規(guī)劃與財(cái)務(wù)科三季度工作總結(jié)

規(guī)劃與財(cái)務(wù)科三季度工作總結(jié)

一、受省財(cái)政廳和環(huán)保廳委托，與市財(cái)政聯(lián)合組織專家組對(duì)201*年5個(gè)中央農(nóng)村環(huán)境保護(hù)資金項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收，指導(dǎo)區(qū)縣和項(xiàng)目單位完善項(xiàng)目檔案，目前剛剛順利通過(guò)了中央組織的專項(xiàng)核查工作.

二、完成了201*年1-9月環(huán)保行政處罰款與銀行、財(cái)政非稅局、財(cái)政國(guó)庫(kù)三家的對(duì)帳業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)財(cái)政預(yù)算科、企業(yè)處等完成了今年9月前所有處罰款的返還，共計(jì)217.8萬(wàn)元。

三、與財(cái)政局聯(lián)合上報(bào)了201*年淮河流域水污染防治專項(xiàng)資金項(xiàng)目。

四、協(xié)調(diào)完成了審計(jì)署對(duì)山東電力行業(yè)審計(jì)延伸審計(jì)有關(guān)我市環(huán)保問(wèn)題的整改。

五、完成了201*年中央、省級(jí)環(huán)境保護(hù)能力建設(shè)項(xiàng)目配套資金的籌措工作。

六、完成了全市消耗臭氧層物質(zhì)有關(guān)企業(yè)的組織培訓(xùn)工作。

規(guī)劃與財(cái)務(wù)科四季度工作安排

一、認(rèn)真編制部門預(yù)算報(bào)告，完成部門決算報(bào)告

201*年是實(shí)施碧水藍(lán)天行動(dòng)計(jì)劃、環(huán)�！笆�一五”規(guī)劃的關(guān)鍵年，環(huán)保工作面臨繁重的任務(wù)。為了確保各項(xiàng)工作任務(wù)的完成，我們必須積極與財(cái)政部門協(xié)商提出收支思路，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展情況進(jìn)行了深入的分析調(diào)研，積極爭(zhēng)取各部門的意見(jiàn)，使項(xiàng)目資金合理調(diào)配，力爭(zhēng)發(fā)揮最佳效益，確保各項(xiàng)工作計(jì)劃的順利實(shí)施。做好財(cái)務(wù)決算報(bào)告編制和排污費(fèi)的決算報(bào)告編制工作，目前已經(jīng)與財(cái)政溝通對(duì)過(guò)去列不進(jìn)預(yù)算的人員工資等固定支出項(xiàng)目爭(zhēng)取列入部門預(yù)算，對(duì)已經(jīng)正式成立的單位單獨(dú)作為預(yù)算單位編制預(yù)算，解決我們預(yù)算不足的突出問(wèn)題。

二、與財(cái)政聯(lián)合對(duì)201*年省級(jí)環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金項(xiàng)目完

成及資金使用情況進(jìn)行檢查指導(dǎo).

三、開(kāi)展環(huán)境保護(hù)規(guī)劃工作。按照有關(guān)要求開(kāi)展中期評(píng)估工作，認(rèn)真對(duì)照十一五規(guī)劃前兩年的目標(biāo)任務(wù)，梳理重點(diǎn)工程及各項(xiàng)指標(biāo)的完成情況，認(rèn)真分析評(píng)估，分析計(jì)劃執(zhí)行中存在的問(wèn)題原因，找出進(jìn)一步改進(jìn)的意見(jiàn)措施，對(duì)十一五規(guī)劃有針對(duì)地進(jìn)行修編。

