第一篇：保險(壽險)公司年終總結(jié)

xxx年終總結(jié)

xxx年，在我們發(fā)中國史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)??無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。xxx支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在分xx公司黨委的正確領(lǐng)導下，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務取得了長足發(fā)展。回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗，改進不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營情況。

截止至xxx年12月31日，xxx共實現(xiàn)總保費5653萬元，其中：個險期交保費978萬元，短期險保費127萬元，團體年金保費279萬元，中介業(yè)務保費4270萬元。各項指標均能較好完成分公司下達的計劃任務。

二、團結(jié)一心，個人業(yè)務取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。201*年伊始，我公司根據(jù)自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

核心業(yè)務的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設(shè)力度，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。

三、雄踞市場主導，再創(chuàng)中介輝煌。

今年面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、分公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機構(gòu)和網(wǎng)點，加強業(yè)務指導和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構(gòu)的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費4267萬元，這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出xxx中介業(yè)務歷史新高，業(yè)務規(guī)模是xxx年全年的4倍多。

四、以人為本，誠信服務。

服務是企業(yè)的生存之本，服務質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽以及未來。因此，我們從未放松過對服務質(zhì)量的要求和服務技能的提高。對柜面人員進行了培訓，并統(tǒng)一著裝，使客戶來辦理業(yè)務時感覺到更專業(yè)、更方便、更溫馨，全面提升了服務質(zhì)量和公司的形象。我們堅持“以人為本、客戶至上”的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。

公司還進一步加強了收展隊伍，使之能更高效地通知客戶及時交費。極大地方便了客戶，同時也有效地避免因未及時交費導致合同失效而給客戶造成損失的風險。

五、奉獻愛心，勇?lián)�社會責任�?/p>

201*年自然災害不斷，5·12大地震更是全球震驚，xxx全體員工第一時間自發(fā)捐款xxx元，把愛心匯向了災區(qū)，全司2名中共黨員自愿向組織繳納了特殊黨費xxx元。更有多名員工紛紛提出要到抗震救災的第一線去，出于當時實際情況的考慮，公司婉拒了他們的要求。

六、深入開展思想政治教育和黨風廉政建設(shè)工作。

在精神文明建設(shè)中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，在到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。全面學習了黨的方針、政策和重要會議精神。通過學習，進一步端正和提高了領(lǐng)導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

我司一直以來注重良好黨風政風的建設(shè)工作，以黨中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》為指導，認真貫徹全國系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作會議和治本抓源頭責任制現(xiàn)場會議精神，在各級公司黨委統(tǒng)一領(lǐng)導下，圍繞“權(quán)”、“錢”、“人”三個核心環(huán)節(jié)，采取“教育、改革、立制、監(jiān)督、查處”五位一本的整治措施，標本兼治，懲防并舉，齊抓共管，在強化建設(shè)，加大預防力度和監(jiān)督管理上下功夫，有效防范了經(jīng)營風險的發(fā)生，促進經(jīng)營管理，推動業(yè)務穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

七、存在的問題和不足。

雖然我們在工作中作出了很多努力，但還有些方面仍有所欠缺，主要表現(xiàn)在：

1、對理論學習和業(yè)務學習有所放松。主要表現(xiàn)在疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對非本職業(yè)務方面的學習沒有跟上。

2、思想觀念轉(zhuǎn)變得不夠徹底，對完全滿足市場競爭需要還有一定的距離。

3、隊伍建設(shè)雖然得到了前所未有的加強，但業(yè)務員展業(yè)技能單一，留存率低等問題也凸顯出來。

4、客服人員日常培訓力度不夠，服務意識還要提高，服務水平還有待進一步增強。

第二篇：保險(壽險)公司上半年總結(jié)

保險公司上半年工作總結(jié)

半年來，在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，認真貫徹落實年初分公司總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將xxxx年上半年的工作情況及下半年的工作計劃匯報如下：

截至6月30日，我司共實現(xiàn)首年總保費收入xxx萬元，完成計劃的xxx%，其中個險首年期交xxx萬元，完成xxx%，同比增長xxx%；十年期交xxx萬，完成xxx%，同比增長xxx%；中介xxx萬，完成xxx%，同比下降xxx%；短期險xxx萬元，完成xxx%，同比增長xxx%�；仡櫧衲曜哌^的歷程，凝聚著xxx公司全體員工頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，把握發(fā)展節(jié)奏，全力以赴開展工作，主要采取了以下具體工作措施：

