第一篇：關(guān)于xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的報告

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司反洗錢工作情況報告

中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局：

根據(jù)中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局和中國人民銀行營業(yè)管理部及xx人壽總公司合規(guī)部相關(guān)工作要求，結(jié)合xx人壽北京分公司實際工作情況，現(xiàn)就xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況匯報如下：

一、201*年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關(guān)規(guī)定從“反洗錢內(nèi)控制度、反洗錢組織架構(gòu)、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關(guān)審計工作、客戶風(fēng)險等級的劃分等方面進(jìn)行反洗錢工作。

二、201*年，根據(jù)人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風(fēng)險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認(rèn)真執(zhí)行《xx人壽反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法》，根據(jù)客戶特點和不同的風(fēng)險因素，將客戶劃分為以下四個風(fēng)險等級：極高風(fēng)險客戶、中高風(fēng)險客戶、中低風(fēng)險客戶、低風(fēng)險客戶�？蛻舻娘L(fēng)險等級是以客戶總風(fēng)險得分為標(biāo)準(zhǔn)，總風(fēng)險得分?jǐn)?shù)通過各風(fēng)險要素的風(fēng)險數(shù)值加權(quán)計算得出。客戶總風(fēng)險得分計算由我司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)自動計算得出，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，客戶風(fēng)險等級劃分結(jié)果在反

洗錢系統(tǒng)中顯示。

我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質(zhì)特征�？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果，可疑交易人工識別結(jié)果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。

三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進(jìn)行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調(diào)查表。

四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面，分公司201*年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識現(xiàn)場培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》。

五、當(dāng)前反洗錢工作中遇到的主要問題和風(fēng)險點： 由于xx壽險北京分公司成立時間不長，業(yè)務(wù)開展的不多，沒有下設(shè)機構(gòu)，遇到的問題和風(fēng)險并不多。

保險公司作為服務(wù)性行業(yè)，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調(diào)查。

六、關(guān)于加強反洗錢工作的政策建議：

建議北京保監(jiān)局多組織相關(guān)培訓(xùn)，分析保險業(yè)遇到的風(fēng)險和防范，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。

xx壽險北京分公司在201*年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監(jiān)局對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務(wù)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

七、201*年反洗錢工作計劃：

（一）繼續(xù)加強反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。加大對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板；組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓(xùn)1-2次；召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場/視頻總結(jié)會1-2次；利用金融周等機會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。

（二）加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行201*年2號令）和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進(jìn)行身份識別和資料的保存；對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【201*】391號）文件的要求進(jìn)行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，

特別是合作中介機構(gòu)的銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉(zhuǎn)賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴(yán)格核實客戶身份情況后才予以個案處理。

（三）落實風(fēng)險為本的工作理念，扎實推進(jìn)客戶風(fēng)險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。

著重對洗錢風(fēng)險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。

（1）全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

（2）全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

（3）全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營情況。

（四）內(nèi)部審計計劃：

《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應(yīng)每年對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計。結(jié)合分公司的實際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我公司制定了201*年度反洗錢內(nèi)

部審計稽核計劃，具體內(nèi)容如下：

1. 審計領(lǐng)導(dǎo)小組

由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計稽核工作，各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構(gòu)正常的經(jīng)營工作中去，確保此項工作不走過場；各級機構(gòu)的財務(wù)人員，在機構(gòu)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司的要求開展此項工作。

2.審計時間

201*年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團(tuán)險部，5月-8月審計對象財務(wù)部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。

3.審計對象

反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務(wù)部、各業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。

4.審計稽核內(nèi)容：

（1）反洗錢組織機構(gòu)設(shè)立及報備情況

（2）反洗錢信息報送情況

（3）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

（4）客戶身份識別情況

（5）大額、可疑交易工作管理情況

（6）反洗錢培訓(xùn)宣傳情況

（7）代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況

（五）按時保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報送等工作。

我司將按時保質(zhì)保量向監(jiān)管部門報送季度報表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。