四、召開(kāi)全市財(cái)務(wù)工作會(huì)議。貫徹落實(shí)市財(cái)政局、環(huán)保局關(guān)于《進(jìn)一步加強(qiáng)排污費(fèi)征收管理的意見(jiàn)》，對(duì)區(qū)縣部署財(cái)政部“211環(huán)境保護(hù)”支出科目調(diào)研方案。為省財(cái)政廳、環(huán)保局對(duì)我市的排污費(fèi)征收管理工作及“211環(huán)境保護(hù)”支出科目進(jìn)行專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備。

五、搞好各級(jí)環(huán)保資金項(xiàng)目審計(jì)及內(nèi)部審計(jì)工作。按照局下發(fā)的財(cái)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，開(kāi)展局系統(tǒng)內(nèi)部審計(jì)工作，使我們局內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督及時(shí)有效，確保資金使用合法合理有效。開(kāi)展各級(jí)環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金項(xiàng)目跟蹤問(wèn)效工作，確保環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金項(xiàng)目按照計(jì)劃完成并發(fā)揮效益，爭(zhēng)取我們的項(xiàng)目經(jīng)得起各級(jí)的檢查和審計(jì)。

六、做好財(cái)務(wù)管理和經(jīng)費(fèi)爭(zhēng)取工作。繼續(xù)向市財(cái)政局報(bào)告行政處罰款的支出情況和支出計(jì)劃，與財(cái)政局非稅局、預(yù)算科、企業(yè)處積極溝通，爭(zhēng)取行政處罰返還，確保環(huán)保工作的正常開(kāi)展。

七、做好國(guó)際合作工作。201*年的國(guó)際合作工作，一是要開(kāi)展蒙特利爾議定書(shū)履約工作。做好加速淘汰消耗臭氧層物質(zhì)（ODS）的相關(guān)工作；二是要開(kāi)展斯德哥爾摩公約履約工作，做好削減和淘汰持久性有機(jī)污染物（pops）的相關(guān)工作；三是要開(kāi)展京都議定書(shū)履約工作。做好清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目（CDM）開(kāi)發(fā)合作工作。

201*年工作思路

1、

認(rèn)真做好中央、省級(jí)環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金項(xiàng)目組織申報(bào)工作。

2、

開(kāi)展各級(jí)環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金項(xiàng)目跟蹤問(wèn)效工作，對(duì)項(xiàng)目實(shí)行月調(diào)度制度。

3、圍繞環(huán)保重點(diǎn)工作，認(rèn)真編制部門預(yù)算，做好財(cái)務(wù)管理和監(jiān)督，確保資金的合理使用。

4、作好各級(jí)審計(jì)的協(xié)調(diào)配合工作，加強(qiáng)局屬單位的財(cái)務(wù)監(jiān)督。

5、做好排污費(fèi)收繳管理，確定排污費(fèi)資金的使用方向，確保排污費(fèi)資金計(jì)劃當(dāng)年下達(dá)，發(fā)揮資金使用效益。6、做好污染物減排獎(jiǎng)勵(lì)政策資金的籌措工作。

7做好重點(diǎn)環(huán)保項(xiàng)目及環(huán)保自身能力建設(shè)項(xiàng)目

的調(diào)研工作，為爭(zhēng)取上級(jí)資金做好準(zhǔn)備。

規(guī)劃與財(cái)務(wù)科四季度工作進(jìn)度安排序號(hào)項(xiàng)目進(jìn)度1、編制201*年部門預(yù)算和201*年決算2、開(kāi)展環(huán)境保護(hù)十一五規(guī)劃修編3、召開(kāi)全市財(cái)務(wù)工作會(huì)議4、搞好環(huán)保資金及系統(tǒng)內(nèi)審計(jì)工作5、6、開(kāi)展淘汰消耗臭氧層物質(zhì)履約項(xiàng)目工作做好財(cái)務(wù)管理和經(jīng)費(fèi)爭(zhēng)取工作11-12月10-12月11月10月10-12月10-12月1、編制部門預(yù)算和決算

擴(kuò)展閱讀：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部三季度工作總結(jié)及四季度工作打算