一、抓業(yè)務、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務的快速發(fā)展。 業(yè)務發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)

健經(jīng)營、以效益為中心”的指導思想，積極推進業(yè)務結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照分公司的統(tǒng)一部署，xxx總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務渠道，以分紅險和意外險作為兩大業(yè)務發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務機構(gòu)，提升業(yè)務質(zhì)量，在業(yè)務結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

二、在團隊建設(shè)方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設(shè)為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。立足“早謀劃、早溝通、早部署”，通過成立專門的行動項目，實行增員“一把手”負責制，分片增員啟動、宣導安排、精英培訓、當?shù)刂髁髅浇樾麄鞯然顒�，實現(xiàn)半年增員xxx多人，為xxx年業(yè)務發(fā)展注入強大活力。

三、在教育培訓方面。我司為全面提高從業(yè)人員素質(zhì)，通過思想灌輸和物質(zhì)激勵等做法，促使從業(yè)人員以飽滿的精神狀態(tài)，以高度的主人翁責任感和使命感，大力拓展壽險業(yè)務，一直以來我司把教育培訓作為一項重要工作來抓，以多種形式，多種渠道的思想灌輸，促使整個隊伍思想、精神面貌、工作作風都有所改變，素質(zhì)有所提高，戰(zhàn)斗力進一步增強。在今年上半年我公司舉行多次業(yè)務培訓，由市分公司講師授課，對全縣壽險系統(tǒng)人員進行培訓，強化條款認識，提

高展業(yè)技藝，靈活運用新老條款進行合理搭配，使大家提高認識，增強信心。為今后業(yè)務發(fā)展鋪好路子。

四、加強執(zhí)法監(jiān)督工作、加大查處案件力度。

為貫徹落實中共中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》及上級公司黨委關(guān)于治本抓源頭工作的要求，促進公司廣大干部員工廉潔從業(yè)，堵塞經(jīng)營管理漏洞，防范經(jīng)營風險，支公司根據(jù)分公司黨委的決定，成立以一把手為組長，各部門負責人為成員的治本抓源頭工作責任制領(lǐng)導小組，認真部署，圍繞“人、財、物”和經(jīng)營管理的“重點、難點、熱點”問題，在財務監(jiān)督、人事聘用、核保核賠、采購監(jiān)督等諸方面建立責任機制。通過自查，我司基本沒有發(fā)生各類違法、違紀、違規(guī)案件。通過組織學習，公司領(lǐng)導班子、黨員干部廉潔自律有了明顯加強，給公司全體員工樹立了榜樣，使公司形成一個廉潔奉公、團結(jié)奮進的堅強集體。

五、工作中的不足。

1、今年上半年，增員形勢大好，但脫落率偏高。

2、團險隊伍發(fā)展遲緩。

3、中介期交發(fā)展不理想。

4、后勤人手不足，工作強度大。

六、下半年的工作意見。

1、將繼續(xù)堅定不移地貫徹公司的工作方針，堅持以業(yè)

務發(fā)展為中心，加強銷售隊伍建設(shè)，特別是縣城和重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的營銷隊伍建設(shè)。

2、加大力度健全團險隊伍

3、全力以赴發(fā)展期交和意外險業(yè)務，持之以恒做好規(guī)模業(yè)務。

4、抓好增員工作，加強培訓學習，提高內(nèi)外勤人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務水平，注重骨干人才的培養(yǎng)。

5、強化管理，依法合規(guī)經(jīng)營，防范和化解風險。

6、加大宣傳力度。利用各種渠道，采取不同的形式進行全方位、多層次的宣傳公關(guān)活動，為業(yè)務發(fā)展營造氛圍。

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第三篇：壽險公司培訓總結(jié)匯報

20××年第二期新人班培訓總結(jié)

20××年3月4日至6日，××人壽上海分公司在××大廈培訓教室舉辦了為期三天的“20××年第二期新人培訓班”。本次培訓班旨在幫助剛?cè)胨镜男氯藢π袠I(yè)和公司加強認同感，并初步的了解壽險營銷銷售循環(huán)的各大環(huán)節(jié)，了解并掌握部分公司的健康險和壽險產(chǎn)品，幫助他們打下壽險銷售的基礎(chǔ)。