201*年度，北京分公司將在保監(jiān)會、人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的考核及獎懲，加強反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，為切實履行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)，維護(hù)良好金融秩序盡到自已應(yīng)盡的力量。

特此報告

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司合規(guī)部

二○一二年一月十二日

第二篇：xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓(xùn)工作管理辦法

xx人壽北京分公司合規(guī)部

二〇一四年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業(yè)技能，增強公司反洗錢防控意識，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于xx人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)等。

第三條培訓(xùn)對象

（一）本公司人員即公司各級機構(gòu)管理人員、反洗錢崗位專職人員、業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構(gòu)人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協(xié)議（合同）的保險營銷員（業(yè)務(wù)員）。

（三）與本公司進(jìn)行產(chǎn)品銷售合作的保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)的相關(guān)工作人員。

第四條培訓(xùn)人員

xx人壽保險股份有限公司北京分公司合規(guī)部反洗錢工作人員、各級機構(gòu)專職培訓(xùn)人員、各級機構(gòu)反洗錢專職（兼職）人員及各級機構(gòu)業(yè)務(wù)主管人員；外部聘請人民銀行、保監(jiān)會（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓(xùn)內(nèi)容

（一）對公司各級機構(gòu)人員的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務(wù)；

6、公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)操作培訓(xùn)；

7、行業(yè)反洗錢動態(tài)等其他相關(guān)知識。

（二）對保險營銷員（業(yè)務(wù)員）的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險產(chǎn)品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)工作人員的培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等。

第六條培訓(xùn)方式

各級機構(gòu)應(yīng)采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓(xùn)：

（一）定期舉行反洗錢知識、實務(wù)專項現(xiàn)場培訓(xùn)；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓(xùn)；

（三）定期通過公司晨會進(jìn)行反洗錢知識教育和培訓(xùn)；

（四）召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進(jìn)行培訓(xùn)；

（五）通過下載公司反洗錢專欄相關(guān)資料組織開展自學(xué)活動；

（六）邀請內(nèi)部反洗錢專職人員或監(jiān)管部門專家對機構(gòu)全員進(jìn)行培訓(xùn)；

（七）參加地方人民銀行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會組織的反洗錢專項培訓(xùn)；

（八）聯(lián)合社會培訓(xùn)機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)活動等。

第七條培訓(xùn)時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應(yīng)接受每年不少于規(guī)定時長的反洗錢培訓(xùn)：

（一）各級機構(gòu)管理人員：參加內(nèi)、外部培訓(xùn)相結(jié)合，人均年度培訓(xùn)不少于20個小時；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學(xué)會、保監(jiān)會（局）等外部單位組織培訓(xùn)以及公司內(nèi)部培訓(xùn)，人均年度培訓(xùn)不少于30個小時；

（三）業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構(gòu)組織的定期培訓(xùn)，人均年度培訓(xùn)不少于30個小時；

（四）新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓(xùn)課程系列，并對反洗錢知識培訓(xùn)效果進(jìn)行考試評估；

（五）保險營銷員（業(yè)務(wù)員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓(xùn)，人均年度培訓(xùn)不少于20個小時。

（六）保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓(xùn)，人均年度培訓(xùn)不少于10個小時。

第八條培訓(xùn)效果評估

公司通過網(wǎng)上測試、提交報告、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢履行情況抽查等多種形式進(jìn)行反洗錢知識和實務(wù)測試；各分支機構(gòu)以紙面試題、上機操作、現(xiàn)場問答、知識競賽等形式對相關(guān)人員反洗錢工作水平進(jìn)行評估。各分支機構(gòu)應(yīng)對綜合培訓(xùn)效果進(jìn)行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓(xùn)工作質(zhì)量。