三季度工作總結(jié)及四季度工作安排

三季度，我財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部認(rèn)真貫徹落實(shí)全年工作意見(jiàn)、三季度工作安排以及今年重點(diǎn)工作任務(wù)，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展為主線，以“打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展”為中心，以“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求快”為導(dǎo)向,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高賬務(wù)組織能力，扎實(shí)做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作，規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作行為，努力提升會(huì)計(jì)核算和經(jīng)營(yíng)管理水平，現(xiàn)將今年一季度工作開(kāi)展情況總結(jié)如下。一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)收入管理，超額完成三季度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)截止三季度末，各項(xiàng)業(yè)務(wù)總收入24402.48萬(wàn)元，較去年同期增加4468.29萬(wàn)元，增幅22.42%；其中貸款利息收入20262.75萬(wàn)元，較去年同期增加3831.03萬(wàn)元，增幅23.31%，較三季度計(jì)劃超762.75萬(wàn)元，完成計(jì)劃的104.48%；中間業(yè)務(wù)收入142.15萬(wàn)元，較去年同期增加18.24萬(wàn)元，增幅14.72%。三季度賬面利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)5293.50萬(wàn)元，較去年同期增盈886.85萬(wàn)元。

二、加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，努力提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。1.根據(jù)明光市財(cái)政局《關(guān)于開(kāi)展201*年度會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作的通知》文件精神，積極組織我行員工參加201*年度會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，提升我行員工會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)理論知識(shí)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算水平和會(huì)計(jì)管理能力，積極保證會(huì)計(jì)從業(yè)人員基本素質(zhì)，促進(jìn)會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性和規(guī)范化。

2.集中組織轄內(nèi)反洗錢信息報(bào)告員、臨柜人員、客戶經(jīng)理等相關(guān)人員，分兩期共有126人參加反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，并組織觀看人民銀行總行反洗錢培訓(xùn)視頻，進(jìn)一步提升了全員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作技能。規(guī)范辦理銀行賬戶、結(jié)算等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，防范和打擊洗錢犯罪行為，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融秩序。

3.依據(jù)省聯(lián)社下發(fā)新《標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評(píng)分細(xì)則（201*版）》，組織會(huì)計(jì)主管及部分新員工進(jìn)行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范培訓(xùn)，逐條講解，規(guī)范操作，并組織集體討論，編發(fā)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范�？�，進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，有力提升會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理水平，不斷推動(dòng)我行創(chuàng)建工作再上新臺(tái)階。三、開(kāi)展會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防控操作風(fēng)險(xiǎn)三季度依據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社、省物價(jià)部門及人民銀行的有關(guān)文件精神，會(huì)同稽核部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等部門組織開(kāi)展存款業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、201*年度反洗錢工作檢查、金融服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)自查、人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查，通過(guò)檢查，及時(shí)糾正了存在問(wèn)題，落實(shí)整改措施，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)格處罰，共處罰1.25萬(wàn)元，進(jìn)一步加強(qiáng)警示，教育廣大員工，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，杜絕違規(guī)操作行為，確保檢查工作成效，有力防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。

四、加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)工作，規(guī)范人民幣收付行為，確保人民幣收付業(yè)務(wù)合規(guī)有序。

1.根據(jù)人民銀行明光市支行《關(guān)于繼續(xù)開(kāi)展“加大錢幣回籠優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)》的通知，制定“加大殘幣回籠優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)考核方案，切實(shí)加強(qiáng)殘損人民幣兌換的社會(huì)宣傳，加快殘損人民幣回籠速度，確保全面完成人民銀行下達(dá)的年度回籠任務(wù)。