本次培訓班共有26名學員報名，他們分別是：閔行（16人）、東上海（3人）、新東方（4人）、嘉定（3人）。實際參訓20人，培訓期間退訓一人，轉(zhuǎn)訓5人。最終結(jié)訓學員為14人，分別為：閔行（7人）、東上海（3人）、新東方（2人）嘉定（2人）。共選出優(yōu)秀學員兩名，分別是新東方服務部的××伙伴和東上海服務部的×××伙伴。

在培訓班上的課程設(shè)置大體如下：行業(yè)展望和公司介紹、前程規(guī)劃、××人形象、購買心理和壽險銷售流程、上海市社保制度介紹、健康險產(chǎn)品、新天壽產(chǎn)品介紹和銷售話術(shù)、投保規(guī)則和投保單的填寫。在三天的培訓中，每天都進行了卡耐基訓練，以提高新人的自信心和表達能力。

在培訓過程中，各位講師授課認真負責；大部分學員的學習精神也值得肯定，在兩次晨測中，平均分數(shù)都在80分以上。尤其是閔行服務部的××伙伴和嘉定服務部的×××伙伴克服了單程兩個多小時的困難，每天準時參加培訓，在此予以表揚。

經(jīng)過三天的班務運作，有以下幾個方面值得總結(jié)和回顧：

一， 參訓人員的選擇和訓前、訓中和訓后的溝通

新人班原則上接受與公司簽約后未領(lǐng)工號的新人，因目前處于制度銜接階段，故本次培訓班除了12名純新人之外，也接受了未參加過公司新人培訓但已展業(yè)多時的伙伴。但事實上，這些伙伴大都未能最終結(jié)訓，在培訓班中也給新伙伴造成不良情緒的影響。建議這一類的伙伴不必參加新人班，可為他們另外設(shè)置課程，幫助他們解決展業(yè)三到六個月時碰到的實務和心態(tài)問題。而我們的營業(yè)單位在選送學員的時候，也要多加斟酌。

新人的教育和成長是一個綜合性的體系，僅僅靠培訓班是遠遠不夠的，還需要服務部和各主管的共同努力。本次培訓班參訓前，班務組曾向各服務部和報名學員本人多次強調(diào)著裝及紀律要求，但簽到當天還是有很多伙伴未達標。希望各位服務部經(jīng)理和組訓伙伴們能和培訓部一起，在參訓前與新伙伴充分溝通理念，讓每一位報名的學員都了解到“培訓是最大的福利”，而不是簡單的通知和要求，相信會讓這些學員有更好的準備和表現(xiàn)，從而達到最佳的培訓效果。

在培訓期間，新人的壓力是很大的，如果我們的推薦人和主管可以給予必要的關(guān)心能夠幫助他們順利結(jié)訓。在本次培訓班中，有的主管在上課期間找學員談話，導致學員無法正常上課；但也有的主管，如閔行服務部的×××

伙伴三天全程陪同自己推薦的新人，課間與他們溝通和交流，提醒他們遵守培訓班紀律，并鼓勵他們勇于表現(xiàn)。這樣的主管是值得肯定的。

二， 紀律要求

本次新人培訓班是首次開放模式的嘗試，紀律要求存在比較大的困難。最多的就是遲到早退的問題。班上轉(zhuǎn)訓的學員都是不能全程參加完課程的，一位退訓學員在開訓第二天就沒再出現(xiàn)，也有服務部為學員不能準時報到打招呼的，好多學員也確實路程遙遠。應該說，班務組是頂著很大的壓力在做紀律要求的。但是，最后結(jié)訓的14位伙伴都對培訓班的紀律表示了極大的理解和認同。新人班的重要任務之一是要讓新人的心態(tài)和角色得到轉(zhuǎn)變。從這一點上來說，沒有規(guī)矩不成方圓，我們還是應該堅持以嚴格的紀律要求學員，讓我們的營銷隊伍在初期就能更堅實、更規(guī)范。也希望伙伴們能理解我們的苦心。

