第一篇：反洗錢工作自查報告

反洗錢工作自查報告

接行總部關于<<中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構(gòu)建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第二篇：反洗錢工作自查報告

反洗錢工作自查報告

接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構(gòu)建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第三篇：反洗錢工作自查報告

接行總部關于<<中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構(gòu)建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第四篇：反洗錢工作自查報告

反洗錢工作自查報告

我公司根據(jù)中國人民銀行克拉瑪依市中心支行關于《開展201*年反洗錢現(xiàn)場檢查工作的通知》克銀辦[201*]51號文件要求中心及各支公司開展反洗錢自查工作。按照自查要求我中心對201*年1月1日---201*年12月31日的理賠案卷進行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計600件，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、車險

1、 個別案件中的一次性賠款協(xié)議無簽訂日期；

2、 6051、8518夜間拍攝的照片由于反光，看不清楚車

牌號碼；

3、 3134、7220、9897、10929等個別案件修車發(fā)票未

蓋章或發(fā)票無日期或發(fā)票車主名字錯誤；或發(fā)票大寫金額和小寫金額不符；

4、 3037、3079、6063照片粘貼單上的車號無或拍照人

處為空白；

二、非車險

1、 家財險172、178一次性賠款協(xié)議無被保險人簽字；

2、 根據(jù)農(nóng)險理賠業(yè)務要求，農(nóng)險案件中定損單需加蓋

單位印章，還需政府財政補貼發(fā)票，現(xiàn)正在補入未補齊全；

三、客戶身份識別情況

1、對私人客戶領取賠款時都核對有效身份證明原件，

如是客戶指定領款人時，同時也核對領款人有效身份證明原件，財務并留存復印件，要求領款人在賠款收據(jù)上簽字確認領取賠款；

2、 單位客戶要求將賠償金劃入被保險人、受益人以外

的第三方時，需要客戶填寫領取賠款授權。

理賠中心

201*年4月10日

第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告

關于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

反洗錢工作情況自查的報告

人民銀行xx縣支行：

為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項內(nèi)控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查的通知要求，結(jié)合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、組織機構(gòu)建設情況

根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業(yè)務健康發(fā)展。我社堅持以聯(lián)社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構(gòu)，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務發(fā)展和機構(gòu)人員的變動情況，及時修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設情況

我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神，及時印發(fā)

傳達至各營業(yè)網(wǎng)點，并結(jié)合我社實際先后制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯(lián)絡員崗位職責》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實施細則》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項內(nèi)控制度，并制定《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實施方案》要求網(wǎng)點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務。在事后監(jiān)督檢查當中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權人授權處理的大額業(yè)務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。

三、客戶盡職調(diào)查

我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當?shù)赜嘘P部門同意設立外來臨時機構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申

請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。

自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調(diào)查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況

我社各營業(yè)網(wǎng)點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點，經(jīng)開戶網(wǎng)點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。

五、大額和可疑交易報告情況

按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送《金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表》等相關報表，同時，根據(jù)業(yè)務實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實施細則》要求，對大

額現(xiàn)金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執(zhí)行審批制度，嚴禁發(fā)生超權限審批現(xiàn)象，(內(nèi)容來源好 范文網(wǎng)：Wwww.weilaioem.com)認真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。

六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作。在網(wǎng)點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務。

七、反洗錢宣傳及業(yè)務培訓情況

我社認真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務當中。同時，我社在開展的各項業(yè)務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問題：

1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。

2、部分網(wǎng)點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有

關知識或相關規(guī)定不熟悉，思想認識較為松懈。

3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。

九、整改的措施：

1、繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。

2、加強檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責任到人。

3、認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。

xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一四年七月二日

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