2.根據(jù)明光市反假貨幣聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于開(kāi)展201*年反假貨幣宣傳月活動(dòng)的通知》（明反假辦201*3號(hào)）文件通知，持續(xù)深入開(kāi)展反假貨幣宣傳活動(dòng)，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)于9月18日組織集中宣傳，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)選擇集市日開(kāi)展宣傳，宣傳方式以LED電子屏滾動(dòng)宣傳，并在營(yíng)業(yè)廳外擺設(shè)宣傳臺(tái)，宣傳展板，向過(guò)往群眾發(fā)放反假貨幣宣傳折頁(yè)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，切實(shí)幫助廣大群眾了解反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)，促進(jìn)公眾樹(shù)立法制意識(shí)，有力打擊假幣違法犯罪行為。

五、做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作，全面完成存量機(jī)構(gòu)客戶代碼證的發(fā)放。

六、積極拓展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，規(guī)范代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為。三季度組織新員工參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，共有45人取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》，截止目前，已有167人取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》，占在崗職工人數(shù)的46%。提高了員工代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)和法規(guī)意識(shí)。七、四季度工作安排

(一)繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，努力增收節(jié)支

一是繼續(xù)抓好收息管理，對(duì)個(gè)人貸款三萬(wàn)元以上做到按季結(jié)息,一百萬(wàn)元（含）以上必須實(shí)現(xiàn)按月結(jié)息，企業(yè)貸款一律按月結(jié)息，做到應(yīng)收盡收，大力清收應(yīng)收利息，嚴(yán)格執(zhí)行加罰息制度，嚴(yán)禁擅自降低利率、緩收利息，對(duì)201*年以后的貸款不得緩收利息，各支行要收息任務(wù)要按月分解落實(shí)到人，財(cái)務(wù)部門要加強(qiáng)收息工作的督促，保證收入應(yīng)收盡收，及時(shí)入賬；二是加強(qiáng)費(fèi)用管理，保障經(jīng)營(yíng)必需的支出，嚴(yán)格控制不合理開(kāi)支，不斷增強(qiáng)核算意識(shí)，防微杜漸謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理辦法，做到科學(xué)核算，從嚴(yán)管理、從嚴(yán)把關(guān)，做到計(jì)算準(zhǔn)確，應(yīng)收盡收，不放過(guò)一分錢的收入，不浪費(fèi)一分錢的支出。

(二)加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)，提高資金使用效益

為推動(dòng)和做好全國(guó)銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)，以促進(jìn)我行盡快掌握銀

行間拆借和債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)，擬于四季度組織賬務(wù)部、電子銀行部、營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員赴馬鞍山農(nóng)商行考察學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)崗位設(shè)置、具體操作、風(fēng)險(xiǎn)防控及當(dāng)前業(yè)務(wù)重點(diǎn)，通過(guò)學(xué)習(xí)將積極開(kāi)展全國(guó)銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)，在滿足信貸資金支持“三農(nóng)”、“中小企業(yè)”、“縣域經(jīng)濟(jì)”服務(wù)的前提下，進(jìn)一步拓展富余資金運(yùn)作，提高資金使用效益。

（三）做好年終決算工作及決算前準(zhǔn)備工作，核實(shí)損益，清查財(cái)產(chǎn)。四季度將清理核對(duì)過(guò)渡性資金賬戶，清點(diǎn)盤查固定資產(chǎn)、低值易耗品，并對(duì)其進(jìn)行編號(hào)。全面核對(duì)往來(lái)賬戶，特別是對(duì)公賬戶，必須認(rèn)真核對(duì)，必須時(shí)上門面對(duì)面逐筆勾對(duì)，確保內(nèi)外賬

相符。

(四)強(qiáng)抓會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范，提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理水平努力提升全行會(huì)計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)會(huì)計(jì)人員工作責(zé)任意識(shí)、創(chuàng)建意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

1.做好反洗錢工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。

(1)根據(jù)人民銀行明光支行10月份組織反洗錢知識(shí)競(jìng)賽的通知，我行將積極組織員工參加，加強(qiáng)反洗錢“一法四規(guī)”即《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)規(guī)章制度和反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。競(jìng)賽前將組織員工進(jìn)行測(cè)試，挑選優(yōu)秀員工代表我行參加競(jìng)賽，爭(zhēng)取取得優(yōu)異成績(jī)，展示合行形象。