第九條培訓(xùn)資料留存

公司各級機構(gòu)應(yīng)加強對反洗錢培訓(xùn)工作的檔案管理，將培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)課件、參訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)會議記錄、考試試題等相關(guān)資料進(jìn)行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第三篇：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司北京市分公司銷售服務(wù)規(guī)范

中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司北京市

分公司銷售服務(wù)規(guī)范

第一章總則

第一條：為全面貫徹落實總公司“客服先行”戰(zhàn)略，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化客戶服務(wù)體系，強化全員服務(wù)意識、統(tǒng)一服務(wù)形象、規(guī)范服務(wù)行為，特制定《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司北京市分公司銷售服務(wù)規(guī)范》。

第二條：本《銷售服務(wù)規(guī)范》中所指銷售人員是指代表公司向公眾開展展業(yè)營銷的公司員工、代理人，以及中國人壽股份有限公司代理人、中介合作機構(gòu)工作人員。

第三條：本《銷售服務(wù)規(guī)范》中所指客戶指與公司存在保險合同關(guān)系的投保人，及被保險人、受益人，或經(jīng)上述三者授權(quán)的委托人，也包括接受公司業(yè)務(wù)人員拜訪或在服務(wù)網(wǎng)點咨詢、辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)客戶。

第二章 職業(yè)道德

第四條：銷售人員在向公眾開展銷售過程中，須恪守社會公德和職業(yè)道德，遵守誠實信用和公平競爭原則，自覺維護(hù)保險市場的行業(yè)秩序和行業(yè)利益。不得從事不正當(dāng)競爭，不得詆毀同業(yè)競爭對手，不得違規(guī)爭搶內(nèi)部業(yè)務(wù)。

第五條：銷售人員須向客戶履行告知義務(wù)，正確解釋保險條 1

款，特別是責(zé)任免除、被保險人義務(wù)等，不得有欺瞞、誤導(dǎo)客戶的行為，不得代替客戶簽名，不得對客戶/準(zhǔn)客戶隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，不得阻礙客戶/準(zhǔn)客戶履行如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)，不得擅自對客戶承諾保險合同以外的責(zé)任。經(jīng)批準(zhǔn)與客戶有特別約定或擴展保險責(zé)任的，須在保險合同中加以明確。須按時上繳保費，協(xié)助客戶索賠，全程跟蹤理賠服務(wù)。

第六條：銷售人員接洽客戶應(yīng)秉承尊重客戶、方便客戶的原則，不得無故糾纏客戶。

第七條：銷售人員應(yīng)協(xié)助公司搜集、積累客戶信息、承保業(yè)務(wù)信息和與客戶的往來信息，并對客戶信息嚴(yán)格保密，不得泄露。

第三章 銷售行為

第八條：展業(yè)前準(zhǔn)備

1、銷售人員須熟悉公司背景、了解公司企業(yè)文化和產(chǎn)品條款。

2、銷售人員應(yīng)備齊各類保險條款、投保單、公司及產(chǎn)品宣傳等資料。

3、銷售人員應(yīng)盡可能了解和收集各類客戶信息及同業(yè)類似產(chǎn)品特點，便于銷售環(huán)節(jié)有側(cè)重的進(jìn)行產(chǎn)品推介。

4、承保金額較大或風(fēng)險較為特殊的保險項目時，可根據(jù)需

要準(zhǔn)備保險建議書，內(nèi)容包括風(fēng)險分析、保險方案、保險服務(wù)、公司簡介等,并可根據(jù)客戶需要向公司申請?zhí)峁┫嚓P(guān)的風(fēng)險評估和風(fēng)險防范等服務(wù)。

