為加強資金管理，防范操作風(fēng)險，結(jié)合我區(qū) 業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，特制定本辦法，請遵照執(zhí)行。

一、匯出資金管理

1、 同一賬戶當(dāng)天匯出資金在50萬元以上和 當(dāng)天累計匯出資金超過100萬元至500萬元（含）以內(nèi)，由 主任審查同意后才能匯出款項；當(dāng)天累計匯出超過500萬元的由 或 審查同意后才能匯出。

2、 同一賬戶當(dāng)天匯出資金超過100萬元至300萬元（含）以內(nèi)，由營業(yè)部業(yè)務(wù)主管審查； 同一賬戶匯出資金當(dāng)天超過300萬元和當(dāng)天累計匯出資金超過500萬元至1000萬元（含）以內(nèi)，由 部長或 分管主任審查同意后才能匯出；當(dāng)天累計匯出資金1000萬元以上由 或 審查同意后匯出。

3、 匯出款項（不含同業(yè)）劃轉(zhuǎn)，單筆匯出超過100萬元至400萬元（含），由清算中心業(yè)務(wù)主管審查；單筆匯出超過400萬元和當(dāng)天累計匯出資金超過500萬元至1000萬元（含）以內(nèi)，由 或 審查；當(dāng)天累計匯出超過1000萬元，由 或 審查。

4、 存放同業(yè)款項劃轉(zhuǎn)，由 出具資金調(diào)撥通知單， 根據(jù)資金調(diào)撥單內(nèi)容辦理。單筆金額1000萬元（含）以內(nèi)，由 或 審查；單筆超過1000萬元由 或 審查同意后，方能辦理。

二、現(xiàn)金管理

1、現(xiàn)金庫存管理。各營業(yè)網(wǎng)點必須嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定，確保資**全，現(xiàn)金庫存限額應(yīng)控制在聯(lián)社核定的庫存限額之內(nèi)，超過限額部分及時送存聯(lián)社 。

2、 （部）取現(xiàn)金，應(yīng)提前一天報 ，特殊情況列外。

3、 同一賬戶當(dāng)天支取現(xiàn)金和**向清算中心當(dāng)天支取現(xiàn)金超過50萬元，需經(jīng) 審查。 同一賬戶當(dāng)天支取現(xiàn)金超過50萬元至100萬元（含）以內(nèi)，由業(yè)務(wù)主管審查；超過100萬元需經(jīng) 審查。

4、 向同業(yè)存取現(xiàn)金，由 開具資金調(diào)撥單，當(dāng)日支取現(xiàn)金500萬元以上，由 審查后辦理。

三、其它管理

1、針對50萬元以上的大額出賬和走賬，各營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人要對客戶的用途進(jìn)行認(rèn)真校驗，嚴(yán)格把關(guān)。要與客戶兩個以上主管進(jìn)行熱線驗證，獲得確認(rèn)，做好記錄。

2、各營業(yè)網(wǎng)點要建立和完善大額現(xiàn)金管理、審批、登記制度，加強對提取現(xiàn)金異常，長期不動戶劃入大額資金等異常情況進(jìn)行分析，按規(guī)定及時報告。

3、不得辦理結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入非結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算。單位結(jié)算賬戶支付給個人結(jié)算賬戶的資金每筆超過5萬元的，要嚴(yán)格審查付款單位的付款理由是否符合規(guī)定。

4、各營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格按照本辦法的規(guī)定進(jìn)行資金匯劃，匯出款項需經(jīng)有權(quán)人審查的，必須經(jīng)有權(quán)審查人在支付憑證和“大額資金進(jìn)出賬登記簿”上簽字后才能匯出。如發(fā)現(xiàn)有違反本辦法規(guī)定的行為，從重處罰。

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