今天，公文素材庫(kù)的小編為大家整理了一篇關(guān)于《基層反映：當(dāng)前民間理財(cái)類非法集資呈現(xiàn)四大新趨勢(shì)亟待關(guān)注》范文，供大家在撰寫(xiě)基層反映、社情民意或問(wèn)題轉(zhuǎn)報(bào)時(shí)參考使用！正文如下：

如今，投資理財(cái)?shù)睦砟钜焉钊肴诵�，各種投資理財(cái)公司應(yīng)運(yùn)而生，其中大部分為民間理財(cái)機(jī)構(gòu)。由于該類機(jī)構(gòu)處于現(xiàn)行政策和法規(guī)的模糊地帶，監(jiān)管責(zé)任并沒(méi)有得到很好劃分、明確，導(dǎo)致規(guī)范民間理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展的政策法規(guī)缺失，注冊(cè)門檻、從業(yè)人員資質(zhì)、產(chǎn)品備案等均缺乏基本的監(jiān)督管理，這促使民間投資理財(cái)最終轉(zhuǎn)化為非法集資，如近期發(fā)生的“e租寶”一案便是典型案例。借助民間理財(cái)而非法集資經(jīng)歷監(jiān)管、揭露后，呈現(xiàn)出新的詐騙方式，與以往有了很大的區(qū)別，這主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：

一是詐騙公司“壽命”變短。當(dāng)前，各種“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”的公司發(fā)展很快，相互之間競(jìng)爭(zhēng)性較大。同時(shí)，地方政府對(duì)非法集資的監(jiān)管力度加大，如寧波201*年成立金融安全信息服務(wù)中心，截至201*年初，該中心共向黨委政府、金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)提交相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、預(yù)警通報(bào)近30份，不斷消滅非法集資的生存空間。兩方面因素促使非法集資公司一改往常“放長(zhǎng)線釣大魚(yú)”的做法，以高額的利息，以及較短的獲利周期為誘餌，吸引受騙者投資。如寧波江東警方201*年10月破獲寧波安銀投資詐騙案，該詐騙公司從“集資”宣傳初始到跑路僅僅只有3個(gè)月的時(shí)間。

二是項(xiàng)目披著“合法性”外衣。騙子公司提供的“項(xiàng)目”往往緊扣熱點(diǎn)，通常集中在環(huán)保、旅游開(kāi)發(fā)、農(nóng)林畜牧業(yè)、礦產(chǎn)資源等方面，從表面上看深具前景，其實(shí)都是打著該類項(xiàng)目的幌子。與以往不同，現(xiàn)在的騙子公司事先會(huì)做足“功夫”，并找一些真實(shí)存在的項(xiàng)目打掩護(hù)。有時(shí)為了取信受害人，他們甚至?xí)�帶其去現(xiàn)場(chǎng)觀看，這是使得詐騙行為更為“真實(shí)”，降低被騙者的警惕性。如寧波警方曾破獲過(guò)一起案件，一騙子公司曾對(duì)外稱自己的項(xiàng)目與廈門一家高科技公司有關(guān)，事發(fā)后偵查員趕去廈門實(shí)地調(diào)查時(shí)竟發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目確實(shí)是存在的，而且該騙子公司所提供的各種資料也是真的。實(shí)際上，該騙子公司假稱要入股對(duì)方公司，參與該項(xiàng)目。等所有程序走完，最后要簽字給錢時(shí)便耍賴，在此過(guò)程中，騙子公司了解項(xiàng)目?jī)?nèi)情，有了全套資料。

三是非法集資的途徑多樣化。隨著網(wǎng)絡(luò)日益成為大眾日常獲取信息的重要途徑，非法集資者也將陣地轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施非法集資行為。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法集資，一般是打著“電子商務(wù)”等旗號(hào)，資金往來(lái)依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付，整個(gè)操作流程全面網(wǎng)絡(luò)化，使得經(jīng)營(yíng)者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問(wèn)題，他們可以輕易地?cái)y款潛逃。這導(dǎo)致不僅線下實(shí)體店是戰(zhàn)場(chǎng)，網(wǎng)絡(luò)上也成了“戰(zhàn)場(chǎng)”。如201*年10月14日，寧波江東公安分局偵破一起寧波某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司詐騙案，據(jù)了解，該公司在1月份至案發(fā)的9個(gè)月期間，通過(guò)在線上開(kāi)設(shè)P2P網(wǎng)站、線下開(kāi)設(shè)6家實(shí)體門店，以發(fā)布理財(cái)項(xiàng)目進(jìn)行招投標(biāo)的方式，共吸收上百名投資者約3000萬(wàn)元資金。

四是老年群體成“重災(zāi)區(qū)”。由于老年群體有一定的積蓄，但退休后“坐吃山空”的心態(tài)使得他們渴望進(jìn)行高回報(bào)的投資理財(cái)。在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，信息更新速度不斷加快，老年人對(duì)于新出現(xiàn)的犯罪缺乏相應(yīng)的辨別能力，容易被忽悠。同時(shí)，不法分子看準(zhǔn)了不少老年人“貪小便宜”的心態(tài)，這些促使老年群體成為民間理財(cái)非法集資的“重災(zāi)區(qū)”。如201*年寧波江東破獲非法集資案件15起，涉案金額1.04億元，在兩三千名受害者中，老年人占八九成。

對(duì)此，建議：明確民間理財(cái)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門，聯(lián)合國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和扶貧辦等部門，加大力度打擊非法集資等違規(guī)金融活動(dòng)，維護(hù)地方金融秩序和金融穩(wěn)定；同時(shí)，建立長(zhǎng)效宣傳工作機(jī)制，提高公眾理性投資意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

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