三， 授課時間過緊，導致學員不能充分消化學習內(nèi)容

在學員授課反饋中，有些學員反映學習內(nèi)容來不及消

化，時間太緊。建議以后的新人培訓班可將授課時間增加到4天。因為少了晚課時間，很多課程都壓得很緊，如公司介紹、社保制度、話術(shù)講解都應該再深入一些，讓學員能夠充分掌握。

最后，感謝各部門的大力協(xié)助和各位講師的辛勤付出，尤其是健康險部××老師、業(yè)管部××老師和祥和服務部××老師。

讓我們共同努力，使我們的隊伍能夠不斷壯大和發(fā)展！

××人壽上海分公司培訓部20××-3-9

第四篇：小議壽險公司反洗錢工作

小議壽險公司反洗錢工作

近年來，隨著我國經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，洗錢源頭的“黑錢”數(shù)量呈上升趨勢，洗錢活動增多，方式手法愈發(fā)多樣化；隨著洗錢需求的增加，犯罪分子可能要將壽險公司及產(chǎn)品作為洗錢的工作，與此同時，保險產(chǎn)品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢”，保險行業(yè)日益成為犯罪分子洗錢的重要領(lǐng)域，面臨著愈演愈烈的“黑錢”的威脅和沖擊，壽險公司如何應對，成為一個現(xiàn)實而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢工作開展時間較短，尚無洗錢案件發(fā)生。實際工作經(jīng)驗不足，愿多學習多交流。這里結(jié)合國內(nèi)壽險公司機構(gòu)設(shè)臵、業(yè)務流程及反洗錢工作實踐就壽險公司洗錢風險問題發(fā)表如下觀點，供商榷：

一、產(chǎn)品、中介、操作存在的洗錢風險

主要體現(xiàn)在兩種產(chǎn)品，保障型險種保險期限長、費率較低、保險繳費方式和退保操作靈活；投資型險種現(xiàn)金價值高、合同保全快、資金劃轉(zhuǎn)活，投資分紅后使保險金轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y收益，這兩種方式易被洗錢分子利用，為非法資金合法化提供了操作的可能。

保險中介機構(gòu)引發(fā)洗錢風險。中介機構(gòu)在追求利潤的過程中，存在明知客戶可能洗錢的情況而不報告甚至盡力掩蓋事實的可能性，甚至可能與客戶存在隱性關(guān)系，或被控制和操縱，蒙蔽保險公司，產(chǎn)生洗錢風險。

操作風險引發(fā)洗錢風險。利潤最大化是企業(yè)的經(jīng)營目標，保險公司也同樣。保險公司對洗錢分子通過躉繳可能獲取的大宗保費，可能會降低審核門檻。退保時，洗錢分子可能會采取成本較高的短期退保方式，保險公司可獲得比較客觀的手續(xù)費，也容易放松警惕。

盡管在人民銀行指導下，壽險公司做了大量工作使得上述風險 1

得到有效遏制，但在個別地方或因個案仍有存在。

二、壽險公司業(yè)務環(huán)節(jié)存在洗錢風險

（一）展業(yè)環(huán)節(jié)

業(yè)務拓展主要是完成投保資料的收集和交付。在此階段，代理人是壽險公司的第一風險官，進行第一次風險識別。如果客戶沒有履行如實告知業(yè)務，或者業(yè)務員只顧個人銷售業(yè)績沒有按照投保規(guī)則對投保單進行逐項審核，甚至答應客戶一些不合理的要求做出保險責任以外的承諾，就會為洗錢分子提供可乘之機，公司也無法核實客戶的真實的投保動機，增加洗錢風險。

從保險產(chǎn)品的銷售渠道來看，進行展業(yè)的主要是公司業(yè)務員、保險中介公司和商業(yè)銀行代理網(wǎng)點，而中介公司和商業(yè)銀行是(來源說明好范 文網(wǎng)：www.weilaioem.com)獨立于保險公司的金融機構(gòu)，現(xiàn)有法規(guī)中沒有規(guī)定它們必須履行客戶身份識別義務，只是要求在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶身份識別，同樣增加洗錢風險。

（二）核保環(huán)節(jié)

核保是保險人選擇或評估申請保險保障的風險個體并做出承保決定的過程，也是洗錢風險較大的業(yè)務環(huán)節(jié)。

客戶及展業(yè)人員的不如實告知，大大降低了核保人員對可疑資金來源及真正投保動機的準確判斷，給洗錢分子帶來了可乘之機。在核保環(huán)節(jié)經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)的可疑點：交費期間短、交費頻率低、交費金額大、保險期限短、返還保額大、退保有特殊約定、追溯保單生效日、資料不真實等。

