第一篇：商業(yè)承兌匯票跟單保兌保函融資業(yè)務(wù)操作協(xié)議書[2]

商業(yè)承兌匯票跟單保兌保函融資業(yè)務(wù)操作協(xié)議書

需資方：(以下簡稱甲方)

調(diào)資方：(以下簡稱乙方)

甲方因開發(fā)建設(shè)新項目急需資金，乙方同意以受讓并貼現(xiàn)甲方開出的附加《銀行跟單保兌保函》（以下簡稱保函）的商業(yè)承兌匯票（以下簡稱商票）的方式向甲方投資。經(jīng)雙方友好協(xié)商，訂立本協(xié)議，以便共同遵守。

第一條、投資金額：雙方達成意向投資金額 人民幣（幣種）五千萬—壹億元；分批操作，首單甲方開出商票1 千萬元，乙方按票面記載金額的 100%發(fā)放投資資金；首單業(yè)務(wù)按本協(xié)議順利完成后，雙方商定余款；根據(jù)實際情況在多少個工作日內(nèi)全部投放完畢。

第二條、投資期限:三年（每半年到期前十五日通知續(xù)票一次）。

第三條、投資利率：按中國人民銀行發(fā)布的同期貼息利率上加1%%或下浮 0 %執(zhí)行，每半年到期前十五日續(xù)票時支付給乙方。

第四條、投資回報：甲方按投資總額的 18 %于投資資金投放時一次性支付給乙方（含當前半年利息中介方費用另行承諾）。雙方約定投資資金分批發(fā)放時則批結(jié)批清。

第五條、保兌銀行：銀行分行支行（保兌銀行資格要求為國資控股銀行支行以上或全國性股份制銀行支行以上級）。

第六條、投資方式：甲、乙雙方簽訂本協(xié)議，甲方自保兌銀行領(lǐng)出商票并簽發(fā)完畢后由保兌銀行根據(jù)商票開出保函，乙方驗證商票與保函無誤后收取投資回報同時向甲方發(fā)放投資資金。投資期滿后，乙方憑商票和保函向甲方及甲方保兌銀行主張債權(quán)；甲方保兌銀行承擔(dān)連帶還款責(zé)任，乙方不承擔(dān)投資風(fēng)險。

第七條、操作程序：

1、乙方提供保函樣本經(jīng)甲方及甲方保兌銀行確認后，雙方簽訂本協(xié)議。

2、甲方自保兌銀行辦理商票領(lǐng)用手續(xù)并將商票簽發(fā)完畢；甲方保兌銀行根據(jù)商票內(nèi)容，按照確認后的保函樣本使用本行行簽用紙打印成正式的《銀行跟單保兌保函》。

3乙方核查人員于201*年月日時前到達甲方保兌銀行所在地，首先驗證商票及領(lǐng)用手續(xù)；之后于營業(yè)時間在行長辦公室對保兌銀行行長及業(yè)務(wù)主管的身份進行查實。甲方保兌銀行行長及業(yè)務(wù)主管須出示身份證、任職文件以供查驗。身份查實無誤后，甲方保兌銀行按正常程序在打印完畢的保函原件上加蓋保兌銀行行政公章，由上述倆人當面簽署保函。保兌銀行有關(guān)人員應(yīng)提前備齊資料，核保工作要求一次完成。

4、保函簽署生效后交由乙方核查人員于行內(nèi)保管，乙方隨即向甲方發(fā)放投資資金并扣除投資回報，投資資金由甲方自行支配。保函原件與商票由乙方核查人員帶離保兌銀行，本次業(yè)務(wù) 1

操作結(jié)束。

第八條、特別約定：

1、在國家金融票據(jù)政策不變的條件下（指商業(yè)承兌匯票仍能有效流通），乙方承諾在商票半年到期時繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五日內(nèi)將下半年期的商票及下半年期的投資回報交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能順延，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、甲方保兌銀行必須已開辦有商票業(yè)務(wù)，甲方商票須自保兌銀行正常領(lǐng)用，填寫規(guī)范、印鑒清晰、要素齊全。商票的出票人與收款人由甲方自行安排，乙方查驗保函無誤后，由商票的收款人背書轉(zhuǎn)讓給乙方指定的企業(yè)。

第九條、違約責(zé)任：

1、甲方及甲方保兌銀行未能履行本協(xié)議約定的條款及與本次業(yè)務(wù)相關(guān)的書面要求，未循正常程序開出商票或無法辦理保函，視為甲方違約；乙方有權(quán)終止本次業(yè)務(wù)，甲方支付的操作費用及保證金不予退還。