第九條：拜訪

1、拜訪客戶前，應(yīng)事先聯(lián)系，初步了解客戶需求，并爭得客戶準(zhǔn)許，初次溝通時間不宜過長。

2、拜訪時，應(yīng)帶齊相關(guān)資料，并提前5分鐘到達(dá)約定地點，整理衣著、形象，準(zhǔn)備接洽。

3、初次拜訪時，應(yīng)主動出示工作證或能代表本人工作身份的其他證件。進(jìn)入客戶單位辦公室或住宅時，應(yīng)先輕輕敲門，并后退一步，等待客戶開門�？蛻糸_門后，應(yīng)面帶微笑問候，自我介紹后主動交換名片，說明來意，獲準(zhǔn)后再進(jìn)入。

4、當(dāng)客戶拒絕投�；虮憩F(xiàn)出不耐煩情緒時，應(yīng)主動離開并對打擾表示歉意，不得糾纏客戶。

第十條：簽單

1、銷售人員須主動向客戶提示或詳細(xì)說明下列事項：

1.1仔細(xì)閱讀投保單和保險條款，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

1.2重點說明保險合同中的責(zé)任免除條款和被保險人義務(wù)條款。

1.3重點說明不如實告知對合同效力產(chǎn)生的負(fù)面影響。

1.4重點說明不足額投保、重復(fù)保險等情形對保險理賠可能產(chǎn)生的后果。

2、銷售人員須熟練掌握各險種投保所需的要素，向客戶解釋填寫各要素的意義，避免客戶感覺繁瑣，并清晰告知被保險人辦理投保手續(xù)應(yīng)提交的相關(guān)資料。

3、在客戶確認(rèn)購買意向后，銷售人員應(yīng)主動協(xié)助客戶填寫投保單，告知填寫注意事項，并保證填寫內(nèi)容符合公司填單規(guī)范。

4、投保手續(xù)辦妥后，銷售人員應(yīng)告知客戶送達(dá)保險單的預(yù)計時間，留下自己的聯(lián)系方式，表示謝意，禮貌告別。 第十一條：售后

1、保單和保險費發(fā)票需要送達(dá)的，無特殊原因，銷售人員應(yīng)于24小時內(nèi)送達(dá)客戶手中。

2、客戶出險后，銷售人員應(yīng)積極協(xié)助客戶辦理相關(guān)索賠手續(xù)，跟蹤賠案處理過程。對賠付不理解或有異議的，應(yīng)積極配合公司做好說服解釋工作。

3、銷售人員應(yīng)建立專門的業(yè)務(wù)日志，與客戶的往來情況，便于開展售后服務(wù)。

4、銷售人員在得知保險合同的主體、保險利益、保險標(biāo)的等保險合同的重要內(nèi)容發(fā)生變化時，須及時提醒客戶盡快辦理合同變更手續(xù)。

第四章 附則

第十二條： 本規(guī)范由分公司客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。 第十三條： 本規(guī)范自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

縣人民銀行：

201*年11月您行對我司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我司認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我司反洗錢工作水平，我司組織各部門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流及整改，取得了顯著的效果�，F(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、 在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過整改使我行對(請收藏本站www.weilaioem.com)于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時，對客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

二、內(nèi)控制度方面：我行進(jìn)一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構(gòu)和制度，完善了反洗錢工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及柜面審查、事后監(jiān)督制度。為了今后根據(jù)中國人民銀行密山市支行關(guān)于開展反洗錢專項檢查的安排部署，為加強金融機構(gòu)反洗錢工作，規(guī)范大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融安全和金融穩(wěn)定，并根據(jù)中國人民銀行密山市支行關(guān)于對密山市金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查情況通報的說明，我行進(jìn)行了相關(guān)的整改工作。

今后，我行將嚴(yán)格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進(jìn)一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進(jìn)一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。