(2)組織開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng)。進(jìn)一步普及反洗錢知識(shí)，提高我行反洗錢工作水平，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)公眾參與、遏制反洗錢的能力和積極性，有效打擊反洗錢犯罪，切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

2.舉辦會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。為了提高新員工會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論和綜合業(yè)務(wù)操作能力，將于四季度組織新員工培訓(xùn)，主要培訓(xùn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、反洗錢及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理等，增強(qiáng)新員工對(duì)銀

行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的了解，盡快掌握銀行柜面業(yè)務(wù)及相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)和基本技能，轉(zhuǎn)變角色，適應(yīng)崗位工作需要。

3.加強(qiáng)內(nèi)控管理，嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，貫徹執(zhí)行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”：即授權(quán)卡（柜員卡）、印章、重要空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)。

（1）加強(qiáng)柜員卡管理。嚴(yán)格執(zhí)行《安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施細(xì)則》、《安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員授權(quán)管理辦法》，臨柜柜員實(shí)行一人一卡，做到人走卡收，嚴(yán)禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作業(yè)務(wù)，柜員卡的領(lǐng)用、保管、銷毀應(yīng)視同重要空白憑證管理；營(yíng)業(yè)終了，柜員卡一律入庫(kù)保管；柜員短期離崗時(shí)，柜員卡應(yīng)封存、入庫(kù)保管，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上作離崗狀態(tài)處理；柜員卡密碼設(shè)置要堅(jiān)持按月不定期更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度輸入密碼時(shí)，授權(quán)人員必須用手或紙張對(duì)小鍵盤進(jìn)行遮檔，以防密碼泄露；授權(quán)業(yè)務(wù)必須由各級(jí)授權(quán)人親自操作，不得擅自將授權(quán)柜員卡和密碼授予他人代為操作。嚴(yán)禁授權(quán)人隨意授權(quán)，授權(quán)人必須認(rèn)真負(fù)責(zé)，查驗(yàn)原始業(yè)務(wù)憑證和交易畫面內(nèi)容，確認(rèn)授權(quán)內(nèi)容真實(shí)合規(guī)無(wú)誤后方可處理；嚴(yán)格柜員交接手續(xù)，柜員交接班、輪休、請(qǐng)假離崗或調(diào)離時(shí)，必須辦理交接手續(xù)。交接的內(nèi)容包括現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、印鑒卡、金庫(kù)鑰匙以及待辦事項(xiàng)等，交接時(shí)必須經(jīng)有權(quán)人進(jìn)行監(jiān)交，所有交接的內(nèi)容必須在交接登記簿上記錄清楚。

（2）加強(qiáng)印章（押）管理。嚴(yán)格執(zhí)行《安徽明光農(nóng)村合作銀行印章管理辦法》、《安徽明光農(nóng)村合作銀行開(kāi)戶單位預(yù)留印鑒管理辦法（暫行）》以及進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范個(gè)人業(yè)務(wù)印章管理的通知，規(guī)范各類印章使用，各種會(huì)計(jì)專用印章堅(jiān)持“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)”的原則。印章啟用前領(lǐng)用人員必須在會(huì)計(jì)專用印章使用保管登記簿上記載啟用日期并簽章，人員調(diào)換時(shí)必須辦理交接手續(xù)。并做到章證分管，相互制約，明確專人入庫(kù)保管，除辦理正常業(yè)務(wù)以外，嚴(yán)格按照印章使用的授權(quán)范圍使用，履行登記手續(xù)，柜面人員離開(kāi)時(shí)必須做到“人離章收、入抽上鎖”，業(yè)務(wù)公章（含個(gè)人名章）損壞、丟失必須及時(shí)上報(bào)，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一刻制。