2、甲方履行了本協(xié)議約定的條款及與本次業(yè)務(wù)相關(guān)的書面要求，乙方無故拒絕發(fā)放投資資金，視為乙方違約；乙方應(yīng)退還甲方此次業(yè)務(wù)交付的操作費用及保證金。

第十條、雙方商定的其他事項：

第十一條、本協(xié)議爭議的解決方式：本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，由雙方當事人協(xié)商解決；協(xié)商不成時任何一方均可向乙方所在地仲裁委員會申請仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起訴訟。

第十二條、本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)二份，經(jīng)甲、乙雙方授權(quán)代表簽章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之處雙方再行協(xié)商補充。

（以下接第三頁）(更多請關(guān)注www.weilaioem.com)

（以上接第二頁，以下為簽字頁，無正文）

甲方（蓋章）:乙方（蓋章）：

法人代表（或授權(quán)人）簽字：法人代表（或授權(quán)人）簽字：

201*年 2月5日

第二篇：商業(yè)承兌匯票

匯票號碼：1

┌─┬────┬────────┬─┬────┬──────────┐

│　│全稱││　│全稱││

│收├────┼────────┤付├────┼──────────┤

│款│帳號││款│帳號││

│人├────┼──┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤此

│　│開戶銀行││行號││　│開戶銀行││行號││聯(lián)

├─┴────┼──┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤承

││人民幣│千百十萬行百十元角分│兌

│　匯票金額　│（大寫）├──────────┤人

││││（

├──────┼──────────┬────┴─┬────────┤付

│ 匯票到期日 │年月日　│交易合同號碼││款

├──────┴──────────┼──────┴────────┤人

│本匯票請你單位承兌，并及時將承││）

│兌匯票寄交我單位。此致││留

│││存

│承兌人│備注│

│││

│收款人蓋章││

│負責(zé)經(jīng)辦││

└─────────────────┴───────────────┘

匯票號碼：2

┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐

│　│全稱││　│全稱││此開

│收├────┼───────┤付├────┼──────────┤聯(lián)戶

│款│帳號││款│帳號││收行

│人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤款作

│　│開戶銀行│　│行號││　│開戶銀行││行號││人付

├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤開出

││人民幣│千百十萬行百十元角分│戶傳

│　匯票金額　│（大寫）├──────────┤行票

││││隨附

├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤結(jié)件

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號碼││算

├──────┴─────────┼──────┴────────┤憑

│本匯票已經(jīng)本單位承兌，到日期││證

│無條件支付票款。此致││寄

│收款人││付

│付款人蓋章│匯票簽發(fā)人蓋章│款

│負責(zé)經(jīng)辦年　月　日│負責(zé)經(jīng)辦│人

└────────────────┴───────────────┘

匯票號碼：3

┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐

│　│全稱││　│全稱││

│收├────┼───────┤付├────┼──────────┤

│款│帳號││款│帳號││

│人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤

│　│開戶銀行│　│行號││　│開戶銀行││行號││此

├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤聯(lián)

││人民幣│千百十萬行百十元角分│簽

│　匯票金額　│（大寫）├──────────┤發(fā)

││││人

├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤存

│ 匯票到期日 │年月日│交易合同號碼││查

├──────┴─────────┼──────┴────────┤

│備注：││

│││

│││

│││

││負責(zé)經(jīng)辦│

└────────────────┴───────────────┘

簽發(fā)日期：_________年_________月_________日

附件

（1）商業(yè)匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。出票人不得簽發(fā)無對價的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當事人的資金。

（2）商業(yè)匯票應(yīng)當記有下列內(nèi)容：①表明匯票字樣；②無條件支付的委托；③確定的金額；④付款人的名稱；⑤收款人的名稱；⑥出票日期；⑦出票人簽章。這些內(nèi)容為匯票有效的必要條件。匯票上應(yīng)當明確記載日期、付款地、出票地等事項。

（3）商業(yè)匯票應(yīng)當記明付款日期。未記明付款日期的，為見票即付；未記明付款地的，付人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地；未記明出票地，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為出票地。

（4）商業(yè)匯票可以依法背書轉(zhuǎn)讓，匯票債務(wù)人可以由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。匯票被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票其他債務(wù)人行使追索權(quán)。