（三）收費環(huán)節(jié)

個險產(chǎn)品在收取保費時的洗錢風險比團險要小，但是仍然存在

一定的風險。主要有如下方面：

（1）投保人要求用大額現(xiàn)金躉繳保費。（2）保險中介公司代理的保險產(chǎn)品的保費收取是以公對公的方式由中介公司的帳戶轉(zhuǎn)賬到保險公司帳戶的，保險公司難以或者無法獲得客戶資金來源信息和帳戶信息，因此在后續(xù)的猶豫期撤單、退保、滿期給付或理賠等資金給付環(huán)節(jié)就會出現(xiàn)客戶資金進出帳戶不一致的問題，為洗“黑錢”留下漏洞。（3）對于商業(yè)銀行網(wǎng)點代理的銀保產(chǎn)品，客戶在銀行柜面繳納保費，通過銀行網(wǎng)點歸集到公司在該銀行渠道開立的保費歸集帳戶中，銀行代理網(wǎng)點容易忽視客戶資金的真實來源，不顧客戶的繳費方式，這也為洗錢分子留下后路。（4）洗錢分子為掩飾身份和收益的非法來源，在繳納保費時委托不相關(guān)的第三人代繳，如果忽視對第三方身份的驗證，沒有核實第三方與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系，很容易讓“黑錢”流入保險公司。（5）大部分保險公司都規(guī)定業(yè)務員不能代收保費，但實際操作中這樣的情況仍會出現(xiàn)。業(yè)務員為了銷售業(yè)績可能與洗錢分子串通，代繳保費掩蓋非法收益的來源，甚至從洗錢分子那里得到好處。（6）當前的各種反洗錢系統(tǒng)僅以數(shù)額達到一定標準的繳費客戶進行篩選，識別工作仍然是人工，如不能細致入微、認真核對，就會給洗錢分子以可乘之機。

（四）保全環(huán)節(jié)

保全是指保險公司為了維護人身保險合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務。

保全業(yè)務中洗錢風險中最大的環(huán)節(jié)是猶豫期內(nèi)解除合同，頻繁更換受益人，要求變更繳費途徑，特別是將轉(zhuǎn)賬方式變?yōu)槠渌�方式�?/p>

保全業(yè)務中可能的洗錢行為有以下幾種：（1）寧愿損失投連險

等產(chǎn)品的初始費用執(zhí)意解除保險合同。（2）退保時要求將保費退還給投保人以外的第三人。（3）短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。（4）投保后猶豫期內(nèi)解除合同，將并將所退保費退還給投保人以外的第三人。（5）對于萬能險種等可以任意追加保費的保險產(chǎn)品，客戶如果突然要求改變原來的銀行轉(zhuǎn)賬的方式而要求改用大額現(xiàn)金或者支票追加大額保費，卻不能給出相關(guān)證明文件或不能合理解釋原因。

（五）給付環(huán)節(jié)

當壽險公司給付保險金時，如出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng)，強烈要求收取現(xiàn)金、支票或者要求將資金匯入被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人時，洗錢嫌疑比較大。

四、壽險公司反洗錢工作存在的問題

目前，壽險公司根據(jù)《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章的要求，基本制定相應的框架性反洗錢制度，指導分支機構(gòu)開展反洗錢工作，逐步開展建章立制工作。如身份識別、記錄保存等方面，在一定程度上阻止了個人利用相關(guān)便利通過壽險業(yè)務進行洗錢。但從實際工作中看，仍存在一些問題：

（一）制度缺陷

客戶識別、大額交易、可疑交易等制度沒有完全建立；或雖已建立比較完善的識別查詢制度，缺乏相關(guān)流程管理；培訓制度缺失，雖有大量關(guān)于反洗錢的文件下發(fā)，但仍有部份代理人不了解或視而不見；反洗錢內(nèi)部控制存在制度缺陷。

（二）管理漏洞

反洗錢意識不強，專業(yè)人才匱乏，如對中介機構(gòu)的約束，體現(xiàn)