(3)加強(qiáng)重要空白憑證管理。重要空白憑證領(lǐng)用嚴(yán)格執(zhí)行雙人領(lǐng)取(包括網(wǎng)點(diǎn)到本支行領(lǐng)取)，當(dāng)日領(lǐng)取，當(dāng)日登記入庫(kù)，中途不得辦理其它任何事務(wù)，領(lǐng)取后必須保證重要空白憑證、印章等安全及時(shí)入庫(kù)。嚴(yán)禁重要空白憑證出入庫(kù)登記不及時(shí)，必須做到賬簿、賬表、賬實(shí)相符；嚴(yán)禁重要空白憑證保管、使用不規(guī)范。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、結(jié)存、作廢情況進(jìn)行認(rèn)真登記，要將作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”印章，進(jìn)行剪角處理后附在當(dāng)日傳票后面；嚴(yán)禁不按規(guī)定收回已銷戶客戶的重要空白憑證。對(duì)客戶銷戶交回的重要空白憑證必須逐份核對(duì)、登記，進(jìn)行剪角處理，并在重要空白憑證上加蓋“作廢”章；嚴(yán)禁將缺少聯(lián)數(shù)的重要空白憑證在未查明原因前進(jìn)行“作廢”處理；嚴(yán)

禁不按規(guī)定上交銷毀重要空白憑證。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)停用、換版不用的重要空白憑證必須及時(shí)上交總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，由總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、稽核部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門共同進(jìn)行逐份的檢查、登記后集中銷毀�？傂幸獙�(duì)重要空白憑證銷毀的每個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)密監(jiān)控，如銷毀的重要空白憑證出現(xiàn)流失，必須對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理；嚴(yán)禁支行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管不按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行檢查。支行長(zhǎng)每月不少于一次、會(huì)計(jì)主管每月不少于三次必須對(duì)重要空白憑證使用、保管、庫(kù)存情況進(jìn)行檢查，并在查庫(kù)記錄簿上登記檢查記錄，總行財(cái)務(wù)部門、稽核部門要按制度要求定期或不定期進(jìn)行抽查；嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章備用。

（4）加強(qiáng)現(xiàn)金管理。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格總行制定的庫(kù)存限額和柜員尾箱限額，嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜員尾箱超出庫(kù)存限額。對(duì)柜員尾箱超限額的及時(shí)上交庫(kù)管員，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超限額庫(kù)存現(xiàn)金及殘幣要及時(shí)上交清算中心；辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)必須登記大額交易登記簿及授權(quán)登記簿，支現(xiàn)用途要符合大額現(xiàn)金管理的規(guī)定，嚴(yán)禁大額現(xiàn)金支付無(wú)審批或超權(quán)限審批；嚴(yán)格執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度，營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦柜員必須對(duì)尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，復(fù)核柜員必須對(duì)經(jīng)辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，會(huì)計(jì)主管必須對(duì)主辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，核對(duì)無(wú)誤后方可上鎖封箱；堅(jiān)持查庫(kù)制度，嚴(yán)禁支行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管不按規(guī)定查庫(kù)。支行長(zhǎng)每月不少于一次、會(huì)計(jì)主管每月不少于三