第三篇：商業(yè)匯票承兌協(xié)議

編號：_________

承兌申請人：_________

法定代表人：_________

地址：_________

電話：_________

承兌人：_________

法定代表人：_________

地址：_________

電話：_________

經(jīng)承兌申請人申請，承兌人同意，雙方就商業(yè)匯票（下稱匯票）承兌有關(guān)事項達成協(xié)議如下：

第一條　承兌申請人開出匯票_________張，金額合計（小寫）_________元，（大寫）_________。

第二條　前述匯票經(jīng)承兌人承兌，承兌申請人（下稱申請人）愿意遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定及下列條款：

1．申請人在承兌行存有承兌匯票票面金額的_________％保證金，并實行專戶管理。

2．申請人于匯票到期日前將應(yīng)付票款交存承兌人。

3．承兌手續(xù)費按票面金額萬分之_________計算，在銀行承兌時一次付清。

4．因匯票項下的基礎(chǔ)交易關(guān)系而產(chǎn)生的糾紛，由糾紛雙方自行處理，對本協(xié)議項下雙方的權(quán)利，義務(wù)不產(chǎn)生影響，申請人仍須遵守本條第一款的約定，將應(yīng)付票款足額按時交存承兌人。

5．如承兌匯票到期之日申請人不能足額交付票款時，承兌人對不足支付部分的票款轉(zhuǎn)入承兌申請人的逾期貸款戶，并計收罰息。

6．申請人按承兌人的要求在承兌人開立本、外幣賬戶，并進行結(jié)算往來。如承兌匯票到期之日申請人未能支付足額票款，承兌人無需事先通知申請人，即可從申請人任何賬戶中扣取相應(yīng)票款、利息和手續(xù)費。

7．如因申請人不履行本協(xié)議或承諾書項下內(nèi)容，給承兌人造成任何損失均由申請人承擔(dān)；為履行本協(xié)議而產(chǎn)生的一切費用均由申請人向承兌人或有關(guān)方面支付。

第三條　承兌的擔(dān)保

本合同項下承兌款（含利息及手續(xù)費）由（或以）_________擔(dān)保，在承兌申請人不能于匯票到期日前足額交付票款或發(fā)生其他違約事由時，按約定的方式承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，承兌人有權(quán)從保證人賬戶中或其他收入款項中扣款，以財產(chǎn)擔(dān)保的，承兌人有權(quán)處分擔(dān)保財產(chǎn)。

第四條　申請人聲明和保證

1．申請人聲明如下：

（1）申請人系依據(jù)中華人民共和國法律登記注冊的企業(yè)法人，具備所有必要的權(quán)利和授權(quán)進行經(jīng)營活動，且對其經(jīng)營管理的資產(chǎn)享有合法的處分權(quán)；

（2）申請人已得到充分和合法的授權(quán)和履行本協(xié)議；

（3）申請人保證向承兌人提供的所有資料和憑證是準確、真實、完整和有效的。

2．申請人保證如下：

（1）遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，履行本協(xié)議的各項條款。

（2）本協(xié)議所指的匯票是以合法交易為基礎(chǔ)的，并對該交易的合法性承擔(dān)一切責(zé)任。

（3）按承兌人要求提供所需的包括但不限于申請人的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況之報告、報表等文件、資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔(dān)責(zé)任。

（4）不以任何方式減少注冊資本。

（5）申請人進行分立、合并、重組、股份制改造等體制變更或撤銷、解散、停業(yè)、破產(chǎn)行為，必須事先書面通知承兌人，未經(jīng)承兌人書面同意不得進行前述任一行為。

（6）申請人隸屬關(guān)系的變更，機構(gòu)的調(diào)整、重大人事變動、合營合同、公司章程的修改應(yīng)及時通知承兌人。

（7）在本協(xié)議下當事人違約或發(fā)生本協(xié)議以外的任何糾紛，可能影響承兌人權(quán)益的實現(xiàn)時，應(yīng)立即通知承兌人。

（8）現(xiàn)時或?qū)�來政府有任何針對本協(xié)議項下征收稅賦，由申請人承擔(dān)。若承兌人代為支付該稅賦，申請人將立即補償給承兌人。

（9）承兌人給申請人任何寬容或優(yōu)惠或延緩行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制承兌人依本協(xié)議和法律法規(guī)而享有的一切權(quán)益，也不應(yīng)視為承兌人對協(xié)議項下權(quán)利權(quán)益的放棄。