展業(yè)階段對代理公司的業(yè)務員沒有控制操作性風險的措施，容易疏于反洗錢義務，被洗錢分子利用，同時因?qū)�業(yè)人員不足，無法及時準確判斷是否屬于洗錢行為，給壽險公司業(yè)務發(fā)展帶來較大隱憂。

（三）措施缺陷

在壽險公司的核保、保全、理賠環(huán)節(jié)有了一定措施，但是驗證保險相對人身份等措施不完善且各家公司內(nèi)部系統(tǒng)較獨立，很難排查單一客戶的分散的大額可疑資金，措施有局限。

（四）工作有難點

客戶盡職調(diào)查困難，團險中對參加保險的每個人的身份資料無法逐個見面了解，僅能憑資料審核；團體年金險在退保時難以全面審核保險受益人情況。核保環(huán)節(jié)對資金來源渠道認定難。

五、措施建議

建立在人民銀行統(tǒng)一領(lǐng)導下，金融機構(gòu)齊抓共管、分級落實、步步為營的有效防控體系。建議考慮如下要點：

（一）培養(yǎng)壽險公司一線業(yè)務人員的反洗錢意識，完善制度、落實培訓、加強指引。

（二）提高壽險公司工作人員的反洗錢技能。用制度保駕護航、明確責任、強化管理。

（三）把握不同業(yè)務環(huán)節(jié)的不同洗錢方式，有重點地開展壽險公司反洗錢工作。抓住重點，有側(cè)重、有針對地進行防范。保險業(yè)務拓展建立代理關(guān)系時需預先明確“客戶識別”義務的履行與責任；核保時明確核保人員的責任，加強其查詢被保險人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動力，并參照可以交易識別標準對投保件進行審核。

（四）加強保險行業(yè)間協(xié)調(diào)合作，共同防犯各種洗錢手段，實

現(xiàn)各壽險公司的信息共享，可對可疑客戶的可疑資金渠道進行全面監(jiān)控，并通過系統(tǒng)標識，對可疑客戶進行全面核實，從宏觀上建立更加全面、合理的、操作性極強的反洗錢監(jiān)管體系

（五）強化人民銀行的監(jiān)管與服務，形成合力。當前人民銀行為了反洗錢工作做了大量卓有成效的工作，取得了眾所周知的成績。但是在壽險公司的分支機構(gòu)，很多業(yè)務人員、工作人員對洗錢、反洗錢的相關(guān)知識缺乏深入了解。希望人民銀行在強化監(jiān)管的同時做好服務，兩手抓，兩手都要硬。

隨著我國經(jīng)濟社會的深入發(fā)展，壽險公司必然會飛速發(fā)展，洗錢分子欲利用壽險公司進行洗錢的賊心不會改變，我們應該時刻保持警惕，結(jié)合實踐不斷探索壽險公司的各種反洗錢措施，保證經(jīng)濟的平穩(wěn)、健康、正常地運行，為建設(shè)小康社會、和諧社會提供一個良好的金融環(huán)境。

（泰康人壽保險股份有限公司吉林分公司）

第五篇：壽險人管工作總結(jié)

壽險人管工作總結(jié)

201*年已經(jīng)結(jié)束,在整年中,本人根據(jù)個人業(yè)務部工作要求，配合個人業(yè)務部各項工作的開展以及人事管理工作的完善及執(zhí)行，具體總結(jié)如下:

