悅人生實動86%,首爆保費達70.9萬。5、幸福有約達成計劃目標:上半年,幸福有約順利達成7件,就一季度達成總公司5件的目標。二季度2件。所創(chuàng)保費220萬。其中首期建行2件、招行2件,續(xù)期二開3件。
6、軍區(qū)督導掌握機構動向:設立軍區(qū)督導體系,實行一對一督導,每日對機構業(yè)務發(fā)展動向實施監(jiān)督和反饋,助推業(yè)績達成。7、內(nèi)外齊動打響渠道經(jīng)營:配合開門紅期全面沖刺,1月前3天,制定“開門首爆”尊享獎首爆開門紅業(yè)績,通過“千軍萬馬”客戶經(jīng)理達成獎、“抱團作戰(zhàn)”縣域、本部達成獎、“贛鄱稱雄”機構對抗賽和“價值贛鄱再鑄輝煌”201*年江西銀保機構全能王競賽方案鞏固一季度成績,在3月配合網(wǎng)點業(yè)績沖刺,開展決戰(zhàn)網(wǎng)點之-黃金三天樂活動和“網(wǎng)點對對贏”方案決勝開門紅。
在二季度,延續(xù)上季度火熱氛圍,開展“四五聯(lián)動魅力九華“活動,設立了頂尖高手獎、客戶經(jīng)理獎和幸福有約獎,沖刺半年年任務。8、銷售創(chuàng)新探索銷售模式:面對復雜多變的市場環(huán)境和激烈的市場競爭,江西銀保積極探索高價值產(chǎn)品銷售技能創(chuàng)新,在全省大力推廣“幸福321”銷售技能的培訓,提高了部分客戶經(jīng)理幸福人生的銷售技能。
經(jīng)營不足
1、新單價值半年達成率45.83%,未達成半年目標,且出現(xiàn)同比負增長19.94%。期交半年達成率44%,未達成半年目標,同比負增長32.38%。
2、機構發(fā)展不均衡,上饒、撫州、南昌市場占比高于15%,九江、新余、贛州市場占比低于5%。
3、全省隊伍高價值產(chǎn)品銷售意識和技能有待提高,還未能全面適應價值轉型的需求。
4、續(xù)期方面,退保及失效率較高,全省13月繼續(xù)率未超越90%;二開方面,人員活動率較低僅35%,距70%的要求有一定差距。
二、201*下半年工作規(guī)劃
(一)、201*下半年經(jīng)營思路
201*年下半年,江西銀保將繼續(xù)保持幸福人生的高速發(fā)展,持續(xù)堅持銷售隊伍的專業(yè)化建設,持續(xù)堅持渠道擴張,全面推行指標管理體系,以指標經(jīng)營為抓手,全面加強綜合經(jīng)營管理。三季度以“金泰杯”為契機,推動人員實動、擴大渠道影響,全力沖刺四季度收官戰(zhàn)。
(二)業(yè)務經(jīng)營目標
指標規(guī)模幸福人生期交續(xù)期二開13月繼續(xù)率下半年目標1.5億1200萬2700萬320萬90%市場目標:規(guī)模保持領先地位,確保期交市場第二。渠道目標:確保在渠道業(yè)務占比正增長。系統(tǒng)目標:各項業(yè)務排名確保正增長。(三)、業(yè)務推動節(jié)奏
三季度:結合“金泰杯”全面布局,全省以周平臺、日平臺為追蹤周期,強化追蹤力度。7月在招行開展“幸福社區(qū)”發(fā)布會,以活動帶動人員實動,打破傳統(tǒng)“淡季”觀念,實現(xiàn)“淡季”不淡的局面。四季度:全力沖刺,完美收官。全面達成全年計劃目標和各項指標,加大郵政、農(nóng)、建、招渠道布局,以中、工渠道作為補充,占據(jù)網(wǎng)點、奪回排名,為明年開門紅做好全面準備,再創(chuàng)江西銀保輝煌。(四)渠道合作布局
圍繞“鞏固已有渠道優(yōu)勢、提高國有渠道占比、搶抓中小渠道布局”展開渠道工作,強化渠道差異化管理。繼續(xù)加強建、農(nóng)、招、中、郵儲國有渠道發(fā)展,利用中信渠道擴大規(guī)模發(fā)展。