第五篇：太平人壽保險有限公司xx分公司“小金庫”自查自糾工作總結(jié)報告

太平人壽保險有限公司xx分公司關(guān)于開展

“小金庫”自查自糾的總結(jié)報告

為了認(rèn)真貫徹落實xx保監(jiān)局下發(fā)的?轉(zhuǎn)發(fā)中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)?國有及國有控股保險機構(gòu)“小金庫”專項治理試點工作方案?的通知?（x保監(jiān)發(fā)?201*?45號）（以下簡稱?通知?）的要求，結(jié)合?太平人壽保險有限公司?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國太平保險集團(tuán)公司?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)?關(guān)于印發(fā)?國有及國有控股保險機構(gòu)“小金庫”專項治理試點工作方案?的通知?的通知?的通知?（太平壽吉發(fā)?201*?53 號）相關(guān)工作精神，以及太平人壽總公司關(guān)于專項治理“小金庫”視頻會議的要求，太平人壽xx分公司總經(jīng)理室認(rèn)真研究，商討落實舉措，認(rèn)真做好“小金庫”的自查自糾工作�，F(xiàn)將相關(guān)情況總結(jié)匯報如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真部署

自接到保監(jiān)下發(fā)的?通知?之日起，太平人壽xx分公司即刻按照其相關(guān)要求，結(jié)合公司實際情況對自查工作進(jìn)行部署。8月16日總經(jīng)理室會同企劃負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人等連夜召開碰頭會，對公司的“小金庫”專項治理工作進(jìn)行認(rèn)真的研討與布臵。會后公司財務(wù)部即刻根據(jù)總經(jīng)理室的要求制定了相關(guān)文件，并于8月17日早召開全省關(guān)于治理“小金庫”自查自糾專項工作視頻會。參會人員包括中支總經(jīng)理室及部門負(fù)責(zé)人、分公司總經(jīng)理室及各部門負(fù)責(zé)人、各部門合規(guī)聯(lián)系人。會上公司對自查自糾工作進(jìn)行了宣導(dǎo)、部署和組織工作，重點對“小金庫”的形式內(nèi)容進(jìn)行講解，并成立了公司專項治理“小金庫”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，會后下發(fā)了相關(guān)文件，明確了公司開展此項工作的時間、范圍等具體工作安排。

二、落實舉報制度，加強工作監(jiān)督

xx分公司治理“小金庫”成立了專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組并公布了舉報電話、舉報信箱及舉報通訊地址。此項工作由分公司薛揚總經(jīng)理具體負(fù)責(zé)，要求各部門、各機構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)及宣導(dǎo)，各機構(gòu)各部門在自查過程中分層級進(jìn)行上報，并簽字確認(rèn)，以確保xx分公司檢查過程中無死角，無遺漏；對于上報零申報的機構(gòu)或部門，在審查過程中檢查出問題將重罰，這些舉措既營造了濃厚的工作氛圍，又保證了此項工作有效開展。

三、認(rèn)真開展自查，實施長效監(jiān)督

按照保監(jiān)?通知?要求，太平人壽xx分公司重點圍繞“小金庫檢查內(nèi)容”中的四大項指標(biāo)開展清查活動，對各類收入、支出、轉(zhuǎn)移類資產(chǎn)及其它項目進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的清查。

（一）、對隱匿收入設(shè)立“小金庫”的自查

1、公司各項收支按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，各項收入與支出全部納入總公司規(guī)定的賬目統(tǒng)一核算，目前xx分公司所有的保費收入嚴(yán)格按照保監(jiān)?中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強人身保險收付費相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險管理的通知?相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，要求所有的現(xiàn)金類的保費收入繳納要在公司柜面進(jìn)行辦理，從源頭上杜絕了截留保費收入、保費挪用等現(xiàn)象的出現(xiàn)。