次查庫(kù)。查庫(kù)內(nèi)容必須全面，有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管抵質(zhì)押品等都是必查內(nèi)容，必須按規(guī)定登記《查庫(kù)登記簿》，填寫查庫(kù)意見(jiàn)；嚴(yán)禁代查或不實(shí)際檢查而直接進(jìn)行登記。支行長(zhǎng)與會(huì)計(jì)主管要分別查庫(kù)，嚴(yán)禁在同一時(shí)間，就同一金額搭便車查庫(kù)；嚴(yán)禁現(xiàn)金賬款不符；嚴(yán)禁出現(xiàn)長(zhǎng)款寄庫(kù)、短款空庫(kù)、單據(jù)抵庫(kù)、白條抵庫(kù)等現(xiàn)象；嚴(yán)禁柜員將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金混放；嚴(yán)禁柜員短期離崗不將尾箱現(xiàn)金、憑證等全部上繳庫(kù)管員，上繳時(shí)必須登記現(xiàn)金、憑證登記簿；柜員上班期間離開(kāi)營(yíng)業(yè)間時(shí)，會(huì)計(jì)主管必須對(duì)其全面碰庫(kù)，核對(duì)現(xiàn)金、憑證、流水賬，并在工作日志上作祥細(xì)登記；嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不退出、重要物品不上鎖。柜員離開(kāi)崗位或監(jiān)控區(qū)必須將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)退出到“Login”狀態(tài)下，撥出柜員卡，將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖保管。營(yíng)業(yè)終了必須將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖入庫(kù)保管，嚴(yán)禁遺留在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（5）規(guī)范對(duì)賬工作,嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保我行與客戶資金安全。

對(duì)賬范圍包括：（1）貸款核對(duì)。（2）存款核對(duì)，主要核對(duì)正常發(fā)生的單位、個(gè)人存款類賬戶（不包括睡眠戶）及內(nèi)部往來(lái)賬戶。（3）行社內(nèi)部往來(lái)款項(xiàng)賬戶、準(zhǔn)備金存款和備付金存款賬戶、同業(yè)存放賬戶、存出保證金賬戶、系統(tǒng)內(nèi)存放賬戶、拆借賬戶、約期存款賬戶、資金清算賬戶和聯(lián)行往來(lái)賬戶等。（4）

需要核對(duì)的其他業(yè)務(wù)項(xiàng)目。對(duì)賬方式采取上門面對(duì)面對(duì)賬、郵遞委托對(duì)賬等方式進(jìn)行周期性對(duì)賬。會(huì)計(jì)主管要按月檢查往來(lái)賬務(wù)及存款對(duì)賬情況，單位賬戶要在次月后10日內(nèi)互相發(fā)送明細(xì)對(duì)賬單和“余額對(duì)賬單”且收回，對(duì)確實(shí)無(wú)法收回的要做好記錄備查，并采取上門面對(duì)面逐筆勾對(duì)方式進(jìn)行核對(duì)；與人民銀行往來(lái)每天系統(tǒng)核對(duì)(紙質(zhì)按月核對(duì))；同業(yè)往來(lái)賬務(wù)按月核對(duì)；與省聯(lián)社往來(lái)賬務(wù)按旬進(jìn)行系統(tǒng)核對(duì)；帳據(jù)按月?lián)Q人核對(duì)；內(nèi)部賬務(wù)按月?lián)Q人核對(duì)(注明已核對(duì)一致并簽章)，有價(jià)單證、重要空白憑證、抵押及質(zhì)押有價(jià)物品要求每月清點(diǎn)，賬、實(shí)、簿核對(duì)相符；核對(duì)時(shí)要逐筆勾對(duì)，收回的對(duì)賬回單上要由對(duì)賬人員(非記賬人員)雙人簽字，收回對(duì)賬資料按照五年期限歸檔保管。對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶(久懸戶)納入休眠賬戶管理，不再進(jìn)行對(duì)賬，各支行要建立休眠戶電子臺(tái)賬進(jìn)行單獨(dú)管理。

加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、可疑賬戶、異常變動(dòng)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶對(duì)賬監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)賬力度，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注：(1)連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；(2)短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；(3)賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；(4)未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；(5)其他未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；(6)多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶。

強(qiáng)化對(duì)賬工作的監(jiān)督檢查。提高對(duì)賬工作有效性，稽核部門應(yīng)將對(duì)賬工作作為內(nèi)控制度執(zhí)行情況的重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)未按照規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬或?qū)�賬中出現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)核對(duì)的，要立即督促整改并追究相關(guān)人員責(zé)任。