申請人在本條所做的聲明和保證，在對本協(xié)議進行任何修改、補充或變更時，均視為申請人重復(fù)作出。

第五條　協(xié)議附件

下列文件為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。

1．銀行承兌匯票內(nèi)容（參見附件五）；

2．擔(dān)保文件；

3．雙方認可必需的其他資料。

第六條　本協(xié)議適用中華人民共和國法律。在協(xié)議履行期間，如發(fā)生爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不能解決時，雙方可協(xié)商申請仲裁解決，任何一方也可依法提起訴訟。

第七條　本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。

本協(xié)議一式_________聯(lián)，第一聯(lián)由出票人執(zhí)存，第二聯(lián)上加印2，第三聯(lián)加印（副本）字樣。

承兌申請人（蓋章）：_________承兌人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第四篇：商業(yè)匯票承兌協(xié)議

編號：_________承兌申請人：_________法定代表人：_________地址：_________電話：_________承兌人：_________法定代表人：_________地址：_________電話：_________經(jīng)承兌申請人申請，承兌人同意，雙方就商業(yè)匯票（下稱匯票）承兌有關(guān)事項達成協(xié)議如下：第一條　承兌申請人開出匯票_________張，金額合計（小寫）_________元，（大寫）_________。第二條　前述匯票經(jīng)承兌人承兌，承兌申請人（下稱申請人）愿意遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定及下列條款：1．申請人在承兌行存有承兌匯票票面金額的_________％保證金，并實行專戶管理。2．申請人于匯票到期日前將應(yīng)付票款交存承兌人。3．承兌手續(xù)費按票面金額萬分之_________計算，在銀行承兌時一次付清。4．因匯票項下的基礎(chǔ)交易關(guān)系而產(chǎn)生的糾紛，由糾紛雙方自行處理，對本協(xié)議項下雙方的權(quán)利，義務(wù)不產(chǎn)生影響，申請人仍須遵守本條第一款的約定，將應(yīng)付票款足額按時交存承兌人。5．如承兌匯票到期之日申請人不能足額交付票款時，承兌人對不足支付部分的票款轉(zhuǎn)入承兌申請人的逾期貸款戶，并計收罰息。6．申請人按承兌人的要求在承兌人開立本、外幣賬戶，并進行結(jié)算往來。如承兌匯票到期之日申請人未能支付足額票款，承兌人無需事先通知申請人，即可從申請人任何賬戶中扣取相應(yīng)票款、利息和手續(xù)費。7．如因申請人不履行本協(xié)議或承諾書項下內(nèi)容，給承兌人造成任何損失均由申請人承擔(dān)；為履行本協(xié)議而產(chǎn)生的一切費用均由申請人向承兌人或有關(guān)方面支付。第三條　承兌的擔(dān)保本合同項下承兌款（含利息及手續(xù)費）由（或以）_________擔(dān)保，在承兌申請人不能于匯票到期日前足額交付票款或發(fā)生其他違約事由時，按約定的方式承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，承兌人有權(quán)從保證人賬戶中或其他收入款項中扣款，以財產(chǎn)擔(dān)保的，承兌人有權(quán)處分擔(dān)保財產(chǎn)。第四條　申請人聲明和保證1．申請人聲明如下：（1）申請人系依據(jù)中華人民共和國法律登記注冊的企業(yè)法人，具備所有必要的權(quán)利和授權(quán)進行經(jīng)營活動，且對其經(jīng)營管理的資產(chǎn)享有合法的處分權(quán)；（2）申請人已得到充分和合法的授權(quán)和履行本協(xié)議；（3）申請人保證向承兌人提供的所有資料和憑證是準確、真實、完整和有效的。2．申請人保證如下：（1）遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，履行本協(xié)議的各項條款。（2）本協(xié)議所指的匯票是以合法交易為基礎(chǔ)的，并對該交易的合法性承擔(dān)一切責(zé)任。（3）按承兌人要求提供所需的包括但不限于申請人的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況之報告、報表等文件、資料，并對其準確性、真實性和有效性承擔(dān)責(zé)任。（4）不以任何方式減少注冊資本。（5）申請人進行分立、合并、重組、股份制改造等體制變更或撤銷、解散、停業(yè)、破產(chǎn)行為，必須事先書面通知承兌人，未經(jīng)承兌人書面同意不得進行前述任一行為。（6）申請人隸屬關(guān)系的變更，機構(gòu)的

第五篇：商業(yè)承兌匯票概述

商業(yè)承兌匯票

商業(yè)承兌匯票定義

商業(yè)承兌匯票由出票人簽發(fā)，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人，其付款人為非銀行的個人為組織單位。收款人和付款人都可出票，由付款人承兌。商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)僅限于人民幣，付款期限不超過6個月，每張匯票金額不超過五千萬元