建行(期交戰(zhàn)略渠道):深化合作力度,持續(xù)加大幸福人生推動力度,鞏固建行渠道地位,同時兼顧傳統(tǒng)期交,7月開展“幸福有約”養(yǎng)老社區(qū)發(fā)布會、以活動提升建行網(wǎng)點產(chǎn)能,打造50個期交精品網(wǎng)點。深挖私人銀行資源和高端客戶。
郵政、農(nóng)行(規(guī)模戰(zhàn)略渠道):三季度要緊緊抓住郵政、農(nóng)行渠道,堅決向郵政、農(nóng)行要規(guī)模,盡最大努力提高網(wǎng)點覆蓋,搶抓三、四季度規(guī)模保費,同時兼顧期交發(fā)展,規(guī)模為價值服務。招行(價值渠道):強化招行價值渠道作用,全力以赴推動幸福人生上平臺,積極開拓大單銷售,以“幸福有約”為抓手、精品產(chǎn)說會為形式開發(fā)高端客戶。
工行(期交增量渠道):201*年下半年繼續(xù)加大工行網(wǎng)點資源開拓,工行有480個網(wǎng)點,把工行作為重點合作渠道,人力和資源匹配到位,形成系統(tǒng)和體系,創(chuàng)造價值產(chǎn)能。股份制銀行(FIC專屬渠道):主抓中信渠道的擴張,通過中信渠道帶動股份制銀行的發(fā)展,全力發(fā)展大個險業(yè)務。對接總公司“中信銀行幸福有約”計劃,帶動“幸福有約”業(yè)務。(五)強化三級渠道體系布局,明確三級責任人
銀保責任人:負責合作渠道的高層維護、日常維護,包括重大活動的策劃和組織以及新渠道的開拓、維護支持。
銀保部經(jīng)理、督訓:負責合作渠道的中層和合作崗位人員的日常維護,渠道各大活動的落實以及協(xié)助開拓新渠道。
營業(yè)部經(jīng)理:負責所在分行渠道的日常維護,協(xié)助中支落實所在渠道的重大活動以及負責所在渠道支行、網(wǎng)點的維護。(六)堅持銷售隊伍的專業(yè)化建設
銷售隊伍的專業(yè)化水平、職業(yè)化水平是打造**銀保核心競爭優(yōu)勢最重要的途徑之一,精細化管理和細節(jié)經(jīng)營是銷售隊伍專業(yè)化的必然過程,各級團隊帶頭人對銷售團隊專業(yè)化的正確認識、重視和細節(jié)經(jīng)營決定團隊專業(yè)化水平。
營業(yè)部建設:以基本法上線實行為契機,加快營業(yè)部調(diào)整和搭建步伐,建設標準營業(yè)部,持續(xù)的營業(yè)部經(jīng)理訓練,提升營業(yè)部經(jīng)理經(jīng)營管理能力,中支把營業(yè)部經(jīng)理列為管理團隊,參與中支管理體系運作,嚴格基本法考核,完善指標體系。
核心經(jīng)營指標建設:堅持兩能兩率常抓不懈,人員活動率:70%、幸福人生活動率:40%、網(wǎng)點活動率:30%、活動網(wǎng)點:500個、人均規(guī)模:25萬/月、人均期交:5萬元/月、3萬P人力占比:35%、網(wǎng)均規(guī)模:25萬/月、網(wǎng)均期交:5萬元/月。
新人培養(yǎng):優(yōu)化新人培育流程,從人員甄選、新人訓練、督導轉正,全面提高新人轉正率,做到增得進,留得住。注重日常管理細節(jié),堅持隊伍訓練持續(xù)進行,提高13個月留存率。培養(yǎng)業(yè)務骨干和高手的能力,樹標桿、建文化,持續(xù)提高3萬P人力。續(xù)期二開:貫徹“三個加強”,加強考核,以基本法為導向,提高隊伍自我經(jīng)營能力;加強培訓,提升續(xù)期隊伍專業(yè)技能。打造主管隊伍,增強意愿及技能。;加強“三談”(約談、面談、會談)模式的推廣運作,進一步提高服務品質(zhì),及客戶二次開發(fā)率。(七)幸福人生、幸福有約的核心推動措施1、幸福人生推動措施