4.加強(qiáng)賬戶管理

嚴(yán)格執(zhí)行《存款實(shí)名制》規(guī)定，嚴(yán)禁違反實(shí)名制要求開(kāi)立各種銀行存款賬戶，對(duì)客戶提供的開(kāi)戶資料嚴(yán)格審核，對(duì)于證件過(guò)期或其他不符合開(kāi)戶規(guī)定的，嚴(yán)禁為其開(kāi)立存款賬戶；嚴(yán)禁柜員辦理留有預(yù)留印鑒的業(yè)務(wù)時(shí)不執(zhí)行折角驗(yàn)印制度；嚴(yán)禁公款私存和一般存款賬戶支取現(xiàn)金；嚴(yán)禁違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)。掛失業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格核對(duì)存款人及代理人的有效身份證件，并將存款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件留存，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批后方可辦理；嚴(yán)禁不及時(shí)報(bào)告大額可疑支付交易。必須對(duì)發(fā)生大額可疑支付交易的賬戶進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，由會(huì)計(jì)主管（反洗錢信息報(bào)告員）檢查其手續(xù)是否規(guī)范，劃款憑證是否由客戶開(kāi)具，是否存在自制憑證入賬問(wèn)題，憑證賬號(hào)、戶名、印鑒是否相符。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，在第一時(shí)間向上級(jí)報(bào)告。嚴(yán)禁隨意辦理賬務(wù)沖正業(yè)務(wù)。賬務(wù)沖正業(yè)務(wù)必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批后方能在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行處理。

5.做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)行為。一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)工作的通知》文件精神，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益、群眾權(quán)益和自身銀行的信譽(yù)，加強(qiáng)人民幣現(xiàn)金收付管

理，嚴(yán)格執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度、定期或不定期查庫(kù)制度，配齊各種票面，保證人民幣整潔，滿足服務(wù)需求；二是對(duì)外支付人民幣和現(xiàn)金繳存同業(yè)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)清分后方可辦理支付和繳存，堅(jiān)決杜絕假幣行為，實(shí)行“假幣零容忍”；三是自助設(shè)備收入人民幣，必須經(jīng)過(guò)柜面人員清分后方可進(jìn)行對(duì)外支付或加入自助設(shè)備(取款箱)，嚴(yán)禁將自助設(shè)備收入的人民幣未經(jīng)清分直接對(duì)外支付或加入自助設(shè)備(取款箱)；四在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)人民幣有“法輪功”字樣(圖案)的，一律按照破幣予以收繳到財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部及時(shí)上報(bào)人民銀行。

6.加強(qiáng)國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)工作，嚴(yán)格按照《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》辦理國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算手續(xù)。

國(guó)庫(kù)經(jīng)收處辦理國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)必須設(shè)立“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”一級(jí)科目，收納的預(yù)算收入，一律通過(guò)“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目下的“待報(bào)解預(yù)算收入”專戶進(jìn)行核算，不得轉(zhuǎn)入其他任何科目。收納的預(yù)算收入(稅款、罰沒(méi)款、其他劃繳國(guó)庫(kù)款項(xiàng)等)，應(yīng)在收納當(dāng)日辦理報(bào)解入庫(kù)手續(xù)，不得延解、占?jí)汉团灿�，�?dāng)日確實(shí)不能報(bào)解的，最遲必須在下一個(gè)工作日?qǐng)?bào)解，嚴(yán)禁違規(guī)辦理預(yù)算收入退付業(yè)務(wù)。

總之，本部將狠抓財(cái)務(wù)指標(biāo)、要點(diǎn)不放松，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，以完善內(nèi)控操作為重點(diǎn)推動(dòng)各項(xiàng)工作良性發(fā)展，集思廣益、群策群力，全力實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃目標(biāo)，為推動(dòng)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)和價(jià)值最大化做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

二一二年九月三十日

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