特點

1、商業(yè)承兌匯票的付款期限，最長不超過6 個月

2、商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10 天

3、商業(yè)承兌匯票可以背書轉(zhuǎn)讓

4、商業(yè)承兌匯票的持票人需要資金時，可持未到期的商業(yè)承兌匯票向我行申請貼現(xiàn)

5、貼現(xiàn)金額：實付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計算。

6、利率：貼現(xiàn)利率采取在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加百分點的方式生成，加點幅度由中國人民銀行確定。商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)率一般要高于銀行承兌匯票，但不超過同期限的貸款利率。

7、適用于同城或異地結(jié)算。

商業(yè)承兌匯票的申請條件有：

1、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)申請人須是經(jīng)國家工商行政管理機關(guān)或主管部門核準登記的企事業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織。

2、貼現(xiàn)申請人與出票人或直接前手之間有真實、合法的商品、勞務(wù)交易關(guān)系，能夠提供相應(yīng)的商品交易合同、增值稅發(fā)票。

3、要求貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票的交易合同必須是合法且要素齊全，即貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票必須符合《票據(jù)法》，符合制度規(guī)定的商業(yè)承兌匯票的出票、背書、承兌的條款要求，匯票上沒有“不得轉(zhuǎn)讓”和“質(zhì)押”等字樣。

4、在貼現(xiàn)行開立存款賬戶。

5、貼現(xiàn)申請人經(jīng)濟效益及資信情況良好。

6、銀行要求滿足的其他條件。

申辦資料

1、經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證書、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡原件

2、背書連續(xù)、要式完整且未到期的商業(yè)承兌匯票

3、交易雙方簽訂的真實、合法的商品或勞務(wù)交易合同原件，或其他能夠證實商品或勞務(wù)交易關(guān)系真實性的書面證明

4、與出票人（或直接前手）之間的增值稅發(fā)票原件

5、上年度及近期財務(wù)報表，以保證方式提供擔(dān)保的還需提供保證人上年度及近期財務(wù)報表

6、貼現(xiàn)行認為需提交的其他資料。

商業(yè)承兌匯票從開據(jù)到兌付的整體流程

（1） 簽發(fā)匯票

商業(yè)承兌匯票按照雙方協(xié)定，可由付款人單位簽發(fā)，也可由收款人簽發(fā)。匯票一式三聯(lián)，第一聯(lián)為卡片，由承兌人留存；第二聯(lián)為商業(yè)承兌匯票，由收款人開戶銀行隨結(jié)算憑證寄付款人開戶銀行作付出傳票附件；第三聯(lián)為存根聯(lián)，由簽發(fā)人存查。商業(yè)承兌匯票由付款單位承兌，承兌時無需填寫承兌協(xié)議。也不需通過銀行辦理。只需在商業(yè)承兌匯票第二聯(lián)正面簽署“承兌”字樣并加蓋預(yù)留銀行的印簽后，交給收款單位。由收款人簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票，應(yīng)先交付付款單位承兌，再交由收款單位專類保管。

（2） 委托銀行收款

作為收款單位，計算從本單位至付款人開戶銀行的郵政，在匯票到期前，提前委托銀行收款。委托銀行收款時，應(yīng)填寫一式五聯(lián)的“委托收款憑證”，在其中“委托收款憑證名稱”欄內(nèi)注明“商業(yè)承兌匯票”字樣及匯票號碼。在商業(yè)承兌匯票第二聯(lián)背面加蓋收款單位公章后，一并送交開戶銀行。開戶銀行審查后辦理有關(guān)收款手續(xù)，并將蓋章后的“委托收款憑證”第一聯(lián)退回給收款單位保存。

（3） 到期兌付

正常情況下到期兌付由付款人承兌，整個流程結(jié)束。但作為付款單位，由于無力支付而退回商業(yè)承兌匯票時，應(yīng)編制轉(zhuǎn)賬憑證，將應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)為應(yīng)付賬款。

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)是指持票人將未到期的商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在按貼現(xiàn)率扣除貼現(xiàn)利息后將余額票款付給持票人的一種授信業(yè)務(wù)。

辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)應(yīng)提供的相關(guān)文件

1、企業(yè)法律性文件：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、國、地稅務(wù)登記證、開戶許可證、貸款卡、法人身份證/護照。