快速調(diào)整積極應對:根據(jù)目標分配,各機構要將下半年幸福人生任務目標細化分解至營業(yè)部、營業(yè)組、客戶經(jīng)理。以日平臺達標為抓手,各級團隊上報可行性措施,分公司及中支進行評估審核,使措施切實可行,杜絕敷衍。
下半年各級管理團隊KPI考核系數(shù)全面轉向新單價值達成及大個險任務達成,客戶經(jīng)理考核與幸福人生直接掛鉤,利益導向與壓力并存。
統(tǒng)一思想堅定信念:堅定不移的跟隨總公司“轉型、創(chuàng)新、發(fā)展”的戰(zhàn)略轉型道路,全面貫徹落實公司下半年政策,堅定向價值轉型,大力發(fā)展幸福人生等高價值產(chǎn)品。
各級管理干部要認識再統(tǒng)一、思想再統(tǒng)一;各級銷售團隊幸福再培訓、再通關。
貫穿活動淡季不淡:持續(xù)推進小型產(chǎn)說會、小型沙龍日;(jīng)營。在全省推廣小型產(chǎn)說會、理財沙龍標準操作流程,各機構要將小型產(chǎn)說會、小型沙龍作為常態(tài)化經(jīng)營手段,貫徹到營業(yè)部日常經(jīng)營中,將產(chǎn)說會落實到營業(yè)部、組,提高產(chǎn)說會頻率和效率,有效提升高產(chǎn)能。分公司三季度在建行、招、工行、農(nóng)行、四大渠道全面推動幸福人生。全力在渠道突破幸福人生銷售瓶頸,拉升業(yè)務平臺;利用好“金泰杯”政策拉動幸福發(fā)展。2、幸福有約推動措施
幸福有約加快布局,打造銀保價值新增長點。緊跟總公司幸福有約節(jié)奏,以“幸福有約”發(fā)布會等活動,大力發(fā)展建、招私人銀行高價值客戶、網(wǎng)點高端客戶和續(xù)期二開高價值老客戶;加緊對接總公司“中信銀行幸福有約計劃”;達成下半年“幸福有約”6件目標。
(八)鞏固中心城市,縣域市場轉型
重點培育省級分公司本部、重點中支發(fā)展,加大大個險業(yè)務發(fā)展,全力提升高價值業(yè)務擴長和渠道擴長。
維護現(xiàn)有縣域市場,加大縣域市場的價值轉型,加緊開發(fā)新的縣域渠道。
(九)回歸基礎管理,堅持五個抓手點
抓會議:堅持每周網(wǎng)絡督導會,月度現(xiàn)場分析會,機構早夕會及周末技能培訓。
抓管理:明確內(nèi)勤隊伍職責、加強內(nèi)勤隊伍服務。
督訓講師負責產(chǎn)說會主講主持、技能訓練、網(wǎng)點輔導、產(chǎn)品培訓,嚴格考核銷售隊伍、嚴把出入關,加大培訓和訓練力度;培養(yǎng)自主經(jīng)營意識和能力;優(yōu)化組織架構,優(yōu)化投產(chǎn)比和勞產(chǎn)率。抓指標:期交網(wǎng)均產(chǎn)能:8萬/月,期交人均產(chǎn)能:8萬/月,規(guī)模人員活動率:70%,期交人員活動率:50%,幸福人生人員活動率:30%。
抓監(jiān)督:下半年業(yè)務督導實行一對一的督導模式,做到一個機構專人督導,保障分公司策略及傳達到機構。利用現(xiàn)場督導的方式幫助機構提高工作效率。
抓品質(zhì):13個月繼續(xù)率:三季度90%,全年90%,電話回訪:98%;整體首訪:65%;期交首訪75%。
今年上半年,行業(yè)跌宕起伏,競爭激烈。通過上半年的洗禮,極大考驗了江西銀保鐵軍的智慧和能力。在下半年,我們依舊以鐵軍的姿態(tài)、鐵軍的精神開創(chuàng)新的輝煌業(yè)績。讓我們在總公司領導下,高舉高價值業(yè)務發(fā)展大旗,以“市場導向,價值領航,專業(yè)制勝”為指引,聚焦價值轉型,為公司全年價值正增長和百億大個險目標做出最大貢獻!
江西分公司銀保部201*年7月4日
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