2、公司對于代收代付的項目：嚴(yán)格按照總分公司相關(guān)管理規(guī)定以及分公司內(nèi)控要求進(jìn)行帳務(wù)處理，目前收入類中涉及培訓(xùn)押金，個險產(chǎn)說會門票收入等，分公司個人業(yè)務(wù)部嚴(yán)格按照分公司相關(guān)管理規(guī)定及要求，收入款項基本能夠及時全部上交至財務(wù)部，但在本次自查過程中發(fā)現(xiàn)個人業(yè)務(wù)部長春本部前期收取的代理人衣柜押金共計201*元，其間部分代理人離司已將款項返還給代理人，剩余1500元未及時上交財務(wù)部，此款經(jīng)與分公司個人業(yè)務(wù)部協(xié)商正在追蹤收繳，相關(guān)責(zé)任人的問題追究正在研究中。

3、分公司個人業(yè)務(wù)部單證行銷輔助用品的收費：分公司個人業(yè)務(wù)部按照

財務(wù)部下發(fā)的單證管理辦法的要求于每月分兩次上交單證款，分公司財務(wù)部會同辦公室定期對個人業(yè)務(wù)部的行銷輔助用品進(jìn)行盤點，以此來杜絕小金庫的產(chǎn)生。但在分公司本次自查過程中發(fā)現(xiàn)雙陽營銷服務(wù)部至成立初期至現(xiàn)在的單證行銷輔助用品款370元一直未上交，截至報告日此款已經(jīng)全部上交分公司財務(wù)部入賬。

4、政府補貼及返還的手續(xù)費款情況：分公司在連續(xù)三年的經(jīng)營活動中，共得到一次政府扶持資金50萬元；08年、09年代扣代繳稅金手續(xù)費返還款共計3.45萬元，全部按照總公司核算要求核算至相應(yīng)科目，所以在自查過程中未發(fā)現(xiàn)此類小金庫現(xiàn)象。

二、對虛列支出設(shè)立“小金庫”的自查

分公司財務(wù)部按照總公司費用管理的原則，根據(jù)集中核算管理模式的要求，所有中支的費用報銷全部由中支財務(wù)負(fù)責(zé)初審，由分公司財務(wù)部集中核算人員負(fù)責(zé)驗證與審批，所以付款全部由分公司集中網(wǎng)銀付款，杜絕坐支行為，嚴(yán)格控制資金支出。經(jīng)自查尚未在費用支出方面存在“小金庫”現(xiàn)象。

三、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)設(shè)立“小金庫”的自查

對于資產(chǎn)類的項目全部采用財務(wù)與辦公室、運營服務(wù)部三重管理，即財務(wù)負(fù)責(zé)資產(chǎn)的賬務(wù)處理，運營服務(wù)部與辦公室負(fù)責(zé)資產(chǎn)的實物管理，從而杜絕資產(chǎn)的無去處、無入庫、無實物的情況發(fā)生。因為xx分公司至201*年剛剛成立，所以至今還未發(fā)生資產(chǎn)的報廢及轉(zhuǎn)移等情況出現(xiàn)。

四、自查中尚未發(fā)現(xiàn)其他形式存在的“小金庫”。

四、提高認(rèn)識，加強管理

此次自查，分公司各部門、各中心支公司負(fù)責(zé)人都本著對自查自糾情況認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，對各部門的“小金庫”進(jìn)行了認(rèn)真的自查，并按時報送了

自查自糾總結(jié)報告和? “小金庫”自查自糾情況報告表?。公司將建立長效監(jiān)督機制，提高財務(wù)透明度，嚴(yán)防“小金庫”的出現(xiàn)。

通過此次“小金庫”的清理、檢查、治理工作的開展使太平人壽xx分公司全員充分認(rèn)識到“小金庫”的危害性，對“小金庫”的概念和認(rèn)識有了新的了解，并逐步加強了對容易產(chǎn)生“小金庫”的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、部位的管控。在以后的工作中，公司將嚴(yán)格按照國家各項財會法律、法規(guī)以及總分公司各項制度、規(guī)定進(jìn)行財務(wù)管理，加強財務(wù)監(jiān)督，將“小金庫”治理作為xx分公司的一項常規(guī)工作來做。

太平人壽xx分公司

二ｏ一ｏ年九月二日

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