一、本職工作：對個險部組織的人力，營銷人員的檔案、文件、收入、品質(zhì)及日常事務進行管理。

二、主要職能：

（1）負責對各級營銷組織的人力狀況進行統(tǒng)計，及時上報有關(guān)部門；

（2）對營銷人員的業(yè)務績效進行統(tǒng)計，并對符合轉(zhuǎn)正、晉升、降級者予以進行相應的職級變動；

（3）核發(fā)各級營銷人員的傭金、津貼、各項獎勵和扣罰；

（4）發(fā)放、管理《保險代理資格證書》；

（5）配合有關(guān)規(guī)定，發(fā)放《個人代理人展業(yè)證書》；

（6）定期簽訂《個人代理保險合同》、《培訓協(xié)議》；

（7）審核、辦理業(yè)務員離司手續(xù)；

（8）辦理營銷人員的意外險、醫(yī)療險及養(yǎng)老險手續(xù)并協(xié)助理賠；

（9）定期分析人力構(gòu)成、收入狀況，及時上報有關(guān)部門，積累數(shù)據(jù)，為營銷隊伍發(fā)展提供建設(shè)性意見；

（10）對業(yè)務人員檔案、《保險代理人資格證書》、《展業(yè)證書》等進行管理；

（11）審核、辦理業(yè)務人員入司手續(xù)；

（12）受理營銷人員、客戶的投訴，并對投訴做出處理；

（13）業(yè)務人員的日常事務管理；

（14）協(xié)助其他部門、科室完成相應工作。

三、兼管職能：

參與個險部各項集體活動的組織、服務工作。

四、具體工作：

a、考核管理

（1）負責全轄壽險個人代理人有關(guān)任免、考核、調(diào)動與獎懲等工作的執(zhí)行；

（2）管理制度、工作流程的細化、改進和完善；

（3）對營銷主管進行相關(guān)規(guī)定尤其是《基本法》的定期不定期培訓，培訓應本著樹立參訓人員對制度的信任及公司信任度的觀念，宣導內(nèi)容要積極向上，多分析優(yōu)勢，幫助建立“基本法是最好的，制度是最好的”這樣的理念；

（4）考核做到：考核前提前預警，考核時公正、公平，考核后嚴格執(zhí)行考核結(jié)果，真正做到“有法必依，執(zhí)法必嚴”；

（5）報表分析詳實有效，并做到定期分析，按期下發(fā)，真正起到表報分析的作用，為業(yè)務、增員提供指導性意見；

（6）嚴格按總、分公司要求對報批資料進行審核并報批，同時做好相關(guān)檔案的管理；

b、人員管理

（1）負責應聘人員有關(guān)手續(xù)檔案信息的辦理；

（2）營銷人員人事檔案管理、數(shù)據(jù)的維護及整理；

（3）入司人員基本信息的審核、登錄；

（4）變動資料的登錄及歸檔（含部組變動、職級變動、人員離職、增員關(guān)系、育成關(guān)系、輔導關(guān)系的維護）；

（5）協(xié)助組訓人員的有關(guān)工作；

（6）組織《保險代理合同》、培訓協(xié)議的簽訂；

（7）根據(jù)相關(guān)規(guī)定對《保險代理人資格證書》、《保險代理人展業(yè)證書》、《新產(chǎn)品銷售證書》及《培訓學員證》的核發(fā)、管理；

（8）審核、辦理業(yè)務員離司手續(xù)及離司檔案的維護、管理；

（9）協(xié)助培訓科（人員）組織業(yè)務人員參加保險代理人資格考試報名、復習工作；

（10）按分公司要求匯總和上報人力狀況數(shù)據(jù)；

c、傭金管理

（1）按月計算業(yè)務人員當月應得的直接傭金（含新、續(xù)保傭金）；

（2）按月計算業(yè)務人員當月應得的各項津貼（含崗位津貼、管理津貼、育成津貼、增員津貼、增員獎金等）；

（3）計算編錄業(yè)務人員業(yè)績獎金及其他獎勵；

（4）營銷員醫(yī)療保險和意外傷害保險等福利保障的實施和管理；

（5）根據(jù)組訓人員提供的當月個人營銷員考勤記錄，計算相關(guān)個人營銷員當月的扣款；

（7）按月計算營銷員當月總計應得傭金（含直接傭金、各項津貼、獎金、扣款），并報計財部、下發(fā)營銷部；

（8）配合公司計財部完成傭金發(fā)放工作；

（9）業(yè)務人員工資卡管理；

（10）全轄各業(yè)務人員傭金計算問題的答疑及全轄營銷人事系統(tǒng)數(shù)據(jù)的維護。

d、品質(zhì)管理

（1）記錄營銷員日常獎懲信息，品質(zhì)管理信息，并按月匯總，將匯總結(jié)果書面提供給分公司和個險部領(lǐng)導；

（2）受理業(yè)務人員品質(zhì)投訴，記錄受理日期、處理過程、處理結(jié)果，并存檔；

（3）對提請投訴之客戶進行受理；

（5）受理客服部客戶信息反饋并做出處理提供至客服部；

（6）歷史遺留的違紀違規(guī)人員；

（7）協(xié)助追繳挪用侵占保費；

e、部門安排的其他工作。

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