2、企業(yè)貿(mào)易性文件：公司簡介、公司情況說明、商品交易合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件、財務(wù)報表、商業(yè)承兌匯票（樣票彩印件）。

3、企業(yè)確認性文件：《保兌函》（企業(yè)法人簽字蓋章）、《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書》（企業(yè)法人簽字蓋章）、《邀請函》。

注：上述文件用彩色掃描發(fā)至：

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的基本條件

1、保兌銀行：九大銀行支行、具有法人資格的地方商業(yè)、農(nóng)材信用聯(lián)社。

2、貸款期限：三年期（每半年換一次票）。

3、貼現(xiàn)利息：（1）按國家規(guī)定的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)利率執(zhí)行。

（2）頭半一次性貼息16%=2（含第一個半年貼息），續(xù)票時每半年4.5%---6.5%之間。

4、承兌金額：每次5000萬元至1億元人民幣。

5、票據(jù)要求：中國人民銀行票據(jù)中心統(tǒng)一票據(jù)。

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)操作程序

1、企業(yè)將上述應(yīng)提供的相關(guān)文件彩色掃描以郵件方式發(fā)送至

2、貼現(xiàn)方對上述文件進行初審，評議、若貼現(xiàn)方通過初審，立即發(fā)出《邀請函》，企業(yè)邀請貼現(xiàn)方代表赴企業(yè)所在地保兌銀行核行，核行內(nèi)容如下：

（1）與保兌銀行負責(zé)人（行長、聯(lián)社主任等法人代表）面議本項商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

（2）確認保兌銀行能否開出《保兌函》。

（3）了解企業(yè)的資信情況和還款能力。

3、了解企業(yè)的財務(wù)狀況和項目的基本情況。

4、核行完畢并確認無誤后，雙方正式簽訂{商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書},屆時,企業(yè)方立即開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行開出《保兌函》，與此同時，貼現(xiàn)方立即電子匯款于企業(yè)帳戶，雙方同臺交割。

5、貼現(xiàn)方赴企業(yè)所在地保兌銀行或農(nóng)村信用聯(lián)社核行時，企業(yè)無法兌現(xiàn)確認文件的約定，并無法開出保兌函，企業(yè)應(yīng)無條件承擔(dān)貼現(xiàn)方、中介方往返旅差費用，并罰款10萬元人民幣。

6、企業(yè)方已開出商業(yè)承兌匯票，保兌銀行也出具《保兌函》，貼現(xiàn)方三個銀行工作日內(nèi)無法將貼現(xiàn)資金匯入企業(yè)帳戶，貼現(xiàn)方、中介方的往返旅差費用由貼現(xiàn)方承擔(dān)，并罰款10萬元人民幣給企業(yè)方。

7、企業(yè)方、貼現(xiàn)方雙方違約與中介方無關(guān)，免追索中介方責(zé)任。

8、企業(yè)方、貼現(xiàn)方同臺交割完畢后業(yè)務(wù)結(jié)束。

商業(yè)承兌匯票保貼

商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)

是指符合銀行條件的企業(yè)，以書函的形式承諾為其簽發(fā)或持有的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)，即給予保貼額度的一種授信行為�？梢栽兕~度內(nèi)循環(huán)使用。申請保貼額度的企業(yè)既可以使票據(jù)的承兌人，也可以是票據(jù)的持票人或貼現(xiàn)申請人。保貼業(yè)務(wù)的主要功能是通過銀行承諾貼現(xiàn)加強票據(jù)的變現(xiàn)能力和流通性。

辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)的基本條件

額度承擔(dān)人需要滿足銀行的授信條件，已有授信額度的，使用保貼額度前需要和銀行簽發(fā)有關(guān)補充協(xié)議；辦理保貼的商業(yè)承兌匯票必須有真實的貿(mào)易背景，并能提供相關(guān)材料證明

辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)的程序

a企業(yè)申請保貼額度與銀行簽訂保貼額度補充協(xié)議

b企業(yè)與銀行簽訂《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)額度合同》，約定保貼的具體條件

c企業(yè)向銀行購買空白商業(yè)承兌匯票并自行簽發(fā)

d企業(yè)向銀行提出保貼申請，銀行據(jù)此開出商業(yè)承兌匯票保貼函

e企業(yè)將此函及對應(yīng)的商業(yè)承兌匯票交付收款人

f持票人向銀行申請貼現(xiàn)，銀行按照有關(guān)手續(xù)給予辦理

匯票到期，銀行直接向承兌人提示付款。

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