11月3日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了"201*年**市金融機(jī)構(gòu)新員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)"。在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢方面的相關(guān)知識，認(rèn)識到洗錢對于國家政治、經(jīng)濟(jì)、社會的重大危害，整個(gè)反洗錢培訓(xùn)讓人讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、了解了什么是洗錢。洗錢通常是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。因此，我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要時(shí)刻警惕那些不明來路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。
二、認(rèn)識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前中國洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；2、通過各種投資進(jìn)行洗錢；3、跨境洗錢；4、通過親屬洗錢。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。
三、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時(shí)一定要確認(rèn)其證件的真實(shí)有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶建立。第**防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。
以上為我這次學(xué)習(xí)的心得體會，也將是我今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后工作中，我講努力做好本職工作，配合有關(guān)部門努力做好反洗錢工作。
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